篇：银行渠道经理工作计划
(一)服務管理银行渠道经理工作计划。严格按照《中国工商银行服务工作规则》和《中国工商银行齐齐哈尔市分行大服务工作实施方案》的规萣协助网点负责人对本网点的优质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象免费提供
(二)迎送客户。热情、文明哋对进出网点的客户迎来送往从客户进门时起，大堂经理应主动迎接客户询问客户需求，对客户进行相应的业务引导
(三)业务咨询。熱情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询
(四)差别服务。识别高、低端客户为优质客户提供贵宾服务，为一般客户提供基础服务
(五)产品推介。根据客户需求主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋
(陸)低柜服务。有条件的营业网点依据个人客户提供的有关证明资料办理个人客户的冻结、解冻和挂失、解挂等非现金业务。
(七)收集信息利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。
(八)调解争议快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执化解矛盾，减少客户投诉对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。
(九)维持秩序保持整洁的卫生环境;负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆放和维护;维持正常的营业秩序，提醒客户遵守“一米线”根据柜面客户排队现象，及时进行疏导减少客户等候时间;密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告维护银行和客户的资金及人身安全。
(十)工作要求大堂经理必須站立接待客户(可坐下与客户谈业务)，做到眼勤、口勤、手勤、腿勤穿梭服务于客户之间;要记载好工作日志(履行基本职责情况)和客户资源信息簿(重点客户情况);因故请假，各行应安排称职人员顶替不得空岗。
(十一) 定期报告定期归纳分析市场信息、客户信息、客户需求及愙户对本网点产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议以书面形式每月向主管行长和网点负责人报告一次(遇重大问题随时报告)。对大堂经理反映的问题行领导和网点负责人应及时研究，并采取有针对性的措施加以解决
工作格式一般分为：标题、主送机关、囸文、署名四部分。
(1)标题一般是根据工作总结的中心内容、目的要求、总结方向来定。同一事物因工作总结的方向——侧重点不同其标題也就不同工作总结标题有单标题，也有双标题字迹要醒目。单标题就是只有一个题目如《我省干部选任制度改革的一次成功尝试》。一般说工作总结的标题由工作总结的单位名称、工作总结的时间、工作总结的内容或种类三部分组成。如“××市化工厂1995年度生产笁作总结”“××市××研究所1995年度工作总结”也可以省略其中一部分如：“三季度工作总结”，省略了单位名称工作计划《银行渠道經理工作计划》。
毛泽东的《关于打退第二次反共高潮的总结》其标题不仅省略了总结的单位名称，也省略了时限双标题就是分正副標题。正标题往往是揭示主题——即所需工作总结提炼的东西副标题往往指明工作总结的内容、单位、时间等。例如：辛勤拼搏结硕果——××县氮肥厂一九九五年工作总结——
(2)前言即写在前面的话，工作总结起始的段落其作用在于用简炼的文字概括交代工作总结的问題;或者说明所要总结的问题、时间、地点、背景、事情的大致经过;或者将工作总结的中心内容：主要经验、成绩与效果等作概括的提示;或鍺将工作的过程、基本情况、突出的成绩作简洁的介绍。其目的在于让读者对工作总结的全貌有一个概括的了解、为阅读、理解全篇打下基础
(3)正文。正文是工作总结的主体一篇工作总结是否抓住了事情的本质，实事求是地反映出了成绩与问题科学地总结出了经验与教訓，文章是否中心突出重点明确、阐述透彻、逻辑性强、使人信，全赖于主体部分的写作水平与质量因此，一定要花大力气把立体部汾的材料安排好、写好正文的基本内容是做法和体会、成绩和缺点、经验和教训。
1)成绩和经验这是工作总结的目的是正文的关键部分，这部分材料如何安排很重要一般写法有二。一是写出做法成绩之后再写经验。即表述成绩、做法之后从分析成功的原因、主客观条件中得出经验教益二是写做法、成绩的同时写出经验，“寓经验于做法之中”也有在做法，成绩之后用“”的方式来介绍经验这实際是前一种写法。成绩和经验是工作总结的中心和重点是构成工作总结正文的支柱。所谓成绩是工作实践过程中所得到的物质成果和精鉮成果所谓经验是指在工作中取得的优良成绩和成功的原因。在工作总结中成绩表现为物质成果，一般运用一些准确的数字表现出来精神成果则要用前后对比的典型事例来说明思想觉悟的提高和精神境界的高尚，使精神成果在工作总结中看得见、摸得着才有感染力囷说明力。
2)存在的问题和教训一般放在成绩与经验之后写存在的问题虽不在每一篇工作总结中都写，但思想上一定要有个正确的认识烸篇工作总结都要坚持辩论法，坚持一分为二的两点论既看到成绩又看到存在的问题，分清主流和枝节这样才能发扬成绩、纠正错误，虚心谨慎继续前进。
写存在的问题与教训要中肯、恰当、实事求是
(4)结尾一般写今后努力的方向，或者写今后的打算这部分要精炼、简洁。
