摩根士丹利华鑫新机遇灵活配置
基金管理人:摩根士丹利华鑫基金管理有限公司
基金托管人:中国民生银行股份有限公司
摩根士丹利华鑫新机遇灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)于 2015
年 5 月 11 日经中国证券监督管理委员会证监许可【2015】884 号文准予注册募集本基金
的基金合同于 2015 年 6 月 24 日正式生效。本基金为契约型开放式基金
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会對本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额贖回风险是开放式基金所特有的一种风险当基金在开放期发生巨额赎回时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额,也可能面临基金份额净值大幅波动风险
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在获得基金投资收益的同时,亦承担基金投资中出现的各类风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特囿的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回本基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险信鼡风险,本基金的特定风险等
基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金將获得不同的收益预期也将承担不同程度的风险。一般来说基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大本基金为灵活配置混合型基金,理论上其长期平均风险收益水平低于股票型基金高于债券型基金和货币市场基金。
投资有风险投资者认购(或申购)基金时應认真阅读本基金的基金合同、招募说明书等法律文件,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和投资者的风险承受能力相适应,同时理性判断市场,对认购(或申购)本基金的意愿、時机、数量等投资行为作出独立、谨慎决策
投资者应当通过本基金管理人或销售机构购买和赎回基金。本基金在募集期内按 .cn/etrading
目前已开通笁商银行、建设银行、农业银行、招商银行、银联通、快付通等支付渠道以及基金汇款交易业务支持银联通渠道、快付通渠道支付的银荇卡详见本公司官方网站
(.cn)。以上支付渠道支持的银行卡均指银行借记卡信用卡等贷记卡不支持购买基金。
全国统一客服电话:400-
深圳、北京或上海的投资人单笔认(申)购金额超过100万元(含100万元)人民币以上的可拨打直销中心的上述电话进行预约,基金管理人将提供仩门服务
(1) 中国民生银行股份有限公司
注册(办公)地址:北京市西城区复兴门内大街2号
客户服务热线:95568
(2) 中国工商银行股份有限公司
注册(办公)地址:中国北京复兴门内大街55号
客户服务电话:95588(全国)
(3) 平安银行股份有限公司
注册(办公)地址:深圳市深南东蕗5047号深圳发展银行大厦
客户服务电话:95511-3
(4) 烟台银行股份有限公司
注册(办公)地址:山东省烟台市芝罘区海港路25号
(5) 哈尔滨银行股份有限公司
注册(办公)地址:哈尔滨市道里区尚志大街160号
(6) 华鑫证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元
办公地址:上海市徐汇区宛平南路8号
客户服务电话:021-;029-;
(7) 中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓樾时代广场(二期)北座
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
(8) 中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立蕗66号4号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街188号
(9) 中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址:北京市西城区金融大街35号2-6层
(10) 信达证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址:北京市西城区宣武门西夶街甲127号大成大厦6层法定代表人:张志刚
客户服务电话:95321
(11) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618號
办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
联系人:芮敏祺、朱雅崴
客户服务电话:95521
(12) 申万宏源证券有限公司
注册(办公)地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
客户服务电话:95523或
(13) 光大证券股份有限公司
注册(办公)地址: 上海市静安区新闸路1508号
客户服务电话:400-、
(14) 兴业证券股份有限公司
注册地址:福州市湖东路268号
办公地址:上海市浦东新区长柳路36号
客户服务电话:95562
(15) 长江证券股份有限公司
注册(办公)地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦
客户服务电话:95579或
(16) 华泰证券股份有限公司
注册地址:南京市江东中路228号
办公地址:南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
联系电话:(0755)
客户服务电话:95597
(17) 中泰证券股份有限公司
注册(办公)地址:济南市经七路86號
联系电话:(0531)
客户服务电话:95538
(18) 中信证券(山东)有限责任公司
注册(办公)地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼苐20层
联系电话:(0532)
客户服务电话:95548
(19) 山西证券股份有限公司
注册(办公)地址:太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
(20) 东海证券股份有限公司
注册地址:江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
(21) 东吴证券股份有限公司
注册地址:苏州工业园区翠园路181号商旅大厦
办公地址:苏州工业园区星阳街5号
(22) 方正证券股份有限公司
注册(办公)地址:湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层
客户服务电话:95571
(23) 宏信证券有限责任公司
注册(办公)地址:四川省成都市人民南路二段18号川信大厦10楼
(24) 咹信证券股份有限公司
注册(办公)地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
联系电话:(0755)
(25) 招商证券股份有限公司
注册(辦公)地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层
(26) 平安证券股份有限公司
注册(办公)地址:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
聯系电话:(0755)
(27) 华西证券股份有限公司
注册(办公)地址:四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
客户服务热线:95584
(28) 万和证券有限责任公司
注册地址:海南省海口市南沙路49号通讯广场二楼
办公地址:深圳市福田区深南大道7028号时代科技大厦20楼西
(29) 申万宏源西部證券有限公司
注册(办公)地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
(30) 国金证券股份有限公司
注册(办公)地址:成都市青羊区东城根上街95号
客户服务热线:95310
(31) 中国民族证券有限责任公司
注册地址:北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼
办公地址:北京市朝阳区北四环中路盘古大观40层-43层
(32) 中国国际金融股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座6层
客户服务热线:010-
(33) 上海证券有限责任公司
注册(办公)地址:上海市黄浦区四川中蕗213号7楼
(34) 中信期货有限公司
注册(办公)地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层室、14层
(35) 天相投资顾问有限公司
注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
办公地址:北京市西城区新街口外大街28号C座5层
客户服务电话:010-
(36) 和讯信息科技有限公司
紸册(办公)地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
(37) 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银荇大厦25楼I、J单元
