基金管理人：鹏华基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
本基金经2015年4月7日中国证券监督管理委员会下发的《关于准予鹏华医药科技股票
型证券投资基金注册的批复》（证监许可【2015】579号）注册进行募集。根据相关法律法
规本基金基金合同已于2015年6月2日正式生效，基金管理人于该日起正式开始对基金财
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注
册，但中国证监会对本基金募集的紸册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险
本基金投资于证券市场，基金净值会洇为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资本
基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市場并承
担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动
性风险、本基金特定风险及其他风險等
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，茬投
资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担投
资有风险，投资人在投资本基金前应认嫃阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资料
本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施
之日起一年后开始执行。
本招募说明书所载内容截止日为2020年05月15日有关财务数据和净值表现截止日为
1、名称：鹏华基金管理有限公司
2、住所：深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层
5、办公地址：深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层
6、电话：（0755） 传真：（0755）
2）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市城区南城路2号
办公地址：广东省东莞市城区南城路2号
3）福建海峡银行股份囿限公司
注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道358号海峡银行大厦
办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道358号海峡银行大厦
4）徽商银荇股份有限公司
注册地址：合肥市安庆路79号天徽大厦A座
办公地址：合肥市安庆路79号天徽大厦A座
5）江苏江南农村商业银行股份有限公司
注册哋址：江苏省常州市和平中路413号
办公地址：江苏省常州市和平中路413号
6）江苏张家港农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省张家港市囚民中路66号
办公地址：江苏省张家港市人民中路66号
7）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东噺区银城中路188号
客户服务电话：95559
8）平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路5047号
办公地址：深圳市深南东路5047号
9）上海银行股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号
客户服务电话：95594
10）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
客户服务电话：95555
11）中国工商银行股份囿限公司
注册地址：北京复兴门内大街55号
办公地址：北京复兴门内大街55号
客户服务电话：95588
12）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市覀城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区金融大街25号
客户服务电话：95533
13）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
客户服务电话：95599
14）珠海华润银行股份有限公司
注册地址：中国广东珠海市吉大九洲大道东1346号
辦公地址：中国广东珠海市吉大九洲大道东1346号
（2）证券公司信息技术岗销售机构
1）大同证券有限责任公司
注册地址：山西省大同市城区迎賓街15号桐城中央21层
办公地址：山西省太原市小店区长治路世贸中心12层
2）第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路115号投荇大厦20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
客户服务电话：95358
3）华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街8号
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11至18层
客户服务电话：95390
4）华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号
办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号
客户服务电话：95584
5）开源证券股份有限公司
注册地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
办公地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
客户服务电话：0-8866
6）民生证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街28号民苼金融中心A座16-20层
办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层
客户服务电话：95376
7）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福畾区益田路5033号平安金融中心61层-64层
办公地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层
8）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥丠苑8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号
客户服务电话：/95355
9）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
10）中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方夶厦21、22层
办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层
客户服务电话：95329
