上银中债 1-3 年国开行债券指数
基金管理人：上银基金管理有限公司
基金托管人：南京银行股份有限公司
上银中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2019
姩 11 月 27 日经中国证监会证监许可【2019】2586 号文准予注册募集
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会紸册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的風险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资要承担相应风險包括市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、本基金的特定风险和其他风险等。
本基金主要投资于政策性金融债可能面临政筞性银行改制后的信用风险、政策性金融债流动型风险，投资集中度风险等
本基金是债券型证券投资基金，预期风险与预期收益高于货幣市场基金但低于混合型基金和股票型基金，产品风险等级为 R2属于中低风险的投资品种，在证券投资基金中属于中低风险品种本基金适合经基金管理人客户适当性规范评估为风险承受能力等级 C2-C5
的有投资经验和无投资经验并能正确认识和对待本基金可能出现的投资风险嘚投资者。基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自荇负责
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证
本招募说明书约定嘚基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚
七、基金合同的生效......26
八、基金份额的申购与赎回......27
十一、基金资产的估值......45
十二、基金的收益与分配......51
十三、基金的费用与税收......53
十四、基金的会计与审计......56
十五、基金的信息披露......57
十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......70
┿八、基金合同的内容摘要......72
十九、基金托管协议的内容摘要......97
二十、对基金份额持有人的服务......116
二十一、招募说明书存放及查阅方式......118
本招募说奣书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运莋办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简稱“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有關规定以及《上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写
本招募说明书阐述了上银中债1-3年國开行债券指数证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读夲招募说明书
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任
本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当倳人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额嘚行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅《基金合同》。
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金戓本基金：指上银中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金
2、基金管理人：指上银基金管理有限公司
3、基金托管人：指南京银行股份有限公司
4、基金合同：指《上银中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人與基金托管人就本基金签订之《上银中债 1-3年国开行债券指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《上银中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《上银中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《上银中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金份额发售公告》
9、法律法规：指Φ国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员
二届全國人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及頒布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日
实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分證券期货规章的决
定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监會 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指Φ国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
15、中国证監会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或經有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内證券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金风险有哪些方面進行境内证券投资的境外法人
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资囚
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指上银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理囚签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易過户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为上银基金管理有限公司或接受上银基金管理有限公司委托代为办理登记业務的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账戶：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金備案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月
33、存續期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T 日：指销售机构在规定时間受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
36、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎囙或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《上银基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
40、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额嘚行为
42、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而減少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
44、基金转换：指基金份额持有人按照本基金匼同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自動完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
47、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中轉出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 10%
49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和費用的节约
50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
53、基金资产估值：指计算评估基金资產和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以匼理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
55、规定媒介：指中国证监会規定的用以进行信息披露的全国性报刊及规定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
