选择投资项目的标准_会理阳光998-慢钱头条
选择投资项目的标准
&网摘&会理阳光998
第一、项目是否具有独特产品和盈利模式选择项目不要人云亦云，这样反而更容易失败。项目，应尽量选择具有独特的产品和盈利模式的项目，这种类型的项目在这个竞争日益激烈的年代更容易生存下来并实现市场的突破。在这个同质化严重的年代，差异化已经成为创业成败的一个关键点，独特产品和有效的盈利模式更是重中之重。第二、是否合法，是否国家支持，到政府网站查询。百度上查到只代表个人观点，有的是对手抹黑，不能说明问题。第三、考察合作企业职业操守、实力、项目支持力度、做事方法和执行力对企业进行全方位考察，包括职业操守、实力、做事方法和具体执行团队的实力。这是合作伙伴必须具备的特质，就像选项目时，首先考察这个项目的负责人，看这个人的品性、思维和执行力。第四、有专业营销团队为投资者提供全程服务项目投资是一个系统工程，靠自己单枪匹马摸索法子做事是难以成功的，需要专业的营销团队为投资者出谋划策以面对市场的严酷考验。
第五、选择一些潜力大市场前景广阔的项目比尔盖茨当年坚信那个有几间房子大的家伙——计算机将来一定会变得像盒子一样大小走进千家万户。所以他坚持做与之配套的软件，后来他的预言果然应验了，他也成了世界首富。选项目一定要选有潜力和广阔市场前景的项目。应特别关注某些新生事物，判断这新生事物将来是否能成为市场主流或未来市场的需求是否广阔。选对一个好项目，有可能会改变你的一生。第六、赚主流消费人群的钱商界有句名言：女人跟小孩的钱最好赚。表明，社会购买力70%以上都是女人掌握的。在中国的大部分家庭中，女人掌握着家中的经济大权，市场上相当一部分的商品是女人直接购买的。所以做女性市场是做好赚钱的第七、选择正规的投资项目加盟据国家商务部的调查统计，投资者的不足20%，但选择正规加盟总部的创业项目的成功率却高达92%。　
俗话说：穷人做事、富人做市、商人做势[趋势]，在当今社会一定要想办法做些趋势性的行业，建议你首先要了解今后的钱聚集在什么地方，然后才能通过自己的努力再去赚取，多关注些趋势性行业，顺势而行，才会有所发展互联网时代的出现，不仅仅是超越，更是彻底颠覆传统行业。
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&文：吴刚；来源：西南财经PIC九鼎投资董事长吴刚，于1977年出生，毕业于西南财经大学。他于2001年至2002年就职于闽发证券投资银行部，任项目经理。之后就职于中国证监会机构监管部检查一处、风险办一处，先后任副处长、处长、广西北部湾国际港务集团总裁助理。2009年辞职正式加盟九鼎，如今身价180亿。写在前面1、九鼎做得很一般，但别人做得更差。2、PE失败案例的80%是源于其所投项目财务造假，九鼎...&一、什么是iBrand？1、定位：物质，精神，精神文明决定物质文明。2、使命：高度，重视度，真实度。3、目标：刺激性，可操作性，计划性。4、价值观：清晰度，内部统一度。5、影响力：曝光广度，美誉度，产品或服务价值用户反馈。品牌内涵与影响力。网络社会的品牌力，虽然这在技术层面是一个很难看清楚的方面，比如曝光度与美誉度不是同一个方向的问题，长期互掺，但用户对产品的认同是终级性的，没有长期性例外。而内涵...&好互联网金融类项目的10大标准互联网项目首选金融类的，好处您懂的。如果是实物类的，就一个物流就搞晕你。还有就是客服问题，公司真实性的问题。所以还是金融类项目好玩。下面我们就看看什么是好的互联网金融项目1、面向全球化的项目：这点怎么知道，大家用一下国外的站长工具，专门查流量的就知道，有多少国家参与，分散到全球20多个以上国家才有吸引力的项目。