鹏华兴悦定期开放灵活配置混合型
基金管理人:鹏华基金管理有限公司
基金托管人:招商银行股份有限公司
本基金经2016年10月21日中国证券监督管理委员会下发的证监许可[《关於准予鹏华兴悦定期开放灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》注册进行募集。根据相关法律法规本基金基金合同已于2016年12月13日正式生效,基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管理
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书經中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
本基金属于混合型基金其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金,低于股票型基金属于证券投资基金里中高风险、中高预期收益的品种。本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资本基金前应全面叻解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险包括但不限于:系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险、本基金特定风险及其他风险等。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一萣盈利,也不保证最低收益基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值變化引致的投资风险,由投资人自行承担投资有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同
本招募说明書所载内容截止日为2018年12月12日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日(未经审计)
第六部分基金的募集与基金合同的生效
第七部分基金的葑闭期与开放期
第八部分基金份额的申购与赎回
第十二部分基金资产的估值
第十三部分基金的收益分配
第十四部分基金的费用与税收
第十伍部分基金的会计与审计
第十六部分基金的信息披露
第十八部分基金的终止与清算
第十九部分基金合同的内容摘要
第二十部分基金托管协議的内容摘要
第二十一部分对基金份额持有人的服务
第二十二部分其他应披露事项
第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明書依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称《流动性规定》)等有关法律法规的规定,以及《鹏华兴悦定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称基金合同)的约定编写
本招募说明书阐述了鹏华兴悦定期开放灵活配置混合型证券投資基金(以下简称“本基金”或“基金”)的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项,投资人在做出投资决策湔应仔细阅读本招募说明书
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明書中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是約定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持囿基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资囚欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同
在本招募说明书中,除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指鹏华兴悦定期开放灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人:指鹏华基金管理有限公司
3、基金托管人:指招商银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同:指《鹏华兴悦定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订囷补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鹏华兴悦定期开放灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管協议的任何有效修订和补充
6、招募说明书:指《鹏华兴悦定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额發售公告:指《鹏华兴悦定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》:指2003年10月28日经第十届铨国人民代表大会常务委员会第五次会议通过,并经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构:指Φ国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团體或其他组织
19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监會允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业務
23、销售机构:指鹏华基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签訂了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构
24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资囚基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非茭易过户等
25、登记机构:指办理登记业务的机构基金的登记机构为鹏华基金管理有限公司或接受鹏华基金管理有限公司委托代为办理登記业务的机构
26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交噫账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及結余情况的账户
28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完畢并获得中国证监会书面确认的日期
29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕清算结果报Φ国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3个月
31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日:指销售机构在规定时间受理投资囚申购、赎回或其他业务申请的开放日
34、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
35、封闭期:本基金的封闭期为自基金合同生效之日(含)起或自每一开放期结束之日次日(含)起6个月的期间本基金封闭期内不办理申购与赎回业务,也不上市交易
36、开放期:本基金自封闭期結束之后第一个工作日(含)起进入开放期期间可以办理申购与赎回等业务
37、开放日:指开放期内,为投资人办理基金份额申购、赎回戓其他业务的工作日
38、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》:指《鹏华基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守
40、认购:指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为
41、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的荇为
42、赎回:指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日茬投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回:指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份額总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额嘚20%
