中国股票市场，大规模有组织金融诈骗集团！
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中国股票市场，大规模有组织金融诈骗集团！
周孝正语录1、住房制度的改革把百姓的口袋掏空;教育制度的改革把学生逼疯;医疗制度的改革把你提前送终!&2、去监狱问那些强奸犯为什么犯罪，他们告诉我说：“爱你没商量！爱人家没跟人家商量。”&3、我是流氓我怕谁？！你是流氓谁怕你？&4、中国是个“八无”社会：无情、无意、无道、无德、无赖、无耻……&5、中国现在什么都是假的，只有骗子是真的。&6、中国的事情要解决，简单，就两字“讲理”；中国的事情之所以难解决，简单，就三字“不讲理”。&7、中国要发展就一句话：“婊牌理顺”，当婊子就不要立牌坊，立牌坊就别做婊子。只要不走回头路，慢就是快。&8、前头有左右两条道。美国车直接右拐，俄国停留片刻后右拐。中国车到路口，小平指示：开左灯，往右拐。&9、中国政治，等级森严，等级就等于资源，等于权力。权力争夺，从活争到死。&10、制度安排和执政理念南辕北辙，中国是否将成为第三个“精神分裂”的国家？&11、地位和立场的关系：屁股决定脑袋。&12、中国股票市场，大规模有组织金融诈骗集团！&13、现在有三种蛇咬老百姓，叫黑蛇、白蛇、眼镜蛇。你一生病白蛇咬你，你有官司黑衣法官咬你，你孩子一上学，眼镜蛇咬你。&14、腐败分子，前腐后继，追逐糖衣炮弹。糖衣炮弹，根本不用瞄准，随便放，都有一群人追着炮弹跑。&15、腐败+高科技=中国爱滋病传播&16、人多并非贫困的原因，只是政治家推卸责任的借口。&17、一对夫妇只生一个孩子，野蛮的计划生育逻辑：人多，所以不准别人生，剥夺他人的生存权利。人多，你嫌挤，为何不自杀？&
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非法集资金融诈骗新花样
作者：周德文
　　民间借贷是社会经济生活中的常见现象，自古有之。改革开放后，许多企业尤其是中小型民营企业的创立和发展，多依靠民间借贷解决资金短缺问题。有的企业因资金缺口巨大，又无法从银行获得贷款，不得已超过了民间借贷的范围，成了非法集资。也有个别人为了谋取暴利，以各种名义向社会非法集资。无论是出于何种原因的非法集资，都以高利息为诱饵，以民间借贷的形式进行，客观上都扰乱了金融市场秩序，危害经济健康发展，影响社会和谐稳定，是金融犯罪行为，必然受到依法打击和惩处。
　　当前，我国非法集资问题依然较严重，而且手法花样翻新：有的假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称获得民营银行牌照，虚构民营银行名义发售&原始股&，或吸收存款；有的打着境外投资或高科技项目旗号，假冒或虚构国际知名公司开设网站，发布销售境外基金、原始股、境外上市等信息，吹嘘增值前景，许诺高额预期回报，诱骗人们向指定个人账户汇入资金，然后关闭网站携款潜逃；有的以投资养老公寓、异地联合安养为名，许诺高额回报，提供优质养老服务，诱惑老年群众&加盟投资&；有的举办所谓的养生讲座，免费体验、免费旅游、赠送小礼品，引诱老年群众投入资金；一些非融资性担保企业以开展担保业务为名，发售虚假理财产品，或虚构借款方，以提供借款担保名义进行非法吸收资金；有的套用互联网金融创新概念，设立所谓的P2P网络信贷平台，发布虚假的高利借款信息，向社会公众募集资金，采取借新还旧的方式，募集大量资金，或用于自身生产经营，或卷款潜逃。这些非法集资的种种形式，是金融改革新形势下的金融诈骗新花样，具有很大欺骗性&&（全文请阅读《中国金融》印刷版2014年第20期）
作者单位：温州中小企业发展促进会
（责任编辑 &植凤寅）
我要评论 [ 所发表评论仅代表网友个人观点，不代表《中国金融》观点 ]票据诈骗罪的行为方式有哪些？
        票据是发票人依法签发的，约定自己或者委托他人、金融机构向受款人或持票人于到期日或见票日无条件地支付一定金额的有价证券。根据票据法的规定，票据包括汇票、本票、支票。由于票据本身代表一定的金额，而且票据的付款义务人负有无条件付款的义务，因此票据往往成为犯罪分子进行诈骗犯罪的目标。为了打击利用票据进行诈骗的犯罪活动，保证票据的正常流通秩序，刑法规定了票据诈骗罪。根据刑法的规定，构成金融票据诈骗罪需要具备以下几个条件：行为人主观上出于故意，有以金融票据进行诈骗犯罪活动，从中牟利的目的；行为人必须实施金融票据诈骗行为；行为人骗取的财物数额较大。
        由于票据种类比较多，票据诈骗犯罪的方式比较复杂，刑法第一百九十四条对票据诈骗罪的行为方式进行了明确的列举，根据该规定，票据诈骗罪的行为方式主要有以下几种：
        1．明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的
        对于本项行为，行为人是否明知所使用的汇票、本票、支票是伪造、变造的，是区分罪与非罪的重要界限。当然，要判断行为人在主观上是否“明知”，不是仅凭他个人的供述，重要的是要在全面分析整个案件的基础上，综合分析各方面的证据得出结论。行为人在实际上还要有使用行为，才构成犯罪，如果只是明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而没有使用的，不构成犯罪。
        2．明知是作废的汇票、本票、支票而使用的
        行为人是否明知其使用的汇票、本票、支票属于作废的票据，是区分其行为是否构成犯罪的重要界限。这里的“作废”，是指根据法律和有关规定不能使用的票据，它既包括《票据法》中所说的“过期”的票据，也包括无效的以及被依法宣布作废的票据。
        3．冒用他人的汇票、本票、支票
        这里所说的“冒用”，是指行为人擅自以合法持票人的名义，支配、使用、转让自己不具备支配权利的他人票据的行为。通常表现为以下几种情况：行为人以非法手段，如欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的；没有代理权而以代理权人名义或者代理人超越代理权限而使用票据；将他人委托代为保管的或者捡收他人遗失的票据进行使用，骗取财物的行为。
        4．签发空头支票或与其预留印鉴不符的支票，骗取财物
        票据法对开立支票存款账户，规定了明确的条件：申请人必须使用其本名，并提交证明其身份的合法证件；申请人必须存入一定的资金，有可靠的资信；申请人必须预留其本名的签名式样和印鉴。此外还明确规定：禁止签发空头支票；支票的出票人不得签发与其预留本名的签名式样或者印鉴不符的支票。当前实践中出现签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票的情况比较复杂，但要构成金融票据诈骗罪，则行为人在主观上必须要有进行骗取财物的故意。要是因单位内部缺乏健全的支票管理制度，对转账制度管理不严，把盖有印鉴的支票交给采购人员随身携带，而采购人员并不清楚本企业在银行账上有多少钱，如果购买大量货物，造成空头支票的情况出现，或者由于一些银行、金融机构在办理结算、转账、汇款等业务时，拖延时间，“压单”、“压票”，使原本按正常期限应当到账的款项被拖延，使单位在出票时误以为钱已到账而开出空头支票等，由于行为人主观上没有利用票据诈骗财物的故意，不构成犯罪。
        5．汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物
        这里所说的“汇票、本票的出票人”，是指依法定方式制作汇票、本票并在这些票据上签章，将汇票、本票交付给收款人的人。“资金保证”，是指票据的出票人在承兑票据时具有按票据支付的能力。由于汇票往往不是即时支付的，有的是远期汇票，因此，汇票的出票人在出票时并不要求其当时即具有支付能力，而是要求其保证汇票到期日具有支付能力即可。为此，票据法明确规定：汇票的出票人必须具有支付汇票金额的可靠的资金来源；出票人签发汇票后，即承担保证该汇票承兑和付款的责任；本票的出票人必须具有支付本票金额的可靠资金来源，并保证支付；出票人在持票人提示票据时，必须承担付款的责任。此外，票据法还对票据记载的内容及其真实性作了明确要求，严禁作虚假记载。汇票、本票的出票人有无骗取财物的目的是区分本项行为罪与非罪的重要界限。如果汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或在出票时记载有误，是出于过失或其他原因，而没有骗取财物的目的，不构成犯罪。
