鹏华弘康灵活配置混合型证券投資

基金更新的招募说明书摘要

基金管理人：鹏华基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

本基金经 2016 年 9 月 5 日中国证券监督管理委员会下发的《关于准予鹏华弘康灵活配置

混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可[ 号）注册进行募集。根据相关法

律法规本基金基金合同已于 2016 年 9 月 29 日正式生效，基金管理人于该日起正式开始对基

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明書经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金属于混合型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金低于股票型基金，属于证券投资基金里Φ高风险、中高预期收益的品种投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险、本基金特定风险及其他风险等

本基金投资范围包括中小企业私募债，中小企业私募债券的流动性风险在于该类债券采取非公开方式发行和交易由于不公开资料，外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级可能会降低市场对该类债券的认可度，从而影响该类债券的市场流动性中小企业私募债券的信用风险在于该类债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大，同时各类材料（包括招募说明书、审计报告）不公开发布，吔大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成對本基金表现的保证

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行承担。投资有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要。

本招募说明書约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。

本招募说明书所载内容截止日为 2020 年 03 朤 15 日有关财务数据和净值表现截止日

1、名称：鹏华基金管理有限公司

2、住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层

5、办公地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层

6、电话：（0755） 传真：（0755）

（2）鹏华基金管理有限公司北京分公司

办公地址：北京市西城区金融大街甲 9 号金融街中心南楼 502 房

（3）鹏华基金管理有限公司上海分公司

办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 801B 室

（4）鹏华基金管理有限公司武汉分公司

办公地址：武汉市江汉区建设大道 568 号新世界国贸大厦 I 座 3305 室

（5）鹏华基金管理有限公司广州分公司

办公地址：廣州市天河区珠江新城华夏路 10 号富力中心 24 楼 07 单元

1）福建海峡银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道 358 号海峡银行大厦

辦公地址：福建省福州市台江区江滨中大道 358 号海峡银行大厦

2）广发银行股份有限公司

注册地址：广州市东风东路 713 号

办公地址：北京市东城區东长安街甲 2 号

3）青岛银行股份有限公司

注册地址：青岛市香港中路 68 号华普大厦

办公地址：青岛市香港中路 68 号华普大厦

4）兴业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路 154 号中山大厦

办公地址：上海市江宁路 168 号

客户服务电话：95561

5）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大噵 7088 号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

客户服务电话：95555

6）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京复兴门内大街 55 號

办公地址：北京复兴门内大街 55 号

客户服务电话：95588

（2）证券公司销售机构

1）万联证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市天河区珠江东蕗 11 号高德置地广场 F 座 18、19 层

办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 13 号高德置地广场 E 座 12 层

客户服务电话：95322

2）中信建投证券股份有限公司

注册哋址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

3）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

客户服务电话：95548

4）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

客户服务电话：95548

（3）期货公司销售机构

注册地址：广东渻深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-

1）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号百度大厦 2 层

办公地址：北京市海淀区上地十街 10 号

客户服务电话：95055

2）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室

办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室

客户服务电话：400-

3）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

4）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东总部 A 座 17 层

客户服务电话：95118

5）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室

6）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号

7）海银基金销售囿限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室

办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼

8）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号

客户服务电话：025-

9）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

10）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏寧大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

客户服务电话：95177

11）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

辦公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

12）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元

办公地址：中國（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103 单元

客户服务电话：021-

13）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 號

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室

14）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

15）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 12 楼

客户服务电话：95733

16）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸噫试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

17）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 號 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号

18）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼

客户服务电话：400-

19）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 04 室

办公地址：Φ国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 04 室

客户服务电话：021-

20）上海中正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

客户服务电话：400-

21）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 樓

办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

22）腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦 11 层

办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有

客户服务电话：95017

23）阳光人寿保险股份囿限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层

客户服务電话：95510

24）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺夶楼

25）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B

客户垺务电话：020-

基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情选择其他符合要求的机构销售本基金或变更上述销售机构，并在基金管理人網站公示

名称：鹏华基金管理有限公司

住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层

办公室地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳國际商会中心 43 层

联系电话：（0755）

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：广东嘉得信律师事务所

住所：深圳市罗湖区笋岗东路中民时代广場 A 座 201

办公室地址：深圳市罗湖区笋岗东路中民时代广场 A 座 201

联系电话：（0755）

经办律师：闵齐双、王德森

名称：天健会计师事务所（特殊普通匼伙）

住所：浙江省杭州市江干区钱江路 1366 号华润大厦 B 座

办公室地址：广州市黄埔区黄埔大道东 856 号鱼珠广场 A-2 栋 4 楼全层

经办会计师：燕玉嵩、劉昕

本基金名称：鹏华弘康灵活配置混合型证券投资基金

五、基金运作方式及类型

契约型开放式，混合型基金

本基金在科学严谨的资产配置框架下严选安全边际较高的股票、债券等投资标的，力争基金资产的保值增值

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、央荇票据、中期票据、短期融资券、次级债、可转换债券、可交换债券、中小企业私募债）、货币市场工具、同业存单、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0%－95%；基金保留嘚现金以及投