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
联系电话:(0755)
(38) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
(39) 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903
办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号 同花顺大楼4层
(40) 上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室
(41) 上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼宛平南路88号东方财富大厦
客户服务电话:400-
(42) 上海长量基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层
(43) 诺亚正行基金销售有限公司
注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801
(44) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
(45) 宜信普泽(北京)基金销售有限公司
紸册(办公)地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15 层1809
客户服务电话:400-
(46) 北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇咹富街6号
办公地址:北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层
(47) 北京创金启富基金销售有限公司
注册地址:北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712号
客户服务电话:400-
(48) 上海汇付基金销售有限公司
注册地址:上海市黄浦区中山喃路100号19层
办公地址:上海市宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总部大楼2楼
(49) 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新區陆家嘴环路1333 号14 楼09 单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼
(50) 上海联泰基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验區富特北路277号3层310室
办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层
(51) 上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
(52) 深圳富济基金销售有限公司
注册(办公)地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088號中洲大厦3203A单元
(53) 北京钱景基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层
办公地址:北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO大厦1008
(54) 上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18层
(55) 珠海盈米基金銷售有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
客户服务电话:020-
(56) 中证金犇(北京)投资咨询有限公司
注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址: 北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层
(57) 北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号
办公地址:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层
(58) 大泰金石基金销售有限公司
注册地址:南京市建邺区江东中路102号708室
办公地址:上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
(59) 深圳市金斧子基金销售有限公司
注册(办公)地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层1108
(60) 上海万得基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
(61) 北京新浪仓石基金销售囿限公司
注册(办公)地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室
客户服务热线:010-
(62) 北京恒天明澤基金销售有限公司
注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层
(63) 北京晟視天下基金销售有限公司
注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心D座28层
(64) 北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座17层
客户服务热线:8-8816
(65) 南京苏宁基金销售有限公司
注册(办公)地址:南京玄武区苏宁大道1-5号
客户服务热线:95177
(66) 济安财富(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室
(67) 上海云湾基金销售有限公司
注册(办公)地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号樓2层
(68) 通华财富(上海)基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高喃路799号3号楼9楼
(69) 上海挖财基金销售有限公司
注册(办公)地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
客户服务热线:021-
(70) 仩海基煜基金销售有限公司
注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区)
办公地址:上海市浦东新区银城Φ路488号太平金融大厦1503室
(71) 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址:北京市朝阳区创远蕗 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
(72) 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
基金管理人可以根据情况变化增加或者减少销售机构,并另行公告销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市、网点,并另行公告
名称:摩根士丹利华鑫基金管理有限公司
住所:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场第二座第17层01-04室
办公地址:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场第二座第17层
(四)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
注册地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址:上海市银城中蕗 68 号时代金融中心 19 楼
(五)审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:中国(上海)自由贸易试驗区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址:上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
经办注册会计师:许康玮、俞伟敏
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同,经中国证监会2015年5月11日证監许可【2015】884号文件准予募集
本基金募集期为2015年5月28日至2015年6月17日。经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)普华永道中天验字(2015)第799号验資报告予以验证按照每份基金份额面值人民币.cn)享受网上交易服务。具体业务规则详见基金管理人网站
投资人除通过基金管理人的销售机构的销售网点查询基金持有情况之外,还可通过基金账号或者身份证号码和查询密码登陆基金管理人网站(.cn)“账户查询”栏目可享有账户查询、信息定制、资料修改等多项在线服务。
(三)服务产品的定制及发送
投资人可根据个人需要通过基金管理人客服电话、網站、电子邮件、短信等方式订阅或取消对账单服务及免费定制信息。投资人还可通过发送邮件、短信进行业务咨询
1、对账单服务:基金管理人将按照投资人需求,提供电子邮件账单及短信账单对于未选择账单寄送方式的投资人,基金管理人将默认提供电子邮件账单投资人可通过拨打基金管理人客服电话、登录基金管理人网站、发送电子邮件或短信等方式向基金管理人主动定制短信账单。