        根据刑法规定，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
        根据刑法第一百九十九条的规定，进行票据诈骗活动，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
        
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曾经轰动全中国的金融诈骗案宣判！
作者：之家哥
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《曾经轰动全中国的金融诈骗案宣判！》的相关文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《曾经轰动全中国的诈骗案宣判！》 精选一，相信大家都知道，是“钰诚系”下属的(北京)网络科技有限公司运营的网络平台，也是当年轰动了全中国的金融大公司。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行改造后命名为“e租宝”，打着“”的旗号上线运营。自2014年7月上线，e租宝交易规模快速挤入行业前列。根据研究院数据中心统计，截至2015年11月底，e租宝累计成交数据为703亿元，行业第四。但在2015年12月，e租宝涉嫌犯罪，被立案侦查。2016年1月警方公布e租宝500多亿。今年9月12日，e租宝案在北京市第一中级人民法院依法公开宣判：对钰诚国际控股集团有限公司以、走私贵重金属罪判处罚金人民币18.03亿元;对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元;对以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元;对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处罚金人民币7000万元。同时，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪，对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺**权利及罚金。法院经审理查明：被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司于2014年6月至2015年12月间，在不具有银行业金融机构资质的前提下，通过“e租宝”“”两家平台发布虚假的项目及个人债权项目，包装成若干进行销售，并以承诺为诱饵对社会公开宣传，向社会公众非法吸纳巨额资金。其中，大部分集资款被用于返还集资本息、收购线下销售公司等平台运营支出，或用于违法犯罪活动被挥霍，造成大部分集资款损失。此外，法院还查明钰诚国际控股集团有限公司、丁宁等人犯走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪的事实。丁宁一个年仅35岁的实际控制人，一家来自安徽蚌埠市的公司，如何培育出e租宝这个规模达700亿的金融怪兽？时至今日，该事件仍有许多让人深思之处。小编为大家解析下这个巨大的“”是怎样发展运营的：其实，实际操控人丁宁是个非常擅长把握时事的人！1999年17岁的他从安徽工贸职业学院休学，进入母亲在蚌埠丁岗村建的一家锁厂，当技术员和销售员。他看厂子营收较少，就开通了网购业务，为厂子每年多创收近百万。当时淘宝等购物平台，才刚刚登上历史舞台。2005年，他创立了自己第一家五金公司，文科出身的他，在看到化学行业一个新的技术风口后，居然亲自研发，最终还获得了成功。2013年，他看到传统五金行业进入瓶颈期，决计转战金融市场，换地掘金。他每天抽出三四个小时，翻阅书籍，恶补金融知识，半年后，他相中了租赁。此时，e租宝的雏形已然形成，的成功，更给足了他信心。2014年2月，他搭上了移动互联网快车，创建e租宝。在巨额的“非吸”资金中，除了一部分用于还本付息外，“钰诚系”将相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本……经多份供述表示， “钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”，而张敏则被包装成“互联网金融第一美女总裁”，作为企业形象代言人公开出席各种活动。丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她5.5。张敏“为了给公众留下‘财大气粗’的印象，丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰‘展示公司形象’，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。” 多位公司高管表示。e租宝从高层到员工都是不懂金融的人，尤以美女甚多。其中包括：总裁张敏，党委书记、首席运营官为王之焕，钰诚集团助理运营官殷飞，东南亚自贸区管理委员会**谢洁等。据钰诚公司内部员工说，这些美女高管的工作能力，非常不专业，根本不懂和金融管理知识，尤其总裁张敏就像是公司里的一个花瓶。这些美女高管很多都是丁宁通过ENZO聚会圈认识的。据表示，这个ENZO贵族聚会圈在富人群体很有名气，不少国内总裁和富二代都在这里找交友对象，没想到竟然也被丁宁利用了进来。可想而知，如果丁宁没有被抓，平常人很难想到在富人群体中，还隐藏了这么一个庞大的交友方式……e租宝从创立后，一路高歌猛进，势头逼人。“一元起投”的普惠模式，确实吸引了不少用户，但这不是吸金关键，铺天盖地的广告，才是e租宝至胜法宝。电视、地铁、公交车，密布全国各地。据业内人士透露，e租宝15上半年，仅电视渠道的投放体量在1.5亿元左右。央视投放广告费是3102万，北京卫视2454万，江苏卫视1440万、东方卫视1479万，天津卫视1440万，总计就是9915万，如果再加上湖南卫视、浙江卫视、安徽卫视，预估至少每家1500万，河北卫视也有300-500万。事后反观，在e租宝的维权群里，很多人称自己当时，是因为看到电视上的广告，“央视都能上，还有什么问题？”如今，在媒体剑指e租宝的讨伐书中，提到最多的一条是虚假。据统计，截止2015年10月，共有309个借款公司在e租宝平台上发布，这些借款公司中有292家企业，在借款之前发生过注册资本变更，占比高达94.5%。注册资本变更，距发布第一个借款标的时间平均为33天。变更前，这些企业的注册资本平均只有154万，变更后达2714万。其中，有302家公司在借款之前发生过法定代表人变更，占比达97.7%。变更后，有32人在2家以上的借款公司中任法定代表人，即这些标的中，一人法人同时控制两到三个公司。“这就是虚假标的，的都是皮包公司”，投资多年的某金融专家看到该数据后评价，“其实一般的投资，都可以通过**网站的公开信息，核查公司基本信息，发标前大幅度调整注册资本、修改法人信息，都是高危预警信号，是虚假标的可能性极大。而且e租宝平台几乎全都是这样的标的，天下哪有这样的巧合？”根据公开报道，公安机关已经开展了涉案资产的追缴工作，追赃工作还在进行，追缴到的资产最终会按比例发还集资参与人。（具体时间未定）罪犯受到了应有的惩罚，那些受害人（e租宝投资人）的钱还能要回来吗？即使能要回来，那也所剩无几！有句老话说得好：当你看重别人高收益的同时，别人看上的是你的本金！投资有风险，理财需谨慎！不了解，看不懂，不投资！点击阅读原文赶快上参与！《曾经轰动全中国的金融诈骗案宣判！》 精选二点击上方关注我们据人民网报道，刚刚，e租宝案一审在北京宣判，26人因集资诈骗等获刑，判处公司罚金19亿，主犯丁宁被判无期徒刑，处罚金1亿。e租宝”是“钰诚系”下属的金易融(北京)网络科技有限公司运营的网络平台。根据材料，e租宝总共涉及用户ID901294个，累计581.75亿元，累计投资745.11亿元。其中约有15亿元被实际控制人丁宁用于赠予妻子、情人、员工及个人挥霍。一个年仅35岁的实际控制人，一家来自安徽蚌埠市的公司，如何培育出e租宝这个规模达700亿的金融怪兽？时至今日，该时间仍有许多让人深思之处。眼看他起高楼丁宁在中国**网上的简历是这样的：丁宁， 1982年7月生，汉族，民革党员，企业家，应用化学专家，高级化学工程师，计算机工程师。丁宁2012年成立安徽钰诚融资租赁有限公司, 2013年整合旗下参控股公司成立钰诚集团，至今一直担任钰诚集团董事会执行局**。丁宁年仅35岁的丁宁，见诸报端的信息并不算多，为人低调。从他的过往经历看，确实算是“屌丝逆袭”的创业人物。