【别人拿自己银行卡洗钱】- 融360
别人拿自己银行卡洗钱
&&&&&&银行卡是我们日常生活中离不开的东西，银行卡的样式，异地取款手续费，挂失等很多细节知识最容易被忽视，了解银行卡的办理条件，以及每家银行的办卡规则也是有一定的要求的，详细了解请看下文。
别人拿自己银行卡洗钱－攻略
银行卡怎么洗钱？银行卡洗钱怎么预防
　　&&&银行卡真的会成为洗钱的帮凶吗　　315曝出银行卡洗钱的天大漏洞，只要买一张身份证就可轻松办理银行卡洗钱。那么，银行卡怎么洗钱呢？银行卡洗钱又怎么预防呢？......
　　&&&银行卡真的会成为洗钱的帮凶吗　　315曝出银行卡洗钱的天大漏洞，只要买一张身份证就可轻松办理银行卡洗钱。那么，银行卡怎么洗钱呢？银行卡洗钱又怎么预防呢？小编为您详细解读。　　◆ 银行卡洗钱的方式　　银行卡洗钱的方式主要有以下两种途径，一是通过多张银行卡转账洗钱，二是贷款洗钱。　　1.多张银行卡转账洗钱　　犯罪分子利用自己及亲属身份证件、借用他人身份证件或伪造身份证件申请多张银行卡，利用转账结算，在不同银行卡账户间反复转账，模糊犯罪收入来源，掩盖犯罪收入去向，直到不能明显发现犯罪收入的性质、来源和去向，达到隐藏和转移犯罪收入目的。　　2.信用贷款还款洗钱　　犯罪分子利用银行卡获得贷款，再用非法收入归还犯罪分子申请透支额度较高的信用卡，直接从中获得信用贷款，在还款期前用犯罪收入归还贷款，隐瞒犯罪收入。　　◆ 银行洗钱资金特点　　通过银行卡洗钱的资金有如下特点：　　1.银行卡的“过渡”性质明显，资金交易较为频繁，资金沉淀很少；　　2.银行卡的实际控制人非银行卡户主本人，犯罪分子多采用他人银行卡洗钱，如贪污贿赂案件中的亲属银行卡，又如诈骗犯罪案件中的银行“人头”卡；　　3.银行卡资金交易异常，如之前为闲置卡，后突然启用，交易频繁；　　4.多用存取现金方式切断资金链，使洗钱过程难以追溯。　　◆ 银行卡洗钱预防　　那么，银行卡洗钱怎么预防呢？要想预防银行卡洗钱需要从银行、监管部门以及个人三个方面着手。　　1.银行　　商业银行应进一步加强银行卡业务管理，在做好银行卡客户身份识别的同时，加大对银行卡客户存取款交易监控力度，按旬或月的时间频度分析和回顾银行卡客户的存取款交易行为，与同质同类客户的交易行为进行比较，尤其要注重分析交易金额、频度与客户职业身份特征的逻辑配比关系，及时发现和上报可疑交易。　　2.监管部门　　监管部门应进一步加强银行卡业务监管，限制个人持卡数量，将客户办理银行卡信息纳入征信系统，避免金融机构滥发卡。从源头上避免因金融机构滥发卡导致一人多卡的现象。　　3.个人　　通过媒体或其他途径对民众普及金融知识，特别是金融风险方面的知识，提高公民的金融文化素质，营造良好的金融生态环境。让个人注意保护自己的身份信息安全。　　
套现问题：关注银行卡套现洗钱风险
id="551435" style="padding: 0">
　　套现问题：关注银行卡套现洗钱风险　　2016年9月，由国家发改委、人民银行联合印发的《关于完善银行卡......
