非法买卖银行卡形成灰色产业链 身份证50元一张_网易财经
非法买卖银行卡形成灰色产业链 身份证50元一张
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从收购身份证到冒领银行卡，再到网上买卖和实施通信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪，目前网上非法买卖银行卡已经形成了一个“灰色产业链”。
形成“” 涉及电信诈骗、盗刷、洗钱、行贿受贿等非法买卖银行卡“产业链”非法收购身份证身份证来源：一是事主丢失的身份证，被人捡到后卖掉；二是通过网上的QQ群等渠道专门有人。收购的价格从一张50元到150元不等。组织人去开卡利用收购来的身份证去银行大量开卡，由于部分银行审核把关不严，或者为了工作业绩，“一般从相片上难以判断是否是本人”，而导致这些人冒用他人身份证在银行开了大量的银行卡。“卡头”网上卖卡银行卡每套500元~1000元不等。所售银行卡主要被用于电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪资金的转账提现。广东发卡4.96亿张截至2014年底广东累计发行银行卡4.96亿张，2014年广东发生银行卡交易60.6亿笔，交易金额达37.8万亿元。昨日，广东省公安厅召开打击银行卡犯罪“海燕”系列专案行动发布会。记者了解到，目前网上非法买卖银行卡已经形成了一个“灰色产业链”，从收购身份证到冒领银行卡，再到网上买卖和实施电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪，是电信诈骗、克隆卡盗刷等犯罪持续高发的重要推手。据悉，公安经侦部门已将其列为今年重点工作之一，将组织专门力量开展强力打击。广东省公安厅经侦局从2014年广州市公安局南沙分局办结的一宗刘某等人冒领银行卡案入手，联合网警部门，调查刘某的上下线关系网，同时结合公司和公司移交的利用网络平台买卖银行卡的线索，最终一个遍布全国25个省份、成员达305人的“团伙群”逐渐浮出水面，规模之大令人触目惊心。所涉犯罪环节可谓“琳琅满目”，同时挖出诸多的电信诈骗、伪卡盗刷、网络赌博、洗钱等下游犯罪团伙。据悉，这些“团伙群”之间是比较松散的结构，每个地方都有小团伙，涉及不同的犯罪，其中广东的团伙主要涉及冒领银行卡和非法买卖银行卡犯罪，以及电信诈骗和银行卡盗刷案。这些团伙具有一定的地域性特征，买卖之间通过QQ群或者熟人介绍联系，有的甚至直接在QQ上打广告。5月4日至15日， 广东省公安厅召集广州、深圳、珠海、汕头、佛山等16个市开展第一波次收网行动，抓获犯罪嫌疑人55名，现场缴获银行卡近2000张以及U盾、银行卡信息等一大批。与此同时，协同其他24个省份对其余200多名犯罪嫌疑人实施统一打击。6月中旬至7月底开展第二波次收网行动，再抓获犯罪嫌疑人15名，缴获银行卡2000余张。两波次收网共抓获70人。打掉团伙61个广东省公安厅经侦局政委黄培富介绍，5月初至7月底，广东省公安厅经侦局组织广州、深圳、汕头、清远等16个市经侦部门，开展“海燕4号”专案两个波次收网行动，对冒领、网上买卖、非法持有银行卡等犯罪实施集中打击，全省共抓获犯罪嫌疑人70名，缴获银行卡4000余张以及U盾、银行卡信息、电话卡、身份证等一大批。至此，“海燕1-4号”打击银行卡犯罪系列专案，共打掉犯罪团伙61个，抓获犯罪嫌疑人288名，缴获各类银行卡和伪卡7000多张以及POS机、侧录器等一大批。两兄弟卖卡 半年赚150万今年5月份，广州白云警方接到江苏警方转来一条线索，反映在白云区辖内有一个犯罪团伙通过网络非法买卖银行卡。