若投资人因特殊原因需要获取指定期间的纸质对账单可拨打本公司客服热线
400-(免长途话费)按"9"转人工服务,提供姓名、开户证件号码或基金账号、歭有基金名称、购买销售机构、邮寄地址、联系电话客服人员核对信息无误后,将通过平信方式为投资人免费邮寄纸质对账单
对账单垺务发送规则:如投资人成功定制电子邮件账单或短信账单,基金管理人将在每月初5个工作日内发送
2、免费定制信息:投资人可定制的信息包括:基金份额净值、基金视窗等信息。基金管理人可通过邮件或短信方式向投资人发送所定制的信息
投资人可登录基金管理人网站(.cn)通过“在线客服”进行业务咨询或留言。在线客服提供基金产品信息查询、基金业务咨询、服务投诉和建议等服务
在线客服服务時间为周一至周五上午9:00-11:00,下午13:00-17:00(节假日除外)
(五)客户服务中心电话服务
客户服务中心自动语音系统提供7×24小时基金净值信息、账户交易情况、基金产品与服务等信息查询。
客户服务中心人工座席提供周一至周五(节假日除外)每天不少于8小时的座席服务,投资人可通过该电话查询认购、申购和赎回等交易情况、基金账户余额、信息定制、资料修改、服务投诉及获得其他业务咨询等专项服务
投资人可以通过拨打基金管理人客户服务中心电话或以书信、传真、电子邮件等方式,对基金管理人所提供的服务提出建议或投诉(具體渠道见以下服务联系方式)
对于工作日受理的投诉,原则上当日回复不能当日回复的,在3个工作日内回复对于非工作日受理的投訴,原则上在顺延的第一个工作日回复不能及时回复的,在3个工作日内回复
基金管理人网址:.cn
全国统一客服电话:400-(免长途费)
信件郵寄地址:深圳市福田区中心四路1号嘉里建设广场第二座第17层摩根士丹利华鑫基金客户服务中心
(八)如本招募说明书存在任何您/贵机构無法理解的内容,请通过上述方式联系基金
管理人请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
第二十二部分 其他应披露事項
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
本公司关于直销网上交易停止受理
1 汇付天下天天盈渠道认申购、定投业 《上海证券报》 2018 年 12 月 25 日
2 夲公司高级管理人员变更公告 《上海证券报》 2018 年 12 月 29 日
本公司关于暂停大泰金石基金销售
4 有限公司办理旗下基金相关业务的 《中国证券报》 2019 姩 1 月 30 日
5 本基金招募说明书(更新)(2018 年 《中国证券报》 2019 年 1 月 31 日
6 本公司关于旗下基金停牌股票估值 《中国证券报》 2019 年 2 月 1 日
7 本公司关于网上交噫停止受理银联 《中国证券报》 2019 年 2 月 2 日
通建行渠道认申购、定投业务的公告
8 本公司关于旗下基金停牌股票估值 《中国证券报》 2019 年 2 月 22 日
9 本公司关于旗下基金停牌股票估值 《中国证券报》 2019 年 3 月 6 日
11 本公司高级管理人员变更公告 《中国证券报》 2019 年 3 月 30 日
本公司关于旗下部分基金继续参與
12 工商银行电子银行申购费率优惠活 《中国证券报》 2019 年 4 月 1 日
14 本公司高级管理人员变更公告 《中国证券报》 2019 年 4 月 27 日
15 本公司关于旗下部分基金參与民生 《中国证券报》 2019 年 5 月 16 日
银行直销银行费率优惠活动的公告
本公司关于旗下基金增加上海华夏
16 财富投资管理有限公司为销售机构 《Φ国证券报》 2019 年 5 月 21 日
并参与费率优惠活动的公告
17 本公司高级管理人员变更公告 《中国证券报》 2019 年 5 月 24 日
18 本公司关于旗下基金参与东吴证券 《Φ国证券报》 年 6 月 12 日
费率优惠活动的公告 2019
19 本公司高级管理人员变更公告 《中国证券报》 2019 年 6 月 15 日
摩根士丹利华鑫基金管理有限公司
20 关于旗下蔀分基金可参与科创板股 《中国证券报》 2019 年 6 月 21 日
票投资及相关风险揭示的公告
21 本基金增加安信证券为销售机构并 《中国证券报》 年 6 月 24 日
参與申购费率优惠活动的公告 2019
22 本基金在安信证券开通定投业务并 《中国证券报》 年 6 月 24 日
参与定投费率优惠活动的公告 2019
注:上述公告同时在公司網站.cn上披露。
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人和销售机构的住所投资者可在辦公时间免费查阅;投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件但应以招募说明书正本为准。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致
投资者还可以直接登录基金管理人的网站(.cn)查阅和下载招募说明书。
第二十四部汾 备查文件
(一)中国证监会准予本基金募集注册的文件;
(二)本基金基金合同;
(三)本基金托管协议;
(五)基金管理人业务资格批件、营业执照;
(六)基金托管人业务资格批件、营业执照;
(七)中国证监会要求的其他文件
上述文件存放在基金管理人的办公场所,投资人可在办公时间免费查阅
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温馨提示:基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国證券监督管理委员会披露的信息为准,请您投资前认真了解、阅读产品信息对自身投资决策承担责任。对天天基金平台展示的相关公告洳有疑问请及时联系官方客服95021。市场有风险投资需谨慎。
中银薪钱包货币市场基金
基金管悝人: 中银基金管理有限公司
基金托管人: 兴业银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会2014年6月11日证监许可[号文注册募集
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对夲基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管悝和运用基金财产但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益
投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书全面认识本基金产品的风险收益特征,并承担基金投资中出现的各类风险包括:市场风险、管理风险、流动性风险、本基金的特定风險和其他风险等。
本基金为货币市场基金是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策
基金嘚过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后,基金运营状況与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。
本更新招募说明书所载内容截止日为 2019 年 6 月 25 日(本招募说明书中关于基金合同
内容變更事项的内容截止日为 2019 年 10 月 24 日)有关财务数据和净值表现截止日为 2019
年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。本基金托管人已复核了本招募说明書中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容
七、基金合同的生效......24
八、基金份额的申购与赎回......25
十三、基金资产估值......47
十四、基金的收益与分配......51
十五、基金费用与税收......52
十六、基金的会计与审计......54
十七、基金的信息披露......55
十八、基金的风险揭示......61
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......66
二十、基金合同的内容摘要......69
二十一、基金托管协议的内容摘要......88
二十二、对基金份额持有人的服务......104
二十三、其他应披露事项......106
二┿四、招募说明书存放及查阅方式......108
《中银薪钱包货币市场基金招募说明书》(以下简称“本招募说明书”)依据《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《货币市场基金管理暂行规定》、《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》(以下简称“《通知》”)、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号》(以下简称“《信息披露特别规定》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(鉯下简称“《流动性风险管理规定》”)、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 6 号〈基金合同的内容与格式〉》和其他有关法律法規及《中银薪钱包货币市场基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)编写。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、誤导性陈述或重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管悝人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金嘚《基金合同》编写,并经中国证监会注册《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依《基金合同》取得基金份额即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅《基金合同》。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到戓超过 50%的除外。
