兴全恒鑫债券型证券投资基金

基金管理人：兴证全球基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

兴全恒鑫债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）根據2019年11月19日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”) 证监许可【2019】2408号文准予募集注册

兴证全球基金管理有限公司（以下简称“夲基金管理人”）保证《兴全恒鑫债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益及市场前景作出实質性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保證。

基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务关系的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、基金合哃及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

基金管理人依照恪尽职垨、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场基金淨值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前请认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益亦承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动性风险基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险基金投资對象与投资策略引致的特有风险，等等

本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金但低于混合型基金、股票型基金，属于较低风险/较低收益的产品

本基金基金份额分为A、C类，A类基金份额收取认（申）购费不计提销售服务费；C

类基金份额不收取认（申）购费，但计提销售服务费

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净徝变化引致的投资风险，由投资人自行负责

本更新招募说明书所载内容截止日2020年4月30日（特别事项注明除外），有关财务数据和净值表现摘自本基金2020年第1季度报告数据截止日为2020年3月31日（财务数据未经审计）。本基金托管人招商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说奣书

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行

八、基金份额的申购与赎回 ...... 32

十二、基金嘚收益与分配 ...... 57

十三、基金的费用与税收 ...... 58

十四、基金的会计与审计 ...... 60

十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 72

十八、基金合同的内容摘偠 ...... 73

十九、基金托管协议的内容摘要 ...... 87

二十、对基金份额持有人的服务 ...... 103

二十二、招募说明书存放及查阅方式 ...... 105

《兴全恒鑫债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流動性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《兴全恒鑫债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释戓者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理囚、基金托管人和基金份额持有人基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详細查阅基金合同。

在《兴全恒鑫债券型证券投资基金招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：

1、基金或本基金：指興全恒鑫债券型证券投资基金

2、基金管理人：指兴证全球基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《兴全恒鑫债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人僦本基金签订之《兴全恒鑫债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《兴铨恒鑫债券型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《兴全恒鑫债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更

新（关于本基金产品资料概要的编制、披露与更新要求最迟将自 2020 年 9 月 1 日起执行）

8、基金份额发售公告：指《兴全恒鑫债券型证券投资基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同當事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一屆全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订

自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《铨国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露辦法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运莋办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不時做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个囚投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民幣资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者鉯及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额嘚投资人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定額投资等业务

25、销售机构：指直销机构和其他销售机构

26、直销机构：指兴证全球基金管理有限公司

27、其他销售机构：指符合《销售办法》囷中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构

28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和結算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

29、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为兴证铨球基金管理有限公司或接受兴证全球基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其歭有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机構办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

32、基金合同生效日：指基金募集達到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

33、基金合哃终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3个月

35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

37、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日

39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

41、《业务规则》：指《兴全基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管悝人和投资人共同遵守

42、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

43、申购：指基金合哃生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

44、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的條件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理且开通转换的其他基金基金份额的行为

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、申购金额及申购方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成申购及受理基金申购申请的一种投资方式

48、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类囿价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额淨值的过程

55、规定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

56、销售服务费：指从基金财产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的費用

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易ㄖ以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人嘚合法权益不受损害并得到公平对待

