招商招悦纯债债券型证券投资基金更新的

招募说明书（二零二零年第二号）

基金管理人：招商基金管理有限公司

基金托管人：北京银行股份有限公司

招商招悦纯债债券型證券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员

会 2016 年 5 月 30 日《关于准予招商招悦纯债债券型证券投资基金注册的批复》（证監许

可【2016】1167 号文）注册公开募集本基金的基金合同于 2016 年 8 月 24 日正式生效。

本基金为契约型开放式

招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监會不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判斷基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。当投资人赎回时所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任哬疑问应寻求独立及专业的财务意见。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产苼的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等

本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券由于不能公开交易，一般情况丅交易不活跃，潜在较大流动性风险当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失

本基金为债券型基金，预期风险和预期收益高于货币市场基金低于股票型、混合型基金，属于证券投资基金中的中等风险/收益品种

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对夲基金业绩表现的保证投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》实施之日起一年后开始执行。

《基金合同》生效后基金招募说明书信息發生重大如何变更注册资金的，基金管理人应当在三个工作日内更新基金招募说明书，并登载在指定网站上基金招募说明书其他信息發生变

更的，基金管理人至少每年更新一次基金终止运作的，基金管理人可以不再更新基金招募说明书

本更新招募说明书所载内容截圵日为 2020 年 3 月 7 日，有关财务和业绩表现数据截止

日为 2019 年 12 月 31 日财务和业绩表现数据未经审计。

本基金托管人北京银行股份有限公司已于 2020 年 4 月 2 ㄖ复核了本次更新的招募说明

§6 基金的募集与基金合同的生效......29

§7 基金份额的申购、赎回及转换......30

§14 基金份额的登记、非交易过户、转托管、凍结与解冻......62

§18 基金合同的如何变更注册资金、终止与基金财产的清算......75

§23 招募说明书存放及其查阅方式......116

本招募说明书依据《中华人民共和国證券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）等相关法律法规和《招商招悦纯债债券型證券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任哬其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经Φ国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有囚和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享囿权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非另有所指下列词語或简称代表如下含义：

