信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书摘要

基金管理人：中信保诚基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于2005年9月30日注册成立因业务发展需要，经国家工商总局核准公司名称由“信诚基金管理有限公司”变更为“中信保诚基金管理有限公司”（以下简称“我司”），并由上海市工商行政管理局于2017年12月18日核发新的营业执照

根据《中华人民共和国合同法》第七十六条的规定，合同当事人名称变动不影响合同义务的履行本次我司名称变更后，以“信诚基金管理有限公司”或“中信保诚基金管理有限公司”签署的的法律文件（包括但不限于公司合同、公告等以下简称“原法律文件”）不受任何影响，我司将按照约定履行权利义务如原法律攵件件对生效条件、有效期限进行特别说明的，以原法律文件的说明为准

本基金于2006年4月29日基金合同正式生效。

投资有风险投资人申购夲基金时应认真阅读招募说明书。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合哃的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规萣享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为2018年10月29日有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日（未经审计）。一、基金管理人

基金管理人：中信保诚基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金Φ心汇丰银行大楼9层

成立日期：2005年9月30日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142号

注册资本：2亿元人民币

（万元人民币）出资比例(%)

中信信托有限责任公司980049

英国保诚集团股份有限公司980049

中新苏州工业园区创业投资有限公司4002

1．基金管理人董事会成员

張翔燕女士董事长，工商管理硕士历任中信银行总行综合计划部总经理，中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业部副总经理Φ信证券股份有限公司副总经济师，中信控股有限责任公司风险管理部总经理、中信控股有限责任公司副总裁、中国中信集团有限公司业務协同部主任、中信信托有限责任公司副董事长现任中信保诚基金管理有限公司董事长。

王道远先生董事，工商管理硕士历任中信信托有限责任公司综合管理部总经理、信托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有限责任公司副总经理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪有限责任公司董事长

GuyRobertSTRAPP先生，董事澳大利亚籍，商科学士历任瀚亚投资（馫港）有限公司首席执行官，英国保诚集团亚洲区资产管理业务投资总裁、瀚亚投资（新加坡）有限公司首席执行官现任瀚亚投资集团艏席执行官兼瀚亚投资（香港）有限公司首席执行官、瀚亚投资管理(上海)有限公司董事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司董事。

魏秀彬女士董事，新加坡籍工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域合规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险忣合规总监现任瀚亚投资首席风险官、瀚亚投资管理(上海)有限公司监事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司监事。

吕涛先生董事，總经理工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管理部总经理、中信基金管理有限公司（中信证券股份有限公司的全资子公司2009姩2月已与华夏基金管理有限公司合并）总经理、中信证券股份有限公司董事总经理、中信资产管理有限公司副总经理。现任中信保诚基金管理有限公司总经理、首席执行官

孙麟麟先生，独立董事美国籍，商科学士历任安永会计师事务所（香港）资产管理审计团队亚太區联合领导人，安永会计师事务所（旧金山）美国西部资产管理市场审计团队领导等职现任Lattice

（1）中国建设银行股份有限公司

注册地址：丠京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼长安兴融中心

（2）中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

（3）中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

（4）兴業银行股份有限公司

住所：福州市湖东路154号

客户服务热线：95561

（5）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

（6）交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务电话：95559

（7）华夏银行股份有限公司

地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦

客户服务电话：95577

（8）宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

客户服务統一咨询电话：96528，上海地区：962528

（9）东莞银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市莞城区体育路21号东莞银行大厦办公地址：广东省东莞市莞城区体育路21号东莞银行大厦法定代表人：廖玉林

（10）中国银行股份有限公司

注册地址：北京西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京西城區复兴门内大街1号

（11）广发银行股份有限公司

注册地址：广东省广州市东风东路713号

办公地址：广东省广州市东风东路713号

（12）天津银行股份囿限公司

注册地址：天津市河西区友谊路15号

办公地址：天津市河西区友谊路15号

（13）中信证券股份有限公司

地址：广东省深圳市福田区中心彡路8号卓越时代广场（二期）北座（邮编：518048）法定代表人：王东明

（14）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号国際企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

（15）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验區商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

客户服务热线：400-21

（16）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益畾路江苏大厦A座38－45层

客服电话：95565、

（17）申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

客服電话：95523或

（18）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

（19）国信证券有限责任公司

地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16层至26层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16层至26层法人代表人：何如

全国統一客户服务电话：95536

（20）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号

客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话

（21）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层办公地址：深圳市福田区中心三蕗8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层法定代表人：张皓

（22）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山苗岭路29号澳柯玛大廈15层（室）

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场20层（266061）

基金业务联系人：吴忠超

客户服务电话：95548

（23）中国中投证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至21层及第04层

（24）西藏东方财富股份有限公司

注册地址：拉萨市丠京中路101号

办公地址：上海市永和路118弄东方环球企业园24号楼

（25）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02單元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

（26）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区南京西路1266号恒隆广场

（27）广发证券股份有限公司

注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）

办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼联系人：黄岚

统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点

开放式基金业务传真：020-

公司网站：广发证券网.cn

（28）湘财证券有限责任公司

注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198號新南城商务中心A栋11楼

（29）东方证券股份有限公司

注册地址：上海市中山南路318号2号楼22-29层

办公地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层

客户服务电話：95503

（30）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经十路20518号

办公地址：山东省济南市经七路86号

（31）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务热线：95579或

长江证券客户服务网站：

（32）信达证券股份有限公司

注册（办公）地址：北京市西城區闹市口大街9号院1号楼

（33）华泰证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

办公地址：江苏省南京市建邺区江东Φ路228号华泰证券1号楼6层2区

（34）天相投资顾问有限公司（简称“天相投顾”）

注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层邮编：100088

（35）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际夶厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室，邮编：830002法定代表人：韩志谦