id="551435" style="padding: 0">
　　套现问题：关注银行卡套现洗钱风险　　2016年9月，由国家发改委、人民银行联合印发的《关于完善银行卡刷卡手续费定价机制的通知》（以下简称 新政 ）正式实施。新政要求自9月6日起对银行卡刷卡手续费采取 三降低、两封顶、一放开 措施。在取消行业分类、采用统一行业定价的基础上，明确并扩大了优惠类和减免类收费行业范围，要求自正式实施起两年过渡期内，对非盈利性的医疗、教育、养老等机构刷卡交易实行发卡行服务费、网络服务费优惠全额减免；对超市、大型仓储式卖场、水电煤气缴费、加油、交通运输售票商户刷卡交易实行发卡行服务费、网络服务费优惠。　　据人行银川中支相关部门的调查，新政实施在一定程度上提高了贷记卡交易使用门槛，对部分潜在的不良消费者起到 隔离 作用，遏制了非法套现行为的发生。但仍有部分不法商户和不良持卡人将目光转移至医疗、养老等公益性的费率减免机构和加油、超市、公共运输等费率优惠行业，在规定的过渡期内仍然可以通过虚构费率优惠类或减免类交易刷信用卡套取现金，享受最长50天左右的免息 贷款 ，这使得套现商户仍可从中牟取非法利益，由此滋生的洗钱风险值得关注。　　有专业人士分析认为，套现洗钱风险主要存在于客户身份识别、可疑交易甄别和黑名单管理三个环节中。一些商业银行片面追求信用卡和特约商户申请数量，存在客户初次识别不严、简化申请手续、资信审查不严等情况。如某银行要求持他行信用卡3个月以上即可办理本行信用卡；部分股份制银行可以在持卡半年到一年以上申请以卡制卡，由于持卡人之前使用过信用卡，因此申请新卡时资信审查较容易，放卡速度也更快。还有部分银行网络办卡申请手续简单，审核速度较快，甚至最快可在当天发卡。而在持续识别过程中，由于刷卡交易多为非面对面业务，银行很难在第一时间对持卡人身份、交易对手、交易目的等进行识别。对已申领的特约商户，尤其是在超市、大型仓储式卖场等刷卡费率优惠行业，银行也缺乏技术手段核实商户是否发生真实交易。同时，部分网站和线下公司仍存在为逃避银行客户识别流程兜售二清刷卡机现象， POS机具招商代理 的广告网页随处可见。目前，银行和支付机构已逐步建立和完善了特约商户黑名单管理机制，将因存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及法定代表人等列入黑名单管理。但由于信息不对称，这些黑名单无法直接用于套现及洗钱风险防范工作中。　　对此，人行银川中支反洗钱主管部门提出，首先，应加强信用卡和特约商户资质审核。督促各银行业金融机构严格信用卡资质审核，转变以 数量 为业绩考核标准的传统思路，将 是否存在冒名开卡、信用卡套现等违规操作 列入考核范围；督促银行和支付机构严格落实特约商户实名制相关规定，充分利用影像采集、区域定位等技术进行多重交叉验证，并建立定期实地回访制度，关注客户日常经营活动、资金交易等情况。其次，要加强对优惠减免行业交易风险监测。新规过渡期内，督促各银行业金融机构密切关注交易量异常增大、大额交易占比较高、营业额与经营实际不符等可疑情形，加强对交易行为可疑客户的关注，及时调整客户风险等级，必要时按照相关规定对高风险客户采取约谈、警告、暂停业务功能和终止合作等手段，避免恶意透支套现、洗钱等违法行为的发生。再次，要完善可疑交易监测模型。应根据费改新政和套现案例及时总结银行卡套现可疑交易特征，并下发洗钱风险提示，引导银行业金融机构和支付机构加快改造和完善可疑交易监测系统，确保交易信息的完整性和可追溯性；根据费改新政及时更新银行卡套现可疑交易预警标准，完善可疑交易监测模型。同时，对照特约商户黑名单及时调整违规持卡人和违规操作POS机具所有人的客户风险等级，加强信息共享与交易监测，及时发现和遏制银行卡套现行为，切实维护经济安全和金融秩序稳定。(来源:南^方^财^富^网)
以上内容是否解决您的问题？请点击反馈
文章内容部分来自网络转载，如有侵权，请联系删除，邮箱：shaozhenlin#rong360.com（请将#换成@）
“虚拟货币这里头骗人的东西太多，第一，性价比不高，你没必要花那么多的精力在里...
“虚拟货币这里头骗人的东西太多，第一，性价比不高，你没必要花那么多的精力在里头；第二个就是坑太多很容易踩上去。”
近期，苏州一家银行网点因一张银行卡挂失，意外牵扯出一个洗钱团伙。为争夺银行卡...
近期，苏州一家银行网点因一张银行卡挂失，意外牵扯出一个洗钱团伙。为争夺银行卡中的9145元钱，洗钱团伙与出售银行卡的人上演了一出黑吃黑，结果谁也没讨到好果子吃。 这起闹剧折射出...
不法分子已将银行卡买卖作为谋利手段，身份证、银行卡从收购到开户，最后到出售使...
不法分子已将银行卡买卖作为谋利手段，身份证、银行卡从收购到开户，最后到出售使用，已形成一条完整的利益链。...
长期销售各大银行卡、全新开户无交易记录，带储蓄卡、身份证、网银U盾、手机卡、...
长期销售各大银行卡、全新开户无交易记录，带储蓄卡、身份证、网银U盾、手机卡、开户单，可用于转账、汇款、洗钱、送礼、逃税、贿赂。如此明目张胆的广告，不时出现在网站、QQ和微信角落里。尽管各大银行都在整治...
合资买房尤其要做好相关的规划和计算，提前搞清楚未来房价涨到多少才能有收益，避...
