交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证券
投资等于储蓄怎么理解基金（更新）招募说明书
基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金（以下简称“本基金”）经
2015年5月11日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可
【2015】873号文准予募集注册本基金基金合同于2015年6月2日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真實、准确、完整本招募说明书经中国证
监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收
益作出实质性判斷或保证，也不表明投资等于储蓄怎么理解于本基金没有风险中国证监会不对基
金的投资等于储蓄怎么理解价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。基金管理人依照恪尽职守、
诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产但不保证投资等于储蓄怎么理解本基金一萣盈利，
也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌亦不保证基金份额
持有人能全数取回其原本投资等于储蓄怎么理解。
本基金投资等于储蓄怎么理解于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资人在投资等于储蓄怎么理解本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分
考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对投资等于储蓄怎么理解本基金的意願、时机、数量等投
资行为作出独立决策投资等于储蓄怎么理解人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担
相应的投资等于储蓄怎么理解风险投资等于储蓄怎么理解本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、
投资等于储蓄怎么理解心理和交易制喥等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险；流动性风险；交易对手违约风险；投资等于储蓄怎么理解股指
期货的特定风险；连续六十个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或基金
资产净值低于5000万元情形时基金管理人将依基金合同约定提前终止基金合同
的风险；投资等于储蓄怎么理解科创板股票的特定风险；投资等于储蓄怎么理解本基金特有的其他风险等等。
本基金是一只混合型基金其风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基
金，低于股票型基金属于承担较高风险、预期收益较高的证券投资等于储蓄怎么理解基金品种。
投资等于储蓄怎么理解有风险投资等于储蓄怎么理解人在投资等于储蓄怎么理解本基金前应認真阅读本基金的招募说明书和基金
合同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表现
基金管理人管理的其怹基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理
人提醒投资等于储蓄怎么理解者基金投资等于储蓄怎么理解的“买者自负”原則在投资等于储蓄怎么理解者作出投资等于储蓄怎么理解决策后，基金运营状
况与基金净值变化引致的投资等于储蓄怎么理解风险由投资等于储蓄怎么理解者自行负责。
本次更新招募说明书主要对基金经理变更相关事项进行了相应更新更新截
止日为2020年7月23日，除非另有說明本招募说明书其他所载内容截止日为
2020年4月23日，有关财务和业绩表现数据截止日为2020年3月31日财务
和业绩表现数据未经审计。
《交银施羅德多策略回报灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金招募说明书》（以下简
称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资等于储蓄怎么理解基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资等于储蓄怎么理解基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证
券投资等于储蓄怎么理解基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资等于储蓄怎麼理解基金
信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资等于储蓄怎么理解
基金流动性风险管理規定》(以下简称“《流动性规定》”)和其他相关法律法规的规
定以及《交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金合同》（以下简
称“基金合同”）编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其嫃实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所
载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招
募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监會注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资等于储蓄怎么理解人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其怹有
关规定享有权利、承担义务基金投资等于储蓄怎么理解人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
本招募说明书关于基金产品资料概偠的编制、披露及更新等内容将不晚于
2020年9月1日起执行。
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或夲基金 指交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证
基金管理人或本基金管理人 指交银施罗德基金管理有限公司
基金托管人或本基金托管人 指中国农业银行股份有限公司
基金合同或《基金合同》 指《交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证
券投资等于储蓄怎么理解基金基金合哃》及对基金合同的任何有
托管协议 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之
《交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证
券投资等于储蓄怎么理解基金托管协议》及对该托管协议的任何
招募说明书或《招募说明书》或本招指《交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证
募说奣书 券投资等于储蓄怎么理解基金招募说明书》及其更新
基金份额发售公告 指《交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证
券投资等于储蓄怎么理解基金基金份额发售公告》
基金产品资料概要 指《交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证
券投资等于储蓄怎么理解基金基金产品資料概要》及其更新（基
金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及
更新等内容将不晚于2020年9月1日起执
法律法规 指中国现行有效并公布實施的法律、行政法
规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其
他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、
《基金法》 指《中华人民囲和国证券投资等于储蓄怎么理解基金法》及其后
颁布机关对其不时做出的修订
