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90后跑路老板玩转场外配资!股民以为朱振霖是可靠的官三代
澎湃新闻记者 徐庭芳
10:37 来源:澎湃新闻
       6月5号下午,股民华建风(化名)来到漳州汇霖投资管理有限公司厦门分公司(简称汇霖投资)门口,眼前公司大门紧锁、人去楼空。十余位投资人聚集一起,要求公司解释为何自己的配资资金突然“人间蒸发”。       焦灼两天后,华建风等来了一纸公告。       公告称,“因股票帐号被恒生冻结1000多万、公司已关闭”、“我要东山再起,需要这个钱,不可能还你们,我现在先回老家,不用来找我,找我也不会还给你们。”公告人署名是汇霖投资公司的法人代表朱振霖。       随即,一则关于“90后配资公司老板卷款3亿嚣张跑路”的消息传遍市场。记者尝试通过投资人提供的手机和QQ号联系朱振霖,该手机号尚能接通,却始终无人接听,相关QQ号码仍在活跃中,并且表示还可以帮助投资人配资。       朱振霖公告中提到的恒生,市场理解是恒生电子交易公司(恒生电子)开发的一款全托管模式金融投资云平台恒生HOMS系统。近期,证监会全面叫停券商对接场外配资数据端口服务,其中包括恒生电子的HOMS系统配资。        6月16日,恒生电子公司向澎湃新闻记者明确否认了相关冻资表述。其明确表示,“关于近期媒体报道的一些事件,并未发现与相关事件描述相似的持仓记录及投资交易行为。”       朱振霖和汇霖投资的配资事件仍有待调查。他们是如何玩转场外配资的?目前A股场外配资的利益链如何分配?澎湃新闻(www.thepaper.cn)记者做了汇霖投资的配资者调查。办公室人去楼空投资人提供的汇霖投资公司公告钱没了,“警方说暂时无法立案”       华建风认为自己遭遇了场外配资诈骗。       所谓场外配资,是指除融资融券外,投资人通过配资公司渠道向信托或者其他资金方借钱炒股。       根据华建风向记者展示的合同文件,其个人共向汇霖投资投入60万保证金,公司将向他提供1:4的配资杠杆,并以1.4%的比例收取月息。        华建风称,然而,在将保证金打入朱振霖位于建设银行泉州鲤城支行的个人账户后,其并没有如约收到来自汇霖投资的开户通知。缴款后第三天,华建风到汇霖投资办公地点,看到现场有不少投资人在追讨资金。        华建风告诉澎湃新闻(www.thepaper.cn)记者,自己的60万元不翼而飞了。他和其余投资人向警方报案,但得到的答复是“暂时无法立案”。       “警方说,由于这类配资案件比较少见、情况复杂,需经过相关部门讨论再决定,目前公司相关账户已被冻结。”华建风这样说。       华建风称:“现在光是厦门分公司这边的投资人就有十几个,投入保证金10万到几百万的都有。投资者们在组建的受害者群里反映,投入最多的是一名来自四川成都的投资人,配资了近900万。根据初步估算,配完资后公司总体的涉案金额大概有近3亿了。”       对此,6月16日,投资人提供的朱振霖QQ号上出现一段文字:“针对网上说我卷款潜逃几个亿,我只能说造谣也需要靠谱些,几个亿你以为大家都是笨蛋吗???”。恒生发声明否认冻结账号       按照投资人提供的朱振霖公告,公司关闭是因为股票账号被恒生冻结了1000多万元的保证金亏了650多万元,只退回了370多万元。       其中提到的恒生,被认为是恒生电子公司开发的一款全托管模式金融投资云平台——恒生HOMS系统,该系统允许在主帐户下分拆多个子账户,这一特点为伞型信托配资提供了条件。       近期,证监会已向券商下发通知,要求自查场外配资业务,全面叫停场外配资数据端口服务,其中包括恒生电子的HOMS系统配资。        但恒生公司明确否认朱振霖的冻资表述。