2、最好是去中心化的平台：去中心化的平台，本身就已经省掉了...&市场流动性趋紧，加上年末资金面紧张等因素叠加股债市场下行，越来越多投资者感觉钱无处安放。这时候，选择一只靠谱的货币基金尤其重要，既不耽误资金每天升值，又给随时买买买提供便利，余额宝无疑是不错的选择。基金经理王登峰透露：“截至12月18日，天弘余额宝成立三年多以来，单日净赎回量从来没有达到1%。”这在基金历史上是很少见的。而且今年的“双十一”，余额宝呈现的是净申购的状态，其“稳定性”超过预期。稳定性...&据统计，美国有很多的亿万富翁初期都是从事外汇投资成功的。在日本，有80%的家庭主妇都有炒汇的经历。前不久，CCTV2财经频道跨年节目也把外汇列入2016年最佳投资品种...种种迹象显示，今年，也就是2017年，可能会是外汇行业的机遇之年。随着越来越多的人开始接触外汇交易,市场上也陆续出现了成百上千家外汇经纪商。如果你想进入外汇交易市场，第一步便是获得外汇经纪商的服务。外汇经纪商为投资者提供在线外汇...&
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如有疑问请致电 8来自雪球&#xe6关注 九鼎吴刚：投资实践没有教科书，我们这样筛选投资项目 九鼎投资董事长吴刚，于1977年出生，毕业于西南财经大学。他于2001年至2002年就职于闽发证券投资银行部，任项目经理，之后就职于中国证监会机构监管部检查一处、风险办一处，先后任副处长、处长、广西北部湾国际港务集团总裁助理。2010年正式加盟九鼎。这个起家于地下室的公司，在学霸型创始人的带领下披荆斩棘。在九鼎前进的路上，一种声音不绝于耳：为什么是九鼎？人们议论着，这家公司仍然以自己的速度发展着。这次让我们去繁取简。从九鼎筛选项目的方法的角度，一窥一二。财务分析每投资1个项目，意味着详细分析调查10个项目，接触100个项目，九鼎有260个项目，意味着我们详细分析调查过2600个项目,接触过至少26000个企业。如此巨大工作量下，怎么样快速准确地判断项目就显得至关重要了。首先，我们不投没有增长空间的高回报企业。九鼎投资的二因素模型重点关注：1.资本回报率，2.增长机会。资本指包括权益和长期债务在内的资本总称。相对于资本回报率，九鼎投资并不关注资本结构，因为资本结构可调、可控，对于商业模式没有影响。而资本回报率则更能反映收益指标。衡量资本回报率的指标可以是每股收益，也可以是ROE等指标，这里不进行赘述。对于某些企业，尽管利润不断增长，但投入资本金同样增长，因此这样的企业资本回报率不会太高。增长机会则是指，在经过资本回报率筛选过后，进一步保留有成长空间的企业。有的企业可能目前资本回报率较高，但是其增值的资本金无法有效进行下一步投资，只能闲置或者分配给股东，不能持续增长，那么其每股收益不能稳定保持高速增长的趋势，增量资本金无法有效利用。公司分析我们不投只关注赚钱的企业，看公司层面时我们有“三层分析法”。表层是财务，相当于树的枝叶；中间层是业务，相当于树干；底层是治理+团队，相当于土壤。财务数据是表象，是业务流程的结果，而根基在于治理结构和团队构成。下面分别对以上三层进行简要分析：治理保证决策高效+动力十足九鼎投资将公司治理模式分为以下五种主要模式：o 众星捧月型，即一个大股东加零星的小股东，共同构成一个团队，小股东对大股东存在制约监督机制，这是一种较为良好的治理结构；o 经营团队型，比如九鼎的治理结构即经营团队型，有几个能力强的大股东组成一个团队，共同创业；o 一股独大型，如典型民营企业只有一个大股东，其他股权忽略不计；o 平均主义型，主要存在于国有改制企业，每人持股数量极度分散；o 当家不做主，我国目前的国有企业。