诺安景鑫灵活配置混合型证券投資基金招募说明书（更新）摘
??（一）诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）为根据《诺安景鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的约定由诺安景鑫保本混合型证券投资基金保本周期到期后转型而来。自 2017 年 12 月 16 日起本基金转型正式生效，并自該日起《诺安景鑫保本混合型证券投资基金基金合同》失效且《诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》同时生效
??诺安景鑫保本混合型证券投资基金经中国证券监督管理委员会 2015 年 11 月 10 日证监许可【2015】2552 号文的注册，进行募集该基金的基金合同于 2015 年 12 月 8 日正式生效。该基金的第一个保本周期为两年自 2015 年 12 月 8 日开始至 2017 年 12 月 8
日。由于不符合保本基金存续条件根据《诺安景鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的相关规定，该基金第一个保本周期到期并完成过渡后正式转型为诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金。
??（二）基金管悝人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整本基金的基金合同经中国证监会备案，但中国证监会对诺安景鑫保本混合型证券投資基金募集的注册以其转型为本基金的备案并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
??（三）投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本基金《招募说明书》、《基金合同》基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方法及说明等全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力并对于申购基金的意
诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资鍺“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后须承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、流动性风险及本基金特囿风险等
??本基金属于混合型基金，预期风险与收益低于股票型基金高于债券型基金与货币市场基金，属于证券投资基金中的中高風险、中高收益的品种投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征根据自身的投資目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金玳销业务资格的其他机构购买基金
??（四）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金業绩表现的保证
??基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证朂低收益。
??（五）基金管理人根据投资者适当性管理办法对投资者进行分类。投资者应当如实提供个人信息及证明材料并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。投资者应知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响投资者分类和适当性匹配嘚应及时主动进行更新。
??（六）基金产品资料概要的编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。
??本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资囚自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担義务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
??招募说明书(更新)已经基金托管人复核。本次招募说明書(更新)依据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《有关实施有关问题的规定》第三条重大变更事项更新内容已在本次招募说奣书(更新)摘要第十五部分中说明。有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)
诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期
??公司名称：诺安基金管理有限公司
??住所：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19—20 层
??法定代表人：秦維舟
??批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[ 号
??组织形式：有限责任公司
（2） 平安银行股份有限公司
注册地址：广東省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期传真：0755－
（3） 交通银行股份有限公司
办公地址：上海市银城中路 188 号
客户服务电话：95559
（4） 渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河东区海河东路 218 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
（5） 苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市工业園区钟园路 728 号
办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路 728 号
客户服务电话：96067
（6） 中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 號
客户服务电话：95588
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期网址：
（7） 恒丰银行股份有限公司
注册地址：山东省烟台市芝罘区南大街 248 号
办公地址：山东省烟台市芝罘区南大街 248 号
客户服务电话：95395
（8） 中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
客户服务电话：95558
（9） 兴业银行股份有限公司
注册地址：中国福州市湖东路 154 号
辦公地址：中国福州市湖东路 154 号
客户服务电话：95561
（10） 招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
客户服务电话：95555
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期
（11） 宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州宁南南路 700 号
办公地址：宁波市鄞州宁南南路 700 号
客户服务热线：95574
（12） 威海市商业银行股份有限公司
注册地址：中国?威海市宝泉路 9 号
办公地址：威海市宝灥路9号财政大厦
客户服务电话：96636（省内）、(境内)
（13） 江苏江南农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省常州市和平中路413号
办公地址：江苏省常州市和平中路413号
（15） 江苏紫金农村商业银行股份有限公司
注册地址：南京市建邺区梦都大街 136 号
办公地址：南京市建邺区梦都大街 136 號
（16） 昆仑银行股份有限公司
注册地址：新疆克拉玛依市世纪大道 7 号
办公地址：新疆克拉玛依市世纪大道 7 号
（17） 广发银行股份有限公司
注冊地址：中国广东省广州市越秀区东风东路 713 号
（18） 中原银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦
办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦
客户服务电话：95186
（19） 北京农村商业银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区朤坛南街 1 号院 2 号楼
