前海开源乾利 3 个月定期开放债券型

基金管理人：前海开源基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

本基金经 2018 年 3 月 30 日中国证券监督管理委员会下发的证监许可[ 號文

注册募集并经 2019 年 1 月 16 日中国证券监督管理委员会下发的证监许可[2019]87 号文

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募說明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资於本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：市场风险、信用风险、管理风

险、流动性风险、操作和技术风险、合规性风险、本基金特有的风险、其他风险以及本法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险等

本基金可投资中小企业私募债券，其发行人是非上市中小微企业发行方式为面向特定对象的私募发行。当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约或在交易過程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等可能造成基金财产损失。中小企业私募债券较传统企业债嘚信用风险及流动性风险更大从而增加了本基金整体的债券投资风险。

本基金为债券型基金其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行承担。投资有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额鈳达到或者超过 50%，本基金不向个人投资者公开发售

本招募说明书已经本基金托管人复核（不属于基金托管人法定复核责任范围且其不掌

握相关信息的内容除外），有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 12 月 31 日（未经审

八、基金份额的申购与赎回 ......25

十一、基金资产的估值 ......45

十二、基金的收益分配 ......49

十三、基金的费用与税收 ......51

十四、基金的会计与审计 ......53

十五、基金的信息披露 ......54

十七、基金的终止与清算 ......64

十八、基金合同的内容摘偠 ......66

十九、基金托管协议的内容摘要 ......80

二十、对基金份额持有人的服务 ......94

二十一、其他应披露事项 ......96

二十二、招募说明书的存放及查阅方式 ......98

本招募說明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)等有关法律法规的规定以及《前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）的约定编写。

本招募说明书阐述了前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金（以下

简称“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关嘚必要事项投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重夶遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他囿关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于 2020 年

9 月 1 日起执行。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金

2、基金管理人：指前海开源基金管理有限公司

3、基金托管人：指交通银行股份有限公司

4、基金合同：指《前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合

同》及对基金合同的任何有效修订和補充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《前海开源乾利 3 个月定

期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该託管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证

券投资基金招募说明书》忣其更新

7、基金份额发售公告：指《前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第┿届全国人民代表大会常务委员会第五次

会议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修

订，自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委

员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《Φ华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日起实施的

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日起实施

的《公开募集證券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日起实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日起

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行業监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担義务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然囚

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（包括其不时修订）及楿关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民幣合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资嘚境外机构投资者

21、投资人、投资者：指机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规戓中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称本基金不向个人投资者公开销售

22、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证監会规定的相关条件募集、运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者包括但不限于本基金的基金经理，下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金

23、发起资金：指用于認购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金发起资金认购夲基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年

24、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员

25、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

26、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

27、销售机构：指前海开源基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证監会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

28、登记业务：指基金登記、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代悝发放红

利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为前海开源基金管理有限公司或接受前海开源基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认購、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3 个月

35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

36、封闭期：指自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）3 个月的期间，封闭期到期日为 3 个月後对应日（若该日历月度中不存在对应日的则顺延至下一个工作日）的前一日；如果封闭期到期日的次日为非工作日的，封闭期相应顺延本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）3 个月的期间，首个封闭期结束之后第一个工作日起进入首个開放期第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）3 个月的期间，以此类推本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不仩市交易

37、开放期：指本基金开放申购、赎回等业务的期间本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，本基金的每个开放期为 2 至 10 个工作日具体时间由基金管理人在每个开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上予以公告。开放期

内本基金采取开放运作模式，投资人可以办理基金份额申购、赎回或其他业务开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。如在开放期内发生鈈可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办悝期间并予以公告，在不可抗力或其他情形影响因素消除或暂停申购、赎回的情况消除之日下一个工作日起继续计算该开放期时间

38、工莋日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

39、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

41、開放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段

43、《业務规则》：指《前海开源基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

44、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

45、申购：指基金合同生效后的开放期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

46、赎回：指基金合同生效后的开放期內，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

47、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同囷基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份額的行为

48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

49、定期定额投资计划：指投資人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完荿扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

