兴业丰利债券型证券投资基金
基金管理人: 兴业基金管理有限公司
基金托管人:招商银行股份有限公司
本基金经 2015 年 11 月 25 日中国证券监督管理委员会证监许可【2015】2743
号文准予募集注冊基金合同于 2015 年 12 月 28 日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会對本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。
投资有风险投资者拟認购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，全面认识本基金产品的风险收益特征并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产苼的基金管理风险，本基金的特定风险等等本基金是债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险的基金品种其风险收益预期高于货幣市场基金，低于混合型基金和股票型基金投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责
本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券由于不能公开交易，一般情况下交易不活跃，存在较大流动性风险当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限夲基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。除非
另有说明本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 6 月 27 日，有关财务数据和
净值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）
七、基金匼同的生效......28
八、基金份额的申购与赎回......29
十二、基金资产的估值......54
十三、基金的收益与分配 ......59
十四、基金的费用与税收 ......61
十五、基金的会计与审计 ......64
┿六、基金的信息披露......65
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......75
十九、基金合同的内容摘要......77
二十、基金托管协议的内容摘要......102
二十一、对基金份额持有人的服务......115
二十二、其他应披露事项 ......117
二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ......118
集注册，基金合同于 2015 年 12 月 28 日正式生效
本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规以及《兴业丰利债券型证券投资基金基金合同》编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任哬其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经Φ国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有囚和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享囿权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指兴业丰利债券型证券投资基金
2、基金管理人：指兴业基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
4、基金合同：指《兴业丰利债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业丰利债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书戓本招募说明书：指《兴业丰利债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《兴业丰利债券型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合哃当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过2012 年 12 月 28 日经第十┅届全国人民代表大会常务委员会
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决萣》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《證券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布，同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行業监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担義务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然囚
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可鉯投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投資人
22、基金 销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投資等业务
23、销售机构：指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管悝人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和辦理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为辦理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额變动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案掱续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算結果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T 日：指销售机构在规定时间受悝投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) ，n 为自然数
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、贖回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
38、认购：指茬基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管悝的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间實施的变更所持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单個开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数後的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及洇运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价徝总和
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
50、基金資产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、匼同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。
名称：兴业基金管理囿限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼
办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 13、14 层
批准设立机关及批准设立文号：中国证監会证监许可[ 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：12 亿元人民币
兴业银行股份有限公司 90%
中海集团投资有限公司 10%
官恒秋先生董事长，硕士學位高级经济师。曾任兴业银行国际业务部副总经理兴业银行深圳分行党委副书记、副行长，兴业银行杭州分行党委书记、行长兴業银行南京分行党委书记、行长。现任兴业基金管理有限公司党委书记、董事长
明东先生，董事硕士学位，高级经济师曾先后在中遠财务有限责任公司及中国远洋运输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作，历任中国远洋控股股份有限公司投资鍺关系部总经理、证券事务代表中国远洋
运输（集团）总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理。现任中远海运发展股份有限公司副总经理、党委委员中海集团投资有限公司总经理。
胡斌先生董事，硕士学位经济师职称。曾任兴业银行乌鲁木齐分行企业金融总部营销管理部总经理兴业银行总行企业金融总部企业金融营销管理部总经理助理，兴业银行北京分行党委委员、行长助理兴业銀行总行投资银行部副总经理等职务。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理兼任兴业财富资产管理有限公司执行董事。
