办理pos机要这个资料吗。上传给代理【华智融吧】_百度贴吧
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&签到排名：今日本吧第个签到，本吧因你更精彩，明天继续来努力！
本吧签到人数：0可签7级以上的吧50个
本月漏签0次！成为超级会员，赠送8张补签卡连续签到：天&&累计签到：天超级会员单次开通12个月以上，赠送连续签到卡3张
关注：745贴子：
办理pos机要这个资料吗。上传
办理pos机要这个资料吗。上传给代理
0%资金自动还款,2000万实体商户消费场景,聚合支付,支付即会员联合知名风投基金 根据用户数据活跃在线为创业者提供借款或者投资最高5亿
要的我刚办完
怎么加。求指教
你的代理需要的也太多了吧
你的代理不靠谱，支付公司没有规定照片不能自拍的，我都办了很多次了没遇到这样的。
拿去贷款倒不至于
放款现在大多实时刷脸
且只能放到本人银行卡
就是你这代理要的资料太多
不能自拍？ 没听说过
可能是你的代理太谨慎
我的只要了证件和卡正反面
自拍的话字是反的
我的没有这么麻烦的
只需要身份证和银行卡正反面
手持身份证正面
贴吧热议榜
使用签名档&&
保存至快速回贴股票/基金&
多家公司违规代办POS机 伪造申办资料还传授套现秘诀
11月5日，崇文门附近一辆轿车前风挡上，被人插上了一张代办POS机的小广告。
代办公司伪造资料替记者办理的POS机可正常使用。新京报记者 周岗峰 摄
　　近年来，、、广州等地相继出现多起POS机非法套现案件，涉案金额动辄达到数千万甚至数亿元，而据警方调查，涉案人员多利用“空壳”公司或伪造申办资料的方法，向金融机构申领POS机非法套现。
　　新京报记者调查发现，北京多家公司宣称只要有身份证和银行卡，就能代办POS机，即便是无申办资质的个人，也能伪造所需的工商资料等，违规代办。为了招揽客户，不少公司直接打出了“以卡养卡”的套现广告，甚至传授套现秘诀。
　　11月2日一早，准备开车去上班的张武（化名），发现驾驶室玻璃窗上，又被人插了一张办理POS机的小卡片，“因临近崇文门商业区，几乎天天都能收到这种卡片。”
　　这张名片大小的卡片上，正面醒目地标着“专业办理POS机”、“公司个人均可办理”，而卡片背面，则有“以卡养卡、提现不求人”的字句，招揽客户办理银行POS机。
　　作为所在单位的财务骨干，张武对申请办理POS机的程序比较熟悉。他说，这些能为个人代办POS机的都是违规代办，因个人没有营业执照和登记证等，是无法通过正规途径申请办理POS机的。
　　代办POS机“只需交照片”
　　根据POS机办理的相关规定和要求，确如张武所说，个人是无法办理POS机的。因为按照规定，只有企事业、中小企业、个体工商户才可以办理POS机，且需要提供营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、法人代表身份证等证明材料，甚至还要提供商店的实拍照片。
　　要求如此严格，小卡片上这家号称“专业办理POS机”的机构真的能给个人代办吗？
　　11月5日，新京报记者以个人办理的名义，联系上了这家代办机构的负责人宋伟（化名）。
　　宋伟的办公地点，在天通苑龙德广场旁边的一栋写字楼里。办公室里除了另外两名同事，剩下的只是几台电脑和多部手机。
　　“我们是专业代办，1300一台，你只要给我5张照片就能办。”宋伟一脸轻松。他说的5张照片，是当事人身份证正反面照片，银行卡正反面照片，以及办理人手持身份证和银行卡的照片。“你把这5张照片给我，第二天就可以审核通过，拿到机器。”
　　宋伟说，他们不仅发小卡片招揽客户，更常用也更有效的是网上发帖招揽客户。新京报记者在网上搜索“办理POS机”，出现上千个网页，多个办理者均称，没有工商等资料照样可以办理，“一切为你服务。”
　　张庆林（化名）即是其中之一。
　　张庆林的公司位于宋家庄，有10多名员工。他不仅替个人代办POS机，还发展下线代理。