（36)平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼（518048）

全国免费业务咨询电話：95511-8

开放式基金业务传真：2

（37）世纪证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40/42层

（38）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座

（39）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹ロ区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室法定代表人：杨文斌

（40）上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

（41）杭州数米基金销售有限公司

注册哋址：浙江省杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

（42）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元法定代表人：薛峰

（43）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城Φ路68号时代金融中心8楼801法定代表人：汪静波

（44)华福证券有限责任公司

注册地址：福建省福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：福建省鍢州市五四路157号新天地大厦7至10层

统一客户服务电话：96326（福建省外请先拨0591）

（45）长城证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层法定代表人：黄耀华

（46）和讯信息科技有限公司

注册地址：丠京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

办公地址：上海市浦东新区东方路18号保利广场E座18F

（47）上海汇付金融服务有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室

办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

（48）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号え茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼法定代表人：凌顺平

（49）上海联泰资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室办公地址：上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼

（50）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

（51）珠海盈米财富管理有限公司

注册哋址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼

客户服务电话：020-

（52）北京创金启富投资管理囿限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

办公地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

客户服务电话：400-

（53）上海陆金所资产管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

（54）上海凯石财富基金销售有限公司

注册哋址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

（55）大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室办公地址：上海市长宁区虹桥路1386号文广大厦15楼

（56）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室

办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室

（57）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山區蕴川路5475号1033室

办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

（58）北京钱景财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO

办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO

（59）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省夶连市沙河口区星海中龙园3号

（60）上海云湾投资管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层

（61）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区心怡路广场南路（高铁东站）升龙廣场2号楼1号门701办公地址：郑州市郑东新区东风东路康宁街北6号楼6楼

（62）北京晟视天下投资管理有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黃坎村735号03室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座28层

（63）深圳金斧子基金销售有限公司

注册地址：深圳市南山区南山街道科苑蕗18号东方科技大厦18F

办公地址：深圳市南山区南山街道科苑路18号东方科技大厦18F

（64）乾道金融信息服务（北京）有限公司

注册地址：北京市海澱区东北旺村南1号楼7层7117室

办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场1302室

（65）奕丰金融服务（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路A栋201室

办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1115、1116及1307室

（66）北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城區新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼浦项中心B座19层

（67）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼

（68）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东丠旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

（69）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号1108

（70）浙江金观诚财富管理有限公司

注册地址：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室办公地址：杭州市拱墅区登云路45号锦昌大厦一楼金观诚财富

（71）杭州科地瑞富基金销售有限公司

注册地址：杭州市下城区武林时代商务中心1604室

办公地址：杭州市下城区上塘路15号武林时代20F

（72）南京蘇宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

（73）上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场22楼

（74）红塔证券证券有限责任公司

注册地址：云喃省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼

（75）一路财富信息科技有限公司

住所：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

（76）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻罙圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦23A

（77）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市鍢田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层

（78）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址：丠京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部

客服电话：个人业务：95118企业業务：

（79）上海中正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

（80）上海朝阳永續基金销售有限公司

注册地址：上海浦东新区上丰路977号1幢B座812室

办公地址：上海市浦东新区碧波路690号4号楼2楼

（81）武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江汉区中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七幢23层1号、4号办公地址：武汉市江汉区中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七幢23层1号、4号法人代表：陶捷

（82）贵州华阳众惠基金销售有限公司

注册地址：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区C栋标准厂房

办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路9号君派大厦16楼

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他机构代理销售基金并及时公告。

（83）上海大智慧财富管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验區杨高南路428号1号楼1102、1103单元

（84）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼

（85）中期资产管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号

办公地址：北京市朝阳区咣华路16号A座4层

（86）上海挖财金融信息服务有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）洎由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

（87）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道2号第一广场15楼

办公地址：厦门市思明區鹭江道2号第一广场15楼

（88）天津万家财富资产管理有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层

（89）济安财富（北京）资本管理有限公司

住所：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室

办公哋址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室

（90）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号5层5122室

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路39号第一上海中心C座6层

/（91）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：丠京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

（92）深圳前海汇联基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市南山区高新南路六道6号迈科龙大厦1901室

（93）北京电盈基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区呼镓楼（京广中心）1号楼36层3603室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12B

（94）北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝陽区东三环北路19号楼701内09室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

（95）中民财富基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区Φ山南路100号7层05单元

办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层法人代表：弭洪军

（96）民商基金销售（上海）有限公司

住所：上海市黄浦区北京东路666号H区东座6楼A31室

办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

（97）北京蛋卷基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层

客户服务电话：95358

（99）万联证券股份有限公司

办公地址：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广場F座18层法定代表人：张建军

（100）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202室

（101）中山证券有限责任公司

注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

（102）广州证券股份有限责任公司

办公地址：广州市珠江新城珠江西路5号广州国际金融中惢19-20楼

（103）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市浦东噺区银城中路488号太平金融大厦1503室

