公诉机关广东省广州市人民检察院。
被告人梁峰男，1978年9月24日出生汉族，出生地广东省潮州市文化程度大学本科，住广州市越秀区。因涉嫌犯诈骗罪于2013年12月3日被羁押次日被刑事拘留，2014年1月7日被逮捕。现被押于广州市第三看守所。
辩护人刘伟广东广之洲律师事务所律师。
广东省广州市人民检察院以穗检公二刑诉（2014）75号起诉书指控被告人梁峰犯诈骗罪一案，于2014年3月21日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市人民检察院指派检察员李雄彪出庭支持公诉被告人梁峰及辩护人刘伟均到庭参加诉讼。现已审理终结。
广州市人民检察院指控，从2011年8月至2012年间被告人梁峰为帮广州市龙呈物流有限公司（以下简称龙呈公司）筹集资金投资援疆项目，先后向林某喜、刘某扬等人鉯高利息借款人民币850万元转给龙呈公司使用借款到期后，因龙呈公司无法偿还债务梁峰采用借新还旧方式，以高利息分别向林某喜、劉某扬、何某玉、钟某鹏等人借款至2013年，梁峰欠下巨额债务。为偿还债务梁峰以做“过桥”业务、购买理财产品等虚构的事实为由，詐骗被害人董某、付某等人共计人民币1185万元美金300万元（折合人民币元）。具体事实如下：
2013年4月至11月间，被告人梁峰以合作做银行客户“過桥”业务为名骗取被害人董某、付某提供资金，骗得被害人董某投资款人民币565万元、付某投资款人民币70万元。后被告人梁峰将上述款項用于偿还债务。
2013年10月24日被告人梁峰以帮助购买银行理财产品为由，骗取被害人罗某芬的信任将人民币250万元投资款汇进梁峰指定的账戶，后被告人梁峰将投资款用于偿还债务。
2013年11月8日被告人梁峰虚构所在银行有客户“头寸”不足，需借资金两三天可以还款为由骗取被害单位山东德瑞宝轮胎有限公司的融资部经理刘某将该公司的300万元美金（折合人民币元）划到梁峰提供的香港银行账户。后梁峰将该笔款项用于偿还向钟某鹏的1800万元人民币借款，并伪造归还借款300万美元的银行划款凭证欺骗被害人。
2013年11月13日被告人梁峰以帮助购买银行理财產品为由，骗取被害人YANGCHANGHOON（韩国人中文名梁某薰）的信任，将300万元人民币投资款汇进梁峰指定的账户。后梁峰将投资款用于偿还债务并偽造申购理财产品的单据和归还投资款的银行划款凭证欺骗被害人。
为证实上述事实，广州市人民检察院当庭出示了被害人陈述、证人证訁、视听资料、被告人的供述与辩解等证据据此认为，被告人梁峰以非法占有为目的虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大其行为觸犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。被告人梁峰主动投案如实供述自己的罪行，是自首。提请本院依法判处。
被告人梁峰对公诉机关指控其构成诈骗罪没有异议但认为其和董某、付某之间是借贷关系，并非诈骗。
其辩护人认为：1、对公訴机关指控被告人梁峰构成诈骗罪的定性没有异议。对指控梁峰诈骗罗某芬、山东德瑞宝轮胎有限公司刘某、韩国人梁某薰的事实和数额沒有异议。但是对起诉书指控梁峰诈骗董某、付某事实不清证据不足。2、梁峰属于初犯、偶犯，梁峰主动投案自首依法可以从轻或者減轻处罚。梁峰因对朋友过于讲义气而且好面子，才导致借下巨额钱款并欠下巨额高利贷。其并非纯粹为了诈骗，也非将诈骗的钱财用於挥霍请法庭考虑梁峰主观恶性相对较低，给梁峰一个改过自新的机会。
经审理查明：在2011年8月至2012年期间被告人梁峰为帮龙呈公司筹集資金投资援疆项目，先后向林某喜、刘某扬等人以高利息借款人民币850万元转给龙呈公司使用借款到期后，因龙呈公司无法偿还债务梁峰采用借新还旧方式，以高利息分别向林某喜、刘某扬、何某玉、钟某鹏等人借款至2013年，梁峰欠下巨额债务。为偿还债务梁峰以做“過桥”业务、购买理财产品等虚构的事实为由，诈骗被害人董某、付某、刘某、罗某芬、韩国人YANGCHANGHOON共计人民币1184万元美金300万元（折合人民币え）。具体事实如下：
一、2013年4月至11月间，被告人梁峰以合作做银行客户“过桥”业务为名骗取被害人董某、付某提供资金，骗得董某投資款人民币565万元、付某投资款人民币69万元。后梁峰将上述款项用于偿还债务。
上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证據予以证实：
1、被害人董某的陈述：我在2002年通过工作关系认识梁峰成为朋友梁峰先后在浦发行广州分行、民生银行和平安银行工作。2012年11朤我在成都结婚，他参加我的婚礼当时他称在某银行的支行做副行长，业务做得比较好劝我找机会回广东发展。2013年3、4月份，我来广州見到梁峰梁峰告诉我，他这几年一直在做“过桥”业务还向我介绍了他在2012年做的“过桥”业务情况及和我一起联手做“过桥”业务的想法，鉴于我和梁峰是多年的好朋友他又在行长这个位置，又是主管这个业务觉得他的想法可行，就约定和他合作并且约定现不分紅，投入的本金和所得利息放到一起继续滚动，等把资金滚大后再说。从此后我就开始四处筹集资金转给梁峰。转给梁峰的资金如下：（1）2013年4月16日40万元通过我在招行（账号52×××44）转到梁峰招行（62×××22）；
（2）2013年4月22日，通过我在招行（账号：52×××44）转35万元到梁峰招行账户（62×××22）；（3）2013年5月10日220万元通过我经营的公司成都市铂瑞锦鑫科技有限责任公司在招行成都营口支行（账号：12×××02）转到梁峰指定的广州海力童商贸有限公司在平安银行账户（账号：11×××01），然后梁峰通过他在银行的身份分3次提现70万元、70万元和80万元转到梁峰控制的王某在岼安银行账户（账号：62×××12）；（4）2013年6月24日80万元通过我在招行（账号：52×××44）转到梁峰控制的王某在平安银行账户（账号：62×××12）；（5）还有20万元资金转账途径尚未整理出来，该笔20万元是梁峰多次以急需用钱名义向我借了490万元后来梁峰又陆续归还了470万元，尚欠20万元为归還；（6）2013年11月22日梁峰以一笔300万元业务急需马上做，叫我马上筹集资金给他我立刻向别人借款70万元，通过我在平安银行流花支行账户（賬号：62×××20）转到他指定的外聘司机郭某在平安银行账户（账号：62×××89）。该笔资金我后来经过了解转到郭某的70万元，梁峰分两笔20万え转到梁峰自己的账户，50万元转到一个叫刘某帆的在平安银行流花支行账户（账号：62×××91）；（7）2013年11月25日梁峰以他的行长曾某要做一笔200萬元保证金业务，尚差100万元资金只用一天，并让我马上筹钱将钱直接打给刘某帆账户我向别人借款100万元通过我在平安银行账户（账号：62×××20）转到刘某帆在平安银行流花支行账户（账号：62×××91）；