　　根据规定，办理POS机的只有三个渠道，一种是银联办理，由银联商务有限公司具体负责；另一种是银行办理，有专门的业务员；第三种则是第三方支付公司办理，即有办理资质的公司。
　　宋伟称，代办公司都有各自的合作方，有的是银联商务公司，有的是银行，像他则是跟第三方支付公司合作。
　　代办公司伪造申办资料
　　记者咨询多家银行及银联商务公司，申办POS机除了要备齐营业执照、税务登记证、法人身份证复印件、公章、合同章等资料外，还需要申办方填写申请书等，缺一不可，否则无法办理POS机。
　　对这些规定，宋伟表示如果严格执行相关规定进行资料审核，个人肯定办不了，即便他们代办公司也没戏，“好在我们有自己的办法。”
　　5日下午，新京报记者根据宋伟的要求，提交相关照片，在缺少拿着银行卡和身份证那张照片的情况下，宋伟仍保证审核能过，“你明天来拿POS机就行了”。
　　果然，第二天宋伟就打来电话，通知审核过了，可以直接去拿机器。
　　新京报记者拿到的这台POS机跟普通商家常用的一样，而且能正常使用。
　　在没有任何登记资料，也没填写任何申请书的情况下，宋伟是如何让记者通过相关审核的？他不肯讲其中的“奥秘”。
　　“没什么秘密，因为那些资料都替你做了假的，我们也这样做。”11月8日，另一家代办公司的负责人张庆林如此告诉新京报记者。
　　张庆林的公司主要是代理银联POS机业务，在他办公室的柜子里，摆放着多台未开封的POS机，这些机器上均印着银联标志。
　　按照张的说法，如果是商家办理，提交相关资料按照正常程序走即可，如果是个人办理，则跟宋伟代办的流程差不多，提交规定的那5张照片，还要填写《代收代付货款协议书》、《特约商户金融终端业务服务协议》。
　　新京报记者获得的这两份协议中，有多处需要填写公司名等信息，“这些你不用填，我们自己来弄，你只要把照片发过来就行。”
　　“公司名随便起一个，也可以用你的姓名来起。”张庆林说，他会帮客户伪造营业执照、税务登记证、法人身份证复印件、公章、合同章等资料，将这些资料弄全后，上传给银联商务，“我们是合作关系，一般都能通过。”
　　为客户套现传授“秘诀”
　　不管是宋伟还是张庆林，在代办POS机业务中，不但替人伪造工商资料，还传授POS机“套现”经验。
　　所谓套现，就是利用POS机虚构一个刷卡交易，提取现金。
　　正常的交易是客户刷卡拿走商品后，消费的金额会由银行转到这台POS机所关联的商家账户上。而套现，就是客户刷卡后，商家给客户的是等额现金而非商品，商家会向客户收取额外的手续费。客户套现不受信用卡提现限制，也能利用免息期规避银行利息。
　　宋伟的小卡片上，就有“以卡养卡，提现不求人”等广告语。他坦言，很多人办POS机都是为了套现，“有的人资金周转不开，就以卡养卡。”
　　以卡养卡，即一个人办理多张信用卡，每到一张信用卡的还款日时，从另一张信用卡中套出钱还款，以规避银行利息。
　　如果一个人从信用卡里套出来10万元，每个月利息约1500元左右，但采用以卡养卡的方法，则可以完全省去这部分钱，只要交POS机几十元手续费便可。
　　按照银行规定，使用POS机刷卡，要收取一定的手续费，但因行业不同，收取的手续费也不同，从千分之四到百分之二不等。
　　“我们办理机器，都是按照批发行业类申报。”宋伟说，POS机背后的公司信息，也是批发行业的资料，“这个行业的手续费低，一般只有千分之四左右。”
　　还有一些代办公司，会教人如何“养卡”，即赚积分，提高所持信用卡额度。
　　宋伟提醒，不要经常用一张卡在同一台机器上刷，“每天只能刷一次，一天不超过12万，一个月不超过300万。”张庆林也说，如果套现数额大，要用别人的身份证再办几台机器，规避银行调查。
　　代办生意火爆套现案频发
　　11月5日，新京报记者在宋伟办公室办理POS机的同时，还有多人在此提交申办照片，同时咨询办理大额信用卡事宜。
　　宋伟说，他一个月办几百台POS机不成问题，在他办公室的墙壁上，安装有一个小黑板，上面还写着此前激励员工的话，“5月任务量500台，6月任务量600台，加油。”
　　因张庆林还发展下线代理POS机业务，他的业务量比宋伟还大，“几乎每个月的销售量都会达到千台以上。”