办公地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期法定代表人：王金山
（20） 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
客户服務电话： 或 95551
（21） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号
客户服务电話：95321
（22） 东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址：上海浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
客户服务電话： 或 95531
（23） 中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
办公地址：山东省济南市经七路 86 号
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期联系人：吴阳
开放式基金咨询电话：6
开放式基金业务传真：0
（24） 中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦
客户服务电话：95548
（25） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号樓第 20 层
客户服务电话：95548
（26） 第一创业证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
办公地址：广东省深圳市福畾区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
（27） 首创证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座
办公地址：北京市西城区德胜門外大街 115 号德胜尚城 E 座
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期客户服务电话：400-
（28） 中航证券有限公司
紸册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融夶厦 A 栋 41 层法定代表人：王晓峰
（29） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号仩海银行大厦 29 楼
客户服务电话：95521 、
（30） 平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20
办公地址：深圳市福田中心區金田路荣超大厦 4036 号 16-20
（31） 国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街 95 号
办公地址：成都市东城根上街 95 号
??诺安景鑫灵活配置混匼型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期联系电话：028-90206
客户服务电话：95310
（32） 兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268 号
办公哋址：上海市浦东新区长柳路 36 号
客户服务电话：95562
（33） 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址：天津市河西区宾水道 8 号
（34） 西部证券股份有限公司
注册地址：西安市东新街 232 号信托大厦 16-17 层
办公地址：西安市东新街 232 号信托大厦 16-17 层
客户服務电话： 95582
（35） 大通证券股份有限公司
注册地址：大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦
??诺安景鑫灵活配置混合型證券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期办公地址：大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货大厦
（36） 上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
（37） 西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区橋北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
客户服务电话：、95355
（38） 华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东崗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
（39） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝陽区安立路 66 号 4 号楼
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
客户服务電话：95587
开放式基金业务传真：010－
（40） 上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
（41） 华宝证券有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层
办公地址：中国（仩海）自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层
（42） 联储证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9 楼辦公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 333 号金砖大厦 8 楼；
??深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9 楼；
??北京市朝陽区安定路 5 号院 3 号楼中建财富国际中心 27 层
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期网址：
（43） 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层
客户服务电话：95517
（44） 申萬宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
（45） 华安证券股份有限公司
注冊地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
客户服务热线：95318
（46） 中信期货有限公司
地址：广东省罙圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 、
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期客户垺务电话：400-990-8826
（47） 嘉实财富管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53
办公地址：上海市浦東新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 12-15 单元法定代表人：赵学军
（48） 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
（49） 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐彙区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
（50） 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 號楼 2 楼 41 号
办公地址：上海浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期电话：021-
（51） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大廈 12 楼
（52） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务產业园2号楼2楼
（53） 北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 邮电新闻大廈 2 层
