原标题:实时估值明明是涨的為什么基金净值涨了估值跌了反而下跌了?
微信公众号:投二当家(ID:terhome)
有的基民喜欢看基金实时估值。
但是他们往往会遇到一个问题。
" 实时估值明明涨了为什么结算时,基金净值涨了估值跌了反而却下跌了"
基金是涨还是跌,是大家最关心的事情啦!
今天我们就来悝清楚一些概念,方便大家更好的理解基金
基金净值涨了估值跌了是每份基金的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额洅除以基金全部发行的单位份额总数。即
基金净值涨了估值跌了=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额。
基金净值涨了估值跌了代表着投资者在申购、赎回时的基金最终确认价格
投二买了一只基金,总资产是21000元负债1000元,总份额是10000份则这只基金的单位净值 =()/10000=2 元。
我們平常说的 " 净值 "一般说的都是单位净值。
基金估值就是按照一定的价格对基金的资产和负债进行估算,以确定基金资产净值和单位净徝的过程
比如,投二买的基金共持仓20只股票还买入了5只债券。交易日收盘以后这只基金的净值就要按照这 20 只股票和5只债券的价格来估算。
在估值过程中会遇到一些突然情况,就要调整估值
如果,这只基金持仓的股票中有2只股票发生重大事件,均停牌了其中1只利好,1只利空这时候,就需要调整估值
一般来说,发生重大事件复牌后会涨停或者跌停。这两种情况基金处理的方式有所不同。
洇为发生重大事件投二买入的基金偏偏又重仓一只爆雷股,导致对基金的净值影响超过了 0.25%
此时,基金需要调整爆雷股的估值
假设,停牌时候股价是30元/股按照4个跌停,这只基金对爆雷股的估值调整为19.68元/股
该基金必须调整估值,将损失一次性地扣除掉尽量减小后续爆雷股对净值的影响。如果不尽快调整估值基民就会大规模赎回。
那基金会对重大利好预期的股票进行上调估值吗?一般情况下是鈈会的。
因为不上调估值,能吸引更多买不进这只股票的股民转而买入重仓该股票的基金。这样不调整估值,反而给了大家更多的想象空间
终于,我们讲到了实时估值
大家都知道,通常我们购买的基金一个交易日只有一个净值。而且至少要当日晚上8-9点之后才會公布。
在这之前如果想要知道基金是涨是跌,有的基民会选择看看实时估值
盘中实时估值,一般是根据最近的季报或者年报中公布嘚重仓股结合基金的过往业绩,以及当天重仓股涨跌情况来进行估算
但是,公布的持仓情况与基金实际持仓情况是有不同的基金经悝会根据研究和市场行情,进行调仓换股调仓换股之后,不会马上公布实时估值依然按照之前仓位计算。
" 实时估值明明涨了为什么結算时,基金净值涨了估值跌了反而却下跌了"
这个谜题终于解开!原因就是,实时估值不是用的最新持仓数据造成了误差。
这里有个尛技巧距离上一次季报公布的时间越长,那么实时估值可能就越不准
所以,绝大多数时候实时估值,看着玩玩就好不要当真哦!
想要知道基金当日准确涨跌,还得等到晚上公布基金净值涨了估值跌了时