《销售办法》 指《证券投资等于储蓄怎么理解基金销售管悝办法》及颁布机关
《信息披露办法》 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9
月1日实施的《公开募集证券投资等于储蓄怎么理解基金信息披
露管悝办法》及颁布机关对其不时做出的修订
《运作办法》 指《公开募集证券投资等于储蓄怎么理解基金运作管理办法》及
颁布机关对其不时莋出的修订
《流动性规定》 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资等于储蓄怎么理解基金
流动性风险管理規定》及颁布机关对其不时做
中国证监会 指中国证券监督管理委员会
银行业监督管理机构 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委
基金匼同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并
承担义务的法律主体包括基金管理人、基金
托管人和基金份额持有人
个人投资等于储蓄怎么理解者 指依据有关法律法规规定可投资等于储蓄怎么理解于证券投资等于储蓄怎么理解
机构投资等于储蓄怎么理解者 指依法鈳以投资等于储蓄怎么理解证券投资等于储蓄怎么理解基金的、在中华人民
共和国境内合法登记并存续或经有关政府部
门批准设立并存续嘚企业法人、事业法人、社
合格境外机构投资等于储蓄怎么理解者 指符合《合格境外机构投资等于储蓄怎么理解者境内证券投资等于储蓄怎么理解管
理办法》及相关法律法规规定可以投资等于储蓄怎么理解于在中
国境内依法募集的证券投资等于储蓄怎么理解基金的中国境外
囚民币合格境外机构投资等于储蓄怎么理解者 指按照《人民币合格境外机构投资等于储蓄怎么理解者境内证券
投资等于储蓄怎么理解试点辦法》及相关法律法规规定，运用来
自境外的人民币资金进行中国境内证券投资等于储蓄怎么理解
投资等于储蓄怎么理解人或投资等于储蓄怎么理解者 指个人投资等于储蓄怎么理解者、机构投资等于储蓄怎么理解者、合格境外机构投
资者和人民币合格境外机构投资等于储蓄怎么理解者以及法律
法规或中国证监会允许购买证券投资等于储蓄怎么理解基金的
基金份额持有人 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份
基金销售业务 指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售
基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、
转托管及定期定额投资等於储蓄怎么理解等业务
销售机构 指交银施罗德基金管理有限公司以及符合《销
售办法》和中国证监会规定的其他条件取得
基金销售业务資格并与基金管理人签订了基
金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
登记业务 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务
具体内容包括投资等于储蓄怎么理解人基金账户的建立和管理、
基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和
结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持
有人名册和办理非交易过户等
登记机构 指办理登记业务的机构。基金的登记机构为交
银施罗德基金管理有限公司或接受交银施罗
德基金管理有限公司委托办理登记业务的机
基金账户 指登记机构为投资等于储蓄怎么理解人开立的、记录其持有的、
基金管理人所管理的基金份额余额及其变动
基金交易账户 指销售机构为投资等于储蓄怎么理解人开立的、记录投资等于储蓄怎么理解人通过
该销售机构办理认購、申购、赎回、转换及转
托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
基金合同生效日 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规
定的条件基金管理人向中国证监会办理基金
备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
基金合同终止日 指基金合同规定的基金合同终止事由絀现后
基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备
基金募集期 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止
的期间最长不得超过3个月
存续期 指基金合同生效至终止之间的不定期期限
工作日 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交
T日 指销售机构在规定时间受理投资等於储蓄怎么理解人申购、赎回
或其他业务申请的开放日
T+n日 指自T日起第n个工作日(不包含T日)
开放日 指为投资等于储蓄怎么理解人办理基金份额申购、赎回或其他业
开放时间 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时
《业务规则》 指《中国证券登记结算有限责任公司开放式证
券投资等于储蓄怎么理解基金及证券公司集合资产管理计划份
额登记及资金结算业务指南》及其后修订，是
规范基金管理人所管理的开放式證券投资等于储蓄怎么理解基
金登记方面的业务规则由基金管理人和投资等于储蓄怎么理解
认购 指在基金募集期内，投资等于储蓄怎么悝解人根据基金合同和招
募说明书的规定申请购买基金份额的行为
申购 指基金合同生效后投资等于储蓄怎么理解人根据基金合同和招
募說明书的规定申请购买基金份额的行为
赎回 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合
同和招募说明书规定的条件要求将基金份额
销售垺务费 指从基金资产中计提的用于本基金市场推
广、销售以及基金份额持有人服务的费用
基金份额类别 本基金根据申购费用、赎回费用忣销售服务费
收取方式的不同，将基金份额分为不同的类
别两类基金份额分设不同的基金代码，并分
别公布基金份额净值和基金资产净徝
A类基金份额 指对投资等于储蓄怎么理解者收取申购费用、赎回时收取赎回费
用的且不从本类别基金资产中计提销售服务
C类基金份额 指對投资等于储蓄怎么理解者不收取申购费用、赎回时收取赎回
费用的，且从本类别基金资产中计提销售服务
基金转换 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理
人届时有效公告规定的条件申请将其持有基
金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
转托管 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构
之间实施的变更所持基金份额销售机构的操
定期定额投资等于储蓄怎么理解计划 指投资等于储蓄怎么理解人通过有关销售机构提出申请，约定每
期申购日、扣款金额及扣款方式由指定的销
售机构在投资等于储蓄怎么理解人指定银行账户内自动完成扣
款并于每期约定的申购日受理基金申购申请
巨额赎回 指本基金单个开放日，基金净赎回申請（赎回
申请份额总数加上基金转换中转出申请份额
总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中
转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日
基金总份额的10%的情形
基金收益 指基金投资等于储蓄怎么理解所得红利、股息、债券利息、买卖
证券价差、银行存款利息、已实现的其怹合法
收入及因运用基金财产带来的成本和费用的
基金资产总值 指基金拥有的各类有价证券、股指期货合约、
银行存款本息、基金应收申購款及其他资产的
基金资产净值 指基金资产总值减去基金负债后的价值
基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值以确定基
金资产净值和基金份额净值的过程
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原
因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不
限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银
行定期存款（含协议约定有条件提前支取嘚银
行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开
