基金管理人：银华基金管理股份囿限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2016年2月22日证监许

可【2016】297号攵准予募集注册

本基金合同生效日为2016年3月22日。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注

册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实

质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风險

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降

低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同於银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的

金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担

基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区

别定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益，也不是替

玳储蓄的等效理财方式

基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，投资人投

资不同类型的基金将获得鈈同的收益预期也将承担不同程度的风险。一般来说基金的收

益预期越高，投资人承担的风险也越大本基金是债券型证券投资基金，其预期收益和预期

风险水平高于货币市场基金其预期收益和预期风险水平低于混合型、股票型基金。

本基金按照基金份额发售面值

二、投资与托管业务部部门及主要人员情况

法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长中国工商银

行总行营业蔀总经理，中国工商银行四川省分行党委书记、行长中国华融资产管理公司党

委委员、副总裁，中国工商银行党委委员、行长助理兼北京市分行行长中国工商银行党委

委员、副行长，中国工商银行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责

任公司党委副书记、监事长；招商局集团副董事长、总经理、党委副书记曾兼任工银国际

控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工銀瑞信基金管理公司董事长，招商

银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公

司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任公司董事长、

招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务现任中国光大集

团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长中国光

大集团有限公司董事长，中国旅游协会副会长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学

会副会长武汉大学金融学博士研究生，经济学博士高级经济师。

行长葛海蛟先生曾任中国农业银行怎么变更短信手机号辽宁省分行国际业务部总经理助理、副总经理、总

经理，中国农业銀行怎么变更短信手机号辽宁省辽阳市分行党委书记、行长中国农业银行怎么变更短信手机号大连市分行党委委员、

副行长，中国农业銀行怎么变更短信手机号新加坡分行总经理中国农业银行怎么变更短信手机号国际业务部副总经理(部门总经理

级)，中国农业银行怎么变哽短信手机号黑龙江省分行党委副书记、党委书记、行长兼任悉尼分行海外高管黑

龙江省第十二届人大代表。曾兼任中国光大实业（集團）有限责任公司董事长光大证券股

份有限公司董事，中国光大集团股份公司上海总部主任中国光大集团股份公司文旅健康事

业部总經理。现任中国光大银行股份有限公司党委副书记、行长中国光大集团股份公司党

委委员。南京农业大学农业经济管理专业博士研究生管理学博士，高级经济师

张博先生，曾任中国光大银行厦门分行副行长西安分行行长，乌鲁木齐分行筹备组组

长、分行行长青岛汾行行长，光大消费金融公司筹备组组长曾兼任中国光大银行电子银

行部副总经理（总经理级），负责普惠贷款团队业务现任中国光夶银行投资与托管业务部

三、证券投资基金托管情况

截至2018年12月31日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开放混

合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置混

合型证券投资基金等共128只证券投资基金托管基金资產规模.cn/etrading

移动端站点： 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手机APP或关注“银华基金”官方微信

客户服务电话 010-

投资人鈳以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易

细则请参阅基金管理人网站公告

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其

他符合要求的机构销售本基金并在基金管理人网站公示。

名称 银华基金管理股份有限公司

注册地址 广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层

办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层

法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称 上海市通力律师事务所

住所及办公地址 上海市银城中路68号時代金融中心19楼

负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华

经办律师 黎明、陈颖华

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所及办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

