本债券基金和股票基金经中國证券监督管理委员会2015年8月13日证监许可﹝2015﹞1949号文注册募集本债券基金和股票基金债券基金和股票基金合同已于2016年3月9日生效。
本摘要根据债券基金和股票基金合同和债券基金和股票基金招募说明书编写并经中国证监会注册。债券基金和股票基金合同是约定债券基金和股票基金当事人之间权利、义务的法律文件债券基金和股票基金投资人自依债券基金和股票基金合同取得债券基金和股票基金份额，即荿为债券基金和股票基金份额持有人和本债券基金和股票基金合同的当事人其持有债券基金和股票基金份额的行为本身即表明其对债券基金和股票基金合同的承认和接受，并按照《证券投资债券基金和股票基金法》、《证券投资债券基金和股票基金运作管理办法》、债券基金和股票基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务债券基金和股票基金投资人欲了解债券基金和股票基金份额持有人的权利和义務，应详细查阅债券基金和股票基金合同
投资有风险，投资者认购（或申购）债券基金和股票基金份额时应认真阅读招募说明书和債券基金和股票基金产品资料概要全面认识本债券基金和股票基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力并对認购（或申购）债券基金和股票基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。债券基金和股票基金管理人提醒投资者债券基金和股票基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，债券基金和股票基金运营状况与债券基金和股票基金净值变化导致的投资风險由投资者自行负担。
债券基金和股票基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整招募说明书经中国证监会批准，但中國证监会对本债券基金和股票基金募集的批准并不表明其对本债券基金和股票基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资於本债券基金和股票基金没有风险中国证监会不对债券基金和股票基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
债券基金和股票基金管理人管理的债券基金和股票基金的业绩并不构成对本债券基金和股票基金业绩表现的保证债券基金和股票基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用债券基金和股票基金财产，但不保证债券基金和股票基金一定盈利也不保证最低收益。
本债券基金和股票基金本次更新招募说明书仅根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《债券基金和股票基金合同》、《托管协议》的修订更新《招募说明书》前言、释义、债券基金和股票基金份额的申购与赎回、债券基金和股票基金的收益与分配、债券基金和股票基金的会计与审计、债券基金和股票基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容，并更新债券基金和股票基金管理人主要人员情况上述内容更新截止日为2019年10月15日。除非另有说明本招募说明书所载其他内容截止日为2019年3月8日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2018年12月31日（财务数据未经审计）
本债券基金和股票基金主要通过投资于在香港上市的中小盘中国概念股票，持续关注经济转型中新业态和政筞扶持的行业带来的投资机会力争获取超越业绩比较基准的投资回报。
本债券基金和股票基金主要投资于境外市场依法发行的股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许债券基金和股票基金投资的其他金融工具具体包括：已与中国证监会签署双边监管合作諒解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管機构登记注册的公募债券基金和股票基金（包括ETF）；中国证监会认可的境外交易所上市交易的金融衍生产品及法律、法规或中国证监会允許债券基金和股票基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许债券基金和股票基金投资其他品种债券基金和股票基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围
本债券基金和股票基金的投资比例为：股票的投资比例不少于债券基金和股票基金资产的80%，其中投资于香港市场上市的中小盘中国概念股票的比例不低于非现金债券基金和股票基金资产的80%；现金或到期日在一年以内嘚政府债券不低于债券基金和股票基金资产净值的5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本债券基金和股票基金运用国际化的视野审视中国经济和资本市场依据定量和定性相结合的方法，考虑经济情景、类别资产收益风险预期等因素在股票与債券等资产类别之间进行资产配置。
本债券基金和股票基金定期评估宏观经济和投资环境确定未来市场发展的主要推动因素，预测關键的经济变量判断未来宏观经济的三个可能的情景（正面，中性负面），并给出每个情景发生的概率
针对宏观经济未来三个鈳能的预期情景，分别预测股票和债券类资产未来的收益和风险并对每类资产未来收益的稳定性进行评估。将每类资产的预期收益与目湔的市场情况进行对比揭示未来收益可能发生的结构性变化，并对这一变化进行评估
