[转载]举报北京丰润商业风险管理咨询有限公司特大骗子公司
一、骗术伪装
　　既然是行骗，必先进行伪装。利用或冒充“外商”、“华侨”、“港商”等进行诈骗。在不少国人眼中，外国人就是上帝、外国的月亮都比中国的圆，其崇洋媚外心态可以说已到达了极至。不少诈骗分子正是利用部分国人这种崇洋媚外的心理去实施诈骗的，他们与境外诈骗分子相互勾结或直接冒充外国公司驻中国代表、外商、华侨、港台商人等打着“项目考察”、“贸易洽谈”、“投资引进”、“招商”等幌子实施诈骗，骗取国人的财富。高明的骗子可以达到炉火纯青的地步，大多数骗子使用的手法是以假乱真。也就是说，骗子们通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤，讲出条条是道的道理，可以在大的场合上绘生绘色地做所谓的融资的“演讲报告”，甚至能提供出可据考察的融资成功案例，足以让人深信不疑，可信度高。所以诈骗的阴谋也不会那么轻易的败露。可以说，其诈骗的手段已经达到登峰造极的境界，甚至能骗过中国的政府官员、企业领导者以及智囊团们，后果自然让人担忧。
　　骗子们会专业设计一套目标对准中小民营企业的诈骗网络，并在新闻媒体、网络，甚至在各种投融资论坛会议上做什么所谓的“风险投资”演讲之类骗人把戏。不明真相的我国企业家们，对于融资的专业名词，既陌生又新鲜，知之甚少，概念很模糊，且对于国际资本运作市场不胜了解，处在一知半解的状态下，骗子看准这一点利用人们对金融知识的无知和欠缺进行诈骗。近年来，所发生的大量融资诈骗、保险诈骗、外汇诈骗、证券诈骗等金融诈骗形式都是针对人们一般对各类金融票据、信用证、境外融资、外汇管理和保险等知识和法规所了解不深的事实由精通此方面业务的骗子所策划实施的。此类诈骗行为一旦得逞，给国家、企业或个人所造成的损失往往非常巨大。
　　骗子们一般有着较高的智力，见多识广，老练沉着，能言善变。骗子们善于奉承拍马、投其所好。为了防止自己的骗术被人戳穿，一般都采取主动进攻的方式，他们善于把握诈骗时机，非常懂得“欲取先予”、“阴阳之变”、“动静之理”在时机或条件不成熟时，他们一般是“藏迹潜行”，表现得非常谨慎小心。可一旦时机成熟，他们的动作往往异常迅速，决不放过半点机会，等被发觉，他们很可能已人去楼空。
　　二、骗术流程
　　1、初审收集企业资料；
　　所谓初审文件，诈骗公司在这个时候就开始给你洗脑，夸耀你的企业很有发展前途，市场潜力非常的大，项目如何如何的好，企业通过他们的包装，就能获得所需要的融资，且一再申明不收取任何费用。最终让融资人心花怒放，神经麻醉，减低判断力，为他们实施下一步诈骗的步骤打开方便之门。
　　2、派专家去考察核实；
　　所谓派“专家”考察核实，是骗你的旅差费，大约在1－3万元，等钱汇到了他们的帐户上，骗子们就会去几个人到项目地进行所谓的考察，为了表现他们是比较正规的公司，避免被人看出什么破绽，同时还会带一个律师一起去，骗子们骗取吃喝玩乐，同时还会暗示你必须做一些“工作”以后项目就会顺利通过。骗子们还要做一个《律师资信调查报告》，就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》等资料，这份报告费用要交5-15万元。为了增加可信度，骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》，他们会一起签字画押，表示大家一致同意，报送所谓的总部批准之类的话，给融资人一颗定心丸，使你感觉这钱花的值得，此项目有希望，他们才好实施下一步诈骗。
　　3、初审通过后签订合资意向书:
　　骗子们回去后，大约在3－15天，就会电话告知说：“你的项目已经通过了，总部决定投资了，请你们来资金方签署有关法律文书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时，骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料，装腔作势的对融资人说，现在总部要求作一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》，必须由总部认可的具有权威性的机构编写，费用你们自己和XX投资咨询管理有限公司、xx项目数据分析公司等等商谈，还会假装“我们尽量帮你打招呼，优惠一些，你们现在是投资期间很多地方都需要花钱的”。说得融资人感动不以，再加上已经签订了《投资协议书》，心存晓幸，骗子抓住融资人的心理展开攻势，这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》5－20万元，就这样落入骗子的口袋。