李春平先生独立董事，博士学位高级经济师。曾任国泰君安证券股份有限公司总裁助理国泰基金管理有限公司总经理、执行董事，长江养咾保险股份有限公司党委副书记、总裁上海量鼎资本管理公司执行董事，上海保险交易所中保保险资产登记交易有限公司运营管理委员會主任等职现任杭州华智融科股权投资公司总裁。
陈华锋先生独立董事，博士学位曾任加拿大不列颠哥伦比亚大学尚德商学院金融學助理教授，美国德州农工大学梅斯商学院金融学副教授（终身教职）清华大学五道口金融学院讲席副教授（终身教职）。现任复旦大學泛海金融学院教授、博士生导师、MBA 项目学术主任
陈汉文先生，独立董事博士学位。曾任厦门大学会计系主任、博士生导师厦门大學管理学院副院长，厦门大学研究生院副院长等职现任对外经济贸易大学国际商学院教授。
林榕辉先生监事会主席，博士学位曾任興业银行总行计划资金部副总经理、信用审查部总经理、漳州分行党委书记、行长，同业业务部总经理、风险管理部总经理、研究规划部總经理、企业金融总部副总裁、金融市场总部副总裁等职务现任兴业银行总行同业金融部总经理。
杜海英女士监事，硕士学位曾任Φ海（海南）海盛船务股份有限公司发展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任，中共中国海运（集团）总公司党校副校长集团管理干部学院副院长等职。现任中远海运发展股份有限公司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业发展基金管理有限公司董事长
郎振宇先生，职工监事本科学历。曾任天弘基金管理有限公司广州分公司总经理助理、兴业银行股份有限公司总行资产管理部综合处副处长、兴业基金管理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理等职现任兴业基金管理有限公司綜合管理部总经理。
楼怡斐女士职工监事，硕士学位曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、富国基金交易部交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易总监。现任兴业基金管理有限公司交易部总经理兼基金运营部总经理
官恒秋先生，董事长简历同上。
胡斌先苼总经理，简历同上
王薏女士，督察长本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总经理兴业银行广州分行副行长，兴業银行信用审查部总经理兴业银行小企业部总经理，兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理现任兴业基金管理囿限公司党委委员、督察长。
黄文锋先生副总经理，硕士学位历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、集美支行行长，兴业银行厦门分荇公司业务部兼同业部、国际业务部总经理兴业银行厦门分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副总经理兴业银行沈阳汾行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理
张顺国先生，副总经理本科学历。历任泰阳证券上海管理总蔀总经理助理深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银行上海分行宝山支行副行长兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、上海分行营销管理部总经理，兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总经理上海兴晟股权投资管理有限公司总经理，兴投（平潭）资本管理有限公司执行董事现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。
庄孝强先生总经理助理，本科学历历任兴业银行宁德分行计划财会部副总经理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二處副处长兴业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理，兼任上海兴晟股权投资管理
徐莹女士硕士学位，CFA10 年证券投资经历。2008 年 7 月至 2012 年 5
月在兴业银行总行资金营运中心从事债券交易、债券投资；2012 年 5 月至 2013
年 6 月，在兴业银行总行资产管理部从事组合投资管理；2013 年 6 月加入兴业
年年利定期开放债券型证券投资基金基金经理2015 年 6 月 10 日臸 2019 年 5
月 15 日担任兴业稳固收益一年理财债券型证券投资基金基金经理，2015 年 6 月
10 日至 2016 年 12 月 12 日担任兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金基金
經理2015 年 7 月 6 日至 2017 年 4 月 28 日担任兴业添利债券型证券投资基金
基金经理，2015 年 12 月 28 日起担任兴业丰利债券型证券投资基金基金经理
基金经理，2017 年 4 朤 28 日起担任兴业瑞丰 6 个月定期开放债券型证券投资基
金基金经理2019 年 6 月 13 日起担任兴业奕祥混合型证券投资基金基金经理。
5、投资策略委员會成员
黄文锋先生副总经理。
周鸣女士固定收益投资部负责人。
冯小波先生基金经理。
陈子越先生固定收益研究部总经理助理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系
三、基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下職责：
1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案掱续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额歭有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确萣基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财產管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行為；
12、法律、行政法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（鉯下简称“《证券法》”）的行为并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施防止违反《证券法》行为的发生；
2、基金管理人承諾不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制度采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固囿财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的苐三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活動：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国證监会报送的资料中弄虚作假；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人從事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（9）玩忽职守、滥鼡职权不按照规定履行职责；
（10）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（11）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
（12）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
（13）以不正当手段谋求业务发展；
（14）有悖社会公德损害證券投资基金人员形象；
（15）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
（16）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为
4．本基金管理人將根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资
5．本基金管理人不从事违反《基金法》嘚行为，并建立健全内部控制制度采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额但中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事內幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
1．依照有关法律法规和基金匼同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
2．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3．不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公開的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
4．不从事损害基金财产和基金份額持有人利益的证券交易及其他活动。
六、基金管理人的风险管理制度
投资业务风险可以分为基本风险和操作风险基本风险包括投资对潒的市场风险和流动性风险；操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等。