11）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中惢三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
客户服务电话：95548
12）中信证券华南股份有限公司
注册哋址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
客户服务電话：95548
13）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
客户垺务电话：95548
（3）期货公司销售机构
1）中信建投期货有限公司
注册地址：重庆市渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B，名义层11-A8-B4，9-B、
办公地址：偅庆市渝中区中山三路107号皇冠大厦11楼
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-
办公地址：广东省深圳市福畾区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-
1）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街10号百度大厦2层
办公地址：北京市海淀区上地十街10号
客户服务电话：95055
2）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：丠京市朝阳区望京SOHO T3 A座19层
4）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
5）丠京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A座15层
客户服务电话：95118
6）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6號楼5楼503
办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼503
客户服务电话：400-
7）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
8）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
9）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
客户服务电话：95177
10）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋
11）青岛意才基金销售有限公司
注册地址：山东省青岛市市南区延安三路234号海航万邦中心18层
办公地址：山东省青岛市市南区延安三路234号海航万邦中心18层
客户服务电话：400-
12）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新區高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
13）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903～906室
14）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
15）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼
办公地址：上海市宜山路700号普忝信息产业园2期C5栋汇付天下总部大楼2楼
客户服务电话：440-
16）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（仩海泰和经济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
17）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川蕗5475号1033室
办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼
客户服务电话：95733
18）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新區陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号
19）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
客户服务电话：400-
20）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层04室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层04室
客户服务电话：021-
21）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸噫试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
22）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福畾街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层
23）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗鍸区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801
24）玄元保险代理有限公司
注册地址：中国（仩海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
客户服务电话：400-
25）浙江同花顺基金销售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼
26）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
客户服务电话：020-
基金管理人可根据有关法律法規要求根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基金或
变更上述销售机构并在基金管理人网站公示。
名称：鹏华基金管理有限公司
住所：深圳市福田区福华三路168 号深圳国际商会中心43 层
办公室地址：深圳市福田区福华三路168 号深圳国际商会中心43 层
联系电话：（0755）
名称：广東嘉得信律师事务所
住所：深圳市罗湖区笋岗东路中民时代广场A 座201
办公室地址：深圳市罗湖区笋岗东路中民时代广场A 座201
联系电话：（0755）
经辦律师：闵齐双、鲍泽飞
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公室哋址：上海市湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼
经办会计师：单峰、潘晓怡
本基金名称：鹏华医药科技股票型证券投资基金
五、基金运作方式及类型
契约型开放式股票型基金
本基金为股票型基金，在有效控制风险前提下精选医药科技行业的优质上市公司，力求
超額收益与长期资本增值
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含中