澎湃新闻记者联系到恒生公司相关人士,其表示,“关于近期媒体报道的一些事件,我公司在第一时间进行了自查,并未发现与相关事件描述相似的持仓记录及投资交易行为。”       恒生公司并为此在官网发布了关于该事件的公开声明。恒生电子公告朱振霖“背景”深厚?       “一开始大家对这家公司是半信半疑的,但公司出示了营业执照和纳税信息,我们验证了文件是真的,所以才敢签。”华建风称。       几位股民告诉澎湃新闻(www.thepaper.cn)记者,他们都曾听汇霖投资业务员介绍,朱振霖“背景”深厚,爷爷是军队退休老干部、叔叔是央行某支行负责人。       “我们都认为发信托产品配资不容易,需要‘关系’才能做,看到汇霖之前的成功交易信息后,大家都觉得公司资质不成问题。”一个股民说。       全国企业信用公示系统显示,汇霖投资成立于日,由朱振霖和陈福亮两人创立,注册资本100万。而与华建风等人签订合同的是其下属厦门分公司,该分公司距离事发时仅成立不到一个月。       “显然这是一家中介型的配资公司。”北京盈科(成都)律师事务所的吴宗川律师说,“注册金100万,就租了一个简单的办公楼层,签订合约的收款方都是法人(朱振霖)个人账户,而不是证券系统账户,显然公司业务并不涉及自营的配资”。        吴宗川的委托客户陈女士来自四川成都,是目前为止被曝光的资金量最大的投资人。据称,陈女士投入保证金近900万,通过汇霖投资开了几个账户,有的已被强制平仓,有些密码遭更改已无法使用。       接触过不少场外配资案件的吴宗川介绍,一般配资公司分为两种:       一种是自营型配资公司,也就是业内俗称的“金主”,这种公司资金规模大、实力强,会直接在证券交易系统内开设账户,但一般很少和投资人直接接触,是配资产业链的上端。       而另一种是中介型的配资公司,规模较小、不会用自己的资金参与配资,而是拿上家的资金账户给投资者,从中赚取利差。       “一般来说,明显和自营型配资公司交易的风险较小,因为他们自己也会投入资金、跑路的风险不大。但汇霖投资则属于典型的中介型配资公司。”吴宗川表示。投资人提供的汇霖投资企业工商注册信息“无知的振霖”还在做业务       据参加汇霖投资配资的股民们介绍,汇霖投资的客户主要来自两个渠道,一是由熟人介绍,二是通过QQ群招揽。       记者通过投资人给的QQ群号,查询到一个名为“厦门汇霖投资有限公司”官方QQ群,最多可容纳2000人。投资人称,事发后公司清退了群内客户,只留下内部员工在里面。       投资人提供的汇霖投资身份证信息显示,朱振霖出生于1991年,是个不折不扣的“90后”。        有投资人告诉澎湃新闻(www.thepaper.cn)记者,在QQ群里的昵称是“无知的振霖”,显示的抬头则是副总经理。而该群的创建者是一个昵称叫“圈不同别硬容”的男子,在群里显示的抬头为总监,而在其银行卡上签名为朱立业。投资人提供的朱振霖身份证信息       来自该QQ群内自称姓谭的员工告诉记者,朱振霖和朱立业是同村人,都来自福建省漳州市平和县九峰镇苏羊村,群内还有多名员工也来自漳州。       “后来我们自己也调查过,朱振霖就是当地一名普通农民的儿子,根本不是什么官三代,更没有任何背景。事发后公司的一个经理说之后一定会给个说法,谁知道一拖就是半个月,负责人的电话、QQ都把我们这些客户拉黑了。”华建风称。       澎湃新闻(www.thepaper.cn)记者查询用户名为“无知的振霖”的QQ号,向其表示有配资需求后,该QQ号回复记者,“可以做”,但显得比较谨慎,在询问了记者“来自哪里”、“公司还是个人业务”等问题后,很快与记者解除了“好友”关系。       