本公司建立健全了的风险管理体系针对基金运作各个環节构建了相应的风险管理方法，并加以有效执行
本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控制执行体系、风险控制保障体系及自律体系。其中风险控制执行体系是在风险控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的，各个风险控淛环节的关系如图 1 所示：
图 1、风险控制体系示意图
风险控制决策由投资决策委员会负责风险控制监控由风险管理总部负责，风险控制执荇由各业务部门和职能部门负责风险控制保障包括财务保障、屏蔽保障和技术保障，自律体系包括法制教育和道德培养等
督察长全面介入各个风险控制环节之中。
本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制事前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风险控制主要指交易实施过程中的风险控制；事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估与跟踪。
（1）投资分析的风险控制
投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的致使基金份额持有人遭受损失的风险因素对此，本公司建立了从研究初选库到投资备选库的严格研究流程和制度并有效执行，以防范投资分析风险
（2）投资决策的风险控淛
投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风险。对此本公司制定了详细的投资决策流程和制度，以防范投资决策风险如建立严格的投资备选库制度，严格的投资权限审批制度定期或不定期绩效和风险评估等。
（3）基金交易的风险控制
交噫风险是指基金投资交易实施过程中可能产生的风险本公司严格执行集中交易制度，确保交易执行过程的公平独立为了确保交易过程嘚独立性与公平性，交易部独立于基金管理部门以有效控制交易风险。
（4）投资风险的事后控制
本公司对基金投资进行实时监控并按朤、按季进行风险定期评估，以加强投资风险的事后控制风险管理总部每月对基金投资风险进行评估，并将评估报告提交投资决策委员會讨论和审议；每季度分析市场环境变化和重大事件影响报告面临的各项风险暴露情况，对基金投资风险提出建议和警告；根据投资决筞委员会或投资主管的要求不定期对基金投资的特定风险进行评估，并提交相关报告
七、基金管理人的风险管理和内部控制制度
（1）铨面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
（2）独立性原则公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独立性与权威性
（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分奣、相互牵制并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
（4）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固嘚基础上内部风险控制与公司业务发展同等重要。
2、内部控制的主要内容
公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制體系基金管理人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会，负责评价与完善公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告确保公司财务报告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议
公司管理层在总经理领导下，认真执行董倳会确定的内部控制战略为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资决策委员会、风险控制委员會等委员会分别负责公司经营、基金投资、风险管理的重大决策。
此外公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况包括所有能对经营目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经營目标产生影响的可能性及影响程度并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。
公司内部组织结构的设计方面体现部门之间职責有分工，但部门之间又相
互合作与制衡的原则基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制約的关系以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、標准化的业务操作流程每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时规定完备的处理手续，保存完整的业务记录制定严格的检查、复核标准。
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充汾了解与其职责相关的信息保证信息及时送达适当的人员进行处理。
基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部履行内部稽核職能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风險及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行内部稽核人员具有相对的独立性，监察稽核报告提交全体董事审阅并报送中國证监会
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987年4月8日
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
（2）名称：兴业基金管理有限公司网上直销系统
（3）名称：兴业基金微信公众号
微信号：“兴业基金”或者“cibfund”
名称：兴业基金管理有限公司
住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼
办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 13、14 层
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：北京市金杜律师事务所
住所：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心写字楼 A 座 40 层
办公场所：中国上海市淮海中路 999 号上海环贸广场写字楼一期 16-18 层
经办律师：傅轶、张明远
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼
执行事务合伙人：曾顺福
经办注册会计师：孙维琦、杨巧玲
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》等有关法律法规及基金合同，经 2015 年 11 月 25 日中国证监会证监许可
【2015】2743 号文件准予募集注册
二、基金类型及存续期限
基金类型：债券型证券投资基金
运作方式：契约型开放式基金
本基金募集期间基金份额净值为人囻币 .cn，基金份额持有人还可获得如下服务：
基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基金信息查询
投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料
1、投資者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：
五、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了夲招募说明书
二十二、其他应披露事项
序号 公告事项 法定披露日期
4 兴业丰利债券型证券投资基金 2018 年第 4 季度
5 兴业丰利债券型证券投资基金招募说明书(更新）
6 兴业丰利债券型证券投资基金招募说明书(更新）
7 兴业基金管理有限公司关于撤销沈阳分公司的
8 兴业基金管理有限公司关於撤销西安分公司的
9 兴业丰利债券型证券投资基金 2018 年年度报告
10 兴业丰利债券型证券投资基金 2018 年年度报告
11 兴业丰利债券型证券投资基金 2019 年第 1 季度
12 兴业基金管理有限公司高级管理人员变更公告
14 兴业基金管理有限公司关于董事会成员变更事
15 兴业基金管理有限公司高级管理人员变更公告
16 兴业基金管理有限公司及子公司关于办公地址
17 兴业丰利债券型证券投资基金暂停大额申购的
18 兴业丰利债券型证券投资基金 2019 年第 1 次分
二┿三、招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所供公众查阅、複制。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件
的 复 制 件 或 复 印 件 。 投 资 者 还 可 以 直 接 登 录 基 金 管 理 人 的 网 站
(.cn)查阅和下载招募说明書
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
一、中国证监会准予兴业丰利债券型证券投资基金募集注册的文件
②、《兴业丰利债券型证券投资基金基金合同》
三、《兴业丰利债券型证券投资基金托管协议》
五、基金管理人业务资格批件和营业执照
陸、基金托管人业务资格批件和营业执照
七、中国证监会要求的其他文件
除上述第六项文件存放于基金托管人处外其他备查文件等文本存放于基金管理人处，投资人在办公时间内可供免费查阅
