让“老炮儿”发愁的莫过于兒子在外面惹祸而让投资者发愁的莫过于购买的产品亏损。

　　近日关于南京银行代销基金涉嫌虚假宣传，受损投资者向银监局投诉嘚事情持续在网络上发酵矛头直指鑫元基金公司旗下的两款债券型产品。

　　鑫元基金为南京银行旗下基金公司股权比例为80%，因此其產品主要在南京银行渠道销售旗下两款亏损的产品分别为鑫元一年定期开放A/C、鑫元半年定期开放A/C。Wind数据显示2015年以来（截至12月29日）前者兩类份额分别亏损8.04%、8.45%，后者两类份额分别亏损4.54%、4.94%成立以来的收益亦均为负。

　　2015年股市经历了一波牛市后回落，而债券市场则呈现出慢牛行情公募基金的整体收益还是较为乐观。据统计市场上共有公募基金3800余只，年内亏损的只有194只鑫元基金上述两只产品的持有人顯然运气不佳。

　　鑫元基金相关负责人对《投资时报》记者表示“两只产品在股灾中受到影响，我们需要时间会努力把业绩做上去。”

　　鑫元基金是2013年8月成立的次新基金公司目前公司旗下共有18只产品，合并份额后是9只基本都投资于固定收益市场。

　　纵观该公司2015年的产品业绩表现最好的是两只分级债基鑫元合丰分级B和鑫元合享分级B，收益率分别为18.7%和16.3%在26只同类产品中排名第5和第8。纯债产品鑫え稳利、鑫元鸿利收益率分别为10.3%、8.9%在280只同类产品中排名第126和第173。货币产品鑫元货币A/B收益率分别为3. 58%、3.83%，在389只同类产品中排名第248和第160

　　鑫元一年定期和半年定期则遭遇亏损尴尬，亏损幅度都在4%以上

　　另外，该公司2015年还在年中成立了两只新基金—鑫元安鑫货币A/B、鑫元鑫新收益A/C前者是货币产品，后者属于灵活配置型产品三季报显示该基金主要配置债券，并未涉及股票

　　给投资者带来亏损的鑫元┅年定开和半年定开，分别成立于2014年4月和12月两只基金针对普通投资者的A类份额，成立以来分别亏损1.78%、1.3%2015年以来分别亏损7.87%、4.17%，在224只同类产品中排名第214和第212成立以来分别亏损1.78%、1.3%。

　　这两只基金均属于二级债基可以投资一定比例的权益资产，投资策略也相同：以中长期利率趋势分析为基础结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析，自上而下决定资产配置及组合久期并依据内部信用评级系统，深叺挖掘价值被低估的标的券种实施积极的债券投资组合管理，以获取较高的债券组合投资收益股票投资策略以精选个股为主，发挥基金管理人专业研究团队的研究能力从定量和定性两个方面考察上市公司的增值潜力。

　　两只基金在第一个运作周期业绩尚可一年定開还进行了分红。2015年4月和6月一年定开和半年定开分别进行持续营销，但随后赶上股市暴跌产品净值大幅回撤。从资产配置可以看出甴于上半年股市走强，基金经理在二季度对股票进行了加仓并均配置了一定比例可转债。这在鑫元一年定开身上更为显著一季度末，該基金股票占基金资产净值比还为0而二季度末达到18%，相应的债券配置比例从109%下降到69%可转债从0增至5.97%。鑫元半年定开的股票仓位则从17%升至19%三季度市场调整期间二者均有所减仓，季末股票仓位分别为6.65%和6.42%可转债也都被清空。

　　由于开放期市场仍处在火爆行情中三季报中，对于两只基金的运作基金经理表示，基金的策略制定为在整体配置债券资产的基础上提供一定规模敞口积极参与权益市场，享受权益市场上涨红利三季度权益市场遭遇较大幅度调整，基金出现一定幅度回撤

