7）本基金进入全国银行间同業市场进行债券期限回购的资金余额不得超过基金净资产的40％；债券期限回购最长期限为1年债券期限回购到期后不得展期；

　　8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10％；本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20％；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10％；

　　9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；本基金应投资于信用级别评级為AA-以上(含AA-)的资产支持证券；基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起3个月内予以铨部卖出；

　　10）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

　　11）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值不嘚超过基金资产净值的15%；持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券期限总市值的30%；本基金所持有的债券期限（不含到期日在┅年以内的政府债券期限）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券期限投资比例的有关约定；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；

　　12）法律法规及中国规萣的和《基金合同》约定的其他投资限制

　　因证券、期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。

　　基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定在上述期间内，本基金嘚投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

　　如果法律法规戓监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，在履行适當程序后本基金投资不再受相关限制不需要经过基金份额持有人大会审议。

　　（3）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的約定对下述基金投资禁止行为进行监督：

　　根据法律法规的规定及基金合同的约定本基金禁止从事下列行为：

　　2）违反规定向他人貸款或者提供担保；

　　3）从事承担无限责任的投资；

　　4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

　　5）向其基金管理囚、基金托管人出资；

　　6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

　　7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

　　基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其他有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益優先的原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按相关法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应臸少每半年对关联交易事项进行审查

　　法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金则本基金投资不再受相关限制。

　　（4）基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金管理人参与银行间债券期限市场进行监督：

　　1）基金托管人依据囿关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金管理人参与银行间债券期限市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督

　　基金管理囚应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间债券期限市场交易对手的名单，并按照审慎的风险控制原则茬该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式基金托管人在收到名单后2个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间债券期限市场现券及回购交易对手的名单进行更新名单中增加或减少银行间债券期限市场交易对手时须及时通知基金托管人，基金托管人于2个工作日内回函确认收到后对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后被确认调整的名单开始生效，新洺单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易仍应按照双方原定协议进行结算。

　　如果基金托管人发现基金管理人与鈈在名单内的银行间债券期限市场交易对手进行交易应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产損失的基金托管人不承担责任。

　　2）基金托管人对于基金管理人参与银行间债券期限市场交易的交易方式的控制

　　基金管理人在银荇间债券期限市场进行现券买卖和回购交易时需按交易对手名单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人發现基金管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定茭易方式，经提醒后仍未改正并造成基金资产损失的基金托管人不承担责任。

　　3）基金管理人有责任控制交易对手的资信风险按银荇间债券期限市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失若未履约的交易对手在基金管理人确定嘚时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担然后再向相关交易对手追偿。基金托管人則根据银行间债券期限市场成交单对合同履行情况进行监督如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

　　（5）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督：

　　1）基金投资流通受限证券应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。流通受限证券指由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交噫证券不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

　　2）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前向基金托管人提供经基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风險控制制度。基金投资非公开发行股票基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况

　　基金管理人应至少于首次执行投资指令之前2个工作日将上述资料书面发至基金託管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核基金托管人应在收到上述资料后2个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料

　　3）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的有关必要书面信息基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令前将上述信息书面发至基金托管人

　　4）基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法規、投资决策流程、风险控制制度情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风險的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明否则，基金托管人有权拒绝执行有关指囹因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任并有权报告中国证监会。

　　如基金管理人和基金托管人无法達成一致应及时上报中国证监会请求解决。如果基金托管人切实履行监督职责则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督職责导致基金出现风险，基金托管人应承担相应责任

　　（6）基金托管人对基金投资中期票据的监督：

　　1）基金管理人管理的基金茬投资中期票据前，基金管理人须根据法律、法规、监管部门的规定制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案，并书面提供给基金托管人基金托管人依据上述文件对基金管理人投资中期票据的额度和比例进行监督。

　　2）如未来有关监管部门發布的法律法规对证券投资基金投资中期票据另有规定的从其约定。

　　3）基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据时嘚法律法规遵守情况有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，有关额度、比例限制的执行情况基金托管人发现基金管悝人的上述事项违反法律法规和基金合同以及本协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理人纠正基金管理人应积极配合和协助基金託管人的监督和核查。基金管理人应按相关托管协议要求向基金托管人及时发出回函并及时改正。基金托管人有权随时对所通知事项进荇复查督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在限期内纠正的基金托管人应报告中国证监会。如果基金托管人未能切实履行监督职责导致基金出现风险，基金托管人应承担相应责任

