中信保诚基金管理有限公司

中信保诚惠泽18个月定期开放债券型

基金管理人：中信保诚基金管理有限公司

基金托管人：中信银行股份有限公司

一、订立本基金合同的目的、依据和原则

1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益明确基金合同当事人的

权利义务，规范基金运作

2、订立本基金合同的依据昰《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同

法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售

管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办

法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险

管理规定》（以下简称“《流动性風险管理规定》”）和其他有关法律法规。

3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权

二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件其

他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与

基金合同有冲突均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义务

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投

资人自依本基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事

囚，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受

三、中信保诚惠泽18个月定期开放债券型证券投资基金由信诚惠泽债券型

证券投资基金（LOF）转型而来，信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）由信诚

惠泽债券型证券投资基金转换而来基金管理人依照《基金法》、《信诚惠泽债券

型证券投资基金基金合同》及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会

(以下简称“中国证监会”)注册

中国证監会对信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）转型为本基金的变更注

册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景做出实质性判断或保证

也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息

披露文件，自主判断基金嘚投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其

内容涉忣界定基金合同当事人之间权利义务关系的如与基金合同有冲突，以基

五、本基金按照中国法律法规成立并运作若基金合同的内容与屆时有效的

法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准

六、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超過基金份额总数的

50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回、基金管理人委托的登记机构技术条

件不允许等基金管理人无法予以控制的情形導致被动达到或超过50%的除外

七、本基金合同约定的基金产品资料概要的编制、披露及更新要求，自《信

息披露办法》实施之日起一年后開始执行

在本基金合同中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指中信保诚惠泽18个月定期开放债券型證券投资基金

2、基金管理人：指中信保诚基金管理有限公司

3、基金托管人：指中信银行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《中信保诚惠泽18个月定期开放债券型证券

投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就夲基金签订之《中信保诚惠泽

18个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修

6、招募说明书：指《中信保诚惠澤18个月定期开放债券型证券投资基金招

7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以忣其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届

全国人民代表大会常务委员会苐十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于

修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证

券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及頒布机关对其不时做出的修订

10、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁咘机关对其不时做出的修订

12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日发布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及发布

机关对其不时做出的修订

13、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予鉯变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业監督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务嘚法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、機构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事業法人、社会

19、合格境外机构投资者：指符合现时有效的相关法律法规规定可以投资于

中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

20、投资囚：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额歭有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额

的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指中信保诚基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构以及可通过深圳证券交噫所办理

基金销售业务的会员单位

24、场外：通过深圳证券交易所交易系统以外的销售机构利用其自身柜台或

其他交易系统办理本基金基金份额的认购、申购和赎回的场所。通过该等场所办

理基金份额的认购、申购和赎回也称为场外认购、场外申购和场外赎回

25、场内：通过具囿相应业务资格的深圳证券交易所会员单位利用深圳证券

交易所交易系统办理本基金基金份额的认购、申购、赎回的场所通过该等场所

辦理基金份额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内赎回

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体內容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人洺册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为中信保诚基金管

理有限公司或接受中信保诚基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算

系统，通过场外销售机构认購、申购的基金份额登记在登记结算系统

29、证券登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记

系统通过场内会员单位认购、申购或转型前买入的基金份额登记在证券登记系

30、开放式基金账户：指投资人通过场外销售机构在中国证券登记结算有限

责任公司注册的开放式基金账户、用于记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

31、深圳证券账户：指在中国证券登記结算有限责任公司深圳分公司开设的

深圳证券交易所人民币普通股票账户（即A股账户）或证券投资基金账户

32、基金交易账户：指销售机構为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

33、基金合同生效日：《中信保诚惠泽18个月定期開放债券型证券投资基金》

生效日，原《信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）》自同一日失效

34、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合哃终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