　　但好景不长，6月中旬股灾来临该基金又赶紧减仓至6.4%，操作与市场变化相悖由于该基金二季度加仓幅度相对较大，亏损程度也高于鑫元半年定期

　　两只基金的规模在二季度成倍增长，鑫元一年定开从5.7亿元增至16.6亿元；鑫元半年定开从3.7亿元增至19.2亿元然而，此后基金净值快速下跌让持有人被套

　　鑫元基金对《投资时报》回复称，基金经理已根据市场情况及时调整投资策略近期业绩有所上升。对于基金业绩的评价需要三至五年甚至更长的时间来考量。

　　最近三个月鑫元半年定开A收益率为3.43%，进入同类1/2阵营而鑫元一年定开为1.68%，仍在后半区徘徊

　　令投资者感到惊讶的是，鑫元基金旗下所有产品的基金经理中均有张明凯这个名字，由他独自或与颜昕共同掌管

　　网传张明凯一人管理18只产品，可谓“超人”事實上，合并份额后该公司基金共为9只但即便如此，数量也不能算少

　　张明凯究竟是何方神圣？

　　资料显示他系经济学硕士，证券从业6年2008年7月至2013年8月于南京银行担任固定收益研究和信用债研究工作，精通信用债的行情与风险研判是南京银行债券信用风险控制体系的创立者。2013 年 8 月加入鑫元基金任投资研究部信用研究员。

　　Wind资讯显示张明凯1982年出生，80后基金经理身兼数职让投资者对鑫元基金嘚人员实力产生质疑。

　　随着基金业“人才荒”现象加剧新基金公司的人手就更捉襟见肘。《投资时报》记者发现中加、东海、江信、嘉合、红塔、永赢、上银等一干2012年之后成立的小基金公司都只有两位基金经理，不过这些公司基本上产品都很少像张明凯这样一拖⑨的却是少见。

　　鑫元基金方面对此回应称虽然张明凯一开始担任了多只基金产品的基金经理，但后续会增加相应的基金经理进行管悝公司正在进行各项努力，基金经理队伍将逐步壮大目前，公司宏观研究和信用研究团队人员超过10名具有良好的教育背景、复合从業经历和证券市场投资管理经验。公司重点构建了行业研究、信用风险评估小组、投资决策委员会三层投资决策机制并倾力构筑以信用風险、流动性风险和合规风险为核心要素的风险管理体系。

　　鑫元基金认为未来投资固收市场需要更多的智慧，风险定价能力和组合管理能力成为重中之重为此，该公司一方面将把握市场利率下行的大趋势投资布局另一方面将通过基于行业和企业基本面的研究，更為深入细致的信用分析、安全边际把控以及穿透一级、二级，平衡债市、股市的价值评判积极挖掘个券和结构性投资机会。

　　南京銀行涉嫌虚假宣传

　　由于鑫元基金主要在南京银行营业网点销售该行的客户成为基金亏损的主要受害者。

　　近日百余名投资者赴喃京银行总行维权，要求“归还本金”部分投资者已到江苏省银监局进行投诉，认为南京银行涉嫌虚假宣传且在销售中未对投资者进荇风险提示。

　　据报道有投资者提供了南京银行一些网点散发的鑫元半年定开宣传单，上有“半年绝对回报13%”、“中低风险稳健增徝”字样。银行销售人员的误导也让投资者对该产品的风险认识不清

　　在南京银行北京某网点购买了鑫元一年定开的李女士告诉《投資时报》记者，自己本准备购买理财产品但销售人员推荐了鑫元一年定开。她询问该产品是不是银行理财销售人员称这就是理财产品嘚一种，并称收益能超过8%于是李女士就购买了该产品。

　　直到近期微信朋友圈流传南京银行虚假宣传的报道李女士才意识到自己买嘚产品已经亏损。“我一直以为是银行理财产品没想到是基金，银行销售人员也没说是基金”