相比之下,来自汇霖投资官方QQ群里的其他账户号更“热情”,记者在公司群内随机挑选了几个QQ号码接触,其中有两人都明确回复有配资项目可做,并称“后天就有个1亿的资管项目”、“马上就能来钱”、“1:4的杠杆1.1%利息”。贴息做配资业务?       据洪永煌(化名)分析,汇霖投资的盈利模式大致如下:拿了下家的保证金后,不急于交给上游产品提供商,而是打个时间差用这笔钱在股市里赚一笔,必要的时候一个账户多人来用。        洪永煌说自己并不是汇霖投资公司的员工,而是供职于当地另一家期货投资公司,从事股票期货配资业务。       因为手握一定量的客源,洪永煌的身份更像是汇霖投资公司的“雇佣兵”,他负责向汇霖投资这样的配资公司介绍“散户”。这些散户通常都有较强的配资配资意愿、但资金量不大,介绍成功后,洪永煌会从这笔交易里拿到0.2厘—0.5厘的提成。       “我们这些兼职代理人跟汇霖投资是合作关系,我们帮他这样的新公司提供稳定客源,它给提成。虽然不像正式员工一样拿底薪,但这边的配资高、利率低,反过来也有助于我们稳定客源。”洪永煌解释。       在他看来,朱振霖在公告里称“被恒生电子冻结资金”的理由并不可信,因为上游产品提供商不会无端停掉客人账户,即便有也会事先说明,“除非是因为(汇霖投资)付不出利息,所以被强制平仓了”。       据洪永煌介绍,汇霖投资做的是二级代理业务,通常是从上游大资金方拿钱,这些资金多来自信托产品或资管产品,市场利率在2%左右;按照一般方式,接下来汇霖投资应该将产品分销给客户,利率会提高到2.5%或更高,以此赚取利差获利。       但朱振霖等人反其道而行之,不但没有提高、反而降低了利差,最终以月利1.4%的水平给到客户,针对一些大客户甚至给出了0.9%—1.0%的“批发价”。       结果就是,汇霖投资这些业务不仅不能盈利,反而需要“倒贴”1%的利息借给投资人。配资公司打时间差+虚报杠杆,套资炒股       1%的利息窟窿怎么补?汇霖投资的盈利哪里来?“这个时候就靠打时间差+虚报杠杆+一户多用了。”洪永煌说道。       简单理解,汇霖投资在月初向客户拿到保证金100万后,没有立刻用来帮客户开户或交付上游利息,而是将开户时间或者向上游借钱的时间设定为月中,在这15天里,汇霖投资截留客户保证金,用来投资股市赢回这1%的利差,股市涨得好还能额外赚一笔。        来自海南的王女士称,她以68万的保证金要求1:3的杠杆配资,月息0.9%,但最终账户被系统强制平仓。       王女士说,自己遇到了虚报杠杆数字的情况。       “我曾向汇霖投资的深圳某上家资金方核实,上游资金方为我的资金配置了1:4杠杆,但汇霖投资给我的配资合同里写的是1:3。”王女士称。       按照王女士这个说法,其68万元的保证金,实际上上游资金方给配置了272万元,但资金经过汇霖投资之后,王女士拿到204万元融资,另外68万实际上是借给汇霖投资了。       投资人分析,可能还有一种情况,如果同时有三、四个人的保证金和杠杆数字都一样,汇霖投资可能选择先暂时开一个户,用其他人的保证金和保证金所融的资金去投资,博取股市收益。       在单边上涨的牛市中,这种利用时间差、杠杆差套取资金去股市赚钱,再将赚取的股市收益去抹平两端资金利息差的做法,可以帮助配资公司快速做大,甚至是快速捞金。而一旦遭遇股市强震,危险就很大。       分析人士称,近期股市震荡,可能导致汇霖投资无法支付上游资金方的利率而被强制平仓。       但上述信息都来自投资人的口述和市场参与人士的分析。截至发稿,记者尚无法联系到朱振霖本人,并对此予以求证。借贷双方信息完全不对称       “别看他(朱振霖)年纪轻轻、一个90后,胆子太大了。”洪永煌感慨。但他同时也承认,场外配资一直处于于灰色地带,很多公司的业务并不规范。       