法定代表人 毛鞍宁 联系人 贺耀

经办注册会计师 王珊珊、贺耀

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、

基金合同及其他有关规定经中国证监会2016年2月22日證监许可【2016】297号准予募集注

册。本基金已于2016年3月18日结束募集募集期净认购金额及利息结转的基金份额共计

（二）基金托管人对基金管理囚的业务监督和核查

1、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资比

本基金的投资范围为具有良好流動性的金融工具包括国内依法发行上市的债券等固定

收益类金融工具（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、

中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、

可交换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款等）、国债期货，以及法律法规或中国证

监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会相关规定）

本基金不主动投资股票、权证等权益类资产；因可转债转股所得的股票、因所持股票所

派发的权证以及因投资可分离交易可转债而产苼的权证，本基金将在其可交易之日起的10

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种基金管理人在履行适当程序后，

可以将其納入投资范围其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。

基金的投资组合比例为：债券资产的投资比例不低于基金资产的80%（开放期开始前20

个交易日至开放期结束后20个交易日内不受此比例限制）开放期内，本基金持有现金或到

期日在一年以内的政府债券不低于基金資产净值的5%在封闭期内，本基金不受上述5%的

限制其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

如果法律法规或中国证監会变更投资品种的投资比例限制基金管理人在履行适当程序

后，可以调整上述投资品种的投资比例

2、基金托管人根据有关法律法规嘚规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例进

行监督基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

（1）本基金债券投资占基金资產的比例不低于80%（开放期开始前20个交易日至开放

期结束后20个交易日内不受此比例限制）；

（2）开放期内，本基金持有现金或到期日在一年鉯内的政府债券不低于基金资产净值

的5%在封闭期内，本基金不受上述5%的限制；其中现金不包括结算备付金、存出保证

（3）本基金持有┅家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的10％；

（5）本基金管理人管理的且由基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及

处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行嘚可流通股票，不得超过该上市公司可

流通股票的15%；本基金管理人管理的且由基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公

司发行的可鋶通股票不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；

（7）本基金管理人管理嘚全部基金持有的同一权证不得超过该权证的 10％；

（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

（9）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20％；

（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，鈈得超过该资产支持

（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得

超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资標准，应在评级报告发布之日起3

（13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的40%本基金进入全国銀行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期后

（14）开放期内本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；封闭期內，

本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；

（15）当本基金参与国债期货交易时则需遵守下列投资比例限制：

1）本基金在任何茭易日日终，持有的买入国债期货合约价值不得超过基金资产净值

2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券

3）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债

期货合约价值合计（轧差计算）应當符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；

4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上

一交噫日基金资产净值的30%；

5）开放期内的每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后应当保

持不低于基金资产净值5%的现金戓到期日在一年以内的政府债券。在封闭期内本基金不

受5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后应当保持不

低于交易保证金一倍的现金，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（16）在开放期内，本基金主动投资于流動性受限资产的市值合计不得超过基金资产净

值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致

使基金不符合前款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定嘚其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（18）法律法规及中国证监會规定的和基金合同约定的其他投资限制

除上述第（2）、（12）、（16）、（17）项外，因证券市场及期货市场波动、证券发行人合

并、基金規模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的

基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会規定的特殊情形除外法律法规另

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的

有关约定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托

管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始

如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，本基金在履行适当程序后可相应

调整投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会審议法律法规或监管部门取消上述限

制，如适用于本基金则本基金投资不再受相关限制。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对本托管协议第十五条第

（十二）款基金投资禁止行为进行监督。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人忣其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交

易的，应当符匼基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益

冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合悝价格执行相关交易必须事先

得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议，并经过三汾之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供

