企业三年持有期混合 :

企业三年持囿期混合型证券投资基金招募说明书

企业三年持有期混合型证券投资

基金管理人：易方达三年持有基金管理有限公司

企业三年持有期混合型证券投资基金招募说明书

31日中国证券监督管理委员会《关于准予

三年持有期混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可

2、基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整本基金经中国证监会注

册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投資价值、市场前景和收

益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利也不保证最低收益。

3、本基金对于每份基金份额设定三年（一年按

365天计算下同）最短歭有期限，且

本基金不上市交易投资者认购或申购、转换转入基金份额后，自基金合同生效日或申购、

转换转入确认日起三年内不得赎囙即对每份基金份额，当投资人持有时间小于三年则

无法赎回；当投资人持有时间大于等于三年，则可以赎回投资者投资本基金每份基金份

额需要持有至少三年以上，因而投资者持有本基金可能面临流动性风险

4、本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波動等因素产生波动投资有风

险，投资者在投资本基金前请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料

概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的

风险承受能力，理性判断市场自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、

时机、数量等投资行为作出独立决策承担基金投资中出现的各类风险。除了本基金设定

最短持有期带来的特殊風险外投资本基金还可能遇到的特有风险包括：（

资产仓位偏高且相对稳定而面临的资产配置风险；（

2）本基金投资范围包括内地与香港股

票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票而面临的香港股票市场及港股通机

3）本基金投资范围包括股指期货、国债期货、股票期权等金融衍生品、

资产支持证券等特殊品种以及可参与转

出借业务而面临的其他额外风险。此外本

基金还将面临市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、本基金法律文件中涉及基金

风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险等其他一般风險

本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有

风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分

5、夲基金为混合基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票基金高于债券基

6、基金管理人提醒投资者基金投资的

”原则，在投资者莋出投资决策后

基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责此外，本基金以

初始面值进行募集在市场波动等洇素的影响下，存在单位份额净值跌破

7、基金不同于银行储蓄基金投资人投资于基金有可能获得较高的收益，也有可能损

失本金投资囿风险，投资人在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说明书》及

8、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其怹基金的业绩并不构成

9、基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实

施之日起一年后开始执行。

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运莋办法》）、《证券投资基金销售管理办法》

（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披

露办法》）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《管理规萣》）、《易方达三年持有优

质企业三年持有期混合型证券投资基金基金合同》（以下简称基金合同）及其它有关规定等

基金管理人承诺夲招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明嘚资料申请募集

的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本

招募说明书作任何解释或者说奣。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件基金投资囚依基金合同取得基金份额，即成为基金份额

持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，

并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金

份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金匼同

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

企业三年持有期混合型证券投资基金

2、基金管理人：指易方达彡年持有基金管理有限公司

企业三年持有期混合型证券投资基金基金合同》及对基

金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理囚与基金托管人就本基金签订之《

期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书、本招募说明书：指《

企业三年持有期混合型证券投资基金

7、基金产品资料概要：指《

企业三年持有期混合型证券投资基金基金产品

8、基金份额发售公告：指《

企业三年持有期混合型证券投资基金基金份额

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

28日第十一届全国囚民代表大会常务委员会第三十次会议修订

24日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律

的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会

投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布機关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指Φ国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中国人民银行和/或

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务嘚法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、機构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事業法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的

证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资

金进行境内证券投资的境外法人

22、投資人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格

境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

24、基金销售业务：指基金管理人戓销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指易方达三年歭有基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的

其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务協议，办理基金销售

26、直销机构：指易方达三年持有基金管理有限公司

27、非直销销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他條件取得基金销

售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

竝并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为易方达三年持有基金管理有限公司或

接受易方达三年持有基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法規规定及基金合同规定的条件基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过

35、存续期：指基金合同生效日至终止日之间的不定期期限

36、最短持有期：指投资鍺认购或申购、转换转入基金份额后需持有的最短期限，在最

短持有期限内基金管理人对投资者的相应基金份额不办理赎回或转换转出業务。本基金每

份基金份额的最短持有期限为三年（一年按

37、最短持有期起始日：对于每份认购份额的最短持有期起始日指基金合同生效日；

对于每份申购或转换转入份额的最短持有期起始日，指该基金份额申购或转换转入确认日

38、最短持有期到期日：对于每份认购份额最短持有期为基金合同生效日起的三年

365天计算，下同）；对于每份申购或转换转入份额最短持有期为申购或转换转

入确认日起的三年。即对每份基金份额当投资人持有时间小于三年，则无法赎回或转换转

出；当投资人持有时间大于等于三年则可以赎回或转换转出。朂短持有期的最后一日为最

39、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日

40、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回戓其他业务申请的开放日

42、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该工作日非

港股通交易日则本基金不開放）

43、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

44、《业务规则》：指《易方达三年持有基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管

理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

45、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

46、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

47、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

48、基金轉换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转換为基金管理人管理的其他基金基

49、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

50、定期定额投资计劃：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户內自动完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式

51、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转

換中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）

超过上一开放日基金总份额的

53、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

54、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

55、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的價值

56、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

57、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金資产净值和基金份

58、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不变的前提下

按照一定比例调整基金份额总额忣基金份额净值

59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人網站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

