《这个骗局吸金20亿后崩盘，2万人血本无归！》 精选一
有这么一家公司，声称自己家的股票在美国上市了，急需筹集一批资金，只要投资4000元，就能得到6万元巨额回报。
乍听之下是个粗制滥造的谎言。毕竟，连今年赴美上市的趣店，都夸不下这种海口。
信了还不算，来自全国各自的人，纷纷排着长队，上门送钱。
场面一度十分壮观↓↓↓
一位做生意的周先生，听说了这个高回报项目，“4000元本金9周内可以连本带息拿到7600元！哎呀妈呀，这笔做生意划得来很多啊。“于是，在骗子的怂恿下，他追加到了500万的投资额。结果，没等来高额回报，而是等来了崩盘。
2015年，骗子头头在安徽六安成立了一家公司，从事航空旅游、代售机票方面的业务。负责人说，自己在美国还有一家公司，一只即将在纳斯达克上市的股票。
他们还给这个骗局取了一个特别接地气的名字：天合联盟。
不懂行的人一听，以为自己投的公司已经是和马云、马化腾、王健林比肩的金字塔顶尖的独角兽了，没买到腾讯的原始股，幸好抓住了第二个阿里。
然而事实是，2016年，这个公司的飞机票销售额，仅仅十几万元，所谓的在美国上市的股票，也是个幌子，根本不能上市交易。
和大多数骗局一样，这个骗子平台利用高额回报、短期内发横财等宣传点，导致大多数缺乏风险判断意识的投资人被骗。
余某宝收益在4%左右不想碰；
基金、国债、私募……不懂；
网贷平台，就更不会选了。
成为这个所谓天合联盟的会员，似乎比较容易：先花4000元购买资格，成为公司会员，如果继续复投，一年能拿到超过六万元的回报。听起来简直不要太美好。
骗了一年之后，这个平台卷铺盖走人了。
逃到美国的创始人，特别理直气壮的说：我拿什么给他钱呢？我不可能过来给你钱。
这话似曾相识，有点像跑到美国去的老贾：一边演戏吃着方便面，一边说汽车事业未成，安敢回国？
善良果然限制了我们的想象力。
2为什么被骗的总是你？
俗话说得好，凡是没事突然想帮你的人，一般是骗钱的。
从2015年10月到2016年4月，天合联盟在仅仅半年的时间内，就吸收了投资20个亿，平均每个月，都有3个亿的进账。
被利益冲昏了头脑的人，最终会被利益反噬。
理性投资，聪明理财，谨防被骗。
附：2017年部分常见骗局汇总。
△资料来源于网络，星火钱包收集整理
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《这个骗局吸金20亿后崩盘，2万人血本无归！》 精选二
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文章来源：毒蛇科技（ID：dushekeji）
美国的80%华人都接触过的
以下是由美国华侨报纸编辑总结的目前在中国非常流行的13大传销组织，大家务必要提高警惕！
这是一种在加州洛杉矶刚刚兴起的虚拟货币。在短短3个月内吸纳会员多达13万，疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织。
发起人身在美国，但传销市场则主要中国大陆，内地骨干分子多大60余人。幸运的，8月8日，“万福币”发起人刘宁和其助理孟洋在台湾台北桃园机场落网，并被移交至中国公安部猎狐行动小组。
警方和刘宁（右二）、孟洋（左二）在机场
万福币是2016年2月启动的虚拟货币投资项目，距今仅过去6个月。
据调查，目前该项目在国内由北至南共有三个片区。每个片区设置一个项目负责人，每个人手下已发展几千投资人，投资额从5万到10万到几十万不等，而更令人迷惑的是，上述团队领导者其实并不了解自己处于整体推广团队的第几层，只知道上面和下面“都有人”，而每一个投资人也都拥有发展下线的权利和机会。
万福币的游戏规则是，会员级别分为星级、金级和钻级，每个级别共分五档：
假设按照发展下线最低提成比例10%来算，如果一个下线投资1万元，那么将可以获得1%)*70%，即1400元的收益。
警方调查发现，刘宁正是通过这样很有诱惑力的奖金制度，鼓励会员大量发展下线。
为收取、转移传销资金，刘宁安排孟某为其国内代理人，在深圳、重庆、贵阳、北京等地注册了13家“空壳公司”。4月27日，常德警方在查清“万福币”的运作模式、组织结构、资金流向后开始收网，先后抓获涉案骨干、代理人、网头60多人，查明传销金额近20亿元人民币！
坑爹指数排行第一，钱有去无回。维卡币只不过是他们伪造出来的一个根本不存在的东西，声称维卡币背后有黄金做支持，只是行骗的手段之一。
在官网上的价格是会上涨的。之所以无数人认为它真的能赚钱，就是因为每天都看到有一个数字在往上涨，就跟看着自己的股票上涨一样，觉得自己赚到了。
但实际上，不管它赚了多少，都一定不是你的，因为你无法顺利地卖掉自己的维卡币换成钱。维卡币官方会设置一个限制，每个人在一段时间内可以取现的上限，超过这个上限你是拿不到现金的。
鼎鼎大名的WV，就不用解释了吧？朋友圈传的最火的就是他了！玩商！一边玩，一边赚钱，天大的好事呀！
通过交入会费、拉人头、层层分红等金字塔营销模式发展会员。2015年4月24日，《长江商报》报道，“WV梦幻之旅”在中国没有固定的营业场所，没有营业设施，更没有符合规定的注册资本，涉嫌传销。
江西省旅游质量监督管理所也发布了特别警示称： “WV梦幻之旅”未取得我国旅游经营许可，通过入会费丶拉人头丶层层分红等金字塔营销模式发展会员，涉嫌网络传销诈骗，给社会稳定带来不利影响。
2014年1月15日、16日，《人民日报》连发两篇长文《看“如新”怎样编织谎言》、《再揭“如新”骗局：涉嫌传销丶洗脑》。
3月24日，中国工商总局发布处理“如新”公司的处理情况：如新公司在经营活动中存在超产品范围从事直销、夸大产品功效宣传等违法违规行为，其个别销售人员存在擅自直销、欺骗及误导宣传等违法违规行为。
上海市工商局对如新公司没收违法销售收入，以及各类家庭生活用品。
经过多年的推广，美安酵素在部分中国人眼中成为了高档保健品，由此一些新移民丶尤其是代购行业的人，都会加入美安的销售大军。除了酵素以外，美安的其他保健品也颇受中国人欢迎。
美安的销售结构，除了卖产品外，也会要求发展一定的下线来获得收益，也就是“传销”。想吃酵素找代购，代购行业100%都知道美安这个品牌，200%的利润，80%以上都会加入美安的销售行列。
6、Kyani(译作凯安尼或凯亚尼)
其官方网站显示，该公司成立于2005年12月。在美国，入会需要缴纳$1399的入会费，中国需要缴纳￥10100入会费，成为其会员，每发展一名下线可以获得几百美元不等的提成，曾经实施豪车奖励措施，是名副其实的传销！
但投诉更多的是，Kyani宣传人员以“包医百病”，夸大宣传其产品。既能治疗癌细胞丶又能治疗痛风丶尿道炎丶静脉曲张，简直是无所不能的神药，看来医生可以下岗了。