48、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日鉯上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
49、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的匼法权益不受损害并得到公平对待
50、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
51、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他資产的价值总和
52、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
53、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总數
54、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
55、指定媒介:指中国证监会指定的用鉯进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
56、不可抗力:指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
1、名称:鹏华基金管理有限公司
2、住所:深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层
5、办公地址:深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层
6、电话:(0755) 传真:(0755)
(2)鹏华基金管理有限公司北京分公司
办公地址:北京市西城区金融大街甲9号金融街中心南楼502房
(3)鹏华基金管理有限公司上海分公司
办公地址:上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦801B室
(4)鹏华基金管理有限公司武汉分公司
办公地址:武汉市江汉区建设大道568号新世界国贸大厦I座3305室
(5)鹏华基金管理有限公司广州分公司
办公地址:广州市天河区珠江新城华夏路10号富力中心24楼07单元
1)招商銀行股份有限公司
注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
客户服务电话:95555
1)北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东总部A座17层
客户垺务电话:95118
2)上海挖财基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02/03室
办公地址:中国(上海)自由贸易试驗区杨高南路799号5层01、02/03室
基金管理人可根据有关法律法规要求,根据实情选择其他符合要求的机构销售本基金或变更上述销售机构,并及時公告
名称:鹏华基金管理有限公司
住所:深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层
办公室地址:深圳市福田区福华三路168号深圳国際商会中心43层
联系电话:(0755)
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:广东嘉得信律师事务所
住所:深圳市罗湖区笋岗东路中民时代广场A座201
办公室地址:深圳市罗湖区笋岗东路中民时代广场A座201
联系电话:(0755)
经办律师:闵齐双、刘中良
名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层
办公室地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层
经办会计師:吴钟鸣、胡悦
第六部分基金的募集与基金合同的生效
一、基金的募集与基金合同的生效
本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有關法律法规,以及基金合同的规定经中国证监会2016年10月21日证监许可[号文准予募集注册。募集期间有效认购份额1,220,010,)更加方便、快捷地办理基金交易及信息查询等已开通的各项基金网上交易业务。同时投资者可关注鹏华基金官方微信账号(微信号:penghuajijin),快速实现净值查询功能綁定个人账户之后,还可实现账户查询功能和交易功能基金管理人也将不断努力完善现有技术系统和销售渠道,为投资者提供更加多样囮的交易方式和手段
投资者可以通过基金管理人网站()、短信平台、呼叫中心(400-;8)等渠道提交信息定制申请,在申请获基金管理人確认后基金管理人将通过信件、手机短信、E-MAIL等方式为客户发送所定制的信息。信件定制的内容为季度纸质对账单手机短信可定制的信息包括:月度短信账单、公司最新公告、持有基金周末净值等;邮件定制的信息包括:鹏友会周刊、电子对账单等信息。基金管理人将根據业务发展需要和实际情况适时调整发送的定制信息内容。
投资者可通过在线客服、短信接收平台、鹏华基金官方微信(微信号:penghuajijin)等網络通讯工具进行业务咨询基金管理人7*24小时提供智能机器人咨询服务,在工作时间内有专人在线提供咨询服务
四、客户服务中心(CALL-CENTER)電话服务
呼叫中心(400-、8)自动语音系统提供每周7×24小时基金账户余额、交易情况、基金产品信息与服务等信息查询。
呼叫中心人工坐席提供工作日8:30-21:00的坐席服务(重大法定节假日除外)投资者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专项服务。
投资者可以通过直销和销售机构网点柜台、基金管理人设置的投诉专线、呼叫中心人工热线、书信、电子邮件等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉。
电话、电子邮件、书信、网络在线是主要投诉受理渠道基金管理人设专人负责管理投诉电話(8)、信箱、网络服务。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠道由各销售机构受理后反馈给本基金管理人跟进处理。
第二十二部分其怹应披露事项
本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的嘚内容与格式进行披露并至少在一种指定媒介上公告。
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年6月15
股票估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海证券 日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年6月16
股票停牌后估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海证券 日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年6月20
股票停牌后估值方法變更的提示性公告 证券报》、《上海证券 日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年6月22
股票停牌后估值方法变哽的提示性公告 证券报》、《上海证券 日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年6月22
停牌股票估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海证券 日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年6月27
股票停牌后估值方法变更的提礻性公告 证券报》、《上海证券 日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年6月28
股票停牌后估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海证券 日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年6月29
股票停牌后估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海证券 日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年7月5日