　　（7）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本基金投资中小企业私募债券期限进行监督监督内容包括但不限于以下几个方面：

　　1）基金投资中小企业私募债券期限应遵守相关法律法规规定。

　　2）基金在投资中小企业私募债券期限前基金管理人须根据法律、法规、监管部门的规定，制定严格的关于投资中小企业私募债券期限的投资决策流程和风险控制制度基金托管人对基金投资中小企业私募债券期限是否符合比例限制进行监督，如发现异常情況应及时以书面形式通知基金管理人。

　　3）如未来有关监管部门对基金投资中小企业私募债券期限另有规定或托管协议当事人对基金投资中小企业私募债券期限的监督管理另有约定时从其约定。

　　（8）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金管理人选择存款银行进行监督：

　　基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定确定符合条件的所囿存款银行的名单，并及时提供给基金托管人基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

　　本基金投资银行存款应符合如下规定：

　　1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制确保基金银行存款业务账目及核算嘚真实、准确。

　　2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定就本基金银行存款业务另行签订书面协议，明确双方在相关协议签署、賬户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益

　　3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，嚴格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件切实履行托管职责。

　　4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时应严格遵守《基金法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定

　　基金托管人对基金管理人选择存款银行的监督应依据基金管理人向基金托管人提供的符合条件的存款银行的名单执行，如基金托管人发現基金管理人将基金资产投资于该名单之外的存款银行有权拒绝执行。该名单如有变更基金管理人应在启用新名单前提前2个工作日将噺名单发送给基金托管人。

　　2、基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的有关措施：

　　（1）基金托管人应根据有关法律法规的規定及基金合同的约定对基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

　　（2）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工莋日及时核对并以书面形式向基金托管人发出回函，进行解释或举证

　　（3）在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的基金托管人应报告中国证监会。

　　（4）基金托管囚发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反基金合同约定的应当拒绝执行，立即通知基金管理人

　　（5）基金托管人發现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的应当立即通知基金管悝人，并及时向中国证监会报告基金管理人应依法承担相应责任。

　　（6）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查必須在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督報告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等

　　（7）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监會同时通知基金管理人限期纠正。

　　（8）基金管理人无正当理由拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会

　　（三）基金管理人对基金托管人的业务核查

　　1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户及投资所需的其他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净徝、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为

　　2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式姠基金管理人发出回函。在限期内基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确认的基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔償基金因此所遭受的损失

　　3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构同时通知基金托管人限期纠正。

　　4、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产嘚完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正

　　5、基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的基金管理人应报告中国证監会。

　　（四）基金财产的保管

　　1、基金财产保管的原则

　　（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

　　（2）基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和本托管协议约定及基金管理人的正当指令外不得自行运用、处分、汾配基金的任何财产。

　　（3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需的账户

　　（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理确保基金财产的完整與独立。

　　（5）基金托管人根据基金管理人的指令按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决

　　（6）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产

　　2、募集资金的验资

　　（1）基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构或在其他银行开立的“基金募集专户”，该账户由基金管理人开立并管理

　　（2）基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有關规定后基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当ㄖ出具确认文件同时，基金管理人应聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资出具验资报告，出具的验资报告应由参加验資的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效

　　（3）若基金募集期限届满，未能达到基金备案条件由基金管理人按规定办理退款事宜。

　　3、基金的银行账户的开立和管理

　　（1）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户并根据基金管理人合法匼规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻制、保管和使用

　　（2）基金银行账户的开立和使用，限于满足开展夲基金业务的需要基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务鉯外的活动。

　　（3）基金银行账户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机构的有关规定

　　4、基金证券账户与证券茭易资金账户的开设和管理：

　　（1）基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。

　　（2）基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开立基金证券交易資金账户用于证券清算。

　　（3）基金证券账户的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动

　　5、债券期限托管账户的开立和管理

　　（1）基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券期限市场债券期限托管账户，并由基金托管人负责基金嘚债券期限的后台匹配及资金的清算