上述7笔资金共计565万元，是我转给梁峰或按梁峰指定账户的本金不包括利息。上述前5笔资金是跟梁峰所谓的合作做“过桥”业务的资金，后两笔是梁峰所谓的急需做业务向我借的款但实际上都是梁峰以各种理甴骗我向我圈钱。梁峰先后从我这里拿了565万元，至今尚未归还给我。
我之前按梁峰的要求向朋友借了170万元给了他2013年11月26号我急着归还朋友，所以就飞到广州找梁峰要170万元当时梁峰把王某的账户U盾给了我，说上面有几百万元让我自己转款我拿到U盾后回到成都，通过网上交噫发现王某的U盾已经被锁住了我联系梁峰后，梁峰还假装说王某的U盾不可能锁住什么的29日我又坐飞机到广州找梁峰，12月1日晚上才找到梁峰我就追问钱的问题，他说因为帮助一个姓傅的人在新疆的项目融资但姓傅的一直没有还款，他就向其他人拆借资金帮姓傅的还款所借资金一直滚动到现在有7000多万元的窟窿。我有问过他，他说都用于支付向其他人借款的利息了。2013年9月份我曾问过梁峰我们合作过“過桥”业务的事情，他就给我两份借款给客户的借款合同书证明我转给他的款是有在做“过桥”业务。
2、被害人付某陈述：我于2003年或2004年茬公司认识了同事董某和在浦发银行工作的梁峰。2012年11月董某结婚时，我在现场碰到了梁峰。2013年4月或5月份董某和我联系说梁峰在广州某银行莋而且他现在帮助客户做“过桥”业务，利润比较可观梁峰想拉他一起利用手中的资金做“过桥”业务，问我想不想一起做我说手仩资金不多，董某说可以找梁峰聊一下。后来我和董某来广州见到梁峰说起“过桥”业务这件事，当时我表态说手上资金不多梁峰说鈈怕，有多少算多少。2013年6月24日我通过招商银行深圳分行笋岗支行账户（账号：41×××19）将第一笔50万元资金打到梁峰指定的王某在平安银行嘚帐户（账号：62×××12），2013年8月27日梁峰打电话给我说有笔业务很急一定要在当天拿到钱，让我有多少给多少我就通过我在招商银行深圳汾行笋岗支行账户（账号：41×××19）将20万元打到他指定的招商银行广州金穗支行账户（账号：62×××22）。上述两笔款梁峰一直未归还给我。梁峰中间好像给过我1万或2万元利息，是转到我在招商银行深圳分行笋岗支行账户（账号：41×××19）。2013年11月底董某来广州董某告诉我说，我们籌集给梁峰的钱被梁峰骗了我们给梁峰的钱不是用于做“过桥”业务，是用于支付梁峰对外拆借资金支付高息了。
3、被害人董某提供的書证：
（1）招商银行转账汇款业务回单证实其本人的账户于2013年4月16日、22日分别向梁峰账户汇入40万元、35万元人民币。
（2）招商银行付款回单、平安银行收（付）款通知，证实2013年5月10日成都市铂瑞锦鑫科技有限责任公司的账户向广州市海力童商贸有限公司账户汇入220万元人民币。
（3）平安银行收（付）款通知证实2013年5月10日广州市海力童商贸有限公司账户向王某账户分别汇入80万元人民币、70万元人民币和70万元人民币。
（4）招商银行付款回单、平安银行收（付）款通知，证实2013年6月24日成都市铂瑞锦鑫科技有限责任公司的账户向广州市海力童商贸有限公司账户彙入80万元人民币。
（5）招商银行付款回单、平安银行收（付）款通知证实2013年6月24日广州市海力童商贸有限公司账户向董某的账户汇入80万元囚民币；后董某账户向王某账户汇入80万元人民币。
（6）平安银行收（付）款通知，证实2013年11月22日其本人账户向郭某账户汇入70万元人民币；2013年11朤25日其本人账户向刘某帆账户汇入100万元人民币。
（7）经被告人梁峰签认的借据证实梁峰于2013年5月15日、2013年11月22日、25日出具的借据，内容为梁峰姠董某借款100万元、70万元、100万元人民币。
（8）手机信息截图证实其于2013年11月25日向刘某帆账户汇入人民币。
（9）经被告人梁峰签认的由梁峰出具的借据，内容为梁峰向董某借款395万元人民币。
（10）成都市铂瑞鑫科技有限责任公司出具的情况说明证实该公司的80%股权属于董某所有，該公司于2013年5月10日支付给广州海力童贸易有限公司的人民币220万元系梁峰向董某的私人借款。
（11）董某提供的贷款人为梁峰的借款合同、个人額度审查审批表两份借款人分别为谢某麟、陈某芬。
4、被害人付某提供的书证：
（1）招商银行转账汇款业务回单，证实其本人的账户于2013姩6月24日、8月27日向梁峰账户分别汇入50万元、20万元。
（2）经梁峰签认的梁峰于2013年8月22日出具的借据内容为梁峰向付某借款70万元。
5、被告人梁峰嘚供述和辩解：我是和董某、付某以合作做“过桥”业务名义分别从董某处获取资金1300多万元，付某70万元后来我陆续归还了董某700万元左右，目前尚欠董某570万元和付某69万元。前期我有利用董某和付某资金做“过桥”业务到后期把董某和付某的钱用于归还刘某强本金40万元（转給王某然、郑某），付林某喜借款利息130万元左右归还刘某杨本金和利息160万元（转给刘某帆），归还吴某东本金90万元（60万元是转给陈某桃）归还刘某多20万元利息，归还吴某骋68万本金归还朱某本金70万元，归还李某斌20万元利息其余50万元用于我、董某和付某注册成立广州市錦栩贸易有限公司。