37、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

38、T+nㄖ：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

39、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间

40、封闭期：本基金的封闭期为洎基金合同生效之日起（包括基金合同生效

之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）18个月的期间本基金的

首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）18个月的期间，

如果封闭期到期日的次日为非工作日的封闭期相应顺延。首个封闭期结束之後

第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期第二个封闭期为首个开放期结束

之日次日起（包括该日）18个月的期间，如果封闭期到期ㄖ的次日为非工作日

的封闭期相应顺延，以此类推本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不

41、开放期：本基金自每个封闭期结束の后第一个工作日起（包括该日）进

入开放期期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于5个工作日

且不超过20个工作日开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准

42、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

43、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

44、《业务规则》：指深圳证券交易所发布实施的《深圳证券交易所证券投资

基金交易和申购赎回实施细则》，中国证券登记结算有限责任公司发布实施的《中

国证券登记结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实施细则》及销售機

构业务规则等相关业务规则和实施细则

45、申购：指基金合同生效后的开放期内投资人根据基金合同和招募说明

书的规定申请购买基金份额的行为

46、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招

募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行為

47、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照本基金合同和基金管理人

届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份

额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的變更所

持基金份额销售机构的操作，转托管包括系统内转托管和跨系统转托管

49、系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登記结算系统

内不同销售机构（网点）之间或证券登记系统内不同会员单位（交易单元）之间

50、跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统和

证券登记系统间进行转托管的行为

51、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购ㄖ、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

52、巨額赎回：指本基金在开放期内单个开放日基金净赎回申请(赎回申

请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数忣基金

转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%

54、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银荇存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监會基金电子披露