2015年3月20日，杭州市公安局以涉嫌传销活动为由查处Kyani保健品，抓捕两名涉案人员。目前，Kyani在中国并未获得直销资格。
7、WFG（世界金融集团）
从2004年至2011年，至少8次收到美国证券会的处罚，原因包括“纵容默许没有有效执照的经纪人冒充投资顾问”、“销售年金给高龄而无法领取福利人士”、“免费午餐讲座”误导客户等。其中2010年5月，联邦证交会起诉两名WFG经纪人在俄亥俄州和佛罗里达州证券诈骗，用“庞氏骗局”非法敛财$14,800,000！！
产品都是神丹妙药，也是左右发展下线。
被婕斯拉入伙的，大多数都是炮灰，用你们每个月几百几千的消费，给你们的上线抽成，拿你们的血汗钱，给你们上线的积分。真的做上去的寥寥无几，但是婕斯就是喜欢给你打“成功做上蓝钻红钻”这样的鸡血，让你再傻傻掏出钱包，为他们下一个月的积分做贡献。你们想做婕斯赚大钱，还不如老老实实搬砖，朋友爸为了婕斯生意都不要了，连油钱都要跟朋友妈要！
PS，之前在百度上搜“婕斯”，结果前四个全是广告，虽然右下有灰色小字标明“广告”，但关键是标题看并不是广告的样子，连21君这种老司机都不小心点了进去；点进去的页面乡村山寨风十足，想关闭却弹出弹窗迷惑你继续留在页面！百度坑爹的尿性看来改不了啊……
9、PFA，金融保险理财
如果你看到朋友圈金融保险招工，那一定就是PFA，而且给你讲课：中国人靠遗产，俩孩子，100万分两份，一人50万；美国人靠保险，聊孩子买100万， 两个孩子一人一百万。年百分之十的收益，根据年龄和投入算你未来的退休收入，自己退休能每能拿到百万退休金。
想入伙，先给自己买一个，交钱加入考个保险证，这需要身份，让你觉得高大上。想有钱，继续拉人。美国华人报纸报道，投入的保险死后没有拿到——也就是你每月辛苦投入不少钱，买保险，投入几十年，未必就能拿回来。
年薪500万，这可是美金哟~不动心吗？9个月能收入20万美金？这你信吗？
10、CKB168——已倒闭，判刑中
11、Gem Coin(珍宝币)——已倒闭，正被诉讼
有人问：既然传销如此恶劣，那为什么美国不立法禁止传销呢？
这是因为，以法律惩罚诈骗，这方面美国有充分的法律，所以根本不需要立法来禁止传销。因为有法制，加上有新闻自由，媒体的曝光足以使任何骗子无处遁形。这也是在国外很少有像中国这样传销盛行的原因。
再补充一下，这也是和国民性格有很大关系，中国人人人都想发财，人人都想当老板，人人都想当大官！没有敬畏之心，没有赚钱的道德底线，不管什么方式，只要能赚钱就蜂拥而上。
天上绝不会掉馅饼，提醒所有参与者，尽快悬崖勒马，贪心会驱使你跌入万丈深渊的。
最新！2016年9月份前的传销资金盘
《这个骗局吸金20亿后崩盘，2万人血本无归！》 精选四
中国市场上“资金盘”的悲惨结局！
请朋友们放弃幻想！ 投资一定会有风险，所以掏钱一定要谨慎。连银行都是这样写的，相信大家该明白这个道理了！所以我们在做任何投资时要有心理准备，做个明白投资人！至于有人宣传说百分百赚钱，一夜暴富，这全是在骗您，这么简单的道理您要是不懂，您赔钱就是最正常的事了！好了，废话不多说了，直奔主题吧！为什么90%的人会在资金盘里赔钱！
1，小贪、投机的人，这种人明知自己进的是滚动的圈钱盘还在进，因为时机早，或者是想快点赚一把就出来。这是一种典型的投机心理。所以赔钱了也不要怪别人，是您自己的选择，想投机没想到您刚进没等出来公司就跑路了。
2，一无所知却相信朋友的人。这种人早晚赔钱，您相信您的朋友，可是您想过吗？您的朋友专业吗？他懂多少？最近我遇到好几个人跟我咨询了解了后来跟朋友去做别的了，结果不出一个月公司关网了。因为他相信朋友。不相信陌生人，表面看这点没错。可是在现在中国PE混乱，假公司比真公司还多的时候，专业知识就会比朋友更重要。所以您赔了也是正常的不要怪别人。
3，不愿思考的人，什么意思？就是他不明白，别人给他讲什么就信什么也不动脑想一下，有些事只要想想就知道那是个骗局。可是他什么都不想，就像网资里的人一样。网资里面就两种人，一种是骗别人的人，一种是被骗的人。明白那是纯坑人的就在里面骗别人，什么也不懂的也不去思考的，别人说什么就信什么的人，在那里面被骗。第一种人可恨，第二种人可悲。
4，心术不正的人。进这种盘的人就该明白这种盘最终的结果只有一个，完蛋。一定要有一大批人被骗，只是您要想您是不是这些人之中的而以。这种全是固定返利，定期返利，例如投资10000一个月返1500返10个月出局或者一直返不出局总之这类型的全是。滚动盘本身就是骗局。所以因为暴利的吸引进去了，不管明白不明白你都得有心理准备。结果是害人的，只是有没有你的问题。万一赔钱的人里面有您一个，您也不要去怪别人因为你是在冒风险赚钱也等于在赌！！
5，心存侥幸的人。为什么这么说，因为投资有风险，假如投资了一个真正的PE公司并且公司很有实力也在包装企业上市，只是种种原因没上市后来赔钱了。这是正常的，谁也不要怪谁这跟做生意赔了差不多跟买基金赔了是一个道理的。只是在选择PE公司时要慎重一些。不是真实的公司投资了就一定赚钱的，不是有实力的公司投资了就一定能上市的，不是注册资金多的公司就一定能上市的，不是跟省市领导合影就代表公司一定能上市的，不是有实体的公司就一定能上市的，不能上市你会发现你所看到的你所考察的当时令你冲动投资的全没有意义了。
资金盘简单的说就是全是现金流。小到几十块钱的网资大到几百万的PE。网资虽然是纯坑人的但是投资少。滚动盘就不一样了，投资太大，太害人了，有的人赔几百万、几十万、几百万。如何在资金里来分辨出来好项目呢？来跟大家分析三点：
第二，他们用我的钱做什么了
第三，我赚的钱从哪里来
记住这三点就可以了，下面给大家举例分析：
案例一，网资（连销销售、爱心互助、资本运作、异地、全球一条线之类的全是一个东西）
1，我投的钱给谁了？给平台了、给会所了、或者给上线了；
2，他们用我的钱做什么了？全分给会员了、会所或操盘者留一部分；
3，我赚的钱从哪里来？后面来的人交的钱，我们分。 看到了吧这是什么性质的东西？不过这种盘不会蹦盘，因为不拉人进来不赚钱。
1，我投的钱给谁了？公司
2，他们用我的钱做什么了？不清楚，或者告诉一些假的，或者告诉一些真的，只是并不能赚来那么多的钱；
3，我赚的钱从哪里来？自己交的钱，发完之后再发的钱是后面的人交的钱，因为暴利不断的有人加入，所以一直有钱可是到一定程度
公司会跑路或蹦盘？因为每天公司的入账小于出账所以蹦盘了！ 看到了吧！这回知道什么是滚动了吧？这个比网资有诱惑力，因为不找人也会赚钱，就因为这种诱惑力，所以好多想不劳而获又不想靠正当投资赚钱的人就来投机了！呵呵
案例三，我们再看所谓的圈钱的PE公司。
