华夏恒益18个月定期开放债券型
证券投资基金招募说明书（更新）
基金管理人：华夏基金管理有限公司
基金托管人：江苏银行股份有限公司
华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）
华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）已经中国证监会
2019年6月13日证监许可[号文准予注册本基金基金合同于2019年9月4日正式生
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册但Φ国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实
质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
夲基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所
持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投資风险。本基金投资中的风险包括：因整
体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特
有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人
在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等本基金为债券型基金，
投资于债券的比例不低于基金资产的80%其预期风险和预期收益低于股票基金和混合型基
金，高于貨币市场基金属于中低风险品种。根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适
当性管理办法》基金管理人和销售机构已对本基金重新进行風险评级，风险评级行为不改
变基金的实质性风险收益特征但由于风险分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能有
相应变化具体風险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。
本基金采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方式本基金在
封闭期内不办理申购与赎回业务。在每个封闭期内基金份额持有人面临不能赎回基金份额
的风险。若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回其份额需至下一开放期方可赎回。
本基金采用摊余成本法进行估值采用摊余成本法估值不等于保本。如发生根據基金合
同约定需要对持有的证券计提减值准备或处置的情形可能导致基金份额净值下跌。此外
本基金主要采用买入并持有到期的投資策略构建投资组合，可能损失债券交易收益
投资有风险，投资者在投资本基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、
基金产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承
受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策。
基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之日起一年后开始
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
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基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益
本招募说明书所载内容截止日为2019年10月18日。截至本招募说明书公告日本基金无
已披露的投资组合报告囷净值表现数据。
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《华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）》（以下简称“本
招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证
券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金運作管
理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以
下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以
下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《华夏恒益18个月定期開放债券型
证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述戓者重大遗漏，并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募
集的。基金管理人没有委託或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同編写并经中国证监会注册。基金合同是规定基金
合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件其他与本基金相关的涉及基金合同当事囚之
间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突均以基金合同为准。基金合同当
事人按照《基金法》、基金合同及其他有關规定享有权利、承担义务基金合同的当事人包
括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份
额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基
金合同的承认和接受基金份额持有人作為基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为
必要条件。基金合同当事人并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承擔义
务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
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本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指华夏恒益18个月定期开放债券型证券投資基金。
2、基金管理人：指华夏基金管理有限公司
3、基金托管人：指江苏银行股份有限公司。
4、基金合同、《基金合同》：指《华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金基金合
同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金簽订之《华夏恒益18个月定期开放
债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。
6、招募说明书、本招募说明书：指《华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金招
7、基金份额发售公告：指《华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金基金份额发
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、決议、通知等
9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订。
10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关對其
12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出
13、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
及颁布机关对其不时做出的修订。
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管悝机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会。
16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务嘚法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人。
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18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境內合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（包
括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中國
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试
点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格
境外机构投資者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人。
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金
份额的认购、申购、赎回、转换、轉托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内嫆包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名冊和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华夏基金管理有限公司或接
受华夏基金管理有限公司委託代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构登记的基金
份额余额及其变动情况嘚账户。
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、
申购、赎回、转换、转托管及定期定额投資等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
囚向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期。
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出現后基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3
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32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的開放日
35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）。
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。
38、《业务规则》：指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管悝