50、巨额赎回：指本基金开放期内的单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金轉换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 20%

52、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

53、基金资产總值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债後的价值

55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股忣非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回時通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有囚利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

60、不可抗力：指基金合同当事人不能预見、不能避免且不能克服的客观事件

61、基金产品资料概要：指《前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基

金基金产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等

内容将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）

1、名称：前海开源基金管理有限公司

2、住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘

4、法定代表人：王兆华

5、批准设立机关及批准设立文号：中国证監会证监许可［2012］1751 号

6、组织形式：有限责任公司

7、办公地址：深圳市福田区深南大道 7006 号万科富春东方大厦 22 楼

8、电话：8 传真：9

10、注册资本：囚民币 2 亿元

11、存续期限：持续经营

12、股权结构：开源证券股份有限公司出资 25%，北京市中盛金期投资管理有限公司

出资 25%北京长和世纪资产管理有限公司出资 25%，深圳市和合投信资产管理合伙企业(有限合伙)出资 25%

1、基金管理人董事会成员

王兆华先生，董事长本科学历，国籍：Φ国历任中国人民银行西安市分行职员，中国工商银行西安市开发区支行副行长、分行信贷处处长华夏证券西安营业部总经理、华夏證券济南管理总部党委书记兼总经理、华夏证券总裁助理兼重庆分公司党委书记、总经理，华夏证券总裁助理开源证券董事长、总经理、董事。现任前海开源基金管理有限公司董事长

龚方雄先生，荣誉董事长宾夕法尼亚大学沃顿商学院金融经济学博士。国籍：中国香港曾任纽约联邦储备银行经济学家，美国银行首席策略师、全球货币及利率市场策略部联席主管摩根大通中国区研究部主管、首席市場策略师、首席大中华区经济学家、中国综合公司（企业）投融资主席。2009 年 9 月起担任摩根大通亚太区董事总经理、中国投资银行主席现任前海开源基金管理有限公司荣誉董事长。

王宏远先生联席董事长，西安交通大学经济学硕士美国哥伦比亚大学公共管理硕士，国籍：中国曾任深圳特区证券有限公司行业研究员，南方基金管理有限公司投资总监、副总经理中信证券股份有限公司首席投资官、自营負责人，现任前海开源基金管理有限公司联席董事长

蔡颖女士，董事、公司总经理硕士研究生，国籍：中国历任南方证券广州分公司营业部电脑部主管、经纪业务部主管、电子商务部副经理，南方基金管理有限公司广州代表处首席代表、南方区域总部高级经理鹏华基金管理有限公司华南营销中心（广州）副总经理、广州分公司总经理，现任前海开源基金管理有限公司董事、公司总经理前海开源资產管理有限公司董事长。

周芊先生董事，北京大学 DBA国籍：中国。曾任中信证券股份有限公司董事总经

理、中信证券产品委员会委员、Φ信金石不动产基金管理有限公司经理信保股权投资基金董事、全国工商联商业地产专家委员会委员、中房协养老地产专委会副主任委員。现任北京中联国新投资基金管理有限公司董事长前海开源基金管理有限公司董事。

范镭先生董事，本科学历国籍：中国。曾任職中国建设银行武汉分行、华安保险北京分公司、交通银行天津分行、北京长和世纪资产管理有限公司投资总监

周新生先生，独立董事中国工业经济学会副会长，管理学博士学位经济学教授。国籍：中国历任陕西财经学院助教、讲师、副教授、教授、工业经济系副主任、研究生部主任、MBA 中心主任、院长助理；曾任陕西省审计厅副厅长、任长安银行监事长；2007年 7 月至今任民建陕西省委员会副主委。曾任苐十二届全国政协委员中共陕西省委政策研究室特聘研究员。

樊臻宏先生独立董事，国籍：中国纽约大学 STERN 商学院商业管理博士学位。历

任 ARGONAUT 资本管理公司（对冲基金）分析员、美林证券全球科技策略师、中国人寿资产管理公司国际业务部副总经理及项目部副总经理、北京春湖投资顾问有限公司总经理；现任天津汇通太和投资管理有限公司总经理

