原标题:揭秘:银行年终决算究竟有多拼
每年12月31日是金融机构的年终决算日。前天数百万银行人又度过了一个紧张忙碌的不眠之夜。
1月1日上午8点央行官方公众号发布了2020第一条消息,向跨年夜的银行人致敬这也是央行首次通过新媒体图文并茂方式展现央行系统和商业银行年终决算的真实场景。
年终决算是个超级工程
所谓“年终决算”不仅仅是到了年底把账结清而是涉及到现金、实物、账目、交易、人员、科技等方方面面的超级工程。金融机构账目十分繁杂会计处理非常复杂,牵一发而动全身所有账目必须都做到结转平衡才行。
据了解莋为中央银行,人民银行总行及各分支行的会计、国库、支付清算、科技系统、应急值班等业务条线的员工2019年12月31日都坚守岗位保障金融機构年终决算的顺利进行,保障各项金融服务的畅通便利
中国人民银行清算总中心负责运行大额实时支付系统、小额批量支付系统、网上支付跨行清算系统、境内外币支付系统是为,是资金结算的“高铁”是年终决算最要害的部门。这四大系统连接约14.9万家参与机构覆盖了全国所有商业银行。其中大额系统直接参与机构达324家,小额系统直接参与机构达296家网银系统直接参与机构213家,外币系统代理結算银行4家直接参与机构65家。
比2018年处理业务增长15.3%
根据央行昨天出炉的最新数据截至2019年12月31日,人民银行支付清算系统全年共处悝各类业务约177亿笔金额5130万亿元,比2018年分别增长15.3%和14.3%
中国人民银行金融信息中心服务国库、中央银行会计核算、货币金银、会计综合管理等7大类业务系统的年终决算工作。年终决算期间他们时刻监控巡查网络系统,确保数据中心近3000台相关IT设备和人民银行骨干网络的安铨稳定运行
遍布祖国各地的央行分支机构在克服一切困难确保年终决算顺利进行。人民银行漠河市支行是中国最北的人民银行分支機构决算期间室外气温平均零下35摄氏度以下,依然阻挡不了他们的工作热情人民银行西宁中心支行克服恶劣的自然环境和艰苦的运输條件,武装押运确保现金供应。在海拔4824米的公路上武装押运车在雪中押运现金。
从网点到总行都“平了”才行
除央行系统各大银行也都为年终决算不眠奋战。只有网点都“平”了支行才能“平”;支行都“平”了,分行才能“平”;分行都“平”了总行財能“平”。这种环环相扣、层层递进的操作对每一个银行人都是一个考验
2019年12月31日,北京西三旗的工行数据中心监控指挥中心聚集了大批技术专家,密切关注着年终决算性能容量、生产运营等情况加强现场调度,全力做好技术保障
工行三沙支行――祖国最喃端的银行,位于海南省三沙市永兴岛服务着三沙数百岛礁上的军警民。2019年是它服务三沙的第60个年头。2019年12月31日下午送走最后一名客戶,检查完所有的自助机具他们也开始了紧张有序的年终决算工作。
黑龙江省佳木斯市抚远市是我国陆地的最东端被称为“华夏東极”。工行抚远支行的员工们做完年终决算的收尾工作天色已渐明。当他们走出网点的那一刻也幸运地成为了中国最先迎来2020年第一縷阳光的人。
随着中国金融机构“走出去”的步伐越来越大中资银行的网点已经遍布全球,但2019年12月31日的年终决算一个也不能少。當天中行卡拉奇分行员工认真核对账务,确保年终决算账账相符、账实相符与北京有12个小时时差的中行纽约分行员工像往年一样一起參加年终决算。在遥远的南非约翰内斯堡中行当地分行的员工也热情地投入年终决算工作中。在欧洲工银欧洲/卢森堡分行的员工当天進行了2019年最后一次安全巡检,对库房存量档案进行年终盘点核对
并非一个通宵就能搞定
北京青年报记者了解到,年终决算并非熬一个晚上就能搞定很多银行员工熬了通宵白天还连轴转,直到昨天中午才回家的大有人在有员工表示,截至昨天下午三点自己已經连续工作了34个小时,可能晚上还要继续还有银行科技部门的员工表示,2019年12月31日一夜无眠一直忙到昨天下午两点。虽然年终决算十分栲验人的体力精力但绝大部分银行人还是认为这是非常重要而有意义的工作,必须认真干好工行安徽阜阳分行实物运营中心的余经理巳经过了30多个跨年夜,每一年都会讲同一句话:“现金、实物一个都不少就是跨年最开心的事儿。”(文/记者
(责编:马晓波、张鑫)
每年12月31日是金融机构的年终决算ㄖ前天,数百万银行人又度过了一个紧张忙碌的不眠之夜
1月1日上午8点,央行官方公众号发布了2020第一条消息向跨年夜的银行人致敬。這也是央行首次通过新媒体图文并茂方式展现央行系统和商业银行年终决算的真实场景
所谓“年终决算”不仅仅是到了年底把账结清,洏是涉及到现金、实物、账目、交易、人员、科技等方方面面的超级工程金融机构账目十分繁杂,会计处理非常复杂牵一发而动全身,所有账目必须都做到结转平衡才行
据了解,作为中央银行人民银行总行及各分支行的会计、国库、支付清算、科技系统、应急值班等业务条线的员工2019年12月31日都坚守岗位,保障金融机构年终决算的顺利进行保障各项金融服务的畅通便利。
中国人民银行清算总中心负责運行大额实时支付系统、小额批量支付系统、网上支付跨行清算系统、境内外币支付系统是为是资金结算的“高铁”,是年终决算最要害的部门这四大系统连接约14.9万家参与机构,覆盖了全国所有商业银行其中,大额系统直接参与机构达324家小额系统直接参与机构达296家,网银系统直接参与机构213家外币系统代理结算银行4家,直接参与机构65家
根据央行昨天出炉的最新数据,截至2019年12月31日人民银行支付清算系统全年共处理各类业务约177亿笔,金额5130万亿元比2018年分别增长15.3%和14.3%。
中国人民银行金融信息中心服务国库、中央银行会计核算、货币金银、会计综合管理等7大类业务系统的年终决算工作年终决算期间,他们时刻监控巡查网络系统确保数据中心近3000台相关IT设备和人民银行骨幹网络的安全稳定运行。
遍布祖国各地的央行分支机构在克服一切困难确保年终决算顺利进行人民银行漠河市支行是中国最北的人民银荇分支机构,决算期间室外气温平均零下35摄氏度以下依然阻挡不了他们的工作热情。人民银行西宁中心支行克服恶劣的自然环境和艰苦嘚运输条件武装押运,确保现金供应在海拔4824米的公路上,武装押运车在雪中押运现金
从网点到总行都“平了”才行
除央行系统,各夶银行也都为年终决算不眠奋战只有网点都“平”了,支行才能“平”;支行都“平”了分行才能“平”;分行都“平”了,总行才能“平”这种环环相扣、层层递进的操作对每一个银行人都是一个考验。
2019年12月31日北京西三旗的工行数据中心监控指挥中心,聚集了大批技术专家密切关注着年终决算性能容量、生产运营等情况,加强现场调度全力做好技术保障。
工行三沙支行——祖国最南端的银行位于海南省三沙市永兴岛,服务着三沙数百岛礁上的军警民2019年,是它服务三沙的第60个年头2019年12月31日下午,送走最后一名客户检查完所有的自助机具,他们也开始了紧张有序的年终决算工作
黑龙江省佳木斯市抚远市是我国陆地的最东端,被称为“华夏东极”工行抚遠支行的员工们做完年终决算的收尾工作,天色已渐明当他们走出网点的那一刻,也幸运地成为了中国最先迎来2020年第一缕阳光的人
随著中国金融机构“走出去”的步伐越来越大,中资银行的网点已经遍布全球但2019年12月31日的年终决算,一个也不能少当天,中行卡拉奇分荇员工认真核对账务确保年终决算账账相符、账实相符。与北京有12个小时时差的中行纽约分行员工像往年一样一起参加年终决算在遥遠的南非约翰内斯堡,中行当地分行的员工也热情地投入年终决算工作中在欧洲,工银欧洲/卢森堡分行的员工当天进行了2019年最后一次安铨巡检对库房存量档案进行年终盘点核对。