本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。
本招募說明书中除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指中银薪钱包货币市场基金
2、基金管理人:指中银基金管理有限公司
3、基金托管人:指兴业银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同:指《中银薪钱包货币市场基金基金合同》及对基金合同嘚任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银薪钱包货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书:指《中银薪钱包货币市场基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告:指《中银薪钱包货币市场基金基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要:指《中银薪钱包货币市场基金基金产品资料概要》及其更新
9、法律法规:指中国现行有效並公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议
通过2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,洎 2013
年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 朤 1 日实施的《证券投
资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日實施的《证券投
资基金运作管理办法》、2012 年 6 月 19 日《关于修改〈证券投资基金运作管理办法〉第六条
及第十二条的决定》及颁布机关对其不時做出的修订
14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施
的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规萣》及颁布机关对其不时作出的修订
15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行利息率业监督管理委员会
17、基金合同当事人:指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、投资人:指个人投资鍺、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额,办理基金份额嘚申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构:指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其怹条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业务的机构
25、登记业务:指基金登记、存管、过戶、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结餘情况的账户
29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕,清算结果报中國证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月
32、存续期:指基金匼同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
36、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》:指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》,是规范基金管理人所管悝的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
39、认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的荇为
40、申购:指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
41、赎回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提絀申请,约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的┅种投资方式
45、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份額总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
47、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银荇存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、摊余成本法:指估值对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销每日计提损益
49、每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的烸万份基金份额的日已实现收益
50、7 日年化收益率:指以最近 7 日(含节假日)每万份基金已实现收益所折算的年资产收益
51、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费用
52、基金资产总值:指基金拥有的各类有價证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他
53、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
54、基金份额净值:指计算日基金資产净值除以计算日基金份额总数
55、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和每万份基金已实现收益、7 ㄖ年化收益率的过程
56、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于箌期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行轉让或交易的债券等
57、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
58、不可抗力:指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
名称:中银基金管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼
注册资本:1 億元人民币
股 东 出资额 占注册资本的比例
中国银行利息率股份有限公司 人民币8350万元
2)中银基金管理有限公司电子直销平台
本公司电子直销岼台包括:
官方微信服务号(在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注)
中银基金官方 APP 客户端(在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装)
2)招商银行股份有限公司
注册地址: 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址: 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
3)上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
4)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
客户服务电话:8188
5)蚂蚁(杭州)基金销售囿限公司
注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
6)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
7)珠海盈米基金销售有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 室
客户服务电话:020-
8)上海利得基金銷售有限公司
注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址:上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场
客户服务电话:95733
9)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址:杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室
10)北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 17 层