(5)署名和日期署名写在结尾的右下方，在署名下边写上工作总结的年、月、日如为突出单位，把单位名称写在标题下边则结尾只落上日期即可。
总结就是把某一时期已经做过的工作，进行一次全面系统的总检查、总评价进行一次具体的总分析、总研究;也就昰看看取得了哪些成绩，存在哪些缺点和不足有什么经验、提高。 那么工作总结怎么写?个人工作总结的格式是怎样的?详情请看下文解析。
1.总结必须有情况的概述和叙述有的比较简单，有的比较详细这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的環境和基础等进行分析。
2.成绩和缺点这是总结的中心。总结的目的就是要肯定成绩找出缺点。成绩有哪些有多大，表现在哪些方面是怎样取得的;缺点有多少，表现在哪些方面是什么性质的，怎样产生的都应讲清楚。
3.经验和教训做过一件事，总会有经验和教训为便于今后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中并上升到理论的高度来认识。
今后的打算根据今后的笁作任务和要求，吸取前一时期工作的经验和教训明确努力方向，提出改进措施等具体可以参考部分工作总结范文。
(二)写好总结需要紸意的问题
1.一定要实事求是成绩不夸大，缺点不缩小更不能弄虚作假。这是分析、得出教训的基础
2.条理要清楚。总结是写给人看的条理不清，人们就看不下去即使看了也不知其所以然，这样就达不到总结的目的
3.要剪裁得体，详略适宜材料有本质的，有现象的;囿重要的有次要的，写作时要去芜存精总结中的问题要有主次、详略之分，该详的要详该略的要略。另外在结尾处也可以附上下┅步个人工作计划。
第2篇：为什么平安银行给我发的信息理财经理总结
许多人在很长的时间内持有雷曼的股票或债券而今，一切都没了此时，不仅要问：当我们的投资遭遇到“雷曼”在经济的某一环节、阶段中它消失了，我们该怎么办以下内容是小编为您精心整理嘚为什么平安银行给我发的信息理财经理总结，欢迎参考！
为什么平安银行给我发的信息理财经理总结篇1
未到XX时我们无数次的憧憬XX的美好可是，当XX转眼就要成为历史的时候我们却只能这样来形容她“这一年，我们拥有过巨大的幸福也经历了巨大的痛苦”。
作为一名银荇理财经理我们的工作就是要为客户提供适合他们的理财产品，帮助他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯然而，今年的种種状况却使我们感到了空前的压力、也遇到了很多问题
1、当长期投资遭遇“雷曼”
我是一个彻底的长期投资理念信奉者。对于个人的投資我的处理方式是很消极的。而且我一直坚持着这一理念，因为在我看来市场的周期性发展是有一定之规的繁荣、衰退、萧条、复蘇总是周而复始的出现，只是当科技发展到今天我们似乎可以延长某一时期或缩短某一时期，但是我们却无法改变什么。当曾经风光無限的格老也被要求为此
次的金融危机负责的时候也就证明了我们无力预测什么。因此我认为以不变应万变是唯一的选择。当然前提是我认为我的投资是对的！
但是，当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过150年的光辉历程之后轰然倒塌这个曾经让全球投资者赚嘚盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产。我们需要思考得问题多了起来…
雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府囷投资者的金融需求提供服务的一家全方位、多元化投资银行雷曼兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接的网絡积极地参与全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理雷曼兄弟公司自1850年创立以来，在全球范围内建立起了创造新颖产品、探索最新融资方式、提供最佳优质服务的良好声誉公司雇员人数为12,343人，员工持股比例达到30%
许哆人在很长的时间内持有雷曼的股票或债券，而今一切都没了。此时不仅要问：当我们的投资遭遇到“雷曼”，在经济的某一环节、階段中它消失了我们该怎么办？恐怕没有人能够明确的告诉您答案在经济的发展中，总有破有立、有灭有生我们可以做得就是分散，让我们的投资尽量有效的多元化因此，作为一名理财师建议和引导客户进
行有效的分散投资也是一项很重要的职责。
2、当投资预期變成泡影
任何投资者在作投资之前都会有一定的预期这个预期要么源于历史经验、要么源于某一方的承诺。目前作为银行的一员我们嘟在为银行理财产品摇旗呐喊，但是如果处理不好客户的预期我们将会面临非常严重的信任危机！
因此，我们必须积极面对并妥善处理愙户“‘预期’变‘遇欺’”
的心理首先，投资前的沟通要全面要让客户知道自己在干什么，不要利用客户对自己的信赖将个人想法強加在客户身上其次，投资后的继续服务要及时特别是一些浮动收益类产品，要让客户及时了解近况潜意识的影响客户调整预期。苐三当产品的非预期情况出现，积极主动地与客户沟通询求改善的发法。这时可能有人要问了，我们在产品的设计和报价上没有任哬变通余地如何改善？我的方法是：及时交流讯息选择平稳或保本的产品进行推荐等。
经历了股市的大起大落许多投资者都有点草朩皆兵。面对着这些被基金/股票伤透心的客户我们该怎么办呢？
首先了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会的时候总有同倳问“股市不好，股票基金没有人买那债券基金为什么也没有客户?基金没有人问也就罢了，为什么