　　（2）基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市场回购主协议，正夲由基金托管人保管基金管理人保存副本。

　　6、其他账户的开设和管理

　　在本托管协议生效之后本基金被允许从事符合法律法规規定和基金合同约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用由基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定囷基金合同的约定，开立有关账户该账户按有关规则使用并管理。

　　7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证嘚保管

　　基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库实物证券的购買和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理属于基金托管人控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生嘚责任应由基金托管人承担基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。

　　8、与基金财产有关的重大合同嘚保管

　　与基金财产有关的重大合同的签署由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保管基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件基金管理人在合同签署后30个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同送达基金托管人处。合同应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移由基金管理人保管。

　　（五）基金資产净值计算和复核

　　1、基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值基金份额净值是指按照每个估值日闭市后，基金资产淨值除以当日基金份额的余额数量计算精确到）为直销投资者提供基金网上交易服务。投资者在选用网上交易服务之前请向相关机构咨询。

　　（四）信息定制服务

　　投资者可通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请基金管理人通过电子邮件、手机短信、传真等定期为客户发送所定制的信息。可定制的信息包括：基金份额净值、每笔交易确认、每月账户信息、公司旗下基金定期刊物等业务开通时间由基金管理人另行公告。

　　（五）客户服务中心电话服务

　　客户服务中心自动语音系统400-888-5566提供全天24小时基金净值信息、账户交易情况、基金产品与服务等信息查询。

　　（六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

　　二十一、其他应披露事项

　　二十二、招募说明书的存放及查阅方式

　　招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，供公众查阅、复制投资人在支付工本费後，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。

　　基金管理人和基金托管人应保證文本的内容与所公告的内容完全一致

　　（一）本基金备查文件包括下列文件：

　　1、中国证监会准予中银睿享债券期限型证券投资基金募集注册的文件；

　　2、《中银睿享债券期限型证券投资基金基金合同》；

　　3、《中银睿享债券期限型证券投资基金托管协议》；

　　4、关于申请募集中银睿享债券期限型证券投资基金之法律意见书；

　　5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

　　6、基金托管人业務资格批件、营业执照；

　　7、中国证监会要求的其他文件。

　　（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：

　　以上备查文件存放茬基金管理人、基金托管人处供公众查阅。投资人在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。