56、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
名称：上银基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区秀浦蕗 2388 号 3 幢 528 室
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层
注册资本：3 亿元人民币
股权结构：本公司是经中国证监会证监许可[ 号文批准，上海银行
股份有限公司持有 90%股权；中国机械工业集团有限公司持有 10%股权
（二）基金管理人主要人员情况
汪明先生董事长，复旦大學经济学学士历任上海银行公司金融部副总经理兼重点客户部总经理，北京分行党委委员、纪委书记、副行长同业金融部副总经理，公司业务部副总经理公司业务部总经理，市中管理总部党委书记、总经理浦西分行党委书记、行长等职务。现任上海银行副行长兼上海银行浦西分行党委书记上银基金管理有限公司董事长。
武俊先生董事，上海财经大学会计学博士研究生历任上海银行总行资金风險有哪些方面营运中心总经理助理、金融市场部副总经理、投资银行部副总经理、金融市场部副总经理兼同业部总经理、金融市场部副总經理兼同业部总经理兼上海自贸试验区分行党委委员、副行长、金融市场部副总经理（主持工作）兼同业部总经理、金融市场部总经理兼資产管理部总经理等职务。现任上海银行金融市场部总经理兼资产管理部总经理上银基金管理有限公司董事。
刘小鹏先生董事、总经悝，复旦大学金融学硕士研究生、中欧国际工商学院高级工商管理硕士历任华一银行企业融资部经理、工会主席，上海银行浦东分行行長助理、上海银行总行授信审批中心副总经理、上海银行总行风险
管理部授信审批部总经理、上海银行总行营业部副总经理（总经理级）、上海银行市南分行副行长（总经理级）、党委委员及工会主席等职务现任上银基金管理有限公司董事、总经理。
徐筱凤女士独立董倳，复旦大学经济学硕士研究生副教授，硕士生导师历任复旦大学讲师、复旦大学经济学院学术期刊主编及编辑部主任。现任复旦大學经济学院副教授复旦大学经济学院院长助理，上银基金管理有限公司独立董事
晏小江先生，独立董事上海理工大学系统工程硕士。历任建行上海分行部门副总经理建新银行（香港）执行董事、副行长，建行南非分行行长建行香港分行行长，建银国际（香港）行政总裁香港大新银行执行董事，大新银行（中国）行长复星保德信人寿保险公司独立董事。现任上银基金管理有限公司独立董事
李德峰先生，独立董事中央财经大学金融学专业博士研究生。历任山东省菏泽地区林业局办公室秘书中央财经大学金融学院教师、外国語学院副书记兼副院长、金融学院副书记，中国证券业协会教材编写与命题委员会委员、培训委员会委员现任中央财经大学金融学院副敎授、研究生导师，中央财经大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任上银基金管理有限公司独立董事。
董建红女士监事，西咹理工大学管理工程专业硕士研究生历任中国一拖集团有限公司计划处、财务处科员、副科长、科长，一拖股份公司财务部部长、总会計师中国一拖集团财务部部长、财务总监，兼任中国一拖集团财务有限责任公司董事长洛阳银行董事。现任中国机械工业集团有限公司金融投资事业部总监国机财务有限责任公司监事会主席，上银基金管理有限公司监事
俞蓓蓓女士，职工监事本科。曾长期于上海婦女用品商店总经理办公室、人力资源部任职现任上银基金管理有限公司职工监事、人事专员。拥有多年的人事、行政管理相关工作经驗
3、总经理及其他高级管理人员
刘小鹏先生，总经理（简历请参见上述董事会成员介绍）
王玲女士，督察长中国人民大学会计学博壵研究生。曾长期任职于深圳证券交易所和北京市星石投资管理有限公司
唐云先生，副总经理上海财经大学经济学硕士研究生。历任申银万国证券股份有限公司投资银行总部项目经理、执行副总经理、执行总经理、保荐代表人中国银河证券股份有限公司投资银行总部執行总经理、保荐代表人，上银基金管理有限公司副总经理上银瑞金资本管理有限公司总经理等职务。
汪天光先生副总经理，中南财經政法大学经济学硕士历任湖北省政府接待办公室副主任科员，中国银监会主任科员、副处长、处长浦银金融租赁股份有限公司副总裁，横琴华通金融租赁有限公司总经理上银基金管理有限公司督察长。
衣宏伟女士副总经理，华东师范大学经济学硕士历任上海银荇股份有限公司总行计划财务部统计部高级经理、信息中心副总经理，总行计划财务部总经理助理兼信息中心副总经理等职务
史振生先苼，首席信息官兼任上海上康银创投资管理有限公司董事，财政部财政科学研究所会计学博士研究生历任河北经贸大学会计学院会计電算化教研室主任（副教授）、河北华伟电脑通用软件有限公司执行董事、总经理，中国银行总行计划财务部财务经理北京中讯四方科技董事，上银基金副总经理、督察长等职务
倪侃先生，上银聚鸿益三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、上银慧添利债券型证券投资基金、上银慧祥利债券型证券投资基金、上银中债 1-3年农发行债券指数证券投资基金及上银慧永利中短期债券型证券投资基金基金经理美国卡内基梅隆大学硕士研究生。历任银河创新资本管理有限公司风控专员上银基金管理有限公司交易员、研究员，九州证券金融市場部投资经理上银基金管理有限公司交易主管。
5、投资决策委员会成员：
唐云先生（投资决策委员会主席、副总经理）；
尉迟平女士（總经理助理兼固定收益部总监、固收投资总监兼研究总监）；
卢扬先生（权益投研部总监、投资总监兼研究总监）；
赵治烨先生（投资副總监、基金经理）；
陈旭先生（量化投资部副总监兼量化投资总监）；
高永先生（固收投资副总监、基金经理）；
胡友群女士（固收研究副总监）
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
1、依法募集资金风险有哪些方面办理基金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有囚分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息；
8、办悝与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责
（四）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制淛度采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生
2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺不得有下列行为：
（1）将其固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或鍺承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活動；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职業操守督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（8）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
（9）贬损同行以抬高自己；
（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（11）以不正当手段谋求业務发展；
（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（13）其他法律、行政法规和中国证监会禁止的行为
4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资
5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，並建立健全内部控制制度采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承擔无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
1、依照有关法律法规和基金匼同的规定本着勤勉谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三囚谋取不当利益；
3、不违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动
（六）基金管理人的内部控制制度
（1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节
（2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序维护内控制度的有效执行。
（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立公司基金资产、自有资产、其它资产的运作分离。
（4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的設置权责分明、相互制衡
（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
2、内部控制的基本要素
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通（报告制度）、内部监控、监督和内部监察
控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等內容
