理财分红证券投资基金招募说明書（更新）
理财分红证券投资基金经中国证监会证监基金字[2004]12号文批
准发起设立本基金的基金合同于 2004年3月30日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国
证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书
基金的过往业績并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产
但不保证基金一定盈利，也不保证朂低收益
本招募说明书已经本基金基金托管人中国股份有限公司复核。本招
募说明书所载内容截止日为 2019年3月30日,有关财务数据和净值表现截止日
原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的以本次更新的招募说明书
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银泰理財分红证券投资基金招募说明书（更新）
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金信息
披露管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售
管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以丅简称
“《流动性风险管理规定》”）等有关法规及《
理财分红证券投资基金基
本招募说明书阐述了理财分红证券投资基金的投资目标、筞略、风
险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应
仔细阅读本招募说明书
基金管理人承诺本招募說明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书
所载奣的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者說明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投資人自依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认囷接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金
法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份
额持有人嘚权利和义务，应详细查阅基金合同
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称代表如下含义：
基金或本基金：指理财分紅证券投资基金；
基金合同或本基金合同：指《
理财分红证券投资基金基金合同》及
基金合同签字方对其的合法修订；
理财分红证券投资基金招募说明书》；
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招募说明书（更新）：指《理财分红证券投资基金招募说明书（更
新）》，是本基金合同生效后对招募说明书定期更
《证券法》：指1998年12月29日经第九届全国人民代表大会常务
委员会第六次会议通过并颁布实施嘚《中华人民共
和国证券法》及颁布机关对其的修订；
《证券投资基金法》： 指自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券
投资基金法》及頒布机关对其不时做出的修订
《信息披露管理办法》： 指2004年6月8日由中国证监会发布并于2004年7月1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》
《基金运作管理办法》： 指2014年7月7日由中国证监会发布并于2014年8月8
日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》
《基金销售管理办法》： 指2011年6月9日由中国证监会发布并于2011年10月
1日实施的《证券投资基金销售管理办法》
《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10朤1日实
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》及颁布机关对其不时做出的修订；
中国证监会或证监会：指中国证券监督管理委员会；
基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担
义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；
基金管理人：指银河基金管理有限公司；
股份有限公司（以下简称“中国工
基金份额持有人：指依照基金合同、招募说明书或招募说明书哽新取
得和持有本基金份额的基金投资者；
注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体
内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额
的注册登记、清算及交易确认、代理发放红利、建
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立并保管基金份額持有人名册等；
指办理基金注册登记业务的机构；
指注册登记机构为基金投资者开立的用以记录各
自持有的基金份额余额及其变动情況的账户；
指银河基金管理有限公司；
指符合中国证监会和中国银监会有关规定，并与基
金管理人签订了销售代理协议代为办理销售服務
指直销机构和代销机构；
指依法可以投资开放式证券投资基金的、年满18周
岁、具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民；
指依法可鉯投资开放式证券投资基金的、在中华人
民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准
设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他組织；
指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内合
法设立的开放式证券投资基金嘚中国境外的机构投
指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者；
指自招募说明书公告之日起到基金合同生效日的时
间，最长不超過3个月；
指基金合同生效日至基金合同终止日之间的不定期
指基金合同达到生效条件后基金管理人宣告基金
指基金合同规定的基金合同終止事由出现后，按照
基金合同规定的程序并经中国证监会批准终止基金
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工作日：指上海證券交易所、深圳证券交易所的正常交易日；
开放日：指销售机构为投资者办理申购、赎回等业务的工作
T日：指销售机构受理投资者业务申请的工作日；
T + N日：指自T日起第N个工作日（不包含T日）；
权益登记日：指某一特定日期届时在持有人名册上所载明的基
金份额持有人有權按照基金合同的有关规定，享有