九鼎投资选择前两种治理结构的企业，或者将不符合这一条件的企业改造为前两种。九鼎绝不会投资后三种治理结构的企业。团队事业心是关键o 要素一，事业心：好的企业家做企业超越赚钱，喜欢做事，追求成功而非盈利。如果只关心赚钱：则遇到挫折时，容易产生道德风险，卷钱撤退；而一旦赚到小钱，则放弃继续发展的机会，这一点可以从和企业家的谈话中加以判断。事业心在九鼎投资的决策依据上占相当比例，原因在于，只有团队的负责人对公司具有事业心，而不是单纯的赚钱的目的，这样的企业才可能真正发展壮大。o 要素二，能力：能力=聪明+勤奋。勤奋程度上来讲，在较长的时间内，勤奋者能打败不勤奋的人。这不是选择朋友的标准而是选择企业家的标准，而这也是非专业人士容易忽略的东西。业务业务之外部分析：行业增长和周期波动。o 行业增长：关注高速增长的企业，九鼎投资相对关注行业增速较快的企业。o 周期波动：需求周期波动，导致市场容量变化；而供给波动则影响企业的利润率。业务之内部分析：竞争视角。o 竞争全图：哪些企业在竞争，谁在市场里面玩，关注该企业所在的细分领域的市场份额。o 市场定位：通过其市场定位，目标客户群、地域定位，确定其竞争对手以及竞争优势，从而分析其发展潜力。o 竞争要点：对于工业企业：成本优先。对于消费品行业：关注因素较复杂，但品牌、渠道、管理、成本是最为重要的因素。九鼎投资主要关注产品适销对路、质量、客户匹配，以及三者的协调统一。o 核心：你和别的企业有什么不一样。财务防造假系统九鼎接触到的项目中有大约百分之二十存在严重造假，其实PE行业中，失败案例的80%都源于投资项目的财务造假（只有20%源于市场环境变化等偶然因素），尽管很多PE公司不承认这一事实。九鼎的防造假系统：o 预警系统：意思是说，什么项目要提高警惕。该系统预警分为三个档次：黄色预警，橙色预警，红色预警。九鼎内部编制造假33条。如果在尽职调查中，发现企业满足一定数量的预警条件，则应加以警惕。（如：企业来自财务造假频发地域：xx省、xx省或者海外上市，则进入黄色预警；企业对尽调人员配合得过于迅速，资料预先准备得十分齐全，或者对于要求的资料迟迟无法提供，则都有造假嫌疑。访谈老板时时有人陪同等细节都列入关注范围之内。）o 常规武器系统：常规的财务指标分析体系，原始凭证核对，钩稽关系等；o 核武器系统：重点关注一个指标：利润率；o 组织保障系统：投资经理道德品行零容忍。对投资经理进行系统培训、制定严厉的处罚措施、详尽的激励、监督机制、考核系统、避免九鼎投资内部人员对公司造假视而不见。财务与业务印证融合预估报表：九鼎禁止调查员直接接触公司的财务报表。九鼎投资的尽调人员在进入一家企业调研前，不能直接阅览财务报表，而是根据其主营业务和收入规模预估资产负债表、利润表以及现金流量表。这要求其人员对商业模式和业务具有相当的了解。同时，在极大程度上避免了先入为主的观念。再估报表：通过调研，修正预估报表。通过进一步与项目企业接触，与项目公司的各环节人员洽谈，比如人事、采购、生产、销售等人员的进一步沟通，询问业务流程和数据，在原预估财务报表的基础上修改，得到再估报表。验证比较：在进入公司调研的最后阶段，从管理层处得到三表，与再估报表进行比对。如果存在较大分歧，那么应进一步进行分析。九鼎对于分析师的要求极高，如果不能做到以上三点，就不是合格的财务分析人员。九鼎还要求其分析人员能够通过财务报表数据逆向分析企业所处的行业及业务。因此，九鼎的分析人员即懂商业，又懂财务。