　　4、《资产评估报告》；
　　骗走了办理《商业计划书》15－20万元之后，再开始骗《资产评估报告》费，骗子们的理由，“把你们企业的资产进行评估以后用项目本身作为抵押贷款”。融资人听了骗子们这样“合情合理”的要求，似乎也讲不出来什么理由来，大多数的人认为这是应该做的，不然投资人怎么可以放心‘投资呢’？就在这样“合情合理”的情况下，《资产评估报告》费用高达10－100万元，甚至更多。企业如果付了这些的钱，就意味着陷入泥潭深渊，无法自拔。
　　5、《项目投资安全和增值潜力分析报告》
　　等你付了《资产评估报告》费以后，骗子公司知道融资人此时的心理需要，所以会一直提醒你“第一批几千万元先打到你的帐户上”的这句话，满足你的需求愿望，打消你的顾虑，紧接着就是安排“财务部”的人过来和你谈有关财务的事情，需要进一步作一份《项目投资安全和增值潜力分析报告》和《符合美国会计准则的三年财务审计报告》，理由说的很多，那么，这2份报告需要付出多少钱呢？答案是：《项目投资安全和增值潜力分析报告》15万以上，《符合美国会计准则的三年财务审计报告》10万元，融资人付了这些钱，能得到什么呢？答案是：几张一文不值的纸www.baolaichuangye.cn/kuaixun。这帮骗子手法隐秘，理由“充分”,让你感觉他们没有直接拿钱，只是做这些报告的费用。读者们看到这里应该知道其诈骗的阴谋了。
　　6、怎样设计担保骗局
　　骗走了以上大量的钱财以后，骗子们并不满足，还要实施更大的诈骗，设计担保陷阱，把你的融资项目移到了所谓的担保公司，也就是这帮骗子自己开的，只是办公室不在一起而已，，骗子的谎言是：“由于是第一次合作，首批的投资款为了降低我们投资风险，需要担保公司担保，第二批就不要担保了，我们就可以直接把款项汇入你的帐户上”。如果你进入这个圈套，“担保公司”会和融资人签订一份《融资担保合同书》，其担保费按“融资”金额2.5-3%收取。骗子们早已读透融资人的心理活动，此时受害人感觉到只有最后这一步了，如果放弃以上所花费的钱全部泡汤，继续下去很有可能会成功的。但是，如果你交了担保费以后，“担保公司”叫你继续玩以上的“考察”的游戏。你继续吗？
　　最后，骗子公司还有一张骗人招数，融资方开户银行出具一张银行保证函，才能拿到第一批投资款项，银行怎么会给你出具保证函？你能做到吗？做不到就是融资人“违约”。
　　当然，挖坑让你把融资总额3个月利息打入二人联名共管账户的套路，你的钱一打进去，就再也取不出来了
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我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。　　北京丰润商业风险管理咨询有限公司，系统性风险(Systematic Risk)又称市场风险，也称不可分散风险。是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统性风险的诱因多发生在企业等经济实体外部，企业等经济实体作为市场参与者，能够发挥一定作用，但由于受多种因素的影响，本身又无法完全控制它，其带来的波动面一般都比较大，有时也表现出一定的周期性。
　　系统性风险是影响所有资产的、不能通过资产组合而消除的风险，这部分风险由那些影响整个市场的风险因素所引起的。这些因素包括宏观经济形势的变动、国家经济政策的变动、财税改革等等。它是指由多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统性风险的诱因多发生在企业等经济实体外部，企业等经济实体作为市场参与者，能够发挥一定作用，但由于受多种因素的影响，本身又无法完全控制它，其带来的波动面一般都比较大，有时也表现出一定的周期性。
　　“系统性风险”是指一个事件在一连串的机构和市场构成的系统中引起一系列连续损失的可能性。风险的溢出和传染是系统性风险发生时最为典型的特征，另一个重要特征就是风险和收益的不对称性。
　　北京丰润商业风险管理咨询有限公司，全球经济、金融体系发展的一个重要特征是虚拟经济的发展速度和规模远大于实体经济。在虚拟经济与实体经济的关系上,国内外学术界过去的研究多重视虚拟经济的发展越来越背离实体经济的发展(如国际货币市场的交易额远大于国际贸易额的规模)，有些经济学家甚至认为这种“倒金字塔”型的经济、金融体系有崩溃的可能。但是，在人们的研究中，更强调虚拟经济和实体经济较为密切的方面，尤其是国际金融市场自由化与工业化国家经济表现之间的关系。