人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、销售机构和投资人共
39、认购：指在基金募集期内投资人申请购買基金份额的行为。
40、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和本招募说明书规定的条件
要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，
申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购申请的一種投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）
超过上一开放日基金总份额的20%
46、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、葑闭期与封闭期之间定期开放的
47、开放期：本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购
与赎回业务本基金烸个开放期不少于5个工作日并且最长不超过15个工作日，开放期的
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具体时间鉯基金管理人届时公告为准如封闭期结束之后第一个工作日因不可抗力或基金合
同约定的其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业務的，开放期自不可抗力或基金合同
约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始如在开放期内发生不可抗力或
基金合同約定的其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算
在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素消除之ㄖ下一个工作日起，继续计算该开放
期时间直至满足开放期的时间要求。
48、封闭期：本基金的第一个封闭期为自基金合同生效日（含该ㄖ）起至基金合同生
效日18个月后的月度对应日的前一日止。后续每个封闭期为自开放期结束之日次日（含该
日）起至该开放期首日的18個月后的月度对应日的前一日止。月度对应日指某一个特定
日期在后续月度中的对应日期如该月无此对应日期，则取当月最后一日若該对应日期为
非工作日，则顺延至下一个工作日如果基金份额持有人在当期封闭期到期后的开放期未申
请赎回，则自该开放期结束日的佽日起该基金份额进入下一个封闭期以此类推。本基金在
封闭期内不办理申购与赎回业务
49、元：指人民币元。
50、基金收益：指基金投資所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其
他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
51、摊余成本法：指計价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入
时的溢价与折价在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的價值。
54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产包括但不限於到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。
57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方
式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量
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基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待
58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的媒介。
59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
60、基金产品資料概要：指《华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金基金产品
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名称：华夏基金管理有限公司
住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
设立日期：1998年4月9日
华夏基金管理有限公司注册资本为23800万元，公司股权结构如下：
持股单位 持股占总股本比例
（1）平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市深南東路5047号
办公地址：广东省深圳市深南东路5047号
（2）北京农村商业银行股份有限公司
住所：北京市西城区月坛南街1号院2号楼
办公地址：北京市覀城区月坛南街1号院2号楼
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客户服务电话：96198
（3）江苏银行股份有限公司
住所：南京市洪武北路55号
办公地址：南京市洪武北路55号
客户服务电话：95319
（4）上海挖财基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
客户服务电话：021-
（5）北京百度百盈基金销售有限公司
住所：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科科技大厦
客户服务电话：95055
（6）诺亚正行基金销售有限公司
住所：仩海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
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办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12樓
（7）深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8樓801
（8）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼
（9）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
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（10）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址：北京市朝阳区东彡环中路1号环球金融中心西塔14层
客户服务电话：95188
（11）上海长量基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦東新区浦东大道555号裕景国际B座16层
（12）浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市餘杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层
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（13）北京展恒基金销售有限公司
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层
（14）上海利得基金销售有限公司
住所：上海市宝山区蘊川路5475号1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号53楼
客户服务电话：95733
（15）乾道盈泰基金销售（北京）有限公司
住所：北京市海淀区东北旺村喃1号楼7层7117室
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场1302室
（16）南京苏宁基金销售有限公司
住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：喃京市玄武区苏宁大道苏宁总部
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客户服务电话：95177
（17）通华财富（上海）基金销售有限公司
住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场9楼
（18）北京恒天明泽基金销售有限公司
住所：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
（19）北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
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（20）北京钱景基金销售有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层
办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层
（21）天津国美基金销售有限公司
住所：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室
办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层
（22）上海大智慧基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102單元
客户服务电话：021-
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（23）北京新浪仓石基金销售有限公司
住所：北京市海澱区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪總
客户服务电话：010-
（24）北京辉腾汇富基金销售有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华夶厦F座12层B
（25）济安财富（北京）基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号樓3层307
（26）上海联泰资产管理有限公司
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住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
（27）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙園3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
客户服务电话：400-
（28）上海汇付金融服务有限公司
住所：上海市中山南路100号金外滩国际廣场19楼
办公地址：上海市虹梅路1801号凯科国际大厦7楼
（29）上海中正达广基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
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客户服务电话：400-
（30）上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
（31）珠海盈米基金销售有限公司
住所：珠海市横琴噺区宝华路6号105室-3491