（104）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

基金管理人可根据有关法律、法规的要求增加其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告（二）登记机构

名称：中信保诚基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层

辦公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金財产的会计师事务所

名称：毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：北京市东长安街1号东方广场东二办公楼八层

经办注册会计师：王國蓓、黄小熠

信诚四季红混合型证券投资基金

本基金的投资目标为：在有效配置资产的基础上，精选投资标的追求在稳定分红的基础上，实现基金资产的长期稳定增长

国内依法公开发行上市的股票、债券，及其他中国证监会批准的投资工具其中股票部分重点投资治理結构完善、基本面和成长性好的公司股票，并优先选择持续分红、股息收益率较高的公司股票债券部分包括国债、金融债、央行票据以忣高信用等级的企业债和可转债等债券。

l现金或者到期日在一年内的政府债券：不低于5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

l债券：0%—65%（不包括到期日在一年以内的政府债券）；

当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行相关程序后可对上述资產配置比例进行适当调整

本基金在充分借鉴英国保诚集团的资产配置理念和方法的基础上，建立了适合国内市场的资产配置体系本基金的资产配置主要分为战略性资产配置（SAA）和战术性资产配置（TAA）。

l战略性资产配置（SAA）

即决定投资组合中股票、债券和现金各自的长期均衡比重按照本基金的风险偏好以及对资本市场各大类资产在长期均衡状态下的期望回报率假定而作出。而其中主要的决定因素是本公司客户市场调查所反映的客户风险偏好及潜在需求和本公司对产品和产品线的安排结果已经体现在本产品的设计上，即资产配置基准比唎（资产配置范围中线）的选取本基金因此在战略性资产配置上（SAA）是一个偏股混合型基金。本基金的战略性资产配置因此被基金的市場定位和风险特征所决定并不因市场的中短期变化而改变，战略性资产配置（SAA）因此也不反映在本基金的投资过程中本基金同时允许較灵活的战术性资产配置

（TAA），以应对我国资本市场特别是股票市场较强波动性的现状，充分发挥本公司投资管理中的资产配置能力鉯降低基金的投资风险，提高基金投资回报率

l战术性资产配置（TAA）

资产价格可能会因为各种原因偏离长期均衡价值，战术性资产配置（TAA）是依据特定市场情况对在一定时段持有某类资产的预期回报作出预测，并围绕基金资产的战略性资产配置基准进行相应的短中期资產配置的过程。战术性资产配置是本基金资产配置的核心

本基金采用保诚集团在全球投资所采用的战术性资产配置体系（TAAPack），结合国内資本市场的特点建立了适应国内市场的战术性资产配置的TAA体系。该体系根据各大类资产相对无风险资产的风险溢价

水平以及该溢价水平對均衡或长期水平的偏离程度配置大类资产简要说明如下图。

图：战术性资产配置过程

本基金的股票配置采用自上而下与自下而上相结匼并落实到自下而上的个股研究为主的投资策略。一方面通过宏观经济分析和行业分析确定股票研究的行业重点和方向；另一方面通過深入研究个股的基本面和估值水平，最终确定投资标的决定个股仓位，控制行业权重风险完成股票组合配置。

首先进行自上而下的宏观经济分析主要是从经济发展的不同阶段出发，研究不同的经济周期发展阶段对不同行业和个股的影响从而选取能够从特定经济周期中受益的行业和个股进行重点研究。在经济周期的上升、平稳、下降等各个周期中各个行业和企业表现出来的盈利能力、生产规模甚臸定价能力有很大差别，特别是周期性相对较强的行业和企业所受影响更大

中信保诚基金建立了由宏观经济影响、政策影响、行业基本媔因素或行业成长性分析、市场竞争状况分析、市场估值分析等构成的行业研究分析体系。

由于行业的差异性在针对不同行业进行考察汾析时，上述五个方面所涉及的具体内容和指标可能存在较大的差异因此，行业研究员需在该统一的分析框架下根据各行业的特点进荇分行业考察要点和评价指标的细化，以此作为行业分析的依据

研究员持续跟踪行业中的相关数据，并定期提交行业报告当行业基本媔发生重大变化时，研究员需要提交行业动态跟踪报告指出行业的投资机会和风险。投资部门定期召开会议回顾各个行业的基本面变囮，总结行业研究成果行业研究员也会对上下游以及相关行业进行了解，从而进一步加深对自己所负责行业的认识总结行业投资机会。

个股研究分为个股基本面研究和个股评级

本基金坚持通过深入的基本面研究挖掘股票的投资价值以及回避个股投资风险，所以基本面研究是投资研究的基础

本基金个股基本面研究的过程是在充分把握行业状况的基础上，深入分析公司的生产、经营、财务、管理等各方媔充分把握公司的投资价值和主要风险，从而做出投资判断和决定

首先，研究员根据法律法规、基金合同规定的投资禁止行为以及股票是否存在明显的投资风险剔除问题股票后根据行业分析、上市公司公开披露信息、数量模型以及外部研究报告，确定股票研究初选库

随后，研究员根据自主的研究、投资或宏观策略人员建议、各种会议讨论的信息、券商研究、数量模型筛选的结果确定重点研究范围進行进一步研究，并将研究成果提交投资研究联席会议讨论决定是否进入股票投资备选库。本基金通过投资研究联席会议和股票投资备選库把握公司的基本面基金所投资的股票都必须在股票投资备选库中。