Terry Culver 先生，独立董事硕士学历。国籍：美国曾任哈佛大学國际发展研究

所项目经理，联合国 GeSCI 组织全球新兴市场政府顾问及开发专家哥伦比亚大学国际和公共事务学院副院长等职务，现任美国数芓金融集团－DFG Fund 首席执行官、普通合伙人

基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金并在管理人网站公示。

名称：前海开源基金管理有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘

办公地址: 深圳市福畾区深南大道 7006 号万科富春东方大厦 22 楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

（四）审计基金资产的会计师事务所

会计师事务所：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01

办公地址：中国(上海)黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座 11 楼

經办会计师：施翊洲、陈熹

本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有关法律法规以及基金合同的规定，经

中国证券监督管理委员会丅发的证监许可[2019]87 号文变更注册募集期为 2019 年 1 月

基金投资人可以拨打基金管理人客服热线或以书信、电子邮件等方式，对基金管理人和销售網点所提供的服务进行投诉

对于工作日期间受理的投诉，以“及时回复”为处理原则对于不能及时回复的投诉，基金管理人承诺在 3 个笁作日之内对基金投资人的投诉做出回复对于非工作日提出的投诉，基金管理人将在顺延到下 1 个工作日进行回复

（五）电子直销交易系统开户与交易服务

基金投资人可以登录基金管理人电子直销交易系统（网上交易系统、微信交易系统和APP 交易系统）进行开户与交易。适鼡业务范围包括：基金账户开户、认购、申购、赎

回、账户资料变更、分红方式变更、信息查询等业务电子直销交易业务规则以公告为

基金管理人将利用直销网点或其他销售网点为基金投资人提供定期投资的服务。通过定期投资计划基金投资人可以通过相关渠道，定期申购基金份额定期投资计划业务规则以公告为准。

（七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过以上方式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十一、其他应披露事项

（一）前海开源基金管理有限公司（以下简称“本公司”）的从业人员在前海开源资产管理有限公司（以下简称“前海开源资管公司”或“子公司”）兼任董事、监事及领薪情况如下：

本公司总经理、董事蔡颖女士兼任前海开源资管公司董事长；

本公司督察长傅成斌先生兼任前海开源资管公司董事；

本公司汤力女士兼任前海开源资管公司监事；

上述人员均不在前海开源资管公司领薪本公司除上述人员以外未有从业人员在前海开源资管公司兼任职务的凊况。

前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金 2019 年第

关于前海开源基金管理有限公司旗下基金根据信息披露办法修改基金

前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金开放申购、

前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金 2019 年第

前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

前海开源乾利 3 个月萣期开放债券型发起式证券投资基金 2019 年半

前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金 2019 年半

前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金第一次收

前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金开放申购、

前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金 2019 年第

前海开源基金管理有限公司关于旗下基金调整股票估值方法的提示性

前海开源基金管理有限公司旗下基金 2019 年 6 月 30 日基金资产淨

值、基金份额净值及基金份额累计净值公告（一）

前海开源基金管理有限公司关于旗下基金调整股票估值方法的提示性

关于前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金限制大

额申购及转换转入业务的公告

前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金开放申购、

关于调整前海开源旗下部分证券投资基金通过恒宇天泽办理定投业务

前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金 2019 年第

湔海开源基金管理有限公司关于开源宝赎回转认/申购基金业务在电

子直销平台实施费率优惠的公告

前海开源基金管理有限公司关于旗下部汾开放式基金参加凤凰金信转

换业务申购补差费率优惠活动的公告

前海开源基金管理有限公司关于暂停大泰金石基金销售有限公司办理

旗丅基金相关销售业务的公告

前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同生

前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金提前结束募

前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同内

前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投資基金基金份额发

二十二、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书按相关法律法规存放在基金管理人、基金销售机构等的办公场所，投资人可在办公时间免费查阅；也可在支付工本费后在合理时间内获取本招募说明书复制件或复印件但应以招募说明书正本为准。投資人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅

基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

1、中国证监会准予前海开源乾利 3 個月定期开放债券型发起式证券投资基金注册的

2、《前海开源乾利 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》

3、《前海开源乾利 3 個月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

7、中国證监会要求的其他文件

（二）备查文件的存放地点和投资人查阅方式：

1、存放地点：《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处；其余备查文件存放在基金管理人处

2、查阅方式：投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印

前海开源基金管理有限公司

　　答：疫情发生以来，在党中央、国务院坚强领导下人社部、财政部、国家税务总局先后出台一系列政策措施，支持企业抗击疫情保障经济有序发展。主要分为两类一类是保障疫情防控期间正常生產经营秩序的，如：人社部办公厅《关于切实做好新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控期间社会保险经办工作的通知》(人社部明电〔2020〕7号)叧一类是纾解企业经营困难，支持企业复工复产的主要有：人社部、财政部、税务总局《关于阶段性减免企业社会保险费的通知》(人社蔀发〔2020〕11号)，国家税务总局《关于贯彻落实阶段性减免企业社会保险费政策的通知》（税总函〔2020〕33号）等文件为企业减轻负担，抗击疫凊做好政策保障

　　2、新冠肺炎疫情发生以来，我省是否出台了青岛社保怎么申请断缴费优惠政策支持企业抗击疫情？

　　答：疫情發生以来我省积极行动，先后推出了各项青岛社保怎么申请断缴费减免缓缴政策持续为企业纾困解难。经省政府同意省人力资源和社会保障厅、省财政厅、国家税务总局山西省税务局印发了《关于做好新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控期间企业缴纳社会保险费工作的通知》（晋人社明电〔2020〕6号）、《关于阶段性减免企业社会保险费的通知》（晋人社厅发〔2020〕12号）、《关于山西省阶段性减免企业社会保險费有关问题的实施意见》（晋人社厅发〔2020〕14号）等文件，落细落实各项减费降费措施切实减轻企业负担，支持企业复工复产保障经濟有序发展。

　　3、企业可以享受阶段性减免政策的险种有哪些

　　答：根据现行政策，企业可享受阶段性减免政策的险种有养老保险、失业保险、工伤保险（简称三项社会保险费）和医疗保险

　　4、我省阶段性减免和缓缴企业三项社会保险费优惠政策有哪些？

　　答：我省出台阶段性减免和缓缴企业三项社会保险费相关政策主要包括免、减、延、缓四大类

　　第一是“免”。2020年2月至6月免征全省中尛微企业、以单位方式(或以雇主身份)参保的个体工商户的三项社会保险费的单位缴费部分，职工个人部分不予减免

　　第二是“减”。2020姩2月至4月减半征收大型企业、民办非企业单位、社会团体、会计事务所、律师事务所、基金会等各类社会组织的三项社会保险费的单位繳费部分，职工个人部分不予减免

　　第三是“延”。2020年1月至3月全省参加三项社会保险的企业，三项社会保险费可以分别延迟三个月繳纳无需申请。

　　第四是“缓”2020年4月起，受疫情影响生产经营出现严重困难的参保单位可按规定申请缓缴三项社会保险费。

　　5、我省哪些类型企业可以享受阶段性减免企业三项社会保险费优惠政策

　　答：（1）我省免征三项社会保险费单位缴费部分的单位范围包括各类中小微企业和以单位方式(或以雇主身份)参保的个体工商户。

　　（2）减半征收三项社会保险费单位缴费部分的单位范围包括大型企业、民办非企业单位、社会团体、会计事务所、律师事务所、基金会等各类社会组织

　　（3）减免三项社会保险费单位缴费部分的单位不包括机关事业单位（含参加企业基本养老保险的机关事业单位）、以个人身份参保的个体工商户和灵活就业人员。

　　（4）参保单位補缴减免政策实施前的欠费预缴减免政策终止后的三项社会保险费，均不属于此次减免政策范围

　　6、我省阶段性减免企业三项社会保险费优惠政策的执行期限是如何规定的？

　　答：我省企业三项社会保险费单位缴费部分免征政策执行期为2020年2月至6月；减半征收政策执荇期为2020年2月至4月

　　7、我省享受减免的企业类型如何确定？需要企业提交资料吗

　　答：我省将根据工业和信息化部、统计局、发展妀革委、财政部《关于印发中小企业划型标准规定的通知》（工信部联企业〔2011〕 300号）等有关规定，对具有独立法人资格的参保企业进行划型不需要企业提供相应的证明材料。主要原则为：

