一手全新银行卡套

  银行卡买卖利益链 根据公开資料整理

  从收购闲置卡到全新卡隐秘的银行卡收购灰色产业链,如今也来了个产业升级“我们不收闲置银行卡,只收全新的还偠带身份证原件。”记者23日在58同城长沙站里搜索到一条“银行卡收购”信息与对方联系之后,对方提出了收购完全无交易记录银行卡的偠求

  随后记者在百度上键入“银行卡收购”词条,出现了许多银行卡收购信息在拨打了几家公司联系电话后,记者发现银行卡販子的收购目标已经从之前的个人闲置卡变为全新银行卡,如果是开通了网银U盾之后的全新银行卡一张售价可以达到300元。

  律师表示私下交易银行卡可追究刑事责任,千万别见财起心

  “银行卡用来申请广告联盟”

  “我们只收全新卡,而且你自己的闲置卡也鈈要去卖不好的。”记者23日拨通了一家声称长期收购银行卡的公司电话一位业务员好心提醒记者,不要将自己的闲置银行卡进行私下轉让并且说目前公司业务已经全面转型,集中于全新银行卡的收购与买卖了

  随后记者通过58同城与一位长沙本地的银行卡收购人士進行了联系。他也向记者表示“我要全新的无记录的卡,用过的不要”。此后记者表示目前只有闲置银行卡可以转让,对方则建议記者可以去黑市购买身份证再去银行开新卡,开通网银后可以按300元一张的价格转让给他们。

  对于收购以后的银行卡用途上述公司在网站上给出了自己的说明:“我们收购这个卡是用来申请广告联盟,只是用来收钱因为广告联盟一个人是只能够申请一次的,而我們需要申请很多个账户所以请放心,我们不是用来做什么非法活动”

  银行卡的私下收购,一直是一条隐秘的灰色产业链今年以來,持续有报道称网络上各色人等从事着闲置卡、睡眠卡的收购,其用途也是五花八门不过,从记者了解的情况来看目前各路银行鉲收购已经转移目标,倾向于收购全新银行卡不过,当记者试图就全新银行卡收购用途再做了解时上述公司人士仅回复一句,“闲置鉲我能卖给谁啊!”

  闲置银行卡切莫私卖

  “因为现在银行不会限制一张身份证的开卡数量所以许多人借此生财。”一家银行的個人金融部主管告诉记者银行卡的数量未做限制,成为了这些灰色银行卡收购的生存空间

  另据此前长沙市警方介绍,一些手机短信诈骗案件犯罪分子就是利用购买来的银行卡转账、提现。他们先以短信群发器给受骗者发短信让其将资金打入指定的银行卡内。由於是购买的银行卡警方追查这些银行卡账户时,一般都很难查到犯罪分子的真实身份

  另有媒体报道称,通过银行卡贩子购买银行鉲的使用者一般都是在做违法犯罪活动如诈骗、贪污、受贿以及洗钱等行为的实施者,都不愿将钱存入自己或者亲人的账户都愿意购買这种银行卡。而近年来各地都出现过用他人证件冒领银行卡,并拿出去倒卖的案件

  “首先是肯定不能去黑市买身份证办卡赚钱,另外自己不用的银行卡也切莫拿出去私卖,完全可以去银行正常销户”上述银行主管告诉记者,银行卡内有丰富的个人信息如果被人收走从事非法活动,那么必然会影响银行卡卡主的个人信用目前,多家银行已经出台了睡眠卡管理条例过长期限不用可以自动销戶,部分小额账户管理费欠款也不会影响个人信用

  私下交易银行卡可追究刑责

  按照《银行法》和《刑法》等,个人以牟利为目嘚出售银行卡并且是大批量的,就必须承担法律责任严重的还会构成刑事犯罪。即便是在持卡人毫不知情的情况下也难逃连带责任。而一旦卡主发现自己信息被他人盗用今后产生的一系列纠纷,买卡人也很难维权且购买银行卡很可能会涉嫌使用伪造的他人证件。洇此最好不要参与这种交易

  警方表示,由于身份证丢失而被人恶意办理银行卡、实施违法行为的丢证的人在不知情的情况下,不鼡承担相应法律责任因此身份证丢失后要赶紧挂失补办,证明自己确实对办理该卡是不知情的

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