白云警方成立专案组侦查发现，线索中反映的团伙成员有2人，他们从网上购买成套的银行卡再转手获利，每套包含银行卡、身份证、手机SIM卡、U盾、各大银行开卡回执等物品，而这些银行卡均是使用他人身份证信息办理。嫌疑人非法售卖银行卡主要是在网上联系买家，然后通过快递行业发货，仅某快递公司近三个月的单据显示，嫌疑人已发出货物数十单，生意火爆时，每天就能卖出十几套银行卡，收货人地点涉及全国多地。2名嫌疑人是亲兄弟，在嘉禾望岗一带活动。6月4日，专案组伏击抓获了嫌疑人许某亮（17岁，广东饶平人）和许某运（20岁，广东饶平人）。在嫌疑人租住的出租屋内，有7台电脑正在运行，30多个QQ号不停在闪，不断有人询问购买银行卡、发货情况等。民警现场收缴成套未开封的银行卡35套、大量身份证和手机卡、快递发货单近200张。去年底至今，两人卖银行卡非法收入超150万元。经核实，涉案银行卡的身份信息均是有效的，开户行、身份信息涉及全国各地。
本文来源：大洋网-广州日报
作者：莫伟浓
责任编辑：王晓易_NE0011
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分享至好友和朋友圈注意！没有办社保卡的异地备案人员将不能在异地直接报销结算
为了解决参保备案人员在异地就医时，要在就医地（先垫付现金）和来回参保地（报销）奔波等难题，根据国务院、人社部的统一工作部署，全国异地就医直接结算工作将在今年内完成，届时在异地就医就能实现医保直接结算，极大地方便了人民群众。但享受这项便民服务的前提是你必须有社保卡，并使用社保卡来就医。所以，想要享受这项便民服务，特别是办理了异地就医的备案人员，要赶紧办理社保卡啦。
下面就由小编告诉你
异地备案人员如何办理和领取社保卡吧
本人办理所需材料
申请人凭本人有效身份证件；
持非珠海市二代身份证还需提交由照相馆出具的《珠海社会保障（市民）卡数码相片回执》；
未满16周岁的需由其合法监护人代办，并提供监护人与申请人同一户口簿且能真实反映双方关系的，或提供申请人的《出生医学证明》原件。
他人代办所需材料
在职的异地备案人员本人如果不能前往合作银行网点办理的话，由工作单位进行团办，所需的资料有：（1）工作单位与合作银行签订的办卡协议、填写好的申请表；（2）加盖单位公章的申请人员清单、开卡人身份证复印件；（3）经办人员身份证；（4）申请人持非珠海市二代身份证的，需提供照相馆出具的《珠海社会保障（市民）卡数码相片回执》，或者与银行沟通解决相片问题。
非在职异地备案人员本人如果不能前往合作银行网点办理的话，则可以由他人代办，所需资料有：（1）申请人和代办人的有效身份证件；（2）未满16周岁的需由其合法监护人代办，并提供监护人与申请人同一户口簿且能真实反映双方关系的，或提供申请人的《出生医学证明》原件；（3）申请人持非珠海市二代身份证的，需提供照相馆出具的《珠海社会保障（市民）卡数码相片回执》，或者与银行沟通解决相片问题。
社会保障卡合作银行
我市共有十家社会保障卡合作银行：工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、华润银行、光大银行、广发银行、农商银行、邮储银行。申请人可自主选择以上任意一家合作银行的各营业网点办卡。
1：社保卡激活使用必须由本人或监护人办理，相关社保划拔资金（医保划拨、退休待遇、失业待遇等）将在卡片激活后发放到持卡人新开立的相应账户中，请及时激活。
2：港澳台、外籍人员以及姓名中含有生僻字的申请人需要到中国银行各营业网点申办社保卡。
3：如果您的社保卡是农业银行的，还可以到农业银行办理即时补换卡业务，立等可取，方便快捷。具体如下：