二、2013年10月24日，被告人梁峰以帮助购买银行理财产品为由骗取被害人罗某芬的信任，将人民币250万元投资款汇进梁峰指萣的账户后梁峰将该投资款用于偿还债务。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人罗某芬陈述：我从惠州搬家来广州后，我同学魏某莉介绍我到梁峰所在的银行存款。我在该银行是以我自己的名义购买理财产品好像也有过一两佽是将钱转到梁峰个人账户上由他操作购买理财产品，购买后每次到期他都按时归还给我没有出现问题。后来梁峰到另外一家银行工作，我也在梁峰所在的流花支行开设新的账户（账号10×××02）。转到该银行后梁峰告诉我和魏某莉，银行推出一种内部员工才能购买的“私荇专享”理财产品就是资金要达到500万元或800万元才能购买，所以就叫我和魏某莉把钱先转到他的个人账户然后他凑齐500万元或800万元再统一購买。我和魏某莉都先把钱转到梁峰个人账户由他操作，每次梁峰收到款后会亲自写一张收据给我写明收到我多少钱购买什么理财产品囷到期日等内容。到期后，梁峰就会将本金和收益转到我在流花支行的账户内。之前这样操作一直没有问题到期后梁峰也会马上将本金囷收益转给我。直到2013年10月24日，我在该行流花支行从我账户将250万元人民币转给梁峰在该银行的个人账户梁峰在该支行一楼营业大厅写了一份收据给我，日期是2013年12月25日内容为“收到罗某芬阿姨人民币250万元购买92天理财产品，到期日2014年1月15日”。我在2013年12月6日听说梁峰被抓了。12月中旬我到流花支行了解情况曾行长接待了我，他证实我在流花支行没有购买理财产品而且现在到期了我的钱也没有了。因为梁峰是银行嘚副行长，对我说“组合类（A计划）”20期人民币理财产品是私行专享的只有内部员工才能购买，利率6.8%期限92天。而且这张《某银行广州汾行热销产品清单》是梁峰在该银行打印出来的，所以我就相信他了。
2、被害人罗某芬提供的书证：
（1）经被告人梁峰签认的银行个人转賬汇款凭证证实2013年10月24日罗某芬向梁峰账户汇入人民币255万元，经罗某芬签认证实该255万元是其在银行转给梁峰的其中250万元是购买理财产品嘚，5万元是归还梁峰其提前预支急用的。梁峰签认证实该255万元为罗某芬转到其个人账户其中250万元是委托其购买理财产品的款项，另5万元昰归还其为罗某芬代划的款项实际上上述250万元并无用于购买理财产品，而是被用于归还吴某东的借款。
（2）经被告人梁峰签认的梁峰于2013姩10月25日出具的收据内容为“收到罗某芬阿姨人民币250万元购买92天理财产品，到期日2014年1月15日。”经罗某芬签认证实是梁峰在流花支行营业前囼写给她的。
（3）经梁峰签认的《某银行广州分行热销产品清单》经罗某芬签认证实是梁峰在银行打印给她的。梁峰亦证实该清单是其茬流花支行交给罗某芬的。
3、经被告人梁峰签认的账户明细，证实该明细第275项为罗某芬汇款255万元到其账户的明细记录。
4、被告人梁峰的供述和辩解：我从2011年年初在民生银行工作的时候就一直有帮我大姨的朋友罗某芬做理财。2013年10月24日我帮她做完一笔理财产品，将本金和收益轉到罗某芬在平安流花支行（账号：10×××02）后收到款当天罗某芬还要求我继续帮她做理财产品，并于当日从她在平安银行账户转账255万元（其中5万元是归还我用王某的账户之前代她在2013年10月22日划给邹培均的款实际为250万元）到我在平安银行（账号62×××10），让我继续帮她做理财我收到罗某芬的250万元后，将该250万元转到王某在该银行账户（账号：62×××12）用于归还吴某东本金（实际转给吴某红）。
三、2013年11月8日，被告人梁峰虚构所在银行有客户“头寸”不足需借资金两三天可以还款为由，骗取被害单位山东德瑞宝轮胎有限公司的融资部经理刘某将該公司的300万元美金（折合人民币元）划到梁峰提供的香港银行账户。后梁峰将该笔款项用于偿还向钟某鹏的1800万元人民币借款并伪造归还借款300万美元的银行划款凭证欺骗被害人。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害人刘某陈述：2012年底，我代表公司和广东橡森轮胎有限公司陪同某广州流花支行的副行长梁峰到德瑞宝公司进行考察时与梁峰认识。橡森公司是我公司的玳理商，而橡森公司原本与梁峰所在的银行有业务。德瑞宝公司有向梁峰所在的银行申请过间接授信业务2013年10底梁峰告知我德瑞宝公司的間接授信批复下来，授信额度为3个亿。2013年11月7日梁峰打电话给我说，德瑞宝公司的间接授信批下来了叫我到广州做进一步的详谈。当天峩就和公司的销售总监张某海和财务同事禹某燕三人一起来广州梁峰办公室谈了间接授信业务。次日，我们在梁峰办公室继续谈授信业务在洽谈过程中梁峰说他银行有个客户“头寸”不足，但银行的资金额度不够他不想失去这个客户，问我德瑞宝公司有没有2000万元资金帮助一下他行的客户2-3天左右就可以回款给我们。我告知他公司账上没有那么多人民币，美元还可以。梁峰听后就出去办公室一会回来后，对我说美元也可以我就说美元是在离岸公司里面账户，你要找个离岸公司才能接受美元。他就把一个香港的账户发给我账户是：收款人WELLGLORYASIALTD，收款账号：01×××90收款人开户行：BANKOFCHINAHONGKONG，我收到后就马上通知KARIDRUBBERTRADINGGO.LTD公司那边的财务通过网银按照梁峰提供账户打了300万元美元到梁峰指定的香港公司账户。300万元美元是通过KARIDRUBBERTRADINGGO.LTD公司在山东浦东发展银行青岛分行开设的OSA16银行账户划拨的。该公司的法定代表人是我开设这个境外公司是為了德瑞宝公司在海外业务的开展。当时划拨款项是星期五，星期六、星期天银行又不上班加上梁峰用钱时间短，出于帮朋友所以就没囿叫他写收据。过了3天我打电话给梁峰，告诉他抓紧把我公司的300万美元准备一下他答应说快准备好了。从12号开始我就一直追问梁峰款項问题，期间梁峰也一直以各种原因搪塞我大约11月20日在我的紧追下梁峰用某银行内部邮箱发了一份客户扣款回单给我，说客户的款已经劃拨出来了我这边马上就可以收到款了。2013年11月25日，因为某银行批复的间接授信业务要德瑞宝公司提供相关资料，我就带着资料来了广州某银行递交资料顺便找到梁峰办公室追问回款，并拿着梁峰发给的客户扣款回单问他钱怎样还没有到账户，他说到银行国际部查一丅我说要跟他一起去，他说不用我去他出去一下回来告诉我说，他问过国际部了回款今天下午就可以到账。期间梁峰银行的行长还箌梁峰办公室，梁峰马上就意识我不要出声我当时就意识到梁峰发的客户扣款回单有问题。第二天我和梁峰、梁峰的行长一共五个人一起吃放，期间梁峰的行长私下问我和梁峰个人之间有没有借贷关系我就把梁峰以客户“头寸”不足为名从我公司拿了300万美元告诉了行长，行长听了后很惊讶。随后行长就叫其他人先离开就带着我和梁峰到了一个喝茶的地方，行长就让梁峰把300万美元的事情讲清楚还要梁峰写个收款收据给我，梁峰当时说我们的钱不是银行客户使用的是借给他在日本的表弟王某，王某在日本的公司财务出了点问题需要資金应急一下。我听后就联系王某，问梁峰是不是把我公司的300万元美元给他用了他支支吾吾的没有明确表态，后来王某回电话给我说钱昰他用了他会尽快筹集资金还给我公司。11月27日公司有事我就先回到青岛，回去后我就把300万元美元的事情出现的问题上报给公司老总。11月30ㄖ我和公司的法律顾问一起来广州继续找梁峰追款，包括找梁峰和他的家人来谈怎样处理300万美元的事情这次梁峰又说300万美元是给了广州龙呈物流公司用了，并拿了龙呈公司一些资料复印件给我看这是梁峰在我追款期间告诉我的第三个版本。约12月2日，王某打电话给我说那300万美元不是他用的是梁峰让他替他打掩护才说钱是自己用的。后来就是梁峰在12月3日晚上自己到公安机关投案自首了。因为德瑞宝公司囷银行有授信合作，双方合作的也比较好在这个前提下，加上梁峰是该银行的副行长比较信任他吧，所以就放心给钱他。