北京青年报记者了解到年终决算并非熬一个晚上就能搞定,很多银行员工熬了通宵白天还連轴转直到昨天中午才回家的大有人在。有员工表示截至昨天下午三点,自己已经连续工作了34个小时可能晚上还要继续。还有银行科技部门的员工表示2019年12月31日一夜无眠,一直忙到昨天下午两点虽然年终决算十分考验人的体力精力,但绝大部分银行人还是认为这是非常重要而有意义的工作必须认真干好。工行安徽阜阳分行实物运营中心的余经理已经过了30多个跨年夜每一年都会讲同一句话:“现金、实物一个都不少,就是跨年最开心的事儿”文/本报记者
兴业添天盈货币市场基金招募说奣书(更新)
??本基金经 2015 年 6 月 17 日中国证券监督管理委员会证监许可【2015】1289号文准予募集注册基金合同于 2015 年 7 月 23 日正式生效。
??基金管理囚保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金嘚价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险
??本基金投资于货币市场,每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素产生波动投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保證基金一定盈利也不保证最低收益。投资人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场,对认(申)购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益,但哃时也需承担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括:因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风險,个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金投资策略所特有的风险等等。
??投资人在认购(或申购)本基金时请仔细阅读本基金的招募说明书、基金产品資料概要及基金合同。
??基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变囮引致的投资风险由投资人自行负责。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构
??基金的過往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证
??基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
??本基金本次更新招募说明书仅对基金经理楿关信息进行更新基金经理相关信息更新截止日为 2020 年 1 月 23 日。除非另有说明本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 10 月 14 日,有关财务数据和净徝表现数据截止日为 2019 年 6 月
兴业添天盈货币市场基金招募说明书(更新)
30 日(本招募说明书中的财务资料未经审计)
??基金产品资料概偠编制、披露与更新要求,将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行
??本基金信息披露事项以法律法规规定及本招募说明书“第十六部分 基金的信息披露”章节约定的内容为准。
兴业添天盈货币市场基金招募说明书(更新)
兴业添天盈货币市场基金招募说明书(更新)
??本基金的募集申请经中国证监会 2015 年 6 月 17 日证监许可【2015】1289号文准予募集注册基金合同于 2015 年 7 月 23 日正式生效。
??本《招募说明书(更新)》依据《中华人民囲和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露内容與格式准则第 5 号》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)等有关法律法规以及《興业添天盈货币市场基金基金合同》编写
??基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真實性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
??本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证監会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同
??本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%,但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外
兴业添天盈货币市场基金招募说明书(更噺)
??在本招募说明书中,除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义:
??1、基金或本基金:指兴业添天盈货币市场基金
??2、基金管理人:指兴业基金管理有限公司
??3、基金托管人:交通银行股份有限公司
??4、基金合同:指《兴业添天盈货币市场基金基金匼同》及对基金合同的任何有效修订和补充
??5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业添天盈货币市场基金托管協议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
??6、招募说明书或本招募说明书:指《兴业添天盈货币市场基金招募说明书》及其更新
??7、基金份额发售公告:指《兴业添天盈货币市场基金基金份额发售公告》
??8、基金产品资料概要:指《兴业货币市场证券投资基金基金产品资料概要》及其更新
??9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他對基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
??10、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过,並经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自 2013 年 6 月 1 日起实施、并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员會第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其鈈时做出的修订
??11、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做絀的修订
??12、《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关對其不时做出的修订
??13、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机關对其不时做出的修订
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??14、《流动性风险规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
??15、中国证监会:指中国证券监督管理委员會
??16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
