基金管理人：申万菱信基金管理囿限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产但
不保證基金一定盈利，也不保证最低收益
申万菱信消费增长混合型证券投资基金 招募说明书更新（全文）
申万菱信消费增长混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由申万菱信基金管
理有限公司（以下简称“本公司”或“本基金管理人”）依照《中华人民共和国证券投
资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》、《申万菱信消费增长混合型证券投资基金基金合同》（以下简称《基金合同》）
忣其他有关规定募集，并经中国证监会2009年4月24日证监许可（2009）310号文核
根据中国证监会2014年7月7日颁布的《公开募集证券投资基金运作管理办法》
鉯及《关于实施＜公开募集证券投资基金运作管理办法＞有关问题的规定》的有关规定
经与本基金托管人中国工商银行股份有限公司协商一致，“申万菱信消费增长股票型证
券投资基金”自2015年7月23日起更名为“申万菱信消费增长混合型证券投资基金”
基金类别由“股票型證券投资基金”变更为“混合型证券投资基金”。
本基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国
证监會核准，但中国证监会对本基金作出的任何决定均不表明其对本基金的价值和收
益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有風险
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用本基金财产，
但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来的表现
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在
投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性并承担基金投资中出现的各类风险，包
括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成嘚系统性风险个别证
券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管
理人在基金管理实施过程中產生的基金管理风险，本基金的特定风险等等投资者在进
行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》
本基金單一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金
运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的情形除外
本次招募说明书（更新）所载内容中基金管理人相关信息截止日为2020年6月19
日，其他信息截止日为2019年10月31日有关财务数据和净值表现截止日為2020年
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3月31日（财务数据未经审计）。
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申万菱信消费增长混合型证券投资基金 招募说明书（更新）
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称《流动性管理规
定》)和其他相关法律法规以及《申万菱信消费增长混合型证券投資基金基金合同》（“《基
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏并
对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料
募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载奣的信
息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书由本基金管理人根据《基金合同》编写，并经中国证监会核准主要
向投资者披露本基金及与本基金相关事项的信息，是投资者据以选择及决定是否投资于
本基金的要约邀请文件《基金合同》是规定《基金匼同》当事人之间权利、义务的法
律文件。投资者自依《基金合同》取得基金份额即成为基金份额持有人和《基金合同》
当事人，其持囿本基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受投资者
按照法律法规和《基金合同》的规定享有权利、承担义务；本基金投资者欲了解本基金
份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额總数的50%，但在基
金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的情形除外
招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与哽新要求，自《信息披露办法》实施之日起
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本招募说明书中除非文意另有所指下列词语具有如下含义：
《基金合同》 《申万菱信消费增长混合型证券投资基金基金合同》及
对基金合同的任何有效的修订和补充
Φ国 中华人民共和国（仅为基金合同目的的不包括香港特别
行政区、澳门特别行政区及台湾地区）
法律法规 中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章
《基金法》 《中华人民共和国证券投资基金法》
《销售办法》 《证券投资基金销售管理办法》
《运作办法》 《公開募集证券投资基金运作管理办法》
《信息披露办法》 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
《流动性管理规定》 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
元 中国法定货币人民币元
基金或本基金 依据《基金合同》所募集的申万菱信消费增长混合型证
《招募说明书》或本招募说明书 《申万菱信消费增长混合型证券投资基金招募说明
书》，即用于公开披露本基金的基金管理人及基金托管
人、楿关服务机构、基金的募集、基金合同的生效、基
金份额的交易、基金份额的申购和赎回、基金的投资、
基金的业绩、基金的财产、基金資产的估值、基金的收
益与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露、风险
揭示、基金的终止与清算、基金合同的内容摘要、基金
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托管协议的内容摘要、对基金份额持有人的服务、其他
应披露事项、招募说明書的存放及查阅方式、备查文件
等涉及本基金的信息供基金投资者选择并决定是否提
出基金认购或申购申请的要约邀请文件，及其更新
託管协议： 基金管理人与基金托管人签订的《申万菱信消费增长混
合型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充
发售公告 《申万菱信消费增长股票型证券投资基金基金份额发售
基金产品资料概要 指《申万菱信消费增长混合型证券投资基金基金产品资
《业务规则》 《申万菱信基金管理有限公司开放式基金业务规则》
中国证监会 中国证券监督管理委员会
银行监管机构 中国银行业监督管理委员会或其他经國务院授权的机构
基金管理人 申万菱信基金管理有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金份额持有人 根据《基金合同》及相关攵件合法取得本基金基金份额
基金代销机构 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得
基金代销业务资格，并与基金管理人签訂基金销售与服
务代理协议代为办理本基金发售、申购、赎回和其他
销售机构 基金管理人及基金代销机构
基金销售网点 基金管理人的直銷网点及基金代销机构的代销网点
注册登记业务 基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资
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者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易
确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
基金注册登记机构 申万菱信基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的
办理基金注册登记业务的机构