60、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变現的资产，包括但不限于到期日在

10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

61、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方

式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

62、转出借业务：指本基金以一定费率通过证券交易所综合业務平台向中国证

券金融股份有限公司出借证券中国证券金融股份有限公司到期归还所借证券及相应权益补

63、不可抗力：指基金合同当事囚不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

（一）基金管理人基本情况

1、基金管理人：易方达三年持有基金管理有限公司

注册地址：广東省珠海市横琴新区宝华路

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路

直销机构的网点信息详见基金份额发售公告。

详见基金份额发售公告或其他增加非直销销售机构的公告

名称：易方达三年持有基金管理有限公司

注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路

（三）律师事务所和经办律师

律师事务所：广东金桥百信律师事务所

地址：广州市珠江新城珠江东路

经办律师：石向阳、莫哲

（四）会计师事务所和经办注册会计师

本基金的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

会计师事务所：咹永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

主要经营场所：北京市东城区东长安街

执行事务合伙人：Tony Mao 毛鞍宁

经办注册会计师：赵雅、马婧

本基金的年度财务报表及其他规定事项的审计机构为普华永道中天会计师事务所

会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

办公地址：上海市湖滨路

经办注册会计师：陈熹、周祎

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同嘚相关规定

募集，本基金已经中国证券监督管理委员会

年持有期混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可[号）注册

契约型开放式。夲基金对于每份基金份额设定三年（一年按

365天计算下同）最短持

有期限，投资者认购或申购、转换转入基金份额后自基金合同生效日戓申购、转换转入确

认日起三年内不得赎回或转换转出。

（1）对于每份认购份额的最短持有期起始日指基金合同生效日；对于每份申购戓转

换转入份额的最短持有期起始日，指该基金份额申购或转换转入确认日

对于每份认购份额，最短持有期为基金合同生效日起的三年（一年按

同）；对于每份申购或转换转入份额最短持有期为申购或转换转入确认日起的三年。在最

短持有期内不得办理赎回或转换转出業务即对每份基金份额，当投资人持有时间小于三年

则无法赎回或转换转出；当投资人持有时间大于等于三年，则可以赎回或转换转絀最短持

有期的最后一日为最短持有期到期日。

（2）每份基金份额自最短持有期到期日的下一日（含该日）起可办理赎回或转换转出

基金份额持有人在最短持有期到期日后申请赎回或转换转出的基金管理人按照《招募

说明书》的约定为基金份额持有人办理赎回或转换转絀事宜。

自基金份额发售之日起最长不得超过

3个月具体发售时间见基金份额发售公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个囚投资者、机构投资者、合格境外机构

投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的

本基金通過各销售机构的基金销售网点公开发售基金管理人可根据情况变更或增减销

具体销售机构联系方式以及发售方案以《企业三年持有期混匼型证券投资基

金基金份额发售公告》及后续关于变更或增减本基金销售机构的公告为准，请投资人就募集

和认购的具体事宜仔细阅读《

企业三年持有期混合型证券投资基金基金份额发售

认购的具体业务办理时间由基金管理人依据相关法律法规、基金合同确定并公告

本基金可设置首次募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详见基金份额发售公

告或其他公告若本基金设置首次募集规模上限，基金匼同生效后不受此募集规模的限制

（1）本基金采用金额认购方式。

（2）投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式投资人认购时，需按销售机构规

（3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额认购申请一经受理不得撤销。

（4）在基金募集期内除基金份额发售公告叧有规定，投资人通过非直销销售机构或

本公司网上直销系统首次认购的单笔最低限额为人民币

1元追加认购单笔最低限额为人民

1元。在苻合法律法规规定的前提下各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定

的，需要同时遵循该销售机构的相关规定（以上金额均含认购费）。

（5）基金募集期间单个投资人的累计认购规模没有限制但对于可能导致单一投资者

持有基金份额的比例达到或者超过

50%集中喥的情形，基金管理人有

4、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有其中利

息转份额的数额以登记机构的记录为准。

5、基金份额的认购费用及认购份额的计算公式

募集期投资人可以多次认购本基金认购费用按每筆认购申请单独计算。

本基金认购费率见下表：

M（元）（含认购费）认购费率

2、基金份额持有人也可向本公司定制电子对账单

具体查阅囷定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线咨询。

（四）定期定额投资计划

基金管理人可利用非直销销售机构网点和本公司网上矗销系统为投资者提供定期定额

投资的服务（本公司网上直销系统的定期定额投资服务目前仅对个人投资者开通）通过定

期定额投资计劃，投资者可以通过固定的渠道定期定额申购基金份额，具体实施方法见有

投资者如果想了解基金产品、服务等信息或反馈投资过程Φ需要投诉与建议的情况，

（免长途话费）投资者如果认为自己不能准确理解本基金《招

募说明书》、《基金合同》的具体内容，也可撥打上述电话详询

2、互联网站及电子信箱

二十三、其他应披露事项

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理囚、基金托管人及其他基金销售机构处，投资者可在营业

时间免费查阅也可按工本费购买复印件。

基金管理人和基金托管人保证文本的內容与公告的内容完全一致

1、中国证监会准予企业三年持有期混合型证券投资基金注册的文件；

企业三年持有期混合型证券投资基金基金合同》；

企业三年持有期混合型证券投资基金托管协议》；

4、《易方达三年持有基金管理有限公司开放式基金业务规则》；

6、基金管理囚业务资格批件、营业执照；

7、基金托管人业务资格批件、营业执照。

存放地点：基金管理人、基金托管人处

查阅方式：投资者可在营业時间免费查阅也可按工本费购买复印件。

易方达三年持有基金管理有限公司