　　按照张庆林和宋伟的说法，POS机的进价一般是800元，卖给个人的价格一般是1300左右，还有元一台的。以宋伟5月份500台的销量来算，每台机器赚500元，一个月便能挣25万。
　　违规代办生意的火爆，也意味着更多POS机可能被用作非法套现。
　　据公开资料显示，今年，警方披露了一起特大POS机套现案件，两兄弟申领十余台POS机，再加上借用的6台POS机，一天套现30多万元，一年套现超过2.6亿元。
　　而北京最大的一起利用POS机套现的案件涉案金额则达4.5亿元，嫌疑人在北京市门头沟区、大兴区注册成立20家“空壳”公司，然后向多家银行申领了37个POS机，通过网站发布广告帖、回头客介绍等方式招揽客户套现。
　　利用POS机套现漏洞，还有催生了制作伪卡套现等一些案件。北京一名快递员就网购了银行卡读卡器，制作假的POS机套取客户银行卡信息和密码，并制作伪卡消费。
　　一名工作人员称，由于用POS机虚构消费进行套现，传递给银行方面的信息也是假的，“资金流向信息不真实，消费信息不真实”，扰乱了金融市场秩序并可能造成信用卡坏账。
　　来自的一组数据显示，截至2013年末，我国信用卡坏账总额已达251.92亿元，较上年末新增105.34亿元，增幅达71.86%；2012年信用卡新增坏账为36.28亿元，这意味着2013年新增坏账已接近2012年新增坏账的3倍。
　　中国人民大学财政金融学院副院长曾表示，考虑到近年出现大批利用信用卡预授权漏洞大额套现的行为，未来整体坏账金额或将继续攀升。
　　申办、使用环节监管缺失
　　对用POS机套现的行为，最高法、最高检出台的规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第225条的规定，以非法经营罪定罪处罚。此类犯罪最高可判处5年有期徒刑。
　　中国人民银行工作人员称，目前对于市场上违规发放POS机的问题，只有一些人民银行的内部规定，“还没上升到层面，只能对他们处罚。”
　　在央行的专项检查中，2014年4月、5月和6月，某第三方支付公司分别新增商户近70万，其中90%以上的商户信息，都是伪造的。
　　今年9月，人民银行对8家第三方支付公司作出处罚，原因是违规发放POS机，以及伪造虚假信息，在今年初引发了数十亿元信用卡利用POS机的套现危机。
　　“今年我们也联合了北京市公安局，对利用POS机套现的行为，采取了一些行动。”该工作人员称，这只是对于涉案金额比较大的案件，“有的金额很小，很难界定他是不是套现，这样很难去管。”
　　该工作人员称，对于POS机的前期申请工作，央行有具体的管理办法，对于后期监管，“我们现在一直在联合银联做这件事。”
　　对此中央财经大学(,)业研究中心主任说，针对POS机申办乱象，相关部门应在申办审核及使用环节加强监管，同时研究制定具体的法规细则。
　　北京“非法套现4.5亿元”案件的承办检察官赵峰曾表示，相关案件的出现，暴露出了银行等金融机构在信用卡申领环节、POS机申办环节都没有做到尽职审查，尤其是银行对于POS机使用情况缺乏后续的跟踪监管。
　　他还提醒，信用卡持卡人采用“刷卡套现”的方式恶意透支，达到一定金额同样会被追究刑事责任，将会以信用卡诈骗罪定罪量刑。
　　新京报记者 李宁
（责任编辑：HN025）
11/03 22:1310/29 06:0610/28 06:0910/28 04:23
银行精品推荐
特色数据库：
精品栏目：
每日要闻推荐
社区精华推荐
精彩专题图鉴
　　【免责声明】本文仅代表作者本人观点，与和讯网无关。和讯网站对文中陈述、观点判断保持中立，不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。请读者仅作参考，并请自行承担全部责任。POS机办理时为什么需要你信息
　　已经办理了POS机的朋友肯定都知道，POS机办理过程中是需要办理者的各种信息的，比如：身份证正反面，借记卡（储蓄卡）正反面，实名认证的手机号码，信用卡正面（背面一定不要轻易给别人），...