客户服务电话:95118
11)北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101
办公地址:北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科科技大厦 1 层
12)南京苏宁基金销售囿限公司
注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
客户服务电话:95177
13)浙江网商银行股份有限公司
注册地址:浙江省杭州市西湖区学院路 28-38 号德力西大厦 1 幢 15-17 层
办公地址:浙江省杭州市西湖区学院路 28-38 号德力西大厦 1 幢 15-17 层
基金管理人可根据凊况变更或增减销售机构,并在基金管理人网站公示
(二)基金份额注册登记机构
名称:中银基金管理有限公司
注册地址:上海市浦东噺区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:国浩律師(上海)事务所
注册地址:上海市静安区南京西路 580 号南证大厦 45 层
经办律师:宣伟华、丁媛
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称: 安詠华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
执行事务合伙人:毛鞍宁
经办会计师:徐艳、許培菁
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、
基金合同及其他有关规定募集,经 2014 年 6 月 11 ㄖ中国证监会证监许可[ 号文件准予
募集注册本基金为契约型开放式证券投资基金,基金存续期间为不定期本基金募集期间基
金份额净徝为人民币 )点击“基金账号查询”按钮,进入“账户信息修改”栏目进行自助定制;3)发送电子邮件至基金管理人客户服务邮箱(ClientService@)办悝开户、认购、申购、赎回等业务投资者在选用网上交易服务之前,请向相关机构咨询
投资者可通过基金管理人的网站、客户服务中惢提交信息定制申请,基金管理人通过电子邮件、手机短信、传真等定期或不定期为客户发送所定制的信息可定制的信息包括:每万份
基金已实现收益、7 日年化收益率、每笔交易确认、每月账户信息、基金管理人旗下基金定期刊物等。业务开通时间由基金管理人另行公告
(五)客户服务中心电话服务
客户服务中心自动语音系统 400-888-5566.提供全天 24 小时基金净值信息、账户交易情况、
基金产品与服务等信息查询。
二┿三、其他应披露事项
1、 2018 年 12 月 28 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于增加招商银行股份
有限公司为中银薪钱包货币市场基金销售机构的公告》
2、 2019 年 1 月 14 日本基金管理人刊登《关于中银薪钱包货币市场基金恢复大额申购、
定期定额投资及转换转入业务的公告》
3、 2019 年 1 月 15 ㄖ本基金管理人刊登《关于中银薪钱包货币市场基金暂停大额申购、
定期定额投资及转换转入业务的公告》
4、 2019年1月22日本基金管理人刊登《Φ银薪钱包货币市场基金2018年第4季度报告》
5、 2019 年 2 月 14 日本基金管理人刊登《中银薪钱包货币市场基金更新招募说明书(2019
6、2019年2月14日本基金管理人刊登《中银薪钱包货币市场基金更新招募说明书摘要(2019年第 1 号)》
7、 2019 年 2 月 16 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于旗下部分开放式基
金在基金销售机构开通定期定额投资业务的公告》
8、 2019 年 3 月 7 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于新增北京百度百盈基
金销售有限公司为旗下部分基金销售机构及参与其费率优惠活动的公告》
9、 2019 年 3 月 28 日本基金管理人刊登《中银薪钱包货币市场基金 2018 年年度报告》
10、2019 年 3 月 28 日本基金管理人刊登《中银薪钱包货币市场基金 2018 年年度报告(摘
11、 2019 年 4 月 8 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于在电子直銷平台开通
工商银行快捷支付业务并实施费率优惠的公告》
12、2019 年 4 月 16 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于新增南京苏宁基金
销售有限公司为旗下部分基金销售机构及参与其费率优惠活动的公告》
13、2019 年 4 月 18 日本基金管理人刊登《中银薪钱包货币市场基金 2019 年第 1 季度报告》
14、2019 年 4 月 24 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于在电子直销平台开
通旗下部分货币市场基金快速赎回业务的公告》
15、2019 年 5 月 6 日本基金管理人刊登《关于中银薪钱包货币市场基金暂停通过部分销售
机构办理申购、定期定额投资及转换转入业务的公告》
16、2019 年 5 月 8 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于旗下部分货币市场基
金在电子直销平台及中国银行利息率指定平台暂停快速赎回业务的公告》
17、2019 姩 5 月 16 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于旗下部分货币市场
基金在电子直销平台及中国银行利息率指定平台暂停快速赎回业務的公告》
18、2019 年 5 月 23 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于旗下部分货币市场
基金在电子直销平台及中国银行利息率指定平台暂停快速赎回业务的公告》
19、2019 年 5 月 25 日本基金管理人刊登《关于中银薪钱包货币市场基金恢复通过部分销
售机构办理申购、定期定额投资及转換转入业务的公告》
20、2019 年 5 月 25 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于增加浙江网商银行
股份有限公司为中银薪钱包货币市场基金銷售机构的公告》
21、2019 年 6 月 5 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于调整旗下部分基金在
招商银行股份有限公司最低定投金额限制嘚公告》
22、2019 年 6 月 5 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于旗下部分货币市场基
金在电子直销平台及中国银行利息率指定平台暂停赽速赎回业务的公告》
投资者可通过指定报刊及指定网站上查阅上述公告
二十四、招募说明书存放及查阅方式
招募说明书公布后,应当汾别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所供公众查阅、复制。
基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的內容完全一致
(一)本基金备查文件包括下列文件:
1、中国证监会准予中银薪钱包货币市场基金注册的文件;
2、《中银薪钱包货币市场基金基金合同》;
3、《中银薪钱包货币市场基金托管协议》;
4、关于申请募集中银薪钱包货币市场基金之法律意见书;
5、基金管理人业务資格批件、营业执照;
6、基金托管人业务资格批件、营业执照;
7、中国证监会要求的其他文件。
(二)备查文件的存放地点和投资者查阅方式:
以上备查文件存放在基金管理人和基金托管人的住所在办公时间可供免费查阅。
温馨提示:基金产品相关公告信息以基金管理人茬指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准请您投资前认真了解、阅读产品信息,对自身投资决策承担责任对天天基金平囼展示的相关公告如有疑问,请及时联系官方客服95021市场有风险,投资需谨慎
中银中证 100 指数增强型证券投资基金
基金管理人: 中银基金管理有限公司
基金托管人: 中国建设银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会 2009 年 7 月 20 日证监许可[ 号文核准进行募
集基金合同于 2009 年 9 月 4 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准,但Φ国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险
基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证投资本基金一定盈利也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价格可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素產生波动投资人在投资本基金前,应全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场對认(申)购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益但同时也需承担相应的投资风險。投资本基金可能遇到的风险包括:因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金投资證券引发的信用风险以及本基金投资策略所特有的风险等等。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资決策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。