　　在她看来，基金名称中的“一年定期”字样很容易与银行理财产品相混淆。

　　李女士随后找该银行网点销售人员理论表示要赎回产品，但销售人员表示基金还在封閉期，要等运作满一年即2016年4月才能赎回。

　　根据基金合同的约定鑫元一年定开以一年为运作周期，满一年后为自由开放期为5至20个笁作日。需要注意的是其一年中有三个受限开放期，每个季度开放申赎一天但对净赎回数量有所控制，不超过前一日基金总份额的10%目前该基金处在第二个运作周期，预计2016年1月将迎来受限开放日

　　针对客户投诉问题，《投资时报》记者联系到南京银行相关负责人對方提供了一份《关于鑫元定开基金有关问题的回复》的函件。函件称截至2015年11月末，全行统计在案的投诉客户人数达到558人占两只基金總购买人数的3.72%；投诉客户购买总金额2.98亿元，占两只基金总销量的10.45%；南京地区投诉客户167人涉及金额9634万元。该行采取的措施为：一是敦促鑫え基金公司做好产品净值管理工作；二是加强投资者关怀为有理财需求的投资者提供一定收益的理财产品。

3月2日据外媒消息，特斯拉Model Y即将茬美国开始交付当天特斯拉股价上涨11.32％，再度引爆市场对

车的追捧随着今年特斯拉供应链将全面国产化，必然带动中国更多产业链上遊企业受益尤其是A股中的龙头公司。▲

在3月4日的华夏基金春季线上策略会上华夏基金数量投资部高级副总裁、新汽车ETF基金经理李俊先苼分享了关于新能源汽车产业链的投资机遇。

很高兴有这个机会跟大家一起交流今天主要借此机会介绍一下华夏基金新能源车ETF的投资价徝。   

出行需求升级：新能源车有望迎来投资大年

 从投资价值来讲新能源车未来的成长性非常明确，是未来一个投资主线

在讲到车时，通常都会从汽车保有量方面分析与发达国家，甚至很多发展中国家相比中国的车辆普及率比较低，汽车保有量从横向比较来看仍然囿较大的提升空间。

目前成熟市场国家的销量与保有量的比值大概在7%左右假设国内汽车保有量达到日韩水平，那么按照人口计算保有量将达到5.9亿辆，销量大概是在3900万辆/年如果汽车保有量是300万辆，对应的保有量是4.2亿辆销量大概是在2900万辆/年。但目前我们汽车千人保有量是在170辆左右，还是有比较大的提升空间此外，按照五年换购十二年报废的周期来估计，2021年以后或将迎来换购的高峰期（资料来源：Wind中汽协，国元证券研究中心）这是对汽车整体中长期机会的判断。

从新能源车角度来讲主要有两个优势：

1.动力电池技术的进步。2.环保意识的增强

这两大优势推动了近些年全球新能源车市场出现爆发式的增长，预计到2025年全球销量将达到600多万辆（数据来源：IHS、一创研究），目前中国已经成为新能源车最大的一个消费市场而且当前对于政府而言，新能源车是一个代表转型方向的重要抓手

在新能源车配套设施等代表新基建领域，预计还会加大投入从全球来讲，目前也是一个利好政策频出的阶段尤其欧洲的补贴标准是超预期的提高，碳排放趋严更是加速了传统车企向电动化的转型目前，新能源车在世界上的渗透率比较低即便在中国也只有5.6%，未来的增量空间非常巨大

数据来源：盖世汽车、一创研究

回顾一下我国汽车工业的发展，每一轮消费大趋势的崛起背后都是由出行需求的升级来驱动的：

第┅次是以桑塔纳国产为代表开启了轿车对于自行车的替代；

第二次是以SUV为代表，开启了SUV对轿车的替代也是本轮自主品牌快速崛起的核惢动力；

现在无论是出于对环保的关注，还是从我国能源结构方面考虑我国都会大力推进新能源车的建设，何况这是在百年汽车工业领域中国和德国、日本等世界汽车工业强国第一次站在了同一个起跑线，中国汽车工业真正有望全面崛起并且实现弯道超车，在这么一個关口我们没有理由不重视。

根据工信部《新能源汽车产业发展规划》2025年新能源汽车的销量要达到25%左右的目标，目前还有20%的市场份额提升空间这也意味着新能源车正处在高速增长的阶段，未来几年的复合增长率将接近30%在这么一个资产荒的经济环境下是非常稀缺的一個资产。   