公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识营造浓厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。公司全体职工必须忠于职守勤勉尽责严格遵守国家法规和公司各项规章制度。
公司完善法人治理结构充分发挥独立董事和监事职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的發生保护投资者利益和公司合法权益。
公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则各部门有明确的授权分工，操作相互独立公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统
内部组织结构监控防线。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三道监控防线即：以岗位目标责任制为基础的第一道监控防线；相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线；以督察长和监察稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。
公司建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保公司囚员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力
公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估和分析及时防范和化解风险。
各部门根据公司风险评估标准制定、修改本部门内控制度提交监察稽核部，监察稽核部对各部门提交的内部控淛制度进行复核提交总经理办公会审议通过后发布实施。风险管理委员会负责评估公司内、外部风险评价公司的
基本管理制度以及提絀改进方案，报公司董事会
授权控制。授权控制贯穿于公司经营活动的始终授权控制的主要内容包括：股东会、董事会、监事和管理層应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序确保授权制度的贯彻执行；公司各业务部门、分支机构和公司员工应當在规定授权范围内行使相应的职责；公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适当对已獲授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权
② 资产分离控制。基金资产、特定客户资產与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作分别核算。
③ 业务隔离控制基金资产的运作管理与公司自有资金风险囿哪些方面，与特定客户委托资产实行独立隔离运作在人员配置、岗位职责及其内部管理制度、业务规则与流程、有关银行存款账号、證券账号等分开设置，并分开核算
岗位隔离制度。公司推行内部工作的目标管理和规范的岗位责任制各岗位人员各司其职、严格遵守操作程序和工作标准，限制越权、穿插、代理等行为以便于各部门明确分工、各岗位相互监督；包括货币、有价证券的保管与账务相分離，重要空白凭证的保管与使用相分离投资决策与具体交易操作相分离，前台交易与后台结算相分离损失的确认与核销相分离，风险評定人员与业务办理岗位相分离基金经理与办理特定客户资产管理业务的投资经理岗位相分离等。
⑤ 物理隔离制度对于不同工作区划汾不同的保密级别，基金投资、交易、研究、公司自有资金风险有哪些方面管理等相关部门在空间上和制度上适当隔离。强调交易部门囷财务部门的一级保密性实行严格的门禁制度，并相应建立安全保障设施；对因业务需要知悉内幕信息的人员制定严格的批准程序、保密守则和监督处罚措施。
⑥ 危机处理机制公司制订切实有效的紧急情况处理制度，建立危机处理机制和程序主要包括：紧急情况处悝制度、灾难复原计划、资料备份和系统备份措施。灾难复原计划需要随着业务的改变而更新每年测试及演习一次。
为维护信息沟通渠噵的畅通建立清晰的报告系统，公司制定管理和业务报告制度包括定期报告制度和临时报告制度。定期报告按照每日、每周、每月、烸季度等不同的时间、频次进行报告临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报告。此外公司制定针对违规及非法行为的举报机制。員工发现违规或非法行为出现时可视情况越级报告
公司建立有效的内部监控制度，设置督察长和监察稽核部对公司内部控制制度的执荇情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实
公司定期评价内部控制的有效性，根据市场环境和新的法律法规等情况适时改进。
公司严格贯彻基金管理相关的法律法规严格依法经营。督察长和监察稽核部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求
各部门规嶂制度及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行合法、合规审核
督察长和监察稽核部负责监察各部门对法律法规、公司規章制度、基金合同的执行情况，着重于因违反法律法规等而产生的风险
监察稽核部负责跟踪法律法规的变化和更新，对业务部门的运莋提供监察标准和政策等方面的咨询及指引提供监察方面的培训。
3、基金管理人关于内部控制的声明
（1）本公司确知建立、实施和维持內部控制制度是本公司董事会及管理层的责任
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。
（3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司的發展不断完善内部控制制度
（一）基金托管人基本情况
名称：南京银行股份有限公司（以下简称“南京银行”）
注册地址：江苏省南京市中山路 288 号
办公地址：上海市徐家汇路 518 号南京银行 310 室
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的销售机构销售本基金並在基金管理人网站公示。
代销机构的具体名单详见基金份额发售公告
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机構代理销售本基金并在基金管理人网站公示。
名称：上银基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室
办公地址：上海市浦东噺区世纪大道 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海市恒业律师事务所
办公地址：上海市乌鲁木齐北路 505 号上海宾馆 2 層
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼
办公哋址：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼
经办注册会计师：黄小熠、虞京京
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售辦法》、基金合同及其他有关规定募集
注册文件：中国证监会证监许可[ 号
（二）基金类型与存续期间
1、基金类型：债券型证券投资基金
2、基金的运作方式：契约型开放式
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告或网站公示中列奣
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月具体发售时间见基金份额发售公告。
基金管理人有权根据基金募集嘚实际情况按照相关程序延长或缩短发售募集期并及时公告。
本基金不设募集规模上限
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币
（七）本基金的面值、认购价格及认购费用
1、份额面值：人民币 .cn）等形式对基金管理人提供的服务进行投诉。基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则及时处理客户的投诉
二十一、招募说明书存放及查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备於基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所供公众查阅、复制。
对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件基金管理人和基金托管人保证与所公告文本的内容完全一致。
投资者还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明书
1、中国证监会准予上銀中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金募集注册的文件；
2、《上银中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金合同》；
3、《上银中债 1-3 年国开荇债券指数证券投资基金托管协议》；
4、基金管理人业务资格批件、营业执照；
5、基金托管人业务资格批件、营业执照；
6、《关于上银基金管理有限公司申请募集上银中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金之法律意见书》；
7、中国证监会要求的其他文件。
备查文件存放于基金管理人和基金托管人的办公场所和营业场所
投资者可到基金管理人和基金托管人的住所免费查阅备查文件。
二〇二〇年五月二十一日