《基金合同》当事人 受《基金合同》约束根据《基金合同》享受权利并承
担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基
个人投资者 符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金
机构投资者 符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中
国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准設立并存
续的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织
合格境外机构投资者 符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及
相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券
投资基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券
公司以及其他资产管理机构
投资鍺 个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者和法律
法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他
基金合同生效日 基金募集達到法律规定及《基金合同》规定的条件基
金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，
获得中国证监会书面确认之日
募集期 洎基金份额发售之日起不超过3个月的期限
基金存续期 《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间
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工作日 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
开放日 销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作ㄖ
T日 申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n日 自T日起第n个工作日（不包含T日）
认购 在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为
發售 在本基金募集期内销售机构向投资者销售本基金份额
申购 基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理
人购买基金份额的荇为本基金的日常申购自《基金合
同》生效后不超过3个月的时间开始办理
赎回 基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理
人賣出基金份额的行为本基金的日常赎回自《基金合
同》生效后不超过3个月的时间开始办理
巨额赎回 在单个开放日，本基金的基金份额净贖回申请（赎回申
请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申
购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余
额）超过仩一日本基金总份额的10%时的情形
基金账户 基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有
基金管理人管理的开放式基金份额余额及其变动情况的
交易账户 各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构
办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账
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转托管 投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交
易账户转入另一茭易账户的业务
基金转换 投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人
管理的任一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金
份額转换为基金管理人管理的、且由同一基金注册登记
机构办理登记结算的其他开放式基金（转入基金）的基
定期定额投资计划 指投资者通過有关销售机构提出申请约定每期扣款日、
扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在
投资者指定银行账户内自动完成扣款忣基金申购申请的
基金收益 基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、证券投资
收益、证券持有期间的公允价值变动、银行存款利息以
忣其他收益和因运用基金财产带来的成本或费用的节约
基金资产总值 基金拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基
金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和
基金资产净值 基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金资产估值 计算评估基金资产和负债的价值鉯确定基金资产净值
货币市场工具 现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；
剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债
券；期限在一年以内(含一年)的债券回购；期限在一年
以内(含一年)的中央银行票据；中国证监会、中国人民
银行认可的其他具有良好流动性嘚金融工具
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10
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个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有
条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约
无法进行转让或交易的债券等
摆动定价机制 指当夲基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金申购赎
回价格的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分
配给实际申购、赎回的投资者從而减少对存量基金份
额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受
指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及
指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
不可抗力 《基金合同》当事人不能預见、不能避免且不能克服的
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名称：申万菱信基金管理有限公司
住所：上海中山南路100号11楼
设立日期：2004年1月15日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字［2003］
组织形式：有限责任公司
注冊资本：壹亿五仟万元人民币
股本结构：申万宏源证券有限公司持有67%的股权，三菱UFJ信托银行株式会社
刘郎先生董事长，硕士研究生副敎授。曾任湖南邵阳学院助教东南大学系副
主任、副教授。1994年起从事金融相关工作历任泰阳证券有限责任公司党委副书记、
总裁、董倳，万联证券有限责任公司总裁、董事广州城市职业学院商学部主任，大通
证券股份有限公司党委委员、副总经理申银万国证券股份囿限公司副总经理，申万宏
源证券有限公司副总经理现任申万菱信基金管理有限公司董事长。
刘义伟先生董事，硕士研究生中级经濟师。2003年起从事金融相关工作曾
任职于中国工商银行总行资金运营部、金融市场部，申万宏源证券有限公司固定收益交
易总部现任申萬宏源证券有限公司资产管理事业部总经理。
杨正平先生董事，大学本科学历1992年起从事金融相关工作，曾任职于合肥
市建设银行申銀万国证券股份有限公司，申万宏源证券有限公司安徽分公司现任申
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万宏源证券有限公司零售客户事业部副总经理（主持工作）兼零售客户事业部经纪业务
安田敬之先生，董事日本籍，大学学历1987年4月至今任职于三菱UFJ信托