1，我投的钱给谁了？公司；
2，他们用我的钱做什么了？据说是投资包装企业上市；
3，我赚的钱从哪里来？据说被包装的企业上市，内部股会增值或者翻倍。
看到了吧？投到那家企业去了？那企业万一上不了市呢？哪家企业成功上市了？真正的PE公司的资金是通过非公开方式面向少数机构投资者或个人募集,它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的，一般不涉及公开市场的操作。而“非法集资”是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
希望大家能够进一步对专业的金融投资有更深一步的！ 切忌再次上当，请您细细看一下，悟一下，这是事实…
◆让我们回忆有多少个盘子不存在了，据很多网友经历过的，现在上当公司（跑路的，关网关的，不提现的）近100家，有博威，GVC，EKE，EFT ， ABC， MMA， 艺煌， nac,环亚（10天），天恩，联创， NGP， cap（半月）；国泰，dox（3天）；惠民（连个股票系统都没有）已经关网；
◆兴和；小森林；天虹；联邦，red；GVC,搞股票的，CFT, MMA，相继撒手人寰， asp， 爱心365，AMC ，ABC，E诺爱生活，NEI；
◆现在云数贸、恒富捷、、MCL、湖南鑫亚，山东阳光鸿业集团的所谓阳光乐购、新大泽，中惠网，阳光乐购，返利网，东方亿家，鼎慈商务，HZ，宏益，全在最快速度圈钱，哪个进来，哪个上当，现在太多的人愿意“上这个当”，上了当在跑另一家，自己下面的会员哭声一片。请问你是一名网商，你还敢触摸吗？？？
◆CFII 一向表现很好的山寨版EK理财，3月21号宣布死亡 。巴菲特理财 ，EAC不到一个月关网， 新加坡TK理财开盘3天跑路，gomez20天关网，EK ， 中文易科1个月跑路 . MMA1个月跑，EKE， CFT 半个月跑 . 惠民10天跑 ，3A游戏，艺煌疯狂一时现没了消息，阳光乐购也是打着晃子在骗人。
◆2013年4月1号又来了一个-EVC骗人 AMC4月13号跑了，开盘只有20天的GOMEZ4月8号关网，MC国际理财，美国石油分红，一个是饿罗斯基金，美国fcx集团每周分红，3A游戏网络，新加坡TF国际,GMO投资理财,农业俱乐部。
◆ 前几天的MAD， QXY， MAD梦幻庄园2010年6月30日关盘，交300元人民币利用农场种菜偷菜赚钱、蛊惑，诱惑纷纷加盟的会员,据不完全统计15万会员左右，一圈就是4-5千万人民币,关完盘几月换个名字标题芭布农场，不断的改计划，结果改成了游乐网一圈又是几百万、一群丧心病狂的骗子、pe，特朗普，黑石、英国保诚，瑞典埃夫卡、奥兹夫、APG，凯雷CAP和EFT，
LPL开盘一个月就关网了，BSA开盘3天就关网了，GMO没开盘就关盘卷款走人了，美国天使打着救LPL受难者的旗号让受难者平移，连开盘都没有就关网跑掉了，百姓理财，lv,PE,兴和，ABC,福特，奕丰，，EK,EVC,GMO，太平洋，星光珠宝。。。等。提醒大家投资须谨慎，不投是等死，乱投就是找死。
◆朋友在自己的群里转发，以免更多人上当受骗 不断有新公司开盘的消息。有人喜欢追新，以为只要新公司开盘，抢占个高点位，就会财运滚滚。殊不知，不加选择的盲目投资，结果是竹篮打水一场空，亏了钱财，丢了人脉，害人又害己。很多所谓新公司开盘，其实是少数网头的炒作行为。他们的手法是拉大旗作虎皮，打着国际
知名财团的旗号让你信以为真。煞有介事的公司宣传，高额回报的奖金制度，让你一看就会怦然心动。
◆结果是没有多久，网站关了，网头们赚了，不知底细的人们惨了 这些人惯于打一枪换一个地方。他们深知，假项目
敛财远远要比真项目快。
以上用网贷和所谓资本运作的例子说明了我们目前中小投资者的盲目与无知，其实做为一个专业的投资人，这些年在资本市场上见过所有的骗局，真心提醒投资人，钱要投的时候首先一定要了解投资人以往的业绩与诚信水平，网络很发达，很方便查询，如果啥也没有就不要考虑了；其次是看钱干吗去了？千万不要相信所谓的高收益，低风险。
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《这个骗局吸金20亿后崩盘，2万人血本无归！》 精选五
你总是嘲笑别人钱多人傻 却没发现自己正在跳入火坑！
爆了，又是涉及几百万人的
今年以来，这样的骗局已经好几个了，都是涉及受骗人数特别多诈骗金额特别大的，以至于“钱多人傻”4个字最近又火了。
为什么讲了这么多道理，提示了这么多风险，骗子的手段也不高明，还有几百万人甘心上当呢？
有一小部分人可能还无法分辨骗局，但还有一大部分的人恐怕不是钱多人傻就可以简单解释。
打着“扶贫济困、均富共生”口号的善心汇最近被一锅端了，一时之间还引起了巨大的社会反响。
这个存在仅仅一年时间的组织，注册会员过百万，这是几百万人被骗啊。
而且被端的时候还有许多人不相信这是传销组织，纷纷出来替其喊冤，甚至怀疑这是打击报复。
实际上，善心汇虽然披着替党和**办好事的外衣，说自己是专门做扶贫工作的，帮穷人解决困难的，是公益慈善救助组织。
但是，内里却一样是让人疯狂的骗子组织。
究竟是什么让人如此信仰“善心汇”这个组织，发展如此迅速。
说白了，和其他的骗子组织一样的套路，仅仅只是换了个外衣。
只要你注册缴纳会费，就可以成为善心汇系统里面的会员，然后只要进行打款，就可以排队等候救助，轮到了就可以收款。
然后通过其他奖励机制，不断引诱你进行打款和拉人进来注册，获得更多的回报，如此循环。
听着就觉得很像传销了，不断发展下线和进行投资，怎么这么多人被骗。
因为他们先被慈善的幌子诱骗，而后又被高额回报诱骗，觉得可以赚大钱，在不断的尝到甜头后，渐渐沦陷。
以至于后来，都不需要靠慈善来吸引人加入了，直接就告诉你进来投资就可以赚钱，赚大钱。
只要进来投资，一个年就可以轻轻松松获得翻倍甚至是几十倍的回报，是不是很诱惑，都不用拼死拼活的上班干活了。
只要投资个1万，一年后就有2万、3万、4万甚至更多的回报，问题是，真有这么好的事发生吗？
上市公司高管也爱非法集资
除了善心汇这件事外，近期通讯行业龙头企业中兴也爆出理财丑闻。
中兴前总工会**何雪梅，利用自己的名义对公司员工开展集资理财的骗局，很多员工都上当受骗。
说白了，就是她利用自己是工会**，告诉你把工资放在她这里做投资理财，一年给你10%的年息回报，很诱人吧。
因为是工会**，所以很多员工相信了，工会**来的，上市公司高层，不会骗人的。
其实更多的是被高额回报吸引了，把自己辛辛苦苦赚回来的工资都交给了她打理，希望能够多赚钱。
原本给员工理财，让他们的工资有额外的增值，这是好事，怎么就成了骗局呢？