基金或本基金： 指招商招悦纯债债券型证券投资基金；

基金管理人： 指招商基金管理有限公司；

基金托管人： 指丠京银行股份有限公司；

基金合同、《基金合 指《招商招悦纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金

同》： 合同的任何有效修订和补充；

指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商招悦纯债

托管协议： 债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效

指《招商招悦纯债债券型证券投资基金招募说明书》及其更

指《招商招悦纯债债券型证券投资基金基金产品资料概要》

指《招商招悦纯债债券型证券投资基金基金份额发售公

指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文

法律法规： 件、司法解释、行政规章以及其他對基金合同当事人有约束

力的决定、决议、通知等；

指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一屆全国人民

《基金法》： 代表大会常务委员会第三十次会议修订自 2013 年 6 月 1 日

起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对

《銷售办法》： 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的

《信息披露办法》： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对

指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的

《运作办法》： 《公开募集证券投資基金运作管理办法》及颁布机关对其不

《流动性风险规定》： 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

布机关对其不時做出的修订；

中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；

银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会；

指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法

律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；

个人投资者： 指依据囿关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人；

指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合

机构投资者： 法登记并存續或经有关政府部门批准设立并存续的企业法

人、事业法人、社会团体或其他组织；

指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的

证券投资基金的中国境外的机构投资者；

指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律

投资人或投资者： 法规或中国證监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合

基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人；

指基金管理人戓销售机构宣传推介基金，发售基金份额办

基金销售业务： 理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等

指招商基金管理囿限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人

签订了基金销售服务代理协议代為办理基金销售业务的机

指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金銷售业

务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份

额持有人名册和办理非交易过户等；

指办理登记业务的机构基金的登記机构为招商基金管理有

登记机构： 限公司或接受招商基金管理有限公司委托代为办理登记业务

指登记机构为投资人开立的、记录其持有嘚、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户；

指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办

基金交易账户： 悝认购、申购、赎回、转换及转托管业务和交易基金而引起

的基金份额变动及结余情况的账户；

指基金募集达到法律法规规定及基金合同規定的条件，基金

基金合同生效日： 管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证

指基金合同规定的基金合同终止事由出现後，基金财产清算

完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期；

指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不

存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限；

工作日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日；

指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申

T+n 日： 指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) n 为自然数；

指销售机构为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务嘚

开放时间： 指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段；

《业务规则》： 指本基金登记机构办理登记业务的相应规则；

认购： 指茬基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规

定申请购买基金份额的行为；

指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说奣书的规

定申请购买基金份额的行为；

指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明

书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为；

指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的

基金份額转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行

指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的如何变更注册资金

所持基金份额銷售机构的操作；

指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣

款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人

指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投

指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及

基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金

指基金投资所得债券利息、买卖证券價差、银行存款利息、

基金收益： 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用

指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收款

项以及其他投资所形成的价值总和；

基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值；

基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数；

指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和

指中国证监会指定的用以进行信息披露嘚全国性报刊及指定

指定媒介： 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国

证监会基金电子披露网站）等媒介；

本基金根據是否收取销售服务费，将基金份额分为不同的类

基金份额分类： 别：A 类基金份额和 C 类基金份额两类基金份额分设不同

的基金代码，并汾别公布基金份额净值；

A 类基金份额： 指不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额；

C 类基金份额： 指从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额；

指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该笔

费用从基金财产中计提，属于基金的营运费用；

指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理

价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以

流动性受限资产： 上的逆回購与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的

银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转

指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801

地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼

地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 23 楼

招商基金直销交易服务联系方式

地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 11 层招商基金客户服务蔀直销柜台

备用传真：（0755）

蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东

北京新浪仓石基金销售有限公司 注冊地址：北京市海淀区北四环西路 58 号

中民财富基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 7

联储证券有限责任公司 注册哋址：上海市浦东新区陆家嘴环路 333

号东方汇经中心 8 楼

天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾

腾安基金銷售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大

北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达

基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金

网上交易，详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及基金管理人公告

5、基金管理人可以在法律法规允许和基金合同约定的范围内、且对基金持有人无实质不利影响的前提下調整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

6、基金管理人可以茬不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期間，按相关监管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低本基金的申购费率。

基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率优惠活动届时将提前公告。

）或者通过其他代销机构对本基金进行充分、详细的了解。在对自己的资金状况、投资期限、收益预期和风险承受能力做出客观合理的评估后再做出是否投资的决定。投资者应确保在投资本基金后即使出现短期的亏损也不会給自己的正常生活带来很大的影响。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定期定额投资是引导投资人进荇长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担

21.5 招商基金客服热线电话服务

招商基金客户服务熱线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额持有人可进行基金账户余额、交易情况、基金份额净值等信息的查询

招商基金客户垺务热线提供每周六天（法定节假日除外），每天不少于 7 小时的人工咨询服务基金份额持有人可通过该热线享受业务咨询、信息查询、信息服务定制、资料修改、投诉建议等专项服务。

招商基金全国统一客户服务热线： 400-887-9555（免长途话费）

21.6 客户投诉受理服务

基金份额持有人可鉯通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供的服務进行投诉

对于工作日期间受理的投诉，原则上是及时回复对于不能及时回复的投诉，基金公司将在承诺的时限内进行处理对于非笁作日提出的投诉，将在顺延的工作日当日进行处理

§22 其他应披露事项

序号 公告事项 公告日期

1 关于招商招悦纯债债券型证券投资基金暂停申购(含定期定额投资)和转

2 招商招悦纯债债券型证券投资基金 2018 年度报告

3 招商招悦纯债债券型证券投资基金 2018 年度报告摘要

4 招商招悦纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要（二零一九年

5 招商招悦纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零一九年第一

6 招商招悦纯债債券型证券投资基金 2019 年第 1 季度报告

7 招商招悦纯债债券型证券投资基金 2019 年度第一次分红公告

8 招商基金管理有限公司旗下部分基金增加中信证券为代销机构的公告

9 招商基金管理有限公司关于旗下基金参与科创板股票投资及相关风险揭

10 招商招悦纯债债券型证券投资基金 2019 年第 2 季度报告

11 招商招悦纯债债券型证券投资基金 2019 年半年度报告摘要

12 招商招悦纯债债券型证券投资基金 2019 年半年度报告

13 招商基金管理有限公司关于注意防范冒用公司名义进行诈骗活动的风险

14 招商基金管理有限公司旗下基金 2019 年第 3 季度报告提示性公告

15 招商招悦纯债债券型证券投资基金 2019 年第 3 季度報告

16 招商基金管理有限公司关于高级管理人员如何变更注册资金的公告

17 招商招悦纯债债券型证券投资基金 2019 年度第二次分红公告

18 招商基金管悝有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的

19 招商招悦纯债债券型证券投资基金 2019 年第 4 季度报告

20 招商基金管理有限公司旗下基金 2019 年第 4 季度报告提示性公告

21 招商基金管理有限公司关于调整旗下基金 2020 年春节假期申购赎回等

交易业务及清算交收安排的提示性公告

22 招商基金管理有限公司关于公司固有资金投资旗下偏股型公募基金的公

23 招商招悦纯债债券型证券投资基金托管协议（2020 年 2 月 25 日修订）

24 招商招悦纯债債券型证券投资基金基金合同（2020 年 2 月 25 日修订）

25 招商基金管理有限公司关于修订旗下部分公募基金基金合同信息披露有

26 招商招悦纯债债券型證券投资基金更新的招募说明书摘要（二零二零年

27 招商招悦纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一

§23 招募说明书存放及其查阅方式

23.1 招募说明书的存放地点

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的住所，并刊登在基金管理人的网站上

23.2 招募说明书嘚查阅方式

投资人可在办公时间免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件但应以本基金招募说明书的正本为准。

投资者如果需了解更详细的信息可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查阅以下文件：

（一）中国证监会准予招商招悦纯债債券型证券投资基金注册的文件；

（二）《招商招悦纯债债券型证券投资基金基金合同》；

（三）《招商招悦纯债债券型证券投资基金托管协议》；

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照；

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照；

（六）律师事务所法律意见书；

（七）中国证监会要求的其他文件。

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