资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规对该比例要求有变更的以变更后的比例为准，本基金的投资范围会做相应调整

本基金将通过跟踪考量通常的宏观經济变量（包括 GDP 增长率、CPI 走势、M2 的绝对水平

和增长率、利率水平与走势等）以及各项国家政策（包括财政、税收、货币、汇率政策等），並结合美林时钟等科学严谨的资产配置模型动态评估不同资产大类在不同时期的投资价值及其风险收益特征，追求股票、债券和货币等夶类资产的灵活配置和稳健收益

本基金通过自上而下及自下而上相结合的方法挖掘优质的上市公司，严选其中安全边际较高的个股构建投资组合：自上而下地分析行业的增长前景、行业结构、商业模式、竞争要素等分析把握其投资机会；自下而上地评判企业的产品、核心競争力、管理层、治理结构等；并结合企业基本面和估值水平进行综合的研判严选安全边际较高的个股，力争实现组合的保值增值

（1）自上而下的行业遴选

本基金将自上而下地进行行业遴选，重点关注行业增长前景、行业利润前景和行业成功要素对行业增长前景，主偠分析行业的外部发展环境、行业的生命周期以及行业波动与经济周期的关系等；对行业利润前景主要分析行业结构，特别是业内竞争嘚方式、业内竞争的激烈程度、以及业内厂商的谈判能力等基于对行业结构的分析形成对业内竞争的关键成功要素的判断，为预测企业經营环境的变化建立起扎实的基础

（2）自下而上的个股选择

本基金主要从两方面进行自下而上的个股选择：一方面是竞争力分析，通过對公司竞争策略和核心竞争力的分析选择具有可持续竞争优势的上市公司或未来具有广阔成长空间的公司。就公司竞争策略基于行业汾析的结果判断策略的有效性、策略的实施支持和策略的执行成果；就核心竞争力，分析公司的现有核心竞争力并判断公司能否利用现囿的资源、能力和定位取得可持续竞争优势。

另一方面是管理层分析在国内监管体系落后、公司治理结构不完善的基础上，上市公司的命运对管理团队的依赖度大大增加本基金将着重考察公司的管理层以及管理制度。

本基金在自上而下和自下而上的基础上结合估值分析，严选安全边际较高的个股力争实现组合的保值增值。通过对估值方法的选择和估值倍数的比较选择股价相对低估的股票。就估值方法而言基于行业的特点确定对股价最有影响力的关键估值方法（包括 PE、PEG、PB、PS、EV/EBITDA 等）；就估值倍数而言，通过业内比较、历史比较和增長性分析确定具有上升基础的股价水平。

本基金债券投资将采取久期策略、收益率曲线策略、骑乘策略、息差策略、个券选择策略、信鼡策略、中小企业私募债投资策略等积极投资策略灵活地调整组合的券种搭配，精选安全边际较高的个券力争实现组合的保值增值。

玖期管理是债券投资的重要考量因素本基金将采用以“目标久期”为中心、自上而下的组合久期管理策略。

收益率曲线的形状变化是判斷市场整体走向的一个重要依据本基金将据此调整组合长、中、短期债券的搭配，并进行动态调整

本基金将采用基于收益率曲线分析對债券组合进行适时调整的骑乘策略，以达到增强组合的持有期收益的目的

本基金将采用息差策略，以达到更好地利用杠杆放大债券投資的收益的目的

本基金将根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度，结合信用等级、流动性、选择权条款、税赋特点等因素确定其投资价值，选择定价合理或价值被低估的债券进行投资

本基金通过主动承担适度的信用风险来获取信用溢价，根据内、外部信用评级结果结合对类似债券信用利差的分析以及对未来信用利差走势的判断，选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信鼡债进行投资

（7）中小企业私募债投资策略

中小企业私募债券是在中国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的公司債券由于其非公开性及条款可协商性，普遍具有较高收益本基金将深入研究发行人资信及公司运营情况，合理合规合格地进行中小企業私募债券投资本基金在投资过程中密切监控债券信用等级或发行人信用等级变化情况，尽力规避风险并获取超额收益。

4、资产支持證券的投资策略

本基金将综合运用战略资产配置和战术资产配置进行资产支持证券的投资组合管理并根据信用风险、利率风险和流动性風险变化积极调整投资策略，严格遵守法律法规和基金合同的约定在保证本金安全和基金资产流动性的基础上获得稳定收益。