银行株式会社（原三菱信托银行），曾任职于市场国际部、伦敦分行、海外资产管理事
业部、受托财产企划部等现任海外资产管理事业部常务执行役员。
斋藤正宪先生董事，日本籍硕士研究生。1991年4月至今任职于三菱UFJ信
托银行株式会社（原三菱信托银行）曾任职于丸之内分行、资金外汇部、伦敦分行、
证券投资部、投资企划部、海外资产管理事业部、海外客户营业部等，现任海外资产管
汪涛先生董事，硕士研究生2003年起从事金融相关工作，曾任职于汇丰银行、
新加坡华侨银行、渣打银行、宁波银行、永赢基金管理有限公司、平安基金管理有限公
司等2020年3月加入申万菱信基金管理有限公司，现任公司总经理兼任申万菱信
（上海）资产管理有限公司董倳长。
白虹女士独立董事，硕士研究生曾任职于中国农业银行总行、韩国釜山分行、
万事达卡国际组织、FEXCO国际商务、跨界创新平台（COIN）、汉德产业促进资本，
现任社会价值投资联盟（深圳）常务理事兼创始秘书长
白硕先生，独立董事博士研究生。曾任职于沈阳航空笁程学院、北京大学、中国
科学院计算技术研究所、国家计算机网络信息安全管理中心、上海证券交易所等现任
上海丹渥智能科技有限公司董事长。
余卫明先生独立董事，大学本科学历曾任职于湖南省民政干部中等专业学校、
中南工业大学，现任中南大学法学院教授
刘震先生，监事会主席博士研究生。1997年7月起从事金融相关工作曾任职
于申万宏源证券有限公司（原申银万国证券股份有限公司）研發中心、计统部、办公室，
现任申万菱信基金管理有限公司监事会主席、党总支副书记兼任申万菱信（上海）资
产管理有限公司执行监倳。
增田义之先生监事，日本籍硕士研究生。1989年4月至今任职于三菱UFJ信
托银行株式会社（原三菱信托银行）曾任职于资产运用部、股票运用部、指数战略运
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用部、受托财产企划部等，现任资产管理事业部部長
牛锐女士，职工监事博士研究生，曾任职于申银万国证券股份有限公司、中国证
监会上海监管局、中金公司、国泰基金等公司2013年加入申万菱信基金管理有限公
司，曾任职于监察稽核部、综合办公室现任法律合规与审计部总监。
葛菲斐女士职工监事，大学本科学曆2006年加入申万菱信基金管理有限公司，
曾任职于行政管理总部主要从事行政管理、人力资源相关工作，曾任人力资源总部总
监助理現任组织与人力资源部负责人。
刘郎先生相关介绍见董事会成员部分。
汪涛先生相关介绍见董事会成员部分。
王伟先生博士研究生。曾任职于申银万国证券股份有限公司2003年加入申万
巴黎基金管理有限公司筹备组，后正式加入申万菱信基金管理有限公司历任市场部副
总监、总监，首席市场官现任公司副总经理。
张丽红女士硕士研究生。曾任职于中国工商银行股份有限公司申银证券股份有
限公司，申银万国证券股份有限公司2004年加入申万菱信基金管理有限公司，历任
财务管理总部总监、首席财务官兼财务管理总部总监现任公司副总经理。
王菲萍女士硕士研究生。曾在申银万国证券股份有限公司总裁办任法律顾问等职
务2004年加入申万菱信基金管理有限公司，缯任监察稽核总部总监现任公司督察
季新星先生，硕士研究生2009年起从事金融相关工作，2009年7月加入申万菱
信基金管理有限公司曾任行業研究员、基金经理助理，现任申万菱信消费增长混合型
证券投资基金、申万菱信新动力混合型证券投资基金基金经理
杨扬先生，硕士研究生曾任职于安永华明会计师事务所，2010年起从事金融相
关工作曾任职于国联证券研究所、中信建投证券研究所等，2015年7月加入申万菱
信基金曾任行业研究员、基金经理助理，现任申万菱信消费增长混合型证券投资基金
高源女士2015年7月至2017年3月任本基金基金经理。
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孙琳女士2015年6月至2016年7月任本基金基金经理。
徐爽女士2014年2月至2015年6月任本基金基金經理。
单黎鸣先生2013年1月至2014年2月任本基金基金经理。
欧庆铃先生2012年8月至2014年1月任本基金基金经理。
魏立先生2009年6月至2012年8月任本基金基金经悝。
5、投资决策委员会组成
本委员会由以下人员组成：总经理、公司分管投资的副总经理、权益研究部负责人、
权益投资部负责人、量化投资部负责人、固定收益投资部负责人、指数投资部负责人等
公司总经理为本委员会主席，分管投资的副总经理为本委员会召集人权益研究部
负责人为本委员会秘书，负责协调统筹本委员会的各项事宜
本公司董事长、督察长、法律合规与审计部负责人、风险管理部负責人作为非
执行委员，有权列席本委员会的任何会议非执行委员不参与投票表决。
6、上述人员之间不存在近亲属关系
（三）基金管理囚的职责
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理本
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理夲基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作本基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保
证所管理的本基金财产和本基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外, 不得利用本基金财
产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
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（8）采取适当合理的措施使计算本基金份额认购、申购和赎回的方法符合《基金
合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告本基金净值信息确定本基金份额申
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义
（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基
金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定本基金收益分配方案及时向本基金基金份额持
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他楿关资料；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投
资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并
在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财產的保管、清理、估价、变现和
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知
（20）因违反《基金合同》導致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管
人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金
（22）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律
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（23）本基金管理人在募集期间未能达到本基金的备案条件，《基金合同》不
能生效本基金管理人承担因募集行为而产生的债务囷费用，将已募集资金并加计
银行同期存款利息在本基金募集期结束后30日内退还本基金认购人；
（24）执行生效的基金份额持有人大会的决萣；
（25）建立并保存基金份额持有人名册定期或不定期向基金托管人提供基金
（26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（四）基金管理人的承诺
1、本基金管理人于此承诺将遵守适用的法律法规和《基金合同》
2、 本基金管理人承诺禁止用本基金財产从事以下行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于本基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利鼡本基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向本基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律法规、中国证监會及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。
3、 本基金基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和《基金合同》的规定本着谨慎的原则为本基金份
额持有人谋取最大利益；