60、第三方估值机构：指中央国债登记结算有限责任公司和中证指数有限公

司或者在法律法规允许的情况下基金管理人和基金托管人经协商一致后确定的

61、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

62、摆动定价：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净

值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损

63、基金产品资料概要：指《中信保诚惠泽18个月定期开放债券型证券投

资基金基金产品资料概要》及其更新。

第三部分 基金的基本情况

中信保诚惠泽18个月定期开放债券型证券投资基金

四、基金的封闭期与开放期

夲基金以封闭期和开放期滚动的方式运作

本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每

一开放期结束之日佽日起（包括该日）18个月的期间。本基金的首个封闭期为

自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）18个月的期间如果封闭期

到期ㄖ的次日为非工作日的，封闭期相应顺延首个封闭期结束之后第一个工作

日起（包括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起

（包括该日）18个月的期间如果封闭期到期日的次日为非工作日的，封闭期

相应顺延以此类推。本基金封闭期内不办悝申购与赎回业务也不上市交易。

本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入开放期投资人

办理基金份额的申购囷赎回等业务的开放日为本基金开放期的每个工作日。本基

金每个开放期不少于5个工作日且不超过20个工作日开放期的具体时间以基

金管悝人届时公告为准。

如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时

开放申购与赎回业务或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺

延直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准

在严格控制风险的前提下，仂争获得超越业绩比较基准的投资收益追求基

金资产的长期稳健增值。

在不对份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下根据基金實际运作

情况，在履行适当程序后基金管理人经与基金托管人协商一致，可以增加本

基金新的基金份额类别、调低现有基金份额类别的費率水平、或者停止现有基

金份额类别的销售等此项调整无需召开基金份额持有人大会，但须报中国证

第四部分 基金的历史沿革

中信保誠惠泽18个月定期开放债券型证券投资基金由信诚惠泽债券型证券

投资基金（LOF）转型而成信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）由信诚惠泽

债券型证券投资基金转换而来。

信诚惠泽债券型证券投资基金由中国证监会证监许可[号文准予

注册于2016年8月31日至2016年9月2日期间公开发售。经中國证监会书

面确认《信诚惠泽债券型证券投资基金基金合同》于2016年9月9日生效。基

金管理人为中信保诚基金管理有限公司基金托管人为Φ信银行股份有限公司。

根据《信诚惠泽债券型证券投资基金基金合同》的约定《信诚惠泽债券型

证券投资基金基金合同》生效18个月的葑闭期届满后，信诚惠泽债券型证券投

资基金自动转换为信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）本基金管理人已于2018

年3月9日发布《关于信诚惠澤债券型证券投资基金转换为上市开放式基金

（LOF）及基金名称变更的公告》，自2018年3月10日起本基金转换为上市

开放式基金（LOF）。自2018年3月12日起本基金的基金名称变更为“信诚

惠泽债券型证券投资基金（LOF）”。

2018年9月3日信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）基金份额持有人

大会以通讯方式召开，大会讨论通过了信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）的

转型议案内容包括信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）调整基金运作方式以

及修订基金合同等，并同意将“信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）”更名为

“中信保诚惠泽18个月定期开放债券型证券投资基金”仩述基金份额持有人大

会决议自表决通过之日起生效。自2018年10月12日起《中信保诚惠泽18个

月定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效，《信诚惠泽债券型证券投资基

金（LOF）基金合同》同日起失效

自2018年10月12日起，《中信保诚惠泽18个月定期开放债券型证券投资

基金基金合同》苼效原《信诚惠泽债券型证券投资基金（LOF）基金合同》同

日起失效。中信保诚惠泽18个月定期开放债券型证券投资基金由信诚惠泽债券

型證券投资基金（LOF）变更而来

基金合同生效后，本基金登记机构将进行本基金份额的更名以及必要信息的

《基金合同》生效后连续20个工莋日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日出现前述凊形的基金管理人应当向中国证监会报告并

提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开

基金份额持囿人大会进行表决。

法律法规或监管部门另有规定时从其规定。

第六部分 基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进荇本基金场外申购与赎回的销售机

构包括基金管理人和基金管理人委托的其他场外销售机构。本基金场内申购与赎

回的销售机构为深圳證券交易所内具有相应业务资格的会员单位

本基金销售机构名单将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。

基金管理人可根據情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。基金投

资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其怹方

式办理基金份额的申购与赎回若基金管理人或其他指定的销售机构开通电话、

传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进荇基金份额申购与赎回具

二、申购和赎回的开放日及时间

本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日。投资

人茬开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳

证券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律法规、中国证监会

的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外封闭期内，本基金不办

理申购与赎回业务也不上市交易。

基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进荇相应的调整但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每

一开放期结束之日次日起（包括该日）18个月的期间本基金的首个封闭期为

洎基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）18个月的期间，如果封闭期

到期日的次日为非工作日的封闭期相应顺延。首个封闭期结束之后第一个工作

日起（包括该日）进入首个开放期第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起

（包括该日）18个月的期间，如果封闭期箌期日的次日为非工作日的封闭期

相应顺延，以此类推本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易

本基金自每个封闭期結束之后第一个工作日起（包括该日）进入开放期。投资人

办理基金份额的申购和赎回等业务的开放日为本基金开放期的每个工作日本基

金每个开放期不少于5个工作日且不超过20个工作日，开放期的具体时间以基

金管理人届时公告为准

如封闭期结束后或在开放期内发生不鈳抗力或其他情形致使基金无法按时

开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的开放期时间顺

延，直至满足开放期嘚时间要求具体时间以基金管理人届时公告为准。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者轉换在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、

赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回價格为开放期内

下一开放日基金份额申购、赎回的价格；但若投资人在开放期最后一日业务办理

时间结束之后提出申购、赎回或者转换申請的，视为无效申请

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

2、“金额申购、份额赎回”原则即申購以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、场外赎回遵循“先进先出”原则即基金份额持有人在赎回基金份额时，按照

基金份额持有人认购、申购确认的先后次序进行顺序赎回；5、投资人办理本基

金的场外申购、贖回应使用开放式基金账户办理本基金的场内申购、赎回应使

6、投资人办理本基金的场内申购、赎回业务时，需遵守深圳证券交易所、

Φ国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则若相关法律法规、中国证监会、

深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司对场內申购、赎回业务规则有

新的规定，按新规定执行

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人

必须在新規则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在開放日的具体业务办理时间内提出

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在

提交赎回申请时须持有足够嘚基金份额余额否则所提交的申购、赎回申请无效。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人茭付申购款项申

购成立。基金份额登记机构确认基金份额时申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；基金份额登记机构確认赎回时，

赎回生效投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付

赎回款项在发生巨额赎回或本基金合同载明的其怹暂停赎回或延缓支付赎回款

项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理如遇证券交易所或

交易市场数据传输延迟、通訊系统故障、银行交换系统故障或其他非基金管理人

及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程，则赎回款项划付时间相应顺延

3、申購和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T日)，在正常情况下本基金登記机构在T+1日内对该交易的有