除息日：指基金管理人公告的分红方案中确定的将红利从基
金净资产中扣除的日期；
认购：指在基金设竝募集期内投资者申请购买基金份额
申购：指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的
赎回：指基金份额持有人按基金合同规定嘚条件要求基
金管理人购回基金份额的行为；
巨额赎回：单个开放日针对基金的净赎回申请超过上一日该基
金总份额的10％时，为该基金嘚巨额赎回单个开
放日的净赎回申请，是指该基金份额的赎回申请加
上基金转换中该基金的转出申请再扣除当日发生
的该基金份额申購申请及基金转换中该基金的转入
申请之和后得到的余额；
基金转换：指在基金存续期间，基金份额持有人向基金管理人
提出申请将其歭有的基金份额转换为该基金管理
人管理的另一只基金的基金份额；
基金份额：指基金管理人向不特定的投资者发行的，表示持有
人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关
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权利并承担相应义务的凭证；
指基金投资所嘚的红利、股息、债券利息、买卖证
券价差、银行存款利息及其他合法收入；
指基金购买的各类证券、银行存款本息及从事的其
他投资等形成的价值总和；
基金资产总值减去其总负债后的价值；
指计算、评估基金资产与负债的价值，用以确定基
金资产净值和单位资产净值的過程；
指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基
金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲
击成本分配给实际申购、赎回嘚投资者从而减少
对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资
者的合法权益不受损害并得到公平对待；
指由于法律法规、监管、匼同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期
日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含
协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、
流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、
因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等；
指中国证监会指定的向社会公众进行信息披露的报
刊、互联网网站及其他媒体；
指任何无法预见、不能避免、无法克服的事件或因
素，包括但不限于：相关法律、法规或规章的变更；
国际、国内金融市场风险事故的发生；自然或人为
破坏造成的交易系统或交易场所无法囸常工作；战
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1、名称：银河基金管理有限公司
2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪夶道 1568号 15层
3、设立日期：2002年6月14日
4、法定代表人：刘立达
5、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568号 15层
8、注册资本：（支持网上交噫）
传真交易电话：(021)
联系人：徐佳晶、郑夫桦
（2）银河基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城区月坛西街6号院A-F座三层(邮编：100045)
（3）銀河基金管理有限公司广州分公司
地址：广州市天河区天河北路 90-108号光华大厦西座三楼(邮编: 510620)
（4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司
地址：囧尔滨市南岗区果戈里大街 206号三层
（5）银河基金管理有限公司南京分公司
地址：江苏省南京市江东中路 201号 3楼南京银河证券江东中路营业部內
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（6）银河基金管理有限公司深圳分公司
地址：深圳市福田区深南大道 4001号时代金融中心大廈 6F（邮编：518046）
（1）中国股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街55号
客户服务电话：95588
住所：北京市西城区金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
客户服务电话：95533
住所：北京市西城区复兴门内大街 1号
住所：上海市浦东新区银城中路188号
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客户服务电话：95559
住所：深圳市深南大道 7088号
客户服务电话：95555
住所：北京市西城区复兴门内大街 2号
客户服务电话：95568
住所：北京市东城区朝阳门北大街9号
客户服务电话：95558
（8）东莞农村商业银行股份有限公司
住所：东莞市南城路 2号东莞农商银行大厦
客户服務电话：961122
住所：北京市东城区建国门内大街 22号
客户服务电话：95577
住所：北京市西城区金融大街甲 17号首层
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办公地址：北京市西城区金融大街丙 17号
客户服务电话：95526
住所：福建省福州市湖东路 154号
客户服务电话：95561
住所：南京市中山路 288号
客戶服务电话：95302
住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号
联系人：芮敏祺、朱雅崴
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客户服务电话：400-
（15）证券股份有限公司
住所：北京市朝陽区安立路 66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
住所：广州市天河北路 183-187号大都会广场 43楼
办公地址：广州市天河区马场路 26号
客户服务电話：95575或
（17）安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元
办公地址：深圳市福田区深南大道 2008号中国凤凰大厦1栋9層
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住所：上海市淮海中路 98号
办公地址：上海市广东路 689号
客户服务电话：95553或拨打各城市营业網点咨询电话
（19）广州证券股份有限公司
住所：广州市先烈中路 69号东山广场主楼 17楼
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心19、20
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座38－45层
客户服务电话：95565、
住所：山东省济南市市中区经七路86号