因为这些钱并没有真的去做理财，而是进了何雪梅的私人口袋里了，一开始还能支付利息的，后来高额利息的洞越来越大，填不上了，就只能投案自首了。
这与e租宝很像，表面上都是拿钱去做投资理财，实际上都是进了私人的口袋了，面对逐渐不能支付的高额回报，Bang的一声，就炸了。
的本质都离不开两个字：庞氏。
为什么这些都是庞氏骗局，因为它们背后都没有实际的经济产出，却能不断地支付高额回报。
通过高额回报不断吸引新资金加入，用后期加入的资金来支付前期的高额回报，用新款填旧债，如此循环，完成一个没有实际产出却能支付回报的骗局。
一旦没有新资金加入，就会造成后续高额回报无法支付，最终所有人都被坑。
但是为什么会有这么多人相信，因为在资金链还没断裂前，确实可以收到高额回报，很吸引很诱惑。
然而这种模式最终却一定会破裂，为什么，因为这种模式需要的高额回报支付必然是几何增长的。
一笔高额回报需要拉一笔新资金进来支付，进来一笔就会变成两笔存量资金需要高额回报，接下来就要拉两笔新的资金进来支付高额回报，就这样，1变2,2变4,4变8的增长。
即使在宽松的货币环境下，也不可能这么无止境的增长，终有一天你会发现没人没资金可拉了，高额回报无法支付，资金链断裂，老板赚够了卷款逃跑，形成著名的庞氏骗局。
如果只是正常回报，没有实际产出支撑，一样没办法支付，只是高额回报更容易吸引人而已。
中兴内部理财和e租宝是赤裸裸的庞氏骗局，而传销何尝不是，只是方式不一样而已。
不管是外衣或是方法千变万化，都离不开一个重点——支付这些高额回报的钱是怎么来的。
如果仅仅只是依靠钱来堆砌，而没有实际经济产出支撑，究会因资金断裂而无法支付高额回报。
有一有二后，还能继续骗人，就不是简单的因为名字不一样，方式不一样了，而是更深层次的东西在影响着我们正常的思维。
其实只要细细深究，我们都可以发现这些骗局的共同点，是什么令我们如此的不理智。
是因为我们自身对庞氏骗局的不了解吗？还是对改头换面的骗局不了解？
我想更多的是因为经济转型的过程中，家庭生活压力大，而实体经济不理想，工资增速低下，无法满足自身和家庭的消费欲望，甚至是正常的生活要求。
因为没钱啊，很直接，就是想多赚点，赚多点。
加上宽松的大环境，金融业膨胀和混乱，看着周围的人，有底子的买个房子放着就能成倍的赚钱，没底子的人都把自己的希望寄托在这些高回报的信仰式投资上。
希望这些高回报可以带给自己生活上的改变，一步一步陷入骗局当中。
甚至有些人，明知道是庞氏骗局，也因为压力和诱惑，加入这个由资金堆砌的巨大赌局里，觉得只要及时抽身，就不会是站岗被骗的人。
而你却没有发现，在源源不断的高回报中，贪婪使你的心智迷失，最终一样无法抽身。
这才是这些庞氏骗局屡屡得手的真正原因，如果没有生活压力，要什么有什么，谁还会去靠这些东西赚钱。
正因为任何时候都有因为生活压力大而迷失自己的人，所以这些骗局才源源不断的出现，善心汇也绝对不会是最后一个。
所以，请好好擦亮你的眼睛，看清楚这些所谓的投资理财或者是组织活动背后的真实情况，不要被高回报和生活压力迷失了自己。
千万不要高估了自己面对诱惑的定力，更不要寄托投资理财能给你赚大钱，一夜暴富。
说到底，哪有什么钱多人傻，大多数人钱不多人也不傻，但就想火中取栗，和骗子玩心眼，比谁跑得快，但结果往往就是把自己埋在里面了。
《这个骗局吸金20亿后崩盘，2万人血本无归！》 精选六
最近，善心汇
骗局爆了，又是涉及几百万人的
骗局。
今年以来，这样的骗局已经好几个了，都是涉及受骗人数特别多诈骗金额特别大的，以至于“钱多人傻”4个字最近又火了。
为什么讲了这么多道理，提示了这么多风险，骗子的手段也不高明，还有几百万人甘心上当呢？
有一小部分人可能还无法分辨骗局，但还有一大部分的人恐怕不是钱多人傻就可以简单解释。
打着“扶贫济困、均富共生”口号的善心汇最近被一锅端了，一时之间还引起了巨大的社会反响。
这个存在仅仅一年时间的组织，注册会员过百万，这是几百万人被骗啊。
而且被端的时候还有许多人不相信这是传销组织，纷纷出来替其喊冤，甚至怀疑这是打击报复。
实际上，善心汇虽然披着替党和**办好事的外衣，说自己是专门做扶贫工作的，帮穷人解决困难的，是公益慈善救助组织。
但是，内里却一样是让人疯狂的骗子组织。
究竟是什么让人如此信仰“善心汇”这个组织，发展如此迅速。
说白了，和其他的骗子组织一样的套路，仅仅只是换了个外衣。
只要你注册缴纳会费，就可以成为善心汇系统里面的会员，然后只要进行打款，就可以排队等候救助，轮到了就可以收款。
然后通过其他奖励机制，不断引诱你进行打款和拉人进来注册，获得更多的回报，如此循环。
听着就觉得很像传销了，不断发展下线和进行投资，怎么这么多人被骗。
因为他们先被慈善的幌子诱骗，而后又被高额回报诱骗，觉得可以赚大钱，在不断的尝到甜头后，渐渐沦陷。
以至于后来，都不需要靠慈善来吸引人加入了，直接就告诉你进来投资就可以赚钱，赚大钱。
只要进来投资，一个年就可以轻轻松松获得翻倍甚至是几十倍的回报，是不是很诱惑，都不用拼死拼活的上班干活了。
只要投资个1万，一年后就有2万、3万、4万甚至更多的回报，问题是，真有这么好的事发生吗？
上市公司高管也爱非法集资
除了善心汇这件事外，近期通讯行业龙头企业中兴也爆出理财丑闻。
中兴前总工会**何雪梅，利用自己的名义对公司员工开展集资理财的骗局，很多员工都上当受骗。
说白了，就是她利用自己是工会**，告诉你把工资放在她这里做投资理财，一年给你10%的年息回报，很诱人吧。
因为是工会**，所以很多员工相信了，工会**来的，上市公司高层，不会骗人的。
其实更多的是被高额回报吸引了，把自己辛辛苦苦赚回来的工资都交给了她打理，希望能够多赚钱。
原本给员工理财，让他们的工资有额外的增值，这是好事，怎么就成了骗局呢？
因为这些钱并没有真的去做理财，而是进了何雪梅的私人口袋里了，一开始还能支付利息的，后来高额利息的洞越来越大，填不上了，就只能投案自首了。
这与e租宝很像，表面上都是拿钱去做投资理财，实际上都是进了私人的口袋了，面对逐渐不能支付的高额回报，Bang的一声，就炸了。
这些骗局的本质都离不开两个字：庞氏。
为什么这些都是庞氏骗局，因为它们背后都没有实际的经济产出，却能不断地支付高额回报。
通过高额回报不断吸引新资金加入，用后期加入的资金来支付前期的高额回报，用新款填旧债，如此循环，完成一个没有实际产出却能支付回报的骗局。
一旦没有新资金加入，就会造成后续高额回报无法支付，最终所有人都被坑。
但是为什么会有这么多人相信，因为在资金链还没断裂前，确实可以收到高额回报，很吸引很诱惑。
然而这种模式最终却一定会破裂，为什么，因为这种模式需要的高额回报支付必然是几何增长的。