财务与业务结合投资界的牛顿定理，即：超额资本回报率=竞争优势，这是最核心有效，反应财务和业务的等价关系的定律。这条定律不仅可以识别企业是否具有投资价值，也是识别其财务信息真实性的核武器。对于某一特定的行业而言，如果一个企业不具备核心竞争力，但是却存在超过行业平均水平的超额资本回报率，那么就基本可以认定该企业存在财务造假行为。比如万福生科和绿大地，这两家企业均不具备技术等方面的优势，属于简单加工制造业，却维持了高于行业平均的利润率，这种反常的现象可以引起我们对于财务造假的极大警惕。最后总结一下：1、预测未来，必须以理解历史为基础；2、会计数据是对历史最精炼的总结；3、会计数据的局限：被武装、偶发性，仅仅是历史；4、财务数据必须与业务、治理等因素结合。【转载须知】1.本文为投资人说(ID:touzirenshuo)编辑作品，受《著作权法》保护，依法享有汇编权及注释权;2.未经授权转载必究，如需转载请在公众号后台留言或添加微信号：maserati_dong。您当前的位置：
九鼎投资：如何甄选被投企业
来源：剑客网
　　作为分层之后首家由新三板转板登陆创业板的企业，九鼎投资入资投资的的江苏中旗再次引起市场关注，为何江苏中旗能顺利通过IPO？为何投资7年获得近9倍的账面浮盈？九鼎投资筛选项目又基于哪些因素考虑？九鼎投资在实际投资的过程中，除了注重财务数据外，对团队和公司治理方面的考量又是如何？
　　据九鼎投资官网信息显示，九鼎投资吴刚在论及公司分析的三层模型时表示：&如果把企业比作一棵树,那么财务数据就相当于最表层的枝叶，业务和产品是位于中间层的树干，而团队及公司治理则为处于最基底层的土壤。因此，企业的财务数据只是表象，是业务流程的结果,其根基在于企业的治理结构和团队构成。&
　　其中，作为最基底层的土壤,公司治理是保证决策高效和动力十足的决定性因素。根据九鼎的划分，公司治理模式主要分为众星捧月型、经营团队型、一股独大型和平均主义型。而在投资过程中，前两种模式为九鼎投资时所青睐的模式。
　　据江苏中旗公开转让说明书，在九鼎投资介入前，公司主要有吴耀军、周学进、张骥、丁阳和杨民民5位股东。其中吴耀军和张骥为夫妻关系；丁阳和杨民民的股权则是公司为留住人才，无偿转让所得；周学进的股权，既有出资部分，也有公司无偿转让获取部分。
　　由此可见，单从股权来看，江苏中旗股权结构是典型的两个大股东（吴耀军夫妇和周学进）带着两个小股东的结构，属于经营管理型。
　　而从团队成员背景来看，吴耀军创办公司前的8年时间均就职于中国化工建设江苏分公司，2002年至2003年筹建江苏中旗；张骥筹建南京旗化之前均就职于上海外经贸国际货运有限公司；周学进1995年至2007年就职于中化建江苏公司，为吴耀军前同事；丁阳则有4年的投资银行经验，杨民民为吴耀军创立的南京药石药物研发有限公司的总经理。结合公司业务来看，公司股东技能涵盖技术、管理、进出口贸易、资本运作、销售等方面，属于典型的互补性团队。
　　更值得留意的是，在九鼎投资介入之后，江苏中旗股权结构变为：吴耀军夫妇占股48.138%、周学进占股26.262%、九鼎投资占股20%，经营管理团队属性进一步加强。
来源:剑客网
责任编辑：丽娜身价180亿!九鼎董事长吴刚:九鼎投资是如何筛选投资项目的
文：吴刚；来源：西南财经PIC
九鼎投资董事长吴刚，于1977年出生，毕业于西南财经大学。他于2001年至2002年就职于闽发证券投资银行部，任项目经理。之后就职于中国证监会机构监管部检查一处、风险办一处，先后任副处长、处长、广西北部湾国际港务集团总裁助理。2009年辞职正式加盟九鼎，如今身价180亿。