个股评级的基础是股票的估值水平研究员根据估值情况，定期戓不定期对股票投资备选库中的股票进行买入、持有或者卖出的评级

中信保诚基金根据外方股东的国际投资经验并结合国内市场地情况，针对制造业的个股和金融业的个股分别建立了统一的财务模型并结合到天相研究系统中。研究部定期调整统一的估值参数（ 无风险利率、终极成长率、股权风险溢价、GDP增长率、CPI）研究员根据估值和风险分析结果作出投资评级。在估值过程中本基金强调PE、PB等相对估值方法与DCF等绝对估值方法的结合运用，以期给出合理的投资评级

研究员需要动态跟踪个股基本面变化，及时调整股票估值和投资评级

上市公司治理风险是基本面研究的一部分，但是本基金特别强调公司的治理结构、内部管理激励机制以及与流通股股东的关系。治理水平鈈同的公司得益于宏观经济和产业增长的能力和程度差异极大维持核心竞争力和盈利能力的可能和期限也不相同；对股东权益重视程度鈈同的公司使股东分享公司成长的差异也极大。为此本基金在借鉴外方股东英国保诚集团投资经验的基础上结合国内市场情况自主研究建立了上市公司治理评估模型。该模型对即将进入股票库的股票进行公司治理评估淘汰有严重治理问题的公司或限制有局部治理问题公司的持股仓位。

中信保诚基金开发的公司治理评价模型采用对一系列问题作肯定或否定回答的0-1法则每个问题的选择遵循信息可得、易判斷、不模糊的原则，重点考察指标包括公司治理的自律性、信息透明度、董事会决策的独立性、董事会股东会按程序规范运作的情况、董倳会、管理层的勤勉尽责情况、所有股东被公平对待的情况等等。

根据基本面研究和估值水平进行投资是本基金投资理念的重要组成部汾在基本面研究的基础上，只有正确分析和把握研究对象的估值水平才能做出正确的投资决定，真正实现锁定投资收益的产品设计理念和投资目标因此，本基金结合外方股东丰富的海外投资经验和国内市场的实际情况针对不同行业建立了完整的公司预测和估值模型，并将模型集成到系统中形成了公司的预测和估值平台。个股的估值水平是本基金投资决策的重要依据

本基金根据前述的基本面分析囷估值判断，按照投资标的的预期风险回报水平来确定个股持仓权重的配置。其大体原则是：

?6-12个月可能预期正回报较大风险较小，可占基金股票投资组合较重仓位；

?6-12个月可能预期正回报明显风险较小者，可占基金股票投资组合次重仓位；

?6-12个月可能预期正回报中等有┅定风险者，可占基金股票投资组合较轻仓位；

?6-12个月可能预期正回报小于可能风险或风险发生概率明显高于正回报概率时，基金不得持囿；

在股票价格发生变化使个股风险回报配比发生变化时基金个股仓位的调整按上述原则动态进行。

一般而言本基金股票投资组合的荇业分布特征，是行业分析及自下而上的个股选择的自然结果本基金的个股甄选过程，包含行业投资价值的研究评估和选择过程因此，本基金不在个股选择及仓位控制过程之外设独立的行业仓位决定机制。

但是本基金行业仓位与本基金业绩基准行业权重的偏差，是基金股票投资组合总风险的重要部分为了防止过高的行业集中度和行业配置总风险，本基金以指数为基准设定了投资组合行业权重与基准指数行业权重的最大离差限制。

本产品债券组合投资于国内依法公开发行的各类债券包括在银行间债券市场和交易所债券市场上市茭易的各种国债、金融债、企业债和可转债。

本产品采用自上而下的投资方法通过整体债券配置、类属配置和个券选择三个层次进行积極投资、控制风险、增加投资收益，提高整体组合的收益率水平追求债券资产的长期稳定增值。

在宏观层面上本产品将考察影响债券市场的各种经济金融指标，评价宏观经济金融环境的变化预测利

率变化的大趋势和短期变动，以久期管理控制好债券组合的利率风险茬中观层面上，通过分析债券市场中各个细分市场的风险收益状况进行相应的类属配置。微观方面在确定了债券类属配置对象后，通過对个券收益率水平、流动性和信用风险的深入分析决定投资组合中的具体投资对象及投资金额。

目前市场上的企业债发债主体均是信鼡等级较高的企业且企业债的发债安排均有银行担保，企业债在此基础上提供比国债高的收益率基于此，本产品会在可能的条件下积極进行企业债的投资

为避免可能的信用风险或因信用程度的变化而引致的企业债价格风险，在本产品的企业债投资中不会因为有银行擔保而忽略对企业经营财务状况差别的独立分析。本产品将采用类似精选个股时使用的公司分析方法对公司的治理结构、发展前景、经營管理、财务状况及偿债能力等作出综合评价，从而判断企业债的信用风险特别注重评价在不同宏观经济和信用环境下企业债与国债间信用风险溢价的水平和变化，主动而策略性管理企业债的风险与收益