一笔高额回报需要拉一笔新资金进来支付，进来一笔就会变成两笔存量资金需要高额回报，接下来就要拉两笔新的资金进来支付高额回报，就这样，1变2,2变4,4变8的增长。
即使在宽松的货币环境下，也不可能这么无止境的增长，终有一天你会发现没人没资金可拉了，高额回报无法支付，资金链断裂，老板赚够了卷款逃跑，形成著名的庞氏骗局。
如果只是正常回报，没有实际产出支撑，一样没办法支付，只是高额回报更容易吸引人而已。
中兴内部理财和e租宝是赤裸裸的庞氏骗局，而传销何尝不是，只是方式不一样而已。
不管是外衣或是方法千变万化，都离不开一个重点——支付这些高额回报的钱是怎么来的。
如果仅仅只是依靠钱来堆砌，而没有实际经济产出支撑，究会因资金断裂而无法支付高额回报。
这些骗局屡屡被曝光，却总有人深陷其中。
有一有二后，还能继续骗人，就不是简单的因为名字不一样，方式不一样了，而是更深层次的东西在影响着我们正常的思维。
其实只要细细深究，我们都可以发现这些骗局的共同点，是什么令我们如此的不理智。
是因为我们自身对庞氏骗局的不了解吗？还是对改头换面的骗局不了解？
我想更多的是因为经济转型的过程中，家庭生活压力大，而实体经济不理想，工资增速低下，无法满足自身和家庭的消费欲望，甚至是正常的生活要求。
因为没钱啊，很直接，就是想多赚点，赚多点。
加上宽松的大环境，金融业膨胀和混乱，看着周围的人，有底子的买个房子放着就能成倍的赚钱，没底子的人都把自己的希望寄托在这些高回报的信仰式投资上。
希望这些高回报可以带给自己生活上的改变，一步一步陷入骗局当中。
甚至有些人，明知道是庞氏骗局，也因为压力和诱惑，加入这个由资金堆砌的巨大赌局里，觉得只要及时抽身，就不会是站岗被骗的人。
而你却没有发现，在源源不断的高回报中，贪婪使你的心智迷失，最终一样无法抽身。
这才是这些庞氏骗局屡屡得手的真正原因，如果没有生活压力，要什么有什么，谁还会去靠这些东西赚钱。
正因为任何时候都有因为生活压力大而迷失自己的人，所以这些骗局才源源不断的出现，善心汇也绝对不会是最后一个。
所以，请好好擦亮你的眼睛，看清楚这些所谓的投资理财或者是组织活动背后的真实情况，不要被高回报和生活压力迷失了自己。
千万不要高估了自己面对诱惑的定力，更不要寄托投资理财能给你赚大钱，一夜暴富。
说到底，哪有什么钱多人傻，大多数人钱不多人也不傻，但就想火中取栗，和骗子玩心眼，比谁跑得快，但结果往往就是把自己埋在里面了。
《这个骗局吸金20亿后崩盘，2万人血本无归！》 精选七
最近，善心汇
骗局爆了，又是涉及几百万人的
骗局。
今年以来，这样的骗局已经好几个了，都是涉及受骗人数特别多诈骗金额特别大的，以至于“钱多人傻”4个字最近又火了。
为什么讲了这么多道理，提示了这么多风险，骗子的手段也不高明，还有几百万人甘心上当呢？
有一小部分人可能还无法分辨骗局，但还有一大部分的人恐怕不是钱多人傻就可以简单解释。
打着“扶贫济困、均富共生”口号的善心汇最近被一锅端了，一时之间还引起了巨大的社会反响。
这个存在仅仅一年时间的组织，注册会员过百万，这是几百万人被骗啊。
而且被端的时候还有许多人不相信这是传销组织，纷纷出来替其喊冤，甚至怀疑这是打击报复。
实际上，善心汇虽然披着替党和**办好事的外衣，说自己是专门做扶贫工作的，帮穷人解决困难的，是公益慈善救助组织。
但是，内里却一样是让人疯狂的骗子组织。
究竟是什么让人如此信仰“善心汇”这个组织，发展如此迅速。
说白了，和其他的骗子组织一样的套路，仅仅只是换了个外衣。
只要你注册缴纳会费，就可以成为善心汇系统里面的会员，然后只要进行打款，就可以排队等候救助，轮到了就可以收款。
然后通过其他奖励机制，不断引诱你进行打款和拉人进来注册，获得更多的回报，如此循环。
听着就觉得很像传销了，不断发展下线和进行投资，怎么这么多人被骗。
因为他们先被慈善的幌子诱骗，而后又被高额回报诱骗，觉得可以赚大钱，在不断的尝到甜头后，渐渐沦陷。
以至于后来，都不需要靠慈善来吸引人加入了，直接就告诉你进来投资就可以赚钱，赚大钱。
只要进来投资，一个年就可以轻轻松松获得翻倍甚至是几十倍的回报，是不是很诱惑，都不用拼死拼活的上班干活了。
只要投资个1万，一年后就有2万、3万、4万甚至更多的回报，问题是，真有这么好的事发生吗？
上市公司高管也爱非法集资
除了善心汇这件事外，近期通讯行业龙头企业中兴也爆出理财丑闻。
中兴前总工会**何雪梅，利用自己的名义对公司员工开展集资理财的骗局，很多员工都上当受骗。
说白了，就是她利用自己是工会**，告诉你把工资放在她这里做投资理财，一年给你10%的年息回报，很诱人吧。
因为是工会**，所以很多员工相信了，工会**来的，上市公司高层，不会骗人的。
其实更多的是被高额回报吸引了，把自己辛辛苦苦赚回来的工资都交给了她打理，希望能够多赚钱。
原本给员工理财，让他们的工资有额外的增值，这是好事，怎么就成了骗局呢？
因为这些钱并没有真的去做理财，而是进了何雪梅的私人口袋里了，一开始还能支付利息的，后来高额利息的洞越来越大，填不上了，就只能投案自首了。
这与e租宝很像，表面上都是拿钱去做投资理财，实际上都是进了私人的口袋了，面对逐渐不能支付的高额回报，Bang的一声，就炸了。
这些骗局的本质都离不开两个字：庞氏。
为什么这些都是庞氏骗局，因为它们背后都没有实际的经济产出，却能不断地支付高额回报。
通过高额回报不断吸引新资金加入，用后期加入的资金来支付前期的高额回报，用新款填旧债，如此循环，完成一个没有实际产出却能支付回报的骗局。
一旦没有新资金加入，就会造成后续高额回报无法支付，最终所有人都被坑。
但是为什么会有这么多人相信，因为在资金链还没断裂前，确实可以收到高额回报，很吸引很诱惑。
然而这种模式最终却一定会破裂，为什么，因为这种模式需要的高额回报支付必然是几何增长的。
一笔高额回报需要拉一笔新资金进来支付，进来一笔就会变成两笔存量资金需要高额回报，接下来就要拉两笔新的资金进来支付高额回报，就这样，1变2,2变4,4变8的增长。
即使在宽松的货币环境下，也不可能这么无止境的增长，终有一天你会发现没人没资金可拉了，高额回报无法支付，资金链断裂，老板赚够了卷款逃跑，形成著名的庞氏骗局。
如果只是正常回报，没有实际产出支撑，一样没办法支付，只是高额回报更容易吸引人而已。
中兴内部理财和e租宝是赤裸裸的庞氏骗局，而传销何尝不是，只是方式不一样而已。
不管是外衣或是方法千变万化，都离不开一个重点——支付这些高额回报的钱是怎么来的。
如果仅仅只是依靠钱来堆砌，而没有实际经济产出支撑，究会因资金断裂而无法支付高额回报。
这些骗局屡屡被曝光，却总有人深陷其中。
有一有二后，还能继续骗人，就不是简单的因为名字不一样，方式不一样了，而是更深层次的东西在影响着我们正常的思维。