合资买房尤其要做好相关的规划和计算，提前搞清楚未来房价涨到多少才能有收益，避免盲目投资，白忙一场。...
对很多人来说，借钱给别人结果基本上就是人财两失，钱没了，朋友也没了。...
对很多人来说，借钱给别人结果基本上就是人财两失，钱没了，朋友也没了。...
别人拿自己银行卡洗钱-问答
银行卡手洗了还能用吗？
银行卡手洗了还能用，建议到银行atm机上查询，即使是高抗磁的磁条，仍然是怕水、怕高温、怕磁场的，你都在水里泡2小时了，即使外观无损，磁条里面的信息肯定保不住的。如果是借记卡（储蓄卡），带到开户行检查下，如果磁条确实破坏，可以当场申请换张卡片；如果是信用卡，就只有拨打客-服-电话，申请毁损补卡，并承担工本费了。一般银行卡之类的磁条卡，水洗是没关系的。只要没有被消磁、弯折就行。只要没划就能用
可以替别人办银行卡吗？
一般银行都是要由本人办理的。步骤如下：1、带本人身份证去银行；2、对银行大堂经理说，我要办张银行卡，她会教你填表格的；3、填好表格以后给柜台就可以了，基本大堂经理都会全程陪同你的；4、柜台办好手续后，会让你设置密码，最后会给你一张银行卡。补充下：可能她会让你开通网上银行功能，你需要的话就开通，不需要就别开。网上银行本身是免费的，都是有个安全工具要30块钱。另外，请别人帮你代办银行卡的话，需要两个人的身份证，而且有的银行不让代办，必须要本人自己办理。
银行卡可借别人使用吗？
银行规定，所有的信用卡和借记卡只限本人使用，如果您将自己的卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由您本人负责。 如果那人有犯罪行为，例如：贩毒、洗钱、走私、诈骗等，或与他人产生经济纠纷的话，公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到你的身上来。如果你有证据证明自己是无意丢失或被盗而非在知情情况下，则可以不负刑事责任——但也必须配合调查；如果你无法证明自己不知情，或知情不报，那你就必须承担一定的责任。
能替别人办银行卡吗？
可以帮别人办银行卡。需要带代办人带身份证和开户人身份证，及两人一张身份证复印件。用户开户流程：1.代办人带身份证和开户人身份证，及两人的身份证复印件，告诉工作人员要开户办银行卡。（代办人需要写明代办理由及与开卡人关系。）2.工作人员会发放一张”个人结算帐户管理协议“阅读后，签上名字。3.再填一张"个人卡开卡申请书",交给银行工作人员。4.然后在密码器上输入密码后（密码要牢记）。5.密码三次确认后，工作人员将银行卡发放。一般开卡不需要手续费,但有些银行需要卡的工本费和存折工本费等。工行可以代办信用卡,资料要申请人得真实资料.代办人需提供自己得身份怔,可以代为填写申请表.但签名必须申请人本人签名.你可在工行网点领申请表在回家填写,要申请人签字就可以了.领卡也需要两人得身份怔.但不能在柜面做卡得启用.可以通过电话启用信用卡
如何打钱到别人银行卡？
打钱到别人银行卡有两种办法：第一使用ATM机转账，第二使用网上转账：具体操作方法如下：_x000D__x000D_一：使用ATM机转账：_x000D__x000D_1.首先在ATM机插入银行卡，输入密码，进入界面，点击“转账业务”。_x000D_2.选择“转出账户”_x000D_3.输入要转入的银行卡卡号。_x000D_4.输入转账金额。_x000D_5.确认转账信息，点击”确认“即可。_x000D_二：网银转账到银行卡的步骤：_x000D_1.登录银行官网，点击网银登录；_x000D_2.填写正确的用户名和密码完成登录；_x000D_3.选择转账—同行/跨行转账，正确填写收款人信息资料，点击提交即可按提示完成操作。_x000D_提示：如果都不会的我建议你去银行营业厅和工作人员说他们都是专业的。_x000D_
大家还在搜悬赏5积分我来回答
提问者:&&D&|[安徽 合肥];& 09:41:00
全国最大免费法律咨询中心，等您法律在线咨询！
回答者专区
咨询时说明来自中顾网
好评指数:26
回复时间: 11:08:00
最好不要把卡借给别人用。
咨询时说明来自中顾网
好评指数:30
回复时间: 17:07:00
违法。需要法律咨询，可以电话联系。
系统自动回复
尊敬的用户您好，如果您的问题还没有律师回复，或者当前律师的回复还没有解决您的问题，建议您直接找或者电话咨询（请说明来自中顾法律网），快速解决您的问题。您也可以拨打全国免费法律咨询热线：400-000-9164，进行电话咨询。
等待您来回答
请输入问题标题！(至少含有6-60个汉字)
注：请选择事情发生的地区
专业律师推荐
专业金融证券律师咨询
中顾法律网版权所有 Copyright
国家信息产业部备案 鲁ICP备我把我的银行卡卖给了别人，对方拿我卡洗黑钱，我怕出事就挂失了，再挂失的时候里面有一万块钱， 我这_百度知道
我把我的银行卡卖给了别人，对方拿我卡洗黑钱，我怕出事就挂失了，再挂失的时候里面有一万块钱， 我这
我把我的银行卡卖给了别人，对方拿我卡洗黑钱，我怕出事就挂失了，再挂失的时候里面有一万块钱，我这样做犯法吗？...