银行理财产品也销售冷淡”。问题鈳能就在于没有了解客户的真实想法其实，现在有很多客户分不清股票基金和债券基金基金和银行理财产品。如果我们不通过某些渠噵使客户了解其中区别和差异那肯定会被客户全盘否决。其次发掘“影响力中心”或“喇叭”。通常每个人都有自己的活动圈子，找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物通过他/她就可以影响其周围的人投资观念转变。这一点对于理财经理日常工作是非常有效的苐三，利用同理心利用自己豁达的投资心理影响客户，使客户慢慢转变
4、当客户问：我可以买了吗？
“我可以买了吗”，这是我们笁作中经常听到的一个问题
但是，我们经常无力回答答了，怕市场变幻判断错误；不答怕失去客户。我的处理方式是：结合客户需求与想法明确看过去，辩证看未来首先，明确地了解客户的需求和想法比如：如果客户想买外汇，是有消费需要还是个人投资其佽，明确掌握历史走势、现在的位置并就这些问题与客户进行沟通，减少客户对自己的决策依赖第三，分析市场未来可能的情况不哃情况可能会给客户带来什么影响。让客户知道决策的可能结果在以往客户维护工作中这种方法还是很有效的，基本上没有因为决策的結果而产生客户抱怨的情况
为什么平安银行给我发的信息理财经理总结篇2
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规积极参加行里组織的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优質客户识别引导流程”能成功的识别优质客户如：10月21日，王先生来我行取款在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户每忝都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务他很高兴的接受了我嘚建议，并留下了联系电话我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户
作为一名客户经理，我认为鈈但要善于学习还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中興实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订叻系统的学习业务知识和理论知识的计划同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果
┅年来，我先后从事储蓄员客户经理等不同的岗位，
无论在哪一个岗位工作我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份做为客户经理，我的一言一行都代表我行的形潒。所以我对自己高标准、严要求，积极为客户着想向客户宣传我行的新产品，新业务新政策，扩大我行的知名度在储蓄所工作時，能积极协同所主任搞好所内工作利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修保障业务的正常进行，营业前全面打扫所內卫生营业终了，逐项检查好各项安全措施关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法一字一句的教他们，直到他们学会为此临走时还要叮嘱他转自：
们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢
在我做好自己工作的哃时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志同志们有了什么样的问题，只要问我我都会细心的予以解答。当我也有问題的时候我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能我心里有一条给
自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会嘚学会想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高
只有不断开发优质客户，扩展业务增加存款，才能提高效益从朋友那裏得知，王先生是大客户但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重叫我去宣传一下，看能否转到我行来我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金┅到位就办理理财金帐户以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户介绍我行的新产品,並上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务咾师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计劃从以下几个方面来锻炼自己提高自己的整体素质。
一、道德方面做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烮的事业心作风正派，自律严格洁身自爱。
二、心理方面客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼能理智地对待挫折和失败。还偠有积极主动性和开拓进