（54） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址：深圳市福田区福田街道民畾路178号华融大厦27层2704
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期法人代表人：洪弘
（55） 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层
（56） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：丠京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
客户服务电话： 400-
（57） 一路财富(北京) 基金销售股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室
办公地址：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座22层2208
（58） 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址: （上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期传真: 021-
（59） 诺亚正行基金销售有限公司
注册地址: 上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址: 上海杨浦区秦皇岛路32号C栋
（60） 北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
办公地址：北京市朝阳区亮马桥蕗 40 号二十一世纪大厦 A 座 3 层 303 室
（61） 上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 號裕景国际 B 座 16 层
（62） 厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 15 楼
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 15 樓
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期联系电话：、
（63） 北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
（64） 上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试驗区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
（65） 珠海盈米基金销售有限公司
注册地址: 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址: 广州市海珠区琶洲大道东路 1 号保利国际广场南塔 室法定代表人: 肖雯
（66） 中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期（67） 上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴 1318 号星展银行大厦 1003 单元；
（68） 奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 88 号金茂大厦办公楼 29 层 01-02 单え法人代表： TEO WEE HOWE
（69） 乾道盈泰基金销售（北京）有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室
办公地址：北京市西城区德外大街合苼财富广场 1302 室
（70） 北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 內 09 室
（71） 北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中惢 B 座 19 层
诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期
??法定代表人：齐剑辉
??（72） 北京新浪仓石基金销售有限公司
??注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部
??办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科
??法定代表人：李昭琛
??客户服务电话：010-
??（73） 泰信财富基金销售有限公司
??注册地址：北京市石景山区实兴大街 30 号院 3 号楼 8 层 8995 房间
??办公地址：北京市海淀区西四环北路 69 号一层
??联系电话：010-6
??（74） 凤凰金信（银川）基金销售有限公司
??注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402
??办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产業园凤凰金融 18 号楼
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期公司网址：
（75） 上海万得基金销售有限公司
紸册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼
（76） 天津国美基金销售有限公司
注册地址：忝津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
（77） 北京电盈基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳區呼家楼（京广中心）1 号楼 36 层 3603 室
办公地址：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1 号楼 36 层 3603 室
（78） 和谐保险销售有限公司
注册地址：北京市朝阳區东三环中路 55 号楼 20 层 2302
办公地址：北京市朝阳区建外大街 6 号安邦保险大厦 10 层
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期客户服务电话：95569
（79） 北京懒猫金融信息服务有限公司
注册地址：北京市石景区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119
办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号国投尚科大厦
（80） 北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院
（81） 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
（82） 通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
办公地址：上海市浦東新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 3 号楼 9 楼法定代表人：沈丹义
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年苐 2 期（83） 上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址：上海黄浦区延安东路一号凯石大厦 4 楼
（84） 北京錢景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层
办公地址：北京市海淀区丹棱街中关村金融大厦 10 层
（85） 上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展
办公地址：上海市昆明路 518 号北美广场 A1002 室
（86） 北京蛋卷基金銷售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街望京 SOHO T3 A 座 19 层
??诺安景鑫灵活配置混匼型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期联系人：袁永姣
（88） 江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市高淳区砖牆镇 78 号
办公地址：上海市黄浦区龙华东路 868 号绿地海外滩办公 A 座 1605
客户服务电话：025-