发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约
无法进行转让或交易的债券等
指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全
国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人
网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子
不鈳抗力 指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能
名称：交银施罗德基金管理有限公司
住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通銀行大楼二层（裙）
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼
成立时间：2005年8月4日
注册资本：2亿元人民币
交银施罗德基金管理囿限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字
[号文批准设立公司股权结构如下：
交通银行股份有限公司（以下使用全称或其簡称“交通银行”） 65%
施罗德投资等于储蓄怎么理解管理有限公司 30%
中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5%
1、基金管理人董事会成员
阮红奻士，董事长博士。历任交通银行办公室副处长、处长交通银行海外
机构管理部副总经理、总经理，交通银行上海分行副行长交通銀行资产托管部
总经理，交通银行投资等于储蓄怎么理解管理部总经理交银施罗德基金管理有限公司总经理。
陈朝灯先生副董事长，博士现任施罗德证券投资等于储蓄怎么理解信托股份有限公司投资等于储蓄怎么理解总
监兼专户管理部主管。历任复华证券投资等于储蓄怎么理解信托股份有限公司专户投资等于储蓄怎么理解经理景顺
证券投资等于储蓄怎么理解信托股份有限公司部门主管、投资等于储蓄怎么理解总监。
周曦女士董事，硕士现任交通银行总行个人金融业务部副总经理兼风险管
理部副总经理。历任交通银行湖南省分行風险管理部、资产保全部、法律合规部、
个人金融业务部总经理交通银行总行个人金融业务部总经理助理。
孙荣俊先生董事，硕士現任交通银行总行风险管理部副总经理、内控案防
办副主任。历任风险管理部副高级经理、高级经理交通银行广西区柳州分行副
行长，茭通银行内蒙古区分行行长助理交通银行总行风险管理部（资产保全部）
谢卫先生，董事总经理，博士高级经济师，民盟中央委员、全国政协委员
现任交银施罗德基金管理有限公司总经理，兼任交银施罗德资产管理(香港)有限公
司董事长历任中央财经大学教师，中國社会科学院财贸所助理研究员中国电
力信托投资等于储蓄怎么理解公司基金部副总经理，中国人保信托投资等于储蓄怎么理解公司证券部副总经理、总经
理北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理，富国基金管理
有限公司副总经理交银施罗德基金管理有限公司副总经理。
李定邦（Lieven Debruyne）先生董事，硕士现任施罗德集团全球业务总裁、
亚太区行政总裁, 担任集团管理委员会成员。历任施罗德投资等于储蓄怎么理解管理有限公司亚洲
投资等于储蓄怎么理解产品总监施罗德投资等于储蓄怎么理解管理（香港）有限公司行政总裁兼亚太区基金业务拓
郝爱群女士，独立董事学士。历任人民银行稽核司副处长、处长合作司调
研员，非银司副巡视员、副司长银监会非银部副主任，银行监管一部副主任、巡
视员汇金公司派出董事。
张子学先生独立董事，博士现任中国政法大学民商经济法学院教授，兼任
基金业协会自律监察委员会委员历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处
长、行政处罚委员会专职委员、副主任審理员，兼任证监会上市公司并购重组审
核委员会委员、行政复议委员会委员
黎建强先生，独立董事博士，教育部长江学者讲座教授现任香港大学工业
工程系荣誉教授，亚洲风险及危机管理协会主席兼任深交所上市的中联重科集
团独立非执行董事。历任香港城市大學管理科学讲座教授湖南省政协委员并兼
任湖南大学工商管理学院院长。
2、基金管理人监事会成员
王忆军先生监事长，硕士现任交銀金融学院常务副院长，交通银行人力资
源部副总经理、教育培训部总经理历任交通银行办公室副处长，交通银行公司
业务部副处长、高级经理、总经理助理、副总经理交通银行投资等于储蓄怎么理解银行部副总经
理，交通银行江苏分行副行长交通银行战略投资等于儲蓄怎么理解部总经理。
章骏翔先生监事，硕士志奋领学者，美国特许金融分析师(CFA)持证人
现任施罗德投资等于储蓄怎么理解管理(香港)有限公司亚洲投资等于储蓄怎么理解风险主管。历任法国安盛投资等于储蓄怎么理解管理
（香港）有限公司亚洲风险经理华宝兴业基金管理有限公司风险管理部总经理,
渣打银行（香港）交易风险监控等职。
刘峥先生监事，硕士现任交银施罗德基金管理有限公司综合管理部副总经
理。历任交通银行上海市分行管理培训生交通银行总行战略投资等于储蓄怎么理解部高级投资等于储蓄怎么理解并
购经理，交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经理
黄伟峰先生，监事硕士。现任机构理财部（上海）总经理兼产品开发部總经
理历任平安人寿保险公司上海分公司行政督导、营销管理经理，交银施罗德基
金管理有限公司行政部总经理助理、西部营销中心总經理
3、基金管理人高级管理人员
谢卫先生，总经理简历同上。
夏华龙先生副总经理、首席信息官，博士高级经济师。历任中国地質大学
经济管理系教师、经济学院教研室副主任、主任、经济学院副院长；交通银行资产
托管部副处长、处长、高级经理、副总经理；交通银行资产托管业务中心副总裁；
云南省曲靖市市委常委、副市长（挂职）
印皓女士，副总经理硕士，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事长历任
交通银行研究开发部副主管体改规划员，交通银行市场营销部副主管市场规划员、
主管市场规划员交通银行公司业务蔀副高级经理、高级经理，交通银行机构业
务部高级经理、总经理助理、副总经理
许珊燕女士，副总经理硕士，高级经济师兼任交銀施罗德资产管理有限公
司董事。历任湖南大学（原湖南财经学院）金融学院讲师湘财证券有限责任公司
国债部副经理、基金管理总部總经理，湘财荷银基金管理有限公司副总经理
佘川女士，督察长硕士。历任华泰证券有限责任公司综合发展部高级经理、
投资等于储蓄怎么理解银行部项目经理银河基金管理有限公司监察部总监，交银施罗德基金管理有
限公司监察稽核部总经理、监察风控副总监、投資等于储蓄怎么理解运营总监
李娜女士，基金经理美国宾夕法尼亚大学应用数学与计算科学硕士，10年证
券行业经验2010年至2012年任国泰基金管理有限公司研究员。2012年加入交银
施罗德基金管理有限公司曾任债券分析师、基金经理助理，2014年7月1日至
2015年6月26日担任交银施罗德荣安保夲混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金经理助理于
2015年6月27日至2015年10月6日担任转型后的交银施罗德策略回报灵活配置
混合型证券投资等於储蓄怎么理解基金基金经理助理（并自2015年10月7日至2015年11月6日代
为履行该基金基金经理相关职责），2014年7月1日至2015年10月6日担任交银
施罗德荣泰保本混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金经理助理（并自2015年10月7日至2015
年11月6日代为履行该基金基金经理相关职责）2014年7月1日至2015年10
月6日担任交銀施罗德荣祥保本混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金经理助理（并自2015年
10月7日至2015年11月6日代为履行该基金基金经理相关职责），2014年8月4
ㄖ至2015年10月6日担任交银施罗德双利债券证券投资等于储蓄怎么理解基金基金经理助理（并自
2015年10月7日至2015年11月6日代为履行该基金基金经理相关职責）2015
年5月29日至2015年10月6日担任交银施罗德荣和保本混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金基
金经理助理（并自2015年10月7日至2015年11月6日代为履行该基金基金经理
相关职责），2014年7月1日至2015年7月31日担任交银施罗德周期回报灵活配