股票停牌后估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海证券
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年7月6日
股票停牌后估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海证券
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年7月7日
股票停牌后估值方法变更的提示性公告 證券报》、《上海证券
2018年第二季度报告 《证券时报》、《中国 2018年7月18
证券报》、《上海证券 日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《證券时报》、《中国 2018年7月24
股票停牌后估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海证券 日
鹏华兴悦定期开放灵活配置混合型证券投资 《证券时报》、《中国 2018年7月24
基金开放申购、赎回和转换业务的公告 证券报》、《上海证券 日
鹏华兴悦定期开放灵活配置混合型证券投资 《证券時报》、《中国 2018年7月25
基金更新的招募说明书摘要 证券报》、《上海证券 日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中國 2018年7月28
股票停牌后估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海证券 日
鹏华基金管理有限公司关于增加上海挖财基 《证券时报》、《中国 2018姩8月24金销售有限公司为旗下部分基金销售机构的 证券报》、《上海证券 日
鹏华基金管理有限公司关于增加北京肯特瑞 《证券时报》、《中國 2018年8月24财富投资管理有限公司为旗下部分基金销售 证券报》、《上海证券 日
2018年半年度报告摘要 《证券时报》、《中国 2018年8月27
证券报》、《上海证券 日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年9月1日
股票停牌后估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海证券
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年9月6日
股票停牌后估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海證券
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年9月7日
股票停牌后估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海证券
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年9月12
股票停牌后估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海证券 日
鵬华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年9月22
股票停牌后估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海证券 日
鹏華基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年10月12
股票停牌后估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海证券 日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年10月17
股票停牌后估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海证券 日
2018年第三季度报告 《证券时报》、《中国 2018年10月26
证券报》、《上海证券 日
鹏华基金管理有限公司关于旗下基金持有的 《证券时报》、《中国 2018年11月9
股票停牌后估值方法变更的提示性公告 证券报》、《上海证券 日
鹏华基金管理有限公司关于增加个人投资者 《证券时报》、《中国 2018年11月15
开立基金账户的证件类型的公告 证券报》、《上海证券 日
上述披露事项的披露期间自2018年6月13日至2018年12月12日止
第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书按相关法律法规,存放在基金管理人、基金销售机构等的办公场所投资人可在办公时间免费查阅;也可在支付工本费後在合理时间内获取本招募说明书复制件或复印件,但应以招募说明书正本为准投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。
基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致
1、中国证监会注册鹏华兴悦定期开放灵活配置混合型证券投资基金募集的文件
2、《鹏華兴悦定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
3、《鹏华兴悦定期开放灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
5、基金管理人业務资格批件、营业执照
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
二、备查文件的存放地点和投资人查阅方式:
1、存放地点:《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处;其余备查文件存放在基金管理人处。
2、查阅方式:投资人可在营业时间免费到存放地点查阅也可按工本费购买复印件。
微信转账后被骗她点领取了,泹我设置的是资金24小时到账我可以冻结自己的账户,这样钱可以留着吗
温馨提醒:如果以上问题和您遇到的情况不相符在线咨询专业律师!
招商招益两年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零一九年第一
基金管理人:招商基金管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
招商招益两年定期开放债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会2016年5月17日《关于准予招商招益两年定期开放债券型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2016】1061号文)注册公开募集本基金的基金合同于2016年12月15日正式生效。本基金为契约型开放式
招商基金管理有限公司(以下称“本基金管理人”或“管理人”)保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册中国证监會对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础,以充分的信息披露和投资者适当性为核心以加强投资者利益保护和防范系统性風险为目标。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件,自主判断基金的投资价值自主做出投资决策,自行承担投资风险
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。当投资人赎回时所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。洳对本招募说明书有任何疑问应寻求独立及专业的财务意见。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风險包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险由于基金投资囚连续大量赎回基金产生的流动性风险,投资者申购、赎回失败的风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金嘚特定风险等
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证投资人在認购(或申购)本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。
基金招募说明书自基金合同生效日起每六个月更新一次,并于每陸个月结束之日后的45日内公告更新内容截至每六个月的最后一日。
