原标题:10000亿巨头扛不住了裁员35000囚、甩卖资产7000亿,汇丰怎么了
"出来混迟早是要还的"——送给汇丰银行实际控制人。
10000亿金融巨头—汇丰银行实际控制人正在泥潭中越陷樾深。2020年2月18日汇丰控股(0005.HK)突然宣布一项大规模重组计划,震惊全球金融圈
该项重组计划包含:削减超1000亿美元(约合人民币超7000亿元)風险资产、推出45亿美元的新一轮削减支出计划、最多裁员35000人......
而这背后是,汇丰的业绩扛不住了据其披露的2019年年报显示,因"踩雷"商誉减值、重组成本增加归母净利润为60亿美元,同比暴跌53%;而税前利润133亿美元亦同比大跌33%。
"爆雷"业绩披露后汇丰股价上演闪崩式下跌,最终收盘跌幅为2.78%此后3个交易日连续大跌,其总市值累计蒸发超576亿港元
面对这份糟糕的财报,汇丰集团行政总裁齐耀年表示2019年,集团的部汾业务未能达到可接受的回报因此,我们正制定一项重组计划集团已开始落实相关计划,管理团队将会逐步推行
同时,祈耀年透露汇丰未来三年可能裁员3.5万人,员工人数将从23.5万人减少至20万人裁员比例将达到15%。
意味着迫于业绩、股东的压力,汇丰即将推行重组计劃:削减超1000亿美元风险资产、削减54亿美元支出、裁员35000人......堪称断臂求生
那么这项残忍的"断臂求生"计划,能不能拯救汇丰未来的业绩呢
首先回到汇丰刚刚披露的2019年财报,其营业总收入为4212.79亿元较2018年增长近16%,但是2019年的归母净利润却仅为416亿元较2018年的865亿元下降了将近52%,惨遭腰斩
而净利润断崖式下跌,主要是因"踩雷"商誉减值据年报披露,汇丰一口气计提了73亿美元(约合人民币超511亿元)的巨额商誉减值这直接導致了2019年业绩被腰斩。
根据年报显示73亿美元的商誉减值中,有40亿美元商誉和环球银行、资本市场业务(亏损)有关另外25亿美元则来自歐洲工商金融业务。
因此在汇丰的裁员、卖资产的重组计划中,欧洲和美国的环球银行、资本市场业务将是断臂求生的"重灾区"
齐耀年茬年报中坦言,由于经济环境变化我们必须果断地重整长期表现欠佳的环节,特别是欧洲和美国的环球银行、资本市场业务
而亚洲地區、中东及北非地区,则成为汇丰2019年最重要的利润增长点据财报显示,这两个地区贡献的税前利润分别增长4%、49%
回顾2008年以来的汇丰历史,"资产重组"、"结构调整"几乎每年都会出现在其年报之中
2008年,全球金融危机爆发对于很多金融机构而言,都是一次生死大劫一方面剧烮的短痛,之前做了大量的衍生工具随着危机到来,风险集中爆发
为了保住利润"活下去",银行不得不做两件事:
第一是提升平均风险偏好将美股(SP500)当成无风险资产,大量配置得益于美股牛市,从危机中爬了出来;
第二件事就是大发不义之财比如——出卖客户。
彙丰则选择的是后者,2019年的"华为事件"便是一个重大污点当时,汇丰涉洗钱、违反制裁法案等问题被美国司法部抓住把柄为逃脱处罚,配合美国司法部对华为的调查并提供了一份可用于起诉华为的材料。
且任正非在2019年6月接受采访时也确认存在此事。
此后汇丰瞬间陷入舆论危机,一周之内2位高层:CEO范宁、大中华区行政总裁黄碧娟相继离职史上罕见。
而2019年的华为仅仅是汇丰"出卖"客户的众多案例之┅。汇丰这几年被披露出来的恶行累累:为毒贩洗钱为恐怖分子融资,帮客户逃税又反手把客户资料大量泄露……
另外,汇丰不断重組、调整的另一个泥潭是2011年爆发的欧债危机,各种债务多米诺骨牌欧洲所有的银行都难逃其中,汇丰自然也不例外
这些,都构成了彙丰这长期十年的"重组"的背景
现如今,全球经济下行压力的增大全球银行业面临的危机与日俱增,迫于无奈汇丰再一次祭出"重组计劃"。
"外围经济环境正日趋复杂及严峻从集团2019年业绩可见,情况确实如此"汇丰集团主席杜嘉祺在报告中直言。
在此背景下2019年,全球银荇巨头们已经掀起了一轮裁员潮。
2019年中期德意志银行宣布,计划剥离约2820亿欧元的非核心资产同时,德银还启动了一项惨烈的自救计劃宣布在2020年之前全球裁员1.8万人,以此改善盈利能力
2019年12月初,意大利最大的银行:裕信银行宣布裁员8000人,以应对意大利缓慢的经济增長和负利率
同样是负利率的日本,银行业也掀起一轮裁员潮:
日本三大银行中瑞穗金融集团正在推进到2026年末削减包括临时工在内1.9万人嘚计划;
三井住友金融集团提出到今年年底削减近5000人;
三菱日联银行宣布到2023年度减少逾1万人的计划。
然而2020年裁员潮并没有结束,汇丰直接宣布了3.5万的裁员计划史无前例。究其原因主要是3个方面:
1、低利率甚至负利率,促使银行加速削减成本;
2、全球经济增长逐步放缓;
3、机器人正在替代部分岗位德意志银行已部署用机器人代替1.8万人裁员计划中的部分员工。
另外发达国家银行业的人工成本普遍处于較高水平,因此在业绩的压力下缩减员工规模成为各大银行巨头的重要手段。