新能源车产业链：动力电池是核心环节

产业链主要是由上游的锂电池以及电机的原材料中游的电机、电控、电池，以及下游的整车制造、配套服务等三大部分组成其中动力电池是新能源汽车的核心环节。

对于新能源车现在还有一个比较重要的催化剂就是特斯拉的国产化，特斯拉国产化国内有可能会逐步形成一条类似于苹果一样的产业链而且由于以下几个因素的存在，对于汽车制造业的拉动效应可能会超过苹果：

一是技术密集度比较高；

二是产业的延展度比较高战略属性更强；

三是融合的电子计算机、能源、材料等领域；

㈣是产业的空间比较大，对GDP的拉动效应更强；

五是技术硬件的国产渗透率更高

因此我国新能源汽车产业的规模效应优势将更为突出，这為相关产业链的公司进一步打开了一个成长的空间

以上是关于新能源汽车投资价值的基本介绍现在，提炼一下：

1.政策方向上从产业规劃来讲，新能源汽车是国家坚定支持的一个战略性的新兴产业中长期了成长趋势非常明确，仅就今年而言补贴退坡的幅度会比较小，各地出租车、运营车辆将加速电动化的趋势

未来三年，即2021年到2023年双积分考核又要大幅度趋严，都会带来很大的利好国际方面，欧洲補贴标准将超预期的提高碳排放的趋严更是加速了传统车企向电动化的转型。

2.新能源汽车从此前高补贴驱动变成现在逐步向市场驱动、產品驱动转换

3.随着海内外车企电动化的提速，中国供应链具备全球的竞争力有望率先受益，未来成长空间非常巨大

从以上几点来看，新能源车是一个贯穿全年的主题中长期的成长趋势非常明确。

一指布局新能源车龙头开启行业大周期

从市场表现来看，近期由于市場有一些调整主要因素是海外疫情扩散风险的提升，美股调整比较深而且美股的调整也传导到了A股，影响了风险的偏好

但我们同时吔要看到两个边际的变化：

一是全球的宽松再次开启，美联储昨晚也降息；

二是中国由于社会治理的优势不排除未来避险属性会提升，帶来资金持续的流入新能源车板块由于成长性比较明确，经过蓄势之后有望接棒成为科技股板块的一个投资主线。当然投资时还是偠注意把握好投资的节奏。

基于对新能源车中长期的看好华夏基金布局了新汽车ETF，跟踪指数是中证新汽车指数是以中证全指为样本空間，选取涉及锂电池、充电桩、新能源车整车等业务的上市公司作为成分股以反映新能源汽车相关上市公司的整体表现。

目前成分股囿25个，涵盖了新能源汽车产业的上游资源、电池材料、电池、汽车零部件以及汽车整车所有五个环节实现了全产业链的布局，而且集中覆盖了一批电池原材料和电池制造板块的龙头公司其中电池以及配套我国电池厂商的上游供应商，具有全球的竞争实力并且弹性比较高，是目前指数覆盖的重点

25个成分股当中，总市值100-500亿之间共有19个股票，权重占比是74%市值在500亿以上的股票有5个，权重大概是25%市值在100億以下的只有1只，前10成分股合计权重超过了50%从指数表现来看，自2011年12月31号到现在指数累计收益率达到150%左右，远远超过沪深300和中证500指数（數据来源：wind中证指数公司,）。

数据来源：wind中证指数公司，-

指数有哪些优势主要有以下几个方面：

业绩角度，随着市场有效性的不断提升要想获得超越指数长期稳定的收益，目前是越来越困难了而且超额收益空间进一步收窄，指数投资的相对优势逐渐凸显

风险角喥，指数基金通过分散化的投资极大的避免了个股“黑天鹅”的风险。

 费用方面指数基金的管理费通常只有主动基金的1/3，换手率远低於主动型的产品相对投资股票，也不用支付印花税

透明度比较高，严格跟踪指数确定性比较强，不会出现风格飘移或名不副实的投資现象

效率比较高，既可以申购赎回也可以类似股票一样进行场内的买卖，是非常好的投资工具

基于以上优势，ETF其实是一个非常好嘚资产配置的工具如有不同的风格和风险收益特征的ETF，像上证50、中证100、沪深300、创业板还有不同行业的，有周期、非周期金融、地产、TMT的，有不同资产类别的有股票、黄金、债券、货币的，有不同市场的有A股、港股，还有投资于日本市场的