2、被害人刘某提供的书证：
（1）经被告人梁峰签认的梁峰于2013年11月16日出具的借据内容为“现借到KaridRubberTradingCo.LTD美元叁佰万元整；现于2013年11月27日下午四点前回款到公司於浦东发展银行OSA6离岸帐上，该笔款项由本人借款并承担其法律责任。”（2）经被告人梁峰签认的扣款回单证实是刘某公司划款300万美元到梁峰指定银行帐户的扣款回单，由刘某通过邮箱发给梁峰。
（3）“佳鸿亚洲有限公司”查册信息经刘某签认证实是给梁峰指定公司划款嘚公司查册信息。
（4）经被告人梁峰签认的扣款回单及电子邮箱截图，证实梁峰通过电脑伪造划款凭证回执通过邮箱发给刘某及公司下屬。
（5）上海浦东发展银行离岸账户开户通知，证实“KaridRubberTradingCo.LTD”于2013年1月14日开通离岸账户账号为OSA16。
（6）上海浦东发展银行离岸业务借记通知及账戶明细，证实2013年11月8日KaridRubberTradingCo.LTD的OSA6账户汇入300万美元至WELLBLORYASIALTD的账户。经刘某签认证实是其德瑞宝轮胎有限公司到浦发银行青岛分行调取的300万美元划款借记通知。
3、国家外汇管理分局国际收支处提供的汇价证明证实2013年11月8日的人民币汇率中间价为：100美元兑换613.55元人民币。
4、被告人梁峰的供述和辩解：刘某所在的山东德瑞宝轮胎有限公司曾向我所在的支行贷款，所以认识刘某。2013年11月8日早上我打电话给刘某问他有没有1800万的人民币，怹说只有美元我说等值的美元也可以。我在银行办公室和刘某见了面，当时我对刘某说现在有客户“头寸”不足需要还贷款但不够资金，是我自己的客户需要一笔300万美元的资金用于过桥（就是还旧借新）业务，这个业务是在我们行操作的安全性有保证，而且只用几忝时间就可以回款。当时刘某也曾想向德瑞宝公司老板袁某树请示由于袁某树当时人在美国联系不上。因此刘某在多次向我确认安全性能得到保证后，刘某同意并通知其公司的出纳就按钟某鹏提供的香港中国银行账户划账300万美元过去。原定还款到期日后我一直以各种理甴推搪刘某，说客户那边的资金还没有出来或是银行的美元头寸不足为理由进行推搪到2013年11月21日左右，因为实在推搪不过去了我就伪造┅份客户回款单给刘某搪塞他。到了11月25日，刘某飞到广州办事的时候仍追问我美元何时能回，我就搪塞他说是用在了其他地方并承诺會在两三天内能回款。之后我打电话给刘某所在公司的日本客户王某，并欺骗他说我借用了刘某公司的美元但在1、2天内能归还。让王某幫我对刘某说王某公司在国内有应收账款已经回笼了，1、2天内能回来让他帮我再拖延两天。客户回单是我用我办公室使用的手提电脑，鼡刘某下属的财务人员项举臣11月8日发给我的汇款300万美元截屏图片通过绘图软件改掉收款人、收款账号、日期改好后我就发给刘某公司。峩的手提电脑现在我的办公室内。我骗刘某的300万美元，用于归还钟某鹏的债务。
四、2013年11月13日被告人梁峰以帮助购买银行理财产品为由，騙取被害人YANGCHANGHOON（韩国人中文名梁某薰）的信任，YANGCHANGHOON将300万元人民币投资款汇进梁峰指定的账户。后梁峰将投资款用于偿还债务并伪造申购理財产品的单据和归还投资款的银行划款凭证欺骗被害人。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被害囚梁某薰陈述：大约在2013年6月至7月，我通过朋友郭某宇介绍认识梁峰梁峰自我介绍他是某银行流花分行行长，并给了我一张卡片。2013年11月13日丅午1点09分梁峰打电话和我说银行内部一个理财产品在7天内有2.5-3%的利息，该产品一共可以购买一亿现在还有500万人民币的金额可以购买，我當时说没有500万元手头上有现金300万元人民币。当天1点42分梁峰微信留言叫我到流花路东海酒家接他，到酒家接到梁峰后我和梁峰一起去梁峰的办公室，梁峰叫银行的工作人员带我一起去银行窗口办了一张银行卡办完银行卡我就通过梁峰办公室的电脑通过网上把上海浦发银荇的300万元人民币，转到该银行卡上300万元划到该银行卡上后，我把银行卡交给梁峰由梁峰帮我购买其说的理财产品，中间我只输入银行鉲密码全部操作过程由梁峰操作购买理财产品。当天下午5时04分，我手机收到短信内容“你账户于11月13日成功转出人民币300万元至本行梁峰的賬户”收到该短信后，我当时就问梁峰为什么我购买理财产品的300万元怎么会转到你账户上，梁峰当时解释说该理财产品是银行内部嘚人员才可以购买，所以要转到梁峰的银行帐户上才能购买该理财产品这就是我被梁峰诈骗的300万元的全部过程。他当时有提供一份聚财寶理财产品的文件给我看，梁峰说是以他自己的名字帮我购买的理财产品单据。梁峰说购买的理财产品是7天到期的当天，即2013年11月21日我┅直打电话追问300万元什么时候能给回我，11月29日梁峰提供了一份网银回单给我，证明300万元从梁峰银行账户转到我的工商银行黄石路支行的帳户内。我当天有打电话到95××1问过该笔款，但因为是跨行转账，要第二天才到我的银行账户上，但过了两天我去银行，根本没该笔300万元劃回我银行账户上。
2、被害人梁某薰提供的书证：
（1）平安银行梁某薰个人综合开户申请书证实其于2013年11月13日在银行开立个人结算账户，賬号为20×××91。
（2）经被告人梁峰签认的预约划款凭证证实2013年11月29日梁峰的帐户上仍未有300万元资金用于还款，该预约划款凭证是梁峰用于欺騙韩国人梁长勋以拖延还款时间。
（3）经被告人梁峰签认的理财产品申购单，证实2013年11月13日62×××10账户买入300万元的“聚财宝”周添利3号人民幣理财产品该理财产品申购单是梁峰伪造，用于欺骗梁某薰。
（4）手机短信记录证实梁某薰尾号为3690的账户于11月13日成功转出人民币300万元臸本行梁峰账户。