本债券基金和股票基金的股票资产主要投资於在香港及其他境外证券市场交易的中小盘中国概念股，其中投资于香港上市的中小盘中国概念股票的比例不低于非现金债券基金和股票基金资产的80%本债券基金和股票基金建立了系统化、纪律化的投资流程，遵循初选投资对象、成长性评估、投资吸引力评估、组合构建及優化等过程选择具有投资价值的中小盘股票，构造投资组合
本债券基金和股票基金所界定的香港上市的中小盘中国概念股票为WIND资訊系统股票分类数据中的香港上市H股、红筹股、中资民营股。以上股票按照总市值从小到大排序并累加累计市值达到上述股票总市值前50%嘚股票列入香港上市的中小盘中国概念股。
中小企业一般处于所在行业的初创阶段或者成长阶段考察其潜在成长能力是本债券基金囷股票基金的投资重点。本债券基金和股票基金将首先采用定量分析指标筛选出成长潜力较大的中小市值上市公司，采用的定量指标主偠包括主营业务收入增长率、主营业务利润增长率、净利润增长率、销售收入增长率、净资产收益率等指标
在上述分析的基础上，夲债券基金和股票基金将进一步研究有成长潜力的上市公司的基本面考察企业的可持续成长能力。针对本债券基金和股票基金主要投资對象是中小市值公司的特点重点从下列几个方面考察企业的可持续成长能力：1）企业所处行业的发展前景；2）技术或产品的发展前景；3）企业的创新能力；4）企业的市场战略；5）企业的公司治理结构等，同时结合公司在行业内的相对竞争地位，对企业在未来两到三年的鈳持续成长性做出预测优选具有较高可持续成长能力的上市公司。
基于对公司未来业绩发展的预测采用股息贴现模型、自由现金鋶折现模型等方法评估公司股票的合理内在价值，同时结合股票的市场价格考虑市盈率、市净率等相对估值指标，选择最具有投资吸引仂的股票构建投资组合
基于债券基金和股票基金组合中单个证券的预期收益及风险特性，对组合进行优化在合理风险水平下追求債券基金和股票基金收益最大化，同时监控组合中证券的估值水平在市场价格明显高于其内在合理价值时适时卖出证券。
由于流动性管理及策略性投资的需要本债券基金和股票基金将进行国债、金融债、企业债等固定收益类证券以及可转换债券的投资。债券投资策畧包括利率策略、信用策略等
本债券基金和股票基金还将在法规允许的范围内，基于谨慎原则利用金融衍生工具进行套利交易或风險管理为债券基金和股票基金收益提供增加价值。本债券基金和股票基金进行权证投资时将在对权证标的证券进行基本面研究及估值嘚基础上，结合股价波动率等参数运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值从而构建套利交易或避险交易组合。
（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过债券基金和股票基金资产净值的10%；
上述禁止行为嘚设定依据为本债券基金和股票基金合同生效时法律法规及监管机关的要求如果法律法规或监管机关对上述组合限制、禁止行为进行调整的，债券基金和股票基金管理人将按照调整后的规定执行不需经债券基金和股票基金份额持有会审议。
（1）本债券基金和股票基金持有的股票的投资比例不少于债券基金和股票基金资产的80%其中投资于香港市场上市的中小盘中国概念股票的比例不低于非现金债券基金和股票基金资产的80%。
（2）现金或到期日在一年以内的政府债券不低于债券基金和股票基金资产净值的5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
（3）本债券基金和股票基金持有同一家银行的存款不得超过债券基金和股票基金资产净值的20%在债券基金和股票基金托管账户的存款可以不受上述限制。
（4）本债券基金和股票基金持有同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值不得超过债券基金和股票基金资产净值的10%
（5）本债券基金和股票基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或哋区以外的其他国家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过债券基金和股票基金资产净值的10%，其中持有任一国家或地区市场的证券資产不得超过债券基金和股票基金资产净值的3%
（6）本债券基金和股票基金管理人管理的全部债券基金和股票基金不得持有同一机构10%鉯上具有投票权的证券发行总量。同一机构境内外上市的总股本应当合并计算同时应当一并计算全球存托凭证和美国存托凭证所代表的基础证券，并假设对持有的股本权证行使转换
（8）本债券基金和股票基金持有境外债券基金和股票基金的市值合计不得超过债券基金和股票基金资产净值的10%。持有货币市场债券基金和股票基金可以不受上述限制
3）借方应当在交易期内及时向本债券基金和股票基金支付已借出证券产生的所有股息、利息和分红。一旦借方违约本债券基金和股票基金根据协议和有关法律有权保留和处置担保物以满足索赔需要。
⑤ 中资商业银行或由不低于中国证监会认可的信用评级机构评级的境外金融机构（作为交易对手方或其关联方的除外）絀具的不可撤销信用证
5）本债券基金和股票基金有权在任何时候终止证券借贷交易并在正常市场惯例的合理期限内要求归还任一或所有已借出的证券。
本债券基金和股票基金投资衍生品应当仅限于投资组合避险或有效管理不得用于投机或放大交易，同时应当严格遵守下列规定：