　　一方面，虚拟经济的发展确实为实体经济带来了好处，如国际货币市场的建立与发展及与之相关的收入流创造了前所未有的真实的购买力，以美国为例、金融、联保、房地产部门对美国GDP的贡献远比制造业大;另一方面，1970年以来，当金融创新和金融市场自由化蓬勃发展的同时，世界范围的经济增长率开始下降，主要工业发达国家20世纪90年代的产出增长率下降到了60年代的2/3左右，发展中国家的平均增长率也以大体相当的幅度下降。
　　北京丰润商业风险管理咨询有限公司，系统性风险的另一个重要特征就是风险和收益的不对称性，这也是系统性风险的发生往往损害实体经济的重要原因之一。系统性风险的存在可能使完全自由的市场机制威胁金融、经济的整体发展。弥补完全自由的市场机制的这一缺陷，主要依靠强有力的监管部门。迫使微观主体将系统性风险考虑在内，正是金融监管者的责任;监管当局的风险管理越严格，私人部门的成本就越高，就越能将系统性风险的外部性内在化。为了确保单个的投资决策者不仅考虑其个体面临的风险，而且将整个社会面临的风险考虑在内，监管者或者可以通过增添附加条件的办法。如，监管部门可以要求银行部门和其他金融机构的资本充足率达到一定标准(即要求其流动资本持有达到全部资产的特定比例)，这种流动性资本的持有对于这些金融机构来讲，意味着必须放弃某些潜在的获得收益的投资活动，这就是一种成本，监管者希望借此抵御金融危机的冲击;监管者或者也可以尝试直接对投资者的行动做出某些限制。如通过对短期资本流动收取一定的费用，迫使私人部门将其成本与短期资本流动可能对一国经济造成的社会成本一并考虑在内;在某些情形下，监管者甚至或者可以对特定的资本流动实施直接的管制。
　　1.它是由共同因素引起的。经济方面的如利率、现行汇率、通货膨胀、宏观经济政策与货币政策、能源危机、人口趋势、经济周期循环等。政治方面的如政权更迭、战争冲突等。社会方面的如体制变革、所有制改造等。　　
　　2.它对市场上所有的股票持有者都有影响，只不过有些股票比另一些股票的敏感程度高一些而已。如基础性行业、原材料行业等，其股票的系统风险就可能更高。
　　3.它无法通过分散投资来加以消除。由于系统风险是个别企业或行业所不能控制的，是社会、经济政治大系统内的一些因素所造成的，它影响着绝大多数企业的运营，所以股民无论如何选择投资组合都无济于事。
　　北京丰润商业风险管理咨询有限公司，防范系统性风险的方针，是了解宏观经济运行的周期性变化规律，一般应在经济萧条时期即将结束，而股市又有见底回升迹象时，进入股市分批购买股票进行长线投资。当经济繁荣已近顶点，而股市也已经过长时间大幅上涨，股市人声鼎沸时，应逐渐抛出股票，退出股市。而且，中国股市是一个新兴股市，管理层会根据股市发展情况，适时用政策来对股市加以调控，为有效回避政策风险，还需深入研究国家的有关政策。如某一时期股市涨幅过大，投机性太强，管理层有意对股市加以调控时，应及时抛出股票，退出股市，等待新的买进时机。
　　从导致系统性风险的三个条件即集中度、关联性和流动性，分析当前我国面临的潜在系统性风险隐患。
　　集中度风险主要体现在两个层面。宏观层面，银行业规模相对实体经济规模比重进一步上升，且这个趋势尚没有改变。微观层面，银行信贷资金进一步向房地产行业集中。房地产信贷呈现“四高”特征，即高行业集中度占比、高房价期发放占比、高一线城市占比、高商业地产占比，这些都集中体现了房地产行业信贷在总量和结构方面存在的系统性隐患和脆弱点。
　　北京丰润商业风险管理咨询有限公司，识别我国金融系统性风险，要将融资对应的基础资产联系起来。2009年以来，我国房地产企业整体资产负债率逐年攀升，2014年一季度创高至76%。房地产企业资产负债率的显著提升，很大程度上是多种渠道资金共同指向了房地产，包括当前议论较多的影子银行和地方政府融资平台两大风险领域。我国影子银行是在信贷持续收紧的背景下，作为银行信贷的“另辟蹊径”而出现，其最终去向不外乎房地产企业、地方政府融资平台等传统信贷热衷、却受监管和调控政策限制的行业，其实质仍是“类信贷”活动。通过大致估算，地方政府融资平台贷款的86%左右都与房地产市场相关;有风险的影子银行业务中的40%以上直接或间接投向了房地产。因此，这两个领域的系统性风险实际最终反映在房地产行业上，大部分风险其实是重叠的，如果独立来看待这三个领域，显然夸大了当前的风险。
　　综上，通过集中度、关联性和流动性三个角度分析，可以得出结论：当前我国潜在的系统性风险主要与银行业有关，而房地产是当前可能引发系统性风险的最主要的行业隐患，同时金融体系整体流动性风险隐患的上升及其管理需要更加重视。责任编辑：商务实习
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