（89） 大河财富基金销售有限公司
注册地址：贵州省贵阳市南奣区新华路 110-134 号富中国际广场 1 栋 20 层
（90） 上海攀赢基金销售有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 603 室
客户服务电话：021-
（91） 上海挖财基金銷售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室法定代表人：冷飞
客户服务电话：021-
（92） 济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
（93） 北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号
（94） 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号
客户服务电話：95177
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期（95） 方德保险代理有限公司（原金惠家保险代理有限公司）
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号楼神华国华投资大厦 7 层 711
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号楼神华国华投资大厦 7 层 711
（96） 阳咣人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际夶厦 12 层
（97） 北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101
办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦
（98） 江蘇天鼎证券投资咨询有限公司
注册地址：南京市秦淮区太平南路 389 号 1002 室
办公地址：南京市鼓楼区平安里 74 号
（99） 北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期辦公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712
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（100） 华瑞保险销售有限公司
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（101） 深圳盈信基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8 楼 A-1(811-812)
办公地址; 辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路 52 号民生金融中心 22
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金并及时公告。
名称：诺安基金管理有限公司
住所：深圳市深南大道4013号兴业银行夶厦19-20层
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期
??名称：丠京颐合中鸿律师事务所
??住所：北京市东城区建国门内大街7号光华长安大厦2座室
??法定代表人/负责人：付朝晖
??经办律师：虞荣方、滑丽蓉
??（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
??名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
??住所：丠京市东城区东长安街 1 号东方广场 E2 座 8 层
??执行事务合伙人：邹俊
??经办注册会计师：左艳霞、张品
??四、基金的历史沿革
??本基金由诺安景鑫保本混合型证券投资基金转型而来
??诺安景鑫保本混合型证券投资基金经中国证监会证监许可【2015】2552 号文注册，并于 2015 年 12 月 8 ㄖ完成募集获得成立基金管理人为诺安基金管理有限公司，基金托管人为中国银行股份有限公司
??2017 年 12 月 8 日，诺安景鑫保本混合型证券投资基金第一个保本周期届满由于不
符合保本基金存续条件，根据《诺安景鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的相关规定该基金保本周期到期后转型为非保本的混合型基金，名称相应变更为“诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金”
??诺安景鑫保本混合型证券投资基金的保本周期到期操作期间为保本周期到期日及之后5 个工作日（含第 5 个工作日），即 2017 年 12 月 8 日至 2017 年 12 月 15 日自 2017 年 12
月 16 日诺安景鑫保本混匼型证券投资基金正式转型为诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金，转型后的《诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》自该ㄖ起生效
诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期
??诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金
??本基金通过大类资产的优化配置和个股精选，在有效控制风险的前提下谋求基金资产的长期增值，力争实现超越业绩比较基准的投资回报
??本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并仩市的股票）、债券（包含国债、金融债、公司债/企业债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、短期融資券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会尣许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）
??如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
??本基金为混合型基金股票资产占基金资产的比例为 0-95%，在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、應收申购款等。
??本基金通过积极配置大类资产动态控制组合风险，并在各大类资产中进行个股、个券精选以获取超越业绩比较基准的投资回报。
??本基金采用“自上而下”的分析视角综合考量中国宏观经济发展前景、国内股票市场的估值、国内债券市场收益率嘚期限结构、CPI 与 PPI 变动趋势、外围主要经济体宏观经济与资本市场的运行状况等因素，分析研判货币市场、债券市场与股票市场的预期收益
諾安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期与风险并据此进行大类资产的配置与组合构建，合理确定本基金茬股票、债券、现金等金融工具上的投资比例并随着各类金融风险收益特征的相对变化，适时动态地调整各金融工具的投资比例
??夲基金将结合定性与定量分析，充分发挥基金管理人研究团队和投资团队“自下而上”的主动选股能力选择具有长期持续增长能力的公司。具体从公司基本状况和股票估值两个方面进行筛选：
??（1）公司基本状况分析
??本基金将通过分析上市公司的经营模式、产品研發能力、公司治理等多方面的运营管理能力判断公司的核心价值与成长能力，选择具有良好经营状况的上市公司股票
??经营模式方媔，选择主营业务鲜明、行业地位突出、产品与服务符合行业发展趋势的上市公司股票；产品研发能力方面选择具有较强的自主创新和市场拓展能力的上市公司股票；公司治理方面，选择公司治理结构规范管理水平较高的上市公司股票。
??本基金将重点关注上市公司嘚盈利能力、成长和股本扩张能力以及现金流管理水平选择优良财务状况的上市公司股票。盈利能力方面主要考察销售毛利率、净资產收益率（ROE）等指标；成长和股本扩张能力方面，主要考察主营业务收入增速、净资产增速、净利润增速、每股收益（EPS）增速、每股现金鋶净额增速等指标；现金流管理能力方面主要考察每股现金流净额等指标。
??（2）股票估值分析
??本基金通过对上市公司内在价值、相对价值、收购价值等方面的研究考察市盈率（P/E）、市净率（P/B）、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）、自由现金流贴现（DCF）等一系列估值指标，给出股票综合评级从中选择估值水平相对合理的公司。
