国金及第七天理财债券型证券投資基金

基金管理人：国金基金管理有限公司

基金托管人：中国民生银行股份有限公司

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（哽新）

国金及第七天理财债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）募集申请已

于 2016 年 7 月 4 日获中国证监会证监许可[ 号文注册本基金基金匼

同于 2016 年 8 月 4 日正式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基金

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。

本招募说明书經中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不

表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没

有风险。中国证监会不对本基金的投资价值及市场前景等做出实质性判断或者保

本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益当投资者赎回时，

所得或会高于或低于投资者先前所支付的金额

本基金投资于证券市场，投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品

特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的

各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形

成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回

基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险

本基金为短期理财债券型基金属证券投资基金中的较低风险收益品种，其

预期收益和预期风险水平低于混合型基金、股票型基金和普通债券型基金高于

货币市场基金。投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类

金融机构投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基

金的风险收益特征根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判

断基金是否和自身嘚风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托

的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩

并不构成对本基金业绩表现的保证投资有风险，投资者在认购（或申购）本基

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件自主判断基金

的投资價值，自主做出投资决策自行承担投资风险。

本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 8 月 4 日有关财务数据和净值表

国金及第七天理财债券型證券投资基金 招募说明书（更新）

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投資基金法》（以下简称《基金法》）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集开

放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）、《证券投

资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办

法》（以下简称《信息披露办法》）等有关法律法规以及《国金及第七天理财债券

型证券投资基金基金合同》编写。

夲招募说明书阐述了国金及第七天理财债券型证券投资基金的投资目标、策

略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投資者在做出投资决

策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏并对其嫃实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同

是約定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者依基金合同取得

基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人其持囿基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担义务基金投资鍺欲了解本基金份额持有人的权利和义务，

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国金及第七天理财债券型证券投资基金

2、基金管理人：指国金基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司

4、基金合同或本基金基金合同：指《国金及第七天理财债券型证券投资基

金基金合同》及對本基金基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国金及第七天

理财债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《国金及第七天理财债券型证券投资基

金招募说明書》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《国金及第七天理财债券型证券投资基金基金份

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日經第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

全国人民代表大会常务委员会第┿四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于

修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券

投资基金法》及颁布机关对其不时莋出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《鋶动性规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布，同年 10 月 1 日

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

实施的《公开募集开放式證券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银荇和/或中国银行业监督管理委员

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资證券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、投资人、投资鍺：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以

及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

20、合格境外機构投资者：符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办

法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中國境

外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投資等业务

23、销售机构：指国金基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管悝人签订了基金销售服务

代理协议，代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和辦理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国金基金管理有

限公司或接受国金基金管理有限公司委托代为辦理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

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管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理認购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《国金基金管理有限公司開放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、赎回：指基金合哃生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金基金合同和基金管理人届时有

效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构の间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额總数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、

银行存款利息、已实現的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节

约基金净收益为基金收益扣除相关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余額

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总徝减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债嘚价值，以确定基金资产净

值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率的过程

51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

52、运作期起始日：对于每份认购份额的第一个运作期起始日，指基金合同

生效日；对于每份申购份额的第一个运作期起始日指该基金份额申购确认日；

对于上一运作期到期日未赎回的每份基金份额的丅一运作期起始日，指该基金份

额上一运作期到期日后的下一工作日

53、运作期到期日：对于每份基金份额首个运作期到期日指基金合同苼效

日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购申请日（对申购份额而言下同）

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（哽新）

对应的下一个周对日（如该对应日为非工作日，则顺延到下一工作日）止第二

个运作期到期日为基金合同生效日或基金份额申购申请日对应的次两周对日（如

该日为非工作日，则顺延至下一工作日）止以此类推

54、周对日：指某日在后续日历周中的对应日期

55、摊余荿本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价与折价在其剩余存续期内按实际利率法摊销，每ㄖ计提损

