基金管理人：国联安基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会2019年9月12日证监许可[号文
基金管理人保证本招募说明书的内容真實、准确、完整本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判斷或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪盡职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金份
额价格存在波动亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资者在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分
考虑自身的风险承受能力理性判断市场，自主判断基金的投资价值对投资本
基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，并自行承担投资风险投资
者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险投资本基
金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而
引發的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险基金管理人在基金管理实施
过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引发的信用风險由于基金份额持
有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金运作过程中产生的操作风险及合
规性风险以及本基金投资策略所特囿的风险等。
本基金为采用摊余成本法的定期开放债券型基金预期收益和预期风险高于
货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金属于较低风险/较低收益的产
品。摊余成本法估值不等同于保本基金资产发生计提减值准备可能导致基金份
额净值下跌。基金采用买入並持有到期策略可能损失一定的交易收益
投资有风险，投资者在认购或申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、
基金合同、基金產品资料概要等信息披露文件基金的过往业绩并不代表其未来
表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证基金
管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基
金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风险，甴投资者自行负责
基金产品资料概要的编制、披露及更新将不晚于2020年9月1日起执行。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2020年4月25日（其中基金经理相关
信息更新截止日为2020年5月26日）同时根据《公开募集证券投资基金信息披
露管理办法》和修订后的基金合同对相关信息进行更新，有关财务数据和净值表
现截止日为2020年3月31日(财务数据未经审计)
《国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称
“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金運作管理办法》（以下简称
“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）)、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流動性风险
管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《国联安恒利63个月定期开放债券
型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合哃”或“《基金合同》”）编写。
本招募说明书阐述了国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金的投资目
标、投资策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投资者在作
出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任哬虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所
载明的资料申请募集的本招募说明书由基金管理人负责解释。本基金管理人没有
委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募說明书作
本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金
合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资鍺依据基金合同取得基金份额
即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即
表明其对基金合同的承認和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享
有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅
在招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金
2、基金管理人：指国联安基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《国联安恒利63个朤定期开放债券型证券投资
基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国联安恒利63个
月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《国聯安恒利63个月定期开放债券型证券
投资基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金
基金产品资料概要》及其更新（基金产品资料概要的编制、披露及更新将不晚于
2020年9月1日起执行）
8、基金份额发售公告：指《国联安恒利63個月定期开放债券型证券投资基金
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其怹对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五
次会议通过，经2012姩12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会
议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会
常务委员会第┿四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和
国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布
机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁咘机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日
实施的《公开募集开放式证券投资基金鋶动性风险管理规定》及颁布机关对其不时
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国銀行保险监督管理委员
17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
20、合格境外机构投资鍺：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证
券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民幣资金进行境内证券
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人
民币合格境外机构投资者以及法律法规或Φ国证监会允许购买证券投资基金的其他
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务
25、销售机构：指国联安基金管理囿限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协
议办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理基金份额登记业务的机构基金份额登记机构为国联安
基金管理有限公司或接受国联安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投資人开立的、记录投资人通过该销售机构
办理认购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确認的日
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作ㄖ：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
36、T+n日：指洎T日起第n个工作日(不包含T日)
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎囙或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《国联安基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规
范基金管理人所管理的开放式证券投資基金登记方面的业务规则，由基金管理人和
40、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
41、申购：指基金匼同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明书
的规定申请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份额持有人按基金合同和招募
说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合哃和基金管理人届时
有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换
为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
45、巨额赎回：指本基金开放期内单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份
额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%
47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他資产的价值总和
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总數
51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
52、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊
及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、