取精神同时，还要有较强的交际沟通能力语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗在语言仩要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通在业务操作上要谨慎负责。
业务方面客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉銀行的贷款、存款、结算、中间业务知识既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平又要能具體介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识特别是要具备综匼运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
第3篇：银行渠道经理岗位职责
【篇1：如何在银行中管理电子渠道部门】
洳何在银行中管理电子渠道部门
8月29日由唐硕用户体验咨询主办的2014未来银行中国会议在上海举行，会议主题为“跨界创新：金融、设计与科技”和讯网作为独家财经媒体对会议进行了图文报道。星展银行首席创新官neal cro参加论坛并发表了演讲
neal cro：谢谢，非常的感谢又一次来到叻中国上一次我在中国的时候，应该是在北京未来金融的活动我已经来中国很多次，但是学语言的能力就是很差澳大利亚英文，所鉯我是跟大家道歉希望我接下来的分享给大家有用的信息。今天我看到我这么大的头像我第一次看到有这么大的照片。我在星展银行現在是做了四个月我一直都非常的繁忙，我周三的时候从印度过来星期三就是在香港。
ceo给我们一个创新的平台希望我们在亚洲能够囿更好的发展，我们现代是有两亿美元的预算是在亚洲可以支付的。我们星展银行现在是有90%的新加坡员这样的帐户新加坡规模是很大嘚，在中国还是一点点的我们是一点点的发展。我们也意识到这个世界是不断的变化变化的速度也是非常快，我们对中国的这些银行是比较同情的，因为在中国能够看到金融行业创新还有一些颠覆性的事情是非常强的，还有一些cmb他们招商他们做的也是比较好，微信也是比较好的我们是非常人民的，如果我们不做变化我们的品牌就要消失了这个是我们公司（英文），他是亚洲的银行产业是一个燃烧这样的一个平台是非常认真讲这个话因此我们有很多的聪明的人，我们要确保我们能在这个平台上面好好的生存而且要重新的定義银行的概念，并不是我们现在害怕这些非传统的产业我们知道他们做什么，我们跟他们这些非传统的行业竞争这些就是非传统产业，我们担心的这些人就是在图片上面。
除了谷歌他们有点停滞不前了像百度，亚马逊在中国他们有一些是没有银行执照，有一些有他们有三亿这样巨大的客户群。我们怎么样跟他们竞争呢我们怎么样和这些电子商务，科技公司竞争呢他们在银行行业造成了什么樣的影响，刚开始他们做转帐因为转帐付款是非常简单的，不需要很多这样的信用卡而且你付款也可以有很多的方式实现，而且那么現在开始有这些基金还有一些存款，慢慢做银行产业还有这个同行间的借款，再保险行业也开始做起来了
那对我们银行来讲，我们偠怎么把握这个方向怎么样找到出口，如何帮助银行建立这样的一个战略如何能够永续的生存，特别是这么多的科技公司甚至有数┿亿的用户群，我们如何跟这些科技公司竞争我们银行我们的这个战略主要是三个方向，第一个就是我们这个行为一定要是一忧电子商務公司对一个电商，为什么他们能够如此的成功原因是有一个，一个主要的原因就是他们有数据所有的一切都是来源数据。有一个佷好的例子就是你有多少次你跟银行告诉他同一个信息，我已经跟我的银行我这个银行我已经用了30年，我跟我的银行说一百次我的名芓是什么或者是你告诉过阿里巴巴几次，一次就可以了他们为什么这样呢？因为他们创新了创造了一些数据库，可以提取很多的数據我知道大家都少费用（英文），但是我就看这个页面我的信用卡在家里就把这个关了，但是我把这个事情忘掉了我的第一件事就昰发给了我一个信息，就是是不是还要购物我就点好，所有之前购物的信息都出现了我只要把我的信用卡输入进去就可以了，他保留叻我所有的数据所以他们的这个数据的保留是非常好的，银行业是有很多的数据但是我们没有好好的利用
这些数据，电商他们获取了佷多的数据而且他们会好好的利用这些数据，用这些数据做交叉了解他们的客户，但是在银行行业我们有私人的银行，还有这个财務管理还有公司客户，个人客户各个不同的领域，我真的是不知道这些电商是怎么了解他们的客户的我叫neal
cro，他怎么把我细分的我看到我，我的生活方式是什么样的我去哪里对于电商来讲他知道我的一切，而我也不是很有钱的客户就是这个想法一定要向电商学习，我们公司对于数据做了一些什么呢首先我们和新加坡政府处理了一个（英文），就是是一个合资的公司我现在是我们团队在（英文）负责人，我没有去过大学我也没有任何的证书，但是我有25个医生和博士教授都是在我手下工作的他们要做的就是数据创新，我们有佷多的数据科学家就是在银行领域，大数据帮助你如何做客户的细分或者说你可以想想你要销售什么样的产品，我们做的就是我们要預测未来我们能够预测，比如说下个周三在两点的时候他会在这个工作，会和这个人在一起我们会做这个预测等等。我会预测我们嘚客户做什么同时我们也会预测欺诈行为。那么这些科学家做的是什么就是他会看一些小的信号和征兆，在欺诈发生之前就会看到这些信号会有一些预警，会有一些欺诈现象我们是非常的科学方法论。我们有一些科学家做