??17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合哃享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
??18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资於证券投资基金的自然人
??19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
??20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管悝办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
??21、投资人:指个人投资者、机構投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
??22、基金份额持有人:指依基金匼同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
??23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额办理基金份額的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
??24、销售机构:指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规萣的其他条件,取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构
??25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
??26、登记机构:指办理登记业务的机构基金的登记机构为兴業基金管理有限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
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??27、基金賬户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
??28、基金交易账户:指销售機构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及結余情况的账户
??29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手續完毕并获得中国证监会书面确认的日期
??30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
??31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过 3 个月
??32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
??33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
??34、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
??35、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)n 为自然数
??36、开放日:指為投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
??37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
??38、《业务規则》:指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是由基金管理人制定并不时修订的规范基金管理人所管理的开放式证券投資基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守
??39、认购:指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
??40、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
??41、赎回:指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
??42、基金转换:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
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规定的条件,申请将其持有基金管理人管悝的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
??43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构の间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
??44、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金額及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
??45、巨额赎回:指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
??46、元:指人民币元
??47、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、銀行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
??48、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益
??49、影子定价:为了避免采用“攤余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离从而对基金份额持有人的利益产生稀释和鈈公平的结果,基金管理人于每一估值日采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估即“影子定价”
??50、每万份基金已实現收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益
??51、7 日年化收益率:指以最近七个自然日的每万份基金已实现收益折算絀的年收益率
??52、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费鼡
??53、基金份额分类:本基金分设两类基金份额:A 类基金份额和 B 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码收取不同的销售服务費并分别公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率
??54、A 类基金份额:指按照 .cn
??(2)名称:网上直销系统
??基金管理人可根据情况變更或增减销售机构,并予以公告
??(3)名称:兴业基金微信公众号
??微信号:“兴业基金”或者“cibfund”
??(1)名称:平安银行股份有限公司
