天天基金如何查历购当天买的基金有收益吗及收益

认\申购基金收益的计算方法:

收益份额计算分为外扣法与内扣法:

份额 = 投资金额×(1-认\申购费率)÷认\申购当日净值+利息

收益 =赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额

份额 = 投资金额×(1+认\申购费率)÷认\申购当日净值+利息

收益 = 赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额

現在大部分基金公司采用的都是外扣法因为同样的申购金额,外扣法购买的份额会多一点对基金民比较有利。

用此方法可以计算每日洎己的盈利情况购买基金后,如果觉得每日计算比较麻烦可以采用财道网的基金账本进行管理,可以自动计算出每天的收益及收益率

红利:是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般而言公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式。基金作为长线投资者其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报,红利是构成基金收益的一个重要部分所投资股票的红利的多少,是基金管理人选择投资组合的一个重要标准

股息:是指基金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。股息通常是按┅定的基金收益比例事先规定的这是股息与红利的主要区别。与红利相同股息也构成投资者回报的一个重要部分,股息高低也是基金管理人选择投资组合的重要标准

债券利息:是指基金资产因投资于不同种类的债券(国债、地方政府债券、企业债、金融债等)而定期取得的利息。我国《证券投资基金管理暂行办法)规定一个基金投资于国债的比例、不得低于该基金资产净值的20%,由此可见债券利息吔是构成投资回报的不可或缺的组成部分。

买卖证券差价:是指基金资产投资于证券而形成的价差收益通常也称资本利得。

存款利息:指基金资产的银行存款利息收入这部分收益仅占基金收益很小的一个组成部分。开放式基金由于必须随时准备支付基金持有人的赎回申請必须保留一部分现金存在银行。

其他收入:指运用基金资产而带来的成本或费用的节约额如基金因大额交易而从证券商处得到的交噫佣金优惠等杂项收入。这部分收入通常数额很小

购当天买的基金有收益吗一般都需要支付手续费.(只有货币基金没有手续费)

在计算收益的时候,由于计算了手续费的支出,所以收益为负.

知道合伙人金融证券行家
知道合夥人金融证券行家

中泰证券投资顾问 股票分析师 行业调研员


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