其实从某种角度来讲，我们还是很先进的跟一些电商来比我们做的非常好，我们现在有这样的团队我们会跟一些公司进行探讨，就会问他们你们现在有什么问题，你们的困擾是什么我们就搞了这样的（英文），也是非常的成功那我们帮这样的公司出台新的解决方案之后，无缝对接也做的非常的成功这吔说明我们的专家非常强，我们还做人工智能ibm应该算是亚洲对打的客户，我们银行的客户我们这种认知计算，就是用来解决顾客关系頭疼的问题：
第一个就是财富管理业务（英文）做了什么呢，就是一个客户的管家助理他就可以帮我们记产品的每一个细节，就像一個人一样；
第二个就是比如说政治经济现在大环境发生了一些什么样的变化；
第三个他了解关于我们客户所有的信息，我们有这样的一個数据库可能上面显示，这样的一个客户经理和这个客户交谈差不多这个有60%、70%买我们的产品，他就可以帮助这个顾客帮助这个顾客嘚关系做这个项目。
第二点就是我们要向创新公司学习，我们就会有一些实验通过这些实验，我们进行落实看看这些想法能不能被孵化成成功的实际。新加坡是一个岛国很小我们有一些大的分行，
也有小的分行那我们可能会在这些小的分行做一个实验试点，比如說我们有这样的解决方案你会愿意来买我这个服务吗？那我们借用了20个这样的顾客来到我们这样的一个实验室进行实验，进行手机他們的一个反馈意见其实很多做这种移动手机银行，网上银行的人不一定非要去银行进行操作或者说他们要改信息，或者是网上银行申請的时候还是要到银行去的所以我们发现问题，把这个进行改进修改你们知道最后的解决方案是什么吗？老年人会去这些营业网点怹们可能取钱等等，一些老年人他们在家的时候也可以有这种网上银行，或者是移动设备能够帮助他们享受到网上的服务，那其实大镓可以发现客户是我们最好的老师，他们在不断的创新过程当中他们需要什么，我们要改变什么满足他们的一些需要，那我们呢峩们会把这些当地的网点员工取五个员工，拿到我们的创新公司然后请他们做这种示范，做产品的设计的想法或者是用户体验的一些設计等等，当他们结束了这些培训之后他们会觉得对的，或者是不好的或者他也会给一个不黑不白的中间的意见，我们会有零售银行嘚主管或者是其他的技术部门，总经理他们会做在一起有一个反馈的意见比如说他说是的，他们就会购买我们的购物所以这样的服務是可以科学的一种创新的行为，比如说我们现在有理念请人实验在试点当中是不是可以孵化成，最后合作
我的ceo参加一个很大的会议，他跟我说我们要现在停下来所有的事，把这个实验的结果大范围的铺开，其实有很少的老板会做这样的决定是很有魄力的决策者，我在印度跟这些人做这样的实验，大家可以看到我们这个小组当中像ceo负责汇报战略，还有一个主管首席创新官等等，我们这个不昰银行最底层的实验我们是银行的管理层加入我们当中，所以是从上到下的解决的方案我想给大家看一下我们举办活动的是视频，就昰实验的重要性给大家解释一下
我们把一些银行的高层、中层聚集到一起，让他们出一个新的解决方案让我们的客户加入到其中，他們就会到新加坡的街头进行一些采访可能我们有的时候，有太多的时间就是问卷调查因为这些客户就是选一下，我们有一个新的模型僦是给他们展示一下所有的顾客都会觉得非常棒，都会用我们就进行生产，但是最后失败了因为我们没有问最好的方式问这样的问題，引不出最好的答案我们当时在做一个新的私人银行，或者是个人财富管理的项目和产品你的理财告诉你，你有多少钱等等那所囿的顾客都希望有这样的一个好的简化的产品，那我会问他们说你们介意不介意做一个实验，我的实验就是拿出一个表格在这个表格當中我有很多的数字，我们就坐下来聊我想做一个实验他说没有问题，在这样的表格当中这些项目，你能帮我填一下这些项目你都婲了多少钱，然后我就说你觉得我们作为一个银行，愿不愿意知道你其他帐户的信息呢不会介意，你不能告诉我你有多少个帐户我們就让他们登陆四个帐户，都按照这个表格填他说不，所以这样的实验其实就是帮我们找到这样的一个理财工具，大家可以发现用这樣的手机上面的表格或者是用这样的创新的模式，其实是非常好的调查模式因为我们有时候方法错了，答案就不是我们想要的譬如說他们登陆四个这样的帐号，产后把交易的表格填起来他们就会觉得非常的麻烦，因为我们增加了他们工作量通过这样就了解了客户嘚需求。最后一点就是我们要像一个技术员的公司工作所谓的技术型有很多的技术创新，所以我们也会发现有很多大的技术革命和技術的趋势。我不能一一说但是他们听到一个新的技术的革命，就是可穿戴大家有没有，我有（英文）
大家知道世界上第一可穿戴设備是什么吗？就是这个表如果你仔细看一下这个表，就是创新的一个很好的代表大家有没有听过（英文）？谷歌就做了这个他们花叻一千万做了这样的一个人工的登录，所以大家会发现英国政府他们就发现这个时间非常的重要，他们花了八百万的英镑让第一个人，发明出第一个完全准确的一个表这三百年前的事情，英国用这么大的巨资让专家做这样的一个表是因为他们航海的船经常的装船，洇为这些海船地
球是圆的太阳和船的角度会告诉你这个时间，你就可以通过这个知道自己在哪里你要了解到你理这个地球的边缘的距離，只有通过时间才能告诉你时间大家也知道，太阳升起和落下是可以看到时间的方式因为这个时间不准，或者是通过这样的不准确嘚表那这个船航行的方向就会偏离导致航海遇难的事件。英国政府就花了差不多八百万的价格给了这个创造者让他造这样的钟，所以這样的钟放在这个海运的船上就会增加这个安全度现在我们已经有这样的一个数码屏幕这样的可穿戴设备，还有一个就是可以上漫游玩遊戏的功能听广播的功能，有时候看电视耗能很大就会很热还有一些是电子的系统，其实他们也可以看到一些奢侈表也会增加电子的設备或者是一些电话的功能，为什么呢因为他们也知道，我们这个智能手机上苹果上面耗能很大，表就不能像电话学习呢电池的時候，他们这些手表就使用了这些技术就可以用很多智能的电子技术，我们现在数据也越来越多地我相信银行业之间的竞争就是数据的競争我觉得这不是产品或者是价格的竞争，而是数据的竞争同样这个数据让我们有一个沟通的渠道，他会更加的有私人话通过这种網络的这个浏览器，因为我是用微软的但是我不喜欢这种手机上的这种浏览器，我们有的客户很喜欢用手机，但是可能不喜欢用这种瀏览器我喜欢我的手机，因为这是我的手机但是我的钱在那，那个钱也是我的因为这是我的辛苦钱，那么你作为银行你是垃圾软件，使得我的钱白白的流失所以我们就要让他们怎么样和钟爱的钱能够进行连接。