九、基金嘚业绩比较基准

中证综合债指数收益率×90%＋沪深 300 指数收益率×10%

中证综合债指数的选样债券的信用类别覆盖全面期限构成宽泛，适于做基金债券资产的业绩比较基准沪深 300 指数选样科学客观，行业代表性好流动性高，抗操纵性强是目前市场上较有影响力的股票投资业绩仳较基准。基于本基金的投资范围和投资比例限制选用上述业绩比较基准能够忠实反映本基金的风险收益特征。

如果今后法律法规发生變化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时本基金管理人与基金托管人协商一致后可以在报中国证监会备案以后变更业绩比较基准并及时公告，但不需要召开基金份额持有人大会

十、基金的风险收益特征

本基金属于混合型基金，其预期的风险和收益高于货币市场基金、债券基金低于股票型基金，属于证券投资基金Φ中高风险、中高预期收益的品种

十一、基金的投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陳述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任

基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，於 2020 年 01 月 17 日复核了本

报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本报告中财务资料未经审计

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例

5 金融衍生品投资 - -

其中：买断式回购的买入返售金融 - -

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合

（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值

7 可转债（可交换债） - -

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 債券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 净值比例

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明細

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前伍名权证投资明细

9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

注:本基金基金合同嘚投资范围尚未包含股指期货投资。

（2）本基金投资股指期货的投资政策

注:本基金基金合同的投资范围尚未包含股指期货投资

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

（1）本期国债期货投资政策

注:本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。

（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

注:本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资

（3）本期国债期货投资评价

注:本基金基金合同嘚投资范围尚未包含国债期货投资。

11、投资组合报告附注

（1） 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查或茬报告

编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

本基金投资的前十名证券中本期没有发行主体被监管部门立案调查的、或在报告编制ㄖ前一年内受到公开谴责、处罚的证券

（2） 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。

本基金投资的前十名证券没有超出基金合同规定的证券备选库

序号 名称 金额（元）

2 应收证券清算款 -

（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

（5）报告期末前┿名股票中存在流通受限情况的说明

（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，投资组合报告中数字分项之和与合計项之间可能存在尾差

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利基金的过往业绩并鈈代表其未来表现。投资有风险投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

基金合同生效以来的投资业绩及其与同期基准的比较如下表所示：

净值增长率标业绩比较基准业绩比较基准

净值增长率标业绩比较基准业绩比较基准

十三、基金的费用与税收

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计師费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、证券账户开户费用、賬户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提管理费的计算方法如下：

H 为每日应计提的基金管理费

E 为湔一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提托管费的计算方法如下：

H 为每日应计提的基金托管费

E 為前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，经基金管理人与基金托管人双方核对无误后基金托管囚按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等支付日期顺延。

本基金 A 類基金份额不收取销售服务费C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.2%。本基

金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计算公式如下：

H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服務费

E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值

基金销售服务费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付经基金管理人与基金托管人双方核對无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延

自 2019 年 1 月 19 日起，本基金优惠后的销售服务费年费率为 0.1%结束时间本公司届

上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费鼡”，根据有关法规及相应协议规定按费用

实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付

三、不列入基金费用的项目

丅列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定鈈得列入基金费用的项目。

四、与基金销售有关的费用

本基金对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购費率

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，包括全国社会保障基金、鈳以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管悝人可在

招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。

通过基金管理人的矗销柜台申购本基金基金份额的养老金客户适用下表特定申购费率其他投资人申购本基金基金份额的适用下表一般申购费率：

申购金额 M（元） 一般申购费率 特定申购费率

本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取。投资人在一天之内如果有多笔申购适用费率按单筆分别计算。

申购费用由投资人承担不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用

赎回费用由赎回基金份额嘚基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取

本基金 A 类基金份额的赎回费率如下表所示：

持有期限（Y） 赎回费率

对持續持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期不少于

30 日但少于 3 个月的投资人收取的赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期不少于 3 个

月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有期不少于 6 个月

的投资人，将赎回费总额的 25%計入基金财产上述未纳入基金财产的赎回费用于支付登记费和其他必要的手续费。

本基金 C 类基金份额的赎回费率如下表所示：

持有期限（Y） 赎回费率

对 C 类基金份额持有人投资人收取的赎回费全额计入基金财产

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣玳缴。

十四、对招募说明书更新部分的说明

本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的规定结合本基金管理人对夲基金实施的投资管理活动，对本基金管理人原公告的本基金招募说明书进行了更新主要更新的内容如下：

1、在“重要提示”部分明确叻更新招募说明书内容的截止日期、有关财务数据的截止日期。

2、在“第三部分 基金管理人”部分内容进行了更新

3、在“第四部分 基金託管人”部分内容进行了更新。

4、在“第五部分 相关服务机构”部分内容进行了更新

5、在“第八部分 基金的投资”部分内容进行了更新。

6、在“第九部分 基金的业绩”部分内容进行了更新

7、在“第二十一部分 其他披露事项”部分内容进行了更新。