1999年，17岁的丁宁从安徽工贸职业学院休学，进入母亲在蚌埠丁岗村建的一家锁厂，当技术员和销售员。尽管起点不高，但此时丁宁大胆的行为方式，已初见端倪。他看厂子营收较少，就开通了网购业务，为厂子每年多创收近百万。当时淘宝等购物平台，才刚刚登上历史舞台。6年后，他创立了自己第一家五金公司，文科出身的他，在看到化学行业一个新的技术风口后，居然亲自研发，最终还获得了成功。也因为他在化工方面有多项专利，享有了安徽省科技专项津贴，让他如虎添翼。钰诚五金的注册地址丁宁非常擅长把握时事，4年前，他看到传统五金行业进入瓶颈期，决计转战金融市场，换地掘金。但在此之前，他完全是个金融门外汉。他每天抽出三四个小时，翻阅书籍，恶补金融知识，半年后，他相中了融资租赁。此时，e租宝的雏形已然形成，余额宝的成功，更给足了他信心。他认为：“民间资金流入实体工业生产中，这是大势所趋。而将实体经济和金融有效结合的最佳方式就是融资租赁。”2014年2月，他搭上了移动互联网快车，创建e租宝。截止到2015年6月份，钰诚集团的存量业务400余亿元人民币。丁宁一手打造的金融大厦，已然形成。纸醉金迷“把全国的LV店，爱马仕店都买空了……”在看守所，昔日的钰诚集团美女总裁张敏痛心疾首。她说，“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”两台挖掘机，历时20余个小时，e租宝200余台服务器与1200余册证据材料从6米深的地下被挖出。经警方初步查明，“e租宝”实际吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名。在巨额的“非吸”资金中，除了一部分用于还本付息外，“钰诚系”将相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本……美女、香车、粉钻、名表还有各种“奖励”，e租宝丁宁曾有着极度奢靡的私生活。经多份供述表示，丁宁与数名集团女高管关系密切，仅对张敏一人，丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她5.5亿元人民币。不仅如此，据张敏交代，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，仅2015年11月，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。以丁宁的弟弟丁甸为例，他原本月薪1.8万元，但调任北京后，月薪就飞涨到100万元。“为了给公众留下‘财大气粗’的印象，丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰‘展示公司形象’，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。” 多位公司高管表示。e租宝从高层到员工都是不懂金融的人，尤以美女甚多。其中包括：总裁张敏，党委书记、首席运营官为王之焕，钰诚集团助理运营官殷飞，东南亚自贸区管理委员会**谢洁等。“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”，而张敏则被包装成“互联网金融第一美女总裁”，作为企业形象代言人公开出席各种活动。据说，由于张敏本身水平较差，e租宝的相关品牌负责人甚至不能安排其出席太多公开场合，更别提发表演讲了。事实上，张敏只是e租宝诸多“美女高管”其中一员，其他的美女高管的“姿色”和“才艺”有过之而无不及。钰诚集团助理运营官、e租宝首席运营官殷飞就是其中一位。具有多重身份的殷飞还是一位小明星，其曾为e租宝演唱过广告歌曲《e租宝点亮梦想》。在出事之后，其迅速删除了与e租宝有关的微博。e租宝的运营平台，为金易融（北京）网络科技有限公司，而该公司的法人代表是王之焕。网上关于王之焕的照片不多，差不多仅有这张，但据说她本人比这张照片好看太多。担任钰诚东南亚自贸区管理委员会**谢洁，还曾获得丁宁的千万房产和百万年薪。据钰诚公司内部员工说，这些美女高管的工作能力，非常不专业，根本不懂投资理财和金融管理知识，尤其总裁张敏就像是公司里的一个花瓶。这些美女高管很多都是丁宁通过ENZO聚会圈认识的。有投资者把丁宁寻找美女高管的方式，总结成了一副流程图，丁宁就是通过这个方式认识了大量的女高管。据投资者表示，这个ENZO贵族聚会圈在富人群体很有名气，不少国内总裁和富二代都在这里找交友对象，没想到竟然也被丁宁利用了进来。可见丁宁为扩大公司规模，招募大量可靠女人也是费劲了心思。可想而知，如果丁宁没有被抓，平常人很难想到在富人群体中，还隐藏了这么一个庞大的交友方式……眼看他宴宾客e租宝从创立后，一路高歌猛进，势头逼人。“一元起投”的普惠模式，确实吸引了不少用户，但这不是吸金关键，铺天盖地的广告，才是e租宝至胜法宝。电视、地铁、公交车，密布全国各地。据业内人士透露，e租宝15上半年，仅电视渠道的投放体量在1.5亿元左右。央视投放广告费是3102万，北京卫视2454万，江苏卫视1440万、东方卫视1479万，天津卫视1440万，总计就是9915万，如果再加上湖南卫视、浙江卫视、安徽卫视，预估至少每家1500万，河北卫视也有300-500万。事后反观，在e租宝的投资人维权群里，很多人称自己当时投资，是因为看到电视上的广告，“央视都能上，还有什么问题？”除了广告，e租宝另一推广手段，就是极为野蛮的地推方式。e租宝有个特别的岗位，叫“”，他们负责拉用户购买，利润颇丰。一e租宝的理财师告知i黑马，如果拉来50万，可提成3000元；拉来100万，可提成5000元，除此外，还有给团队和领导的提成，提成总额为1%。另外，前来面试的理财师都会被告知——如果你自己也投资或能带单入职，将优先录取，因此很多理财师都会自己先购买，或者让亲朋购买。e租宝承诺用户是9%—14.6%的，加上理财师提成1%，其理财产品成本将高达10%-15%以上。而目前行业来看，融资租赁债权收益为7%-8%，e租宝几乎高出行业一倍。明显高于行业水平的，是e租宝备受质疑的一点，但疑点不是仅此而已：虚假标的？在媒体剑指e租宝的讨伐书中，提到最多的一条是虚假标的。据盈灿咨询统计，2015年10月，共有309个借款公司在e租宝平台上发布借款标，这些借款公司中有292家企业，在借款之前发生过注册资本变更，占比高达94.5%。注册资本变更，距发布第一个借款标的时间平均为33天。变更前，这些企业的注册资本平均只有154万，变更后达2714万。其中，有302家公司在借款之前发生过法定代表人变更，占比达97.7%。变更后，有32人在2家以上的借款公司中任法定代表人，即这些标的中，一人法人同时控制两到三个公司。抛开数据，我们找一些形象的例子。有e租宝用户公布自己标的详情，仔细核查后，发现疑点颇多。其中一家山西公司，通过**官方的企业信用信息网查询，显示公司只有5人，亏损状况为2.19万。7月17日，该公司变动法人信息和注册信息，注册资金从110万直接变为2810万。一个月后，这家公司在e租宝上发布融资信息，融资金额2千万。e租宝官网上对该公司的介绍，是这么写的，该公司收入1个多亿，经营风险较低。这就是其中一个典型，i黑马通过用户标的中的信息核查，10家公司，情况完全同。根据盈灿咨询统计的数据，e租宝发布的标的，90%以上皆是如此。“这就是虚假标的，发标的都是皮包公司”，投资理财多年的某金融专家看到该数据后评价，“其实一般的投资理财者，都可以通过**网站的公开信息，核查公司基本信息，发标前大幅度调整注册资本、修改法人信息，都是高危预警信号，是虚假标的可能性极大。而且e租宝平台几乎全都是这样的标的，天下哪有这样的巧合？”判决下发，牢底坐穿！“京法网事”微信公号9月12日消息，日，北京市第一中级人民法院依法公开宣判被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款案，对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪判处罚金人民币18.03亿元；对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元；对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元；对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处罚金人民币7000万元。