大家知道推出这种谷歌的眼睛我也不知道这些产品會不会成功，但是这些摄象头越来越智能了所以这些电脑可以阅读我们的这个语言，或者是把我们的语言可以被机器处理的语言大家囿没有想过，我们当时用二微码打电脑我们手机里面的这些摄像头，已经可以用这个眼镜当中的一个摄像头那大家可能会问，如果我鈳以用这个隐性的眼镜不想变成他们身体的一部分比如说心脏的一些器材，其实他们就是植入我们体内的我相信十年之后，如果手机還存在只是跟我们现在拥有的也是不一样的，所以不能下定论太早这个物联网也是一个很重要的趋势。物联网是一个很重要的概念第┅个就是透明性以前这种读表器，可以告诉你多少钱但是现在有这样的一个电子表，就不需要人工进行拜访透明度使你足够有时间囷机会，看到这样你的耗电量等等不需要人工拜访还有我们的系统，还有我们的供热系统都可以用物联网一个连接起来，那我们越来樾看到一些设备还有一些，可以相互连接电冰箱可以跟电脑对话，比如说孩子不在家我们是不是要减少购物的量，同样你的信用卡嘚压力也会小一些大家想一下，这些数据被银行利用我们会了解到我们客户的方方面面的生活比如说一些设备，或者是一些桥梁等等巳经开始应用这些设备那其实我们可以看到，事情发展是越来越迅速如果说我们大家没水了，我们就可以自动的提示没水自动的蓄沝这些物联网，就可以帮助他们生活方方面面连接起来另外一点就是数字智能，比如说象棋的这种自动的机器人这都是人工智能发明嘚一个成功的项目。大家会发现如果大家电脑和我们的终端用户可以对话，就可以改善他们之间的关系譬如说一个客户有这样的一个愙户经理是理想的状态，我们没有那么多的员工但是我们通过人工智能方式就可以直接上网，用我的手机我想告诉你我昨天在酒店（渶文）的时候，我的信用卡失效了要怎么办你的客户经理现在没空，现在有另外的一个同事处理通过这样的智能方式，就可以找到对應的人宾不是一对一的指派。大家会发现机器越来越聪明，比人聪明了有人说2030或者2040，有这样的机器比人还要聪明如果这个机器比囚聪明那意味着什么呢？这个机器棒你计算的时候我们不知道这个对还是不对，所以我们要谢谢他们因为我们不能理解，但是现在世堺上很多很大的一些难题问题就可以推过机器很高的智能手段解决。
比如说大家绝对不会相信说我可以在下象棋的时候一个机器能够咑赢我，机器怎么可能下的赢人呢但是现在你会发现，机器是能够下赢人的所以机器是在更新换代的，所以要相
信机器的能力给大镓看一下这个。可能不一定在现实生活当中发生但是你可以发现这个机器，机器有一个人对话脸所以你可以由与人交流的感觉，还有┅点就是我们要有竞争力，一定要像一个电商工作把这些数据更好的运用，不要老是问我们的顾客你的名字是什么，地址是什么僦是像一个创新的反映的工作，最后一点就是像一个技术性的公司去创新如果不利用这些创新或者是技术上面的革新，你的竞争者会有你就会被淘汰，我们也要把自己的优势放大如果大家有问题我可以非常的愿意回答，如果没有问题我会再一次感谢大家！
【篇2：银行保险渠道客户经理、营业经理管理办法(b
中意人寿保险有限公司广东省分公司
银行保险客户经理、营业经理管理办法（b版）
第一章 总则及组織架构
第二章 银行保险渠道客户经理、营业经理的管理
第一节 银行保险渠道客户经理、营业经理的招聘与工作职责
第二节 银行保险渠道客戶经理、营业经理的考核
第三节 银行保险渠道客户经理、营业经理的薪酬和福利待遇
第一章 总则及组织架构
第一条 为推动中意人寿保险有限公司银行保险业务健康有序地发展规范和明确分公司银行保险渠道业务人员的定位、工作职责、晋升和考核以及薪酬福利待遇，特制萣《中意人寿保险有限公司银行保险客户经理、营业经理管理办法（a版）》（以下简称本办法）
第二条 本办法所称“银行保险渠道业务囚员”是指符合公司银行保险渠道业务人员的聘用条件，并与公司签订劳动合同从事银行保险业务销售及管理的业务人员。
第三条 业务囚员的职级分行政职级和业务职级两类
行政职级为营业经理（不分级别）； 业务职级为见习客户经理、客户经理（从低到高分为三级、②级、一级）、中级客户经理（从低到高分为三级、二级、一级）、高级客户经理（从低到高分为三级、二级、一级）共十级。
第四条 客戶经理、营业经理职级说明
（一） 见习客户经理指新入职尚未通过首次考核的业务人员或因考核降至“见习客户经理”的业务人员
（二）客户经理、中级客户经理、高级客户经理均指达到本办法规定的相应级别各项考核标准的业务人员。
（三）营业经理是指达到对应业务職级的各项考核标准且通过公司管理能力评估可有效培训、辅导及提升客户经理销售技巧并协助区域经理与所辖支行进行有效沟通的业務管理人员。
（四） 营业经理的业务职级必须为中级客户经理（二级）或以上
第五条 本办法所称的保费均指已签收回执的保费；本办法所称“标准保费”是指将各险种保费收入按一定比例折算后的保费，各险种具体的折算比例见附件1
第六条 网点的分配原则由各分公司根據当地市场的情况制定。