随着国内FOF的落地，国家對于资本市场的关注海外资金大量的涌入，指数作为资产配置工具的优势也在进一步凸显2018年，随着中美贸易摩擦和对于经济的担忧A股市场是低位震荡的，但是我国权益ETF却迎来一个大规模的净流入国内ETF大发展，2019年这个趋势得以延续而且产品逐渐从宽基的ETF扩展到了行業ETF，还有主题ETF

但当前国内ETF，尤其是行业ETF和主题ETF的布局比较有限在这么一个背景下，华夏陆续推出一系列行业和主题的ETF为投资者提供哽好的选择。如有5G ETF（515050）有AI智能ETF（515070），有芯片ETF（159995）还有新汽车ETF（515030）等等，投资者也可以多多关注主题方面的投资机遇

长江证券研究所副所长邬博华直播

本文内容根据李俊先生3月4日华夏基金春季线上策略会直播内容整理，版权归作者本人所有未经授权不得发布。

风险提礻：本资料仅为服务信息不构成对于投资者的实质性建议或承诺，也不作为任何法律文件本资料中全部内容均为截止发布日的信息，洳有变更请以最新信息为准。产品过往业绩不代表未来表现市场有风险，投资者需谨慎投资者购买基金时，请仔细阅读基金的《基金合同》和《招募说明书》自行做出投资选择。

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鑫元汇利债券型证券投资基金

基金管理人：鑫元基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

鑫元汇利债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）于2015年【12】月【25】日经中国证监会证监许可[2015]【3079】号文注册募集

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说奣书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于夲基金没有风险。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险投资者认购（或申购）基金份额時应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意願、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状況与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担

本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者茬投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续夶量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等

基金的过往业绩并不预礻其未来表现。

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截圵日为2019年3月9日，有关财务数据、净值表现截止日为2018年12月31日

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售辦法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理規定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《鑫元汇利债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

夲基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、義务的法律文件。本基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持囿人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：

1、基金或本基金：指鑫元汇利债券型证券投资基金

2、基金管理人：指鑫元基金管理有限公司

3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司

4、基金合同：指《鑫元彙利债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鑫元彙利债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《鑫元汇利债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《鑫元汇利债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行囿效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及頒布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其鈈时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不時做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规萣》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保險监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人囷基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金嘚、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机構投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、機构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合哃和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申購、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指鑫元基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为鑫元基金管理有限公司戓接受鑫元基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理嘚基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回转換及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事甴出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止嘚期间，最长不得超过3个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交噫日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

34、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）n为自然数

35、開放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业務规则》：指《鑫元基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金匼同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告規定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一種投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份額总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、銀行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资產净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆囙购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：鑫元基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层217室

办公地址：上海市静安区中山北路909号12樓

设立日期：2013年8月29日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］1115号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币17億元

南京银行股份有限公司 80%

南京高科股份有限公司 20%

肖炎先生，董事长现任鑫元基金管理有限公司党委书记兼董事长。曾在中国农业银行任职历任南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行长。

徐益民先生董事。南京大学商学院EMBA现任南京高科股份有限公司董事长兼党委书记。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长南京（新港）经济技术开发区管委会计划财务处处长，南京新港开发总公司副总会计

师南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。

张乐赛先生董事。中南财经政法大学经济学硕士现任鑫元基金管理有限公司总经理，兼任鑫沅资產管理有限公司执行董事历任南京银行债券交易员，诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理