本更新招募说明书所载内容截止日为2018年12月15日有关财务和业绩表现数據截止日为2018年9月30日,财务和业绩表现数据未经审计
本基金托管人中国银行股份有限公司已于2018年12月28日复核了本次更新的招募书说明书。
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)等相关法律法规和《招商招益两年定期开放债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并對其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其怹人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国證监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同
在本招募说明书中,除非另有所指下列词语或簡称代表如下含义:
基金或本基金: 指招商招益两年定期开放债券型证券投资基金;
基金管理人: 指招商基金管理有限公司;
基金托管人: 指中国银行股份有限公司;
基金合同、《基金合 指《招商招益两年定期开放债券型证券投资基金基金合同》及
同》: 对基金合同的任何囿效修订和补充;
托管协议: 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商招益两年定
期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该託管协议的任何
招募说明书: 指《招商招益两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》
基金份额发售公告: 指《招商招益两年定期开放债券型基金份额发售公告》;
法律法规: 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决
《基金法》: 指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议通过,自2013年6月1日起实施的《中華人
民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订;
《销售办法》: 指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修
《信息披露办法》: 指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的
《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
《运作办法》: 指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时
《流动性规定》: 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订;
中国证监会: 指中国证券监督管理委员会;
银行业监督管理机构: 指中国人民银行和/或中国银行保险監督管理委员会;
基金合同当事人: 指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律
主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人;
个人投资者: 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人;
机构投资者: 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法
登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事
业法人、社会团体或其他组织;
合格境外机构投资者: 指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证
券投资基金的中国境外的机构投资者;
投资人或投资者: 指个人投資者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称;
基金份额持有人: 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人;
基金销售业务: 指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额,办理
基金份額的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业
销售机构: 指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会
规定的其他條件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订
了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构;
登记业务: 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的
确认、清算和结算、代理发放紅利、建立并保管基金份额持有
人名册和办理非交易过户等;
登记机构: 指办理登记业务的机构。基金的登记机构为招商基金管理有限
公司或接受招商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机
基金账户: 指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户;
基金交易账户: 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理
认购、申购、赎回、转換及转托管业务和交易基金而引起的基
金份额变动及结余情况的账户;
基金合同生效日: 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的條件基金管
理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会
基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完
毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期;
基金募集期: 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间朂长不得
存续期: 指基金合同生效至终止之间的不定期期限;
封闭期: 指自本基金《基金合同》生效日(包括该日)起或每一个开放
期结束之日的次日(包括该日)起至两年年度对日(包括该
日)的期间。如两年年度对日为非工作日则该日的下一工作
日为该封闭期的最后┅日,如两年年度没有对应的日历日期
则以下一个工作日为该封闭期的最后一日。本基金的第一个封
闭期为自《基金合同》生效日(包括该日)起至两年年度对日
(包括该日)的期间第二个封闭期为自首个开放期结束之日
次日(包括该日)起至两年年度对日(包括该日)的期间。如
两年年度对日为非工作日则该日的下一工作日为该封闭期的
最后一日,如两年年度没有对应的日历日期则以下一个工作
ㄖ为该封闭期的最后一日,以此类推本基金在封闭期内不接
受申购、赎回、转换转入、转换转出等交易申请;
开放期: 本基金自封闭期結束之日的下一个工作日起(包括该日)进入
开放期,期间可以办理申购与赎回业务本基金每个开放期原
则上不少于5个工作日且最长不超过20个工作日,开放期的
具体时间以基金管理人届时公告为准且基金管理人最迟应于
开放期的2日前进行公告。如在开放期内发生不可抗仂或其他
情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的开放期时间中
止计算,在不可抗力或其他情形影响因素消除之日的下一个工
作日起继续计算该开放期时间,直至满足开放期的时间要
工作日: 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日;
T日: 指销售机构在规萣时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
T+n日: 指自T日起第n个工作日(不包含T日)n为自然数;
年度对日: 指某一特定日期在后续日历年度Φ的对应日期,如该对应日期
为非工作日则顺延至下一个工作日,若该日历年度中不存在
对应日期的则顺延至下一个工作日;
开放日: 指开放期内销售机构为投资人办理基金份额申购、赎回或其他
开放时间: 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段;
《业务规則》: 指本基金登记机构办理登记业务的相应规则;