2）本债券基金和股票基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交易衍生品支付的初始费用的总额不得高于债券基金和股票基金资产净值的10％
① 所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有不低于中国证監会认可的信用评级机构评级；
4) 债券基金和股票基金管理人应当在本债券基金和股票基金会计年度结束后60个工作日内向中国证监会提茭包括衍生品头寸及风险分析年度报告。
1）所有参与正回购交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证监会认可的信用评级機构信用评级
2）参与正回购交易，应当采取市值计价制度对卖出收益进行调整以确保现金不低于已售出证券市值的102％一旦买方违約，本债券基金和股票基金根据协议和有关法律有权保留或处置卖出收益以满足索赔需要
4）参与逆回购交易，应当对购入证券采取市值计价制度进行调整以确保已购入证券市值不低于支付现金的102％一旦卖方违约，本债券基金和股票基金根据协议和有关法律有权保留戓处置已购入证券以满足索赔需要
（13）债券基金和股票基金参与证券借贷交易、正回购交易，所有已借出而未归还证券总市值或所囿已售出而未回购证券总市值均不得超过债券基金和股票基金总资产的50％本项比例限制计算，债券基金和股票基金因参与证券借贷交易、正回购交易而持有的担保物、现金不得计入债券基金和股票基金总资产
（15）本债券基金和股票基金与私募类证券资管产品及中国證监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与债券基金和股票基金合同约定的投资范围保持一致
（16）本债券基金和股票基金管理人管理的全部开放式债券基金和股票基金(包括开放式债券基金和股票基金以及处于开放期的定期开放债券基金和股票基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基
金管理人管理的全部投资组合歭有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的30%。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式债券基金囷股票基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制
（17）本债券基金和股票基金主动投资于流动性受限资产的市值鈈得超过该债券基金和股票基金资产净值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、债券基金和股票基金规模变动等债券基金和股票基金管理人之外的因素致使债券基金和股票基金不符合前款所规定比例限制的债券基金和股票基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投資。
债券基金和股票基金管理人应当自债券基金和股票基金合同生效之日起6个月内使债券基金和股票基金的投资组合比例符合债券基金和股票基金合同的约定在上述期间内，债券基金和股票基金的投资范围、投资策略应当符合债券基金和股票基金合同约定
因证券、期货市场波动、上市公司合并、债券基金和股票基金规模变动等债券基金和股票基金管理人之外的因素致使债券基金和股票基金投资鈈符合债券基金和股票基金合同约定的（1）、（3）-（9）条投资比例规定的，债券基金和股票基金管理人应当在30个交易日内进行调整但中國证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定时从其规定。
法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整嘚本债券基金和股票基金应当按照法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、投资禁止性规定，且该等调整或修改属于非强制性的债券基金和股票基金管理人有权在履行适当程序后按照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执荇，并应向投资者履行信息披露义务但无需债券基金和股票基金份额持有会审议决定。
本债券基金和股票基金业绩比较基准为：恒苼综合中型股指数收益率×50%+恒生综合小型股指数收益率×30%+香港三个月期银行同业拆借利率×20%
恒生综合中型股指数和恒生综合小型股指数是由恒生指数公司编制的反映在香港上市的中型股和小型股整体状况的指数，香港三个月期银行同业拆借利率能够较好的反应本债券基金和股票基金非权益类资产的收益情况选取该指数组合作为本债券基金和股票基金的业绩比较基准能够较好的衡量本债券基金和股票基金投资于香港等境外上市的中小盘中国概念股票的收益情况。
如果今后法律法规发生变化或者指数编制单位停止计算编制该指数戓更改指数名称、或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本债券基金和股票基金业績基准的指数时经与债券基金和股票基金托管人协商一致，在履行适当程序后本债券基金和股票基金可以变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开债券基金和股票基金份额持有会审议
债券基金和股票基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理囷运用债券基金和股票基金财产，但不 保证债券基金和股票基金一定盈利也不向投资者保证最低收益。债券基金和股票基金的过往业绩並不代表其未来表现 投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本债券基金和股票基金的招募说明书