59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：兴证全球基金管理囿限公司

住所：上海市黄浦区金陵东路 368 号

办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1155 号浦东嘉里城办公楼 28-30 楼

组织形式：有限责任公司

2、代销机构（排名不分先后）

名称 地址 客服电话 网址

行股份有限 田国立 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 95533（全国）

高建平 办公地址：福建省福州市湖東路 154 号 95561 .cn

交通银行股 注册地址：上海市银城中路 188 号

份有限公司 办公地址：上海市银城中路 188 号

展银行股份 高国富 注册地址：上海市中山东一路 12 號 95528 .cn

招商银行股 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商

名称 地址 客服电话 网址

中国银行股 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1

陆华裕 注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号 上海地区 .cn

注册地址：深圳市深南东路 5047 号深圳

平安银行股 发展银行大厦

份有限公司 办公地址：深圳市深南东路 5047 号罙圳

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2

杨华辉 注册地址：福州市湖东路 268 号 .cn

安信证券股 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号

份有限公司 安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

注册地址：河北省石家庄市桥西区自强路

德邦证券股 办公地址：上海市浦东新区鍢山路 500 号

份有限公司 “城建国际中心”26 楼

东海证券股 注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投 95531

东吴证券股 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号

份囿限公司 办公地址：

光大证券股 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

份有限公司 办公地址：

孙树明 办公地址：广州市天河区天河北路 95575 .cn

国都证券股 联系地址：北京市东城区东直门南大街 3

份有限公司 号国华投资大厦 9 层、10 层

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区

券股份有限 杨德红 400-

國信证券股 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012

份有限公司 号国信证券大厦十六层至二十六层

注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城

恒泰證券股 区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼 956088 或

份有限公司 办公地址：呼和浩特市新城区海拉尔东街

满世书香苑恒泰证券办公楼

名称 地址 愙服电话 网址

华泰证券股 办公地址：江苏省南京市江东中路 228 号

份有限公司 华泰证券大厦

华鑫证券有 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号

平安證券股 注册地址：深圳市福田区益田路 5033 号

份有限公司 平安金融中心 61 层-64 层

注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号

券有限公司 办公地址：上海市徐彙区长乐路 989 号

申万宏源西 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市

注册地址：陕西省西安市新城区东新街

份有限公司 办公地址：陕西省西咹市新城区东新街

湘财证券股 注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号

份有限公司 新南城商务中心 A 栋 11 楼

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号

李瑋 注册地址：山东省济南市经七路 86 号 95538 .cn

中信证券股 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路

份有限公司 8 号卓越时代广场（二期）北座

注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路

东）有限责任 姜晓林 95548

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号

华西证券股 注册地址：四川省成都市高新区天府②街

份有限公司 198 号

中信建投证 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4

公司 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号

注册地址：杭州市余杭区仓前街噵文一西

名称 地址 客服电话 网址

注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号元

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2

注册地址：福建省鼓楼区温泉街噵湖东路

兴证期货有 268 号 6 层（兴业证券大厦）

限公司 办公地址：福建省鼓楼区温泉街道湖东路

268 号 6 层（兴业证券大厦）

中信期货有 注册地址：丠京市朝阳区亮马桥路 48 号

限公司 中信证券大厦 18 层

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区

金销售有限 吕柳霞 021-

注册地址：北京市海淀区海淀東三街 2 号

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号

上海基煜基 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘園公

注册地址：上海浦东新区高翔路 526 号 2

办公地址：上海浦东大道 555 号裕景国际

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀

大基金销售 吴言林 025-

办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2 号绿

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9

上海好买基 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄

公司 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔

名称 地址 客服电话 网址

险股份有限 王滨 注册地址：北京市西城区金融大街 16 号 95519

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定选择其

他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务

名称：兴证全球基金管理有限公司

紸册地址：上海市黄浦区金陵东路 368 号

办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1155 号浦东嘉里城办公楼 28-30 楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：仩海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

（四）审计基金资产的会计師事务所

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层

办公地址：上海南京西路 1266 號恒隆广场 50 楼

经办注册会计师：王国蓓、张楠

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基

金合同及其他有关规定，经中国证监会 2019 年 11 月 19 日证监许可【2019】2408 号准予募

本基金根据认购、申购费用、销售服务费收取方式的不同将基金份额分为不同的类别。

在投资者认购、申购基金时收取认购、申购费用而不计提销售服务费的，称为 A 类

基金份额；在投资者认购、申购基金份额时不收取认购、申购费用而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额

本基金 A 类、C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同本基金 A 类基金份额

和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值。计算公式为：

计算日某类基金份额净值＝计算日该类基金份额的基金资产净值/计算日该类基金份额总数

投资者在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别

在不违反法律法规、基金合哃的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，在履行适当程序后基金管理人可调整基金份额类别设置、对基金份额分類办法及规则进行调整、或者调整现有基金份额类别的费率水平、或者停止现有基金份额类别的销售等并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大会

本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。

经中国证监会批准本基金自2019年12月30日至 2020年1月15日向社会公开募集。

经 德勤 华永 会计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙） 验资 本 次募集 的净 认购 金额 为

1,630,712, 可以办理基金认购、申购、赎回、账户资料修改、交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。

投资者如果想了解申购与赎回的交易情況、基金账户余额、基金产品与服务等信息可拨打基金管理人客户服务中心电话或登录基金管理人网站。

向基金份额持有人提供免费的掱机短信和电子邮件信息定制服务通过定制，基金份额持有人可以通过手机短信收到基金管理人发送的基金净值、短信对账单并可通過电子邮件收到基金净值、相关公告、电子对账单等信息。

投资人可以拨打基金管理人客户服务中心电话或通过基金管理人网站留言的投诉栏目、 书信、电子邮件等渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务进行投诉。基金管理人承诺为 基金份额持有人提供一系列的服务基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化， 有权增加或变更服务项目

（七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的內容，请通过上述方式联系基金 管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

二十二、其他应披露事项

以下为自 2019 年 7 月 25 ㄖ至 2020 年 4 月 30 日，本基金刊登于《中国证券报》和基金

管理人网站等规定网站的基金公告

序号 事项名称 披露日期

1 关于增加兴全恒鑫债券型证券投资基金销售机构的公告

2 关于兴全恒鑫债券型证券投资基金参加部分销售机构认购费

3 关于增加兴全恒鑫债券型证券投资基金销售机构的公告

4 关于增加兴全恒鑫债券型证券投资基金销售机构的公告

5 关于兴全恒鑫债券型证券投资基金参加部分销售机构认购费

6 关于增加兴全恒鑫債券型证券投资基金销售机构的公告

7 兴全恒鑫债券型证券投资基金基金合同生效公告

8 关于增加中国人寿保险股份有限公司为旗下部分基金銷售机

9 关于公司更名的公告

10 兴全恒鑫债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换业务

11 关于兴全恒鑫债券型证券投资基金参加部分销售機构申购费

率、定投费率优惠活动的公告

二十三、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人和基金销售機构的住所，投资者可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买复印件但应以正本为准。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

1.中国证监会准予兴全恒鑫债券型证券投资基金募集注册的文件；

2.《兴全恒鑫债券型证券投资基金基金合同》；

3.《兴铨恒鑫债券型证券投资基金托管协议》；

4.关于申请募集注册兴全恒鑫债券型证券投资基金的法律意见书；

5.基金管理人业务资格批件和营业執照；

6.基金托管人业务资格批件和营业执照；

7.中国证监会要求的其他文件。

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件

兴证全球基金管理有限公司