同时，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪，对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺**权利及罚金。经审理查明：被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司于2014年6月至2015年12月间，在不具有银行业金融机构资质的前提下，通过“e租宝”、“芝麻金融”两家互联网金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目，包装成若干理财产品进行销售，并以承诺还本付息为诱饵对社会公开宣传，向社会公众非法吸纳巨额资金。其中，大部分集资款被用于返还集资本息、收购线下销售公司等平台运营支出，或用于违法犯罪活动被挥霍，造成大部分集资款损失。此外，法院还查明钰诚国际控股集团有限公司、丁宁等人犯走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪的事实。案发后，公安机关全力开展涉案资产追缴工作。截至目前，本案已追缴部分资金、购买的，以及房产、机动车、制品、玉石等财物。现追赃挽损工作仍在进行中，追缴到案的资产将移送执行机关，最终按比例发还集资参与人。北京市第一中级人民法院认为，二被告单位及被告人丁宁、丁甸、张敏等10人以非法占有为目的，使用诈骗方法进行非法集资，行为已构成集资诈骗罪。被告人王之焕等16人违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，行为已构成非法吸收公众存款罪。二被告单位以及丁宁、丁甸、张敏等26名被告人的非法集资行为，犯罪数额特别巨大，造成全国多地集资参与人巨额财产损失，严重扰乱国家金融管理制度，犯罪情节、后果特别严重，依法应当予以严惩。法院根据二被告单位、各被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。各被告人的亲属、部分集资参与人、相关使馆人员、****、政协委员、新闻记者及各界群众代表等80余人旁听了宣判。一年半内非法吸收资金500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市区……“e租宝”由“钰诚系”下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营，是一度风靡全国的“互联网金融”平台，实质却是打着“高收益低风险”旗号的庞氏骗局。去年12月，公安部指挥各地公安机关统一行动，对“钰诚系”主要高管实施抓捕。广州分公司相关负责人随后因涉嫌犯罪被立案侦查。记者昨天从会上了解到该案的最新进展。案件由广州市公安局天河区分局立案侦查，目前已移送给天河区人民检察院审查起诉，在案嫌疑人有9名，涉案金额初步计算达到2.2亿元人民币。罪犯受到了应有的惩罚，那些受害人（e租宝投资人）的钱还能要回来吗？根据公开报道，公安机关已经开展了涉案资产的追缴工作，追赃工作还在进行，追缴到的资产最终会按比例发还集资参与人。（具体时间未定）据悉，至案发时，扣除重复投资，e租宝累计非法吸收资金598亿余元，未兑付资金共计人民币380亿余元。另一个钰诚系的平台芝麻金融，截止案发未兑付8亿余元。根据此前报道，全国公安机关已冻结涉案资金逾百亿元，查封、扣押涉案现金约3亿元、黄金制品约18.7万克以及房产、珠宝、股权、车辆、直升机、办公用品等一批涉案财物。案件发生后，公安机关曾开放过e租宝案投资人信息登记系统，信息登记在今年5月13日截止。《曾经轰动全中国的金融诈骗案宣判！》 精选三日，北京市第一中级人民法院依法公开宣判被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款案。各被告人的亲属、部分集资参与人、相关使馆人员、****、政协委员、新闻记者及各界群众代表等80余人旁听了宣判。法院经审理查明：被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司于2014年6月至2015年12月间，在不具有银行业金融机构资质的前提下，通过“e租宝（相关资讯,）”“芝麻金融（相关资讯,论坛）”两家互联网金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目，包装成若干理财产品进行销售，并以承诺还本付息为诱饵对社会公开宣传，向社会公众非法吸纳巨额资金。其中，大部分集资款被用于返还集资本息、收购线下销售公司等平台运营支出，或用于违法犯罪活动被挥霍，造成大部分集资款损失。此外，法院还查明钰诚国际控股集团有限公司、丁宁等人犯走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪的事实。北京市第一中级人民法院依法公开宣判：对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪判处罚金人民币18.03亿元；对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元；对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元；对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处罚金人民币7000万元。同时，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪，对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺**权利及罚金。截至目前，本案已追缴部分资金、购买的公司股权，以及房产、机动车、黄金制品、玉石等财物。现追赃挽损工作仍在进行中，追缴到案的资产将移送执行机关，最终按比例发还集资参与人。《曾经轰动全中国的金融诈骗案宣判！》 精选四凤凰WEMONEY讯 9月12日，北京市第一中级人民法院公开宣判，安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款案，对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪判处罚金人民币18.03亿元。对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元。同时，法院宣判，对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元；对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处罚金人民币7000万元。同时，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪，对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺**权利及罚金。经审理查明：被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司于2014年6月至2015年12月间，在不具有银行业金融机构资质的前提下，通过“e租宝”、“芝麻金融”两家互联网金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目，包装成若干理财产品进行销售，并以承诺还本付息为诱饵对社会公开宣传，向社会公众非法吸纳巨额资金。其中，大部分集资款被用于返还集资本息、收购线下销售公司等平台运营支出，或用于违法犯罪活动被挥霍，造成大部分集资款损失。此外，法院还查明钰诚国际控股集团有限公司、丁宁等人犯走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪的事实。据了解，案发后，公安机关全力开展涉案资产追缴工作。截至目前，本案已追缴部分资金、购买的公司股权，以及房产、机动车、黄金制品、玉石等财物。现追赃挽损工作仍在进行中，追缴到案的资产将移送执行机关，最终按比例发还集资参与人。（凤凰WEMONEY 安玖/编辑）《曾经轰动全中国的金融诈骗案宣判！》 精选五据人民网官微发文称，日，e租宝案一审在北京宣判，26人因集资诈骗等获刑，判处公司罚金19亿，主犯丁宁被判无期徒刑，处罚金1亿。