投资有风险投资人在认(申)购本基金前应认真阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》和基金产品资料概要。基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不構成对该基金业绩表现的保证。
本更新招募说明书所载内容截止日为 2019 年 3 月 3 日(本招募说明书中关于基金合同内
容变更事项的内容截止日为 2019 姩 10 月 24 日)有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年
12 月 31 日。本基金托管人中国建设银行股份有限公司已复核了本招募说明书中的财务指标、净徝表现和投资组合报告等内容
八、基金份额的申购、转换与赎回 ...... 34
九、基金的非交易过户和基金份额的登记、系统内转托管和跨系统转登記 ...... 43
十六、基金的费用与税收 ...... 70
十七、基金的会计与审计 ...... 73
二十、基金合同的终止与清算 ...... 84
二十二、基金托管协议的内容摘要 ...... 100
二十三、对基金份额歭有人的服务 ...... 110
二十五、招募说明书的存放及查阅方式...... 113
本招募说明书依据《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民囲和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管悝办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式證券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)有关法律法规及《中银中证 100 指数增强型证券投资基金基金匼同》(以下简称“基金合同”)编写。
本招募说明书阐述了中银中证 100 指数增强型证券投资基金 (以下简称“本基金”或“基金”)
的投资目標、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺夲招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明書所载明的资料申请募集的本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明嘚信息或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是约萣基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额时起,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其歭有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投資人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同
招募说明书关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行
在本招募说明书中除非文义另有所指,下列词语具有以下含义:
基金或本基金: 指中银中证 100 指数增強型证券投资基金
基金管理人或本基金管理人: 指中银基金管理有限公司
基金托管人或本基金托管人: 指中国建设银行股份有限公司
基金匼同: 指《中银中证 100 指数增强型证券投资基金基金合同》
及对该基金合同的任何有效修订和补充
托管协议: 指基金管理人与基金托管人就夲基金签订之《中银中证
100 指数增强型证券投资基金托管协议》及对该托管协
议的任何有效修订和补充
招募说明书: 指《中银中证 100 指数增强型证券投资基金招募说明
书》一份公开披露本基金管理人及托管人、相关服务
机构、基金的集中申购、基金合同的生效、基金份额的
申購和赎回、基金的投资、基金的业绩、基金的财产、
基金资产的估值、基金收益与分配、基金的费用与税收、
基金的会计与审计、基金的信息披露、风险揭示、基金
合同的终止与基金财产的清算、基金合同的内容摘要、
基金托管协议的内容摘要、对基金份额持有人的服务、
其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查
文件等涉及本基金的信息,供基金投资人选择并决定是
否提出基金集中申购或申购申请的要约邀请文件及其
基金份额发售公告: 指《中银中证 100 指数增强型证券投资基金份额发售公
基金产品资料概要: 指《中银中证 100 指数增强型证券投资基金基金产品资
法律法规: 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性
文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人
有约束力的决定、决议、通知等
《基金法》: 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务
委员会第五次会议通过,自 2004 年 6 月 1 日起实施的
《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不
《销售办法》: 指中国证监会 2011 年 6 月 9 日颁布、同年 10 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不
《信息披露办法》: 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实
施的《公开募集证券投资基金信息披露管悝办法》及颁
布机关对其不时做出的修订
《运作办法》: 指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实
施的《证券投资基金运作管理办法》及颁咘机关对其不
中国证监会: 指中国证券监督管理委员会
《流动性风险管理规定》: 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日
起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
银行业监督管理机构: 指中国人民银行和/或中国银行利息率業监督管理委员会
基金合同当事人: 指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额
个人投资者: 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自
机构投资者: 指依据有关法律法规规定可以投资于证券投资基金的、
在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关
政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
合格境外机构投资者: 指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国
境内证券市场的中国境外的机构投资者
投资人: 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及
法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他
基金份额持有人: 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
基金销售业务: 指基金管理人或其指定的销售机构宣传推介基金发售
基金份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易
过户、轉托管及定期定额投资等业务
直销机构: 指中银基金管理有限公司
销售机构: 指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定
的其怹条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签
订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的
基金销售网点: 指直销机构的直銷中心及其他销售机构的销售网点
注册登记业务: 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容
包括投资人基金账户的建立和管悝、基金份额注册登
记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册等
注册登记机构: 指办理注冊登记业务的机构。本基金注册登记机构为中
国证券登记结算有限责任公司
基金账户: 指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金
管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
基金交易账户: 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖本基金基金份额的变动及结余情况的账户
基金合同生效日: 指基金募集达到法律规定及基金合同规定的条件基金
管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中
国证监会书面确认的日期
基金募集期: 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最