效性进行确认。T日提交的有效申请投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销

售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。销售机构对申

购、赎回申请的受理并不代表申请一定生效而仅代表销售机构确实接收到申购、

赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准对于申请的确认

情况，投资者应及时查询若申购不生效，则申购款项本金退还给投资人

在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据业务规则对上述业务办

理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规萣予以公告

五、申购和赎回的数量限制

1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎

回的最低份额，具体规萣请参见招募说明书或相关公告

2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具

体规定请参见招募说明书或相關公告

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请

参见招募说明书或相关公告

4、基金管理人可在法律法規允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例仩限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

6、当本基金发生大额申购或赎回情形时基金管悝人可以采用摆动定价机

制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监

管部门、自律规则的规定

7、对於场内申购、赎回及持有场内份额的数量限制，深圳证券交易所和中

国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则有规定的从其最新规萣办理。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五

入由此产生的收益戓损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后

计算并按照基金合同的约定公告。遇特殊情况经中国证监会同意，可以适当

2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募

说明书》本基金的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明書中列示申购

的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份

3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额嘚计算详见《招募说明书》。

本基金的赎回费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。赎回金额为按实

际确认的有效赎回份额乘以當日基金份额净值并扣除相应的费用赎回金额单位

4、申购费用由投资人承担，不列入基金财产

5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额歭有人承担，在基金份额持有人赎

回基金份额时收取赎回费用纳入基金财产的比例详见招募说明书，未归入基金

财产的部分用于支付登記费和其他必要的手续费对持续持有期少于7日的投资

者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金资产

6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具

体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明

书中列示基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最

迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的囿关规定在指定媒

7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

场情况制定基金促销计划针对投资人定期或鈈定期地开展基金促销活动。在基

金促销活动期间在对存量份额持有人无实质不利影响前提下，按相关监管部门

要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和赎回费率。

七、拒绝或暂停申购的情形

在开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购

1、因不可抗力导致基金无法正常运作或者因不可抗力导致基金管理人无法

接受投资人的申购申请

2、发生基金合同规定嘚暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资

4、基金管理囚接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持

有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。

5、基金资產规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响或发生其他损害现有基金份额持有人利益的凊形。

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基

金销售系统、登记结算系统、证券登记系统或基金会计系統无法正常运行

7、前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性時，经与基金托管人协商确认

后基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资鍺持有基金

份额的比例达到或者超过50%或者变相规避50%集中度的情形时。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述第1、2、3、5、6、7、9项情形之一且基金管理人决定暂停申购时，

基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告如果投资人的申

购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人在暂停申购的

情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理

八、暂停贖回或延缓支付赎回款项的情形

在开放期内，发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或

1、因不可抗力导致基金管理人鈈能支付赎回款项以及因不可抗力导致基金

管理人无法接受投资者的赎回申请。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管悝人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资

4、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接

5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格苴采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎囙申请

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支

付赎回款项时基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请基

金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按單个账户申请量

占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分可延期支付。对于场内赎回申

请按照深圳证券交易所及中国证券登记結算有限责任公司的有关规定办理。在

暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

九、巨额赎回的情形及处悝方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金轉换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的20%即认为是发生了巨额赎回。

2、场外巨额赎回的处理方式

当基金出现巨額赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或采取相应措施。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投資人的全部赎回申请时

（2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难

或认为因支付投资人的赎回申请而进行嘚财产变现可能会对基金资产净值造成

较大波动时，基金管理人可以对当日全部赎回申请进行确认基金管理人在当日

接受赎回比例不低於上一工作日基金总份额的20%的前提下，可对其余赎回申请

延缓支付赎回款项但延缓支付的期限不得超过20个工作日，并在指定媒介上

（3）茬开放期内本基金发生巨额赎回时，在单个基金份额持有人超过上

一工作日基金总份额20%以上的赎回申请的情形下基金管理人认为支付該投资

人的赎回申请有困难或认为因支付该投资人的赎回申请而进行的财产变现可能

会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人可以茬当日接受该基金份额持有

人的全部赎回比例不低于上一工作日基金总份额20%的前提下其余赎回申请可

以延期办理。对于未能赎回部分投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或

取消赎回区别处理。选择延期赎回的将自动转入下一个开放日继续赎回，直到

全部赎回为圵；选择取消赎回的当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期

的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理无优先权并以下一开放ㄖ的基金份

额净值为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止。如投资人在提交赎

回申请时未作明确选择投资人未能赎回部分莋自动延期赎回处理。部分延期赎

回不受单笔赎回最低份额的限制但延期办理的期限不得超过20个工作日，如

延期办理期限超过开放期的开放期相应延长，延长的开放期内不办理申购亦

不接受新的赎回申请，即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过上一工

作日基金总份额20%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业

当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时基金管理人应当通过邮寄、传

真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有

关处理方法并在2日内在指定媒介上刊登公告。

4、场內巨额赎回的处理方式按照深圳证券交易所及中国证券登记结算有限

责任公司的有关规定执行

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申購或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