其实只要细细深究，我们都可以发现这些骗局的共同点，是什么令我们如此的不理智。
是因为我们自身对庞氏骗局的不了解吗？还是对改头换面的骗局不了解？
我想更多的是因为经济转型的过程中，家庭生活压力大，而实体经济不理想，工资增速低下，无法满足自身和家庭的消费欲望，甚至是正常的生活要求。
因为没钱啊，很直接，就是想多赚点，赚多点。
加上宽松的大环境，金融业膨胀和混乱，看着周围的人，有底子的买个房子放着就能成倍的赚钱，没底子的人都把自己的希望寄托在这些高回报的信仰式投资上。
希望这些高回报可以带给自己生活上的改变，一步一步陷入骗局当中。
甚至有些人，明知道是庞氏骗局，也因为压力和诱惑，加入这个由资金堆砌的巨大赌局里，觉得只要及时抽身，就不会是站岗被骗的人。
而你却没有发现，在源源不断的高回报中，贪婪使你的心智迷失，最终一样无法抽身。
这才是这些庞氏骗局屡屡得手的真正原因，如果没有生活压力，要什么有什么，谁还会去靠这些东西赚钱。
正因为任何时候都有因为生活压力大而迷失自己的人，所以这些骗局才源源不断的出现，善心汇也绝对不会是最后一个。
所以，请好好擦亮你的眼睛，看清楚这些所谓的投资理财或者是组织活动背后的真实情况，不要被高回报和生活压力迷失了自己。
千万不要高估了自己面对诱惑的定力，更不要寄托投资理财能给你赚大钱，一夜暴富。
说到底，哪有什么钱多人傻，大多数人钱不多人也不傻，但就想火中取栗，和骗子玩心眼，比谁跑得快，但结果往往就是把自己埋在里面了。
《这个骗局吸金20亿后崩盘，2万人血本无归！》 精选八
戴夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。20年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“快速赚钱”，信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。连环信中许诺，这样做的结果就是用小投资赚大钱，在60天内就能赚到4万英镑。戴夫·罗斯是否真有其人，谁也无从知晓。
2001年，一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为世界报纸重点报道的对象，这一诈骗案席卷整个英国，令许多英国妇女遭受巨大损失。这一骗局采取交纳入会费的方式，鼓励女性投资，许诺投资3000英镑就可以得到2.4万英镑的回报，还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。很多人因此失去了3000英镑的入会费。
你是否收到过一封英文电子邮件，写信人自称是尼日利亚ZF某高官的家人，因政变或贪污行为暴露，其银行账户被冻结，需要有人帮助才能将数千万美元转移出来，然后要求你提供资金以及银行账号的细节，帮助他们转移这笔资金，并许诺给你丰厚的回报，但实际上他们会取空你的账户。这就是尼日利亚“419诈骗案”。据调查，尼日利亚骗子每年在网上行骗钱财达4000万美元。
人们常说，爱情会遮蔽人的眼睛。这或许是越来越多爱情骗子通过互联网交友中心诈骗的原因。今年初，一位名叫拉姆的新加坡已婚妇女因利用征婚骗钱而被判入狱6个月，她以结婚为诱饵，骗取了一名美国男子4.5万美元(折合2.2万英镑)。
20世纪最典型的骗局之一是“庞氏骗局”，这是金字塔传销的模板之一，后来的许多骗术都是从“庞氏骗局”衍生出来的。庞氏骗局得名于查尔斯·庞兹，他1920年开始从事投资欺诈，大约4万人被卷入骗局，被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。庞兹最后锒铛入狱。
上世纪90年代，阿尔巴尼亚2/3的人口在最具破坏性的金字塔传销骗局中失去了自己的毕生积蓄，引发街头骚乱，导致数千人死亡，在这个贫穷的国家差点掀起了一场内战，最后导致ZF垮台，因为一开始，这一骗术得到了ZF的支持。
巴洛·克洛斯骗局是英国历史上最臭名昭著的骗局之一。上世纪80年代，巴洛·克洛斯公司吸收了1.8万位私人投资者的资金，这些受骗者都认为自己投资的是没有风险的ZF债券。实际上，大笔资金进入了公司的创始人彼得·克洛斯的私人账户，他把这笔钱用来购买私人飞机、豪华汽车、豪宅和豪华游艇，过着奢侈的生活，直到被揭发出来，锒铛入狱。
一些骗子颇懂得触动人们的心弦。几年前，美国印第安纳州有一对夫妇声称自己的孩子患上了白血病，希望能够在孩子死前尽量满足她的梦想。整个小镇都被调动起来为他们捐款，最后筹集了1.3万美元。结果，事实证明，他们的孩子很健康，而他们一家人带着骗取的1.3万美元，飞到佛州的迪士尼乐园大玩了一场。
今年初，风靡全球的在线游戏《第二人生》中出现了一个虚拟银行“GinkoFinancial”，它声称可以给投资者带来高额回报。但该虚拟银行很快倒闭，导致许多人无法拿回自己的投资。之后，《第二人生》上又出现了一个银行，它在吸收了众多虚拟货币——林登币之后，关门大吉，而银行的两位开办者把250万林登币兑换成了现实中的货币——5000美元，再也不在《第二人生》上露面。
【葡萄牙“假钞”骗局】
阿尔维斯?多斯雷斯在上世纪20年代制造了历史上最大的一起欺诈案。他伪造了印制总值约1亿葡萄牙埃斯库多(大概相当干现存的150万亿美元)法定钞票的文件。多斯雷斯因伪造支票在监狱服刑期间，策划了让伦敦一家印钞公司生产20万张面值为500埃斯库多、可在安哥拉等葡萄牙殖民地使用的钞票的阴谋(这大概相当于葡萄牙当时GDP的1％)。他后来设法洗净了这笔黑钱。有传言说有假钞在流通，但从技术角度来讲，钞票并不是假的，因此他的骗局得逞了，直到记者意识到多斯雷斯新成立的银行在没有任何存款的情况下却在发放低息贷款。他于1930年被判处20年徒刑。
要是没被逮到的话,格雷厄姆·哈尔克斯沃思会成为世界上最了不起的诈骗犯。这位苏格兰场的科学家试图证明价值2.5万亿美元的美国长期国库券不是伪造的,他声称这些国库券是美国ZF在上世纪30年代为破坏中国革命而秘密发行的。2003年,他被判处6年监禁。
【“电话交易所”骗局】
谢里登-考克斯是一位英国陆军军官的儿子,他涉嫌利用“电话交易所’骗局从世界各地投资者那里骗取5.2亿英镑。他因收购在不知名的股市挂牌的“空壳”公司然后通过掩护性公司将其股票卖给英国、澳大拉西亚(泛指大洋洲和太平洋岛屿——本报注)和南非的5000多名投资者而受到通缉。比利时一家法院缺席宣判他犯有诈骗罪,涉及金额3000万英镑,台湾当局也因他涉嫌诈骗5亿多英镑对他发出了通缉。
【来源：金融监管与法规】
《这个骗局吸金20亿后崩盘，2万人血本无归！》 精选九