e租宝集资诈骗简述：安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司于2014年6月至2015年12月间，在不具有银行业金融机构资质的前提下，通过“e租宝”、“芝麻金融”两家互联网金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目，包装成若干理财产品进行销售，并以承诺还本付息为诱饵对社会公开宣传，向社会公众非法吸纳巨额资金。其中，大部分集资款被用于返还集资本息、收购线下销售公司等平台运营支出，或用于违法犯罪活动被挥霍，造成大部分集资款损失。此外，法院还查明钰诚国际控股集团有限公司、丁宁等人犯走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪的事实。结果：1、钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪判处罚金人民币18.03亿元；2、安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元；3、丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元；4、对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处罚金人民币7000万元；5、分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪，对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺**权利及罚金。《曾经轰动全中国的金融诈骗案宣判！》 精选六核心提示：e租宝案一审在北京宣判，26人因集资诈骗等获刑，判处公司罚金19亿，主犯丁宁被判无期徒刑，处罚金1亿。e租宝案一审在北京宣判，26人因集资诈骗等获刑，判处公司罚金19亿，主犯丁宁被判无期徒刑，处罚金1亿。日，北京市第一中级人民法院依法公开宣判被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款案，对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪判处罚金人民币18.03亿元；对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元；对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元；对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处罚金人民币7000万元。同时，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪，对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺**权利及罚金。经审理查明：被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司于2014年6月至2015年12月间，在不具有银行业金融机构资质的前提下，通过“e租宝”、“芝麻金融”两家互联网金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目，包装成若干理财产品进行销售，并以承诺还本付息为诱饵对社会公开宣传，向社会公众非法吸纳巨额资金。其中，大部分集资款被用于返还集资本息、收购线下销售公司等平台运营支出，或用于违法犯罪活动被挥霍，造成大部分集资款损失。此外，法院还查明钰诚国际控股集团有限公司、丁宁等人犯走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪的事实。案发后，公安机关全力开展涉案资产追缴工作。截至目前，本案已追缴部分资金、购买的公司股权，以及房产、机动车、黄金制品、玉石等财物。现追赃挽损工作仍在进行中，追缴到案的资产将移送执行机关，最终按比例发还集资参与人。北京市第一中级人民法院认为，二被告单位及被告人丁宁、丁甸、张敏等10人以非法占有为目的，使用诈骗方法进行非法集资，行为已构成集资诈骗罪。被告人王之焕等16人违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，行为已构成非法吸收公众存款罪。二被告单位以及丁宁、丁甸、张敏等26名被告人的非法集资行为，犯罪数额特别巨大，造成全国多地集资参与人巨额财产损失，严重扰乱国家金融管理制度，犯罪情节、后果特别严重，依法应当予以严惩。法院根据二被告单位、各被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。各被告人的亲属、部分集资参与人、相关使馆人员、****、政协委员、新闻记者及各界群众代表等80余人旁听了宣判。【此内容为优化阅读，进入原网站查看全文。如涉及版权问题请与我们联系。3】 产品建议与投诉请联系：《曾经轰动全中国的金融诈骗案宣判！》 精选七多想回到那个久远的朝代。身临古城，去触摸它盛世的沧桑。让旧日的糖葫芦、油纸伞、花灯还有石砌的老桥，一一浮现眼前。让拥挤的人潮，热闹的集市，欣悦的人们重演清明上河图绘出的繁华。昨天北京市第一中级人民法院依法公开宣判“e租宝”案，对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪判处罚金人民币18.03亿元；对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元；对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元；对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处罚金人民币7000万元。同时，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪，对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺**权利及罚金。各大媒体也对这个案件的关键人物来了个大挖掘，丁宁的人生是一场屌丝逆袭，相关人物的奢靡生活也被挖出来了，这是一场华丽的骗局。2014年以来，e租宝更是不吝重金打造张敏“互联网金融业第一美女总裁”的形象，在短短几个月内，张敏就登上了央视一套、二套以及新闻频道，北京卫视、安徽卫视，高铁、地铁、公交等各类媒体。2015年4月份后，e租宝拉开了品牌推广的大戏。自全国各大媒体投入重磅级广告。在电视媒体、、户外媒体、网络媒体等，进行铺天盖地的广告宣传，误导不明真相的投资者陷入e租宝精心编织地“财富谎言”中。除了媒体，还有一些国家事业单位和媒体给e租宝颁奖。2014年10月，e租宝通过了由国家工信部、整规办、国资委联合中国电子商务协会共同组建的专家委员会的百万企业诚信网站认证，荣获“中国互联网诚信示范企业”荣誉称号。2015年8月，e租宝折桂“金贝奖”荣获“2015最具增长潜力互联网金融机构”称号，颁奖机构:21世纪经济报道。日，《福布斯》中文版联合互联网金融千人会发布了“50”榜单。e租宝以A2P领先优势入围榜单。日，在由中国新闻社和《中国新闻周刊》主办的“互联网金融创新与责任——2015金融中国峰会”上， e租宝获颁“2015最具责任感互联网金融企业”除了机构，还有知名***家、协会领导。温元凯也是中国改革风云人物之一，他就出任过钰诚集团、钰诚云商执行监事。还有某现任北京市协会秘书长，也利用身份为e租宝站过台。更不可思议的是，某些地方**领导人也为e租宝站台。e租宝的安徽蚌埠，豪华气派的大楼就是租的当地检察院的大楼。e租宝一出事，**马上就拆除了所有标记。所以，配合着央视、各大卫视、高铁等广告攻势，线下的大妈、大爷就被这样的团队相继攻克了。在这里小便不得不老生常谈了。行业的乱象虽有极大的改善担任没有完全杜绝问题发生，在选择时千万不要盲目的听信高收益，保本计划。风险和收益相伴相生，能做的是中介，本质是金融服务，只能是控制风险，杜绝是不可能的。总之天上不会掉馅饼，不懂得不做，资金流向不清晰的不做，项目没有披露的不做，本金第一！长按识别二维码关注《曾经轰动全中国的金融诈骗案宣判！》 精选八这场庞氏骗局与其说是上了e租宝的当，不如说是媒体、名人、***家、高职人员等合谋骗了大家。此案是近几年互联网金融案件中较大的集资诈骗案之一，祸及用户ID901294个，累计充值581.75亿元，累计投资745.11亿元，其中约有15亿元被e租宝实际控制人丁宁用于赠予妻子、情人、员工及个人挥霍，还有一些被媒体和名人站台花掉。