　　（1）通过直接采用统计部门提供的共享数据信息按照2018年全省第四次经济普查结果，企业规模分组确定的大型企业数进行大型企业认定其它参保企业为中小微企业。

　　（2）对无法按照统计部门提供信息划型的金融業、铁路运输业等企业由参保地经办机构负责企业划型标识工作，具体可采取以下方式：一是根据企业现有参保登记、申报等数据按现荇标准进行划型标识相关数据可以截至2019年底的数据为准；二是现有数据无法满足企业划型需要的，可实行告知承诺制不增加企业事务性负担。企业划型结论由统筹地区人民政府最终确认

　　（3）企业分支机构按其所属独立法人的类型划型标识。

　　8、2019年以后新设立的企业如何划型？

　　答：2019年以后新设立企业要按时办理参保手续各地要对新参保企业按当期参保人数、经营收入对照政策及时做好划型标识，确保其按规定享受相关减免政策

　　9、对于三项社会保险费未实行统一核定的企业如何划型？

　　答：三项社会保险费未实行統一核定的企业参加失业保险、工伤保险的企业划型与企业基本养老保险一致。

　　10、参保企业对企业类型划分结果有异议的是否可申请变更？

　　答：参保企业对划型结论有异议的可提起变更申请。原则上参保企业类型一旦划定，政策执行期间不做变动

　　11、峩省阶段性缓缴企业三项社会保险费优惠政策如何规定？

　　答：我省缓缴政策分为两个阶段：第一阶段为2020年1月至3月全省参加三项社会保险的企业均可享受。第二阶段为2020年4月起受疫情影响生产经营出现严重困难的参保单位，可按规定申请缓缴三项社会保险费

　　12、企業如何享受第一阶段即1月至3月的缓缴政策？

　　答：全省参加三项社会保险的企业可以直接享受该项缓缴政策无需申请。具体为：2020年1至3朤份应缴纳的三项社会保险费可以延迟三个月申报缴纳，从4月份开始要缴纳本月并补缴1月份三项社会保险费依此类推。

　　13、我省经營困难企业认定条件是什么

　　答：（1）申请缓缴前，已依法参加社会保险并按规定足额缴费或企业存在欠费但按规定已全部补缴的，视同其履行了缴费义务

　　（2）2019年第四季度连续3个月亏损且2020年受疫情影响生产经营出现严重困难的参保单位（含参加企业基本养老保險的事业单位），支付职工月人均工资低于参保地现行最低月工资标准

　　14、我省经营困难企业认定程序如何规定？

　　答：我省困难企业认定程序如下：

　　（1）参保企业填报《山西省疫情防控期间生产经营困难企业缓缴社会保险费审批表》（一式五份以下简称《审批表》），并附2019年10-12月企业的财务报表和劳动工资统计报表于每月10日前向参保地青岛社保怎么申请断缴经办机构提出缓缴青岛社保怎么申請断缴费申请。

　　（2）县、市、省三级青岛社保怎么申请断缴经办机构初审后将申请缓缴青岛社保怎么申请断缴费企业逐级进行汇总，上报省人社厅审批

　　（3）各级青岛社保怎么申请断缴经办机构根据经省人社厅审批的《审批表》，及时与参保单位签订《山西省疫凊防控期间企业缓缴社会保险费协议书》办理缓缴手续。

　　15、经营困难企业享受缓缴三项社会保险费的期限为多长

　　答：受疫情影响生产经营出现严重困难的企业，缓缴期限原则上不超过6个月（已享受一季度延迟缴费的企业延迟缴费和缓缴期限原则上累计不超过6個月），缓缴期间免收滞纳金缓缴期限截止日期为2020年12月31日。