从汇霖投资的客户提供给澎湃新闻(www.thepaper.cn)记者的所有合同文件来看,合同中并未写明上游资金方是谁。市场人士称,上述场外配资,资金供给方也不能得知将钱借给了谁;汇霖投资这样的配资公司作为中介,牢牢掌握双方讯息。       “这些投资公司作为‘中间人’,完全可以利用借贷两方的不对称信息做手脚。”一市场人士说。       华建风称自己就是被坑了:“我就是一个打工的,2007年时候入的市,那时就几千块,2009年都赔光了。去年又开始入市,从一万多渐渐加仓到十几万,但这次的60万很大一部分是朋友的钱。”       “公司之前能开出恒生系统的账户,就说明上游的资金方或信托产品没有问题,真正有问题的是汇霖投资,他们欺骗客户隐瞒真相。”王女士称。       “上游很少会直接跟下游投资者直接接触,而这也给中介可乘之机。”吴宗川对想要配资的投资者给出了三点建议:       1.一定要对商家的资质进行考察,包括法定经营文书、相关合同等,还必须进行实地勘察其商务情况,判断是自营型的配资公司还是中介型。       2.对账户进行仔细观察,判断是实盘而非虚盘。       3.要深刻理解场外配资的杠杆性,投资者在拿到账户后必须理解这并非自有账户,为避免风险,操作上应有明显区分。配资公司缺少监管?       一市场人士告诉澎湃新闻(www.thepaper.cn)记者,中国A股的场外配资资金主要来源于南方城市的地方银行和民间机构,他们作为配资公司的上游,一般联合信托公司开发产品,客户只需向配资公司缴纳约操盘金额的交易保证金,就可分配到相应的交易账户进行交易,盈利和止损由配资公司监控并与客户进行结算。       吴宗川表示,据其了解,光是上海地区的配资公司就估计有2500家,其中大部分都是中介型配资公司,而不涉及自营业务。       华建风说,自从去年股市暴涨以来,厦门当地配资公司渐渐多了起来,他本人还考察过其他几家公司,利率大都比银行、信托等低零点几个百分点。        然而,证监会于近期表示要严查场外配资,明确券商不得直接或间接支持信息技术服务机构等相关方利用外部接入信息系统开展证券经纪业务。        自今年2月起,监管部门采取一系列措施,有意规范和收紧“伞形信托”。随后在5月,中国证券业务协会组织了部分券商监管会议,证监会机构部和协会领导对券商参与场外配资业务提出了严格的自查、自纠要求。       系列举动都透露出监管部严打场外配资之意,但场外配资屡禁不绝。近日,一则关于“长沙股民4倍配资、全仓中车,两天赔光跳楼”的消息震惊市场。市场人士估计,长沙股民的高杠杆融资,可能来自场外配资。       有报道称,国内投资公司通过工商部门注册就开始营业,工商部门只负责按照程序审批发放营业执照,无权监管投资公司具体的业务经营。目前,尚没有具体法律条文或者是政府职能部门对投资公司监管,公安机关只能在投资公司卷款跑路、人去楼空后,才能介入调查,但这时往往为时已晚。       “但最可怕的还是无知,现在很多新股民、年轻人对金融知识缺乏认识,对私募流程也不够了解,不管产品本身怎么样、只要有资金配得出来就行,这才是害了自己。”洪永煌表示。     
责任编辑:沈关哲澎湃新闻报料:9 & 澎湃新闻,未经授权不得转载
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没有听说过这个“操盘所的”。你问这问题是想要配资吗?至于什么“所”其实无关紧要的。我真诚奉劝你:投资股票不要配资!资金少无所谓,可以慢慢来,关键是要找到具有行业景气+业绩+趋势好的股票。有不懂的,可以继续问我。望能帮到你!也希望能采纳我的答案。谢谢!
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