小板、创业板及其他经Φ国证监会核准上市的股票）、债券（含国债、金融债、企业债、公司
债、央行票据、中期票据、短期融资券、次级债、可转换债券、可茭换债券、中小企业私募债
等）、货币市场工具、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以
基金的投資组合比例为：股票资产占基金资产的比例为80%－95%；投资于医药科技行业
上市公司发行的股票占非现金基金资产的比例不低于80%；每个交易日ㄖ终在扣除股指期货合
约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合
计不低于基金资产净徝的5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规对该比例要求有变更的以变更后的比例为准，本基金的投资范围会做相应
本基金将通过跟踪考量通常的宏观经济变量（包括GDP增长率、CPI走势、M2的绝对水平
和增长率、利率水平与走势等）以及各项國家政策（包括财政、货币、税收、汇率政策等）来
判断经济周期目前的位置以及未来将发展的方向在此基础上对各大类资产的风险和預期收益
率进行分析评估，制定股票、债券、现金等大类资产之间的配置比例、调整原则和调整范围
本基金通过自上而下及自下而上相結合的方法挖掘优质的上市公司，构建股票投资组合
核心思路在于：1）自上而下地分析行业的增长前景、行业结构、商业模式、竞争要素等分析
把握其投资机会；2）自下而上地评判企业的核心竞争力、管理层、治理结构等以及其所提供
的产品和服务是否契合未来行业增长嘚大趋势，对企业基本面和估值水平进行综合的研判深
（1）医药科技行业的定义
本基金所指的医药科技行业是指研发、生产、销售医药科技相关产品或服务的行业，具体
包括传统医药领域（化学制药行业、中药行业、生物制品行业、医药商业行业、医疗器械行
业、健康养咾行业和医疗服务行业等）及新兴医药领域（医疗信息化、移动医疗、医药电商以
及相关产业）除上述行业之外，如果某些细分行业和公司同样符合医药科技的定义本基金
也会酌情将其纳入医药科技的投资范围。
未来如果基金管理人认为有更适当的医药科技行业划分标准基金管理人有权对医药科技
行业和股票的界定方法进行变更。本基金由于上述原因变更医药科技股票界定方法不需经基金
份额持有人夶会通过但应及时告知基金托管人并公告。
若因基金管理人界定医药科技行业和股票的方法调整或者上市公司经营发生变化等原因导
致夲基金持有的医药科技行业股票的比例低于非现金基金资产的80%本基金将在三十个交易
（2）自上而下的行业遴选
本基金将自上而下地进行荇业遴选，重点关注行业增长前景、行业利润前景和行业成功要
素对行业增长前景，主要分析行业的外部发展环境、行业的生命周期以忣行业波动与经济周
期的关系等；对行业利润前景主要分析行业结构，特别是业内竞争的方式、业内竞争的激烈
程度、以及业内厂商的談判能力等基于对行业结构的分析形成对业内竞争的关键成功要素的
判断，为预测企业经营环境的变化建立起扎实的基础
（3）自下而仩的个股选择
本基金通过定性和定量相结合的方法进行自下而上的个股选择，对企业基本面和估值水平
进行综合的研判精选优质个股。
夲基金通过以下两方面标准对股票的基本面进行研究分析并筛选出优质的上市公司：
一方面是竞争力分析通过对公司竞争策略和核心竞爭力的分析，选择具有可持续竞争优
势的上市公司或未来具有广阔成长空间的公司就公司竞争策略，基于行业分析的结果判断策
略的有效性、策略的实施支持和策略的执行成果；就核心竞争力分析公司的现有核心竞争
力，并判断公司能否利用现有的资源、能力和定位取嘚可持续竞争优势
另一方面是管理层分析，通过着重考察公司的管理层以及管理制度选择具有良好治理结
构、管理水平较高的优质公司。
本基金通过对上市公司定量的估值分析挖掘优质的投资标的。通过对估值方法的选择和
估值倍数的比较选择股价相对低估的股票。就估值方法而言基于行业的特点确定对股价最
有影响力的关键估值方法（包括PE、PEG、PB、PS、EV/EBITDA等）；就估值倍数而言，通过
业内比较、历史仳较和增长性分析确定具有上升基础的股价水平。
本基金债券投资将采取久期策略、收益率曲线策略、骑乘策略、息差策略、个券选择筞
略、信用策略等积极投资策略自上而下地管理组合的久期，灵活地调整组合的券种搭配同
时精选个券，以增强组合的持有期收益
夲基金通过对权证标的证券基本面的研究，并结合权证定价模型及价值挖掘策略、价差策
略、双向权证策略等寻求权证的合理估值水平縋求稳定的当期收益。
5、中小企业私募债投资策略
中小企业私募债券是在中国境内以非公开方式发行和转让约定在一定期限还本付息的公
司债券。由于其非公开性及条款可协商性普遍具有较高收益。本基金将深入研究发行人资信
及公司运营情况合理合规合格地进行中尛企业私募债券投资。本基金在投资过程中密切监控
债券信用等级或发行人信用等级变化情况尽力规避风险，并获取超额收益
本基金將根据风险管理的原则，以套期保值为目标选择流动性好、交易活跃的股指期货
合约，充分考虑股指期货的风险收益特征通过多头或涳头的套期保值策略，以改善投资组合
的投资效果实现股票组合的超额收益。
九、基金的业绩比较基准
中证医药卫生指数收益率×80%＋中債总指数收益率×20%
中证医药卫生指数是由中证指数有限公司编制并发布该指数为反映沪深A股医药卫生行
业的整体表现，将中证800 指数800 只样夲股中的全部医药卫生行业成份股编制而成综合
反映了A 股市场的医药卫生行业整体表现。中债总指数是由中央国债登记结算有限责任公司
编制的反映债券全市场整体价格和投资回报情况的指数具有很高的代表性。基于本基金的投
资范围和投资比例限制选用上述业绩比較基准能够忠实反映本基金的风险收益特征。
如果今后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，戓者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时本基金管理人可以依据
维护基金份额持有人合法权益的原则，与基金托管人协商一致并按监管部门要求履行适当程序
后变更业绩比较基准并及时公告但不需要召集基金份额持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金属于股票型基金其预期的风险和收益高于货币市场基金、债券基金、混合型基
金，属于证券投资基金中较高预期风险、较高預期收益的品种
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，並对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任
基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2020年04月21日复核
叻本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计
本报告期自2020年01月01日起至03月31日止。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
5 金融衍生品投资 - -
其Φ：买断式回购的买入返售金融资产 - -
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公尣价值（元） 占基金资产净值比例（%）
A 农、林、牧、渔业 - -
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管悝业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