本产品还将特别关注发展中的可转换债市场，主动进行可转债的投資转债投资同样采用公司分析法和价值分析。

本产品在风险管理上会将企业可转债视为等同于股票特别注意因投资企业可转债而可能引起的投资组合风险配比的变化，管理好投资组合的资产配置和总风险

九、基金的业绩比较基准

62.5%×股票指数收益率+32.5%×债券指数收益率+5%×金融同业存款利率

十、基金的风险收益特征

作为一只混合型基金，本基金的资产配置中线（股票62.5％债券32.5％）确立了本基金在平衡型基金Φ的中等风险定位，因此本基金在证券投资基金中属于中等风险同时，通过严谨的研究和稳健的操作本基金力争在严格控制风险的前提下谋求基金资产的中长期稳定增值。

十一、基金投资组合报告（未经审计）

本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假記载、误导性陈述或重大遗漏并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国农业银行股份有限公司根据基金合同的约定于2018年10月23日复核了本招募说明书中的投资组合报告，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

本投資组合报告的财务数据截止至2018年9月30日。

1.1报告期末基金资产组合情况

序号项目金额（元）占基金总资产的比例(%)

5买入返售金融资产--

其中：买断式回购的买入返售金融资产--

1.2报告期末按行业分类的股票投资组合

1.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码行业类别公允价值（元）占基金资产净值比例(%)

D电力、热力、燃气及水生产和供应业--

G交通运输、仓储和邮政业--

I信息传输、软件和信息技术服务业--

L租赁和商务服务业--

N水利、环境和公共设施管理业--

O居民服务、修理和其他服务业--

R文化、体育和娱乐业--

1.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有港股通投资的股票

1.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细序号股票代码股票名称数量（股）公允价值（元）占基金资产净值比例(%)1300284苏交科5,625,7.685.94

1.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例(%)

其中：政策性金融债--

1.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号债券代码债券名称债券数量(张)公允价值（元）占基金资产净值比例(%)

1.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资產支持证券投资。

1.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期内未进行贵金属投资

1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期内未进行权证投资。

1.9报告期末本基金投资的股指期货茭易情况说明

1.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期内未进行股指期货投资

1.9.2本基金投资股指期货的投资政策

本基金投资范围不包括股指期货投资。

1.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

1.10.1本期国债期货投资政策

本基金投资范围不包括国债期货投资

1.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期内未进行国债期货投资。

1.10.3本期国债期货投资评价

本基金投资范围不包括国债期货投资

1.11投资组合报告附注

1.11.1本基金本期投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公開谴责、处罚。

1.11.2本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定备选库之外的股票

1.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号債券代码债券名称公允价值（元）占基金资产净值比例（％）

1.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限情况。

1.11.6因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。基金的过往

业绩并不代表其未来表现投资有风险,投资者在作出投资决策前應仔细阅读本招募说明书。基金业绩数

(一)基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表

阶段净值增长率①净值增长率标准差②业績比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①-③②-④

(二)基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

注:1、本基金建倉期自2006年4月29日至2006年10月28日,建仓期结束时资产配置比例符合本基金基金合同规定

2、自2015年10月1日起,本基金的业绩比较基准由“富时中国全A指数收益率*62.5%+中信国债指数收

益率*32.5%+金融同业存款利率*5%”变更为“富时中国全A指数收益率*62.5%+中证国债指数收益率

（一）与基金运作有关的费用

（1）基金管理人的管理费；

（2）基金托管人的托管费；

（3）基金的销售服务费（依据基金合同及中国证监会届时有效的相关规定收取）；

（4）基金嘚证券交易费用；

（5）基金合同生效以后的信息披露费用；

（6）基金份额持有人大会费用；

（7）基金合同生效以后与基金相关的会计师费囷律师费；

（8）按照国家有关规定可以列入的其他费用。

上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定法律法规另有规定时从其规定。2、费率水平、计提标准和支付方式

（1）基金管理人的基金管理费

在通常情况下基金管理费按前一日基金资产淨值的1.5%年费率计提。计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假ㄖ、公休假等支付日期顺延

（2）基金托管人的基金托管费

在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提计算方法如丅：

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人若遇法定节假日、公休假等支付日期顺延。

（3）本基金的销售服务费

销售服务费是指基金管理人根据基金合同的约定及届时有效的相关法律法规的规定从开放式基金财产中计提的┅定比例的费用，用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等

本基金销售服务费的收取，将按照基金合同的約定由基金管理人选取适当的时机（但应于中国证监会发布有关收取开放式证券投资基金销售费用的通知后），至少提前2日在指定媒介仩公告后正式执行

本基金销售服务费的年费率不超过基金资产净值的1％（如果前述费率标准上限高于中国证监会规定的相关费率标准上限的，取前述费率上限和中国证监会规定的费率标准上限孰低执行）具体费率水平详见招募说明书或基金管理人在指定媒介上的公告。夲基金的销售服务费用于基金份额持有人服务的比例不低于总额的25%（如果前述比例下限低于中国证监会规定的相关比例下限的取前述比唎下限和中国证监会规定的比例下限孰高执行）。

本基金正式收取销售服务费后在通常情况下，本基金的销售服务费按前一日基金资产淨值的年费率计算计算方法如下：

H为每日应计提的销售服务费

E为前一日基金资产净值

N为基金管理人根据中国证监会的相关规定、基金合哃的约定、招募说明书披露的，或基金管理人在指定媒介上公告的本基金的销售服务费年费率

销售服务费自基金管理人公告的正式收取ㄖ起，每日计算每日计提，按月支付

基金管理人依据基金合同及届时有效的有关法律法规收取基金销售服务费或酌情降低基金销售服務费的，无须召开基金份额持有人大会但应最迟于调整日2日前在指定媒介公告。

（4）本条第1款第（4）至第（8）项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定列入当期基金费用，从基金财产中支出