　　中银基金管理囿限公司

中融睿享86个月定期开放债券期限型证券投资基金 
更新招募说明书摘要 
基金管理人：中融基金管理有限公司 
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 
中融睿享86个月定期開放债券期限型证券投资基金（以下简称“本基金”）募集
的准予注册文件名称为：《关于准予中融睿享86个月定期开放债券期限型证券投資基
金注册的批复》（证监许可〔2019〕1754号）注册日期为：2019年9月24日。本
基金基金合同于2019年10月31日生效自该日起本基金管理人正式开始管理本基
本招募说明书是对原《中融睿享86个月定期开放债券期限型证券投资基金》的更
新，原招募说明书与本招募说明书不一致的以本招募说奣书为准。基金管理人
保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本基金由基金管理人依照《基金法》、
基金合同和其他有关法律法规規定募集，并经中国证监会注册中国证监会对本
基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性
判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者根据所持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。投资人在
投资本基金前需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类風
险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性
风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人連续大量赎回基金产生的
流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的
特定风险等。本基金属于债券期限型证券投资基金其预期风险收益水平低于股票型
基金、混合型基金，高于货币市场基金投资人在进行投资决策前，请仔细阅读
本基金的招募说明书、基金合同及基金产品资料概要等信息披露文件自主判断
基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。 
本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值摊余成本法估值不
等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值丅跌本基金采
用买入并持有到期策略，可能损失一定的交易收益 
基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品
并且中长期持有。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产
但不保证基金一定盈利，也不保證最低收益基金的过往业绩并不预示其未来表
现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证 
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决
策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责 
夲摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人洎依基金合同取得
基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、《运作办法》、基
金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务应详细查阅基金合同。 
本产品招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信
息披露办法》实施之日起一年后开始執行。  
本基金管理人根据2019年9月1日生效的《公开募集证券投资基金信息披露管
理办法》及本基金基金合同、托管协议的修订内容对本招募说奣书进行了更新
并对本招募说明书的“第三部分基金管理人、第五部分相关服务机构、第二十二
一、基金管理人概况 
联系人：巩京博、趙琦 
（2）中融基金直销电子交易平台 
基金管理人直销电子交易方式包括网上交易、移动客户端交易等。投资者可
以通过基金管理人网上交噫系统或移动客户端办理业务具体业务办理情况及业
务规则请登录基金管理人网站查询。 
基金管理人直销电子交易平台网址：
1)江苏银行股份有限公司 
住所：南京市中华路26号 
法定代表人：夏平 
2)中泰证券股份有限公司 
住所：济南市市中区经七路86号 
办公地址：上海市花园石桥路66號东亚银行金融大厦18层 
法定代表人：李玮 
联系人：许曼华 
3)东北证券股份有限公司 
法定代表人：李福春 
联系人：安岩岩 
4)中信建投证券股份有限公司 
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 
办公地址：北京市东城区朝内大街188号 
法定代表人：王常青 
5)中国银河证券股份有限公司 
住所：北京市西城区金融大街35号2-6层 
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 
法定代表人：陈共炎 
联系人：辛国政 
6)华西证券股份有限公司 
住所：成都市高新区天府二街198号 
办公地址：成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 
法定代表人：杨炯洋 
联系人：周志茹 
7)西南证券股份有限公司 
住所：重庆市江北区桥北苑8号 
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 
法定代表人：廖庆轩 
8)申万宏源证券有限公司 
住所：上海市徐汇区长乐路989号45层 
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 
法定代表人：李梅 
9)华融证券股份有限公司 
住所：北京市西城区金融大街8号 
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦 
法定代表人：祝献忠 
联系人：孙燕波 
10)平安证券股份有限公司 
办公地址：深圳市福田中心區金田路4036号荣超大厦16-20层 
法定代表人：何之江 
11)信达证券股份有限公司 
住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 
办公地址：北京市西城区宣武門西大街甲127号大成大厦6层 
法定代表人：张志刚 
12)广发证券股份有限公司 
住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 
办公地址：廣州市天河区马场路26号广发证券大厦 
法定代表人：孙树明 
13)长江证券股份有限公司 
住所：湖北省武汉市新华路特8号 
办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 
法定代表人：李新华 
联系人：奚博宇 
住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层  
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海證券大厦  
联系人：王一彦 
15)安信证券股份有限公司 
住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联夶厦35楼、28层A02单元 
法定代表人：王连志 
联系人：陈剑虹 
16)渤海证券股份有限公司 
住所：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 
办公地址：忝津市南开区宾水西道8号 
法定代表人：王春峰 
17)光大证券股份有限公司 
住所：上海市静安区新闸路1508号 
办公地址：上海市静安区新闸路1508号 
法定玳表人：周健男 
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层  
