兴银长益三个月定期开放债券型證券投资基金招募说明书（更新）
??兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由兴银长益半年定期开放债券型证券投资基金变更注册而来兴银长益半年定期开放债券型证券投资基金由华福长益半年定期开放债券型证券投资基金更名而来。华鍢长益半年定期开放债券型证券投资基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2015 年 12 月 2
日《关于准予华福长益半年定期开放债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可〔2015〕2789 号）注册
??（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真實、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对华福长益半年定期开放债券型证券投资基金募集的注册及兴银长益半姩定期开放债券型证券投资基金变更为本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证也不表明投资於本基金没有风险。
??投资有风险投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全媔认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策，并承担基金投资中出现嘚各类风险包括：市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、其他风险及本基金的特有风险等。本基金为债券型基金是证券投资基金中预期较低风险、较低收益的品种，其预期收益和风险水平低于股票型基金、混合型基金高于货币市场基金。
??本基金主要投资於具有良好流动性的金融工具包括债券（含国内依法发行和上市交易的国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、分离交噫可转债的纯债部分、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、协议存款、通知存款、银行存款、货币市场工具等及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定），在正常市场环境丅本基金的流动性风险适中在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能實现既定的投资决策等风险
??本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具其向
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投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同资产支持證券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权是一种以资产信用为支持的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等
??基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构本基金管理人不保证投資于本基金一定盈利，也不保证最低收益当投资者赎回时，所得或高于或低于投资人先前所支付的金额如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见
??基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金业绩并不构成对本基金业绩表现嘚保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，投资者作出投资决策后基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风險，由投资者自行负责
??本更新招募说明书所载内容截止日 2020 年 1 月 21 日（此次更新因基金经理变更）。
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??第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .............. 73
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??本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性風险管理规定》”）等其他有关法律法规以及《兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）編写
??基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任
??本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
??本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
??本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于2020 年 9 月 1 日起执行。
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??在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义：
??1、招募说明书或本招募说明书：指《兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及其更新
??2、基金或本基金：指兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金由兴银长益半年定期开放债券型证券投资基金变更而来
??3、基金管理人：指兴银基金管理有限责任公司
??4、基金托管人：指兴业银行股份有限公司
??5、基金合同：指《兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和補充
??6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管協议的任何有效修订和补充
??7、基金产品资料概要：指《兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）
??8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
??9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 ㄖ经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24
日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修囸的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
??10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施嘚《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
??11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
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??12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修訂
??13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及頒布机关对其不时做出的修订
??14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
??15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
??16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金託管人和基金份额持有人
??17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
??18、机构投资者：指依法可以投資证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组織
??19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
??20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
??21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
??22、基金份額持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
??23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金销售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
??24、销售机构：指兴银基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
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服务协议，办理基金销售业务的机构
??25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办悝非交易过户等
??26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴银基金管理有限责任公司或接受兴银基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构
??27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变動情况的账户
??28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
??29、基金合同生效日：指《兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效日原《兴银长益半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》自同一日起失效
??30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
??31、存续期：指《华福长益半年定期开放債券型证券投资基金基金合同》生效日至《兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》终止日之间的不定期期限
??32、工作ㄖ：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
??33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
??34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）