又一个庞氏骗局！请务必警惕。
全文3554字，读完大约5分钟
决策（juece2015）的读者咨询投资问题。他的邻居和朋友同时向他推荐一家马来西亚注册的投资公司MBI，规则简单、稳赚不赔，翻倍快。我虽然不懂投资，可一听就觉得可疑稳赚不赔的事情不符合“能量守恒定律”啊。
他说，推荐的朋友是学财经的，专门做投资，给出了专业的保证。我还是怀疑，建议上网搜搜。不知道他是否去检索了，我检索一番后，着实吃惊。
MBI集体旗下有数家公司，他们的网站内容丰富，有投资经典故事、参与者感悟、公司投资的可行性分析等等，还有慈善晚会、演唱会、抽奖活动等。
网站上显示，集团从2009年成立，发展顺利，投资印度尼西亚巴利岛度假村1000万马币；泰国的黄金，锰，煤炭矿业500万马币；M7便利店1000万马币；投资广东惠州商业地产等业务300万马币；投资GMP工厂100万马币；投资饮食集团投资200万马币。
投资者可以“稳赚不赔”地不断分钱之外，还能获得去多家公司购物（购车、购房）的积分点。读者说，推荐的邻居就刚换了一台车。
MBI的理财计划又称“扶贫计划”，官方的说明是：“资本掌握在银行家手里，就是盘剥的工具，掌握在平民大众手里，就是理财的工具，MBI为我们打开了这个潘多拉盒子，放出来的不是魔鬼，是走向当代资本文明的财富必由之路，是平民大众的唯一选择，是每一个需要实现中国梦的人、能够兑现这个梦想的必由之路。”
官网上MBI国际资产管理集团文化理念是：“我们仅仅帮助那些需要我们帮助的人，需要改变现状的人，那些不需要改变自己，认为自己经济状况已经很不错的人，我们也没有必要帮助，所以MBI只是扶助那些需要改变现状者，自己不需要改变者，决不强求。我们坚信，做mfcclub一定是人生财富的根本出路，这个已经被历史证明了或正在证实中，新加入的粉丝，正在证实中，已经加入的正在被证实。没有注册加入的正在考察证明中。”
MBI的各色网站林林总总，除了上面那些令人眼花缭乱的介绍，励志金句叠出，比如：
一个年轻人，如果三年的时间里，没有任何想法，他这一生，就基本这个样子，没有多大改变了。
成功者就是胆识加魄力，曾经在火车上听人谈起过温州人的成功，说了这么三个字，“胆子大”。这其实，就是胆识，而拿得起，放得下，就是魄力。
这个世界，有这么一小撮的人，打开报纸，是他们的消息，打开电视，是他们的消息，街头巷尾，议论的是他们的消息，仿佛世界是为他们准备的，他们能够呼风唤雨，无所不能。你的目标，应该是努力成为这一小撮人。
所有的励志指向都归结为：把钱放对地方，让钱替你去工作。MBI就是那个对的地方。
然而，这样一家光彩动人的公司却已经被定性为非法！
2017年5月29日，马来西亚贸消部执法组与与警方、国家银行（央行）、马来西亚公司委员会、国家网络安全机构及隶属于总检察署的国家税务追收执法队在槟城和吉隆坡联手展开代号为“代币行动”（Ops Token）的反金字塔传销行动，冻结了与MBI集团及Mface国际有限公司相关的91个银行户头，其中包括43个是公司户头，以及48个私人户头。
93名执法人员大搜6小时，缴获涉及洗黑钱的财物，包括名牌包、珠宝、金条等，还有他们经营的数据文件。
6月21日，MBI发文告粉丝（投资者），宣称总裁张誉发会向**清晰地解释他们的投资理念，令**对他们创新的商业模式“叹为观止”，并称“**调查是例常行动”，“雨过必天晴”。
6月22日，MBI总裁张誉发保释。之后，他通过微信等平台向粉丝做出承诺说明，粉丝们“忠诚拥戴”。一些粉丝对这次事件的看法是“风波已经过去”、“现在媒体就是煽风点火，搞大了他们才有料”、“你把他当回事他就是事儿，你不把他当回事他就不是事儿”云云。
可惜，MBI确实是出事了，无论张誉发和粉丝是否把他当回事。
2017年11月8日，经过长达一年的前期侦查，上海警方在全市多个区域开展集中抓捕行动，“共抓获犯罪嫌疑人40余名，成功破获MBI国际集团涉嫌组织领导传销活动案，该公司以投资理财为幌子，开展传销违法犯罪活动，在全国发展会员3万余人。”
MBI在中国发展的时间不短了，造成较为严重的危害，“一款号称只涨不跌的MFC游戏代币理财，通过人传人的方式，开始在全国各地疯狂蔓延，参与者多为五六十岁的中老年人，在高额回报的诱惑下，不管家人怎么极力劝阻，痴迷者仍旧不为所动，如飞蛾扑火般将自己多年的积蓄，甚至养老钱倾囊而出。”
上海的抓捕并非全国首例，在此之前，2016年8月，江苏省沛县以组织传销罪判处MBI成员毛某有期徒刑8个月缓刑1年，并处罚金6万元；2016年12月，江苏徐州市判处该组织在当地的骨干成员12人1年半到8年不等的刑期，罚款10到60万元；同月，广东云浮市判处当地骨干人员11人1年4个月到3年的刑期，罚款1到3万元；2017年5月，浙江椒江公安人员对当地62名成员进行控制，收缴了大量联系材料。
湖南浏阳69名MBI粉丝组团去吉隆坡报案，以求最大限度地挽回投资损失。但是许多粉丝仍执迷不悟，包括向这位读者推荐的邻居、朋友等。这位读者说，本来他没当回事，可是随着越来越多的人推荐，而且他和爱人都收到不同来源的推荐，他才有些动心。“大家都说好，我想他们也不傻，如果是骗子，怎么能存在五年呢？而且有几百万会员？”
这就是旁氏骗局的危害性用高额汇报诱惑人，等人们入坑后，又用利益和组织结构驱使他们拉入更多的受害者。在洗脑和从众心理的影响下，令加入者对其危害的警惕性降低。
庞氏骗局得名于意大利人查尔斯庞齐。第一次世界大战之后，移民美国的庞齐利用战后信息混乱、人心惶惶，设计了他的骗局。他向民众集资，说要去欧洲购买国际回邮优待券，再转手卖给美国**，以此获取暴利。可他几乎没有从事这个业务，只是收了后来入会人的钱，再付给前面入会的人，以此体现出“盈利”。前面的人拿到高额红利的“事实”快速扩散，大量民众毫不怀疑地把仅有的存款交给他，希望短期增值，几个月就使得他拥有了1500万美元。他拿着这些钱大肆挥霍，洗钱未遂后被发现资不抵债而破产。
庞氏骗局的主要特点是：
宣称包赚不赔，投资无风险。
承诺的收益远高于正规渠道的理财收益，还常常是几何级数的增长。
没有真实的产品销售、没有具体产业去投资，卖的是所谓的独一无二的、先进的理念、模式。
依托金字塔型的奖金制度。
概括起来说，就是依靠不断发展新下线来拆东墙补西墙式地实现所谓的无风险、高额回报。当新成员召入速度下降、资金难以为继时，老成员的回报速度就会降低直至不能兑现。而在此之前，设置骗局的人往往早已骗得钵满盆盈，卷钱走人。
不独美国有，世界各地都有庞氏骗局，并且随着国际化的进程，一场骗局已经不止局限在某个国家，而成了跨国性质的。比如：