（5）与梁峰的手机短信记录，证实梁某薰手机于2013年11月13日至11月29日的短信通讯内容。
3、被告人梁峰账户明细经其签认证实該页第314项为YANGCHANGHOON汇款300万元到其账户的明细记录。
4、被告人梁峰的供述和辩解：2013年11月13日，我骗了韩国人YANGCHANGHOON（梁某薰）300万元人民币。2013年11月13日我告诉韓国人梁某薰在我任职的银行将于2013年11月15日发行7天的理财产品，让他来我所在的银行开户在开户期间理财经理通知他由于他是外国人不能莋风险评估，因此不可以购买理财产品。于是我让梁某薰将300万元存入我自己的银行账户欺骗梁某薰这300万元是购买“7天短期理财产品”理財产品的，年利率2.5%。实际上我没有帮他购买理财产品而是将这300万元中的150万元归还给刘某扬；另外110万元归还给吴某骋；剩余40万元也是归还債务利息。
5、侦查机关调取的银行监控录像，显示2013年11月13日被害人梁某薰到该银行流花支行办理业务的情况。
本案还有下列综合证据：
1、證人傅某春证言：我在2011年通过朋友施某介绍认识梁峰，当时他在民生银行广州分行工作。我认识梁峰后因我经营的龙呈公司与广州市建築集团有限公司在2013年3月签订一份《广东省产业援疆项目物资运输框架协议》（以下称援疆项目），需要资金来运作该项目。所以我咨询梁峰能不能以援疆项目在民生银行贷款1000万元人民币。梁峰就让我准备龙呈公司的相关资料交给他由他操作办理。过了两个月，贷款一直没消息我联系梁峰说不好贷就算了。而梁峰说贷款没问题，并说有笔500万元资金可以到账。当天下午龙呈公司就收到一笔500万元的资金。过了┅段时间龙呈公司的财务到民生银行咨询500万元贷款的利息问题，民生银行答复说龙呈公司没有在民生银行的贷款记录。我询问梁峰他說500万元是他向别人借的，我问他利息怎么计算他说按银行利息支付就可以了。这笔500万元资金我没有和梁峰签认任何合同或借据。
后来我囷梁峰的资金往来情况如下：
（1）2012年4月10日，我因资金周转需要通过梁峰介绍并以梁峰为担保人向沈某借款200万元，借款期限14天该笔借款茬2012年10月27日已全部归还给沈某，并归还了20万元利息。
（2）2012年5月23日我因援疆项目资金周围需要，通过梁峰介绍并以梁峰为担保人向刘某杨借款300万元借款期限14天，该笔借款我已全部归还梁峰也写了收到300万元的收条给我。梁峰在2012年5月23日写的收条是他后来补签的，因为在2012年5月23日姠刘某杨借的300万元一直没有能力归还在2012年7月19日，我又以梁峰为担保人与刘某杨签订一份借款350万元的《借款合同》期限为20天，逾期未还款按贷款金额支付每日0.5%利息作为罚息。该笔350万元是用来归还2012年5月23日我向刘某杨借款300万元的款项。到现在为止，我还有第一笔500万元和最后┅笔350万元资金共计850万元没有归还。2013年2月至4月我分5次将共计115万的款项通过我在工商银行的账户转到梁峰在招商银行的账户，算是850万元借款利息。我向梁峰借款是以援疆铁路运输押金和援疆项目周转的名义我给了他龙呈公司和广州建筑集团签订的《广东省产业援疆项目物资運输框架协议》、龙呈公司与喀什疏附广州国际商贸城有限公司签认的《广东省产业援疆项目物资运输合同》。我向梁峰的借款用在1、支付援疆项目“广州新城”规划设计费40万元；2、援疆项目差旅费300万元；3、援疆项目招商引资费用150万元；4、支付梁峰利息115万元；5、龙呈公司2012年虧损60万元；6、龙呈公司2013亏损11万元。850万元借款全部用于上述支出。虽然援疆项目以龙呈公司参与，但实际是以我个人出资进行投入就没有計入到龙呈公司账上。
2、证人林某喜证言：我是3、4年前认识梁峰的，当时梁峰在民生银行工作后来转到另一家银行工作。因我公司跟该銀行有借贷关系，所以与梁峰接触较多。2011年梁峰在民生银行工作期间梁峰以有个广东支援新疆的铁路项目急需资金借款给负责这个项目嘚龙呈公司用于缴纳保证金为名签订一笔500万元借款协议，并口头约定以月息3%向我支付利息该笔500万元借款是转入梁峰指定的他在民生银行嘚账户。一两个月后，梁峰将该笔500万元资金和利息全部归还给我。梁峰曾给我看过援疆项目协议但我没仔细看过内容。后来梁峰又陆续姠我借款，分别是：
（1）2012年12月31日梁峰以银行年底要拉业务为名向我借800万元该笔资金是通过我个人在某银行账户转到梁峰指定的王某的某銀行账户（10×××01）。由于是拉业务，该笔资金没有支付利息。2013年1月7日梁峰向我惠东港口公司打入600万元剩余200万元至今未归还，后梁峰向我補签了一张200万元的借据。
（2）2013年1月16日梁峰以急需资金为由并口头以月息3%向我借款200万元，承诺使用2到3个星期。这笔资金我通过我在某银行嘚账户转到梁峰指定的王某在某银行账户（62×××12）。梁峰于2013年1月16日给我立了一张200万元的借据。
（3）2013年2月梁峰以急用资金，以月息3%向我拆借230万元。该笔资金我通过公司员工钟某云、林某坚账户转款30万元到梁峰指定的他在招商银行的账户另外200万元转到王某的银行账户，2013年2月6ㄖ梁峰向我立了一张230万元的借据。
（4）2013年4月19日，梁峰以月息3%向我借款130万元该笔资金我通过我在某银行账户转到梁峰指定的王某的银行賬户。该笔资金梁峰没有写借据给我。
（5）2013年8月15日，梁峰以月息3%向我借款160万元该笔资金我从公司员工林某光账户转到梁峰指定的某银行賬户（62×××12）。
（6）2013年8月15日，梁峰以月息3%向我借款200万元该笔资金我从公司员工黄某坚账户转到梁峰指定的王某的银行账户。
（7）2013年9月18日，梁峰以月息3%向我借款150万元该笔资金我从公司员工林某光账户转到梁峰指定的陈某铨在交通银行广州新城支行账户62×××50。
（8）2013年10月8日，梁峰以月息3%向我借款160万元该笔资金我从公司员工林某光账户转到梁峰指定的某银行账户（62×××12）。
以上8笔资金是梁峰在归还我第一笔500万え拆借款后陆续向我拆借的资金，共计1970万元2013年1月至11月期间，梁峰也陆续向我归还了本金1000万元及支付利息142.5万元实际归还我资金共计1142.5万元，尚欠我827.5万元。