56、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日收益

57、7 日年化收益率：指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资產收益率

58、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该

笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

60、不可抗力：指本基金基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服嘚

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名称：国金基金管理有限公司

注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6

办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层

组织形式：有限责任公司

2、国金基金网上直销系统

交易系统网址：https：//

目前支持的网上直銷支付渠道：工行卡、建行卡、通联支付

1、 深圳前海微众银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201 室

办公地址：深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

2、 中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

3、 中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层

办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号樓 20层

4、 国金证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市东城根上街 95号

办公地址：四川省成都市东城根上街 95号

5、 中信期货有限公司

注册地址： 深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

6、 华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼 B座 13、

7、 上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号樓 2 层

办公地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼东方财富大厦 2楼

8、 上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公哋址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

9、 上海长量基金销售有限公司

紸册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室

10、南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号

11、北京汇成基金销售有限公司

紸册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108室

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108室

12、凤凰金信（银川）基金销售有限公司

注册地址：寧夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号 14

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

13、上海基煜基金销售囿限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153 室（上海泰

14、上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴環路 1333号 14楼 09单元

15、珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室 -3491

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更噺）

16、和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦六层

17、北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15

通信地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18号院京东集团总部

注册资本：2000 万元

18、大连网金基金銷售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2楼

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

19、中民财富基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 7层 05单元

20、北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507

名称：国金基金管理有限公司

注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计師事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 層 01-12 室

经办注册会计师：徐艳、王海彦

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一、本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、

