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非法集资的老板已经被抓起来了 钱还能要回来吗？日 11:18金融虎手机客户端 |扫码下载中金网APP摘要：公司倒了，血汗钱没了，非法集资的老板已经被抓起来了，我的钱还能要回来吗？今日，《半月谈网》刊发文章聚焦“非法集资案追款善后问题”。文章指出，如今各地不断破获非法集资案，涉案金额屡屡破亿，去年就受理了近万件。作为涉案受害群众，最关注的则是非法集资案件查处后的资产追回问题，但能追回的九牛一毛。【免责声明】此文章内容来源为金融虎，中金网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。中金网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实，不构成任何投资建议，据此操作，风险自担。
　　（原标题：聚焦非法集资追款难：涉案额屡破亿 追回的九牛一毛）　　日消息，根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 　　公司倒了，血汗钱没了，非法集资的老板已经被抓起来了，我的钱还能要回来吗？今日，《半月谈网》刊发文章聚焦“非法集资案追款善后问题”。文章指出，如今各地不断破获非法集资案，涉案金额屡屡破亿，去年就受理了近万件。作为涉案受害群众，最关注的则是非法集资案件查处后的资产追回问题，但能追回的九牛一毛。　　报道称，当前我国非法集资犯罪案件高发，涉及人数众多，风险隐患大量积聚。2016年，全国检察机关公诉部门受理非法集资案件9500余件，其中非法吸收公众存款案8200余件、集资诈骗案1200余件。2015年，公安部部署全国公安机关深入开展为期3个月的非法集资问题专项整治工作，共破案2423起、涉案金额逾千亿元。　　文章指出，涉案金额数十亿、超百亿的非法集资案屡见不鲜。2014年6月至2015年12月，安徽钰诚控股集团等公司和个人通过“e租宝”等互联网平台非法吸收公众资金762亿余元。目前，主要犯罪嫌疑人被提起公诉，案件正在审理中。　　2016年3月，安徽警方透露，安徽金实资产管理有限公司利用“三农资本”网贷平台非法集资20多亿，目前10名主要犯罪嫌疑人已被批捕。　　今年3月，江苏省检察机关通报，“易乾系”公司违反国家金融管理规定，以销售理财产品名义，向社会不特定公众吸收巨额资金，涉案13名犯罪嫌疑人已被批捕。据知情者称，“易乾系”吸收的资金总额超百亿元。　　公安部负责人在接受新华社记者采访时指出，目前非法集资存在新旧领域风险叠加的特征，互联网金融成为高危领域。打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号的新型案件增多。　　据了解，去年安徽合肥警方破获了一起非法集资诈骗案，犯罪嫌疑人诈骗所得的870万元还没来得及取走，就被警方全部截获，并及时归还给全国各地30多位受害人。然而，这是一种少见的“万幸”。　　更常见的情况是，在集资诈骗案件中，出资者的钱款索回因集资诈骗当事人的东窗事发而变得艰难，“人抓了，公司倒了，但钱也没了”，这样的无奈依旧萦绕在案件的善后工作中。　　业内人士指出，跑路平台的受害人，能够获得的偿付都很少，最低只能拿回10%左右的本金。合肥市公安局经侦支队一负责人透露：“30%已经是目前我们接触到较高的非法集资清退资金比例了，很多案件甚至更低，在10%左右”。　　“e租宝”案发时，未兑付集资款共计380亿余元。有业内人士计算，“e租宝”投资人目前可以返还的比例也仅为3成左右。　　公安及法律界人士指出，难赔付与针对性法律缺位不无关系。据介绍，目前非法集资案件的针对性法规条例只有1998年国务院出台的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，其中第十八条提出“因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担”，第二十一条提出“因清理清退发生纠纷的，由当事人协商解决;协商不成的，通过司法程序解决”。　　银监会信托部主任邓智毅认为，《取缔办法》已不适应当前处置非法集资工作实际，同时因《取缔办法》在非法集资界定、政策部门职责分工、法定授权、法律责任等方面已明显滞后于有关法律政策规定，有时甚至成为制约工作开展的因素。　　相关法律界人士表示，将有关法律、司法解释应用于办理非法集资类刑事案件的具体实践，很大程度上仍体现较为浓重的“先刑后民”或“重刑轻民”的执法理念，这样对于有效打击相应刑事犯罪是必须和必要的，但集资参与人通过刑事诉讼不能或无法充分有效维护自身合法民事权益时应在立法上积极主动探索。　　今年两会期间，全国人大代表马永胜呼吁，非法集资案件，不能单纯当成经济刑事犯罪案件办理，不仅要打击犯罪人，更重要的是以保护广大投资者财产、追债减损为目的，出台有利于老板坦白交代资金去向的政策，各公司应成立债权人清算委员会、制定出切实可行的“返本付息”方案。　　