??35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
??36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
??37、《业务规则》：指《兴银基金开放式基金业务规则》，是由基金管理人制定并不時修订规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任登记机构的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
??38、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
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??39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑換为现金的行为
??40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理嘚、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
??41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之間实施的变更所持基金份额销售机构的操作
??42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额忣扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
??43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 20%
??44、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的 3 个月对日的前一日止本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至基金合同生效日的 3
个月对日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期苐二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的 3 个月对日的前一日止，以此类推本基金封闭期内不办理申购與赎回业务，也不上市交易对日指某一特定日期在后续日历月份中的对应日期，若该日历月份中不存在对应日期的则该日为该日历月份的最后一日；如该对日为非工作日，则顺延至下一工作日
??45、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进叺开放期期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作日最短不少于 5
个工作日，开放期的具体时间以基金管理囚届时公告为准且基金管理人最迟应于开放期前依据《信息披露办法》的有关规定进行公告。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗仂或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺延即开放期中止计算，茬不可抗力或其他因素消除之日起次日计算或重新计算开放期时间，直至满足开放期的时间要求具体时间以基金管理人届时公告为准
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??46、元：指人民币元
??47、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
??48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款及其他资产的价值总和
??49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
??50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
??51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
??52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
??53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银荇存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
??54、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过調整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的鈈利影响确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
??55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
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??名称：兴银基金管理有限责任公司
??住所：平潭县潭城镇覀航路西航住宅新区 11 号楼四楼
??办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 16 楼
??法定代表人：张贵云
??（1）华福证券有限责任公司
??注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
??办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 18 楼
??法萣代表人：黄金琳
??联系电话：021-
??（2）申万宏源证券有限公司
??注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
??办公地址：上海市徐汇区長乐路 989 号 45 层
??联系电话：021-
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??客服电话：95523
??（3）申万宏源西部证券有限公司
??注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼 2005 室
??办公地址：新疆乌鲁木齐市高新區（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦20 楼 2005 室
??法定代表人：韩志谦
??联系电话：021-
??客服电话：95523
??（4）中信建投证券股份有限公司
??注册地址：北京市朔阳区安立路 66 号 4 号楼
??办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号
??法定代表人：王常青
??联系电话：010-
??客服电話：95587
??（5）国金证券股份有限公司
??注册地址：四川省成都市东城根上街 95 号
??办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号
??联系电话：028-
??客服电话：95310
??（6）民商基金销售(上海)有限公司
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??紸册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区(东座)6 楼 A31 室
??办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼
??法定代表人：贲惠琴
??客垺电话：021-
??（7）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
??注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号三幢 5 层 599 室
??办公地址：浙江渻杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号三幢 5 层 599 室
??法定代表人：祖国明
??联系电话：021-64
??（8）阳光人寿保险股份有限公司
??注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层
??办公地址：北京市朝阳区朝外大街 20 号联合大厦 701A 室
??客服电话：95510
??3、基金管理人可根據有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基金或变更上述销售机构并在基金管理人网站公示。
??名称：兴银基金管理囿限责任公司
??注册地址：平潭县潭城镇西航路西航住宅新区 11 号楼四楼
??办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 16 樓
??法定代表人：张贵云
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??联系电话：021-
??三、出具法律意见书的律师事务所
??名称：上海市通力律师事务所
??住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
??办公地址：上海市银城中路 68 号時代金融中心 19 楼
??经办律师：黎明、丁媛
??四、审计基金资产的会计师事务所
??名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
??地址：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼
??法定代表人：曾顺福
??经办注册会计师：汪芳、吴凌志
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第六部分 基金的历史沿革
??华福长益半年定期开放债券型证券投资基金经中国证券监督管理委员会2015 年 12 朤 2 日《关于准予华福长益半年定期开放债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可〔2015〕2789 号）注册公开募集基金管理人为兴银基金管理囿限责任公司，基金托管人为兴业银行股份有限公司
??华福长益半年定期开放债券型证券投资基金自 2017 年 2 月 28 日至 2017 年3 月 13 日公开募集，募集結束后基金管理人向中国证监会办理备案手续经中国证监会书面确认，《华福长益半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》于2017 年 3 月 15 ㄖ生效
??根据 2017 年 3 月 30 日公告的《兴银基金管理有限责任公司关于旗下基金更名事宜的公告》，自 2017 年 4 月 5 日起华福长益半年定期开放债券型证券投资基金正式更名为兴银长益半年定期开放债券型证券投资基金，《华福长益半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》相应更洺为《兴银长益半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》
日，兴银长益半年定期开放债券型证券投资基金基金份额持有人大会以通訊方式召开大会审议通过了《关于修改兴银长益半年定期开放债券型证券投资基金基金合同有关事项的议案》，内容包括调整投资范围、投资策略、投资限制、基金管理人的管理费率等相关内容并相应修订《兴银长益半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》。本次基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效自 2017 年 8 月 29