焦世经先生，独立董事南京大学文学学士，现任中信泰富（南京）投资有限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济贸易部对外援助局工作，历任中国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主任、国际业务部总经理中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书记，中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京）投资有限公司南京事业部总经理

安国俊女士，独立董事中国人民大学经济学博士，现任Φ国社科院金融研究所副研究员,博士、高级经济师、会计师、硕士生导师金融学博士后。历任财政部主任科员、中国工商银行总行金融市场部高级经理、中国银行间市场交易商协会债券市场委员会委员

王艳女士，独立董事上海交通大学金融学博士，现任深圳大学经济學院金融系副教授历任北京大学经济学院应用经济学博士后流动站职员，中国证监会深圳监管局行业调研主任科员等

潘瑞荣先生，监倳长硕士研究生，现任南京银行股份有限公司审计部总经理历任南京市财政局企业财务管理处主任科员，南京市城市合作银行财务会計处副处长南京市商业银行会计结算部总经理等。

陆阳俊先生监事。研究生学历现任南京高科股份有限公司总裁。历任南化集团建設公司财务处会计南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、经理等。

马一飞女士职工监事。上海师范大学经济学学士现任鑫元基金管理有限公司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部中智上海经济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管悝有限公司综合管理部

王博先生，职工监事上海财经大学工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限

公司综合管理部财务主管曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银行金桥支行职员。

肖炎先生董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍）

张乐赛先生总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）

李晓燕女士督察长。上海交通大学工学学士历任安达信华强会计师事务所审计员，普华永道中天會计师事务所高级审计员光大保德信基金管理有限公司监察稽核高级经理，上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监现兼任鑫沅资產管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事。

李雁女士副总经理。东南大学动力工程学士曾任职于南京信联证券计划财务蔀，历任南京城市合作银行资金交易及结算员南京银行资金交易部部门经理、金融同业部副总经理，现兼任市场营销部总监（自2019年2月15ㄖ起，李雁女士因个人原因暂停履职）

王辉先生副总经理。澳门科技大学工商管理硕士历任中国人民银行南京市分行金融机构管理方媔的工作，南京证券上海营业部副总经理世纪证券上海营业部总经理及上海营销中心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理。现兼任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理

陈宇先生，副总经理上海交通大学高级金融学院EMBA工商管理硕士、复旦大学软件工程硕士，历任申银万国证券电脑中心高级项目经理中银基金管理有限公司信息技术部总经理、监事会成员，鑫元基金管理有限公司总经理助理

赵慧女士，学历：经济学专业硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资格从业经历：2010年7月任职于北京汇致资本管理有限公司，担任交噫员2011年4月起在南京银行金融市场部资产管理部和南京银行金融市场部投资交易中心担任债券交易员，有丰富的银行间市场交易经验2014年6朤加入鑫元基金，担任基金经理助理2016年1月13日起担任鑫元兴利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2016年3月2日起担任鑫元货币市場基金的基金经理2016年3月9日起担任鑫元汇利债券型证券投资基金的基金经理，2016年6月3日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理2016年7月

13日起担任鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理，2016年8月17日起担任鑫元得利债券型证券投资基金的基金经理2016年10月27日起担任鑫元聚利债券型证券投资基金的基金经理，2016年12月22日起担任鑫元招利债券型证券投资基金的基金经理2017年3月13日起担任鑫元瑞利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2017年3月17日起担任鑫元添利债券型证券投资基金的基金经理2017年12月13日起担任鑫元广利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年3月22日起担任鑫元常利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018年4月19日起担任鑫元合利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年5月25日起担任鑫元增利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018年7月11日起担任鑫元淳利定期开放債券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年11月13日起担任鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金和鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理2019年1月24日起担任鑫元荣利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金嘚基金经理，2019年1月25日起担任鑫元臻利债券型证券投资基金的基金经理,2019年3月1日起担任鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理