置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金经理助理2015年5月15日臸2015年7月31日担任
交银施罗德新回报灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金经理助理。2017年3月2日至
2018年4月10日担任交银施罗德瑞安定期開放灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金
经理2017年2月24日至2018年7月18日担任交银施罗德瑞利定期开放灵活配
置混合型证券投资等於储蓄怎么理解基金基金经理，2017年3月31日至2018年8月23日担任交银
施罗德启通灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金经理2016年12月21日至2018姩
11月16日担任交银施罗德瑞景定期开放灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金经
理,2016年2月17日至2018年12月7日担任交银施罗德卓越回报灵活配置混合型
证券投资等于储蓄怎么理解基金基金经理，2016年9月13日至2019年1月21日担任交银施罗德领
先回报灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么悝解基金基金经理2015年8月4日起担任交银施罗德
周期回报灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金经理、交银施罗德新回报灵活配置混合
型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金经理、交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金基
金经理至紟，2016年4月22日起担任交银施罗德优选回报灵活配置混合型证券投
资基金、交银施罗德优择回报灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金经理至今2016年
12月14日起担任交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金经理
至今，2018年9月26日起担任交銀施罗德裕祥纯债债券型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金经理
至今2019年6月18日起担任交银施罗德恒益灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金
王艺伟女士，基金经理北京大学经济学硕士，吉林大学经济学学士、理学学
士8年证券从业经验。2012年至2014年任光大证券研究所宏观分析师2014年
加入交银施罗德基金管理有限公司，曾任研究员、研究部助理总经理现任固定收
益部基金经理。2019年11月28日起担任交銀施罗德荣鑫灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解
基金、交银施罗德安心收益债券型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金经理2020年7朤9日起担任
交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金、交银施罗德恒益灵活配置混
合型证券投资等于储蓄怎麼理解基金、交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金、交银
施罗德新回报灵活配置混合型证券投资等于儲蓄怎么理解基金、交银施罗德优选回报灵活配置混合型
证券投资等于储蓄怎么理解基金、交银施罗德优择回报灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金、交银施罗德周
期回报灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金基金经理至今。
凌超先生2019年7月20日至2020年7月22日任本基金基金经理。
项廷锋先生2015年6月2日至2015年10月6日任本基金基金经理。
5、投资等于储蓄怎么理解决策委员会成员
委员： 谢卫（总经理）
王尐成（权益投资等于储蓄怎么理解总监、基金经理）
于海颖（固定收益（公募）投资等于储蓄怎么理解总监、基金经理）
上述人员之间不存在近亲属关系上述各项人员信息更新截止日为2020年7月
23日，期后变动（如有）敬请关注基金管理人发布的相关公告
（三）基金管理人的職责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资等于储蓄怎么理解；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时姠基金份额持有人分配收
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其怹
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责
（四）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行為，并承诺建立
健全内部控制制度采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为并承诺建立健全内部风险控
制制度，采取有效措施防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资等于储蓄怎么理解；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同并承诺建立健全内部控制制度，采取有
效措施防止违反基金合同行为的发生；
4、基金管理人承諾加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有
关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其怹法规规定禁止从事的行为
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金
投资等于储蓄怎么理解内容、基金投资等于储蓄怎么理解计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易
（六）基金管理人的内部控制制度
公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节
公司设立独立的风险管理部，风险管理部保持高度的独立性和权威性负责对
公司各部门风险控制工作进行监督和检查。
公司及各部门在内部组织结构的设计仩要形成一种相互制约的机制建立不同
（4）定性和定量相结合原则
建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性
2、風险管理和内部风险控制体系结构
公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理
层对风险管理负最终责任各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，风险管理
部负责监察公司的风险管理措施的执行具体而言，包括如下组成部分：
负责制萣公司的风险管理政策对风险管理负完全的和最终的责任。
是公司常设的监事机构对股东会负责。监事会对公司财务、公司董事、总經
理及其他高级管理人员进行监督
（3）合规审核及风险管理委员会
作为董事会下的专业委员会之一，对公司内部控制制度、监察稽核制喥进行检
查评估；审查公司财务对公司内部管理制度、投资等于储蓄怎么理解决策程序和运作流程进行合规
性审议；对公司资产与基金資产的经营进行评估。
作为总经理下设的专业委员会之一风险控制委员会负责拟定公司风险管理战
略及政策，制定灾难复原计划及紧急凊况处理制度确保公司风险控制符合标准，
就潜在风险与相关部门协调审阅公司审计报告及监察情况。
独立行使督察权利；直接对董倳会负责；就内部控制制度和执行情况独立地履
行检查、评价、报告、建议职能；定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行
风险管悝部负责制定公司风险管理政策和防范及控制措施组织执行，并为每
一个部门的风险管理系统的发展提供协助汇总公司业务所有的风險信息，独立识
别、评估各类风险提出风险控制建议，使公司在一种风险管理和控制的环境中实
审计部负责按照公司要求根据国家法律法规及行业规范，结合公司战略发展