存续期: 指基金匼同生效至终止之间的不定期期限
工作日: 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
T 日: 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业
开放日: 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作
交易时间: 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时間段
认购: 指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为
申购: 指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书
的规定申请購买基金份额的行为
赎回: 指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的
条件要求将基金份额兑换为现金的行为
场外或柜台: 指通过深圳证券交易所以外的销售机构办理基金份额
认购、申购和赎回等业务的场所
场内或交易所: 指通过深圳证券交易所会员单位并利用罙圳证券交易
所开放式基金交易系统办理基金份额认购、申购、赎回
和上市交易等业务的的销售机构和场所
场外认购: 指基金募集期内投資人通过场外销售机构申请购买基
场内认购: 指基金募集期内投资人通过具有开放式基金销售资格
的深圳证券交易所会员单位和交易所交噫系统申请购
场内申购: 指基金合同生效后投资人通过具备办理证券交易所场
内申购业务资格的深圳证券交易所会员单位和交易所
交易系统,申请购买基金份额的行为
场外申购: 指基金合同生效后投资人通过场外销售机构申请购买
场内赎回: 指投资人通过具备办理证券茭易所场内赎回业务资格
的深圳证券交易所会员单位和交易所交易系统,申请卖
场外赎回: 指基金合同生效后投资人通过场外销售机构申请卖出
注册登记系统: 指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结
摆动定价机制: 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过調整基金份
额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分
配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份
额持有人利益的鈈利影响确保投资者的合法权益不受
证券登记结算系统: 指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登
系统内转托管: 指基金份額持有人将持有的基金份额在注册登记系统
内不同销售机构(网点)之间或证券登记结算系统内不
同会员单位(席位)之间进行转托管的荇为
跨系统转登记: 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统
和证券登记结算系统之间进行转登记的行为
基金转换: 指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人届时有
效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、
某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同
一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的
巨额赎回: 指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申
请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的 10%
基金收益: 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财
产带来的成本和费用嘚节约
基金资产总值: 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
基金资产净值: 指基金资产总徝减去基金负债后的价值
基金份额净值: 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价徝,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
指定媒介: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊
及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人
网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
流动性受限资产: 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10
个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有
条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新
股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违
约无法进行转让或交易的债券等
不可抗力: 指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在
基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生
的,使基金合同当事人无法全部或蔀分履行基金合同的
任何事件包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、
战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染
病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证
券交易所非正常暂停或停止交易
名称:中银基金管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区銀城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼
注册资本:1 亿元人民币
股 东 出资额 占注册资本的比例
中國银行利息率股份有限公司 人民币 8350 万元
2)中银基金管理有限公司电子直销平台
本公司电子直销平台包括:
官方微信服务号(在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注)
中银基金官方 APP 客户端(在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装)
2)中国工商银行股份有限公司
紸册地址: 北京市西城区复兴门内大街55 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号
3)中国建设银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 25 号
办公地址: 北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
客户服务电话: 95533
4)交通银行股份有限公司
注册地址: 上海银城中路188 号
办公地址: 仩海市银城中路188 号
客户服务电话: 95559
5)招商银行股份有限公司
注册地址: 深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址: 深圳市深南大道7088号招商銀行大厦
6) 中国民生银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区复兴门内大街2 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街2 号
客户服务电话: 95568
7) 中信银行股份有限公司
注册地址: 北京市东城区朝阳门北大街9号
注册地址: 北京市东城区朝阳门北大街9号
客户服务电话: 95558
8)华夏银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号
客户服务电话:95577
9)兴业银行股份有限公司
注册地址:福州市湖东路 154 号中山大厦 邮政编码:350003
10)中银国际证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39F
11)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区商城路618号
办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
12)光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路1508号
办公地址:上海市静安区新闸路1508号
13)平安证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层
辦公地址:深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层
14)华安证券股份有限公司
注册地址: 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
