亲戚用我的空银行卡给亲戚的风险走帐50万,有风险不

最近经人介绍到某远房亲戚公司工作的会计小杨面临着一个难题,她的亲戚兼领导私下找她谈话说希望小杨以自己的身份办理一张新的空银行卡给亲戚的风险,过后怹会将30万转入到这张卡里再让小杨把这30万转入到某指定账户。对此小杨很苦恼,虽然知道作为财务人员这样做绝对是不妥的而且自巳刚刚申请了一笔25万元的住房公积金贷款,但碍于情面一时不知道该怎样推脱,也不清楚自己在这种情况下究竟会承担怎样的后果这裏,小编就想围绕这一问题和大家谈一谈有关空银行卡给亲戚的风险外借的风险问题

账外账已成为企业偷税的一种主要方法,主要有账外现金账、与小仓账等等在一些中小企业中较为流行。账外账是《中华人民共和国会计法》《中华人民共和国税收征收管理法》和《中華人民共和国公司法》明令禁止的小杨的企业要求财务人员以私人名义开银行存款账户,并将大量资金转至该账户的行为可以看成是設立账外账。

如果这30万元属于公司营业收入没有转入公司账户而是转入个人账户,且财务处理上仍以30万收入入账并进行纳税申报,那麼按照常理30万元的营业收入本属于公司货币资金,在会计上归属于公司资产但是转到个人名下会导致公司少了30万现金,无疑会年度报告公示会产生不良影响

银行对公司账号进行监管就是为了防止的存在。为加强对人民币支付交易的监督管理防范洗钱等违法犯罪活动,中国人民银行施行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》该办法中对大额交易进行了定义,其中提到了“金额20万元以上的单笔現金收付包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。”而这30万元正属于以上范畴发生大额交易,金融机构会通过相关系统与支付交易监测系统连接报告并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。

根据《刑法》规定挪用资金罪指公司、企业或者其他单位的工作人员利用職务便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人数额较大、超过3个月未还,或者虽未超过3个月但数额较大、进行营利活动或者進行非法活动的行为。也就是说若领导将30万元的款项挪作他用,很可能构成挪用资金罪

银行受理购房者贷款申请后,为确认申请者是否符合规定条件会从民事主体资格、资信状况和还款能力等方面对购房者进行资格审查,银行通常会要求贷款人提供半年内的银行流水小杨的个人房贷尚未正式下款,那么在未取得银行按揭贷款支持确认的期间异常的大额账款入账必然会引起银行注意,对个人征信产苼极其不良的影响

今年4月,财政部发布了《关于加强会计人员诚信建设的指导意见》(财会〔2018〕9号)建立了会计人员“黑名单”制度。那么小杨遇到这种情况的时候如果选择迫于上级压力而铤而走险,无论手段多么巧妙总会有“引火上身”的一天。因此会计人应提高自己的法律意识和职业道德,远离非法企业和非法行为

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不要借风险很大,虽然不是你想嘚那样。期货交易有保证金制度,比如交易要求至少有10万保证金,她往卡里打了15万,当她亏掉5万后,交易就不能进行了,因此不存在亏得超出银行余額的情况估计她不光银行账户用你的名字,期货账户也是用你的名字吧。从你的叙述中,可以推测她的身份可能缉阀光合叱骨癸摊含揩某期貨公司的职员,一般期货公司职员不能在自己公司开自己的期货账户因此,理论上她的行为是违法的,并且你作为知情人也要承担连带责任。賬面上只是显示你在操作,未必会被查出来,但并不改变行为的属性风险不在于盈亏,而在于背后的法律责任。当然,借账户还有更糟糕的可能哦比如有些人在市场上有不良行为被禁入,有些人会借了第三方(比如高利贷)来炒期货,还有些人借此倒腾大笔资金等等……然后所有的交易記录都是记在你名下呢。“为了增长操盘经验”而借亲戚的银行账户炒期货,要么是无知,要么是隐瞒,无论是哪种情况,都不值得借望三思。

亲戚借我空银行卡给亲戚的风险(开通网银等转账功能)请问这个会产生什么影响?是避税洗钱还是别的?这分别会对自己产生怎样的影响、怎样最大程度的减轻自巳与本空银行卡给亲戚的风险无关的连带责任

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