昨天北京市第一中级人民法院依法公开宣判“e租宝”案，对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪判处罚金人民币18.03亿元；对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元；对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元；对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处罚金人民币7000万元。同时，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪，对张等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺**权利及罚金.各大媒体也对这个案件的关键人物来了个大挖掘，丁宁的人生是一场屌丝逆袭，相关人物的奢靡生活也被挖出来了，这是一场华丽的骗局。2014年以来，e租宝更是不吝重金打造张敏“互联网金融业第一美女总裁”的形象，在短短几个月内，张敏就登上了央视一套、二套以及新闻频道，北京卫视、安徽卫视，高铁、地铁、公交等各类媒体。2015年4月份后，e租宝拉开了品牌推广的大戏。自全国各大媒体投入重磅级广告。在电视媒体、财经媒体、户外媒体、网络媒体等，进行铺天盖地的广告宣传，误导不明真相的投资者陷入e租宝精心编织地“财富谎言”中。除了媒体，还有一些国家事业单位和媒体给e租宝颁奖。2014年10月，e租宝通过了由国家工信部、整规办、国资委联合中国电子商务协会共同组建的专家委员会的百万企业诚信网站认证，荣获“中国互联网诚信示范企业”荣誉称号。2015年8月，e租宝折桂“金贝奖”荣获“2015最具增长潜力互联网金融机构”称号，颁奖机构:21世纪经济报道。日，《福布斯》中文版联合互联网金融千人会发布了“中国互联网金融50”榜单。e租宝以A2P领先优势入围榜单。日，在由中国新闻社和《中国新闻周刊》主办的“互联网金融创新与责任——2015金融中国峰会”上， e租宝获颁“2015最具责任感互联网金融企业”除了机构，还有知名***家、协会领导。温元凯也是中国改革风云人物之一，他就出任过钰诚集团、钰诚云商有限公司执行监事。还有某现任北京市行业协会秘书长，也利用身份为e租宝站过台。更不可思议的是，某些地方**领导人也为e租宝站台。e租宝的安徽蚌埠，豪华气派的大楼就是租的当地检察院的大楼。e租宝一出事，**马上就拆除了所有标记。所以，配合着央视、各大卫视、高铁等广告攻势，线下的大妈、大爷就被这样的团队相继攻克了。在这里小便不得不老生常谈了。行业的乱象虽有极大的改善担任没有完全杜绝问题发生，在选择时千万不要盲目的听信高收益，保本计划。风险和收益相伴相生，P2P平台能做的是中介，本质是金融服务，只能是控制风险，杜绝是不可能的。总之天上不会掉馅饼，不懂得不做，资金流向不清晰的不做，项目没有风控披露的不做，本金第一！免责声明：本文由入驻悟空说自媒体的作者撰写，观点仅代表作者本人，不代表悟空说立场。《曾经轰动全中国的金融诈骗案宣判！》 精选九e租宝在各地开始陆续宣判。近日，天河区法院对e租宝广州分支机构的被告人作出一审公开宣判，李强等九名被告人因犯非法吸收公众存款罪，分别被判处有期徒刑四年至有期徒刑一年六个月、缓刑二年，并处罚金十五万元至一万元不等。宣判后，上述被告人当庭表示不上诉。2015年初开始，上海钰申有限公司（下简称“上海钰申”）在广州市先后设立25区域管理部以及广州第一、二、三分公司（下简称“广州第一、二、三分公司”）进行经营。按照上海钰申制定的管理制度，25区域管理部负责广州、东莞、汕头、揭阳、清远、潮州等地分公司的经营。各分公司所辖的营业部又分三层级，分别为营业分部、团队、销售人员。2015年6月底，被告人李强入职上海钰申担任25区域管理部总监，全面负责分公司的经营，每月向各分公司转达总公司下发的吸存指标，并向总公司推荐分公司经理人选。2015年6月，陈某等五名被告人入职上海钰申公司，分别担任广州第二、三分公司经理、广州第二分公司第一、二、三营业部部长。2015年7月，被告人罗某、肖某入职上海钰申公司，分别担任广州第一分公司第一营业部部长、广州第二分公司第一营业部第一分部部长。2015年8月，被告人王某入职上海钰申公司，担任广州第三分公司第一营业部部长。经审计查明：截止日，被告人李某担任钰申公司25区域管理部总监期间，广州第一、二、三分公司共吸引了2109名被害人购买e租宝理财产品，吸存金额为人民币1.69亿多元；上海钰申金融信息有限公司东莞第一、二分公司、樟木头第一分公司、清远第一分公司、揭阳第一分公司、汕头第一分公司共吸引了3097名被害人购买e租宝理财产品，吸存金额为人民币1.43亿多元。天河法院认为，向社会公众吸收资金必须经有关部门的依法批准。上海钰申公司营业执照所载明的经营范围亦明确规定不得从事以及其他需经批准、许可的金融业务，而上海钰申公司广州分公司的经营范围仅为联系总公司业务。该案各被告人在入职涉案公司前均有金融行业从业经历，具备丰富的金融常识及，较普通人具有更高的审慎注意义务，应当知道上海钰申公司及其广州分公司作为“非金融机构”不具有吸收公众存款的资格。其次，该案各被告人作为上海钰申公司地方分支机构各层级管理人员，负责团队管理及客户投资工作，所从事的工作内容均系围绕吸收客户这一中心开展，且均从客户投资款中获得相应提成，客观上为非法集资活动起到了积极的促进。法院对本案的多名被告人的量刑是如何考虑的呢？第一，被告人在共同犯罪中的地位。本案各被告人均系受雇佣参与犯罪，对于所吸收的资金并无实际控制和支配权，在本案非法集资链条中处于末端地位，在共同犯罪中所起作用较小，均可认定为从犯，依法应从轻或减轻处罚。钰诚集团在案发前已形成八大战略型事业部结构，八大事业部下属百余家子公司，本案涉及的上海钰申公司仅是其中一家子公司。由此可见，本案各被告人担任的职位虽然为区域总监、经理、营业部长及营业分部部长，看似级别不低，但是将各被告人的职位放置在整个“钰诚系”犯罪集团中来看，其级别在整个犯罪集团中仅处于底层地位。其中被告人李强作为二十五区管理部总监以及第一分公司经理，是上海钰申公司广东区域高层管理人员，其作用明显大于其他被告人，被告人温某、陈某分别作为上海钰申公司第一、二分公司负责人，直接负责公司吸存业务，其作用又依次大于作为营业部部长的五名被告人，以及作为的营业部分部部长的被告人肖某等人，再结合任职时间、吸存数额等因素，在量刑时对各被告人予以区别。第二，被告人的认罪态度。被告人李强、温某犯罪以后主动投案，如实供述犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。被告人陈某、王某、李某等人归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，可以从轻处罚。此前在日，北京市第一中级人民法院依法公开宣判被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款案，对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪判处罚金人民币18.03亿元；对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元；对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元；对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处罚金人民币7000万元。同时，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪，对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺**权利及罚金。经审理查明：被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司于2014年6月至2015年12月间，在不具有银行业金融机构资质的前提下，通过“e租宝”、“芝麻金融”两家互联网金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目，包装成若干理财产品进行销售，并以承诺还本付息为诱饵对社会公开宣传，向社会公众非法吸纳巨额资金。