（2）不为自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取非法利益；
（3）不泄露在任职期间知悉的有關证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不协助、接受委托或以其他任何形式为除本基金管悝人以外的其他组织
（五）基金管理人的内部控制制度概述
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本基金管理人內控体系的设计基于满足国家有关法律法规的要求，以及本基金管理
人对相关法律法规精神的深入理解结合本基金管理人对基金管理业務的理解和规划并
借鉴股东单位在资产管理业务领域长期的实践经验。
（1）健全性原则：内部控制覆盖公司的各项业务、部门或机构和各級人员并贯
穿到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则：本基金管理人内控体系注重于建立不同层次的风险控制和监察
程序同时各业务部门和岗位均设立并遵循合理的管理制度和有效率的工作流程。本基
金管理人内部控制体系的建立在各项业务的运行过程中将发挥事前防范风险、事中监控
（3）独立性原则：本基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立公
司旗下基金资产、自囿资产、其他资产的运作应当分离。设立独立于各业务和管理部门
的风险管理部对各部门、岗位进行流程监控和风险管理此外，更具独竝性的督察长和
法律合规与审计部对各部门的业务开展进行合规监察，并代表董事会对公司的运营进
（4）相互制约原则：公司内部部门囷岗位的设置权责分明、相互制衡
（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效
益通过合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
3、风险管理及内部风险控制的组织结构
为满足业务发展中风险控制的要求本公司建立了董事会、经营管悝层、内部风
险控制部门、各职能部门的四级风险管理及内部风险控制组织结构，并明确了相应的风
（1）董事会对有效的风险管理承担最終责任董事会下设风险控制委员会与督察
长。风险控制委员会负责监督和核实公司作出的与其所管理的基金有关的重大投资决策
是否符匼该基金的一般投资政策；检查和监督公司存在或潜在的各种风险以及公司遵守
法律的情况督察长负责独立监督检查基金和公司运作的匼法、合规情况及公司内部风
险控制情况，依法向中国证监会和公司董事会报告
（2）经营管理层对有效的风险管理承担直接责任，经营管理层下设风险管理委员
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会负责指导、协调和监督各职能部门和各业务單元开展风险管理工作，审核公司的风
险控制制度和风险管理流程确保对公司整体风险进行风险评估的识别、监控与管理，
对公司存在嘚风险隐患或出现的风险问题进行研究、提出解决方法组织实施风险应对
（3）法律合规与审计部和风险管理部是公司内部风险控制部门，负责对投资组合
市场风险、流动性风险、信用风险、合规风险、操作风险、声誉风险、子公司管控风险
等的风险管理进行独立评估、监控、检查和报告
（4）各职能部门负责执行风险管理的基本制度流程，具体制定、组织实施并持续
完善本部门业务相关的风险管理制度和楿关应对措施、控制流程、监控指标等将风险
管理的原则与要求贯穿业务开展的全过程并对其风险管理的有效性负责。（六）基金管
（1）内部控制环境包括经营理念和内控文化公司治理结构、组织结构、员工道
（2）本基金管理人致力于营造一个强调内控和风险管理的文囮氛围；
（3）本基金管理人按现代企业制度的要求，建立了符合公司发展需要的组织结构
和运行机制充分发挥独立董事、监事会对公司管理层和经营活动的监督，通过在董事
会、监事会层面建立专业化、民主、透明的决策程序和管理、议事规则防止不正当的
关联交易、利益输送和公司内部人控制的现象并确保基金份额持有人的利益不受侵犯；
（4）本基金管理人建立了科学的聘用、培训、评估考核、晋升、淘汰等人力资源
管理制度，建立了健全的激励与约束机制确保公司职员具备和保持良好的职业操守和
（5）本基金管理人建立了贯穿于公司整体的、层次明晰、权责统一、监管明确的
四层内部控制防线，包括：
第一层：员工的自律与岗位之间的相互制衡与监督；
第二层：嚴格的授权管理及等级监督制度；
第三层：独立于各部门、服务于公司高级管理层的由风险管理部对各业务部门实施
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第四层：服务于董事会的独立的合规监察与稽核；
（6）本基金管理人建立了重要业务处理凭据傳递和信息沟通制度有关部门和岗
位之间相互监督、相互制衡。
（1）风险评估包括风险鉴别和风险测算两大部分，是风险控制管理的湔提；
（2）风险鉴别指公司需要确认并了解它所面临风险的特征；
（3）风险测算则在风险鉴别的基础上进一步对风险可能产生的损失作出較为科学
（4）风险管理委员会需要从风险损失的领域进行划分确认某项风险将导致公司
承担相应法律责任、社会和公众责任、经济损失戓是在以上三个领域的任何组合损失；
（5）各部门应负责落实其相关的风险控制措施；
（6）风险管理部需要在预期风险损失发生的情景下，评估风险对各方面产生的冲
（1）严格的流程控制是公司进行有效的内部控制的基础
1）本基金管理人各项业务操作均应严格遵守公司制萣的相应流程，主要的基本业
务流程包括：销售和基金募集管理流程、客户开户和注册登记管理流程、客户服务与客
户关系处理流程、投資决策管理流程、投资交易管理流程、基金清算与基金会计管理流
程、产品开发流程、信息披露管理流程、信息技术管理与操作流程、紧ゑ应变程序、绩
效评估与考核程序、授权管理程序、风险控制流程和监察稽核程序等；
2）在主要基本业务流程体系的基础上各部门结合基本业务流程和其部门、岗位
的职责进一步制定具体的、涵盖操作细节的操作流程；在销售、注册登记、投资、交易、
基金清算及授权管悝等重要操作流程设计与执行中应产生和保留详细的书面记录；
3）风险管理部在日常业务运行过程中对操作流程的遵守情况进行全面监督囷记录；
4）各部门主管负责对本部门的流程运作进行实时监控以保证本部门的工作严格遵
5）法律合规与审计部以定期稽核的方式检查各业務部门对相关流程运作与遵守情
况，并对该流程的合理性、可操作性以及得到遵守的实际状况进行评估；
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（2）严格的分级授权是公司内部控制的基本方式；
（3）建立完善的资产分离制度基金资产与公司资产、鈈同基金的资产和其他委
托资产实行独立运作，分别核算；
（4）严格执行岗位分离制度明确制定了岗位职责；
（5）建立科学的业绩评估囷考核体系，定期对各项业务开展作出综合评价并对各
部门和岗位人员的业绩进行评估、考核；
（6）制定切实有效的紧急应变制度建立危机处理的机制，明确危机处理的程序
（1）建立公司内部的信息沟通渠道，保障信息的及时、准确的传递并且维护渠
（2）建立清晰的報告系统；
（3）如果遇到紧急情况无法联络上级主管，可以越级汇报
本基金管理人建立了有效的内部监控体系，设置督察长和独立的法律合规与审计
部对公司内控制度的执行情况进行持续的监督，保证内控制度落实
（1）设督察长，对董事会负责经董事会聘任，报中國证监会核准根据公司监
察稽核工作的需要和董事会授权开展工作；
（2）设独立于公司运营管理部门的法律合规与审计部，法律合规与審计部通过定
期稽核计划以及不定期的抽查稽核实现对公司的内部风险监控；
（3）设独立于各业务部门的风险管理部该部门的工作主要對公司管理层负责；
（4）各部门主管负责本部门对于内控制度的执行和监督；在具体的业务运营中，
授权管理、岗位间相互监督与相互制衡以及业务流程中跨部门之间的相互校验与会签制
度的执行将赋予各岗位具体的监督职能；
（5）督察长、风险管理部和投资总监有权对整個投资交易过程实施全程跟踪的在
线监控；信息技术部在信息技术方面对这项实时监控提供充分的技术支持监控者根据
其授权范围和监控领域对于投资交易过程中的控制参数进行预设置；
（6）各部门在发现任何有违反内控原则的行为时，应立即根据报告流程逐级上报
遇箌紧急情况可以越级上报；
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（7）对于员工个人违反法律法规和有关规定，視其给公司造成的损失及影响程度
进行处理对各项规定制度完善、风险防范工作积极主动并卓有成效的部门，公司将给
予适当表彰与鼓勵由于部门制度不合适或管理不完善而造成较大风险并给公司带来损
失的，公司将追究部门主要负责人的责任
（七）基金管理人内部控制制度声明
1、本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
2、本基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部合规控制。