我把我的银行卡卖给了别人，对方拿我卡洗黑钱，我怕出事就挂失了，再挂失的时候里面有一万块钱，
我这样做犯法吗？
答题抽奖
首次认真答题后
即可获得3次抽奖机会，100%中奖。
获赞数：59
擅长：暂未定制
别那样做 去柜台办理就说卡丢了 我要销户，你放心吧 黑吃黑一般是没问题的人
我身份证复印件再那伙人手里压着，他会找到我吗
一般不会，我告你为什么，一是洗钱 诈骗的为了一万块钱不值当的找你麻烦，二是找你办卡的人和洗钱团伙根本就不认识。我一个人朋友曾经被冻结了二十万，他一点脾气也没有。 我建议你黑吃黑，那一万块钱就当自己意外收入。考虑下，记得给好评，然后把此帖删了。
他不值当的找你麻烦。
没告诉你嘛
用卡的人和找你办卡的人根本就不认识，为了一万元不值当的
对，找我办卡的人他们只挣提成，
他们的幕后老板才是罪魁祸首，我听说他们用我的卡流水挺大的，十几万的存取
你就黑吃黑
把卡补了 自己把钱要了 一万块钱没人找你事
他们已经用一个多星期了，现在具体有多少钱我也不知道
擅长：暂未定制
一般为了万把块钱跑一趟不值得，再者他们是违法的，跑来直接报警，楼主现在是个什么情况，我有事咨询
擅长：暂未定制
那些洗黑钱的会找到你家的
哥的发型换了
哥的发型换了
获赞数：12
银行卡里面的钱是怎样分别的出那些是黑钱
擅长：暂未定制
人家来找你麻烦没有
6条折叠回答
其他7条回答
为你推荐：
其他类似问题
个人、企业类
违法有害信息,请在下方选择后提交
色情、暴力
我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。现在知道还不迟！不用的银行卡可别随便借给别人，会出事情的！
生活中，总有人会办几个银行卡，或许有的只是临时一用，就再也派不上用场了。放到抽屉了很多年，突然有一天，朋友说，自己要用个卡，但是懒得去银行办，问你借。而你这卡又不用，觉得它终于派上用场了，大多数人就会很高兴的借给他。但是，从现在开始，涨个知识。再不要把自己不用的银行卡借给别人了。是会出事情的！
我国法律中明确规定：明知是毒品，黑社会，走私，金融诈骗等犯罪，还为其提供账户，或者用其他方式掩饰犯罪所得及收入来源的将会判处五到十年有期徒刑，此外罚洗钱数额的20%。
如果你一时好心，把卡借给别人，而他却用来进行一些不正当的大额频繁收支。但是卡的主人是你，所以最后倒霉的还是你奥。你将会被上报央行，在所有银行都会被拉进黑名单，到时候连公积金都会取不出来。
你肯定会觉得冤，自己借卡的时候又不知道人家拿去干这个了。但是，谁会为你作证呀。到时候就是百口莫辩了。所以，不要再把自己不用的银行卡好心借给别人了。以免赔钱又坐牢！
责任编辑：
声明：该文观点仅代表作者本人，搜狐号系信息发布平台，搜狐仅提供信息存储空间服务。
一分钟保证学会！
答案有些恐怖，慎入！
今日搜狐热点我朋友把银行卡借给别人了，被告洗钱了，要负什么责任_百度知道
我朋友把银行卡借给别人了，被告洗钱了，要负什么责任
答题抽奖
首次认真答题后
即可获得3次抽奖机会，100%中奖。
天南海北真不易
天南海北真不易
采纳数：221
获赞数：415
擅长：暂未定制
可以举证是把卡借给别人了，自己不知道他们洗钱，跟自己没关系，把自己责任避出来。一定说不知道他人洗钱什么的，就说是看在朋友面子上借的卡，说有急用，所以才借的。如果真不知情，应该没啥事。如果知情，就是洗钱罪的帮助犯了。
采纳数：155
获赞数：316
积极配合公安调查，如实告知情况；若被追究责任建议委托律师处理
为你推荐：
其他类似问题
个人、企业类
违法有害信息,请在下方选择后提交
色情、暴力
我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。