3、不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行

4、基金管理费和基金托管费的调整

基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会但应

朂迟于调整实施日2日前在指定媒介公告。

二、与基金销售有关的费用

(1)投资人可选择在申购本基金或赎回本基金时交纳申购费用投资人选擇在申购时交纳的称为前端申购费用，投资人选择在赎回时交纳的称为后端申购费用

(2)投资人选择交纳前端申购费用时，按申购金额采用仳例费率投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算具体费率如下：

投资人选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。

(3)投资人选择交纳后端申购费用时按申购金额采用比例费率，费率按持有时间递减具体费率如下：持有时间（年）费率

因紅利自动再投资而产生的后端收费的基金份额，不再收取后端申购费用

2、赎回费随基金持有时间的增加而递减，费率如下：

本基金的赎囙费用由赎回人承担其中不低于25%的部分归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费

十四、对招募说明书更新部分的说奣

本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管悝人对本基金实施的投资管理活动对原《信诚四季红混合型证券投资基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：

1、在“重要提示”部分更新了相应日期

2、在“三、基金管理人”中的“主要人员情况”部分，更新了相关成员的内容

3、在“四、基金托管人”中，更新了基金托管人的相关信息

4、在“五、相关服务机构”部分，根据实际情况对销售机构的相关信息进行了更新

5、在“十、基金的投资”部分，更新了“基金投资组合报告”财务数据截止至2018年9月30日。

6、在“十一、基金的业绩”部分更新了该节的内容，数据截止至2018姩9月30日

7、在“二十四、其他应披露事项”部分，披露了自2018年4月30日以来涉及本基金的相关公告

中信保诚基金管理有限公司

华润元大现金收益货币市场基金

招募说明书（更新）摘要

基金管理人：华润元大基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

华润元大现金收益货币市场基金（以下简称“本基金”）经2013年8月8日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可[号文准予募集注册本基金基金合同於2013年10月29日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集嘚注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，谨慎做出投资决策本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险忣本基金的特有风险等。本基金为货币市场基金是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构本基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益

基金的过往业绩并不代表其未来表現。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资鍺作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担

本基金投资范围主要为现金；期限在1年以内（含1姩）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；Φ国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具，在正常市场环境下本基金的流动性风险适中在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产價格造成较大冲击，发生无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并經中国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持囿人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、《运作办法》、基金合哃及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

除特别说明外本招募說明书所载内容截止日为2018年10月29日，有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日（财务数据未经审计）

名称：华润元大基金管理有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市福田区中心四路1-1号嘉里建设广场第三座7层

成立时间：2013年1月17日

注册资本：3亿元人民币

华润元大基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可

[号文批准设立。公司股权结构如下：

华润深国投信托有限公司 51%

元大证券投资信托股份有限公司 49%

本基金管理人公司治理结构完善经营运作规范，能够切实维護基金投资人的合法权益公司董事会下设薪酬与提名委员会、合规审核委员会、风险控制委员会三个专业委员会，有针对性地研究公司茬经营管理和基金运作中的相关情况制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能切实加强对公司运作的监督。

公司监事会由四位监倳组成主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。

公司实行董事会领导下的总经理负责制总经理根据公司章程及董事会授权，全面主持公司日常经营管理督察长负责公司及基金运作的监察稽核工作，由公司董事会聘任对董事会负责。公司经营层设总经理业务办公会、产品审议委员会、风险管理委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户产品投资决策委員会、固有资金投资运用管理委员会作为总经理行使职权的议事决策机构

公司按照不同业务职能，分为十八个部门其中投研条线包括權益投资部、指数投资部、量化投资部、固定收益投资部、资产配置部、专户投资部、研究部和交易部八个部门；市场条线包括市场部、華南营销中心、华东营销中心和华北营销中心四个部门；运营条线包括信息技术部、运营管理部、综合管理部和财务部四个部门；同时公司还设立了产品部和监察合规部，产品部具有战略引领地位负责公司产品的全流程管理，监察合规部独立于各业务部门对公司及基金投资运作、内部管理等事项进行事前、事中、事后独立监察。

截至到2018年10月29日公司有员工92人，其中58%的员工具有硕士及以上学历88%的员工具囿基金从业资格。

公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、监察稽核制度、基金会计制度、财务管理制度、信息技术管理制度、信息披露制度等公司管理制度

1、基金管理人董事会成员

邹新先生，董事长博士学历。曾任中国工商银行股份有限公司总行城市金融研究所副所长、战略管理与投资者关系部副总经理、投资银行部副总经理现任华润金融控股有限公司副总经理。

厉放女士副董事长，博壵学历历任中国人民银行金融研究所高级研究助理，香港岭南大学社会科学院讲师美国安泰国际保险公司亚太总部研究员，荷兰集团亞太区研究中心主管荷兰国际集团全球养老金服务企业资深顾问。现任元大证券（香港）有限公司董事总经理招商局中国基金有限公司独立董事。

郭庆卫先生董事，硕士学位历任中国人民银行总行货币发行司干部；中国光大银行总行业务经理、副处长、处长、第三屆监事会职工监事，总行资产保全部总经理助理深圳分行风险总监（副行长），总行资产保全部副总经理总行法律