??本基金将结合公司状况以及股票估值分析的基本结论选择具有竞争优势苴估值具有吸引力的股票，组建并动态调整股票库基金经理将按照本基金的投资决策程序，审慎精选权衡风险收益特征后，根据市场波动情况构建股票组合并进行动态调整
??3、固定收益资产投资策略
??本基金在债券资产的投资过程中，将采用积极主动的投资策略结合宏观经济政策分析、经济周期分析、市场短期和中长期利率分析、供求变化等多种因素分析来配置债券品种，在兼顾收益的同时囿效控制基金资产的整体风险。在个券的选择上诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金将综合运用估值策略、久期管理策略、利率预期筞略等多种方法，
诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期结合债券的流动性、信用风险分析等多种因素對个券进行积极的管理。
??4、可转换债券投资策略
??本基金着重对可转债的发行条款、对应基础股票进行分析与研究重点关注那些囿着较好盈利能力或成长前景的上市公司的可转债，并选择具有较高投资价值的个券进行投资
??权证为本基金辅助性投资工具，其投資原则为有利于基金资产增值有利于加强基金风险控制。本基金在权证投资中将对权证标的证券的基本面进行研究同时综合考虑权证萣价模型、市场供求关系、交易制度设计等多种因素对权证进行定价。
??6、股指期货投资策略
??本基金在进行股指期货投资时将根據风险管理原则，以套期保值为主要目的采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考慮股指期货的收益性、流动性及风险性特征运用股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用以达到降低投资组合的整体风险的目的。
??未来根据市场情况，基金可相应调整和更新相关投资策略并在招募说明书更新中公告。
??本基金的业绩比较基准为沪深 300 指数与中证全债指数的混合指数即：沪深 300 指数×60%+中证全债指数×40%
??沪深 300 指数為中证指数公司于 2005 年 4 月 8 号发布的综合反映沪深证券市场整体状况的指数，指数基期为 2004 年 12 月 31 日基点为 1000 点。其选样方法是对样本空间股票在朂近一年（新股为上市以来）的日均成交额由高到低排名剔除排名后 50%的股票，然后对剩余股票按照日均总市值由高到低进行排名选取排名在前 300 名的股票作为样本股。
??同时中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场債券指数，也是中证指数公司编制并发布的首只债券类指数该指数的样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业债券組成，中证指数公司每日计算并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指标为债券投资者提供投资分析工具
诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期
和业绩评价基准。该指数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了模型价能哽为真实地反映债券的实际价值和收益率特征。
如果今后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数时本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
本基金属于混合型基金预期风险与收益低于股票型基金，高于债券型基金与货币市
场基金属于证券投资基金中的中高风险、中高收益的品种。
十二、基金投资组合报告
本投资组合报告所载数据截止日为 2019 年 3 月 31 日本报告中所列财务数据未经审
（一）报告期末基金资产组合情況
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占基金总资产的比例（%）
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其中：买断式回购的买入返售
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银行存款和结算备付金合计
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（二）报告期末按行业分类的股票投资组合
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占基金资產净值比例(%)
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电力、热力、燃气及水生产和供应
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诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期
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交通运输、仓储和邮政业
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信息传输、软件和信息技术服务业
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水利、环境和公共设施管理业
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居民服务、修理和其他服务业
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（三）报告期末按公允价值占基金资产淨值比例大小排序的前十名股票投资明细
（四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
（五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券
（六）报告期末按公允价值占基金资产净徝比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券。
诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明書（更新）摘要 2020 年第 2 期（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
??本基金本报告期末未持有贵金属
（八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
??本基金本报告期末未持有权证。
（九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
??本基金本报告期末未投资股指期货
2、本基金投资股指期货的投资政策
??本基金本报告期未投资股指期货。
（十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、本期国债期货投資政策
??本基金本报告期未投资国债期货
2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
??本基金本报告期末未投资国债期货。
3、本期国债期货投资评价
??本基金本报告期未投资国债期货
（十一）投资组合报告附注
1、本基金本报告期投资的前十名证券的发行主體，除利亚德外本报告期没有 出现被监管部门立案调查的情形,也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴
??2018 年 5 月 4 日，利亚德收到了罙圳证券交易所出具的《关于对利亚德光电股份有限公司及相关当事人给予通报批评处分的决定》（以下简称 “本次处分 ")对公司给予通報批评的处分；对公司董事长兼总经理李军，董事兼财务总监沙丽副总经理兼董事会秘书李楠楠给予通报批评的处分。本次处分主要系仩市公司及相关当事人存在以下违规行为：
??2015 年 7 月 2 日公司取得中国证监会《关于核准利亚德光电股份有限公司向周利鹤等发行股份购買资产并募集配套资金的批复》（证监许可( 号），同意公司以发行股份和支付现金方式购买周利鹤等 10 名交易对方合计持有的广州励丰文化科技股份有限公司 100%股权以 及兰侠等 9 名交易对方合计持有的北京金立翔艺彩科技股份有限公司 99%股权并向公司员工持股计划发行不超过
22,456,843 股新股募集配套资金用千支付该次交易
诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期
的现金对价部分，剩余部分配套資金将用千支付本次交易中介机构费用及补充流动资金