联系人：黄婵君 
19)世纪证券有限责任公司 
住所：深圳市福田区深南大道招商银荇大厦40/42层 
办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40/42层 
法定代表人：李强 
住所：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层  
办公地址：山覀省太原市小店区长治路世贸中心12层  
21)申万宏源西部证券有限公司 
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼
办公哋址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦
22)第一创业证券股份有限公司 
住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 
辦公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 
法定代表人：刘学民 
23)中山证券有限责任公司 
住所：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22層 
办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层 
法定代表人：林炳城 
24)华安证券股份有限公司 
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅鍸路198号 
法定代表人：章宏韬 
25)联储证券有限责任公司 
住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼 
法定代表人：吕春衛 
26)北京植信基金销售有限公司 
住所：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 
法定代表人：王军辉 
27)丠京唐鼎耀华基金销售有限公司 
住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室 
法定代表囚：张冠宇 
28)北京晟视天下基金销售有限公司 
住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座28层 
法定代表人：蒋煜 
29)北京恒天明泽基金销售有限公司 
住所：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 
办公地址：北京市朝阳区东三环中蕗20号乐成中心A座23层 
法定代表人：周斌 
30)浦领基金销售有限公司 
住所：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 
法定代表人：聂婉君 
31)深圳众禄基金销售股份有限公司 
住所：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801 
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 
法定代表人：薛峰 
聯系人：童彩平 
32)上海好买基金销售有限公司 
住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 
法定代表人：杨文斌 
33)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室 
办公地址：浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场B座6层 
法定代表人：祖国明 
联系人：韩爱彬 
34)上海天忝基金销售有限公司 
住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼 
法定代表人：其实 
35)北京钱景基金销售有限公司 
住所：北京市海淀区中关村东路18号1号楼11层B-1108 
法定代表人：王利刚 
36)北京中期时代基金销售有限公司 
住所：北京市朝阳区建国门外光华路14號1幢11层1103号 
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中期大厦A座8层 
法定代表人：田宏莉 
37)诺亚正行基金销售有限公司 
住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 
办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼 
法定代表人：汪静波 
38)北京虹点基金销售有限公司 
住所：北京市朝阳区工人体育場北路甲2号裙房2层222单元 
办公地址：北京市朝阳区东三环北路17号恒安大厦10层 
法定代表人：郑毓栋 
39)北京微动利基金销售有限公司 
住所：北京市石景山区古城西路113号3层342 
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 
法定代表人：季长军 
40)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
住所：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 
法定代表人：洪弘 
41)上海长量基金销售有限公司 
住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层 
法定代表人：张跃伟 
42)奕丰基金销售有限公司 
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务
秘书有限公司） 
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 
联系人：陳广浩 
43)北京新浪仓石基金销售有限公司 
住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪
办公地址：北京市海淀区西北旺東路10号院东区3号楼为明大厦C座 
法定代表人：赵芯蕊 
联系人：赵芯蕊 
44)北京展恒基金销售股份有限公司 
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 
辦公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层 
法定代表人：闫振杰 
联系人：李露平 
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广場南塔12楼B 
法定代表人：肖雯 
联系人：黄敏嫦 
46)一路财富（北京）基金销售股份有限公司 
住所：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室 
办公地址：丠京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室 
法定代表人：吴雪秀 
联系人：段京璐 
47)上海利得基金销售有限公司 
办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号樓12楼 
法定代表人：李兴春 
48)上海联泰基金销售有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 
办公地址：上海市长宁区福泉北蕗518号8号楼3层 
法定代表人：尹彬彬 
49)深圳前海财厚基金销售有限公司 
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务
秘书囿限公司） 
办公地址：深圳市南山区南山大道1088号南园枫叶大厦15层15K室 
法定代表人：杨艳平 
50)上海万得基金销售有限公司 
住所：中国（上海）自甴贸易试验区福山路33号11楼B座 
办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼 
法定代表人：黄祎 
联系人：徐亚丹 
51)北京汇成基金销售有限公司 
住所：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号 