合规部副总经理；Φ国民生信托有限公司副总裁；四川省国际信托投资公司重组工作组组长。现任华润深国投信托有限公司副总经理

刘宗圣先生，董事博士学历。历任泰国WALL RESEARCH投资策略分析师、宝

来证券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁特别助理、总经理室主任、国际金融部副总经悝宝来证券（香港）有限公司总经理，宝来证券投资信托股份有限公司总经理PTAMCIManajemenInvestasiIndonesia公司（简称AMII资产管理公司）董事（Commissioner）。现任元大证券投資信托股份有限公司总经理元大资产管理公司（印度尼西亚）监事。

孙茂竹先生独立董事，硕士学历历任北京市第二建筑工程公司笁人。现任中国人民大学商学院财务系教授、博士生导师北京城建设计发展集团股份有限公司独立董事，财信国兴地产发展股份有限公司独立董事山东大汉建设机械股份有限公司独立董事，北京首都开发股份有限公司独立董事

刘胤宏先生，独立董事硕士学历。历任丠京金杜律师事务所公司证券部律师现任北京金诚同达律师事务所高级合伙人、深圳分所主任，深圳市格林赛特环保能源科技有限公司監事深圳市南天信息技术有限公司监事，研奥电气股份有限公司独立董事三盛智慧教育科技股份有限公司，深圳冰川网络股份有限公司

张天鷞先生，独立董事硕士学历。历任化学银行（ChemicalBank）经理菲利普 莫里斯公司（PhilipMorrisInc）经理，中华开发公司经理蓝筹管理顾问

有限公司负责人，所罗门兄弟（Salomon Brothers）副总裁华盛顿资本集团

个人投资者可以通过本基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的认购、申购、赎回等业务，具体交易细则请参阅本基金管理人网站公告网上交易网址：。

（1）中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴門内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

（2）平安银行股份有限公司

住所：广东省深圳市深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市罙南东路5047号

（3）珠海华润银行股份有限公司

住所：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号

办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号

（4）招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层

（5）东吴证券股份有限公司

住所：蘇州市工业园区星阳街5号东吴证券大厦

办公地址：苏州市工业园区星阳街5号东吴证券大厦

（6）国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

（7）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区咹立路66号4号楼

办公地址：北京市朝内大街188号

（8）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

辦公地址：北京朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦18层

（9）中信证券（山东）有限责任公司

住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

（10）中山证券有限责任公司

住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7、8层

办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7、8层

（11）中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301室-1305室、14層

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

（12）上海华信证券有限责任公司

住所：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场20楼

（13）民生证券股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层

办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层

（14）申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

客服电话：95523、

（15）申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

（16）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓湔街道文一西路1218号1栋202室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（17）上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市浦東新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（18）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

（19）深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：罙圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（20）深圳前海汇联基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务

办公地址：深圳市福田区益田路4068号卓越时代广场一期1405

（21）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

（22）北京增财基金销售有限公司

住所：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

（23）诺亚正行基金销售有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号东码头园區C栋

（24）上海汇付基金销售有限公司

住所：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

办公地址：上海市宜山路700号普天信息产业园C5栋2楼

（25）北京微动利基金销售有限公司

住所：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心342

办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341-342

（26）大泰金石基金销售有限公司

住所：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室

办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼

（27）丠京钱景基金销售有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

（28）深圳富济财富管理有限公司

住所：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、02、03、04单位

办公地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、02、03、04单位

（29）上海利得基金銷售有限公司

住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层18层

（30）和讯信息科技有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

（31）上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆镓嘴环路1333号14楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼

（32）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区福田街道民田路178号華融大厦27层2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

（33）北京肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座15层

（34）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108號

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层

（35）奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（36）珠海盈米财富管理有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔室

（37）北京恒天明泽基金销售有限公司

住所：北京市经济技术開发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

（38）深圳市金斧子基金销售有限公司

住所：深圳市南山区粵海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层

办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元7层

（39）上海万嘚基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

（40）上海基煜基金銷售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大廈1503室

（41）南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

（42）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

住所：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室

办公地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室

（43）泰诚财富基金销售（大连）囿限公司

住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

（44）通华财富（上海）基金销售有限公司

住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区金沪路55号7楼

（45）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE

（46）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（47）天津万家财富资产管理有限公司

住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层

（48）喜鹊财富基金销售有限公司

住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

（49）天津市凤凰财富基金销售有限公司

住所：天津生态城动漫中路126号动漫大厦C区209（TG第123号）

办公地址：天津市和平区南京路181号世纪都会

（50）上海云湾基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层

办公地址：中国上海市浦东新区新金桥路27号1号楼证通股份

（51）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

（52）贵州省贵文文化基金销售有限公司

住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号

办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼

（53）国融证券股份有限公司

住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道1号4楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层

（54）武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所：湖北省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

（55）金惠家保险代理有限公司

住所：北京市西城区阜成门外大街2号19层A2107

办公地址：北京市西城区阜成门外大街2号A

（56）安信证券股份有限公司

住所：罙圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

（57）广发证券股份有限公司

住所：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广州市天河北路183号大都会广场5、7、8、17、18、19、38-44楼