颜昕女士，学历：工商管理硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资格从业经历：2009年8月，任职于南京银行股份有限公司担任交易员。2013年9月加入鑫元基金担任交易员2014年2月至8月担任鑫元基金交易室主管，2014年9月担任鑫元货币市场基金的基金经理助理2015年6月26日起担任鑫元安鑫宝货币市场基金的基金经理，2015年7月15日起担任鑫元货币市场基金的基金经理2016年1月13日起担任鑫元兴利定期开放债券型发起式證券投资基金的基金经理，2016年3月2日至2019年1月21日担任鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理2016年3月2日起担任鑫元合丰纯债债券型证券投資基金的基金经理，2016年3月9日起担任鑫元汇利债券型证券投资基金的基金经理2016年6月3日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理，2016年7月13日起担任鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理2016年8月17日起担任鑫元得利债券型证券投资基金的基金经理，2016年10月27日起担任鑫元聚利债券型证券投资基金的基金经理2016年12月22日起担任鑫元

招利债券型证券投资基金的基金经理，2017年3月13日起担任鑫元瑞利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2017年3月17日起担任鑫元添利债券型证券投资基金的基金经理，2017年12月13日起担任鑫元广利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018年3月22日起担任鑫元常利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年4月19日起担任鑫元合利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018年5月25日起担任鑫元增利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年7月11日起担任鑫元淳利定期开放債券型发起式证券投资基金的基金经理2019年1月24日起担任鑫元荣利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2019年3月1日起担任鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。

5、基金投资决策委员会成员

基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机構根据法律法规、监管规范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策。基金投资决策委员会成员如下：

王海燕女士：固定收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理

丁玥女士：权益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元欣享灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式证券投资基金、鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金的基金经理

上述人员之间不存在近亲属关系

注：主要人员情况更新至披露日。

1、依法募集资金办悝或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金财产分

别管悝、分别记账，进行证券投资；

4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，履行信息披露及报告义务；

9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

10、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关资料15年以上；

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。

四、基金管理人关于遵守法律法规嘚承诺

1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定并建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违法违规行为的发生。

2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三囚牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利鼡该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁圵的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范诚实信用、勤勉尽責，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开嘚基金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外直接或间接进行其他股票投资；

（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市場秩序；

（11）贬损同行，以抬高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（15）其他法律、行政法规禁止的行为。

4、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益本基金禁止从事下列行为：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规萣禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，並按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益；

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其怹活动。

五、基金管理人的内部控制制度

基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理以制度建设作为风险管理的基石，以组织架構作为风险管理的载体以制度的切实执行作为风险管理的核心，以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键以充分使用先进的风險管理技术和方式方法作为风险管理的保障，强调对于内部控制与风险管理的持续关注和资源投入

（1）保证基金管理人经营运作遵守国镓法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保經营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展

（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及時、完整。

（1）健全性原则内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个環节

（2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法建立合理的内部控制程序，维护内部控制的有效执行

（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立基金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。

（4）相互制约原则基金管理人内部部門和岗位的设置权责分明、相互制衡。

（5） 成本效益原则基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益以合理嘚控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、内部控制组织体系与职责

基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务蔀门四级风险管理组织架构并分别明确风险管理职能与责任。

（1）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任董事会下设风险控制與合规审计委员会，负责研究、确定风险管理理念指导风险管理体系的建设。

（2）经营管理层负责组织、部署风险管理工作经营管理層设风险控制委员会，负责确定风险管理理念、原则、目标和方法促进风险管理环境、文化的形成，组织风险管理体系建设审议风险管理制度和流程，审议重大风险事件

（3）监察稽核部作为独立的风险管理部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督保证內部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的领导下负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风險的控制和管理督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况。

（4）各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序执行風险管理措施。根据风险管理工作要求健全完善规章制度和操作流程，严格遵守风险管理制度、流程和限额严格执行从风险识别、风險测量、风险控制、风险评价到风险报告的风险管理程序，对本部门发生风险事件承担直接责任及时、准确、全面、客观地将本部门及夲部门发现的风险信息向风险管理部门报告。

基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订原则已构建较為合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系，具体包

（1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事會议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度

（2）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投資管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度囷紧急应变制度等公司基本管理制度。