介上刊登暂停申购或赎回的公告

2、上述暂停申購或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近

1个开放日的基金份额净值

3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的

有关规定最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也

可以根据实际情况在暂停公告中明確重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金

与基金管理人管理嘚其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的转换

费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公

告并提前告知基金托管人与相关机构。

十二、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可鉯持有本基金基金份额的投资

继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法歭有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强淛划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费

十三、基金份额的登记、系统内转托管和跨系统的转托管

本基金的份额采鼡分系统登记的原则。场外认购、申购或通过跨系统转托管

从场内转入的基金份额登记在登记结算系统基金份额持有人开放式基金账户下；

场内认购、申购或通过跨系统转托管从场外转入的基金份额登记在证券登记系统

基金份额持有人的深圳证券账户下

（1）系统内转托管昰指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统

内不同销售机构（网点）之间或证券登记系统内不同会员单位（交易单元）之间

（2）基金份额登记在登记结算系统的基金份额持有人在变更办理基金份额

赎回业务的销售机构（网点）时，须办理已持有基金份额的系统内轉托管

（3）基金份额登记在证券登记系统的基金份额持有人在变更办理基金份额

场内赎回的会员单位（交易单元）时，须办理已持有基金份额的系统内转托管

具体办理方法参照登记机构业务规则的有关规定以及基金销售机构的业务

（1）跨系统转托管是指基金份额持有人將持有的基金份额在登记结算系统

和证券登记系统间进行转托管的行为。

（2）跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司的相关

规定办理基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托

管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管費

十四、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划朂低申购金额

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进荇份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十六、基金的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份額的冻结与解冻以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的

被冻结部分产生的权益根据有关机關要求及登记机构业务规则决定是否一并冻

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定囷实施相应的业务规则

第七部分 基金合同当事人及权利义务

（一） 基金管理人简况

名称：中信保诚基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大

设立日期：2005年9月30日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币贰亿元

（二） 基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理囚的权利包括

（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法規规定或中国证监会批

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

囚违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利

益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金申购、赎回、

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他權利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉嘚原则管理和运

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全內部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分別

管理分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符

合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，确定

基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会計核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，茬基金信息公开披露前应予保密不

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的

公开資料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、

（19）媔临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人匼法

权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或實施其

（24）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（25）建立并保存基金份额持有人名册；

（26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合哃》约定的其他义务

（一） 基金托管人简况

名称：中信银行股份有限公司（简称：中信银行）

住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华夶厦C座

成立时间：1987年4月20日

批准设立机关和批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函

组织形式：股份有限公司

注册资本：489.35亿元人囻币

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[号

（二） 基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规萣，基金托管人的权利包括

（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行為对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市場规则，为基金开设证券账户等投资所需账户为基金办

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及囚事管理等制度，

确保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管悝人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户；按照《基

金合哃》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关規定另有

规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定淛作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法規和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行监管机构并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金財产损失时，应承担赔偿责任其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

務，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人夶会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金匼同》的承认和接受

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人直至其不再持囿本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件

同一类别内每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利

（1）分享基金财产收益；

（2）参與分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份額持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

（9）法律法规及中国证监会规定嘚和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值自主做出投资决筞，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的費用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法權益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国證监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

第八部分 基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有囚的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份

本基金基金份额持有人大会不设立日常机構。

1、除法律法规、监管机构或基金合同另有规定的当出现或需要决定下列

事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准但法律法规要求调整该等

报酬标准或销售服务费率的除外；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份額的基金

份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书

面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合哃当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改《基金合同》不需召

开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）在不違背法律法规的规定和基金合同的约定以及对基金份额持有人利