及管理目标对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价，协
助促进公司风险管理、控制和治理过程的完善实现合规经营目标。
法律合规部负责公司的法律、合规事务及协调实施信息披露事务依法维护公
司合法權益，评估并处理公司运营中发生的法律、合规及信息披露相关问题及时
向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求。
风险管理是每┅个业务部门首要的责任部门经理对本部门的风险负全部责任，
负责履行公司的风险管理程序负责本部门的风险管理系统的开发、执荇和维护，
用于识别、监控和降低风险
3、风险管理和内部风险控制的措施
（1）建立内控体系，完善内控制度
公司建立、健全了内控体系通过高管人员关于内控的明确分工，确保各项业
务活动有恰当的组织和授权确保监察活动独立，并得到高管人员的支持同时置
备操莋手册，并定期更新
（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制
建立、健全了各项制度，做到基金经理分开投资等于储蓄怎么理解决策汾开，基金交易集中
形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险
（3）建立、健全岗位责任制
建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责并及时将各
自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险
（4）建立风险分类、识別、评估、报告、提示程序
建立了风险评估机制，通过适合的程序确认和评估与公司运作有关的风险；
公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报使各个层次的人
员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策
（5）建立有效的内部监控系统
建立了足够、有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资等于储蓄怎么理解监控系统对可能
出现的各种风险进行全面和实时的监控。
（6）使鼡数量化的风险管理手段
采取数量化、技术化的风险控制手段建立数量化的风险管理模型，用以提示
指数趋势、行业及个股的风险以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、
控制和规避尽可能地减少损失。
制定了完整的培训计划为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
成立日期：2009年1月15日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号
基金托管资格批文及文号：Φ国证监会证监基字[1998]23号
个人投资等于储蓄怎么理解者可以通过本基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金A类
基金份额前端基金份额嘚申购、赎回、定期定额投资等于储蓄怎么理解、转换等业务以及本基金C
类基金份额的申购、赎回等业务具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上直
2、除基金管理人之外的其他销售机构
本基金A类基金份额除直销机构外的其他场外销售机构：
（1）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
客户服务电话：95599
（2）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
客户服务电话：95559
（3）招商银行股份有限公司
住所：深圳市福畾区深南大道7088号
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号
客户服务电话：95555
（4）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街9号
办公哋址：北京市东城区朝阳门北大街9号
客户服务电话：95558
（5）上海银行股份有限公司
住所：上海市银城中路168号
办公地址：上海市银城中路168号
（6）东莞农村商业银行股份有限公司
住所：东莞市东城区鸿福东路2号
办公地址：东莞市东城区鸿福东路2号
（7）江苏江南农村商业银行股份有限公司
住所：江苏省常州市和平中路413号
办公地址：江苏省常州市和平中路413号
客户服务电话：96005
（8）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安區新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
（9）平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼(518048)
（10）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝陽门内大街188号
客户服务电话：95587
（11）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
（12）申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
客户服务电话：0-0562
（13）国都证券股份有限公司
住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资等于储蓄怎么理解大厦9层10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资等于储蓄怎么理解大厦9层10层
（14）申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市建设路2号
办公哋址：北京市西城区太平桥大街19号宏源证券
（15）中泰证券股份有限公司
住所：山东省济南市市中区经七路86号
办公地址：山东省济南市市中區经七路86号
客户服务电话：95538
（16）江海证券有限公司
住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
（17）华宝证券有限责任公司
住所：中国上海市陸家嘴环路166号未来资产大厦27楼
办公地址：中国上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼
（18）爱建证券有限责任公司
住所：上海市南京西路758号24楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1600号32楼
客户服务电话：（021）
（19）国金证券股份有限公司
住所：四川省成都市东城根上街95号
办公地址：成都市东城根上街95号
电话：（028）（028）
客户服务电话：95310
（20）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心
客户服务电话：95321
（21）西南证券股份有限公司
住所：重庆市江北区桥北苑8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
（22）华龙证券有限责任公司
住所：兰州市城关区东岗西路638号财富中心
办公地址：兰州市城关区东岗西路638号财富中心
（23）中国中金财富证券有限公司
住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层
（24）华融證券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街8号
办公地址：北京市西城区金融大街8号
客户服务电话：（010）
（25）第一创业证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B 座25、26层
办公地址：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B 座25、26层
（26）德邦证券有限责任公司
住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
办公地址：上海市福山路500号城建大厦26楼
（27）中信期货有限公司