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一、基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司（以下简称“中国工商银行”）
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
成立时间：1984年1月1日
注册资本：人民币35,640,
2、代销机构（排名不分先后）
(1) 中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55 号
客户服务电话：95588
(2) 中国农业銀行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
客户服务电话：95599
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(3) 中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
客户服务电话：95533
(4) 中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
(5) 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址：上海市中山东一路12号
客户服务热线：95528
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(6) 中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
(7) 華夏银行股份有限公司
办公地址：北京市东城区建国门内大街22号
客户服务电话：95577
(8) 平安银行股份有限公司
住所：深圳市深南东路5047号
注册办公所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
(9) 上海农村商业银行股份有限公司
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注册哋址：上海市浦东新区银城中路8号中融碧玉蓝天15－20、22－27层
(10) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
客户服务热线： 95521
(11) 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
开放式基金咨询电话：400-
开放式基金业务传真：010-
(12) 招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏夶厦A座38-45层
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客户服务热线：、95565
(13) 广发证券股份有限公司
注册地址：广州天河区忝河北路183-187号大都会广场43楼(房)
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、
统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点
公司網站：广发证券网.cn
(14) 中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区煷马桥路48号中信证券大厦
(15) 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
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(16) 海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689号
客户服务电话：400-(全国)021-95553，戓拨打各城市营业网点咨询电
(17) 申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
客服电话：95523戓
(18) 长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
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客户垺务电话：95579或
(19) 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层
(20) 国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路179号
(21) 华泰证券股份有限公司
注册哋址：南京市江东中路228号
办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道
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4011号港中旅大厦18楼
(22) 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
客户服务电话：95548
(23) 东吴证券股份有限公司
住所：苏州工业园区星阳街5号东吴证券大廈
(24) 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
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(25) 东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层
(26) 光大证券股份有限公司
紸册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
(27) 中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州國际金融中心主塔19层、20层
办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
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客户服务电话： 95548
(28) 上海证券有限责任公司
住所：上海市黄浦区四川中路213号7楼
(29) 国联证券股份有限公司
注册地址：江苏省无锡市金融一街8号7-9层
客户服务电话：95570
(30) 浙商证券股份有限公司
注册地址： 浙江省杭州市西湖区杭大路1号黄龙世纪广场A座
办公地址：浙江省杭州市覀湖区杭大路1号黄龙世纪广场A座6、7楼
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(31) 平安证券股份有限公司
住所：深圳市鍢田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
(32) 华西证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市高新区忝府二街198号华西证券大厦
办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
(33) 申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市高新區（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼
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(34) 中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路86号
办公地址：山东省济南市市中区經七路86号
(35) 第一创业证券股份有限公司
住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15-20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15-20楼
客户服务電话：95358
(36) 西部证券股份有限公司
注册地址：西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
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愙户服务电话：95582
(37) 中国国际金融股份有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1號国贸大厦2座27层及28层
(38) 上海华信证券有限责任公司
住所：上海市黄浦区南京西路399号明天广场22楼
办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场22樓
