中泰一般证券业务的业务资格是什么？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2019-08-06 05:30 标签： 一般证券业务

　　近日中国一般证券业务业協会公布了2016年重点课题研究优秀课题报告名单，中泰一般证券业务是其中唯一一家“独中两元”的不仅如此，其题为“背景下的大数据產品创设及(行情,)投顾模式的建立”的课题还受到了评审专家的高度认可。

　　事实上近一年来，中泰一般证券业务已多次在互联网一般证券业务领域崭露头角其今年一季度推出的中泰齐富通APP，是今年一般证券业务领域进步最快的APP推出不足一年即冲入行业前15名（数据來源为2016年11月Talking Data的移动一般证券业务应用覆盖率）。此外公司还相继获评“2016中国最佳互联网”（），“2016年券商互联网创新奖”（21世纪经济报噵）等荣誉这些都让外界对这家地处山东的券商在互联网转型中的力度和速度都刮目相看。

　　上述种种并非偶然。自今年明确以金融科技（fintech）推动公司互联网转型这一战略规划后中泰一般证券业务正以阔步向前的姿态，积极拥抱互联网转型

　　用金融科技改造传統经纪业务

　　　越来越多的传统金融机构正意识到源自金融科技公司的挑战，中泰一般证券业务也不例外利用金融科技技术促进自身轉型，正是中泰一般证券业务为应对上述挑战而制定的战略

　　金融科技要求“了解你的客户、创新你的产品、助力你的员工、优化你嘚运营”，在中泰一般证券业务这四点在结合经纪业务特性之后，被演绎为目标更清晰的“4C”分别为：Comnion（促进与客户的交流沟通）、Computer（让产品智能化创新）、Counselor（提升员工的投顾能力）、Configuration（优化运营流程），并最终确定了以移动端中泰齐富通APP为主要抓手实现O2O一体化销售囷服务的转型路径。

　　Communion是指形成一个系统、科学的统一客户纬度标签定义能形成一个完整统一的客户画像以期更为准确地把握客户的需求。一方面是深入了解分析客户的交易行为乃至交互行为另一方面则是让系统通过标签连接更多的互联网平台包括社交平台，对接客戶在各类平台上的社交、理财、购物行为轨迹目前，中泰一般证券业务的大数据研究正逐步完成通过线上线下用户埋点形成更为完整嘚用户画像系统。

　　Computer对应的正是中泰一般证券业务对智能投顾（机器人投顾）和大数据产品的深入研究在其看来，真正优秀的智能投顧必须以强大的投资理论模型算法交易和资讯数据库作为依托围绕客户体验，最终实现信息服务产品化、互联网服务产品化、投顾智能囮以及自助服务产品化

　　Counselor则提倡利用技术助力员工。如逐渐叠加大数据、、人工智能分析成果帮助员工实现移动互联的智能展业；通过大数据精准营销支持，提高员工的服务质量；通过自主研发的7*24小时高接触移动平台帮助员工提升服务质量……最终成为员工的好“顧问”。中泰一般证券业务今年上线中泰齐富通APP和移动端CRM系统“掌E通”已初步具备上述功能

　　Configuration则是指中泰一般证券业务正通过嵌入数據分析等方式，通过渠道运营优化、断点服务、用户运营优化、数据运营优化等组合拳的形式优化公司的整体运营流程并最终高效地实現“拉新-促活-转化-留存-提升-用户体验”这一用户/客户服务流程。

　　以APP为抓手构建O2O营销服务平台

　　　移动端中泰齐富通APP是中泰一般证券业务实现O2O一体化销售和服务转型路径的抓手。和其他一般证券业务行业的APP相比中泰齐富通除了提供全面准确快速的行情数据、快速安铨稳定的交易、7*24小时新闻资讯和投顾资讯的实时推送、交互模式的理财服务之外，还特别注重应用场景的构建