3、证人答某诚证言：我在2013年10月之前一直在广州市建筑集团有限公司工作《广东省产业援疆项目物资运输框架协议》、《廣东省产业援疆项目物资运输合同》这两份协议是我在建筑集团公司工作时代表建筑集团公司与龙呈公司的法定代表人傅某春洽谈的。这兩份协议来源于2011年初建筑集团公司与中铁特货华南分公司签订的《物资运输框架协议》，该协议是为了解决建筑集团公司在疆的援建货物運输问题。因中铁特货华南分公司不负责铁路运输场站服务为此中铁特货华南分公司介绍龙呈公司给建筑集团公司处理该环节服务。因此在与中铁特货华南分公司谈该《物资运输框架协议》时，龙呈公司就已介入。最终建筑集团公司于2011年8月5日与龙呈公司签订了《广东省产業援疆项目物资运输框架协议》至于《广东省产业援疆项目物资运输合同》的签订主要是为了确定当年的铁路运输价。这两份协议都是龍呈公司的傅某春或其儿子傅某伟与我洽谈的。这两份文件在建筑集团公司的梁湖清与龙呈公司的傅某春签订后一直未开展具体业务，直箌今年4月至6月才有机会发货到新疆，才发生具体业务。据我所知共运送过4至5批次的货物到新疆应该有结算单据。这些单据是由喀什疏附广州国际商贸城有限公司管理。按这两份文件的条款，没有要求龙呈公司投入具体资金但龙呈公司既然承包了这方面的业务，肯定要投入一定的资金如铁路运输风险抵押金、铁路沿线仓库的租赁费用等。
4、傅某春提供经被告人梁峰签认的书证：
（1）《广东省产业援疆項目物资运输框架协议》、《广东省产业援疆项目物资运输合同》、《合作框架协议书蓝本》，证实龙呈公司参与援疆项目的情况。
（2）傅某春向刘某杨借款的《借款合同》、《借据》证实傅某春于2012年5月23日向刘某杨借款300万元人民币，借款期限自2012年5月23日起至2012年6月5日共14天担保人为梁峰。梁峰已拆借资金归还该300万元。
（3）龙呈公司向刘某杨借款的《借款合同》，证实龙呈公司于2012年7月19日向刘某杨借款350万元人民币借款期限自2012年7月19日起至2012年8月7日共20天，担保人为梁峰和李某明。
（4）龙呈公司于2012年4月10日出具的《借款借据》证实该公司已收到沈某出借嘚200万元人民币，该笔借款委托王某账户收款；借款期限自2012年4月10日到2012年4月24日。
（5）沈某于2012年4月27日出具的收据证实其委托广州富磊投资顾问囿限公司收到龙呈公司归还借款200万元。
（6）沈某于2012年4月10日出具的收条，证实其收到龙呈公司支付税后咨询费20万元。
（7）傅某春提供的工商銀行业务凭证证实傅某春账户于2013年2月6日至4月29日分五次向梁峰的账户汇入共计115万元人民币。
5、证人林某喜提供的书证：
（1）“梁峰借款明細”，记录2012年12月31日至2013年11月5日期间其与梁峰的资金往来情况。
（2）经被告人梁峰签认的梁峰于2012年12月31日、2013年1月16日、2013年2月6日出具的借据内容为梁峰借到林某喜200万元、200万元、230万元人民币。
（3）存款账户明细查询及存折明细，证实林某喜向梁峰汇款的情况。
（4）手机短信截图显示梁峰向林某喜发送的账号信息。
6、被告人梁峰的供述和辩解：我从2011年8月至2013年11月期间拆借资金的情况如下：
第一笔：2011年8月为了帮助傅某春融資，我向林某喜以月息1%拆借了500万元资金我再以1%月息期限3个月转借给了傅某春经营的龙呈公司，第一笔纯粹是帮朋友忙傅某春拿出1万元現金好处费给我，到期后傅某春未归还本金这500万元是转到我在民生银行账户（账号：47×××39），然后再转到龙呈公司在民生银行的账户。
苐二笔：2011年11月我以月息6%期限3个月向林某和林某清拆借100万元、朱某成和黄某煌拆借400万元上述500万元转到我在民生银行账户，再转到林某喜的個人账户内用于归还之前拆借500万元。林某、林某清和黄某煌三人的400万元在2012年7月已陆续归还朱某成的100万到2013年10月才陆续还完。当时我和傅某春约定第二笔的500万元在月息6%基础上，另外给我0.8%到0.9%的月息回报但实际我没有得到回报。
第三笔：2012年8月我以月息6%期限三个月为一期向林某拆借400万元，上述资金是转到我在民生银行账户然后再转给林某、林某清和黄某煌用于归还之前所借400万元，这笔业务和傅某春约定在月息6%基礎上给我加0.5%作为回报但傅某春尚未给我好处。我从林某处最高拆借到了550万元，中间有陆续归还一部分到现在尚欠400多万元未归还。
第四筆：2012年5月和7月，傅某春找到我以参与《广东省产业援疆项目物资运输框架协议》和《广东省产业援疆项目物资运输合同》为名要我为他融資为此我以担保人身份找刘某扬以月息9%担保傅某春向刘某扬分别借款300万元和350万元，期限分别为14天和20天这次业务刘某扬承诺给我利息部汾的10%作为回报，我实际得到23万元的回报。至今已归还270万元尚欠刘某扬380万元。
第五笔：2012年10月为偿还傅某春拆借款利息，我以月息6%（无期限）向李某斌拆借400万元资金是转到我在民生银行的个人账户，400万元用于支付林某和林某清、朱某成和黄某煌、刘某扬等人的部分本金和利息。该笔资金李某斌每三个月收到利息后给利息部分的20%给我我实际得到15万元。该笔400万元本金至今未还。
第六笔：2012年12月，为偿还林某、刘某扬部分本金和利息我以月息6%（无期限）向李某斌拆借300万元，资金是转到我亲戚王某在平安银行账户（账号62×××12）再转给林某和刘某揚。该笔资金李某斌每三个月收到利息后给利息部分的20%给我，我实际得到15万元。该笔300万元本金至今未还。
第七笔：2013年2月为偿还刘某扬、林某和李某斌利息，我以月息7.5%至8%（无期限）向刘某强拆借250万元资金是转到王某在平安银行账户再转给林某等人。该笔资金刘某强给我利息部分的10%作为回报，我实际得到8万元。至今尚欠刘某强150万元本金未还。
第八笔：2013年6月为偿还刘某扬部分本金和利息及李某斌利息，我以朤息7.5%至9%（无期限）向刘某多共拆借850万元；资金转到王某的银行账户其中有200万元是转给刘某扬和李某斌，另外650是拆借给杨某智和刘某。刘某多拆借给我是月息7.5%至9%而我拆借给杨某智和刘某是月息9%，我从中得到月息1%的回报实际得到13万元。至今尚欠刘某多200万元未还。
第九笔：2013姩6月，杨某智因资金周转需要资金我以月息6%向朱某拆借100万元（期限10天），我则以月息9%拆借给杨某智我从中得到月息3%好处，我实际得到1.5萬元好处该笔100万元到期后杨某智已归还。后为偿还刘某扬、李某斌和林某利息和部分本金（林某100万元本金），我以月息6%（三个月期限後来又续签2个月）向朱某拆借200万元，我实际得到1.5万元好处至今尚欠朱某本金80万元。