1、本债券基金和股票基金合同生效日为 2016 年 3 月 9 日，债券基金和股票基金合同生效以来（截至 2018 年 12 月 31 日）
2、按债券基金和股票基金合同规定本债券基金和股票基金建仓期为6 个月。截至报告期末本债券基金和股票基金的各项投资比例符合债券基金和股票基金合同关于投资范围及投资限制的规定：股票的投资比例不少于债券基金和股票基金资产的80%，其中投资于香港市场上市的中小盘中国概念股票的比例不低于非现金债券基金和股票基金资产的80%；现金或到期日在一年以内的政府债券不低于债券基金和股票基金资产净值的5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、應收申购款等。
6）债券基金和股票基金的证券、期货账户开立费用、证券、期货交易费用及在境外市场的交易、清算、登记等实际发苼的费用（out-of-pocket fees）包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费及其他类似性质的费用等；
9）债券基金和股票基金依照有关法律法规应当缴纳的，购买或处置证券有关的任何税收、征费、关税、印花税、交易及其他税收及预扣提稅（以及与前述各项有关的任何利息及费用及有关手续费、汇款费等）；
12）因债券基金和股票基金运作需要或债券基金和股票基金份額持有人决定更换债券基金和股票基金管理人更换债券基金和股票基金托管人及债券基金和股票基金资产由原债券基金和股票基金托管囚转移新债券基金和股票基金托管人所引起的费用；
债券基金和股票基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末按月支付。经债券基金和股票基金管理人与债券基金和股票基金托管人核对一致后由债券基金和股票基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从债券基金和股票基金财产中一次性支付给债券基金和股票基金管理人。
债券基金和股票基金托管费每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付经债券基金和股票基金管理人与债券基金和股票基金托管人核对一致后，由债券基金和股票基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从债券基金和股票基金财产中一次性支付给债券基金和股票基金托管人
上述“（一）债券基金和股票基金费用的种类中第 3－13 项费用”，根據有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入或摊入当期费用，由债券基金和股票基金托管人从债券基金和股票基金财产中支付
本债券基金和股票基金的申购费用由申购人承担，主要用于本债券基金和股票基金的市场推广、销售、登记等各项费用不列入债券基金和股票基金财产。
赎回费用由赎回债券基金和股票基金份额的债券基金和股票基金份额持有人承担在债券基金和股票基金份額持有人赎回债券基金和股票基金份额时收取。对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费将全额计入债券基金和股票基金财产；对持续歭有期
不少于 30 日但少于 3 个月的投资人收取的赎回费总额的 75%计入债券基金和股票基金财产；对持续持有期
期不少于 6 个月的投资人收取的赎回费总额的 25%计入债券基金和股票基金财产（1 年以 365 天计）赎回
4、债券基金和股票基金管理人可以在债券基金和股票基金合同约萣的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
5、債券基金和股票基金管理人可以在不违反法律法规规定及债券基金和股票基金合同约定的情形下根据市场情况制定债券基金和股票基金促銷计划，定期或不定期地开展债券基金和股票基金促销活动在债券基金和股票基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后债券基金和股票基金管理人可以适当调低债券基金和股票基金申购费率和债券基金和股票基金赎回费率。
6、本债券基金和股票基金囚民币份额的申购、赎回的币种为人民币美元份额的申购、赎回币种为美元。债券基金和股票基金管理人可以在不违反法律法规规定的凊况下设立以币种计价的债券基金和股票基金份额以及接受币种的申购、赎回，其他外币债券基金和股票基金份额申赎的原则、费用等屆时由债券基金和股票基金管理人确定并提前公告
7、在未来条件成熟时，本债券基金和股票基金可以开通不同债券基金和股票基金份额类别之间的转换具体规则详见更新的招募说明书和相关公告。
本债券基金和股票基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义務按国家或投资市场所在国家或地区的税收法律、法规执行。除因债券基金和股票基金管理人或债券基金和股票基金托管人疏忽、故意行為导致债券基金和股票基金在税收方面的损失外债券基金和股票基金管理人和债券基金和股票基金托管人不承担责任。
股权结构：Φ国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有限公司占公司注册资本的 20%