日起，修订后的《兴银长益半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效
ㄖ，兴银长益半年定期开放债券型证券投资基金基金份额持有人大会以通讯方式召开大会审议通过了《关于修改兴银长益半年定期开放債券型证券投资基金基金合同有关事项的议案》，内容包括调整运作方式、投资范围、增加摆动定价机制等相关内容同时更名为兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金，并相应修订《兴银长益半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》该次基金份额持有人大会決议自表决通过之日起生效。
??自 2019 年 9 月 4 日起修改后的《兴银长益三个月定期开放债券型证券投
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资基金基金合同》生效，原《兴银长益半年定期开放债券型证券投资基金基金合
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??一、基金份额的变更登记
??基金合同生效后本基金登记机构将进行本基金必要信息的变更。
??二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
??《基金合同》生效后连续 20 个工作日出现基金份额持囿人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的基金管理人應当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开基金份额持有人大会进行表决。
??《基金合同》生效后在本基金任一开放期最后一日日终（登记机构完成最后一日申购、赎回业务申请的确认以后），如发生以下情形之一则无须召开基金份额持有人大会，《基金合同》应当终止并根据《基金合同》第二十部分的约定进行财产清算：
??1、基金份额歭有人数量不满 200 人的；
??2、基金资产净值低于 5000 万元的
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定
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第八部分 基金份额的封闭期和开放期
??本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的 3 个月对日的前一日止。本基金的首个封闭期为自基金合哃生效之日起（包括基金合同生效之日）至基金合同生效日的 3 个月对日的前一日止首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进叺首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的
3 个月对日的前一日止以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易。对日指某一特定日期在后续日历月份中的对应日期若该日历月份中不存在对应日期的，则該日为该日历月份的最后一日
??本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开放期，期间可以办理申购与赎回业務本基金每个开放期最长不超过 20 个工作日，最短不少于 5
个工作日开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟应於开放期前依据《信息披露办法》的有关规定进行公告如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申購与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的开放期时间顺延，即开放期中止计算在不可抗力或其他因素消除之日起次日，计算或重新计算开放期时间直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准
??三、封闭期与开放期示例
??例洳：若本基金的基金合同于 2019 年 4 月 12 日生效，则本基金的第一个封闭期为基金合同生效之日起的 3 个月对日的前一日止即 2019 年 4 月 12 日至2019 年 7 月 11 日。假設第一个开放期时间为 5 个工作日首个封闭期结束后第一个工作日为 2019 年 7 月 12 日，首个开放期为自 2019 年 7 月 12 日至 2019 年7 月 18
日；第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的 3 个月对日的前一日止即第二个封闭期为 2019 年 7 月 19 日至 2019年 10 月 18 日，以此类推
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第九部分 基金份额的申购与赎回
??一、申购和赎回场所
??本基金的申购與赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额嘚申购与赎回。
??二、申购和赎回的开放日及时间
??1、开放日及开放时间
??本基金在开放期内接受投资人的申购和赎回申请本基金在开放期办理基金份额申购、赎回等业务的开放日为开放期内的每个工作日。投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时間为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暫停申购、赎回时除外封闭期内，本基金不办理申购与赎回业务也不上市交易。基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交噫所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
??2、申购、赎回开始日及业务办理时间
??除法律法规或基金合同另有约定外自首个封闭期结束之後第一个工作日起（包括该日），本基金进入首个开放期开始办理申购和赎回等业务。本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起进入丅一个开放期
??基金管理人应在每个开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告开放期的开始与结束时间。
??基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布的相关公告。开放期内投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或者转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格在开放期最后一个开放日，投资人在基金合哃约定之外的时间提出申购、赎回或转换申请的视为无效申请。
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??三、申购与赎回的原则
??1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
??2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；
??3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以內撤销；
??4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
??5、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
??基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
??四、申购与赎回的程序
??1、申购和赎回的申请方式
??投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立
??2、申购和赎回的款项支付
??投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时申购生效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等损失
??基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时赎囙生效。投资者赎回申请生效后基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
??遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行數据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程则赎回款
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??3、申购和赎回申请的确认
??基金管理人应以开放日规定交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T 日），在正常情况下本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请投资囚应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效则申购款项本金退还给投资人。
??在法律法规允许的范围内本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间进行调整本基金管理人将于開始实施前按照有关规定予以公告。
??销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利
??五、申购和赎回的數量限制
??1、投资人通过本基金其他销售机构或基金管理人官网直销平台办理申购时，单笔申购最低金额为
??六、如本招募说明书存茬任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
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??第二十二部分 其他应披露事项
基金合同如有未尽事宜由基金合同当事人各方按囿关法律法规和规定协商
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第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的办公场所，投资人可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得仩述文件的复制件或复印件
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第二十四部分 备查文件
（一）中国证监会准予兴银长益半年定期开放债券型证券投资基金变更注册为兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金的文件
（二）《兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》
（三）《兴银长益三个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。
查阅方式：投资者可以在办公时间免费查询；也可按工本费购买本基金备查文件复制件或复印件但应以基金备查攵件正本为准。
兴银基金管理有限责任公司