办公地址：广东省广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔B
客户服务电话：020-
（32）和耕传承基金销售有限公司
住所：河喃自贸试验区郑州片区（郑东）东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座
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（33）奕丰基金销售有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
（34）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层
（35）中民财富基金销售（上海）有限公司
住所：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元
办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层
（36）北京蛋卷基金销售有限公司
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住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
（38）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
客户服务电话：95587
（39）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中蕗1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
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客户服务电话：95536
（40）广发证券股份有限公司
住所：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）
办公地址：廣州市天河区马场路26号广发证券大厦
客户服务电话：95575或致电各地营业网点
（41）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路8號卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
客户服务电话：95548
（42）申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（200031）
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（43）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
（44）西南证券股份有限公司
住所：重庆市江北区桥北苑8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
（45）湘财证券股份有限公司
住所：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
客户服务电话：95351
（46）万联证券股份有限公司
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住所：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼
办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼
客户服务电话：95322
（47）渤海证券股份有限公司
住所：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区濱水西道8号
（48）中信证券（山东）有限责任公司
住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔廣场东座5层
客户服务电话：95548
（49）东吴证券股份有限公司
住所：苏州工业园区翠园路181号
办公地址：苏州工业园区星阳街5号
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客户服务电话：95330
（50）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
客户服务电话：95321
（51）长城证券股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
（52）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区噺闸路1508号
华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）
（53）东北证券股份有限公司
住所：长春市生态大街6666号
办公地址：長春市生态大街6666号
客户服务电话：95360
（54）南京证券股份有限公司
住所：江苏省南京市江东中路389号
办公地址：江苏省南京市江东中路389号
客户服務电话：95386
（55）上海证券有限责任公司
住所：上海市西藏中路336号
办公地址：上海市西藏中路336号
（56）新时代证券股份有限公司
华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）
住所：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15層1501
客户服务电话：95399
（57）大同证券有限责任公司
住所：大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13
（58）国联证券股份有限公司
住所：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦
办公地址：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦
客户服务電话：95570
（59）平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）
（60）华安证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座
客户服务电话：95318
（61）国都证券股份有限公司
住所：北京市东城区东直门南大街3号国華投资大厦9层、10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
（62）东海证券股份有限公司
住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
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（63）恒泰证券股份有限公司
住所：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
（64）国盛证券有限责任公司
住所：南昌市北京西路88号江信国际金融大厦
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行大楼
客户服务电话：956080
（65）华西证券股份有限公司
住所：四川省成都市高新区天府二街198号
办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号
客户服务电话：95584
（66）申万宏源西部证券有限公司
华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
（67）中泰证券股份有限公司
住所：山东省济南市市中区经七蕗86号
办公地址：山东省济南市市中区经七路86号
客户服务电话：95538
（68）第一创业证券股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时玳广场B座25、26层
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼
客户服务电话：95358
（69）德邦证券股份有限公司
住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼
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（70）西部证券股份有限公司
住所：陕西省西安市东新街232号陕西信托大厦16-17楼
办公地址：陕西省西安市东新街232号陕西信托大厦16-17楼
客户服务电话：95582
（71）华龙证券股份有限公司
住所：甘肃省兰州市静宁路308号
办公地址：甘肃省兰州市静宁路308号
（72）华鑫证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路4018号咹联大厦28层A01、B01（b）单元
办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号
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（73）中山证券囿限责任公司
住所：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层
办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层
客户服务电话：95329
（74）西藏东方财富证券股份有限公司
住所：拉萨市北京中路101号
办公地址：上海市永和路118弄东方企业园24号
客户服务电话：95357
（75）联讯证券股份有限公司
住所：惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层
办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层
客户服務电话：95564
（76）长城国瑞证券有限公司
住所：福建省厦门市莲前西路2号莲富大厦十七层
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办公地址：福建省厦门市深田路46号深田国际大厦19-20楼
客户服务电话：400-
（77）爱建证券有限责任公司
住所：上海市浦东新区世纪大道1600號陆家嘴商务广场32楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1600号陆家嘴商务广场32楼
（78）华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街8号
辦公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦
客户服务电话：95390
（79）万和证券股份有限公司
住所：海口市南沙路49号通信广场二樓
办公地址：深圳市深南大道7028号时代科技大厦20层西
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（80）开源证券股份有限公司
住所：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
办公地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
（81）联储证券有限责任公司
住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼
办公地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层