其中，大部分集资款被用于返还集资本息、收购线下销售公司等平台运营支出，或用于违法犯罪活动被挥霍，造成大部分集资款损失。此外，法院还查明钰诚国际控股集团有限公司、丁宁等人犯走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪的事实。案发后，公安机关全力开展涉案资产追缴工作。截至目前，本案已追缴部分资金、购买的公司股权，以及房产、机动车、黄金制品、玉石等财物。现追赃挽损工作仍在进行中，追缴到案的资产将移送执行机关，最终按比例发还集资参与人。9月12日，e租宝案一审在北京宣判，26人因集资诈骗等获刑，判处公司罚金19亿，主犯丁宁被判无期徒刑，处罚金1亿。e租宝”是“钰诚系”下属的金易融(北京)网络科技有限公司运营的网络平台。根据材料，e租宝总共涉及用户ID901294个，累计充值581.75亿元，累计投资745.11亿元。其中约有15亿元被实际控制人丁宁用于赠予妻子、情人、员工及个人挥霍。一个年仅35岁的实际控制人，一家来自安徽蚌埠市的公司，如何培育出e租宝这个规模达700亿的金融怪兽？时至今日，该时间仍有许多让人深思之处。眼看他起高楼丁宁在中国**网上的简历是这样的：丁宁， 1982年7月生，汉族，民革党员，企业家，应用化学专家，高级化学工程师，计算机工程师。丁宁2012年成立安徽钰诚融资租赁有限公司, 2013年整合旗下参控股公司成立钰诚集团，至今一直担任钰诚集团董事会执行局**。丁宁年仅35岁的丁宁，见诸报端的信息并不算多，为人低调。从他的过往经历看，确实算是“丝逆袭”的创业人物。1999年，17岁的丁宁从安徽工贸职业学院休学，进入母亲在蚌埠丁岗村建的一家锁厂，当技术员和销售员。尽管起点不高，但此时丁宁大胆的行为方式，已初见端倪。他看厂子营收较少，就开通了网购业务，为厂子每年多创收近百万。当时淘宝等购物平台，才刚刚登上历史舞台。6年后，他创立了自己第一家五金公司，文科出身的他，在看到化学行业一个新的技术风口后，居然亲自研发，最终还获得了成功。也因为他在化工方面有多项专利，享有了安徽省科技专项津贴，让他如虎添翼。钰诚五金的注册地址丁宁非常擅长把握时事，4年前，他看到传统五金行业进入瓶颈期，决计转战金融市场，换地掘金。但在此之前，他完全是个金融门外汉。他每天抽出三四个小时，翻阅书籍，恶补金融知识，半年后，他相中了融资租赁。此时，e租宝的雏形已然形成，余额宝的成功，更给足了他信心。他认为：“民间资金流入实体工业生产中，这是大势所趋。而将实体经济和金融有效结合的最佳方式就是融资租赁。”2014年2月，他搭上了移动互联网快车，创建e租宝。截止到2015年6月份，钰诚集团的存量业务400余亿元人民币。丁宁一手打造的金融大厦，已然形成。纸醉金迷“把全国的LV店，爱马仕店都买空了……”在看守所，昔日的钰诚集团美女总裁张敏痛心疾首。她说，“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”两台挖掘机，历时20余个小时，e租宝200余台服务器与1200余册证据材料从6米深的地下被挖出。经警方初步查明，“e租宝”实际吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名。在巨额的“非吸”资金中，除了一部分用于还本付息外，“钰诚系”将相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本……美女、香车、粉钻、名表还有各种“奖励”，e租宝实控人丁宁曾有着极度奢靡的私生活。经多份供述表示，丁宁与数名集团女高管关系密切，仅对张敏一人，丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她5.5亿元人民币。不仅如此，据张敏交代，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，仅2015年11月，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。以丁宁的弟弟丁甸为例，他原本月薪1.8万元，但调任北京后，月薪就飞涨到100万元。“为了给公众留下‘财大气粗’的印象，丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰‘展示公司形象’，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。” 多位公司高管表示。e租宝从高层到员工都是不懂金融的人，尤以美女甚多。其中包括：总裁张敏，党委书记、首席运营官为王之焕，钰诚集团助理运营官殷飞，东南亚自贸区管理委员会**谢洁等。“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”，而张敏则被包装成“互联网金融第一美女总裁”，作为企业形象代言人公开出席各种活动。据说，由于张敏本身水平较差，e租宝的相关品牌负责人甚至不能安排其出席太多公开场合，更别提发表演讲了。事实上，张敏只是e租宝诸多“美女高管”其中一员，其他的美女高管的“姿色”和“才艺”有过之而无不及。钰诚集团助理运营官、e租宝首席运营官殷飞就是其中一位。具有多重身份的殷飞还是一位小明星，其曾为e租宝演唱过广告歌曲《e租宝点亮梦想》。在出事之后，其迅速删除了与e租宝有关的微博。e租宝的运营平台，为金易融（北京）网络科技有限公司，而该公司的法人代表是王之焕。网上关于王之焕的照片不多，差不多仅有这张，但据说她本人比这张照片好看太多。担任钰诚东南亚自贸区管理委员会**谢洁，还曾获得丁宁的千万房产和百万年薪。据钰诚公司内部员工说，这些美女高管的工作能力，非常不专业，根本不懂投资理财和金融管理知识，尤其总裁张敏就像是公司里的一个花瓶。这些美女高管很多都是丁宁通过ENZO聚会圈认识的。有投资者把丁宁寻找美女高管的方式，总结成了一副流程图，丁宁就是通过这个方式认识了大量的女高管。据投资者表示，这个ENZO贵族聚会圈在富人群体很有名气，不少国内总裁和富二代都在这里找交友对象，没想到竟然也被丁宁利用了进来。可见丁宁为扩大公司规模，招募大量可靠女人也是费劲了心思。可想而知，如果丁宁没有被抓，平常人很难想到在富人群体中，还隐藏了这么一个庞大的交友方式……眼看他宴宾客e租宝从创立后，一路高歌猛进，势头逼人。“一元起投”的普惠模式，确实吸引了不少用户，但这不是吸金关键，铺天盖地的广告，才是e租宝至胜法宝。电视、地铁、公交车，密布全国各地。据业内人士透露，e租宝15上半年，仅电视渠道的投放体量在1.5亿元左右。央视投放广告费是3102万，北京卫视2454万，江苏卫视1440万、东方卫视1479万，天津卫视1440万，总计就是9915万，如果再加上湖南卫视、浙江卫视、安徽卫视，预估至少每家1500万，河北卫视也有300-500万。事后反观，在e租宝的投资人维权群里，很多人称自己当时投资，是因为看到电视上的广告，“央视都能上，还有什么问题？”除了广告，e租宝另一推广手段，就是极为野蛮的地推方式。e租宝有个特别的岗位，叫“理财师”，他们负责拉用户购买，利润颇丰。一e租宝的理财师告知i黑马，如果拉来50万，可提成3000元；拉来100万，可提成5000元，除此外，还有给团队和领导的提成，提成总额为1%。另外，前来面试的理财师都会被告知如果你自己也投资或能带单入职，将优先录取，因此很多理财师都会自己先购买，或者让亲朋购买。e租宝承诺用户是9%14.6%的年化收益率，加上理财师提成1%，其理财产品成本将高达10%-15%以上。而目前行业来看，融资租赁债权收益为7%-8%，e租宝几乎高出行业一倍。明显高于行业水平的收益率，是e租宝备受质疑的一点，但疑点不是仅此而已：虚假标的？在媒体剑指e租宝的讨伐书中，提到最多的一条是虚假标的。据盈灿咨询统计，2015年10月，共有309个借款公司在e租宝平台上发布借款标，这些借款公司中有292家企业，在借款之前发生过注册资本变更，占比高达94.5%。注册资本变更，距发布第一个借款标的时间平均为33天。变更前，这些企业的注册资本平均只有154万，变更后达2714万。其中，有302家公司在借款之前发生过法定代表人变更，占比达97.7%。变更后，有32人在2家以上的借款公司中任法定代表人，即这些标的中，一人法人同时控制两到三个公司。抛开数据，我们找一些形象的例子。有e租宝用户公布自己投资的标的详情，仔细核查后，发现疑点颇多。其中一家山西公司，通过**官方的企业信用信息网查询，显示公司只有5人，亏损状况为2.19万。7月17日，该公司变动法人信息和注册信息，注册资金从110万直接变为2810万。一个月后，这家公司在e租宝上发布融资信息，融资金额2千万。