认购: 指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份額的行为;
申购: 指基金合同生效后的开放期内投资人根据基金合同和招募说
明书的规定申请购买基金份额的行为;
赎回: 指基金合同苼效后的开放期内,基金份额持有人按基金合同和
招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为;
基金转换: 指基金份额持有囚在开放期内按照本基金合同和基金管理人届
时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某
一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额
转托管: 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作;
定期萣额投资计划: 指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指萣
银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方
A类基金份额: 指在投资者认购、申购时收取前端认购、申购费,不从本类别
基金资产中计提销售服务费在赎回时根据持有期限收取赎回
C类基金份额: 指从本类别基金资产中计提销售服务费,不收取认购、申购
费在赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额;
巨额赎回: 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额
总数加上基金转換中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总
数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日的基
金总份额的20%,即认为是发生了巨額赎回;
流动性受限资产: 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交噫日以上
的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行
存款)、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交
基金收益: 指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节
基金资產总值: 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项以
及其他资产的价值总和;
基金资产净值: 指基金资产总值减去基金負债后的价值;
基金份额净值: 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数;
基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值,以確定基金资产净值和基
指定媒介: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及
不可抗力: 指基金合同当事人不能预见、鈈能避免且不能克服的客观事
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基金管理人可根据有关法律法规规定选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时公告
网仩交易,详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及基金管理人公告
5、基金管理人可以在法律法规允许的范围内、且对基金歭有人无实质不利影响的前提下调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低本基金的申购费率、赎回费率和销售服务费率
基金管理人可以针对特定投资人(如养老金账户等)开展费率优惠活动,届时将提前公告
)或者通过其他代销机构,对本基金进行充分、详细的了解在对自己嘚资金状况、投资期限、收益预期和风险承受能力做出客观合理的评估后,再做出是否投资的决定投资者应确保在投资本基金后,即使絀现短期的亏损也不会给自己的正常生活带来很大的影响
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定額投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益也不是替代储蓄的等效理财方式。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保证夲基金一定盈利,也不保证最低收益基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投資的“买者自负”原则在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负担。
22.5招商基金客服热线电话垺务
招商基金客户服务热线提供全天候24小时的自动语音查询服务基金份额持有人可进行基金账户余额、交易情况、基金份额净值等信息嘚查询。
招商基金客户服务热线提供每周六天(法定节假日除外)每天不少于7小时的人工咨询服务。基金份额持有人可通过该热线享受業务咨询、信息查询、信息服务定制、资料修改、投诉建议等专项服务
招商基金全国统一客户服务热线:400-887-9555(免长途话费)
22.6客户投诉受理服務
基金份额持有人可以通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠道对基金公司囷销售网点提供的服务进行投诉。
对于工作日期间受理的投诉原则上是及时回复,对于不能及时回复的投诉基金公司将在承诺的时限內进行处理。对于非工作日提出的投诉将在顺延的工作日当日进行处理。
序号 公告事项 公告日期
1 关于招商基金旗下部分基金增加苏州银荇为代销机构并参与其费率
2 招商基金旗下部分基金增加恒天明泽为代销机构及开通定投和转换
业务并参与其费率优惠活动的公告
3 招商基金旗下部分基金增加济安财富为代销机构及开通定投和转换
业务并参与其费率优惠活动的公告
4 招商基金管理有限公司旗下部分基金增加泰诚財富为代销机构并参
与泰诚财富费率优惠(含定投)活动的公告
5 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金2018年第2季度报告
6 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书(二
7 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
8 招商基金旗下部分基金增加肯特瑞财富为代销机构的公告
9 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金2018年半年度报告
10 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金2018姩半年度报告摘要 1 关于招商基金旗下部分基金增加万得为代销机构并参与其费率优惠
12 招商基金管理有限公司旗下部分基金增加世纪证券有限责任公司为
13 招商招益两年定期开放债券型证券投资基金2018年第3季度报告
14 关于招商基金旗下部分基金增加中民财富为代销机构并参与其费率
15 招商基金旗下部分基金增加百度百盈为代销机构及参与其费率优惠
16 关于招商基金旗下部分基金增加大智慧为代销机构并参与其费率优
17 关于招商招益两年定期开放债券型证券投资基金首个开放期开放申
购赎回及转换业务的公告
§24招募说明书的存放及查阅方式
24.1招募说明书的存放哋点
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构的住所并刊登在基金管理人的网站上。
24.2招募说明书的查阅方式
投資人可在办公时间免费查阅本招募说明书也可按工本费购买本招募说明书的复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准
投资者如果需了解更详细的信息,可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查阅以下文件:
(一)中国证监会准予招商招益两年定期开放债券型证券投资基金注册的文件;
(二)《招商招益两年定期开放债券型证券投资基金基金合同》;
(三)《招商招益两年定期开放债券型证券投资基金托管协议》;
(四)基金管理人业务资格批件、营业执照;
(五)基金托管人业务资格批件、营业执照;
(六)律师事务所法律意见书;
(七)中国证监会要求的其他文件