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客户服务电话：95538
住所：上海市中山南路 318号2号楼22层、23层、25层-29层
办公地址：上海市中山南路 318号2号楼13层、21层-23层、25-29层、
客户服務电话：95503
（23）湘财证券股份有限公司
住所：湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心A栋11楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198號新南城商务中心A栋11楼
住所：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦14、16、17层
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住所：南京市建邺区江东中路 228号
客户服务电话：95597
（26）金元证券股份有限公司
住所：海口市南宝路 36号证券大厦 4楼
办公地址：深圳市深南大道 4001号时代金融中惢 17层
客户服务电话：400-
住所：上海市静安区新闸路 1508号
客户服务电话：95525
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住所：湖北省武汉市新華路特8号
客户服务电话：或95579
（29）德邦证券股份有限公司
住所：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼
办公地址：上海市福山路 500号城建国际中心 26楼
（30）中航证券有限公司
住所：江西省南昌市抚河北路 291号
办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦A座41楼
客户服务电话：400-
（31）華龙证券股份有限公司
住所：甘肃省兰州市静宁路 308号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号
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客户服务电话：95368
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号财智中心 B1座
客户服務电话：95318
住所：江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号
住所:上海市徐汇区长乐路 989号 45层
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客户服务电话：95523或
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20
注册地址：中国安徽省匼肥市梅山路 18号
住所： 安徽省合肥市梅山路 18号安徽国际金融中心 A座
（37）天相投资顾问有限公司
办公地址：北京市西城区
客户服务电话：(010)
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住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012号
客户服务电话：95536
（39）江海证券有限公司
住所：黑龙江省哈尔濱市香坊区赣水路 56号
办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833号
（40）华宝证券有限责任公司
住所：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 57楼
（41）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
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客户服务电话：95321
（42）华鍢证券有限责任公司
住所：福州市五四路 157号新天地大厦7、8层
办公地址：福州市五四路 157号新天地大厦7至10层
（43）中国国际金融股份有限公司
住所：北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层
办公地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦2座6层
住所：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层
辦公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12层
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住所：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中惢201、501、502、1103、、
客户服务电话：95336
住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36号华远华中心4、5号楼
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大觀 40层
客户服务电话：95571
住所：重庆市江北区桥北苑 8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号
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住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088号大厦第 A层
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号
大厦 20层经纪业务管理部
客户服务电话：95558
（49）民生证券股份囿限公司
住所：北京市朝阳区朝阳门外大街 18号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-18层
住所：广西桂林市辅星路 13号
办公哋址：深圳市福田区竹子林四路
住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222号1号楼20层
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客户服务电话：95548
住所：长春市生态大街 6666号
办公地址：长春市自由大路 1138号
客户服务电话： 95360
（53）中国中投证券有限责任公司
住所：深圳市福田区益田路与福Φ路交界处荣超商务中心A 栋第18 层-21 层
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第04、18 层至
住所：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼
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客户服务电话：95358