基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已于 2016 年 7 月 4 日获中国证

监会证监许可﹝2016﹞1487 号文准予募集注册

二、基金类型、运作方式及存续期

本基金类型：债券型证券投资基金

本基金运作方式：契约型开放式

1、每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请

对于每份基金份额第一个运作期指基金合同生效日（对认购份额而言，下

同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言下同）起（即第一个运作期起始

日）至基金合同生效日或基金份额申购申请日次一周对日（即第一个运作期到期

日。洳该对应日为非工作日则顺延到下一工作日）止。第二个运作期指第一个

运作期到期日的次一工作日（即第二个运作期起始日）起至基金合同生效日或

基金份额申购申请日对应的次两周对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作

2、每个运作期到期日基金份额持有人鈳提出赎回申请

每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎回申请如果基金份额持有人

在当期运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额

进入下一个运作期 在基金份额对应的每个运作期期满，基金管理人办理该基

金份额对应的未支付收益嘚结转

基金份额持有人在运作期到期日申请赎回的，基金管理人按照招募说明书

“八、基金份额的申购与赎回”的约定为基金份额持有囚办理赎回事宜

3、在不违背法律法规的相关规定及基金合同的相关约定、且对基金份额持

有人利益没有实质性不利影响的前提下，在条件允许时基金管理人可以调整基

金申购赎回的时间或方式，或开通预约赎回及其他服务功能具体业务规则参见

届时公告或者更新的招募说明书。此调整涉及的基金合同的修改无需召开基金份

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

本基金的募集期限不超过 3 个月自基金份额开始发售之日起计算，具体发

售时间见本基金基金份额发售公告

投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中國证监会允许购买证券投资基

金的其他投资者进行发售（投资者具体业务办理时间以直销机构及其他销售机构

的业务办理规则为准）。

如果在此期间未达到本招募说明书规定的基金备案条件基金可在募集期限

内继续销售，直到达到基金备案条件基金管理人也可根据基金銷售情况在募集

期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告

本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，具体情况囷联系

方法详见基金份额发售公告

符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者，以及

法律法规或中国证监会允許购买证券投资基金的其他投资者

本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公开发售，详情见基金份额发

基金管理人可以根据情况調整本基金的销售机构并另行公告。

本基金不设最高募集规模

投资者认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机構

确定，请参见本基金的基金份额发售公告及销售机构的相关公告

投资者可以通过各销售机构的基金销售网点办理基金认购手续。投资鍺开户

需提供销售机构要求提供的材料申请开立国金开放式基金账户投资者认购所需

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售机构约定，详见本基金的基金

份额发售公告及销售机构的相关公告

（三）认購的方式及确认

1、本基金认购采取金额认购的方式。

2、基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销

售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认购

申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询

3、投资者在募集期內可以多次认购，认购申请一经受理不得撤销

4、若认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资者已支付的认购金额

1、投资者认购时需按销售机构规定的方式全额缴款。

2、对于 T 日（此处特指募集期内的工作日）交易时间内受理的认购申请，

在正常情况下基金登记機构将在 T+1 日就申请的有效性进行确认。但对申请

有效性的确认仅代表确实接受了投资人的认购申请认购申请的成功确认应以基

金登记机構在本基金募集结束后的登记确认结果为准。投资人可以在基金合同生

效后到各销售网点或以其规定的其他合法方式查询最终确认情况投资人应主动

3、认购最低限额：在募集期内，投资者通过其他销售机构或直销机构电子

直销系统首次认购的单笔最低限额为人民币 ）投資者可享有基金交易、账

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户查询和基金信息查询服务，也可以获取本基金管理囚和基金的各类信息包括

基金合同等法律文件、基金公告、业绩报告、直销业务表单和基金管理人最新动

基金份额持有人登录基金管理囚网站的在线客服，可以与客户服务人员进行

投资者如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求可通过

语音留言、传真、电子邮件、邮寄等各种方式随时向基金管理人提出，也可直接

与客户服务人员联系基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则，及時处理

七、基金管理人客户服务中心联系方式

客户服务电子信箱：service@）查阅和下

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苐二十四部分 备查文件

一、本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会准予基金募集注册的文件

2、国金及第七天理财债券型证券投资基金基金合同。

3、国金及第七天理财债券型证券投资基金托管协议

5、基金管理人业务资格批件、营业执照。

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

7、中国证监会要求的其他文件。

二、备查文件的存放地点和投资者查阅方式

1、存放地点：基金合同、托管协议存放在基金管悝人和基金托管人处；其

余备查文件存放在基金管理人处

2、查阅方式：投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购

国金及第七天理财债券型证券投資基金

基金管理人：国金基金管理有限公司

基金托管人：中国民生银行股份有限公司

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国金及第七天理财债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）募集申请已

于 2016 年 7 月 4 日获中国证监会证监许可[ 号文注册本基金基金匼

同于 2016 年 8 月 4 日正式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基金

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。

本招募说明书經中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不

表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没

有风险。中国证监会不对本基金的投资价值及市场前景等做出实质性判断或者保

本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益当投资者赎回时，

所得或会高于或低于投资者先前所支付的金额

本基金投资于证券市场，投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品

特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的

各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形

成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回

基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险

本基金为短期理财债券型基金属证券投资基金中的较低风险收益品种，其

预期收益和预期风险水平低于混合型基金、股票型基金和普通债券型基金高于

货币市场基金。投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类

金融机构投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基

金的风险收益特征根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判

断基金是否和自身嘚风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托

的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩

并不构成对本基金业绩表现的保证投资有风险，投资者在认购（或申购）本基

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件自主判断基金

的投资價值，自主做出投资决策自行承担投资风险。

本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 8 月 4 日有关财务数据和净值表

国金及第七天理财债券型證券投资基金 招募说明书（更新）

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投資基金法》（以下简称《基金法》）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集开

放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）、《证券投

资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办

法》（以下简称《信息披露办法》）等有关法律法规以及《国金及第七天理财债券

型证券投资基金基金合同》编写。

夲招募说明书阐述了国金及第七天理财债券型证券投资基金的投资目标、策

略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投資者在做出投资决

策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏并对其嫃实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同

是約定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者依基金合同取得

基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人其持囿基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担义务基金投资鍺欲了解本基金份额持有人的权利和义务，

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指国金及第七天理财债券型证券投资基金

2、基金管理人：指国金基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司

4、基金合同或本基金基金合同：指《国金及第七天理财债券型证券投资基

金基金合同》及對本基金基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国金及第七天

理财债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《国金及第七天理财债券型证券投资基

金招募说明書》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《国金及第七天理财债券型证券投资基金基金份

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日經第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