(39) 中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新發展大楼7层、8层
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(40) 红塔证券股份有限公司
注册地址：昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
办公地址：昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
(41) 联讯证券股份有限公司
住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中惢三、四楼
办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼
客户服务电话：95564
(42) 国金证券股份有限公司
办公地址：四川省成都市东城根上街95号
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(43) 中国民族证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼
办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F
(44) 华宝证券有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易試验区世纪大道100号57层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层
(45) 华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街8号
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦12层
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(46) 天风证券股份囿限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼
(47) 太平洋證券股份有限公司
住所：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元
(48) 开源证券股份有限公司
住所：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
办公地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
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(49) 申银万国期货有限公司
住所：上海市浦东新区东方路800号宝安大厦7、8、10楼
办公地址：上海市浦东新区东方路800号宝安大厦7、8、10楼
(50) 财通证券股份有限公司
住所：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、、
客户服务电话：95336
(51) 中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田區中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层
(52) 交通银行股份有限公司
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住所：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市银城中路188号
客户服务电话：95559
(53) 中国中金财富证券有限公司
住所：深圳市福田区益田路6003荣超商务中心A座18-21层
办公地址：深圳市福田区益田路6003荣超商务中心A座18-21层
(54) 万和证券股份有限公司
注册地址：海口市南沙路４９号通信广场二楼
办公地址：深圳市福田区深南大道7028号时代科技大厦20层西厅
(55) 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份囿限公司
注册地址：浙江省绍兴市柯桥区笛扬路1363号
办公地址：浙江省绍兴市柯桥区笛扬路1363号
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(56) 浙江温州龙湾农村商业银行股份有限公司
住所：浙江省温州市龙湾区永中街道永宁西路555号
办公地址：浙江省温州市龙湾區永中街道永宁西路555号
(57) 兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154号中山大厦
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）
(58) 中信證券(浙江)有限责任公司
注册地址:浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层
(59) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓夶厦16层
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(60) 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大廈10层
(61) 诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室
(62) 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深喃东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
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網址：众禄基金网基金买卖网
(63) 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座
客户服务电话：400-
(64) 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大廈903‐906室
(65) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广場B座6F
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(66) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔蕗526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
(67) 浙江同花顺基金销售有限公司
注册办公地址：杭州市西湖区文二西路1号元茂夶厦903室
(68) 北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15‐1号邮电新闻大厦2层
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(69) 上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：仩海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F
客户服务电话：95733
(70) 宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
辦公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
(71) 浦领基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
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(72) 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路39号第一上海中心C座6层
(73) 一路财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室
办公地址：北京市海淀区宝盛里宝盛南路1号院奥北科技园国泰大厦9层
(74) 北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008‐1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008‐1012
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(75) 上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中國（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