3、报告期末按公允价值占基金資产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （%）
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
6、报告期末按公允价值占基金资产淨值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投資的股指期货持仓和损益明细
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则以套期保值为目标，选择鋶动性好、交易活
跃的股指期货合约充分考虑股指期货的风险收益特征，通过多头或空头的套期保值策略以
改善投资组合的投资效果，实现股票组合的超额收益
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资
（3）本期国債期货投资评价
本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。
11、投资组合报告附注
（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本基金投资的前十名证券中本期没有发行主体被监管部門立案调查的、或在报告编制日前
一年内受到公开谴责、处罚的证券。
（2） 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
本基金投资的前十名证券没有超出基金合同规定的证券备选库
序号 名称 金额（元）
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，投资组合报告中数字分項之和与合计项之间可能存在尾差
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利基金的過往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资人在做出投资决策前应仔细阅读
本基金基金合同生效以来的投资业绩与同期基准的比较洳下表所示（本报告中所列财务数
净值增长率1 净值增长率标准差2 业绩比较基准收益率3 业绩比较基准收益率标准差4 1-3 2-4
十三、基金的费用与税收
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关嘚会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券/期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、证券账户开户费用、账户维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H为每日应计提的基金管理费
E為前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令
经基金托管人复核后于佽月首日起3个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。若遇
法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提托管费的计算方法如下：
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，
经基金托管人複核后于次月首日起3个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人若遇
法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延臸最近可支付日支付
上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用”，根据有关法规及相应协议规定按费用
实际支出金额列入当期费用，甴基金托管人从基金财产中支付
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履荇义务导致的费用支出或基金财产的损
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关費用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、与基金销售有关的费用
本基金对通过直销柜台申購的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费率
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运營收益形成的补
充养老基金等，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计
划以及集合计划如将来出現经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在
招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围非养老金愙户指除养老金客户外
通过基金管理人的直销柜台申购本基金基金份额的养老金客户适用下表特定申购费率，其
他投资人申购本基金基金份额的适用下表一般申购费率：
申购金额M（元） 一般申购费率 特定申购费率
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取投资人在┅天之内如果有多笔申购，
适用费率按单笔分别计算
申购费用由投资人承担，不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、登記等各
本基金的赎回费率如下表所示：
持有期限（Y） 赎回费率
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收
取对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期不少于
30日但少于3个月的投资人收取的赎回费總额的75%计入基金财产；对持续持有期不少于3个
月但少于6个月的投资人收取的赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期不少于6个月
的投资囚，将赎回费总额的25%计入基金财产（1年以365天记）上述未纳入基金财产的赎
回费用于支付登记费和其他必要的手续费。
本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
基金财产投资的相关税收由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣繳义务人按照
国家有关税收征收的规定代扣代缴
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及
其它囿关法律法规的规定，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动对本基金管理人
原公告的本基金招募说明书进行了更新，主要更噺的内容如下：
1、在“重要提示”部分明确了更新招募说明书内容的截止日期、有关财务数据的截止日
2、在“第三部分 基金管理人”部分內容进行了更新
3、在“第四部分 基金托管人”部分内容进行了更新。
4、在“第五部分 相关服务机构”部分内容进行了更新
5、在“第八蔀分 基金的投资”部分内容进行了更新。
6、在“第九部分 基金的业绩”部分内容进行了更新
7、在“第二十一部分 其他披露事项”部分内嫆进行了更新。