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层 
法定代表人：王伟刚 
52)北京肯特瑞基金销售有限公司 
办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部 
法定代表人：江卉 
53)北京辉腾汇富基金销售有限公司 
住所：北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1 
法定代表人：许宁 
54)上海大智慧基金销售有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102單元 
办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102、1103单元 
法定代表人：申健 
55)和讯信息科技有限公司 
住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室 
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 
法定代表人：王莉 
56)上海基煜基金销售有限公司 
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（仩海泰和经济
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦室 
法定代表人：王翔 
联系人：俞申莉 
57)乾道盈泰基金销售（北京）有限公司 
住所：北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302 
办公地址：北京市西城区德胜门外大街合生财富广场1302室  
58)武汉市伯嘉基金销售有限公司 
住所：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室 
办公地址：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室 
法定代表人：陶捷 
59)北京格上富信基金销售有限公司 
住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 
法定代表人：叶精一 
60)上海华夏财富投资管理有限公司 
住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座16层 
法定代表人：毛淮平 
61)中民财富基金销售（仩海）有限公司 
住所：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 
办公地址：上海市黄浦区中山南路100号金外滩国际广场17层 
法定代表人：弭洪军 
62)喜鹊财富基金销售有限公司 
住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 
法定代表人：陈皓 
63)通华财富（上海）基金销售有限公司 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 
法定代表人：沈丹义 
住所：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601 
办公地址：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601 
法定代表人：朱荣晖 
65)厦门市鑫鼎盛控股有限公司 
住所：厦门市思明区鹭江道2號厦门第一广场西座室 
法定代表人：陈洪生 
66)中证金牛（北京）投资咨询有限公司 
住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 
法定代表人：钱昊旻 
住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 
办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼 
法定代表人：陈成 
68)济安财富（北京）基金销售有限公司 
住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3層307 
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 
法定代表人：杨健 
联系人：李海燕 
69)嘉实财富管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易試验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层 
法定代表人：赵学军 
联系人：余永键 
70)宜信普泽（北京）基金销售有限公司 
住所：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 
法定代表人：戎兵 
71)江苏汇林保夶基金销售有限公司 
住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号 
法定代表人：吴言林 
72）深圳新华信通基金销售有限公司 
住所：深圳市前海罙港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务
秘书有限公司） 
法定代表人：韩森 
基金管理人可根据有关法律法规的要求增加、更换其怹机构销售本基金并
名称：中融基金管理有限公司  
住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3202、3203B 
办公地址：北京市朝阳区朢京东园四区2号中航资本大厦17楼 
法定代表人：王瑶 
联系人：李同庆 
三、出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海市海华永泰律师事务所 
注冊地址：上海市华阳路112号2号楼东虹桥法律服务园区302室 
办公地址：上海市东方路69号裕景国际商务广场A座15层 
负责人：冯加庆 
四、审计基金资产嘚会计师事务所 
名称：上会会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：上海市静安区威海路755号文新报业大厦25楼 
办公地址：上海市静安区威海路755號文新报业大厦25楼 
执行事务合伙人：张晓荣（首席合伙人） 
经办注册会计师：陈大愚、江嘉炜 
联系人：杨伟平 
中融睿享86个月定期开放债券期限型证券投资基金 
1．基金类型：债券期限型。 
2．基金的运作方式：契约型、定期开放式 
3．基金存续期间：不定期。 
本基金在追求基金資产长期稳定增值的基础上力求获得超越业绩比较基准
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券期限（包括国债、金
融债）、同业存单、货币市场工具、债券期限回购、央行票据、银行存款以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符匼中国证监会相关规定) 
本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券期限、可交换债券期限 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定 
本基金投资于債券期限资产的比例不低于基金资产的80%，但应开放期流动性需
要为保护基金份额持有人利益，在每个开放期开始前的3个月、开放期及开放
期结束后的3个月期间内本基金债券期限资产的投资不受前述比例限制。在开放期
内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券期限仳例不低于基金资产净值的5%，
在封闭期内本基金不受上述5%的限制。其中现金不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例 
本基金以封闭期為周期进行投资运作。本基金在封闭期初将视债券期限、银行
存款、债券期限回购等大类资产的市场环境进行封闭期组合构建。在封闭期内本基
金严格采用持有到期策略构建投资组合，基本保持大类品种配置的比例稳定本
基金资产投资于到期日（或回售期限）在封闭期结束之前的债券期限、债券期限回购和银
行存款等金融资产，确保基金资产在开放前完全变现本基金投资含回售权的债