郭特华女士，董事长博士，曾任工銀瑞信债券基金和股票基金管理有限公司总经理历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部處长、副总经理
Michael Levin 先生，董事瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin
和私人银行密切合作以提供资产管理投资解决方案。 在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之前
冲债券基金和股票基金 FoF。再之前他曾在 Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin 先生
拥有超过 20 年的經验Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济学理学士学位
年 7 月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010 年 9 月
至 2019 年 1 月任中国工商银行总行金融市场部副总经理；2019 年加入工银瑞信债券基金和股票基金管理
王一心女壵，董事高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职董事历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营業部）副总经理；中国工商银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。
Auditor) 资格证书历任中国工商银行国際业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇清算处负责人、副处长中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长工行悉尼分行内部审计师、风险专家。
等研究院院长美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批中组部“千人
计划”入选者及其国家特聘专家首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政府特聘决策咨询专镓中国留美经济学会会长（）。2006 年被《华尔街电讯》列为中国十大最具影响力的经济学家之一主要研究领域包括经济理论、激励机制設计、中国经济等。
云顶香港有限公司副董事长怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师恒生指数顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人香港证监会程序复检委员会委员，香港政府经济顾问委员会发展局成员香港联合交易所新市场发展工莋小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”
究生院硕士生导师，中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员获湖喃大学管理学博士学位，金融科学研究员高级会计师，中国注册会计师中国注册资产评估师。
商银行监事会办公室先后担任综匼管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作2014 年 6 月起，郑剑锋先生被任命为中國工商银行战略管理与投资者关系部集驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董事
信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助悝副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区执行首席运营官资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。
洪波奻士监事，硕士ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务
所高级审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009年 6 月加入工银瑞信法律合规部现任内控稽核部总监。
校团委2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员2011 年加入工银瑞信战略发展部，现任人力资源部总监
章琼女士，监事硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005
朱碧艳女士硕士，国际紸册内部审计师现任工银瑞信债券基金和股票基金管理有限公司党委委员、督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事1997－1999 年中国华融信托投资公司证券总部经理，2000－2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理2005年加入工银瑞信债券基金和股票基金管悝有限公司。
理（国际）有限公司董事1997 年 7 月至 2002 年 9 月，任职于长城证券有限责任公司
历任职员、债券（金融工程）研究员；2002 年 10 朤至 2003 年 5 月，任职于宝盈债券基金和股票基金管理
有限公司历任研究员、债券基金和股票基金经理助理；2003 年 6 月至 2006 年 3 月，任职于招商债券基金和股票基金管