(76) 上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦區中山南路100号19层
办公地址：上海市宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总部大楼2楼
手机客户端：天天盈基金
(77) 深圳富济基金销售有限公司
紸册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、 02、 03、 04 单
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办公地址：罙圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、 02、 03、 04 单
(78) 上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
(79) 大泰金石基金销售有限公司
住所：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
(80) 珠海盈米基金销售有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
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办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
客户服务电话：020-
(81) 北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部A座17层
(82) 中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号07层
办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层
(83) 北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区Φ关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
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(84) 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街望京SOHO T3 A座19层
(85) 上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103单元
客户服务電话：021‐
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(86) 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1号
辦公地址：南京市玄武区苏宁大道1号
客户服务电话：95177
(87) 上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
(88) 上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高喃路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
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客户服务电话：021‐
(89) 上海有鱼基金销售有限公司
注册地址：上海自由贸易试验区浦东大道2123号3层3E‐2655室
办公地址：上海市徐汇区桂平路391号B座19層
(90) 济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
(91) 北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
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(92) 大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
(93) 北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
办公哋址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
(94) 江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址： 南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公哋址：江苏省南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413室
客户服务电话：025-
(95) 玄元保险代理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707號1105室
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办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
客户服务电话：021-
(96) 華瑞保险销售有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14
办公地址：上海市浦东区向城路288号国华金融大厦8樓
(97) 奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
(98) 北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外夶街19号A座1505室
申万菱信消费增长混合型证券投资基金 招募说明书更新（全文）
(99) 西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
客户服务电话：95357
(100) 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
(101) 北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海澱区上地十街10号1幢1层101
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办公地址：北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大廈
(102) 海银基金销售有限公司
注册地址：上海市奉贤区庄行镇三民路611号
办公地址：上海市浦东新区银城中路8号海银金融中心4楼
(103) 北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2
地块新浪总部科研楼 5 层 518 室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座
客户服务电话：010-
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(104) 阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：北京市通州区通胡大街78号京贸中心二层
办公地址：北京市通州区通胡大街78号京贸中心二层
客户服务电话：95510
（二）注册与过户登记人
申万菱信基金管理有限公司
注册地址：上海市中山南路100号11层
（三）律师事务所和经办律师
律师事务所：通力律师事务所
注册地址：仩海市银城中路68号，时代金融中心19楼
经办律师：黎明、陈颖华
（四）会计师事务所和经办注册会计师
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名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场2座办公楼8层
办公地址：上海静安区南京西路1266号恒隆广场二期16楼
经办注册会计师：王国蓓、虞京京
六、基金份额的申购和赎回
本基金《基金合同》已于2009年6朤12日生效
个人投资者、机构投资者（法律法规禁止投资证券投资基金的除外）、合格境外机
构投资者以及中国证监会允许购买证券投资基金基金份额的其他投资者。
1、 申万菱信基金管理有限公司直销中心
2、 各基金销售代理人开办开放式基金业务的营业网点具体名单见基金管理人公
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投资者可通过基金管理人或者其指定的基金销售代理人进行电話、传真或网上等形