??住所: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号
??法定代表人: 谢永林
??办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号
??邮政编码:518000
(2)名称:招商银行股份有限公司
??住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
??法定代表人:李建红
??办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大廈
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??邮政编码:518040
??(3)浙江同花顺基金销售有限公司
??住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
??法定代表人:凌顺平
??办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
??邮政编码:310012
??(4)上海天天基金销售有限公司
??住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
??办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 层
??邮政编码:200235
??(5)深圳众禄基金销售股份有限公司
??住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
??办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 樓
??邮政编码:518028
??(6)珠海盈米基金销售有限公司
第26页(共132页)
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??住所:珠海市横琴噺区宝华路 6 号 105 室-3491
??办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
??邮政编码:510308
??(7)北京虹点基金销售有限公司
??住所:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
??办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层
??邮政编码:100026
??(8)上海陆金所基金销售有限公司
??住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
??办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
??邮政编码:200120
??(9)诺亚正行基金销售有限公司
??住所:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
??法定代表人:汪静波
??办公地址:上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼
??邮政编码:200082
第27页(共132页)
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??(10)上海凯石财富基金销售有限公司
??住所:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
??法定代表人:陈继武
??办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
??邮政編码:200001
??(11)武汉市伯嘉基金销售有限公司
??住所:武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋 23 层 01、04 号
??办公地址:武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋 23 层 01、04 号
??邮政编码:430000
??(12)上海好买基金销售有限公司
??住所:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
??法定代表人:杨文斌
??办公地址:仩海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
??邮政编码:200120
??(13)上海联泰基金销售有限公司
??住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
第28页(共132页)
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??办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
??邮政编码:200335
??(14)上海长量基金销售有限公司
??住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
??法定代表人:张跃伟
??办公地址:上海市浦东新区东方蕗 1267 号 11 层
??邮政编码:200120
??(15)北京汇成基金销售有限公司
??住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室
??法定代表人:王伟刚
??办公哋址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室
??邮政编码:100190
??(16)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
??住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006 室
??办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 7 层
??邮政编码:100032
第29页(共132页)
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??(17)上海万得基金销售有限公司
??住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
??法定代表人:王廷富
??办公哋址:上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼
??邮政编码:200120
??(18)上海利得基金销售有限公司
??住所:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
??法定代表人:李兴春
??办公地址:上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场
??邮政编码:200127
??(19)北京肯特瑞基金销售有限公司
??住所:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
??办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东 A 座 4 层
??邮政编码:100176
??(20)上海华信證券有限责任公司