1、九鼎做得很一般，但别人做得更差。
2、PE失败案例的80%是源于其所投项目财务造假，九鼎有核导弹系统甄别造假。
3、每投资1个项目，意味着详细分析调查10个项目，接触100个项目，九鼎有260个项目，意味着我们详细分析调查过2600个项目,接触过至少26000个企业。
在上述提到的巨大工作量下，如何 快速准确地判断项目至关重要：
吴董认为，一级市场投资与二级市场不同，私募的议价空间较低，比如市盈率水平在8-12倍之间；而二级市场投资则注重价格选择。
因此，PE在选择价格受限的情况下，更注重考虑企业未来发展，选择每股收益能够不断增长的项目。
一、财务分析的二因素模型：
不投没有增长空间的高回报企业
九鼎投资的二因素模型重点关注：
1、资本回报率 2、增长机会
资本指包括权益和长期债务在内的资本总称。相对于资本回报率，九鼎投资并不关注资本结构，因为资本结构可调、可控，对于商业模式没有影响。
而资本回报率则更能反映收益指标。衡量资本回报率的指标可以是每股收益，也可以是ROE等指标，这里不进行赘述。对于某些企业，尽管利润不断增长，但投入资本金同样增长，因此这样的企业资本回报率不会太高。比如某些国有企业，吴董认为其公益价值大于商业价值， 因此九鼎几乎没有对国有企业进行投资。
增长机会则是指，在经过资本回报率筛选过后，进一步保留有成长空间的企业。
有的企业可能目前资本回报率较高，但是其增值的资本金无法有效进行下一步投资，只能闲置或者分配给股东，不能持续增长，那么其每股收益不能稳定保持高速增长的趋势，增量资本金无法有效利用。
二、公司分析的三层模型：
不投只关注赚钱的企业
表层： 财务 →→枝叶
中间层： 业务 →→树干
底层： 治理+团队 →→土壤
财务数据是表象，是业务流程的结果，而根基在于治理结构和团队构成。
下面分别对以上三层进行简要分析：
1、治理 保证决策高效+动力十足
九鼎投资将公司治理模式分为以下五种主要模式：
众星捧月型，即一个大股东加零星的小股东，共同构成一个团队；小股东对大股东存在制约监督机制，这是一种较为良好的治理结构。
经营团队型，比如九鼎的治理结构即经营团队型，有几个能力强的大股东组成一个团队，共同创业；
一股独大型，如典型民营企业只有一个大股东，其他股权忽略不计；
平均主义型，主要存在于国有改制企业，每人持股数量极度分散；
当家不做主，我国目前的国有企业。
九鼎投资选择前两种治理结构的企业，或者将不符合这一条件的企业改造为前两种。九鼎绝不会投资后三种治理结构的企业。
2、团队 事业心是关键
要素一 事业心
好的企业家做企业超越赚钱，喜欢做事，追求成功而非盈利。
如果只关心赚钱：则遇到挫折时，容易产生道德风险，卷钱撤退；而一旦赚到小钱，则放弃继续发展的机会，吴董认为，这一点可以从和企业家的谈话中加以判断。
事业心在九鼎投资的决策依据上占相当比例，原因在于，只有团队的负责人对公司具有事业心，而不是单纯的赚钱的目的，这样的企业才可能真正发展壮大。
要素二 能力
能力：聪明+勤奋
勤奋程度上来讲，在较长的时间内，勤奋者能打败不勤奋的人。
这是吴董仅注重的两点，同时他强调，这不是选择朋友的标准而是选择企业家的标准，而这也是非专业人士容易忽略的东西。
业务之外部分析：行业增长和周期波动
行业增长：关注高速增长的企业，九鼎投资相对关注行业增速较快的企业。
周期波动：需求周期波动，导致市场容量变化；而供给波动则影响企业的利润率。
业务之内部分析：竞争视角
竞争全图：
哪些企业在竞争，谁在市场里面玩，关注该企业所在的细分领域的市场份额。