有专家提出，应尽快建立与广大投资受害者的沟通渠道，例如，每个案件都应像“e租宝”案一样建立公安登记平台，政府也可以通过平台及时发布案件进展信息，避免投资者上访和申诉无门。　　银监会受国务院授权委托，是国家层面处置非法集资部际联席会议的牵头单位。银监会主席助理杨家才近日透露，银监会目前正在制订处置非法集资条例，该行政法规出台后，对非法集资处置工作将会有很大促进作用。　　全国人大代表孙兆奇建议：“非法集资目前已由以前的高息揽储向更隐蔽的方式转变，急需出台诸如‘放款人条例’‘反高利贷法’这样的法律法规进行规范。”　　据金融虎了解，处置非法集资的工作流程，一般是：1.案发地人民政府组织有关成员单位成立专案组(或工作组)。2.按照案件的实际情况组织对非法集资活动的取缔和公告的发布工作。3.对集资群众身份、集资数额等进行逐笔登记，掌握案件的集资总人数、集资总金额、已返金额和未返金额等情况。4.专案组对涉案企业(个人)的债权清收、资产保全，以及对涉案资产通过公开拍卖的方式进行变现，用于集资款的清退。5.专案组根据清理后的剩余资金，按集资参与者集资额比例，制订统一的返款政策、返款原则、返款方案和返款比例实施清退，并以处置报告的形式结束案件善后处置工作。关注（http://m.cngold.com.cn），掌握最新财经要闻。
( 本文转自：“金融虎”, 不代表中金网立场 )责任编辑云淡风轻【免责声明】此文章内容来源为金融虎，中金网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。中金网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实，不构成任何投资建议，据此操作，风险自担。相关阅读1/1 11:082013年，网贷还是初生牛犊不怕虎的“搅局者”，而到了2017年，网贷已经变成“鸡肋”，黄金时代已经一去不复返了。网贷投资者也慢慢从高利率平台转向强背景平台谋求...关键词：国资系 10:554月19日，为落实银监会下发《关于银行业风险防控工作的指导意见》，以及网络借贷风险专项整治联合工作办公室下发的《关于开展“现金贷”业务活动清理整顿工作的...关键词：现金贷 10:47曾经频发的“飞单”问题——即借助银行内部平台，私自销售非本行自主发行的或非本行授权和达成委托销售关系的第三方机构理财产品，如今似又卷土重来。随着经济下...关键词：银行,飞单股票黄金外汇行情微信：cngold-com-cn行业动态金融黑幕财经解读微信：zjs-cngold
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版权所有 复制必究网贷变成“非法集资”投资人能拿回钱吗？_气人！当心落入非法集资陷阱！_腾讯视频善林被定非法集资，钱就要不回来了？善林被定非法集资，钱就要不回来了？美债所理财百家号如今，距善林金融董事长被立案侦查已过去10天，由于警方暂未发布最新消息。迷茫的投资者们只好活跃在QQ群、微博微信等各种社交媒体上，表达着自己的焦躁不安。于是慢慢地就出现了这么一种情况，越来越多人像之前钱宝一样，开始“一致对外”，坚信善林金融肯定没事，只要对善林保持一种信念，最后善林金融就可以回归并偿还损失。（微信公众号用户留言）甚至有人号召“投资人不要去做公安做投资登记，如果登记了，就会被定性参与非法集资犯罪活动，所有的投资款就会变成赃款，是被国家没收、充公。”那么究竟怎样呢？首先，两大误区需要先理清：误区一：投资人不报案，警方就不能定性“非法吸收存款”。投资人去警方登记债权和说明情况，是提供自身的情况说明，并不会必然导致善林金融被定性为非法集资平台。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，单位或组织非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查，取决于是否涉嫌三种情形中的一种。三种情形分别是，吸收数额在100万元以上的；吸收户数在150户以上的；给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。善林金融有5年经营历史，网贷之家数据显示，预计善林金融员工数量可能超1万人，财富管理规模可能在100亿以上。所以，部分投资人坚决不报案，未必对案情定性有所影响。罪与非罪，要在法庭最后认定，而不是只要有投资人报案，就一定构成非法吸收公众存款罪，这是重要的误区。误区二：再等几天就能拿到钱/再等几天就会有转机。由公开信息可知，善林金融案仍处于立案侦查阶段，董事长周伯云等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。一般情况下，过了最长37天的拘留期后，如果嫌疑人解除嫌疑，即可解除刑事强制措施；如果有充分违法证据，则正式逮捕，继续侦查，一般不超过两个月。