(55)上海证券有限责任公司
住所：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼
（56）中信期货有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层
住所：四川省成都市东城根上街 95号
客户服务电话：95310
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住所：四川省成都市高新区天府二街 198号
客户服务电话：95584、
(59)中国民族证券有限责任公司
住所：北京市朝陽区北四环中路 27号院 5号楼
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 40-43层
客户服务电话：95571
（60）华鑫证券有限责任公司
住所：深圳市福田區金田路 4018号安联大厦 28层A01、B01（b）单元
住所：南京市江东中路 389号
办公地址：南京市江东中路 389号
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愙户服务电话：95386
（1）上海天天基金销售有限公司
住所： 浦东新区峨山路 613号6幢551室
客户服务电话：400-
（2）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区场中路 685弄 37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路 1118号
客户服务电话：400-
（3）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市江南大道 3588号
客戶服务电话：400-
住所：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼I、J单元
客户服务电话：400-
(5)诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
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住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室
办公地址：上海浦东新区银城中路 68号时代金融中心 8楼 801室
(6)仩海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555号裕景国际B座16层
(7)和讯信息科技有限公司
住所： 北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 1002室
办公地址： 上海市浦东新区东方路 18号保利广场 18层
（8）泛华普益基金销售有限公司
住所：四川省成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室
客户服务电话：400-
（9）众升财富(北京)基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区北四环中路 27号院 5号樓 3201内
(10) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层 1006#
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办公地址：北京市西城区金融大街 35号国企大厦C座9层
（11）浙江基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
办公地址：浙江渻杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2楼
（12）北京增财基金销售有限公司
住所：北京市西城区南礼士路 66号1号楼12层 1208号
（13）一路财富（北京）信息科技有限公司
住所：北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702室
（14）中国国际期货有限公司
住所：北京市朝阳区建国门外光华路 14号1幢1层、2层、9层、11层、
办公地址：北京市朝阳区麦子店西路 3号新恒基国际大厦 15层
（15）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
住所：北京市延庆县延庆经濟开发区百泉街 10号2栋236室
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办公地址：北京朝阳区亮马桥路 40号二十一世纪大厦 A座 303
客户服务电话：400-
（16）北京钱景财富投资管理有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层
客户服务电话：(010)
（17）济安财富(北京)资本管理有限公司
住所：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层 4601室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7号北京财富中心A座46层
住所：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海市浦东新区东方路 989号中达广场 201室
（19）日发资产管理（上海）有限公司
花园石桥路 66号东亚银行大厦 1307室
客户服务电话：(021)
（20）上海汇付金融服务囿限公司
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住所：上海市黄浦区中山南路 100号 19层
办公地址：上海市虹梅路 1801号凯科国际大厦 7层
（21）上海联泰资产管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号3层310室
办公地址：上海市长宁区金钟路 658弄2号楼B座6楼
（22）北京展恒基金销售有限公司
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号 民建大厦 6层
（23）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号2号楼 6153室
办公地址：上海市昆明路 518号北美广场 A栋 1002室
客户服务电话：(021)
（24）海银基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区东方路 1217号 16楼B单元
（25）北京君德汇富投资咨询有限公司
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住所：丠京市东城区建国门内大街 18号 15层办公楼一座 1502室
（26）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
住所：厦门市思明鹭江道 2号第一广场 15楼
客户服务电话：400-
（27）仩海凯石财富基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼
（28）大泰金石投资管理囿限公司
住所：南京市建邺区江东中路 359号国睿大厦一号楼B区4楼 A506室
（29）北京乐融多源投资咨询有限公司
住所：北京市朝阳区西大望路1号1号楼 1603
（30）奕丰金融服务（深圳）有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号A 栋 201 室
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1116室
银泰悝财分红证券投资基金招募说明书（更新）
客户服务电话：400-
（31）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
住所：北京市丰台区东管头1号2号楼 2-45室
辦公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A座5层
客户服务电话：(010)
（32）北京微动利投资管理有限公司
住所：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341
（33）武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一期）第七
客户服务電话：(027)
（34）深圳富济财富管理有限公司
住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区高新南七道 12号惠恒集团二期 418室
（35）北京恒天明泽基金销售有限公司
住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号嘉盛中心 30層
银泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新）
（36）北京汇成基金销售有限公司
客户服务电话：400-
（37）浙江金观诚财富管理有限公司
住所：杭州市拱墅区登云路 45号（锦昌大厦）1幢 10楼 1001室
（38）北京懒猫金融信息服务有限公司
住所：北京市石景山区石景山路 31号院盛景国际广场 3号楼 1119
（39）天津国美基金销售有限公司
住所：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D座二层 202-124
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大廈B座19层
（40）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 23A
銀泰理财分红证券投资基金招募说明书（更新）
（41）上海万得投资顾问有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼B座
（42）杭州科地瑞富基金销售公司
住所：杭州市下城区武林时代商务中心 1604室
（43）北京广源达信投资管理有限公司
住所：北京市西城区新街口外大街 28號 C座六层 605室
（44）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层 401-15
客户服务电话：8-8511
（45）凤凰金信（银川）投资管理有限公司
住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142号 14层
办公地址：北京市朝阳区紫月路 18号院朝来高科技产业园 18号楼
（46）仩海挖财金融信息服务有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02/03室
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（47）上海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路
（48）中民财富管理（上海）有限公司
住所：上海市黄浦区中山南路
（49）北京格上富信投资顾问有限公司
住所：北京市朝阳区东三环北路
（50）北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区阜通东大街
（52）民商基金销售（上海）有限公司
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注册地址：上海黄浦区北京东路 666号 H区（东座）6楼 A31室
办公地址：上海市浦东新区张扬路 707号生命人寿大厦 32楼
客户服务电话：021-
（53）腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦
辦公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦
（54）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号
客户服务电话：400-
二、注册登记机构：银河基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸噫试验区世纪大道 1568号 15层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568号 15层
名称：上海源泰律师事务所
地址：浦东南路256号
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名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市黄浦区延安东路222号30楼
办公地址：上海市黄浦区延安东路222号30楼
经办注册会计师：胡小骏、冯适
第六节基金份额的申购与赎回
一、办理申购与赎回的场所
(1)银河基金管理有限公司
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568号 15层
网址：（支持网上交易）
传真交易电话：(021)
（2）银河基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城区月坛西街 6号院 A-F座三层(邮编：100045)
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（3）银河基金管理有限公司广州分公司
地址：广州市天河区天河北路 90-108号光华大厦西座三楼(邮编: 510620)
（4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司
地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206号三层
（5）银河基金管理有限公司南京分公司
地址：江苏省南京市江东中路 201号 3楼南京银河证券江东中路营业部内
（6）银河基金管理有限公司深圳分公司
地址：深圳市福田区深南大道 4001号时代金融中心大厦 6F（邮编：518046）
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8、东莞农村商业银行股份有限公司
17、安信证券股份有限公司
19、广州证券有限责任公司
23、湘财证券股份有限公司
26、金元证券股份有限公司