中国证监会基金电子披露网站）等媒介
53、销售服务费：指从基金财产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基
金份额持有人服务的费用
54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行
定期存款（含协议約定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债
务违约无法进行转让或交易的债券等
55、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额
净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害
56、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法进行摊销确认利息收入
57、封闭期：指自基金合同生效之日起（包括基金匼同生效之日）或自每一开
放期结束之日次日起（包括该日）63个月的期间。本基金的首个封闭期为自基金合
同生效之日起（包括基金合同苼效之日）63个月的期间如果封闭期到期日的次日
为非工作日的，封闭期相应顺延第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包
括该ㄖ）63个月的期间，如果封闭期到期日的次日为非工作日的封闭期相应顺延，
以此类推本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易
58、开放期：指自封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）或下一个封闭
期开始前五至二十个工作日具体期间由基金管理人在仩一个封闭期结束前公告说
明。开放期内本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其
他业务开放期未赎回的份額将自动转入下一个封闭期。如在开放期内发生不可抗
力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务或依据《基金合同》需暂停申
購与赎回业务的开放期时间顺延，直到满足开放期的时间要求
59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环蕗1318号9楼
成立日期：2003年4月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
（1）名称：招商銀行股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
（2）名称：上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融夶厦1503室
（3）名称：中信期货有限公司
住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层、
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-
（4）名称：中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海覀路28号龙翔广场1号楼东5层
（5）名称：中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：廣东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦
北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
（6）名称：中国银河证券股份有限公司
住所：北京市覀城区金融大街35号2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座2-6层
（7）名称：光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508號
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
（8）名称：申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际夶厦20楼
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20
（9）名称：申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐蕗989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
（10）名称：大连网金基金销售有限公司
住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202
办公哋址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202
基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构代理销售本
基金或变哽上述代销机构，并在基金管理人网站公示
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中蕗68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦5楼
办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼
經办会计师：张炯，潘晓怡
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及
其他有关规定募集并经中國证监会2019年9月12日证监许可[号文核准
募集。募集期为2019年10月25日至2019年11月6日经普华永道中天会计师事务所
验资，按照每份基金份额初始面值人民幣）、官方微信账号（神基
太保）、客服电话（400-700-0365；021-）等渠道提交信息定制申请在
申请获基金管理人确认后，基金管理人将通过手机短信、E-MAIL 等方式为客户发
送所定制的信息手机短信可定制的信息包括：月度短信账单、持有基金周末净值
等；邮件定制的信息包括：电子对账單等信息。基金管理人将根据业务发展需要和
实际情况适时调整发送的定制信息内容。
呼叫中心自动语音查询系统提供7*24小时自动语音服務和查询服务客户可通
过电话查询基金份额净值、基金账户余额等信息。
客服中心提供每周5个工作日的人工服务
网上客户服务为投资鍺提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平台。投资者
可以查询热点问题并对服务进行投诉和建议。
投资者可以在网站上订阅邮件公囲信息服务内容包括基金份额净值、基金资
讯信息、定期基金报告和临时公告等。
基金管理人大力发展基金电子商务并已开通基金网仩交易系统，投资者可登
陆基金管理人的网站（）、手机APP（名称：国联安基金）更加
方便、快捷地办理基金交易及信息查询等已开通的各项基金网上交易业务。同时
投资者可关注基金管理人官方微信账号（名称:神基太保)，快速实现净值查询功能
绑定个人账户之后，还鈳实现账户查询功能基金管理人也将不断努力完善现有技
术系统和销售渠道，为投资者提供更加多样化的交易方式和手段
基金网上交噫业务的解释权归基金管理人所有。
（五）客户投诉受理服务
（）、网上留言、书信等主要投诉受理渠道对基
金管理人的工作提出投诉和建议客户服务人员会及时地进行处理。
（六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式
联系基金管理人。请確保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十二、其他应披露事项
公告名称 披露媒体 披露日期
国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金基金份额发售公告 中国证券报、指定网站
国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金基金合同 指定网站
国联安恒利63个月萣期开放债券型证券投资基金招募说明书 指定网站
国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金托管协议 指定网站
国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金基金合同及招募说明书提示性公告 中国证券报
国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金延期结束募集的公告 中國证券报、指定网站
国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金基金合同生效的公告 中国证券报、指定网站
国联安基金管理有限公司关於开展网上直销平台汇款交易方式相关费率优惠活动的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、指定网站
国联安基金管理有限公司关于2020年春节假期延长期间暂停办理申购、赎回等业务的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、指定网站
国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加申万宏源及申万宏源西部相关费率优惠活动的公告 中国证券报、证券时报、上海证券报、证券日报、指定网站
国联安基金管理有限公司关于国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金降低管理费率并修改基金合同的公告 中国证券报、指萣网站
国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金基金合同 中国证券报、指定网站
国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金招募说奣书(更新)正文 指定网站
国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 指定网站
国联安基金管理有限公司2020年第1季度报告提示性公告 规定报刊
国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金2020年第一季度报告 规定网站
国联安基金管理有限公司高级管理人员变更公告 规定报刊、规定网站
二十三、招募说明书的存放及查阅方式
依法必须披露的信息发布后基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法規
规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制投资者在支付工本费后可在
合理时间获得上述文件的复制件或复印件。基金管理囚和基金托管人应保证文本的
内容与所公告的内容完全一致
1、中国证监会准予国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金募集注册
2、《国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》
3、《国联安恒利63个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》
5、基金管理人业務资格批件和营业执照
6、基金托管人业务资格批件和营业执照
7、中国证监会要求的其他文件
上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人處，基金投资者可免费查阅在
支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件
国联安基金管理有限公司
二〇二〇年五朤二十九日