侦查终结后，向检察机关移送审查起诉，审查期限一般为一个月。在法院对案子宣判定罪后，然后才能进行财产清算。而且，从对嫌疑人正式逮捕到移送检察机关的具体时间，还要视案情复杂度而定，不能一概而论。也就是说，一味地等过几天有转机是不会有结果的。其次，即便是认定参与非法集资，国家也不会没收、充公，会严格依照法律法规规定组织清退工作。而且根据相关规定，是必须追偿的。如果在法律上定性为非法吸收公众存款罪，投资人依然享有债权，有权要求退还投资款。但是，由于非法吸收公众存款涉及投资人众多，而被依法追缴的资金相对有限，只能按照比例返还投资款，投资人无法得到完全清偿。在国内大量非法集资案件中，公安机关追回相关集资款项后，按比例退还给广大投资者已经是这类案件的必走流程：比如优易网非法集资案，已退还投资者本金40%，历时31个月；东方创投非法集资案，投资人本金还剩48.7%，庭审历时9个月；乐网贷非法吸存案，投资人本金还剩70%，庭审历时22个月；而全国瞩目的E租宝集资诈骗案的退赔工作还在进行中。此外，在尚未被立案的情况下，有的投资人可以向法院起诉，并申请诉前财产保全，如果诉求得到法院支持，则可以通过执行保全财产追回投资款。先提起诉讼的投资人，一般比其他投资人能得到更高比例的清偿。所以对于目前善林金融的投资者来说，尽快到当地公安机关进行报案登记才是最重要的事情，争取最快追回损失。-End-（文章源于网易新闻，有所删改）本文由百家号作者上传并发布，百家号仅提供信息发布平台。文章仅代表作者个人观点，不代表百度立场。未经作者许可，不得转载。美债所理财百家号最近更新：简介:安全的供应链金融平台作者最新文章相关文章网贷平台涉嫌非法集资,投资人还能拿回资金吗怎样拿回
网贷平台是提供投资、贷款等等金融服务，目前国内有许多网贷平台，但一些网贷平台是“挂羊头，卖狗肉”，它并不是真正的帮助人们理财，而是非法集资。那么，网贷平台涉嫌非法集资,投资人还能拿回资金吗怎样拿回?看看小编收集的资料。网贷平台涉嫌非法集资,投资人还能拿回资金吗怎样拿回有关法律明确规定：因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，而不能采取财政拨款的方式来弥补非法集资造成的损失。如果非法集资案件到了法院，法院会组织清退，清退阶段会把剩余的全部钱款返还给集资人，余下的被集资组织者花费完的不予补偿，由集资人自行承担。平台倒台：按投资比例退赔首先，小编整理了前两年里这类案件的前车之鉴。虽说中国采用的并非判例法，每个案例也有各自的特殊性，但已发生的情况仍不失为一种参考。举例来说，浙江衢州P2P中宝投资，在2017年3月份发出网站公告，称因涉嫌经济犯罪被公安局立案调查，网站业务暂停运作，此案于2017年的8月宣判，也就是历时17个月。宣判内容是法人代表、创始人周辉犯集资诈骗罪，先后从国内多个省份1586名不特定对象集资10亿余元，由此被判处有期徒刑15年，并处罚金50万元。案发时周辉尚有1136名投资人近3.6亿元集资款未归还，而衢州警方冻结周辉个人账户资金约1.7亿元人民币，投资人在这部分先期能追回本金47%。类似的案例还有，山东莱芜的乐网贷，发布虚假借款标，以20%~24%的年化利率为诱饵来募集资金，最后涉案资金逾1亿，造成损失约3000万元，也就是投资人最后还能讨回本金70%。案件历时22个月。广东深圳的P2P东方创投，以“非法吸收公众存款罪”结案，过程历时9个月，平台吸收投资人资金共1.26亿，事发时未归还投资人本金5200多万，法院冻结平台负责人2200万的购房款和318万的银行存款，也就是帮投资人追回本金48%。从这些案件中，或许可以为张大妈总结的规律是：第一，一旦“踩雷”，平台涉非法集资而进入司法流程，从调查到资金追缴，中间难免有个一年半载、甚至更久。张大妈再心急，问题似乎都无法当即解决。当然，如果平台无涉诈骗，只是经营遇到问题的话，那就不属于经侦受理的范围，而属民事债权纠纷。这其中的法律关系，即平台本身究竟是居间的信息中介还是债权转让方，是否涉担保职能，则要视具体投资协议而定。第二，即便平台负责人落网、平台账户被查封，这其中还能追缴回多少钱，仍是不确定因素。一般而言，涉嫌诈骗的平台总有资金转移，落网前也往往已经资金链紧张，因此追缴回来的钱款也往往不足以兑付总的欠债。当然，对于有证据显示平台控制人等用赃款进行诸如购房、购车等投资时，还可以依法继续追缴这部分钱款。对于能够追缴回的钱款，将按照债权比例还给投资人。已被消耗掉而追不回来的部分，对投资人而言，就可能形成损失了。而对于平台涉案人员的刑事判决(判处有期徒刑等)，也算在另一个层面还社会一个公平。网贷平台涉嫌非法集资,投资人还能拿回资金吗怎样拿回?投资网贷平台的时候消费者也要理性，不要被它的高回报而盲目吸引。要是在网贷平台涉嫌非法集资方面需要帮助的话，可以在线咨询委托专业律师来帮助你，他们是专业的。
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