29、德邦证券股份有限公司
30、中航证券有限公司
31、华龙证券股份有限公司
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37、天相投资顾问有限公司
39、江海证券有限公司
40、华宝證券有限责任公司
41、信达证券股份有限公司
42、华福证券有限责任公司
43、中国国际金融股份有限公司
49、民生证券股份有限公司
53、中国中投证券有限责任公司
55、上海证券有限责任公司
56、中信期货有限公司
59、中国民族证券有限责任公司
60、华鑫证券有限责任公司
（三）第三方独立销售机构：
1、上海天天基金销售有限公司
2、上海好买基金销售有限公司
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3、蚂蚁（杭州）基金銷售有限公司
5、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
6、上海长量基金销售投资顾问有限公司
7、和讯信息科技有限公司
8、泛华普益基金销售有限公司
9、众升财富(北京)基金销售有限公司
10、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
12、北京增财基金销售有限公司
13、一路财富（北京）信息科技有限公司
14、中国国际期货有限公司
15、北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
16、北京钱景财富投资管理有限公司
17济安财富(北京)资本管悝有限公司
19、日发资产管理（上海）有限公司
20、上海汇付金融服务有限公司
21、上海联泰资产管理有限公司
22、北京展恒基金销售有限公司
23、仩海基煜基金销售有限公司
24、海银基金销售有限公司
25、北京君德汇富投资咨询有限公司
26、厦门市鑫鼎盛控股有限公司
27、上海凯石财富基金銷售有限公司
28、大泰金石投资管理有限公司
29、北京乐融多源投资咨询有限公司
30、奕丰金融服务（深圳）有限公司
31、中证金牛（北京）投资咨询有限公司
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32、北京微动利投资管理有限公司
33、武汉市伯嘉基金销售有限公司
34、深圳富济財富管理有限公司
35、北京恒天明泽基金销售有限公司
36、北京汇成基金销售有限公司
37、浙江金观诚财富管理有限公司
38、北京懒猫金融信息服務有限公司
39、天津国美基金销售有限公司
40、深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
41、上海万得投资顾问有限公司
42、杭州科地瑞富基金销售公司
43、北京广源达信投资管理有限公司
44、北京肯特瑞财富投资管理有限公司
45、凤凰金信（银川）投资管理有限公司
46、上海挖财金融信息服务有限公司
47、上海华夏财富投资管理有限公司
48、中民财富管理（上海）有限公司
49、北京格上富信投资顾问有限公司
50、北京蛋卷基金销售有限公司
51、金惠家保险代理有限公司
52、民商基金销售（上海）有限公司
53、腾安基金销售（深圳）有限公司
54、泰诚财富基金销售（大连）有限公司
②、申购与赎回的开放日及时间
申购和赎回的开放日为证券交易所交易日（基金管理人公告暂停申购、赎回
时除外）开放日的具体业务辦理时间为交易所交易时间。
若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要基金管理
人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整不应对投资者利益造成实质影响并
应报中国证监会备案并在实施日 3个工作日前在至少一种证监会指定的媒体上
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投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，
其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价
本基金已于2004年4月5日开始办理日常申购于2004年6月10日开始办理赎
修改基金查询密码。基金份额持有人可以通过电话和网站
查询其账户及交易信息
基金管理人呼叫中心（400-820-0860）自动语音系统提供 7*24小时账户余
额、交易等信息的查询；呼叫中心人工坐席提供 5*8小时的人工服务，为基金份
额持有人提供业务咨询、账户信息查询、资料修改、投诉受理等服务
基金份额持有囚通过基金管理人网站 可以得到各种网
上在线服务。基金份额持有人通过基金管理人“鼠来宝”网上基金平台可以进行
自助开户、基金交噫、账户查询、信息修改等
基金份额持有人可以通过基金管理人网站和呼叫中心全国统一客服电话进
基金份额持有人可以通过基金管理囚提供的呼叫中心自动语音留言、呼叫中
心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和代销机构所提供的服
务进行投诉或提絀建议。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该代
销机构提供的服务进行投诉
第二十节其他应披露事项
本报告期内，本基金在《中国证券报》上刊登公告如下：
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1、"银河基金管理有限公司关于旗下基金所持有股票洇长期停牌变更估值方
2、银河基金管理有限公司关于旗下基金所持有股票因长期停牌变更估值方
理财分红证券投资基金 2018年 3季度报()
理财分红證券投资基金招募说明书（更新摘要）()
5、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金新增腾安基金销售（深圳）有
限公司为代销机构的公告()
6、银河基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告()
理财分红证券投资基金 2018年第四季度报（）
理财分红证券投资基金 2018年年报()
第二十一节招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和代销机构的办公场所和
营业场所投资者可免费查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
一、备查文件包括以下文件
（一）中国证监会批准理财分红证券投资基金设立的文件
理财分红证券投资基金基金合同》
（三）《银河基金管理有限公司开放式基金業务规则》
理财分红证券投资基金托管协议》
（六）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程
（七）基金托管人业务资格批件和營业执照
（八）中国证监会要求的其他文件
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二、备查文件的存放地点及查阅方式
以上备查攵件将存放于基金管理人所在地，供公众免费查阅投资者在支付
工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件投资者也可以直接登录基金
管理人的网站进行查阅。