市场定位：通过其市场定位，目标客户群、地域定位，确定其竞争对手以及竞争优势，从而分析其发展潜力。
竞争要点：对于工业企业：成本优先。对于消费品行业：关注因素较复杂，但品牌、渠道、管理、成本是最为重要的因素。九鼎投资主要关注产品适销对路、质量、客户匹配，以及三者的协调统一。
核心：你和别的企业有什么不一样
4、财务 防造假系统
九鼎接触到的项目中有大约百分之二十存在严重造假，而据九鼎董事长吴刚了解，PE行业中，失败案例的80%都源于投资项目的财务造假（只有20%源于市场环境变化等偶然因素），尽管很多PE公司不承认这一事实。因此，吴刚认为私募投资，尤其投资中小企业的核心能力之一在于鉴别财务造假。
九鼎的防造假系统：
预警系统什么项目要提高警惕
该系统预警分为三个档次：黄色预警，橙色预警，红色预警。九鼎内部编制造假33条。如果在尽职调查中，发现企业满足一定数量的预警条件，则应加以警惕。（如:企业来自财务造假频发地域：xx省、xx省或者海外上市，则进入黄色预警；企业对尽调人员配合得过于迅速，资料预先准备得十分齐全，或者对于要求的资料迟迟无法提供，则都有造假嫌疑。访谈老板时时有人陪同等细节都列入关注范围之内。）
常规武器系统常规的财务指标分析体系，原始凭证核对，钩稽关系等
核武器系统重点关注一个指标：利润率
组织保障系统投资经理道德品行零容忍。对投资经理进行系统培训、制定严厉的处罚措施、详尽的激励、监督机制、考核系统、避免九鼎投资内部人员对公司造假视而不见。
5、财务与业务印证融合
预估报表： 九鼎禁止调查员直接接触公司的财务报表
九鼎投资的尽调人员在进入一家企业调研前，不能直接阅览财务报表，而是根据其主营业务和收入规模预估资产负债表、利润表以及现金流量表。这要求其人员对商业模式和业务具有相当的了解。同时，在极大程度上避免了先入为主的观念。
再估报表： 通过调研，修正预估报表
通过进一步与项目企业接触，与项目公司的各环节人员洽谈，比如人事、采购、生产、销售等人员的进一步沟通，询问业务流程和数据，在原预估财务报表的基础上修改，得到再估报表。
在进入公司调研的最后阶段，从管理层处得到三表，与再估报表进行比对。如果存在较大分歧，那么应进一步进行分析。九鼎对于分析师的要求极高，如果不能做到以上三点，就不是合格的财务分析人员。
九鼎还要求其分析人员能够通过财务报表数据逆向分析企业所处的行业及业务。因此，九鼎的分析人员即懂商业，又懂财务。
三、财务与业务的最深入的融合：
投资界牛顿定理！
吴董在最后为我们介绍了简洁而牛逼的投资界的牛顿定理，即：
超额资本回报率=竞争优势
最核心有效，反应财务和业务的等价关系
这条定律不仅可以识别企业是否具有投资价值，也是识别其财务信息真实性的核武器。对于某一特定的行业而言， 如果一个企业不具备核心竞争力，但是却存在超过行业平均水平的超额资本回报率，那么就基本可以认定该企业存在财务造假行为。
如吴董提到著名的案例，万福生科和绿大地，这两家企业均不具备技术等方面的优势，属于简单加工制造业，却维持了高于行业平均的利润率，这种反常的现象可以引起我们对于财务造假的极大警惕。
1、预测未来，必须以理解历史为基础
2、会计数据是对历史最精炼的总结。
3、会计数据的局限：被武装、偶发性，仅仅是历史。
4、财务数据必须与业务、治理等因素结合。
《VC/PE/MA金融圈》： 做最靠谱的投资人群体。汇聚风投、创投、私募、投行、并购、上市公司、产业集团等朋友。感谢高盛、摩根、红杉、九鼎、复星等数千家机构朋友的鼎力支持。
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