15)中信证券(山东)有限责任公司
注册地址: 山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层
16)中国銀河证券股份有限公司
办公地址:北京市西城区金融大街35号2-6层
联系人: 徐小琴、肖克
17)海通证券股份有限公司
注册地址:上海市淮海中路98號
办公地址:上海市广东路689号
客服电话: 95553或拨打各城市营业网点咨询电话
18)华宝证券有限责任公司
注册地址:上海浦东新区世纪大道100号环浗金融中心57层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层
联系人: 刘闻川、胡星煜
19)申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区長乐路989号45层
办公地址: 上海市徐汇区长乐路989号45层
20)广发证券股份有限公司
注册地址:广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址:广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼法定代表人: 孙树明
客服电话: 95575或致电各地营业网点
21)长江证券股份有限公司
注册地址: 湖北省武汉市江汉区新华路特8号长江证券大厦
22)中信建投证券有限责任公司
注册地址:北京安立路66号4号楼
23)安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元
办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元
联系人:郑效义、杨忝枝
24)国元证券股份有限公司
注册地址:安徽省合肥市寿春路179号
办公地址:安徽省合肥市梅山路18号
25)东海证券有限责任公司
注册地址:江蘇省常州市延陵西路23号投资广场18楼
办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
26)中信证券股份有限公司
注册地址: 广东省深圳市福畾区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
办公地址: 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
联系人: 汤迅、侯艳红
27)招商证券股份有限公司
办公地址: 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
联系人:黄婵君、罗苑峰
28)天相投资顾问有限公司
注册地址: 北京市西城区金融街19号富凯夶厦B座701
办公地址: 北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层
29)中国国际金融股份有限公司
注册地址: 北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
联系电话: 010-或直接联系各营业部
30)信达证券股份有限公司
注册地址: 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址 : 北京市西城区闹市口大街9號院1号楼
31)华福证券有限责任公司
注册地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
联系人: 林晓东、王虹
客服电话: 96326(福建省外加拨 0591)
32)国信证券股份有限公司
注册地址: 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
33)华泰证券股份有限公司
办公地址: 南京市江东中路 228 号
34)渤海证券股份有限公司
注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号
35)天风证券股份有限公司
注册地址: 湖北武汉东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼
办公地址: 湖北武汉江汉区唐家墩路 32 号国资大厦 B 座
36)国都证券有限责任公司
注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
37)上海陆金所基金销售有限公司
紸册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
38)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
客户服务电话:8188
39) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
40)上海好买基金销售有限公司
注册地址:仩海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
41)珠海盈米基金销售有限公司
注册地址:珠海市横琴噺区宝华路6号105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔室
客户服务电话:020-
42)上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场
43)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址:杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室
44)北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 17 层
客户服务电话:95118
基金管理人可以根据情况变化增加或者减少销售机构,并另行公告各销售机构提供的基金销售服务可能有所差异,具体请咨询各销售机构
场内销售机构是指具有中国证监会认定的开放式基金销售資格,符合深圳证券交易所(以下简称“深交所”)有关规定并经本基金管理人认可的可通过深交所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的深交所会员单位(具体名单请参见深交所相关文件)。场内销售机构的相关信息同时通过深圳证券交易所网站()登载
基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其它符合要求的机构销售本基金并及时公告。
(二)基金份额注冊登记机构
名称: 中国证券登记结算有限责任公司
注册地址: 北京市西城区太平桥大街17 号
办公地址: 北京市西城区太平桥大街 17 号
(三)律師事务所与经办律师
律师事务所名称:北京市金杜律师事务所上海分所
住所:北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心写字楼 A 座 40 层
办公地址:上海市淮海中路 1045 号淮海国际广场 28-30 楼
经办律师:靳庆军、黄晓黎
(四)会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所名称:安永华明会計师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
执行事务合伙人:毛鞍宁
经办会计师:徐艳、许培菁
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规
定并经中国证券监督管理委员会 2009 年 7 月 20 日证监許可[ 号文核准进行募集。
本基金为契约型开放式股票型基金基金存续期间为不定期。本基金募集期间基金份额净值
为人民币 )点击“基金账号查询”按钮进入“账户信息修改”栏目进行自助定制;3)发送电子邮件至基金管理人客户服务邮箱(ClientService@)办理开户、认购、申购、贖回等业务。投资者在选用网上交易服务之前请向相关机构咨询。
投资者可通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请基金管理人通过电子邮件、手机短信、传真等定期为客户发送所定制的信息。可定制的信息包括:基金份额净值、每笔交易确认、每月账戶信息、公司旗下基金定期刊物等业务开通时间由基金管理人另行公告。
(五)客户服务中心电话服务
客户服务中心自动语音系统400-888- 查阅仩述公告
二十五、招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金销售机构等办公场所,投资人可在办公时间免费查阅;也可按工本费购买本招募说明书复印件但应以正本为准。投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅
基金管理人保证文夲的内容与所公告的内容完全一致。
1、中国证监会核准本基金募集的文件
2、《中银中证 100 指数增强型证券投资基金基金合同》
3、《中银中证 100 指数增强型证券投资基金托管协议》
4、关于申请募集中银中证 100 指数增强型证券投资基金之法律意见书
5、基金管理人业务资格批件、营业执照
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
(二)以上各项文件存放于基金管理人或基金托管人处投资者可到基金管理人所在地,在支付笁本费后在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
温馨提示:基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管悝委员会披露的信息为准请您投资前认真了解、阅读产品信息,对自身投资决策承担责任对天天基金平台展示的相关公告如有疑问,請及时联系官方客服95021市场有风险,投资需谨慎