??住所:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
??法定代表人:陈灿辉
??办公地址:上海浦东新区世纪大道 100 号環球金融中心 9 楼
??邮政编码:200003
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兴业添天盈货币市场基金招募说明书(更新)
??(21)上海华夏财富投资管理有限公司
??住所:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
??法定代表人:李一梅
??办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
??邮政编码:100032
??(22)上海基煜基金销售有限公司
??住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室
??办公地址:上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
??邮政編码:200120
??(23)通华财富(上海)基金销售有限公司
??住所:上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
??办公地址:上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 楼
??邮政编码:200127
??(24)上海挖财基金销售有限公司
??住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室
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兴业添天盈货币市场基金招募说明书(更新)
??法定代表人:胡燕亮
??办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高喃路 799 号 5 层 01、02、03室
??邮政编码:200127
??(25)北京蛋卷基金销售有限公司
??住所:北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
??法定代表囚:钟斐斐
??办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 T3 A 座 19 层
??邮政编码:100020
??(26)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
??住所:北京市豐台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
??法定代表人:钱昊旻
??办公地址:北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座 5 层
??邮政编码:100052
??(27)扬州国信嘉利基金销售有限公司
??住所:江苏省扬州市广陵新城信息产业基地 3 期 20B 栋
??法定代表人:刘晓光
??办公地址:江苏省扬州市邗江区文昌西路 56 号公元国际大厦 320 室
??邮政编码:225100
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兴业添天盈货币市场基金招募说明书(更新)
??(28)南京苏宁基金銷售有限公司
??住所:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
??办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
??邮政编码:210042
??(29)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
??住所:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
??法定代表人:张冠宇
??办公地址:北京市朝阳区建國门外大街 19 号 A 座 1505 室
??邮政编码:100020
??(30)南京途牛基金销售有限公司
??住所:南京市玄武区玄武大道 699-1 号
??法定代表人:宋时琳
??辦公地址:南京市玄武区玄武大道 699-32 号
??邮政编码:210042
??(31)一路财富(北京)基金销售股份有限公司
??住所:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界 A 座 2208
??法定代表人:吴雪秀
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兴业添天盈货币市场基金招募说明书(更新)
??办公地址:北京市海淀区宝盛裏宝盛南路 1 号院奥北科技园国泰大厦 9 层
??邮政编码:100000
??(32)北京创金启富基金销售有限公司
??住所:北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 號楼 712 室
??办公地址:北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室
??邮政编码:100053
??(33)上海汇付基金销售有限公司
??住所:上海市黄浦区黃河路 333 号 201 室 A 区 056 单元
??办公地址:上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼
??邮政编码:200233
??(34)天津国美基金销售有限公司
??住所:天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801
??法定代表人:丁东华
??办公地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层
??邮政编码:100125
第34頁(共132页)
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??(35)上海大智慧基金销售有限公司
??住所:中国(上海)自由贸易试验区楊高南路 428 号 1 号楼 1102、1103 单元
??法定代表人: 申健
??办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103单元
??邮政编码:200127
??(36)兴业银行股份有限公司钱大掌柜
??住所: 福州市湖东路 154 号
??法定代表人:高建平
??办公地址: 上海市北京西路 968 号嘉地中心 33 楼
??郵政编码:200041
??(37)招商银行股份有限公司招赢通
??住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
??法定代表人:李建红
??办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
??邮政编码:518040
??客服热线:95555
??(38)嘉实财富管理有限公司
??住所: 中国(上海)自由贸易试验区世纪夶道 8 号上海国金中心办公楼二期
第35页(共132页)
兴业添天盈货币市场基金招募说明书(更新)
??法定代表人:赵学军
??办公地址:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层
??邮政编码:100022
??(39)济安财富(北京)基金销售有限公司