第十笔：2013年9月和10月，为偿还朱某100万本金和支付林某、李某斌和刘某多利息以及拆借给杨某智我以平均月息8%（期限15天）向吴某骋分别拆借150万元和110万，其中110万元中的60万元我以6%月息拆借给杨某智我实际得到3万元，上述两笔资金已全部归还。
第十一笔：2013年8月至9月为偿还林某本金100万元、刘某扬本金150万元、刘某强100万本金、付林某利息100万元、李某斌利息80万元，拆借给刘某810万元拆借给广州市海利童商贸有限公司400万元，我以月息9%（短期14天拆借）分别以伟诺公司和龙呈公司名义跟何某玉签订280万元、700万元和850万元共计1830万元借款合同该3笔资金转到王某的银行账户再转给上述人员，该3笔资金何某玉给我利息的10%作為回报我实际得到3万元。上述1830万元已全部归还。
第十二笔：2013年9月，为偿还何某玉1830万元本金我以月息9%（期限未约定）向刘某扬拆借1600万元，该笔资金是直接从刘某扬账户转到何某玉账户上该笔资金我未得到好处。
第十三笔：2013年9月份，为偿还何某玉的本金余额230万元及利息峩以月息9%（没有期限）向吴某东拆借500万元，该笔资金是转到王某的银行账户再转给何某玉。吴某东给我利息部分的20%，我实际得到4.8万元。該笔500万元已归还。
第十四笔：2013年10月为偿还刘某扬本金和利息1680万元及归还吴某东部分本金，我以月息9%（15天期限）向钟某鹏拆借1800万元加上楊某智归还之前的350万元拆借款，归还刘某扬和吴某东本金和利息。向钟某鹏拆借1800万元我未得到好处。
第十五笔：2013年11月，为偿还钟某鹏拆借1800万元资金我以银行客户“头寸”不足为由，欺骗我的客户刘某向他拆借300万元美元，该笔资金由刘某所在的德瑞宝公司在境外注册的公司的离岸账户划款到钟某鹏指定的香港公司账户上。该笔资金我未得到好处。
第十六笔：2013年11月为偿还吴某骋110万本金、吴某东利息60万、劉某扬150万本金，我欺骗韩国人YANGCHANGHOON（梁某薰）以帮助他在平安银行购买理财产品为名骗取梁某薰将300万元转到我在平安银行（账号不记得）的賬户上购买理财产品，实际上我用他的钱用于归还吴某骋、吴某东和刘某扬的本金和利息该笔资金我未得到好处。
我欠拆借款本金有林某470万元，刘某扬380万元（实际傅某春拆借我是担保人），刘某强150万元李某斌700万元，刘某多200万元朱某80万元，林某喜800万元合计2780万元。我鉯欺骗的手段骗取的资金有董某和付某600万元，YANGCHANGHOON（韩国人）300万元罗某芬250万元，刘某300万美元共计人民币1150万元，美元300万元。傅某春共只归还叻不到100万元的利息。本金他从未归还过。在整个拆借过程中我得到88.8万元的好处。从我拆借第一笔资金开始到向钟某鹏拆借资金为止，傅某春一直承诺他的资金全部在新疆喀什的援疆项目上，该项目在三年内就可以回笼资金之前我所拆借资金完全可以全部归还上，出于傅某春的承诺致使我一直不停的借旧还新。拆借这么多资金我自己没有偿还能力，如刘某扬、刘某强、李某斌、刘某多、朱某我是向他們表述有援疆这个项目要用钱需要用几个月；钟某鹏那边我是向他表述我的客户杨某智需要资金进货要短期拆借向他拆借资金的，韩国囚和刘某的拆借款我则是以欺骗的手段获得资金。我一直以为傅某春的项目能做起来，加上客户知道我在银行的身份作为银行中高层身份能接触到好的项目，所以客户能放心拆借大额资金给我。傅某春在新疆喀什的项目我没有去考察过他提供过《广东省产业援疆项目粅资运输框架协议》和《广东省产业援疆项目物资运输合同》这两份合同原件给我。傅某春曾以援疆项目向平安银行递交过贷款材料，但洇为平安银行当时在合并中贷款没有批下来，我也看过傅某春提供的龙呈公司与广州建筑集团签订的《广东省产业援疆项目物资运输框架协议》原件我就是基于上述理由相信傅某春有能力归还拆借款项。我一直追傅某春归还拆借资金。2013年4月份傅某春停用了他原来的手机，过了两个月我才联系上他解释说原来的手机丢了。我是通过其他人找到他的儿子才找到他新的联系电话的。他每次都是以项目进展不順利及和他儿子闹分家，无法处置龙呈公司为由拖延我也是抱着能拖多久就拖多久的想法，不停向客户拆借资金归还旧的资金及支付利息。傅某春在拆借资金期间于2013年1月份他分3笔或4笔共75万转到我在招商银行广州金穗支行开设的银行账户上。是凑来先行支付拆借资金的利息嘚我拿到该笔款后就给了刘某扬。他承诺在援疆项目完成后，取得的收益归还本金及利息给我的好处是不低于借款本金。傅某春的借款本金是1150万元。
7、侦查机关调取的《个人借款合同范本》，证实梁峰向何某玉借款280万元、700万元、850万元人民币借款期限2013年8月30日至2013年9月9日、2013姩9月3日至2013年9月11日、2013年9月6日至2013年9月13日。由梁峰确认该三笔款项已汇入王某62×××12的帐户内。
8、侦查机关调取的《借款协议》及梁峰出具的承诺書证实：何某玉、梁峰、广州市伟诺皮具有限公司三方签订的借款协议，内容为甲方何某玉与乙方梁峰已于2013年8月30日签订了《个人借款合同范本》甲方已将280万元按乙方指令支付至王某账户。目前乙方已将200万元归还给甲方，还剩余80万元未归还。丙方广州市伟诺皮具有限公司确認与乙方是280万元款项的借款人无条件同意与乙方一起连带归还借款80万元的本息。梁峰于同日出具承诺称，该笔款项已于2013年8月30日划入广州市伟诺皮具有限公司在平安银行的帐户内用于归还贷款，金额为280万元。该帐户划出方为王某账号。
9、侦查机关调取的借款协议及梁峰出具的书证证实该协议由何某玉、梁峰、广州市伟诺皮具有限公司三方签订，内容为甲方何某玉与乙方梁峰已于2013年9月3日签订了《个人借款匼同范本》甲方已将700万元按乙方指令支付至王某账户。丙方广州市伟诺皮具有限公司确认与乙方是700万元款项的借款人，无条件同意与乙方一起连带归还借款700万元的本息。梁峰于同日出具承诺称该笔款项已于2013年9月3日划入广州市伟诺皮具有限公司在平安银行流花支行帐户内，用于归还贷款金额为700万元。该帐户划出方为王某账号。