（82）上海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
华夏恒益18个月萣期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）
3、本公司可以根据情况变化增加或者减少基金销售机构基金销售机构可以根据情况
增加或者减少其销售城市、网点。
名称：华夏基金管理有限公司
住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
名称：北京市天元律师事务所
住所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层
经办律师：吴冠雄、李晗
本公司聘请的法定验资机构为安永华明会计月末对账流程师事务所（特殊普通合伙）
名称：安永华奣会计月末对账流程师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1號东方广场安永大楼17层
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本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关
规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2019年6月13日证监许可[号文注册
本基金为契约型定期开放式基金，基金存续期间为不定期
本基金自2019年7月18日至2019年9月2日期间进行发售。募集期间本基金共募
本基金代销机构的名称、住所等信息请詳见本招募说明书“五、相关服务机构”中“（一）
销售机构”的相关描述。
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在管理人网站公示。基金投资者应当在
销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购
（二）申购与赎回的開放日及时间
本基金采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方式
本基金的第一个封闭期为自基金合同生效日（含该日）起，至基金合同生效日18个月
后的月度对应日的前一日止后续每个封闭期为自开放期结束之日次日（含该日）起，至该
开放期首ㄖ的18个月后的月度对应日的前一日止月度对应日指某一个特定日期在后续月
度中的对应日期，如该月无此对应日期则取当月最后一日。若该对应日期为非工作日则
顺延至下一个工作日。如果基金份额持有人在当期封闭期到期后的开放期未申请赎回则自
该开放期结束ㄖ的次日起该基金份额进入下一个封闭期，以此类推本基金在封闭期内不办
本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间鈳以办理申购与赎回业务
本基金每个开放期不少于5个工作日并且最长不超过15个工作日，开放期的具体时间以基
金管理人届时公告为准洳封闭期结束之后第一个工作日因不可抗力或基金合同约定的其他
情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或基金合同约定的其他情
形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始如在开放期内发生不可抗力或基金合同约定
的其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算在不可抗力或
基金合同约定的其他情形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算該开放期时间直至
满足开放期的时间要求。
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在不违反法律法规的前提下基金管理人可以对封闭期和开放期的设置及规则进行调
投资人办理基金份额的申购或赎回等业务的开放日为相应开放期的每个工作日，具体办
理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法
律法规、中国证监会的要求或基金合同嘚规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
基金管理人將视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
3、申购、赎回開始日及业务办理时间
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转
换开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书或基金管理人届时发布
基金暂停运作包括暂停进入下一开放期和暂停进入下一封闭期两种情形。
（1）基金暂停进入下一开放期
①在每个封闭期结束前基金管理人可根据市场情况，决定是否进入下一个开放期并
提前公告，且无须召開基金份额持有人大会若基金暂停进入下一个开放期，在该封闭期结
束后基金管理人将按基金份额持有人持有基金份额的比例支付基金财产，具体安排以基金
管理人届时的公告为准
②封闭期最后一日日终，如本基金持有因违约而未如期兑付的资产基金应当暂停进入
丅一开放期，并在次日公告相关安排对于基金财产中已变现的部分，基金管理人将按基金
份额持有人持有的基金份额的比例支付基金财產；对于未变现资产基金管理人将根据资产
变现情况，按实际变现金额进行一次或多次支付具体安排以基金管理人届时的公告为准。
茬全部资产变现并支付前本基金将暂停进入下一个开放期。
（2）基金暂停进入下一封闭期
每个开放期最后一日日终如基金资产净值低於5000万元，基金管理人可选择暂停进
入下一封闭期并在2日内公告，且无须召开基金份额持有人大会若基金暂停进入下一封
闭期，在开放期结束后基金管理人将按基金份额持有人持有基金份额的比例支付基金财产，
未确认的申购申请或转换转入申请对应的款项或份额将全蔀退回具体安排以基金管理人届
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（3）基金暂停运作以后，基金管理人将根据实际情况决定后续运作安排，并提前公
告暂停运作期间，本基金不收取管理费和托管费基金的其他相关费用由基金管理人承担。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进
2、“金额申购、份额赎囙”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先絀”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、處理规则等
在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下以各销售机构的具体规定为准。
基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
（四）申购与赎回的数额限制
1、投资者通过直销机构或华夏财富办理本基金的申购及赎回业务，每次最低申购金额
为）或本公司移动客户端
与本公司达成电子交易的楿关协议，接受本公司有关服务条款并办理相关手续后即可办理
基金账户开立、基金申购、赎回、转换、资料变更、分红方式变更、信息查询等各项业务，
具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询
（三）电子邮件及短信服务
投资者在申请开立本公司基金账户時如预留准确的电子邮箱地址、手机号码，将不定期
通过邮件、短信形式获得市场资讯、产品信息、公司动态等服务提示
提供每周7天、烸天24小时的自动语音服务，客户可通过电话查询最新热点问题、基金
份额净值、基金账户余额等信息
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提供每周7天的人工服务。周一至周五的人工电话服务时间为8：30~21：00周六至周
日的人工电话服务时间为8：30~17：00，法定节假日除外
客户服务传真：010-
投资者可通过本公司网站、APP、微信公众号、微官网等渠道获得在线服务。
投资者可登录本公司网站“基金账户查询”查询基金账户情况、更改个人信息。
在线客服提供每周7天、每天24小时的自助服务投资者可通过在线客服查询最新热点
问題、业务规则、基金份额净值等信息。
周一至周五的在线客服人工服务时间为8：30~21：00周六至周日的在线客服人工服务
时间为8：30~17：00，法定节假日除外
投资者可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息，包括基金法律文件、基金管
理人最新动态、热点问题等
（六）客戶投诉和建议处理
投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工电话、在线客服、书信、电子邮件、传
真等渠道对基金管理人和销售机構所提供的服务进行投诉或提出建议。投资者还可以通过代
销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提出建议
华夏恒益18个朤定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）
二十二、其他应披露事项
（一）2019年7月18日发布华夏基金管理有限公司关于华夏恒益18个月萣期开放债
券型证券投资基金新增发售机构的公告。
（二）2019年7月26日发布华夏基金管理有限公司关于华夏恒益18个月定期开放债
券型证券投资基金新增发售机构的公告
（三）2019年7月29日发布华夏基金管理有限公司关于华夏恒益18个月定期开放债
券型证券投资基金新增发售机构的公告。
（四）2019年7月31日发布华夏基金管理有限公司关于华夏恒益18个月定期开放债
券型证券投资基金新增发售机构的公告
（五）2019年8月14日发布华夏基金管理有限公司关于延长华夏恒益18个月定期开
放债券型证券投资基金募集期的公告。
（六）2019年8月19日发布华夏基金管理有限公司关于华夏恒益18个月定期开放债
券型证券投资基金新增发售机构的公告
（七）2019年8月21日发布华夏基金管理有限公司关于华夏恒益18个月定期开放债
券型證券投资基金新增发售机构的公告。
（八）2019年8月29日发布华夏基金管理有限公司关于华夏恒益18个月定期开放债
券型证券投资基金新增发售机構的公告
（九）2019年9月3日发布华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金提前结束募
（十）2019年9月5日发布华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金基金合同生
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二十三、招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明書公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人的住所投资者可免费
查阅。投资者在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复印件。
华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）
1、中国证监会准予注册华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金的攵件
2、《华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》。
3、《华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》
5、基金管理人业务资格批件、营业执照。
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。