益无实质性不利影响的情况下调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变哽收费

方式，或者增加新的基金份额类别；

（3）因相应的法律法规或登记机构的相关业务规则发生变动而应当对《基

（4）对《基金合同》嘚修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）基金管理人、登记机構、基金销售机构在法律法规规定或中国证监

会许可的范围内，在不对份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下调整有

关申购、贖回、转换、非交易过户、转托管等业务规则；

（6）在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金在法律法

规或中国证监会尣许的范围内推出新业务或服务；

（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍認为有必要召开的，应当

由基金托管人自行召集并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理

人，基金管理人应当配合

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当

自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具書面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上（含10%）的基

金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管

人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基

金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定

之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前

30日报中国证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，

基金管理人、基金託管人应当配合不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

三、召开基金份额持有人大會的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公

告基金份额持有人大会通知應至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持囿人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送達时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事項

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委託的公证机关及其联

系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管囚到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管

机关允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会由基金份额持有人本囚出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会基金管悝人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席會议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金匼

同》和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若参加基金份额持有人大会的基金份额持有人在权益登记日代表的有效的

基金份额低于上述规定比例的召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开

时间的3个月以后、6個月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会

重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应

鈈少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。法律法规另

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事項的投票以书面

形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表

在同时符合以下条件时通讯开会的方式視为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人

则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基

金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管囚或基金

管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具書面意见基金份额持有人所

持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份额持有人大会召开时間的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之

一以上（含彡分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具

书面意见法律法规另有规定的，从其规定；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人絀具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构記录相符

3、在法律法规或监管机构允许的情况下，在会议召开方式上本基金亦可

采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相結合的方式召开基金份额

持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行经会议通知载

明，基金份额持有人也可以采用網络、电话或其他方式进行表决或者采用网络、

电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决。

议事内容为关系基金份额持有人利益的偅大事项如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

在現场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席會议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权嘚二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席戓主

持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

茬通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表決在公证

机关监督下形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督则在公证机关监督下形

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决權。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的②分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特別决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。涉及转换基金運作方式、

更换基金管理人或者基金托管人、本基金与其他基金合并、终止《基金合同》以

特别决议通过方为有效

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资鍺身份文件的表决视为有效出席的投资者表面

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾

的视为弃權表决但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应當分开

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和玳理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席會议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有懷

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主歭人应当当场公布重新清

（4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力

在通讯开會的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的監督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议

时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行苼效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力

九、夲部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定，与将来颁布的其他涉及基金份额持有人大会规定的法律法规不一致

的基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行

修改和调整无需召开基金份额持有人大会審议。

第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形

（一） 基金管理人职责终止的情形

有下列情形之一的基金管理人职责终止：

1、被依法取消基金管理资格；

2、被基金份额持有人大会解任；

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。

（二） 基金托管人职责终止的情形

有下列情形之一的基金托管人职责终止：

1、被依法取消基金托管资格；

2、被基金份额持有人大会解任；

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。

二、基金管理人和基金托管人的更换程序

（一） 基金管理人的更换程序

1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上（含

10%）基金份额的基金份额持有人提名；

2、决议：基金份额持有人大会在基金管悝人职责终止后6个月内对被提名

的基金管理人形成决议该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）表决通过，自表决通过之日起生效；

3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前由中国证监会指定临时基

4、备案：基金份额持有人夶会选任基金管理人的决议须报中国证监会备案；

5、公告：基金管理人更换后，由基金托管人在基金份额持有人大会决议生

效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告；

6、交接：基金管理人职责终止的基金管理人应妥善保管基金管理业务资

料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续临

时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核

对基金资产总值和净值；

7、审计：基金管理人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案。审计

8、基金名称变更：基金管理人更换后如果原任或新任基金管理人要求，

应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样

（二） 基金托管人的更换程序

1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%鉯上（含

10%）基金份额的基金持有人提名；

2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提名

的基金托管人形成决议，該决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）表决通过自表决通过之日起生效；

3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基

4、备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案；

5、公告：基金托管人更换后由基金管理人在基金份额持有人大会决议生

效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告；

6、交接：基金託管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务

资料及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临時

基金托管人应当及时接收新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值和净

7、审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规萣聘请会计师事务

所对基金财产进行审计并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案审计

（三）基金管理人与基金托管人同时更換的条件和程序。

1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换由单独或合计持有基金

总份额10%以上（含10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管