　　已经办理了POS机的朋友肯定都知道，POS机办理过程中是需要办理者的各种信息的，比如：身份证正反面，借记卡（储蓄卡）正反面，实名认证的手机号码，信用卡正面（背面一定不要轻易给别人），手持证件照片等。
　　对于没办理过POS机的小伙伴来说，提交这些信息是有点担忧的：会不会盗用我的信息，会不会盗刷我的卡，从此以后我会不会被各种中介骚扰……机器还没办理，自己就快要把自己吓出毛病了，其实这个完全是杞人忧天了。
　　今天我就给大家揭秘，为何POS机办理需要你的个人信息。
　　一、用户筛选（身份证、借记卡）
　　提供借记卡这个很好理解了，POS机是三方支付工具，那么经结算后资金当然是要流向办理者名下的银行卡了。
　　但是除了我们正常消费用卡的情况以外，还有一部分犯罪分子盯着信用卡来犯罪。既然是信用卡犯罪，那就离不开POS机，他们的手段一般是盗刷、拒付等。而支付公司的运营方式一般都是对代理商进行招商，再由代理商提供给买家。
　　那么代理商在办理POS机前，要客户提交资料就是很有必要的了，如果不提交资料绑定POS机，那这些犯罪分子直接就能从网上或者随便一个代理那里买一台POS机，再利用这台POS机从事违法犯罪活动。到时候一旦受害者发现自己的卡被盗刷了，报案以后公安机关调查起来也是有难度的，因为没有实名登记，要想知道是谁名下的POS机刷了受害者的卡都没那么容易。
　　记得以前，网上还是能买到POS机的，但是后来都被要求下架，也是和这个是有关系的，假如某个支付公司的代理违规为他人办理POS机，后期出现问题，这个代理也是要被公司追究责任的，由此可见，提交个人信息这一规定，就为我们金融市场提供了很好的保护。
　　现在很多支付公司推出的手刷都是可以自己在相关APP上注册的，但是激活以前基本都是要实时上传身份证，借记卡，绑定信用卡，有的还会要求手持证件照等。也就是说，只要是正规公司的产品，不论小手刷还是大POS机都是需要我们提供个人身份证，借记卡等资料的。
　　说白了，提供你的POS机办理者的身份证和手机实名制一个道理，防患于未然，正常用机器的我们不必担心，也不影响我们手中POS机的使用，而对于那些犯罪分子来说，实名制这一关，他们就没那么容易通过了，谁心怀不轨就一定不敢拿自己的信息去办理将要用来犯罪的POS机了。
　　我们办理POS机的时候，有人对于提交个人的资料会有信息泄露的担忧，这点也可以理解，毕竟现在很多无良机构，把我们的信息打包出售，从此以后不胜其扰，各种保险公司，房产中介，汽车销售不停地打电话给你，这个确实是很恶心的，不说了，我先接个中介电话……
　　但是对于我们来说，只要我们找到正规的公司，试想，正规的支付公司已经在支付上赚的盆满钚满了，谁还会看到出售信息这些钱？而且一旦客户发现，支付公司也是要受罚的，一旦客户因此选择了其他支付公司的产品，那就更得不偿失了。
　　正规支付公司不会这样做，那么支付公司名下的代理商呢？告诉你吧，一个代理商的客户群体的数量在那里放着，远不够形成大数据的价值，因此出售也没有意义。说到这里，大家大概明白了吧，出售我们个人信息的，可不是一般的小机构能办到的。
　　既然支付公司和代理商都不会出售我们的信息，是不是我们就可以安心了？
　　也不是，因为不怕贼偷，就怕贼惦记，自己加强安全意识比什么都重要，假如有人问你借资料，还是借的全套办理POS机的资料：身份证，银行卡，信用卡等，那看了这篇文章以后一定不要给，以免惹祸上身，陷入不必要的麻烦中去。
　　二、风控需要（信用卡）
　　以前我们的POS机都是T1,就是第二天到账，假如被盗刷了，还可以及时告知银行，现在因为网络的发展和金融市场的需要，T0时代终于到来，虽然方便了我们正常的需要，但是也给了犯罪分子的可乘之机，当你发现你的卡被盗刷了，钱也已经到了人家的账上了。