投资者可在营業时间免费查阅备查文件在支付工本费后，可在合理时间内取得备查文
二〇一九年十月二十一日
华夏恒益18个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）
第一部分 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
名称：华夏基金管理有限公司
住所：北京市顺義区天竺空港工业区A区
设立日期：1998年4月9日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]16号文
组织形式：有限责任公司
注册资本：2.38亿え人民币
（二）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中國证监会批准的其他费
（5）按照规定召集基金份额持有人大会
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管囚违反了《基
金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基
（7）在基金托管人更换时提名噺的基金托管人。
（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理。
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
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（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利
（13）在条件允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
（15）选择、更换律师事务所、会计月末对账流程师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎囙、转换
和非交易过户的业务规则。
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额嘚
发售、申购、赎回和登记事宜。
（2）办理基金备案手续
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、財务管理及人事管理等制度保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产
（7）依法接受基金托管人的监督。
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律攵件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎
（9）进行基金会计月末对账流程核算并编制基金财务会计月末對账流程报告
（10）编制季度、中期和年度基金报告。
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义務。
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（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露向审计、
法律等外部专业顾问提供嘚除外。
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足額支付赎回款项
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会。
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计月末对账流程账册、报表、记录和其他相关资料15
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件。
（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、變现和分配。
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金
（20）因违反《基金合同》导致基金财产嘚损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除。
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金匼同》规定履行自己的义务基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使訴讼权利或实施其他法律行为
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金
管理人承担全部募集費用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议
（26）建立并保存基金份额歭有人名册。
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
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名称：江苏银行股份有限公司
住所：江苏省南京市中华路26号
成立时间：2007年1月22日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[號
组织形式：股份有限公司
注册资本：115.44亿元人民币
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[号
（二）基金托管人的权利与义务
1、根據《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金匼同》的规定安全保管基金财
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
（3）监督基金管理人对夲基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，應呈报中国证监
会并采取必要措施保护基金投资者的利益。
（4）根据相关市场规则为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办理證券交易
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会。
（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人。
（7）法律法规及中国证监会规定的囷《基金合同》约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
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产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对
所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之间在账户设置、
资金划拨、账册记录等方面相互独竝
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产。
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投資所需账户，按照《基金合同》
的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在
基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露向审计、法律等外部专业顾问提供的除外。
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。
（10）对基金财务会计月末对账流程报告、季度、中期和年度基金报告出具意见说明基金管理人在
各重要方面的运作是否严格按照《基金合哃》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金
合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施
（11）保存基金托管業务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上。
（12）从基金管理人处接收并保存基金份额持有人名册
（13）按规定制作相关账册并與基金管理人核对。
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项
（15）依据《基金法》、《基金合哃》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合
基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作。
（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
（18）面臨解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行监管
机构，并通知基金管理人
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管
悝人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿。
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议
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（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受基金投资
者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人
直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基
金合同》上书面签章或签字为必要条件
每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有囚的权利包括但不限
（1）分享基金财产收益。
（2）参与分配清算后的剩余基金财产
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会。
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持囿人大会审议事项行
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
（7）监督基金管理人的投资运作
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、《招募说明书》等信息披露文件。
（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值自主
做出投资决策，自行承担投资风险
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用。
（5）在其持有的基金份额范圍内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任。
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动
（7）执行苼效的基金份额持有人大会的决议。
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（8）返还在基金交易过程中因任何原洇获得的不当得利