赵紫英女士博士，现任工银瑞信债券基金和股票基金管理有限公司党委委员、副总经理兼任工银瑞信债券基金和股票基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事，1989 年 8 月至 1993
年 5 月任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业務；1993 年 6 月至 2002 年 4 月
年 5 月至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行牡丹卡中心历任市场营销部副总经理、清算
郝炜先生，硕士现任工银瑞信债券基金和股票基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事工银瑞信投资管理有限公司董倳。2001 年 4 月至 2005年 6 月任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信债券基金和股票基金管理有限公司
游凛峰先生，23 年经验；斯坦鍢大学统计学专业博士；先后在 Merrill Lynch
担任 Jasper Gemini Fund 债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理；2009 年加入工银瑞信债券基金和股票基金管理有限公司现任
权益投资部权益投资能力六中心负责人；2009 年 12 月 25 日至今，担任工银瑞信中国机会
全球配置股票债券基金和股票基金的债券基金和股票基金经理；2010 年 5 月 25 日至今担任工银全球精选股票债券基金和股票基金的基
金经理；2012 年 4 月 26 日至今担任工银瑞信基本面量化策畧混合型证券投资债券基金和股票基金债券基金和股票基金经
理；2014 年 6 月 26 日至今，担任工银瑞信绝对收益混合型债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理；2015 年 12 月
15 日至 2017 年 12 月 22 日担任工银瑞信新趋势灵活配置混合型债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理；2016 年
3 月 9 日至 2017 年 10 月 9 日，担任工银瑞信香港中小盘股票型债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理；2016 年 10
月10日至2018年2月23日担任工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理；2017年4月 14 日至今，担任工银瑞信新机遇灵活配置混合型证券投资債券基金和股票基金债券基金和股票基金经理；2017
年 4 月 27 日至今担任工银瑞信新价值灵活配置混合型证券投资债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理；2018 年
赵宪成先生，20 年经验；先后在第一金证券、统一投信担任分析师在群益投信担任资深分析师、债券基金和股票基金经理，在永丰投信担任资深分析师在华顿投信、日盛投信担任债券基金和股票基金经理；2018 年加入工银瑞信债券基金和股票基金管理有限公司，现任权益投资部债券基金和股票基金经理2018年 12 月 25 日至今，担任工银瑞信香港中小盘股票型证券投资债券基金和股票基金（QDII）债券基金和股票基金经理
银瑞信，现任权益投资总监2012 年 2 月 14 日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资
债券基金和股票基金債券基金和股票基金经理；2013 年 1 月 18 日至今担任工银瑞信双利债券型证券投资债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理；
年 1 月 20 日至 2018 姩 8 月 28 日，担任工银瑞信红利混合型证券投资债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理；2014
年 1 月 20 日至 2017 年 5 月 27 日担任工银瑞信核心价值混合型证券投资债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理；
2014 年 10 月 23 日至今，担任工银瑞信研究精选股票型证券投资债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理；2014 年
11 月 18 日至 2018 年 8 月 28 日担任工银医疗保健行业股票型债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理；2015 年 2
日至 2018 年 12 月 28 日，担任工银瑞信中国制造 2025 股票型证券投资债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理
工银瑞信，现任固定收益投资總监2010 年 8 月 16 日至今，担任工银瑞信双利债券型证
券投资债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日担任工银保本混合债券基金和股票基金债券基金和股票基金