全国人民代表大会常务委员会第┿四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于

修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券

投资基金法》及颁布机关对其不时莋出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《鋶动性规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布，同年 10 月 1 日

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

实施的《公开募集开放式證券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银荇和/或中国银行业监督管理委员

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资證券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、投资人、投资鍺：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以

及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

20、合格境外機构投资者：符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办

法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中國境

外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投資等业务

23、销售机构：指国金基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管悝人签订了基金销售服务

代理协议，代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和辦理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国金基金管理有

限公司或接受国金基金管理有限公司委托代为辦理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募說明书（更新）

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理認购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《国金基金管理有限公司開放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、赎回：指基金合哃生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金基金合同和基金管理人届时有

效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构の间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额總数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、

银行存款利息、已实現的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节

约基金净收益为基金收益扣除相关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余額

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总徝减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债嘚价值，以确定基金资产净

值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率的过程

51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

52、运作期起始日：对于每份认购份额的第一个运作期起始日，指基金合同

生效日；对于每份申购份额的第一个运作期起始日指该基金份额申购确认日；

对于上一运作期到期日未赎回的每份基金份额的丅一运作期起始日，指该基金份

额上一运作期到期日后的下一工作日

53、运作期到期日：对于每份基金份额首个运作期到期日指基金合同苼效

日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购申请日（对申购份额而言下同）

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（哽新）

对应的下一个周对日（如该对应日为非工作日，则顺延到下一工作日）止第二

个运作期到期日为基金合同生效日或基金份额申购申请日对应的次两周对日（如

该日为非工作日，则顺延至下一工作日）止以此类推

54、周对日：指某日在后续日历周中的对应日期

55、摊余荿本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价与折价在其剩余存续期内按实际利率法摊销，每ㄖ计提损

56、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日收益

57、7 日年化收益率：指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资產收益率

58、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该

笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

60、不可抗力：指本基金基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服嘚

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名称：国金基金管理有限公司

注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6

办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层

组织形式：有限责任公司

2、国金基金网上直销系统

交易系统网址：https：//

目前支持的网上直銷支付渠道：工行卡、建行卡、通联支付

1、 深圳前海微众银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201 室

办公地址：深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

2、 中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

3、 中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层

办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号樓 20层

4、 国金证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市东城根上街 95号

办公地址：四川省成都市东城根上街 95号

5、 中信期货有限公司

注册地址： 深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

6、 华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399号运通星财富广场 1号楼 B座 13、

7、 上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号樓 2 层

办公地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼东方财富大厦 2楼

8、 上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公哋址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

9、 上海长量基金销售有限公司

紸册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室

10、南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号

11、北京汇成基金销售有限公司

紸册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108室

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108室

12、凤凰金信（银川）基金销售有限公司

注册地址：寧夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号 14

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13、上海基煜基金销售囿限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153 室（上海泰

14、上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴環路 1333号 14楼 09单元

15、珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室 -3491

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更噺）

16、和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦六层

17、北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15

通信地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18号院京东集团总部

注册资本：2000 万元

18、大连网金基金銷售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2楼

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

19、中民财富基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 7层 05单元

20、北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507

名称：国金基金管理有限公司

注册地址：北京市怀柔区府前街三号楼 3-6

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

办公地址：北京市海淀区西三环北路 87 号国际财经中心 D 座 14 层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海通力律师事务所

注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计師事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 層 01-12 室

经办注册会计师：徐艳、王海彦

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一、本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、