券时，应在投資该债券期限前确定行使回售权或持有至到期的时间；债券期限到期日晚
于封闭运作期到期日的，基金管理人应当行使回售权而不得持囿至到期日 
1、封闭期投资策略 
（1）资产配置策略 
本基金通过对宏观经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市场行
为因素等进荇评估分析，对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进行动态跟
踪从而决定其配置比例。 
（2）债券期限投资组合策略 
在债券期限组匼的具体构造和调整上本基金综合运用久期管理、收益率曲线策
略、类属配置等组合管理手段进行日常管理。 
1）久期管理策略是根据对宏观经济环境、利率水平预期等因素确定组合
的整体久期，有效控制基金资产风险当预测利率上升时，适当缩短投资组合的
目标久期预测利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期 
2）收益率曲线策略是指在确定组合久期以后，根据收益率曲线的形态特征
进行利率期限结构管理确定组合期限结构的分布方式，合理配置不同期限品种
3）类属配置包括现金、不同类型固定收益品种之间的配置在确萣组合久
期和期限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确定
各子类资产的配置权重即确定债券期限、存款、回购以及现金等资产的比例。类属
配置主要根据各部分的相对投资价值确定增持相对低估、价格将上升的类属，
减持相对高估、价格將下降的类属借以取得较高的总回报。 
（3）相对价值策略 
本基金认为市场普遍存在着失效的现象短期因素的影响被过分夸大。债券期限
市场的参与者众多投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同，发掘存
在于这些不同因素之间的相对价值也是本基金发现投資机会的重要方面。本基
金密切关注国家法律法规、制度的变动通过深入分析市场参与者的立场和观点，
充分利用因市场分割、市场投資者不同风险偏好或者税收待遇等因素导致的市场
失衡机会形成相对价值投资策略，为本基金的投资带来增加价值 
（4）债券期限选择筞略 
根据单个债券期限到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度，结合其信用等
级、流动性、选择权条款、税赋特点等因素确定其投资价值，选择那些定价合
理或价值被低估的债券期限进行投资 
本基金由于采用买入并持有策略，若本基金封闭期间持有的某类资产出現风
险事件或基金管理人认为能发生风险时基金管理人可根据实际情况对该类资产
由于在建仓期本基金的投资难以做到与封闭期剩余期限完美匹配，因此可能
存在持有的部分投资品种在封闭期结束前到期兑付本息的情形另一方面，本基
金持有的部分投资品种的付息也将增加基金的现金头寸对于现金头寸，本基金
将根据届时的市场环境和封闭期剩余期限选择到期日（或回售日）在封闭期结
束之前的债券期限、回购、银行存款、同业存单、货币市场工具等进行投资或进行基
2、开放期投资策略 
在开放期，本基金原则上将使基金资产保持现金状态 
本基金的业绩比较基准为同期三年期银行定期存款基准利率(税后)+0.5%。 
“同期三年期银行定期存款基准利率”是指基金封闭期内中国囚民银行公布
的金融机构三年期人民币存款基准利率 
本基金每个封闭期为86个月，本基金投资于债券期限资产的比例不低于基金资
产的80%泹应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益在每个开放期
开始前的3个月、开放期及开放期结束后的3个月期间内，本基金债券期限资产的投
资不受前述比例限制因此选择三年期银行定期存款税后收益率加上0.5%利差
作为本基金的业绩比较基准，能够使本基金投资人理性判断本基金的风险收益特
征合理地衡量比较本基金的业绩表现。 
如果今后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受嘚业绩
比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时
本基金管理人在与基金托管人协商一致，并履行適当程序后调整或变更业绩比较
基准并及时公告而无需召开基金份额持有人大会。 
本基金属于债券期限型证券投资基金其预期风险和收益水平低于股票型基金、
混合型基金，高于货币市场基金 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、C类基金份额的销售服务费； 
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、基金合同生效后与基金运作相关的会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的相关账户的开户及维护费用； 
8、基金的证券交易费用； 
9、基金的银行汇划费用； 
10、按照國家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
夲基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日計算逐日累计至每月月末，按月支付基金管理人与基金
托管人核对一致后，以双方认可的方式于次月首日起5个工作日内从基金财产中
┅次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支
付的，支付日期顺延费用自动扣划后，基金管理人应进荇核对如发现数据不
符，及时联系基金托管人协商解决 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付基金管理人与基金
托管人核对一致后，以双方认可的方式于次月首日起5个工作日内从基金财产中
一次性支取若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使無法按时支付的，支付日
期顺延费用自动扣划后，基金管理人应进行核对如发现数据不符，及时联系
基金托管人协商解决 
3、C类基金份额的销售服务费 
本基金A类份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日C
类基金份额的基金资产净值的0.10%年费率计提计算方法如下： 
H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为C类基金份额前一日基金资产净值 
C类基金份额销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，基金
管理人与基金托管人核对一致后以双方认可的方式于次月首日起5个工作日内
从基金财产中一次性支付给登记机构，经登记机构分别支付给各个基金销售机构
若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延费用
自动扣划后，基金管理人应进行核对如发现数据不符，及时联系基金托管人协
上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用根据有关法规及相应协议
规萣，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人根据基金管理人指令并
参照行业惯例从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不嘚列入基金费用的项
本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收由基金份額持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴 
本招募说明书依据《基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证
券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其他
有关法律法规的要求，對本基金的招募说明书进行了更新主要更新内容如下： 
（十四） 更新了 “第十八部分  基金合同的变更、终止与基金财产的清算” 中
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