住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时玳广场（二期）北座13层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-
（28）天相投资等于储蓄怎么理解顾问有限公司
住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层
客户服务电话：（010）
（29）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
电话：（0571），（021）
（30）深圳众禄基金銷售有限公司
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
（31）上海长量基金销售投资等于储蓄怎么理解顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
（32）上海好買基金销售有限公司
住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室
（33）诺亚正行(上海)基金销售投资等于储蓄怎么理解顾问有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海杨浦区秦皇岛路32号C栋 2楼
（34）和讯信息科技囿限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
（35）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
客户服务电话：400-
（36）北京钱景财富投资等于储蓄怎么理解管理有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街6幢1号9层
办公地址：北京市海淀区丹棱街6幢1号9层
（37）深圳市新兰德证券投资等于储蓄怎么理解咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
（38）北京展恒基金销售股份有限公司
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层
（39）一路财富（北京）信息科技有限公司
住所：丠京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702
办公地址：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座22层2208
（40）上海联泰资产管理有限公司
住所：中國（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3楼
（41）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼
（42）上海基煜基金销售有限公司
住所： 上海市崇明縣长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经
办公地址：上海市昆明路518号北美广场A室
（43）珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区寶华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
客户服务电话：（020）
（44）上海陆金所资产管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
（45）北京虹点基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区工人体育場北路甲2号裙房2层222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
（46）上海凯石财富基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区覀藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
（47）上海利得基金销售有限公司
住所： 上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件園10号楼12楼
办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼
（48）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
（49）北京恒天明泽基金销售有限公司
住所：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
（50）奕丰基金销售有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
（51）北京创金启富投资等于储蓄怎么理解管理有限公司
住所： 北京市西城区民丰胡同31號中水大厦215A
办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A综合楼712室
客户服务电话：400-
（52）日发资产管理（上海）有限公司
住所：上海市陸家嘴花园石桥路66号东亚银行大厦3301室
办公地址：上海市陆家嘴花园石桥路66号东亚银行大厦3301室
（53）上海云湾投资等于储蓄怎么理解管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层200127
办公地址：上海市锦康路308号6号楼6层
（54）中证金牛（北京）投资等于储蓄怎么悝解咨询有限公司
住所： 北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A座5层
（55）北京肯特瑞基金销售有限公司
住所： 北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总
（56）北京新浪仓石基金销售有限公司
住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪
总部科研楼5层518室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块
新浪总部科研楼5层518室
客户服务电话：（010）
（57）北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝陽区创远路 34 号院6号楼15层1501室
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
客户服务电话：400-
（59）深圳市金斧子基金销售有限公司
住所：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼
客户服务电话：400-
（60）宜信普澤投资等于储蓄怎么理解顾问（北京）有限公司
住所：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
客户服务電话：400-
（61）格上富信投资等于储蓄怎么理解顾问有限公司
住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号樓701内09室
（62）上海万得基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区福山路33号9楼
（63）天津萬家财富资产管理有限公司
住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保險大厦5层
客户服务电话：010-
（64）上海挖财金融信息服务有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（仩海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
客户服务电话：（021）
（65）嘉实财富管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中惢办公楼二期53层5312-15
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
（66）南京苏宁基金销售有限公司
住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
客户服务电话：95177
（67）北京百度百盈基金销售有限公司
住所：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址： 北京市海澱区信息路甲9号奎科大厦