MMM投资。1994年，谢尔盖马夫洛蒂和他的两个兄弟以投资100美元半年后获利500美元的400%的高额回报吸引人入局。1997年破产，马夫洛蒂被被判入狱。2007年出狱后，他继续在其他国家推行MMM骗局。2015年5月传入中国，许诺利润为月息30%。当年底在中国崩盘，据说1300多万中国民众被骗加入。
虚拟货币维卡币。维卡币是保加利亚人鲁娅伊格纳托娃开办公司在操作。虽然她还未被当地警方正式定性，但美国、芬兰等都将其视为非法集资。维卡币在中国很活跃，曾在香港举报“挖矿大会”，在数十个内地城市都开过招商大会。2017年8月，广东已经将维卡币投资确定为非法传销，破获案值高达3.1亿元。
这些案件和前几年被破获的e租宝、万里大造林计划一样，都是靠高额无风险回报来吸引投资者。对高额回报不能相信，可以用一位业界专业人士的分析来解释，理财就是跟民众借钱，再借给需要钱的公司或者项目，收益就是中间的息差。一般实体企业给予借款的回报利润是10%，中介扣掉2%作利润，剩下8%返还给民众，基本上就是这个模式。所以20%
的收益从何而来？一般产业都没有这么高的利润率。现在这个经济形势，短期收益超过10%的一概都不能信！
所有这些非法集资、传销之所以注定会破灭，是因为他们根本没有产生利润的来源，吉林大学商学院金融学教授丁志国分析认为：“投资有收益，这是因为创造财富要有条件机理，就像我们投资股票，是因为有人拿着这笔钱去做实业，创造财富。在MMM平台上，钱只能在人与人之间流通，不可能变多，所以挣到的钱都是下线的钱。”没有能下蛋的鸡就不可能得到鸡蛋，怎么还能指望得到金蛋呢?
这些人能诈骗成功与群众的盲从心理分不开。遇到有名人背书作保、亲友疯狂地参与投资时，人们更容易受到鼓动。有的人甚至认为法不责众，大家都错就不是错。比如劝说这位读者参与MBI投资的学财经的朋友就坦言，“这个项目也许不能长期存在，但是我赌它还能存在五年。我们赚五年的钱就撤也就够了。”
生活成本水涨船高，房价飞涨，对未来的诸多不确定等因素都会让人们感觉到赚钱的压力。看着别的人一夜暴富，又难免受到诱惑。但是面对眼花缭乱的各种新奇的理财产品时，一定要坚信天上不会掉馅饼，只有这样才能避免陷入骗局、血本无归。
很多人嘴边都挂着一句话“赚了指数不赚钱”，既然这样不如直接买指数基金，又赚指数又赚钱呢！。关注ETF观察，学习最好的投基知识。微信号：topetf。
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《这个骗局吸金20亿后崩盘，2万人血本无归！》 精选十
堪称全球最经典的骗局之一，现代金融骗局始祖。
用中国俗语形容就是“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。
这一切，源于查尔斯?庞奇的投机手法。
他称，在欧洲用美元兑换当地货币购买回信券，再拿到美国来换邮票卖，45天就可赚到投资额的50%；3个月能让投资翻番。
最初一批“投资者”的确在规定时间内拿到了承诺的回报，大批“投资者”慕名而来。
看起来很美的“投资”过程中，根本没有一张回信券出现。
先投资的人获得的收益都是来自其他投资者的投资，用新投资人的钱向老投资者支付利息和短期回报，制造赚钱的假象，进而骗更多的钱。
他1920年开始从事投资欺诈，约4万人卷入骗局。
被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。
20多年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，标题是“快速赚钱”。
信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。
信中许诺，这样做的结果是用小投资赚大钱，在60天内能赚到4万英镑。
常在短信、QQ群、微博、论坛里见到的“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。我试过是真的，试后请查费。”
2001年，一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为世界报纸重点报道的对象。
这一诈骗案席卷整个英国，令许多英国妇女遭受巨大损失。
骗局采取交纳入会费的方式，鼓励女性投资，许诺投资3000英镑，就可得到2.4万英镑的回报。
还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式，很多人因此失去了3000英镑的入会费。
你是否收到过这样一封电子邮件？
写信人自称是尼日利亚**某高官的家人，因政变或贪污行为暴露而被冻结银行账户，需要有人帮助才能将数千万美元转移出来，要求你提供资金以及银行账号细节，帮助他们转移资金，许诺给你丰厚回报。
实际上，他们会取空你的账户。
据调查，尼日利亚骗子每年在网上行骗钱财达4000万美元。
越来越多爱情骗子通过互联网交友中心进行诈骗。
2007年，有6名中老年妇女假扮成建筑商、海归商人或丧偶留巨额遗产之人，刊登征婚虚假广告，专门骗取文化程度不高的中老年男子，骗钱高达几百万元。
也不乏“高富帅”骗“多金女”的案例。
加拿大犯罪团伙给一些英国家庭打电话，告诉他们中了加拿大彩票大奖，要兑奖必须先缴纳一定数额的手续费。
尽管手段拙劣，但仍有很多人上当，有人甚至被骗走4万英镑。
比如在路边捡到“刮刮奖”中二等奖26万元，兑奖方式是传真身份证复印件和银行卡账户。
No.7：金字塔传销骗局
上世纪90年代，阿尔巴尼亚家庭在5年时间里，将10亿美元投入到这个无底洞中，相当于这个国家一年国民生产总值30％。
该国2/3的人口在骗局中失去了毕生积蓄。
英国历史上最臭名昭著的骗局之一。
上世纪80年代，巴洛?克洛斯公司吸收了1.8万个私人投资者的资金，这些受骗者都认为自己投资的是没有风险的**债券。
实际上，大笔资金进入了公司的创始人彼得?克洛斯的私人账户。
他把这笔钱用来购买私人飞机、豪华汽车、豪宅和豪华游艇，过着奢侈的生活，直到被揭发。
一些骗子颇懂得触动人们的心弦。
几年前，美国印第安纳州一对夫妇称自己的孩子患上白血病，希望能在孩子死前满足她的梦想。
整个小镇都被调动起来捐款，最后筹集了1.3万美元。
事实是他们的孩子很健康，他们带着骗取的钱飞到佛州的迪士尼乐园大玩了一场。
No.10：虚拟银行骗局
风靡全球的在线游戏《第二人生》出现了一个虚拟银行“Ginko Financial”，声称可以给投资者带来高额回报。
但该虚拟银行很快倒闭，导致许多人无法拿回自己的投资。
之后，《第二人生》又出现了一个银行，在吸收了众多虚拟货币——林登币之后，关门大吉。
银行的两位开办者把250万林登币兑换成了现实中的货币——5000美元，再不露面。
