基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册， 

但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 

证，也不表明投资于本基金没有风险。 

     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 

本基金一定盈利，也不保证最低收益。 

     投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金 

产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境 

因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投 

资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管 

理风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投 

资对象与投资策略引致的特有风险，等等。本基金投资范围包括中小企业私募债券，中小企 

业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公 

开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受 

市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来 

一定的负面影响和损失。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。 

     本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但 

低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。投资者应充分考虑自身的风险承受能力， 

并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。 

     基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 

基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投 

资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 

日为2014 年12 月31 日。本基金托管人招商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说 

七、基金合同的生效·················································································29 

八、基金份额的申购与赎回·······································································30 

十三、基金资产的估值··············································································55 

十四、基金的收益分配··············································································60 

十五、基金的费用与税收··········································································62 

十六、基金的会计与审计··········································································64 

十七、基金的信息披露··············································································65 

十九、基金的终止与清算··········································································73 

二十、基金合同的内容摘要·······································································75 

二十一、基金托管协议的内容摘要······························································89 

二十二、对基金份额持有人的服务······························································106 

二十三、其他应披露事项··········································································108 

二十四、招募说明书的存放及查阅方式························································110 

券投资基金运作管理办法》 （以下简称“  《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》 

露办法》”）及其他有关法律法规以及《中银多策略灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 

     基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 

的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 

招募说明书作任何解释或者说明。 

     本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 

额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接 

受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解 

基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 

的任何有效修订和补充 

型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 

明书》及其定期的更新 

     8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 

年6 月1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 

月19 日修订实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 

监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 

他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业 

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 

受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 

份额余额及其变动情况的账户 

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致的基金份额变动及结余情况的账户 

人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共 

求将基金份额兑换为现金的行为 

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 

销售机构的操作 

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 

理基金申购申请的一种投资方式 

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 

超过上一开放日基金总份额的10% 

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 

他资产的价值总和 

     基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金，并及时 

     本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、 

准予募集注册。本基金为契约型开放式混合型证券投资基金，基金存续期间为不定期。本基 

金募集期间基金份额净值为人民币）点击“基金 

账号查询”按钮，进入"  账户信息修改"栏目进行自助定制；3）发送电子邮件至基金管理人 

资者在选用网上交易服务之前，请向相关机构咨询。 

     投资者可通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请，基金管理人通过电 

子邮件、手机短信、传真等定期为客户发送所定制的信息。可定制的信息包括：基金份额净 

值、每笔交易确认、每月账户信息、公司旗下基金定期刊物等。投资者可通过致电基金管理 

人客户服务中心咨询定制服务的具体内容。 

情况、基金产品与服务等信息查询。 

查阅上述公告。 

     招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所， 

供公众查阅、复制。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。 

投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。 

     以上备查文件存放在基金管理人、基金托管人处，供公众查阅。投资人在支付工本费后， 

可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。