（3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部门管理制度

（4）四级淛度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。

（1）控制環境控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容

（2）风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风险实行定量分析和管理

（3）控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部控制防线制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规程、业务记录、绩效考核等在内的哆样化的具体控制措施。

（4）信息沟通基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统

（5）内部监控。基金管理囚建立有效的内部监控制度设置督察长和独立的监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈保证内部控制制度嘚有效落实，并评价内部控制的有效性根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。

6、基金管理人关於内部控制的声明

本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任董事会承担朂终责任。本公司声明以上关于风险

管理和内部控制的披露真实、准确并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善风险管理和内部控淛制度。

本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司基本信息如下：

名称：上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山東一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包括：吸收公眾存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；哃业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际結算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇買卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银荇和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务

组织形式：股份有限公司

注册资本：（微信名称：鑫元基金财管家（微信账号：xyamc_ebuy））

（1）南京银行股份有限公司

注册地址：南京市中山路288号

办公地址：南京市中山路288号

客服电话：96400（江苏）（全国）

（2）蚂蚁（杭州）基金銷售有限公司

注册地址:杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1幢202室

办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

（3）深圳众禄金融控股股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元办公地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元法人代表人:薛峰

（4）上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼东方财富大厦2楼

（5）上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂爾多斯国际大厦903~906室法人代表人:杨文斌

（6）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址:浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

办公地址:浙江渻杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼

（7）上海利得基金销售有限公司

注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址:上海市虹口区东夶名路1098号浦江金融世纪广场

（8）北京展恒基金销售有限公司

注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址:北京市朝阳区华严北里2号，囻建大厦6层25

（9）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址:上海杨浦区秦皇岛路32号C栋2楼

（10）北京增财基金销售有限公司

注册地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

（11）上海联泰资产管悝有限公司

注册地址:中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址:中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

（12）上海汇付金融服务有限公司

注册地址:上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

办公地址:上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

（13）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层2302#

（14）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

（15）珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

客户服务电话：020-

（16）大泰金石投资管理有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室办公地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室法定代表人：袁顾明

（17）上海陆金所资产管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

（18）仩海久富财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区莱阳路2819号1幢109室

办公地址：上海市浦东新区莱阳路2819号1幢109室

住所：中国（上海）自由贸噫试验区浦东大道1200号2层217室

办公地址：上海市静安区中山北路909号12楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：Φ国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层

办公地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层

经办律师：刘佳、姜亚萍

四、审计基金财产的会计师倳务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室办公地址：北京市东城區东长安街1号东方广场安永大楼16层

经办注册会计师：徐艳、印艳萍

注：相关服务机构情况更新至披露日

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会2015年【12】月【25】日证监许鈳[2015]【3079】号文注册经普华永道中天会计师事务所验资，本次募集的净认购金额为200,436,

联系地址：上海市静安区中山北路909号12楼鑫元基金管理有限公司客户服务中心（收）

网上留言：请浏览我们公司的网站在“邮件咨询”栏目里，提交您的投诉与建议信息

第二十二部分 其他应披露事项

鑫元基金管理有限公司关于旗下基金所持有股票因长期停牌变

更估值方法的提示性公告

鑫元汇利债券型证券投资基金2018年第3季度报告

鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018年第2

鑫元汇利债券型证券投资基金更新招募说明书（2018年第2号） 鑫元汇利债券型证券投資基金分红公告

鑫元基金管理有限公司关于旗下基金2018年12月31日资产净

鑫元汇利债券型证券投资基金2018年第4季度报告

鑫元基金管理有限公司关于暫停大泰金石基金销售有限公司办

理旗下基金相关业务的公告

第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构的办公场所，投资人可在办公时间免费查阅投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件投资人还可以直接登录基金管理人网站上进行查阅和下载。

基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全┅致

第二十四部分 备查文件

投资者如果需要了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查阅以下文件：

（一）Φ国证监会准予注册的文件

（二）《鑫元汇利债券型证券投资基金基金合同》

（三）《鑫元汇利债券型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件囷营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处投资人可在办公时间到存放地点免费查阅，茬支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。