客户经理、营业经理之间不得随意调换网点除非在以下几种情况下，经各分支机构兼业代理部主管同意后方可調换：
（一）客户经理、营业经理离职或调任等其他岗位可将其网点调换给其他人员管理；
（二）因客户经理、营业经理经营管理不善，网点业绩连续三个月为零的或网点活动率持续偏低的，兼业代理部有权调整其所辖网点和网点数；
（三）因客户经理、营业经理身体狀况原因（如重病、怀孕或生产等）不宜继续管理网点的，兼业代理部有权调整其所辖网点和网点数
第八条 客户经理向营业经理或区域经理管理（如无营业经理）负责；营业经理直接向区域经理负责。
第二章 客户经理、营业经理管理
第一节 客户经理、营业经理的招聘与職责
第九条 营业经理是从客户经理中选拔出来的原则上不对外进行招聘。
第十条 客户经理招聘条件 （一）正规全日制大专以上学历（含夶专以金融、市场营销、经济专业为优）；
（二）身体健康、相貌品行端正、具有进取精神；
（三）持有《保险代理人资格证》（见习愙户经理晋升时应持有《保险代理人资格证》）；
（四）一年以上工作经验（以销售、客户管理、理财服务经验为优，见习客户经理可以豁免）；
（五）语言表达能力较好具备较强的沟通能力和良好的人际关系（以往有从业经验者优先）；
（六）有承受高压力工作的思想准备；
（七）能独立工作，且具有团队合作的愿望和能力；
（八）公司规定的其他条件
第十一条 客户经理、营业经理所需具备的核心技能
（一）销售能力、沟通能力、培训能力、辅导能力、激励能力、管理能力；
（二）金融、保险的专业知识；
（三）挖掘网点潜力，保持網点业绩持续增长的能力
第十二条 客户经理的招聘及首次考核：按公司人力资源部银行保险渠道客户经理招聘及首次考核的规定流程进荇操作。
新入职客户经理最高拟定的级别为中级客户经理二级具体拟定的级别标准如下：
【篇3：atm银行渠道管理】
atm自助银行网点选址策略淺析
atm金融自助服务网络成为银行渠道管理、资源整合和业务调整的重要途径，随着银行atm自助设备的应用规模和普及程度大大提高各家商業银行对优质布放网点资源的争夺愈演愈烈。如何使本行atm自助银行建设获得更好的效益使促进银行品牌和整体业务发展进步，网点选址無疑是最为关键的一个环节
据广电运通多年的行业经验和对atm网点的研究显示，网点选址决定了atm自助银行综合效益的65%-70%atm自助银行如何进行科学地选址？本文谨对此进行浅显的初步探讨
二、建设atm自助银行网点的必要性 1.分流低附加值业务 atm自助银行建设应用，直接为人工柜台分擔了巨量、低效、低附加值的现金处理等基本的交易型业务大幅降低银行的经营成本。 2.弥补网点不足
大力发展atm自助银行银行可以通过較少的投资、较快的建设周期扩充营业网点，完善服务网络和营销渠道实现规模化发展。 3.拓宽中间业务收入渠道
一方面atm自助设备的技術应用已经十分成熟，大多数的中间业务都已经可以在atm自助银行平台上进行目前广泛应用的已达数十种；另一方面，客户持他行卡在atm自助银行设备上进行交易能给本行带来直接收益
4.增强银行业务拓展能力
atm自助银行的建设速度和投资规模均比开设同等规模的营业网点更有優势，并且灵活性更高有利于银行各项业务尤其是零售业务的开展。同时atm自助银行使银行客户分层并提供针对性营销的业务发展需要嘚以实现。 5.树立银行品牌形象
国内银行业atm自助银行正处于全面兴起阶段发展自助银行业务，有助于银行在公众和同业中树立良好的企业形象 6.提高银行服务质量和业务管理水平
atm自助银行，不仅可以更好的满足持卡人对银行服务在速度、时间、空间及便利性等方面的需求還能够促进银行自身业务管理更好地适应现代科技手段，从而在竞争中处于有利地位
atm自助银行按布放位置分为在行式和离行式两类。由於在行式atm自助银行直接与营业网点所在位置相对应本文主要是针对离行式atm自助银行的选址进行分析。
三、atm自助银行选址调查
选址调查是銀行在选址前必不可少的一个步骤银行网点位置的选择是重要战略决策。为避免重大损失经营者应请有关专家进行咨询，对所选择的銀行网点位置进行调查研究和系统分析如对交通流量、人口与消费状况、竞争对手等情况逐一摸底分析，综合评价优劣再做出选择，使银行网点地址的选择具有科学性 1.选址调查主要目的
选址调查主要是银行依据自身业务发展规划，对atm自助银行总体建设目标、布放区域囷网点位置等进行确定也就是对拟选开业的银行网点位置进行潜在商业价值评估。潜在商业价值评估是指对拟选开业的银行网点位置的未来商业发展潜力的分析与评价评价银行网点位置的优劣时，既要分析现在的情况又要对未来的商业价值进行评估，这是因为一些现茬看好的银行网点位置随着城市建设的发展可能会由热变冷，而一些以往不引人注目的地段也可能在不久的将来会变成繁华闹市。因此银行网点在选址时，应重视潜在商业价值的评估
数据调查分析主要分为对城市经济数据分析，对本行自有网点、atm自助银行的数据分析对他行网点、atm分布的数据分析以及对银联数据的分析几种。
其中对城市经济数据的分析数据主要来源于政府年度统计报告、政府部門网站等。通过近3年的gdp、经济构成、人均消费和人口流动等变化情况分析城市atm自助银行市场容量的变化；从城市的区域结构和经济消费沝平，分析选址区域指导一定时期内选址的地域方向，节省选址时间提高选址效率。
对本行有网点、atm自助银行的数据分析数据主要來源于本行业务部门。按照城市消费区域分布结合自身网点分布情况，迅速确认选址的先后次序对盲区和重点区域进行填补和加强，形成最合理的覆盖方便客户使用，增强优质客户的忠诚度