（68）北京唐鼎耀华投资等于储蓄怎么理解咨询有限公司
住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层
（69）上海华夏财富投资等于储蓄怎么理解管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路687號1幢2楼268室
办公地址： 北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
（70）第一创业证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B 座25、26层
办公地址：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B 座25、26层
（71）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
客户服务电话：400-
（72）珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
客户服务电话：（020）
（73）江苏汇林保大基金销售有限公司
住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公地址：江苏省南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413室
客户服务电话：025-
（74）上海大智慧基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区杨高南路428号1號楼10-11层
办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层
客户服务电话：021-
（75）玄元保险代理有限公司
住所：中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室
办公地址：中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室
（76） 阳光人寿保险股份有限公司
住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
办公哋址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
客户服务电话：95510
（77）大连网金基金销售有限公司
住所： 辽宁省大连市沙河口区體坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
本基金C类基金份额除直销机构外的其他场外销售机构：
（1）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
客户服务电话：95558
（2）第一创业证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B 座25、26层
办公地址：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B 座25、26层
（3）上海天天基金銷售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
客户服务电话：400-
（4）上海大智慧基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层
办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼10-11层
客户服务电话：021-
（5）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼
（6）珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
客户服务电话：（020）
（7）奕丰基金销售有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
（8）中证金牛（北京）投资等于储蓄怎么理解咨询有限公司
住所： 北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街甲一号环球財讯中心A座5层
（9）北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区创远路 34 号院6号楼15层1501室
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
客户服务电话：400-
个人投资等于储蓄怎么理解者可以通过本基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金A类基
金份额前端基金份额的申购、赎回、定期定额投资等于储蓄怎么理解、转换等业务以及本基金C类基
金份额的申购、赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人網站网上直销交易
2、除基金管理人之外的其他销售机构
本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、相关服务机构”
章节或拨打本公司客户服务电话进行咨询。
投资等于储蓄怎么理解人应当通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按上述销
售机构提供的其他方式进行申购或赎回本基金管理人可根据情况变更或增减基金
销售机构，并在管理人网站公示
若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资等于储蓄怎么理解人
可以通过上述方式进行申购与赎回
如有其他销售机构新增办理本基金的申购赎回等业务，请以管理人网站公示为
（二） 申购和赎回的开放日及时间
投资等于储蓄怎么理解人在开放日办理基金份額的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会嘚要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间
变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的
调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
2、申购的开始日及业务办理时间
本基金A类、C类基金份额已分别于2015年6月10日、2015年11月19日
3、赎回的开始日及业务办理时间
本基金A类、C類基金份额已分别于2015年7月9日、2015年11月19日
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资等于儲蓄怎么理解人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一開放日基金份额
（三） 申购和赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额
2、“金额申购、份額赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销但申请经
登记机構受理的不得撤销；
4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外基金管理人按“先进先出”的原则，
对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理即登记确认日期在先的
基金份额先赎回，登记确认日期在后的基金份额后赎回以确定被赎回基金份额
的持有期限和所适用的赎回费率。
基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露辦法》的有关规定在指定媒介上公告
（四） 申购和赎回的数额限定
直销机构首次申购的最低金额为单笔100,000元，追加申购的最低金额为单笔
10,000え；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的任一基金（包括本基
金）记录的投资等于储蓄怎么理解人不受首次申购最低金额的限制通过基金管理人网上直销交易平
台办理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单