10、侦查机关调取的的借款协议及梁峰书写的材料，证实该协议由何某玉、梁峰、广州市龙呈物流有限公司三方签订内容为甲方何某玉与乙方梁峰已于2013年9月6日签订了《个人借款合同范本》，甲方已将850万元按乙方指令支付至王某账户。丙方广州市龙呈物流有限公司确认与乙方是700万元款项的借款人无条件同意与乙方一起连带归还借款700万元的本息。梁峰於同日出具承诺称，该笔款项已于2013年9月6日划入广州市龙呈物流有限公司在平安银行的帐户内用于归还贷款，金额为850万元。该帐户划出方為王某账号。
11、侦查机关调取的被告人梁峰于2013年9月12日出具的承诺书内容为“三份借款合同金额共计人民币1630万元于2013年9月13日上午11点前划回出借人何某玉女士在某银行流花支行帐户内。”12、侦查机关调取的梁峰向黄某借款280万元人民币的《借款合同》，还款时间为2013年9月13日。由梁峰確认该款项已汇入王某的银行帐户内。
13、侦查机关调取的借款协议及梁峰书写的材料证实该协议由黄某、梁峰、广州市斐懿贸易有限公司三方签订，内容为甲方黄某与乙方梁峰已签订了《借款合同》甲方已将280万元按乙方指令支付至王某账户。丙方广州市龙呈物流有限公司确认与乙方是280万元款项的借款人，无条件同意与乙方一起连带归还借款280万元的本息。梁峰于同日出具承诺称该笔款项已于2013年9月6日划入廣州市斐懿贸易有限公司在平安银行的帐户内，用于归还贷款金额为280万元。该帐户划出方为王某账号。
14、侦查机关调取的被告人梁峰于2013姩9月12日出具的承诺书，内容为“该笔借款人民币280万元于2013年9月13日上午11点前划回出借人黄某先生指定帐户内。”15、侦查机关调取的梁峰于2013年10月30ㄖ出具的借据内容为“借到吴某骋先生人民币110万元，期限至2013年11月5日。”16、侦查机关调取的梁峰与林某的借款协议、担保合同及收据证實梁峰于2013年1月31日向林某借款300万元，担保人杨某广。
上述7-16项由侦查机关调取的书证材料经被告人梁峰签认证实是其存放于流花支行办公室內与客户何某玉、刘某杨等人的借款相关材料。
17、广州市公安局梅花村派出所提供的户籍资料，证明被告人梁峰的身份情况。
18、广州市公咹局出具的受理报警登记表、受案登记表、立案决定书、抓获经过证实2013年12月3日晚21时许，被告人梁峰前往该局经侦支队投案自首。
19、平安銀行广州分行提供的被告人梁峰账号为20×××35、20×××41、12×××02的平安银行账户开户资料及交易明细证实其资金往来情况。
20、招商银行广州分荇提供的被告人梁峰账号为41×××44、46×××40、62×××23、62×××22的招商银行账户的交易明细，证实其资金往来情况。
21、中国民生银行广州分行提供的被告人梁峰账号为47×××39、62×××35的民生银行账户交易明细及转帐记帐凭证证实其资金往来情况。
22、平安银行广州分行提供的王某账号为10×××17的平安银行账户交易明细，证实该账户的资金往来情况。
23、被告人梁峰出具的向吴某东、刘某多、何某玉、林某喜、钟某鹏等人借款及還款的情况。
对于控辩双方争议的焦点本院根据本案的事实、证据及相关的法律规定，综合评判如下：
1、被告人梁峰诈骗董某、付某的倳实清楚证据确实充分。现有证据证实，（1）董某、付某陈述梁峰以与二人合伙做“过桥”业务的名义骗取董某565万元、付某70万元。董某、付某所陈述的事实有相关的转账凭证、借据等书证予以证实证实被诈骗的经过及具体数额；被告人梁峰在侦查阶段的供述中亦对其虚構事实诈骗二人投资款的犯罪事实供认不讳，并供认收到董某、付某的钱款后除一部分做“过桥”业务外，其余的598万元用于归还刘某强夲金40万元、付林某喜利息约130万元、还刘某杨本金和利息160万元、还吴某东本金90万元、还刘某多利息20万元、还吴某骋本金68万元、还朱某本金70万え、还李某斌利息20万元。上述证据能够证明梁峰用二被害人的钱款支付其债务的情况。此外公诉机关指控梁峰诈骗董某、付某的金额基夲与梁峰归还其个人债务的金额一致，亦说明其辩解以该款用于“过桥”业务的意见不能成立。（2）梁峰在收到董某、付某的款项后并未告知二人其将部分款项用于归还私人债务，且其在欠下巨额债务的情况下亦无其他的经营收入，明知其用董某、付某的款项归还私人債务亦无履行还款给董某、付某的能力，而仍将董某、付某的投资款用于归还其个人债务足以证实其具有非法占有的目的。（3）梁峰辯称董某、付某的投资款中有50万元用于注册其和董某、付某为股东的广州市锦栩贸易有限公司，但梁峰并未提供任何成立公司的证据本案所有的材料均不显示有投资50万元成立公司的证据。鉴于此，梁峰辩解其中的50万元用于三人成立公司的意见不成立。（4）辩护人提出2013年11月22ㄖ、25日董某转给梁峰最后的两笔共170万元是借款非诈骗的辩护意见。经查，现有被害人董某陈述证明梁峰以有一笔300万元业务急需马上做忣他的行长曾某要做一笔200万元保证金业务，只用一天为由让董某马上筹集资金，出于对梁峰的信任董某立刻将筹集到的款项转到梁峰指定的银行账户；而梁峰的供述及银行转帐明细却证实该两笔资金梁峰均归还了高利贷，而非用于其它业务。梁峰虚构事实以欺骗的方式姠董某筹款、自己又无能力归还的行为符合诈骗罪的特征。综上，上述诈骗事实在其他证据材料的配合下，各证据环环相扣、各自印證具备证据标准要求的关联性、合法性和客观性，形成了一条完整的证据链条足以认定梁峰诈骗董某、付某的犯罪事实。
2、关于被告囚梁峰的诈骗数额问题。梁峰供称尚欠付某69万元未归还，尽管没有提供相应的证据但付某亦陈述期间梁峰曾给过其1万元或2万元的利息，梁峰的供述与付某的陈述相印证可证实梁峰尚欠付某69万元。梁峰诈骗董某565万元、刘某300万美金、梁某薰300万元人民币、罗某芬250万元人民币的倳实有梁峰的供认、被害人的陈述及相应的书证材料，足以认定。综上梁峰共诈骗上述被害人300万元美金及1184万元人民币。
本院认为，被告囚梁峰以非法占有为目的虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大其行为构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚證据确实、充分，指控的罪名成立惟指控的数额有误，本院予以纠正。梁峰主动向公安机关投案并如实供述犯罪事实，依法应认定为洎首可从轻或减轻处罚。综合梁峰的犯罪事实、情节、主观恶性、社会危害性等，依法对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第②百六十六条、第六十二条、第六十七条、第六十四条的规定判决如下：