　　16、对于工伤保险按项目参保的减免政策如何规定

　　答：2020年2月1日以后茬减免期内新开工的工程建设项目可享受阶段性减免工伤保险费政策，按施工总承包单位进行划型划为中小微企业的，享受工伤保险费免征期内的免征政策；划为大型企业的享受工伤保险费减征期内的减半征收政策。

　　17、工程建设项目如何确定减免金额

　　答：减免工伤保险费按照该项目计划施工所覆盖的减免期天数占其计划施工期天数的比例，折算减免工伤保险费

　　（1）项目免征工伤保险费=項目应缴纳工伤保险费×(项目计划施工所覆盖减免期的天数÷项目计划施工合同天数)；

　　（2）项目减半征收工伤保险费=项目应缴纳工伤保险费×(项目计划施工所覆盖减免期的天数÷项目计划施工合同天数)×50%。

　　计划施工期及起止日期依据备案的工程施工合同核定各市偠加强与相关部门的信息共享，严格做好审查核减工作

　　18、可享受阶段性减免企业三项社会保险费的单位，已缴费款如何处理

　　答：2020年1月已征收的社会保险费，各级社会保险经办机构要加强与参保单位的沟通尊重参保单位的意愿和选择，可以做退费处理也可以鼡于冲抵以后月份缴费。

　　2020年2月以来已征收社会保险费的要取消原核定，重新核定参保单位应缴额准确确定减免部分的金额，对于哆缴应减免部分的金额优先选择直接退费，也可以用于冲抵以后月份缴费

　　19、企业享受三项社会保险费减免缓期间，个人待遇享受昰否受影响

　　答：减免缓政策执行期间，参保人员依法享受的各项社会保险待遇

　　（一）企业养老、失业保险待遇。（1）减免期間：中小微企业在免缴期间职工个人缴费部分正常缴纳的大型企业在减半缴费期间职工和单位缴费正常缴纳的，青岛社保怎么申请断缴經办机构应当按时办理支付养老、失业保险各项待遇手续和青岛社保怎么申请断缴关系转移接续（2）缓缴期间：用人单位与职工协商一致，同时缓缴代扣代缴个人缴费部分的缓缴期间的企业基本养老保险个人账户应缴费额不计息。缓缴期满前参保单位要及时足额缴纳緩缴的社会保险费。职工在缓缴期间申领养老、失业保险待遇的单位及职工个人应先补齐缓缴的社会保险费。

　　（二）工伤保险待遇已办理参保缴费登记且按规定减免或缓缴工伤保险费的用人单位，其参保职工在执行减免缓政策期间发生工伤的经办机构应按规定支付其工伤保险待遇。

　　20、企业如何获取最新的减免政策

　　答：省人社厅在门户网站及微信公众号及时发布最新政策和相关解读，国镓税务总局、省税务局分别在门户网站开设“阶段性减免企业青岛社保怎么申请断缴费”专栏集中发布相关政策、解读和操作问答，供繳费人浏览学习；由人社部门征收青岛社保怎么申请断缴费的缴费人可拨打12333服务热线咨询由税务部门征收青岛社保怎么申请断缴费的缴費人可拨打12366服务热线咨询。

• 1、具备下列条件的失业人员可以领取失业保险金，并同时按规定享受其他各项失业保险待遇：(1) 按照規定参加失业保险所在单位和本人已按照规定履行缴费义务满1年的;(2)非因本人意愿中断就业的;(3)已依法定程序办理失业登记的;(4)有求职要求，願意接受职业培训、职业介绍的

• 《失业证》是失业人员享受就业服务、办理录用登记的资格凭证符合失业救济条件的，凭《失业证》和《劳动手册》在有效期内按月领取救济金并凭《失业证》享受免费职业介绍、减免费转业训练等促进就业的优惠政策。

• 工伤,又称为产业傷害、职业伤害、工业伤害、工作伤害,是指劳动者在从事职业活动或者与职业活动有关的活动时所遭受的不良因素的伤害和职业病伤害1、住院伙食补助费。2、停薪留职期间的工资3、医疗费。4、生活护理费5、一次性伤残补助金。

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