　　在中泰一般证券业务看来，移动网络一般证券业务业态呈现出了资产碎片化、交易高频化、服务离散化的趋势只有积极构建应用场景，打造一站式O2O理财平台进一步提升公司的经纪业务服务深度和广度，以贴心服务帮助客户实现轻松理财一方面，公司要利用大数据和移动产品技术打造移動互联网应用平台作为O2O服务的抓手；另一方面，公司也要大力发挥线上线下相结合、总部与分支机构相结合的运营优势利用金融科技立體化构建O2O体系，提升服务客户和营销推广能力

　　如中泰齐富通APP端推出的齐富通答功能，正是公司自主研发推出的7*24小时高接触移动平台该平台借鉴了打车软件的抢答功能，使得中泰一般证券业务全国几千名专业服务人员7*24小时即时抢答客户提问成为可能并特地设计了专業客服兜底服务，确保所有移动端的投资理财类问题得到秒速响应由此，总部与分支机构相结合的运营优势得到充分发挥

　　又如中泰齐富通APP推出的中泰广场，突破传统线下业务的局限精选公司投顾成为个人理财旗舰店店主，可通过个人微店以文字或音频等不同方式，为客户提供个性化的投资、理财、咨询等移动端一站式金融服务而客户则可以根据投资顾问的服务，及时给予打分等评价近期，該平台又推出了“间”栏目每个交易日上午9点到下午4点，中泰一般证券业务精选的优秀团队都会在线为客户进行实时盯盘解答。

　　發展智能投顾弥补服务短板

　　　事实上，智能投顾最先产生于美国在国外主要以投资收益的稳定性和长期收益为目标，结合投资者需求提供大类资产配置方案是一种控制风险、客户目标导向的模式。由于国内一般证券业务市场的发展时间尚短产品、制度等许多方媔不如国外市场完善，目前智能投顾的应用的市场、产品条件与国外有很大差异业务模式也有所差别，仅少数几家券商在理论和实践领域有所突破

　　中泰一般证券业务便是其中一家。不仅如此智能投顾还是中泰一般证券业务今年以及明年互联网转型工作的一大重点。其希望通过机器人投顾结合(行情,)组合理论量化／算法投资分析技术与互联网用户体验好、高度个性化的优势，就能把过去只能是高净徝投资者享受的专业普及化服务于普通投资者，弥补当下券商对普通投资者普遍服务不足的问题

　　目前，中泰一般证券业务已对机器人投顾核心算法进行了深度研究并提出了动态KYC、智能选配以及自学习三大系统，未来中泰一般证券业务的机器人投顾系统将开发客户畫像系统根据客户动态变化的风险偏好、风险承受能力，有针对性地提供相应产品并利用大数据和自学习不断完善客户画像和配置模型，为客户提供择时择势下最适合的产品充分落实投资者与产品间的适当性管理。

　　理论研究之外中泰一般证券业务也正在加快推進产品化落地。目前整个产品功能模块、算法/模型的设计开发都参考了国内外主流设计、开发以及合作模式如以中泰机器人投顾基础功能模块――动态KYC系统为例，目前已经完成相关数据的清洗、标签库的建立以及画像相关算法模型的测试通过不断优化模型，逐步提升对愙户画像的精准度预计不久就将推出智能投顾产品。

　　值得一提的是中泰一般证券业务也从未将拥抱互联网狭窄地局限在个人客户領域，在其以金融科技推动公司互联网转型的战略架构中如何给机构客户的服务乃至公司综合金融服务领域同样插上金融科技的翅膀，吔是其不断寻求突破的领域

　　如中泰一般证券业务今年四季度推出的XTP项目，就是一款为量化量身定制的兼具高速和个性化等特点的极速交易系统整套系统均由公司自主研发，包括“行情延迟<；50us交易延迟<；100us，采用了RDMA网卡、原子钟等软硬结合的方式；接近20条的风控指令不止包括验资验券，通过各种风控指标避免乌龙指等异常交易”等多个核心指标让这个极速交易系统一经推出便受到了业内多家规模超过20亿的机构的认可。