e租宝官网上对该公司的介绍，是这么写的，该公司主营业务收入1个多亿，经营风险较低。这就是其中一个典型，i黑马通过用户标的中的信息核查，10家公司，情况完全雷同。根据盈灿咨询统计的数据，e租宝发布的标的，90%以上皆是如此。“这就是虚假标的，发标的都是皮包公司”，投资理财多年的某金融专家看到该数据后评价，“其实一般的投资理财者，都可以通过**网站的公开信息，核查公司基本信息，发标前大幅度调整注册资本、修改法人信息，都是高危预警信号，是虚假标的可能性极大。而且e租宝平台几乎全都是这样的标的，天下哪有这样的巧合？”“让人不可理解的是，为何如此明显的问题，如此明目张胆的操作，却一直没有被人揭露？”该专家质问，这是监管的缺失？还是行业的浮躁？来源：互联网金融电讯；中国经济网；人民网；央视新闻鉴别真伪P2P平台，解读，领取高息理财福利，关注P2P网贷圈就够了《曾经轰动全中国的金融诈骗案宣判！》 精选十和讯互联网金融消息 据北京市高级人民法院公布，9月12日，e租宝一案一审已在北京宣判，26人因集资诈骗等获刑，判处公司罚金19亿，主犯丁宁被判无期徒刑，处罚金1亿。据悉，北京市第一中级人民法院依法公开宣判被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款案，对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪判处罚金人民币18.03亿元；对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元；对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元；对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺**权利终身，并处罚金人民币7000万元。同时，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪，对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺**权利及罚金。经审理查明，被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司于2014年6月至2015年12月间，在不具有银行业金融机构资质的前提下，通过“e租宝”、“芝麻金融”两家互联网金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目，包装成若干理财产品进行销售，并以承诺还本付息为诱饵对社会公开宣传，向社会公众非法吸纳巨额资金。其中，大部分集资款被用于返还集资本息、收购线下销售公司等平台运营支出，或用于违法犯罪活动被挥霍，造成大部分集资款损失。此外，法院还查明钰诚国际控股集团有限公司、丁宁等人犯走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪的事实。案发后，公安机关全力开展涉案资产追缴工作。截至目前，本案已追缴部分资金、购买的公司股权，以及房产、机动车、黄金制品、玉石等财物。现追赃挽损工作仍在进行中，追缴到案的资产将移送执行机关，最终按比例发还集资参与人。北京市第一中级人民法院认为，二被告单位及被告人丁宁、丁甸、张敏等10人以非法占有为目的，使用诈骗方法进行非法集资，行为已构成集资诈骗罪。被告人王之焕等16人违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，行为已构成非法吸收公众存款罪。二被告单位以及丁宁、丁甸、张敏等26名被告人的非法集资行为，犯罪数额特别巨大，造成全国多地集资参与人巨额财产损失，严重扰乱国家金融管理制度，犯罪情节、后果特别严重，依法应当予以严惩。法院根据二被告单位、各被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。（责任编辑：赵然 HZ002）看全文和讯网今天刊登了《e租宝案一审宣判 董事长丁宁被判无期罚金1亿》一文，关于此事的更多报道，请在上阅读。
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认识你李颖我很高兴！
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别的不清楚a，不过米.族金融的这个真的投了。之前进入了上海备案前100，挺火的，感觉比较稳，继续支持。
我是熊猫BABY品牌运营部负责人，该篇帖子所编写内容完全属于与事实不符，是对我品牌的恶意中伤诋毁，本企业属于合法经营中的正规企业，从未做过以上文章所写的骗人的事，发布该篇不实文章的个人我们会追究责任。
此文章内容不属实,有意损害澳嘉公司名誉权,希望网站管理者,对此文章进行相关处理..
一个很XX的平台，客服打了四遍电话没人接，手机app告诉我在更新不能用手机操作买标，等了一天没有新手标提现手续费5万扣款250，重点是提现时候系统非常卡，提现到账才发现被扣了250元
楼主明显是用标题敲诈平台，目前有些人利用互联网传播功能，以不适过期信息，危害企业的声誉，达到拿钱删帖之目的。具有刑事犯罪之嫌疑。
张佳笳你拉黑我仲叫我唔好揾你，旺角送你走时你话最迟初十五拎俾我，我答应你的事做了，但你答应我的事肯定冇做，丽江返来唔講声全部拉黑我，自己冇做到仲恶人先告状起屈到我度，点会唔揾你呢一定揾你
“现金贷”高利贷应当退还借款人高于36%的那部分利息！！
根据最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定：借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。因此，判定合法现金贷及非法高利贷的监管红线应当是实际年化利率是否超过36%，实际年化利率不超过36%的现金贷业务应当认定为合法现金贷，实际年化利率超过36%的的现金贷业务应当认定为非法高利贷。
例如XX金融平台，借款4000，分期三个月，每月还款1553.11，实际利率99%，明显是非法高利贷。尽管平台以各种“费用”为辨辞，但终究掩盖不了高利贷的实质，因为法律认定很明确：借款人的还款金额与借款金额的差额就是利息，这个利息当然包括网贷平台巧立名目的各种各样的所谓“费用”。
违反国家法律的借款合同，一开始就是无效合同！借款人只需还本金和合理利息！
要讨回高于36%的高利贷利息，现在就立刻投诉网贷高利贷！
（如何投诉网贷高利贷，百度一下就知道）
“现金贷”高利贷应当退还借款人高于36%的那部分利息！！
根据最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定：借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。因此，判定合法现金贷及非法高利贷的监管红线应当是实际年化利率是否超过36%，实际年化利率不超过36%的现金贷业务应当认定为合法现金贷，实际年化利率超过36%的的现金贷业务应当认定为非法高利贷。
例如XX金融平台，借款4000，分期三个月，每月还款1553.11，实际利率99%，明显是非法高利贷。尽管平台以各种“费用”为辨辞，但终究掩盖不了高利贷的实质，因为法律认定很明确：借款人的还款金额与借款金额的差额就是利息，这个利息当然包括网贷平台巧立名目的各种各样的所谓“费用”。
违反国家法律的借款合同，一开始就是无效合同！借款人只需还本金和合理利息！
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小骗的老母真好操
我们在选购短期理财产品的时候，需要根据你的投入期限，资金用途，以及自己风险承受能力等综合考虑来做出最终决定。只有通过这样层层的筛选，才会让你购买到更加靠谱的短期理财产品。现在监管都不让平台有风险保证金了，履约险应该是现在安全等级最高的了。就是保险公司和平台合作，给借款人买保险，保借款人能履约还钱。如果借款人不还钱，就有保费了呗。不过这个也不是一般平台能谈下来的，得是资产风控都非常好的平台才有可能做，不然谁都不还钱让保险公司赔保险公司又不傻。不过也要警惕有平台上假的履约险，要擦亮双眼。目前履约险我买过和信贷，XXXXX，米缸金融都还可以，合作的都是大公司。不过网贷有风险，不管是什么保证都要擦亮双眼比较好。
就是都是骗子。
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