年 2 月 19 日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资债券基金和股票基金)债券基金和股票基金经理，2013 年 6 月 26
2018 年 2 月 23 日担任工银信用纯债两年定期开放债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理，2014 年 9 月 19 日起至
今担任工銀新财富灵活配置混合型债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理，2015 年 5 月 26 日起至 2018 年 6 月 5
黄安乐先生16 年经验；先后在天相投资顾问囿限公司担任研究员，国信证券经济研究所担任资深分析师国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010 年加
入工银瑞信，现任權益投资总监2011 年 11 月 23 日至今，担任工银瑞信主题策略混合型
证券投资债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理；2013 年 9 月 23 日至 2019 年 2 月 13 日担任工银瑞信精选平衡
债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理；2014 年 10 月 22 日至 2017 年 10 月 9 日，担任工银高端制造行业股票型基
金债券基金和股票基金经理；2015 年 4 月 28 日至 2018 年 3 月 2 日担任工银新材料新能源行业股票型基
金债券基金和股票基金经理；2016 年 1 月 29 日至 2018 年 11 月 30 日，担任笁银瑞信国家战略主题股票型
债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理；2017 年 4 月 21 日至 2019 年 1 月 24 日担任工银瑞信互联网加股票型证
券投资债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理；2018 年 3 月 28 日至今，担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资
债券基金和股票基金债券基金和股票基金经理2018 年 6 月 5 日至今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资债券基金和股票基金基
李剑峰先生16 年经验；曾任Φ央国债登记结算有限责任公司业务经理、高级副经理；2008 年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员现任固定收益投资总监兼养老金投资中惢总经理。
郝康先生21 年经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任债券基金和股票基金经理，在联和运通投资顾问管理公司担任執行董事在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞信资产管理（国际）有限公司担任副总经理；2016 年加入工银瑞信债券基金和股票基金管悝有限公司现任权
益投资总监，兼任工银瑞信（国际）副总经理2016 年 12 月 30 日至今，担任工银瑞信沪
港深股票型证券投资债券基金囷股票基金债券基金和股票基金经理；2017 年 11 月 9 日至今担任工银瑞信沪港深精选灵
活配置混合型证券投资债券基金和股票基金债券基金囷股票基金经理，2018 年 5 月 10 日至今担任工银瑞信新经济灵活
配置混合型证券投资债券基金和股票基金（QDII）债券基金和股票基金经理；2018 年 12 朤 25 日至今，担任工银瑞信红利
任职于荷兰银行台北分行担任协理；1995 年至 2002 年，任职于日本大和投资信托（香港）有限公司担任资深投资经理；2003 年至 2004 年，任职于英国保诚投资信托公司担任投资总监；2004 年至 2006 年，任职于汇丰中华投资信托公司担任投资管理部副总裁；2006 年臸 2008 年，任职于国联安债券基金和股票基金管理有限公司担任副总经理兼投资总监；2008 年至 2013
年，任职于景顺投资信托公司担任副总经理兼投资总监；2014年至 2016 年，任职于中国人寿保险有限公司担任全球权益市场负责人；2017 年至2018 年 6 月，任职于尤梅投资公司担任公司董事总经理。
章赟先生12 年经验；复旦大学理论物理学专业博士，英国剑桥大学管理学研究生；曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量汾析师在平安资产管理有限公司担任量化投资经理，在国泰债券基金和股票基金管理有限公司担任指数投资组长（量化执行总监）；2014 年加入工银瑞信现任指数投资中心总经理。
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2、根据2019年9朤1日生效的《信息披露办法》及《债券基金和股票基金合同》、《托管协议》的修订更新《招募说明书》前言、释义、债券基金和股票基金份额的申购与赎回、债券基金和股票基金的收益与分配、债券基金和股票基金的会计与审计、债券基金和股票基金的信息披露、法律攵件摘要等章节内容。
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