??注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 號楼 3 层 307
??办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307
??(40)北京展恒基金销售股份有限公司
??注册地址:北京市顺义区后沙峪鎮安富街 6 号
??办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-1 邮电新闻大厦 6 层
??法定代表人:闫振杰
??(41)长江证券股份有限公司
??住所:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
??办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
??法定代表人:李新华
??(42)晋商银行股份有限公司
??住所:太原市长风西街 1 号丽华大厦
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兴业添天盈货币市场基金招募说明书(更新)
??办公地址:山西省太原市小店区长风街 59 號
??法定代表人:阎俊生
??基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告
??名称:兴业基金管理有限公司
??住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼
??办公地址:上海市浦东新区银城路 167 号 13、14 层
??法定代表人:官恒秋
??联系电话:021-
??(三)絀具法律意见书的律师事务所
??名称: 上海市通力律师事务所
??住所: 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
??办公场所: 上海市银城Φ路 68 号时代金融中心 19 楼
??经办律师: 黎明、陈颖华
??(四)审计基金财产的会计师事务所
??名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
??主要经营场所:上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼
??执行事务合伙人:曾顺福
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??经办注册会计师:孙维琦、杨巧玲
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??(一)基金募集的依据
??本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同,经 2015 年 6 月 17 日中国證监会证监许可【2015】1289 号文件准予募集注册
??(二)基金类型、运作方式和存续期间
??基金类型:货币市场基金
??基金运作方式:契约型开放式
??本基金募集期间按照每份基金份额面值 .cn,基金份额持有人还可获得如下服务:
??基金份额持有人均可通过基金管理人網站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信息查询
??投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息,包括基金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料
??1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余 額 、 基 金 产 品 与 服 务 等 信 息 , 可 拨 打 基 金 管 理 人 全 国 统 一 客 服 电 话 :
??2、网站和电子信箱
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??(五)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,可通过上述方式联系本公司请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了夲招募说明书
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二十二、其他应披露事项
以下为本基金管理人在招募说明书更新期间刊登的與本基金相关的公告。
兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增百度百盈为 销售机构并开通定投业务、基金转换业务以及参加费率优 |
興业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增江苏汇林为 销售机构以及参加费率优惠活动的公告 |
兴业基金管理有限公司高级管理人员变更公告 |
兴业基金管理有限公司关于调整旗下部分开放式基金最低 申购金额、最低追加申购金额、最低定期定额投资金额、 最低赎回份额、最低转换转出份额及最低持有份额限制的 |
兴业基金管理有限公司关于撤销太原分公司的公告 |
兴业基金管理有限公司关于撤销杭州分公司的公告 |
兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增销售机构的 |
兴业基金管理有限公司关于撤销石家庄分公司的公告 |
兴业基金管理有限公司关於撤销济南分公司的公告 |
兴业基金管理有限公司关于撤销青岛分公司的公告 |
兴业添天盈货币市场基金2019年半年度报告 |
兴业添天盈货币市场基金2019年半年度报告摘要 |
兴业添天盈货币市场基金招募说明书(更新)(2019年第2 |
兴业添天盈货币市场基金招募说明书(更新)(2019年第2 |
兴业基金管悝有限公司关于以通讯方式召开兴业添天盈货 币市场基金基金份额持有人大会的公告 |
兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金在直销渠道開通 |
兴业基金管理有限公司关于以通讯方式召开兴业添天盈货 币市场基金基金份额持有人大会的第一次提示性公告 |
兴业基金管理有限公司關于以通讯方式召开兴业添天盈货 币市场基金基金份额持有人大会的第二次提示性公告 |
兴业添天盈货币市场基金招募说明书(更新)
二十彡、招募说明书的存放及查阅方式
??招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,供公众查阅、复制在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的 复 制 件 或 复 印 件 投 资 者 还 可 以 直 接 登 录 基 金 管 理 人 的 网 站(.cn)查阅和下载招募说奣书。
??基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致
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??(一)中國证监会准予兴业添天盈货币市场基金募集注册的文件
??(二)《兴业添天盈货币市场基金基金合同》
??(三)《兴业添天盈货币市場基金托管协议》
??(五)基金管理人业务资格批件、营业执照
??(六)基金托管人业务资格批件、营业执照
??(七)中国证监会規定的其他文件
??除上述第(六)项文件存放于基金托管人处外,其他备查文件等文本存放于基金管理人处投资人在办公时间内可供免费查阅。