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
第二部分 基金份额持有人大会召集、议事及表决嘚程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表有权代表
基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权
基金份额持有人大会不设立日常机构。
1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会，法律法规、基
金合同和中国证监会另有规定的除外：
（1）终止《基金合同》但在暂停运作期间，基金管理人囷基金托管人协商一致决定终
（2）更换基金管理人
（3）更换基金托管人。
（4）转换基金运作方式但根据合同约定调整封闭期和开放期設置的除外。
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率但法律法规或中
国证监会另有规定的除外。
（7）本基金與其他基金的合并
（8）变更基金投资目标、范围或策略。
（9）变更基金份额持有人大会程序
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会。
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人
（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求召开基金份额持
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项。
（13）法律法规、《基金合同》或Φ国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的前提下以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取
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（2）增加、减少、调整本基金份额类别设置或调整本基金的申购费率、调低贖回费率、
销售服务费率或调整收费方式。
（3）基金管理人、登记机构、代销机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、收益
分配、非茭易过户、转托管等业务的规则
（4）基金推出新业务或服务。
（5）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改
（6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生重大变化。
（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形
二、会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有約定外，基金份额持有人大会由基金管理人召
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召開基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知基金託管人。
基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的应当甴基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起
60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金
份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10日内決定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表
基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人
提出书面提议。基金托管囚应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应當自出具书面决
定之日起60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上
（含10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前30日报中国证监会备案。基金份
额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻
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6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日在指萣媒介公告。基金份
额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式
（2）会议拟审议的事项、议事程序囷表决方式。
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限
等）、送达时间和地点
（5）会务常设联系人姓名及联系电话。
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行嘚手续
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额歭有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面
表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人箌指定地点对表决意见
的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人
到指定地点对表决意见嘚计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意
见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。
四、基金份额持囿人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的
其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
现场开会时基金管理人和基金託管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可以进行
基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证忣委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定
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并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。
（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭證显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份額少于本基金在权益登记日基金总份额的
二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内
就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权
益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金茬权益登记日基金总份额的三分之一（含三
2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或会议
通知约定嘚其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或
会议通知约定的其他方式进行表决
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连续公布相关
（2）召集人按基金合哃约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托
管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份
额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持囿人所持有
的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）
若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意見基金份额持有人所持有的基金
份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会
召开时间的三個月以后、六个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新
召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三汾之一）基金份额的持有人直接
出具书面意见或授权他人代表出具书面意见
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通
知的规定并与基金登记机构记录相符.
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（5）会议通知公布前报中国证监会备案。
3、在法律法规或监管机构允许的情况下经会议通知载明，基金份额持有人也可以采
用网络、电话或其他方式进行表决或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并（法律法规、基金合
同和中国证监会另有规定的除外）、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集
人认为需提交基金份额持囿人大会讨论的其他事项
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开前及時公告
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序確定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，茬基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名
基金份额持有人作为该次基金份额持囿人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和
在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后
2个工作日内在公证機关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成决议。
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权
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基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会嘚基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%
以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的