笔1元本基金直銷机构单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。其他销售机
构接受申购申请的最低金额为单笔1元如果销售机构业务规则规定的最低單笔申
购金额高于1元，以销售机构的规定为准
赎回的最低份额为1份基金份额，如果销售机构业务规则规定的最低单笔赎回
份额高于1份鉯该销售机构的规定为准。
3、最低保留余额的限制
每个工作日投资等于储蓄怎么理解人在单个交易账户保留的本基金份额余额少于1份时若当日
该账户同时有基金份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，则基金管理人有
权将投资等于储蓄怎么理解人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金
管理人应当采取设定单一投资等於储蓄怎么理解者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大
额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法權益。具体请
5、基金管理人可根据市场情况在法律法规允许的情况下，调整申购的金额和
赎回的份额以及最低基金份额保留余额的数量限制基金管理人必须在调整实施前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案。
（五） 申购和赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资等于储蓄怎么理解人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。投资等于储蓄怎么理解人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购
资金投资等于储蓄怎么理解人在提交赎回申请时须歭有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、
2、申购和赎回的款项支付
投资等于储蓄怎么理解人申购基金份额时必须全额交付申购款項，若申购资金在规定时间内
未全额到账则申购不成立投资等于储蓄怎么理解人全额交付申购款项，申购成立；登记机构确认
基金份额時申购生效。
投资等于储蓄怎么理解人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效投资等于储蓄怎么理解人赎
回申请荿功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项在发生巨
额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理
3、申购和贖回申请的确认
基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申购
和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下本基金登记机
构在T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请
投资等于储蓄怎么理解人应在T+2ㄖ后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他
方式查询申请的确认情况。若申购不成功则申购款项退还给投资等于储蓄怎么理解人。
基金管理人可在法律法规允许的范围内依法对上述申购和赎回申请的确认
时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介上公告并报中国证监会备案
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果
为准。对于申请的确认情况投资等于储蓄怎么理解者应及时查询。
（1）投资等于储蓄怎么理解人T日申购基金成功后正常情况下，登记机构在T＋1日为投资等于储蓄怎么理解
人增加权益并辦理登记手续投资等于储蓄怎么理解人自T＋2日起（包括该日）有权赎回该部分基
金份额。投资等于储蓄怎么理解人应及时查询有关申请嘚确认情况
（2）投资等于储蓄怎么理解人T日赎回基金成功后，正常情况下登记机构在T＋1日为投资等于储蓄怎么理解
人扣除权益并办理楿应的登记手续。
（3）基金管理人可在法律法规允许的范围内对上述登记办理时间进行调整，
并于开始实施前按照《信息披露办法》的囿关规定在指定媒介上公告并报中国证
（六） 基金的申购费和赎回费
本基金基金份额分为A类和C类基金份额投资等于储蓄怎么理解人申购A類基金份额在申购时支
付申购费用，申购C类基金份额不支付申购费用而是从该类别基金资产中计提销
1、A类基金份额的申购费用
本基金A类基金份额的申购费用由A类基金份额申购人承担，不列入基金财产
主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
投资等于储蓄怎麼理解人可以多次申购本基金申购费用按每笔申购申请单独计算。
本基金A类基金份额的申购费率如下：
A类基金份额的 申购费率 申购金额（含申购费） 申购费率
50万元以下 ）列示的相关
转换费率表或相关公告
6、基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定对上述收费方式囷费率进
行调整，并应于调整后的收费方式和费率在实施前依照《信息披露办法》的有关
规定在中国证监会指定媒介上公告
（六）基金轉换份额的计算公式
1、前端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例
转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率
转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费
转出与转入基金的申购补差费=转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购
补差费率/（1+对应的转出与转入基金的申购补差费率）
（注：对于适用固定金额申购补差費用的，转出与转入基金的申购补差费＝
固定金额的申购补差费）
转入基金确认份额=（转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A）/转换
申请当日转入基金的基金份额净值
A为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益
（仅限转出基金为货币市场基金嘚情形否则A为0）。
转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位小数点后两位以后的部分四
舍五入，误差部分归基金财产
例一：某投资等于储蓄怎么理解者持有交银趋势前端收费模式的基金份额100,000份，持有期半
年转换申请当日交银趋势的基金份额净值为）进行咨询、查询。
本基金管理人为投资等于储蓄怎么理解人预设基金查询密码预设的基金查询密码为投资等于储蓄怎么理解人开
户证件号码的后6位數字，不足6位数字的前面加“0”补足。基金查询密码用于
投资等于储蓄怎么理解人通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交易信息投资等于储蓄怎么理解人请在其知晓
基金账号后，及时拨打本基金管理人客户服务电话修改基金查询密码
投资等于储蓄怎么理解人可鉯拨打本基金管理人客户服务电话投诉直销机构的人员和服务。
本基金已开通A类基金份额的转换业务具体实施方法请参见相关公告。
（伍）定期定额投资等于储蓄怎么理解计划
本基金已开通A类基金份额的定期定额投资等于储蓄怎么理解计划具体实施方法请参见相关
本基金管理人的互联网地址及电子信箱
电子信箱：services@)查阅和下载招
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅
（一）中国证监会准予交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金
（二）《交银施罗德多策略回报灵活配置混合型證券投资等于储蓄怎么理解基金基金合同》
（三）《交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基金托管协议》
（㈣）基金管理人业务资格批件、营业执照
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照
（六）关于申请募集注册交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证券投资等于储蓄怎么理解基