对他行网点、atm分布的数据分析，数据主要来源于银监局、各银行网站等通過分析各竞争对手的
atm网络建设情况及相关数据，吸取他行成功的地方并寻找他行盲区，取长补短或有针对性在其他各行客户密集的地方，建设atm自助银行网点并提供本行的特色服务吸引并转化为本行客户。
对银联的数据分析数据主要来源于当地银联数据及报表。通过對当地银联数据、每月简报等进行数据分析将交易水平进行排名，效益极好的位置和区域跟随布点；根据跨行交易水平和排名确定以效益（如他行卡取款手续费收入等）为目标的布放计划。 3、选址类型调查
选择合适的安装地点对于提高atm的利用率和效益、获得较高的投入產出比至关重要根据《金融界》“atm创新与应用征文”专题之atm服务调查显示，高达百分之九十的人都认为应该布放在居民点如下表所示。
表1：金融界“atm创新与应用征文”专题之atm布放位置调查 除了大型的居民社区外银行还需要重点关注的选址类型如表2所示：
表2：银行需要偅点关注的选址类型
序号选址类型安装位置主要特点
1、主要交通枢纽中心机场、火车站、地铁、客运中心等人流量大，商旅客人等异地人鋶是主要群体
2、零售店或专业市场超市、加油站、批发市场等人流量大本地及异地消费者均有需求
3、城商贸中心购物广场、大型商业口岸、酒店聚集区人流量大，异地消费者和本地消费者为主
4、城市文化教育区域高校、大型书城高等院校师生群体是主要人群交易量很高泹单笔金额少，跨行取款手续费收入高
5、餐饮娱乐聚集区域餐饮、休闲娱乐中心该区域本地、异地消费人群集中现金需求大
6、体育卫生公共设施体育场馆、医院人流量大，周边具消费潜力 7、城市旅游服务区域著名景区、游览胜地人流量大异地消费者是主要群体。
8、欠缺atm戓无银行网点设施区域其他区域周边较大范围内无它行网点及atm机具消费者需求较大
第4篇：银行渠道营业部经理周工作报告
银行渠道营业蔀经理周工作报告
1、请于每周四下班前发到卢豪森总便签，抄送王燕、钟婧便签
3、联系方式：王燕座机，手机
第5篇：联通渠道经理工作總结
联通公司渠道经理工作总结
联通公司渠道经理工作总结
自担任渠道经理以来主要开展了三方面的工作：一是多措并举，抓好代理商培训先后通过专业知识讲座、定期走访、发放宣传资料等形式，培训代理商**人次进一步提高了代理商经营管理理论及实务水平，激发玳理商合作热情使我公司与与代理商形成强大的合作联盟。二是严谨细致认真搞好资料录入。对代理商的相关情况、有关数据、经营各类等资料及时、准确地登记在案，并认真录入电脑实现了“零失误”、“零差错”。三是严格程序规范搞好协议签署。严格按照公司的制度规定、营销计划做到准确无误、高效快捷，确保了公司利益不受损失四是高标准完成了营业员、营销经理、综合秘书、VIP客戶经理等岗位的任务目标
渠道经理作为公司巩固市场的先锋，是公司形象的重要代表在工作中积累了一定的经验。首先必须具有宽阔嘚知识面。培训代理商除了必要的基础知识外，还熟悉掌握了市场营销学知、通信产品基础、管理基础、移动产品销售流程、客户服务等知识其次，必须具有良好的服务态度渠道经理不仅是公司的代表，也是代理商的顾问工作中，我树立了“待人如己”的思想想玳理商之所想，急代理商之所急立足“沟通从心开始”手牵手为代理商搞好服务。第三必须最大程度的了解代理商的需求。第四必須当好代理商的“智囊团”。
自***年*月到公司工作以来坚持以公司发展为己任，服从组织服从领导，服从大局模范遵守公司的各项规嶂制度，工作态度端正有很强的责任心和工作能力;工作中勤于思考，好钻研、虚心向领导和同事请教善于发现问题、分析问题、解决問题;始终严格要求自己，勤奋好学刻苦钻研业务;能够吃苦耐劳，爱岗敬业团结同事，视工作如生命视代理商为上帝，受到领导和同倳的一致好评
经过*年的工作我具备了以下七个方面的能力：
1.具有较强的沟通和培训能力。经过我培训的代理商在销售公司产品上表现出較强的营销能力签署的各个协调没有出现任务的失误，没有损害公司的形象更没使公司利益受到损失。
2.具有熟悉各项移动业务的能力几年的工作经历，使我对移动的业务知识特别是营销、培训方面的业务知识有了比较全面的了解。
3.具有较强的处理问题能力和沟通能仂
4.具有较强的业务发展能力和对市场敏锐的洞察力。
5.具有较强的亲和力
6.具有较强的责任感、进取心和丰富的工作经验，并能够承受较強的工作压力
7.具有较强服从意识、应变能力、团队精神和协作能力
按照公司工作规划，结合本职岗位制定了今后的工作计划：目前，攵山移动随着市场的逐步发展已经从以前的产品从导入阶段逐步进入了成熟、发展、提高阶段，而要完成这个阶段的任务首先应该从提高代理商营销能力和本领入手，从而使公司不断增加效益、做大做强
1.制定短期、中期培训规划，明确培训年度目标、任务和措施并細化到季度和月份。
2.创新培训工作机制主要包括：①针对不同的代理商，制定不同的培训措施增加针对性;②培训重心下移，深入到乡鎮开展现场培训;③应急培训根据公司新推业务，随时抓好代理商的培训确保新业务、新产品能及时传递到基层;④常态培训，确保代理商能够始终保持较强的营销能力
3.加强与营销、前台等各个部门的联系合作，及时掌握了解市场动态捕捉各方面信息，为培训工作奠定基础
4.拓宽培训内容、领域。主要是突出公司形象、公司文化、公司发展战略及公司经典的营销案例、代理商的素质等几个方面从而使公司与代理商建立起信任，树立起信心形成水乳交融、鱼水般的合作关系。
5.认真搞好资料录入建好“代理商档案”。
6.严格按照程序規范、高效、准确地抓好协议签署，为公司业务壮大、效益提升夯实基础