　　那么我们除了提供身份证和结算的银行卡以外，就需要多一道安全锁，那就是我们的信用卡，毕竟每个人申请信用卡之前，银行的风控部门已经对申请者的资料进行过审核，这样一来，即使在第一道关卡中有一些犯罪分子混进来，那么信用卡这一关依然可以把他们挡在门外。
　　毕竟需要提供的资料越多，犯罪分子的犯罪成本就越高。这也是近期盗刷案件相对减少的原因。
　　三、支付公司自我保护（支付公司也很尴尬）
　　如今支付行业竞争白热化，新品一个个推出，返现政策一个比一个好，因此也产生很多"薅羊毛"的小代理群体，试想，假如某小代理门口竖个牌子：办理POS机，办一台给办理者10块，那可以想象了，好多闲来无事的大爷大妈们就可以排队办理了，然后支付公司的"羊毛"就这样被薅走了。
　　假如小代理们都这样做，那支付公司铁定血亏了，机器办完以后跟扔了没什么两样，机器生产、运输、配送的成本没了不说，还要给"扔"机器的小代理返现，岂不是赔了夫人又折兵。
　　然而认证信用卡这一项，就可以把一些无效客户筛选掉了。
　　再次给大家谈谈信息安全：
　　一、手刷资料直接上传总部，作为代理商是无法看到的。
　　二、支付公司是不会傻到把客户资料出售的，前面说过原因，这样做得不偿失。
　　三、代理因为和支付公司签了协议，即使资料经代理的手，代理也不敢把你的资料泄露出去，法律责任不是随便说说的。
　　四、支付公司资料库被盗的可能性基本没有，你想啊，支付公司是来处理资金的，网络安全级别跟银行一样的了，钱都没被盗，何况信息。
　　五、认证信用卡的时候是只要正面，不要背面的，这都是有原因的。因为假使信用卡照片被盗了，没有你的交易密码，也没有信用卡背面的3位CVV码（一定不要轻易把信用卡背面给别人，一定要保护好我们的菊花，呸、保护好我们的CVV码），你的信用卡也同样是安全的。
　　说到这里，不知道准备办理POS机，但是对于信息安全担忧的朋友们有没有放下防备，放心大胆的办理吧，POS机这东西，早用早受益。
阅读 ( 25 )
你可能感兴趣的文章
如果觉得我的文章对您有用，请随意打赏。你的支持将鼓励我继续创作！办理pos机需要哪些资料，成都联汇告诉你 - 济南电台
当前位置: &正文
办理pos机需要哪些资料，成都联汇告诉你
四川地区办理POS机就来成都联汇，成都联汇是一家专业从事POS收单的机构，拥有丰富的收单经验。公司成立近十年来，十年老品牌，口碑爆棚。而且成都联汇也是带领白去的服务商与合作商，拥有强大的支付背景，让你的资金安全到你的卡里面。正规一清机，带独立后台，大公司产品，可以对每笔帐进行去向了解，真正做到0风险哦。&&&&&&&&1.个人：身份证正反面照片、本人手持身份证照片，本人银-行卡正反面照片&&&&&&&&2.个体工商户：法人身份证正反面照片、法人手持身份证照片，法人银-行卡以及营业执照（正副本均可）照片&&&&&&&&3.有限责任公司：法人身份证正反面照片、法人手持身份证照片，以及公司五证（正副本均可）&&&&&&&&而且，公司还具有优质的售后保障，我们一贯追求卓越的品质，只是为了你的更好使用。本公司保证所有的机子均为一清机，商户带独立的后台，可以清晰查看每一笔资金的去向，而且我们不收任何押金，费用也低于市场均值价，使用期间，如遇问题，都可以联系我们公司。另外POS的使用是不分区域的，也就是说我们的机器寄给你，你在中国的哪一个省份，哪一个个地点，都可以使用的，本公司保证所有出售的机子均为一清机，带独立商户后台，可随时随地查询货款去向。我们一贯优质的服务只为您的更好使用，请相信，我们值得信赖。&
联系时请说明通过G3云推广推荐, 谢谢
扫一扫拨号