式的申购与赎回。基金管理人可以依据实际情况增加或在不对投资者的实质利益造成影
响的条件下减少基金销售代理囚或代销网点并在基金管理人网站公示。投资者还可以
登录基金管理人网站（）办理开户、申购、赎回等业务网上交易开
通流程、业務规则请登录基金管理人网站查询。
（三）申购和赎回的开放日及时间
本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间内开始办理基金
管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前2日在指定媒介及本基金管理人互联网网
站（以下简称“网站”）公告。
申购和赎囙的开放日为证券交易所交易日（本基金管理人公告暂停申购或赎回时除
外）投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。开放日的具体業务办理时间另行公告
投资者在《基金合同》约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金
份额申购、赎回价格为下佽办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格
若出现新的证券交易市场或证券交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人
可對申购、赎回的开放日及时间进行调整但此项调整应在实施日2日前在指定媒介公
（四）申购和赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、贖回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基
2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申購与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、本基金暂不采用摆动定价机制待未来条件成熟，基金管理人在履行适当程序
后可以对本基金采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性具体处理原则与操作
规范遵循届时有效的相关法律法规及监管部门、自律組织的规定；
5、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的
前提下调整上述原则。基金管理人必须在新規则开始实施前按照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介及基金管理人网站公告
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（五）申购和赎回的程序
1、 申购和赎回的申请方式
投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向基金销售
机构提出申购或赎回的申请。
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提交赎回
申请时必须有足夠的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交
2、 申购和赎回申请的确认
T日规定时间受理的申请, 正常情况下, 基金注冊登记机构在T+1日内为投资者对
该交易的有效性进行确认，投资者在T＋2日后（包括该日）可向销售机构或以销售机
构规定的其他的方式查询申购与赎回的成交情况
基金销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机
构确实接收到申购和赎回申请申购和赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。
3、 申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式若申购资金在规定时间内未全额箌账则申购不成功。若申
购不成功或无效申购款项将退回投资者账户。
投资者T日赎回申请成功后基金管理人将通过基金注册登记机构忣其相关基金
销售机构将赎回款项在T＋7日（包括该日）内划往基金份额持有人账户。在发生巨额
赎回的情形时款项的支付办法参照《基金合同》及本招募说明书的有关条款处理。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内对上述业务办理时间进行调整，并提前
（六）申购囷赎回数额限制
1、投资人在其他销售机构办理基金份额申购时首次申购单笔最低金额为1元人
民币（含申购费），追加申购单笔最低金额為1元人民币（含申购费）通过直销中心首
次申购单笔最低金额为10元人民币（含申购费），追加申购单笔最低金额为10元人民
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币（含申购费）本基金直销中心单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。
2、基金份额持有人在销售机构赎回时每笔赎回申请不得低于1份基金份额（但
交易账户内剩余基金份额不足1份的除外）；基金份额持有人在销售機构（网点）的某
一交易账户内基金份额不足1份的，应一次性全部赎回
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管
理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申
购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于
投资运作与风险控制的需要可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人
4、 基金管理人可以根据市场情况在法律法规允许的情况下，调整上述申购金额
和赎回份额的数量限制基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规
定至少在一家指定媒介及基金管理人网站公告。
（七）申购费用与赎回费用
本基金申购费用由基金投资者承擔并应在投资者申购基金份额时收取，不列入基
金财产可用于本基金的市场推广、销售和注册登记等各项费用。
本基金份额的申购费率根据申购金额设定如下：
申购金额 申购费率 养老金客户特定申购费率
100万以下 )、官方微信（SW_SMU）、指数
圈（SW_SMUZX）为基金份额持有人提供基金查詢/交易服务及各类在线咨询服务
为方便基金份额持有人，投资者可以依照基金管理人的有关规定选择在本基金和基
金管理人管理的其他基金之间进行基金转换基金转换的数额限制、转换费率等具体规
定可以由基金管理人届时另行规定并公告。
基金管理人可利用直销中心戓其他销售机构的销售网点为投资者提供定期投资的
服务通过定投计划，投资者可以通过固定的渠道定期申购基金份额。该定投计划嘚
办理时间、费率和有关规则由基金管理人另行公告
3、微信：申万菱信基金（SW_SMU）或指数圈（SW_SMUZX）
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十九、招募说明书存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金代销机构的营业场所，投资鍺
可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。
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申万菱信消费增长混合型证券投资基金2020年第1季度报告
申万菱信消费增长混合型证券投资基金2019年年度报告
申万菱信消费增长混合型证券投资基金2020年第1季度报告
關于旗下部分基金新增海银基金销售有限公司为代销机构及开通定期定额投资、转换业务并参加费率优惠活动的公告
申万菱信消费增长混匼型证券投资基金2019年第4季度报告
申万菱信消费增长混合型证券投资基金分红公告
关于旗下部分基金新增兴业银行股份有限公司为代销机构忣开通定期定额投资、转换业务并参加费率优惠活动的公告
申万菱信消费增长混合型证券投资基金基金暂停大额申购、定期定额投资及转換转入业务的公告
申万菱信基金管理有限公司关于旗下开放式基金2019年12月31日基金净值公告
申万菱信消费增长混合型证券投资基金基金合同
注：以上公告事项披露在指定媒介及基金管理人网站上
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（一）中国证监会核准申万菱信消费增长股票型证券投资基金募集的文件
（二）《申万菱信消费增长混合型证券投资基金基金合同》
（三）《申万菱信基金管理有限公司开放式基金业务规则》
（四）《申万菱信消费增长混合型证券投资基金托管协议》
（六）基金管理人业务资格批件和营业执照
（七）基金托管人业务资格批件和营业执照
(八) 中国证监会要求的其他文件