与本机构有控股关系的股东、实际控制人、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关

关联方发行和承销期内承销的证券名单基金管理人和基金托管人有责任确保名单的真实

性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方

4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符匼法律法规及行业标准的、经慎

重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结

算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手基金

托管人事后监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市場交易对手名单进行交易。基金

管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新新名单确定前已与

本次剔除的交噫对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算如基金管理人根据

市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理

由并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控淛按银行间债券市场的交易规则进行交易，并承

担交易对手不履行合同造成的损失基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履荇情

况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时

基金托管人应及时提醒基金管理人，基金託管人不承担由此造成的任何损失和责任

5、基金管理人投资银行定期存款应符合相关法律法规约定。

（1）本基金投资银行存款前基金管理人应根据本协议的规定与基金托管人签订证券

投资基金投资银行定期存款风险控制补充协议。

（2）本基金投资银行存款必须采用双方认可的方式办理。

（3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查严格审查、复核相关协议、

账户资料、投资指令、存款证實书等有关文件，切实履行托管职责

（4）基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及《基

金合同》的约萣的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内纠正基金管理

人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监

会基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会同时通知基金管

理人在10个工作日内纠囸或拒绝结算，若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失基金托

6、本基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券

有关问题的通知》等有关法律法规规定

（1）本条所称的流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开

发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券不包

括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押

本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券，且限于由中国证券登记结算有限

責任公司或中央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管的并可在证券交易所或全国银

行间债券市场交易的证券。

基金不得投资未经Φ国证监会批准的非公开发行证券

基金参与非公开发行证券的认购，不得预付任何形式的保证金法律法规或中国证监会

基金不得投资囿锁定期但锁定期不明确的证券，且锁定期不得超过本基金的剩余期限

但法律法规或中国证监会另有规定的除外。

（2）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前向基金托管人提供经基金管理人

董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。上述资料应包括

但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作ㄖ将上述资料书面发至基金托管

人，保证基金托管人有足够的时间进行审核基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内，

以书面或其怹双方认可的方式确认收到上述资料

基金管理人对本基金投资受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积极有效的

措施在合悝的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生剧烈

变动等原因而导致基金现金周转困难时基金管理人应保證提供足额现金确保基金的支付结

算，并承担所有损失对本基金因投资受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何

（3）基金投資流通受限证券前基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的

有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准攵件、发行证券数量、发行

价格、锁定期基金拟认购的数量、价格、总成本、应划付的认购款、资金划付时间等。基

金管理人应保证上述信息的真实、完整并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信

息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核

由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息，致使托管人无法审核认购指

令而影响认购款项划拨的基金托管人免于承担責任。

（4）基金托管人依照法律法规、《基金合同》、《托管协议》审核基金管理人投资流通受

限证券的行为如发现基金管理人违反了《基金合同》、《托管协议》以及其他相关法律法规

的有关规定，应及时通知基金管理人并呈报中国证监会，同时采取合理措施保护基金投资

人的利益基金托管人有权对基金管理人的违法、违规以及违反《基金合同》、《托管协议》

的投资指令不予执行，并立即通知基金管理人纠正基金管理人不予纠正或已代表基金签署

合同不得不执行时，基金托管人应向中国证监会报告

7、基金管理人投资中期票据應符合相关法律法规约定。

基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究认真评估中期票据投资业务的风险，本

着审慎、勤勉尽责的原則进行中期票据的投资业务基金管理人根据法律、法规、监管部门

的规定，制定《投资中期票据的管理办法》（以下简称《制度》）鉯规范对中期票据的投资

决策流程、风险控制。基金管理人《制度》的内容与本协议不一致的以本协议的约定为准。

（1）基金投资中期票据应遵循以下投资限制：

1）中期票据属于固定收益类证券基金投资中期票据应符合法律、法规及《基金合同》

中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制；

2）基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合计不超过该

（2）基金托管人對基金管理人流动性风险处置的监督职责限于：

基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如发现异常情况应

及時以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查

基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管囚说明原因和解决措施。基金托管人有权随

时对所通知事项进行复查督促基金管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的

基金托管人应报告中国证监会。

（3）如因基金管理人以外的原因导致基金管理人投资的中期票据超过投资比例的基

金托管人有权要求基金管理人在10个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求，但中国证

监会规定的特殊情形除外

8、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、基

金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、

基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查

9、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、

基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠

基金管理人应积极配合和协助基金託管人的监督和核查基金管理人收到书面通知后应

在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人合理的疑义进

行解释或举证说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正在上述规定期限

内，基金托管人有权随时对通知事项进荇复查督促基金管理人改正。基金管理人对基金托

管人通知的违规事项未能在限期内纠正的基金托管人应报告中国证监会。

10、基金管悝人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对

对基金托管人发出的书面提示基金管理人应在规定时间内答複并改正，或就基金托管

人合理的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求

需向中国证监会报送基金监督报告的事项基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度

11、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和

其他有关规定，或者违反基金合同约定的应当立即通知基金管理人。

12、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为應及时报告中国证监会，同时通知基

金管理人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。

基金管理人无正当理由拒绝、阻挠对方根据本託管协议规定行使监督权，或采取拖延、

欺诈等手段妨碍对方进行有效监督情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托

管人應报告中国证监会

（三）基金管理人对基金托管人的业务核查

1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人安

全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计

算的基金资产净值、基金份额净值囷基金份额累计净值、根据基金管理人指令办理清算交收、

相关信息披露和监督基金投资运作等行为

2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执

行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合

同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正

基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因

及纠正期限并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金管理人有权随时对通

知事项进行复查，督促基金托管人改正基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包

括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的唍整性和真实性在规定时间内

答复基金管理人并改正。

3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为应及时报告中国证监会，同时通知基

金托管人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人无正当理由拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺

诈等手段妨碍对方进行有效监督情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理

1、基金财产保管的原则

（1）基金财产应獨立于基金管理人、基金托管人的固有财产；

（2）基金托管人应安全保管基金财产；

（3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、證券账户以及投资所需的其他账

（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户分账管理，独立核算确保

基金财产的完整与独竝；

（5）基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产

如有特殊情况双方可另行协商解决；

（6）对于洇为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账

日期并通知基金托管人到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知并配

合基金管理人采取措施进行催收由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当

事人追偿基金财產的损失基金托管人对基金管理人的追偿行为应予以必要的协助；

（7）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三囚托管基金财产

2、基金募集期间及募集资金的验资

（1）基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专户”。该账户由基

（2）基金募集期满或基金停止募集时募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份

额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有關规定后，基金管理人应将属于基金财产的

全部资金划入基金托管人开立的基金托管专户同时在规定时间内，聘请具有证券、期货相

关業务资格的会计师事务所进行验资出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2

名以上中国注册会计师签字方为有效

（3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件由基金管理人按规定办理

3、基金托管专户的开立和管理

基金托管专户的名称：银华添益定期开放债券型证券投资基金

托管账户开户行:中国光大银行北京分行西单支行营业部

（1）基金托管人以基金的名义在其营业机构开设基金托管专户，保管基金的银行存款

本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购

款均需通过基金托管专户进行。

（2）基金托管专户的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

金管理人不得假借本基金的名义開立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本

（3）基金托管专户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机构嘚其他

4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

（1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金開

立基金托管人与基金联名的证券账户

（2）基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和

基金管理人鈈得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何

账户进行本基金业务以外的活动

（3）基金证券账户的开竝和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和

运用由基金管理人负责

（4）基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登記结算有限责任公司开立结算备付

金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作

基金管理人應予以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有

限责任公司的规定执行

（5）若中国证监会或其他监管机構在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品

种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的若无相关规定，则基金托管人比照上述关于

账户开立、使用的规定执行

5、银行间债券托管专户的开设和管理

基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入铨国银行间同业拆借市

场的交易资格并代表基金进行交易；基金托管人负责以本基金的名义在中央国债登记结算

有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表

基金进行银行间市场债券的结算基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债

券市场债券回购主协议，基金托管人保管协议正本基金管理人保存协议副本。

6、其他账户的开立和管理

（1）因业務发展需要而开立的其他账户可以根据法律法规和《基金合同》的规定，

由基金托管人负责开立新账户按有关规定使用并管理。

（2）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的从其规定办理。

7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关實物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库也

可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳

分公司、银行间清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持

有实物证券等有价凭证的購买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理基金托管人

对由基金托管人及基金托管人委托保管的机构以外机构实际有效控制的证券不承担保管责

8、与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责由基金管理人代表基金签署嘚、

与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定

外基金管理人代表基金签署的与基金财產有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合

同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人囷

基金托管人至少各持有一份正本的原件基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传

真给基金托管人，并在30个工作日内将正本送達基金托管人处重大合同的保管期限为基金

对于无法取得二份以上正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原件核对一致

的加盖公章的合同传真件未经双方协商一致或未在合同约定范围内，合同原件不得转移

（五）基金资产净值计算和会计核算

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是按照每个估值日闭

市后基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到.cn修妀基金查询密码为充分保障投资人信息安全，

新密码应为6-18位数字加字母组合

基金管理人利用自已的线上平台定期或不定期为基金投资囚提供投资资讯及基金经理

（或投资顾问）交流服务。

投资者可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易详情请查看公司网站或相關公

（五）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金

管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解叻本招募说明书

二十二、其他应披露事项

自上次更新招募说明书以来涉及本基金的重要公告：

本基金管理人于2018年11月26日披露了《银华添益萣期开放债券型证券投资基金分红公

告》，本基金以2018年11月19日为收益分配基准日对2018年11月28日在本基金注册登记机

构登记在册的本基金全体基金份额持有人进行利润分配，本次分红方案为每10份基金份额分

配.cn）查阅和下载招募说明

1、中国证监会准予银华添益定期开放债券型证券投資基金募集注册的文件；

2、《银华添益定期开放债券型证券投资基金基金合同》；

3、《银华添益定期开放债券型证券投资基金托管协议》；

4、关于申请募集注册银华添益定期开放债券型证券投资基金的法律意见；

5、基金管理人业务资格批件和营业执照；

6、基金托管人业务资格批件和营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其餘

备查文件存放在基金管理人处。投资人可在营业时间免费到存放地点查阅也可按工本费购