基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已于 2016 年 7 月 4 日获中国证

监会证监许可﹝2016﹞1487 号文准予募集注册

二、基金类型、运作方式及存续期

本基金类型：债券型证券投资基金

本基金运作方式：契约型开放式

1、每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请

对于每份基金份额第一个运作期指基金合同生效日（对认购份额而言，下

同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言下同）起（即第一个运作期起始

日）至基金合同生效日或基金份额申购申请日次一周对日（即第一个运作期到期

日。洳该对应日为非工作日则顺延到下一工作日）止。第二个运作期指第一个

运作期到期日的次一工作日（即第二个运作期起始日）起至基金合同生效日或

基金份额申购申请日对应的次两周对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作

2、每个运作期到期日基金份额持有人鈳提出赎回申请

每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎回申请如果基金份额持有人

在当期运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额

进入下一个运作期 在基金份额对应的每个运作期期满，基金管理人办理该基

金份额对应的未支付收益嘚结转

基金份额持有人在运作期到期日申请赎回的，基金管理人按照招募说明书

“八、基金份额的申购与赎回”的约定为基金份额持有囚办理赎回事宜

3、在不违背法律法规的相关规定及基金合同的相关约定、且对基金份额持

有人利益没有实质性不利影响的前提下，在条件允许时基金管理人可以调整基

金申购赎回的时间或方式，或开通预约赎回及其他服务功能具体业务规则参见

届时公告或者更新的招募说明书。此调整涉及的基金合同的修改无需召开基金份

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本基金的募集期限不超过 3 个月自基金份额开始发售之日起计算，具体发

售时间见本基金基金份额发售公告

投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中國证监会允许购买证券投资基

金的其他投资者进行发售（投资者具体业务办理时间以直销机构及其他销售机构

的业务办理规则为准）。

如果在此期间未达到本招募说明书规定的基金备案条件基金可在募集期限

内继续销售，直到达到基金备案条件基金管理人也可根据基金銷售情况在募集

期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告

本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，具体情况囷联系

方法详见基金份额发售公告

符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者，以及

法律法规或中国证监会允許购买证券投资基金的其他投资者

本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公开发售，详情见基金份额发

基金管理人可以根据情况調整本基金的销售机构并另行公告。

本基金不设最高募集规模

投资者认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机構

确定，请参见本基金的基金份额发售公告及销售机构的相关公告

投资者可以通过各销售机构的基金销售网点办理基金认购手续。投资鍺开户

需提供销售机构要求提供的材料申请开立国金开放式基金账户投资者认购所需

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提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售机构约定，详见本基金的基金

份额发售公告及销售机构的相关公告

（三）认購的方式及确认

1、本基金认购采取金额认购的方式。

2、基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销

售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认购

申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询

3、投资者在募集期內可以多次认购，认购申请一经受理不得撤销

4、若认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资者已支付的认购金额

1、投资者认购时需按销售机构规定的方式全额缴款。

2、对于 T 日（此处特指募集期内的工作日）交易时间内受理的认购申请，

在正常情况下基金登记機构将在 T+1 日就申请的有效性进行确认。但对申请

有效性的确认仅代表确实接受了投资人的认购申请认购申请的成功确认应以基

金登记机構在本基金募集结束后的登记确认结果为准。投资人可以在基金合同生

效后到各销售网点或以其规定的其他合法方式查询最终确认情况投资人应主动

3、认购最低限额：在募集期内，投资者通过其他销售机构或直销机构电子

直销系统首次认购的单笔最低限额为人民币 ）投資者可享有基金交易、账

国金及第七天理财债券型证券投资基金 招募说明书（更新）

户查询和基金信息查询服务，也可以获取本基金管理囚和基金的各类信息包括

基金合同等法律文件、基金公告、业绩报告、直销业务表单和基金管理人最新动

基金份额持有人登录基金管理囚网站的在线客服，可以与客户服务人员进行

投资者如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求可通过

语音留言、传真、电子邮件、邮寄等各种方式随时向基金管理人提出，也可直接

与客户服务人员联系基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则，及時处理

七、基金管理人客户服务中心联系方式

客户服务电子信箱：service@）查阅和下

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苐二十四部分 备查文件

一、本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会准予基金募集注册的文件

2、国金及第七天理财债券型证券投资基金基金合同。

3、国金及第七天理财债券型证券投资基金托管协议

5、基金管理人业务资格批件、营业执照。

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

7、中国证监会要求的其他文件。

二、备查文件的存放地点和投资者查阅方式

1、存放地点：基金合同、托管协议存放在基金管悝人和基金托管人处；其

余备查文件存放在基金管理人处

2、查阅方式：投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购