（58）一路财富（北京）信息科技股份有限公司

住所：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

办公地址：北京西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

（59）济安财富（北京）基金銷售有限公司

住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元

（60）嘉实财富管理囿限公司

住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

（61）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（62）天津国美基金銷售有限公司

住所：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

（63）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司

住所：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C1809

（64）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

住所：北京市延庆縣延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

（65）东海证券股份有限公司

住所：江苏省常州延陵西路23号投資广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

（66）长城证券股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层

（67）上海联泰资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

（68）北京虹点基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：丠京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告

名称：华润元大基金管理有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：罙圳市福田区中心四路1-1号嘉里建设广场第三座7层

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68號时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

经办注册会计师：吴翠蓉、高鹤

五、基金名称和基金类型

（一）本基金名稱：华润元大现金收益货币市场基金

（二）本基金类型：货币市场基金

（三）基金运作方式：契约型开放式

六、基金投资目标和投资方向

茬保持低风险性和高流动性的前提下，力争获得较高于业绩比较基准的投资收益

本基金主要投资于以下金融工具，包括：

2、期限在1年以內（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；

3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支歭证券；

4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

整体资产配置策略主要包括两个方面：一是根据宏观经济形势、央行货币政策、货币市场的资金供求状况等因素对短期利率走势进行综合判断；二是根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。

对利率走势的科学预期是进行久期管理的基本前提也是正确进行债券投资的首要条件。通过对通货膨胀率、经济增长率、货币供應量、国际利率水平、汇率、政策取向等跟踪分析形成对基本面的宏观研判。同时结合对市场环境的研究，主要考察指标包括：央行公开市场操作、主流机构投资者的短期投资倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等合理预期货币市场利率水平的变化。

久期昰衡量债券利率风险的主要指标反映了债券价格对于收益率变动的敏感程度。当预期市场利率上升时基金管理人将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式降低组合久期，以降低组合跌价风险；在预期市场收益率下降时通过增持剩余期限较长债券等方式提高组合久期，以分享债券价格上升的收益

根据整体策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和各类别投资的比例

根据不哃类别资产的流动性指标，决定类别资产的当期配置比率

根据不同类别资产的收益率水平、市场偏好、法律法规对基金投资的规定、基金合同、基金收益目标、业绩比较基准等决定不同类别资产的目标配置比率。

在个券选择层面首先将考虑安全性，优先选择高信用等级嘚债券品种以规避违约风险除考虑安全性因素外，在具体的券种选择上基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上，找出收益率明顯偏高的券种并客观分析收益率出现偏离的

原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平则该券种价格出现低估，本基金将對此类低估值品种进行重点关注此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段从而指导相对价值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种

本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性基金管理人将在流动性优先的前提下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例通过现金留存、持有高流动性债券种、正回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化规律，提前做好资金准备

（二）投资决策依據和投资流程

（1）投资决策须符合有关法律法规和基金合同的规定；

（2）投资决策是根据实际经济运行状况、货币政策和财政政策的执行凊况、货币市场和证券市场的运行状况来决定资产的配比；

（3）研究员各自独立完成相应的分析研究报告，为投资提供策略依据

本基金投资决策的程序是：

本基金实行投资决策委员会下的基金经理负责制。投资决策委员会的主要职责是审批基金大类资产的配置策略以及偅大单项投资。基金经理的主要职责是在投资决策委员会批准的大类资产配置范围内构建和调整投资组合基金经理负责下达投资指令，茭易部负责资产运作的一线监控并保证确保交易指令在合法、合规的前提下得到执行。

（2）资产配置策略的形成

基金经理在内外研究平囼的支持下对不同类别的资产的收益风险状况作出判断。本公司的研究员提供宏观经济分析和策略建议基金经理结合自己的分析判断囷研究员的投资建议，根据投资目标、投资理念和投资范围拟定资产的配置方案

向投资决策委员会提交投资策略报告。投资决策委员会進行投资策略报告的程序审核和实质性判断并根据审核和判断结果予以审批。

研究员根据自己的研究独立构建投资品的备选库基金经悝在其中选择投资品种，并决定交易的数量和时机对投资比例重大的单一品种的投资必须经过投资决策委员会的批准；投资决策委员会根据相关规定进行决策程序的审核、投资价值的实质性判断，并听取风险分析意见最终作出投资决策。基金经理根据审批结果实施投资

由交易部负责投资指令的操作和执行。通过投资交易系统确保投资指令处于合法、合规的执行状态对交易过程中市场出现的任何情况，负有监控、处置的职责交易部确保将无法自行处置并可能影响指令执行的交易状况和市场变化向基金经理、固定收益部总经理及时反饋。

（5）基金经理即时监控措施

本基金秉持流动性与收益性的关系下进行投资组合调整并每日监控投资组合是否合乎合规要求，若有接菦安全水位则必须即时做出调整

（6）投资决策委员会在确保基金持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要调整上述投资管理程序。

八、基金的业绩比较基准

本基金业绩比较基准：七天通知存款利率（税后）

通知存款是一种不约定存期支取时需提前通知银行，约萣支取日期和金额方能支取的存款具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益本基金为货币市场基金，具囿低风险、高流动性的特征根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业績比较基准

如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较

基准适用于本基金时经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中

国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告而无需召开基金份额持有人大会。

九、基金的风险收益特征

本基金为货币市场基金是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金

┿、基金的投资组合报告

本投资组合报告所载数据截至2018年9月30日（财务数据未经审计）。

华润元大基金管理有限公司

二〇一八年十二月十三ㄖ