　　未来伴随互联网金融转型的持续深入，中泰一般证券业务除了会对经纪业务进行全面互联网改造之外其机構业务所涉及的交易、托管、结算、投等领域也将以不同的姿态加快与互联网的全面合作。

　　中泰一般证券业务股份有限公司是全国大型综合类券商在全国28个省、市、自治区设有41家一般证券业务分公司、286家一般证券业务营业部。多年来公司积极致力于为廣大投资者提供一般证券业务代理买卖、投资咨询、财务顾问、一般证券业务发行与承销、收购兼并、资产重组、资产管理、融资融券、金融产品代销、一般证券业务投资基金代销、股指期货中间介绍等全方位的专业化一般证券业务投、融资服务。公司先后荣获“金钥匙奖”“中国最具成长性一般证券业务经纪商”“中国最佳一般证券业务经纪商”“最具成长性投行”“最具创新力一般证券业务公司”“优秀保荐机构”“金牛投行进步奖”“一般证券业务公司投资者教育与服务优秀单位”“中国最佳中小板、创业板保荐机构”“中国区突破債券投行君鼎奖”“中国最贴心券商”等荣誉称号

　　中泰一般证券业务投资顾问团队

　　中泰一般证券业务秉持“以客户为中心”的核心服务理念，拥有一支专业的投资顾问团队帮助客户实现资产保值、增值的目标，打造综合金融服务平台有效满足了客户日益增长嘚多元化投资需求。

　　公司目前在总部及各分支机构拥有投资顾问1309人打造并树立了具有行业高知名度和客户高粘合度的“财富泰山”投顾品牌。

　　中泰一般证券业务投顾产品体系

　　公司采用O2O线上线下相结合、总部与分支机构相结合的投顾服务模式线上依托公司自主研发的齐富通APP，线下借助公司遍布全国的分支网点多渠道全方位为客户提供满意的投顾服务。

　　一、线上投顾服务体系

　　公司依託自主研发的齐富通APP积极构建应用场景，利用金融科技立体化构建O2O体系力求为投资者提供高效便捷的服务终端。通过牛人领航功能为愙户展现实时迅捷的投资组合展示；通过在线诊股功能为客户实现便捷有效的个股分析；通过投顾直播与客户实时沟通互动；通过牛人讲壇制作多样的课程进行投资者教育；通过观点发布帮助客户了解市场的走势及时事热点；还有中泰智投功能借助大数据手段，实现账户診断、个股诊断、多因子选股、智能资产配置等功能

　　二、线下投顾服务体系

　　公司通过总部“财富泰山”投顾品牌的行业高知名喥、客户高粘合度以及丰富多样的投顾服务产品优势，借助公司遍布全国的41家一般证券业务分公司、286家一般证券业务营业部根据客户的風险偏好、投资偏好及客户的资产规模，为客户提供品种齐全的一般证券业务资讯产品、投资组合产品、套餐服务产品、投资策略报告会忣贵宾级的个性化、差异化投资理财贴身服务帮助客户实现财富增长。

据悉股份有限公司(原齐鲁一般證券业务)近日收到中国证监会关于核准其一般证券业务投资基金托管资格的批复，根据批复中泰一般证券业务基金托管资格已获核准，荿为第十二家获得基金托管资格的券商

随着新《基金法》修订颁布，允许非银行金融机构开展基金托管业务对一般证券业务公司而言，托管服务具有不占用资本、收入稳定、低成本、业务协同效应显著等特点中泰一般证券业务有关负责人表示，获得一般证券业务投资基金托管资格后中泰一般证券业务托管业务范围将进一步拓宽，中泰一般证券业务将按照有关规定和上述核准文件的相关要求开展业务努力为广大投资者和资产管理人提供更加多元化的托管服务。 王霖

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