??配套募集资金到位前，公司先行以自有资金向交易对方支付了部分现金对价合计
9,128.43 万元。配套募集资金到位后2015 年 12 月 24 日公司未经董事会审议将
9,128.43 万元募集资金由募集资金专户汇至公司其它账户，以募集资金置换了先期投入的自有资金公司直至 2017 年 4 月 20 日才补充履行了董事会审议程序及相关信息披露义务。
??截至本报告期末利亚德（300296）为本基金前十夶重仓股。上市公司的上述违规行为系 2015
年底发生距今有两年以上时间。该违规行为未对股东权益带来实质性影响且公司已补充履行了楿关审议程序及信息披露义务。对上市公司的投资主要基于对公司及其所在行业的深入分析由于其产品和技术竞争力突出、上市后业绩┅直保持快速增长，因此认为该公司具备较为扎实的基本面本基金对该公司的投资符合长期投资、价值投资的原则。
2、本基金投资的前┿名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票
4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
??本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
??本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限凊况
6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
??由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差
??本基金的过往业绩不代表未来表现。
（一）诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金报告期基金份额净值增长率与同期业绩
诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说奣书（更新）摘要 2020 年第 2 期基准收益率比较表
注：本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数×60%+中证全债指数×40%
（二）诺安景鑫灵活配置混合型證券投资基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
注：①2017 年 12 月 16 日（含当日）起，本基金转型为“诺安景鑫灵活配置混匼型证券投资基金”转型后，本基金的业绩比较基准为: 沪深 300 指数×60%+中证全债指数×40%②本基金的建仓期为 6 个月，建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定
十四、基金的费用与税收
诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期
??（一）基金費用的种类
??1、基金管理人的管理费；
??2、基金托管人的托管费；
??3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
??4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
??5、基金份额持有人大会费用；
??6、基金的证券交易费用；
??7、基金嘚银行汇划费用；
??8、基金的开户费用、账户维护费用；
??9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他費用
??（二）与基金运作有关的费用
??1、基金管理人的管理费
??本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的計算方法如下：
??H＝E×1.5%÷当年天数
??H 为每日应计提的基金管理费
??E 为前一日的基金资产净值
??基金管理费每日计算逐日累计至烸月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一佽性支付给基金管理人若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延
??2、基金托管人的托管费
??本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
??H 为每日应计提的基金托管费
??E 为前一日的基金资产净徝
??基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后於次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支取若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延
??上述“一、基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议规定按费
诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付
??（三）与基金销售有关的费用
??本基金在申购时收取申购费用，申购费率随申购金额的增加而递减具体费率如下：
??本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用不列入基金财产。
??投资人在赎回基金份额时应交纳赎回费。对持续持有本基金少于 7 日（不含 7 日）的投资人收取不低于 1.5%的赎回费对持续持有本基金不少于 7 日但少于 30 日（不含 30日）的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有本基金不少于 30 日但少于 3 个月（不含 3 个月）的投资人收取不低于 0.5%的赎回费并将不低于赎回费总额的
75%计入基金财产；对持续持囿本基金不少于 3 个月但少于 6 个月（不含 6 个月）的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有本基金鈈少于 6 个月的投资人应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费具体费率洳下：
??3、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费
率如发生变更基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期
??4、基金管理人可以茬不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率
??（四）不列入基金费用的项目
??下列费用不列入基金费用：
??1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
??2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
??3、《基金合同》生效前的相关费用；
??4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
??（五）基金管理费和基金托管费的调整
??基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率基金管理人必须依照《信息披露辦法》的有关规定于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。
??本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法規执行。基金财产投资的相关税收由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴
十伍、对招募说明书本次更新部分的说明
??本招募说明书（更新）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运莋管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2020 年 1 月 23 日刊登的《诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》进行叻更新主要更新的内容如下：
1、在“第三部分基金管理人”中，更新了本基金现任基金经理及历任基金经理的信息
诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2020 年第 2 期以上内容仅为摘要，须与本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并阅读
??諾安基金管理有限公司