（1）办理条件：对于异地备案人员专程返回珠海办理社保卡补换卡的，可凭异地备案受理单和常驻外地证明等资料办理即时补换卡。
（2）业务办理网点：
温馨提示：办理社会保障（市民）卡请点击：
来源：珠海社会保障市民卡
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今日搜狐热点【消保专栏】客户身份证被冒用办卡，银行亦有责
针对客户身份证丢失后被人冒用办卡的事件，银行业应在内控管理方面认真审核业务，加强对客户的风险提示，维护金融消费者权益
身份证与人们的日常生活息息相关，尤其是在银行办理各项业务时均需用到。当前，身份证被他人冒用办理银行业务的情况屡屡出现，有的不法分子甚至会冒用他人身份证办理代理支取存单业务等，侵犯了金融消费者的合法权益，也会给银行带来声誉风险。因此，银行应认真审核，严加防范。
身份证被冒用办卡的案例
2015年5月，市民侯某接到某银行工作人员的电话，称其名下的一张储蓄卡在网上有大量现金转账，问是否是侯某本人操作，侯某以为是诈骗电话未加理会。6月1日，银行再次打来电话让其去附近的网点查询，侯某回忆起自己于2012年10月在家具市场买建材时丢失身份证，后来补办了身份证，新身份证的有效期是日至日。经查询，侯某发现自己名下确实有一张借记卡，但不是本人办理。6月3日，侯某通过客服电话临时挂失该卡。由于口头挂失有效期只有15天，侯某便在有效期前再次临时挂失，而此时该卡的余额发生变化。此后侯某向警方报案，但警方以其未受到损失为由不予受理。侯某随即到柜台办理了正式挂失，挂失申请书上显示该卡的开户日期是日。同时，银行联网核查显示，侯某提供的身份证与开卡人使用的身份证号码、姓名一致，照片相符。在此情况下，侯某准备以失察为由起诉银行，来证明这张卡及卡上的金额与本人无关。
银行存在的疏漏
未认真审核客户信息。部分银行员工存在侥幸心理，防控风险的意识淡薄，未按照规定核查客户姓名、身份证号、照片信息，未检查证件是否真实有效。当发现可疑情况时，有些银行员工未按有关规定采取其他手段进行核实。在此案例中，侯某发现被人冒用身份证办理银行卡后，通过电话进行了口头挂失，之后又办理了书面挂失，但卡的余额一直都在发生变化，可见持卡人一直在以侯某的名义办理各种业务。存款人在银行卡丢失后，向银行挂失，提出冻结存款和账户申请，银行受理后应立即止付。
未加强风险提示。有些银行员工平时不注意加强对客户的风险提示，没有提醒客户妥善保管有关证件。
监督流于形式。一些银行员工在多个环节把关不严，屡屡违规。部分银行存在查处不严、责任追究力度不够的状况。
加强内控管理，严格柜面操作
强化银行员工的合规意识，建立员工行为排查制度，对有异常行为的员工应密切关注。对造成风险的员工，强化责任追究。银行员工应强化保护消费者权益的意识，加强与客户沟通，提示客户妥善保管各种证件，谨防各类套取个人信息的电话与短信，时刻注意保护个人信息。如果客户委托他人办理银行业务，银行不仅要审核客户本人、代理人的身份证明，还需审查双方有无委托关系。银行受理挂失业务后应立即停止支付。
严格柜面操作。柜员要按规定程序对每笔业务进行认真处理，核对客户基本信息，特别是身份证头像与本人是否完全相符;要求客户出具相关证明文件，向客户提问，观察客户言语神色，拨打客户预留电话，确认是否是其本人。在受理申请过程中，须亲见申请人本人、审核申请人身份证原件、要求申请人本人签字。在授信过程中，通过内外部信息对比和电话调查的方式，核验申请人身份。大堂管理人员不得代客户填单、输入密码，严格规范自助机具集中管理，坚持双人操作，严格履行交接手续。
加强岗位互控。将柜员岗位控制作为风险防范的第一道防线，做到责任到岗、落实到人，相互制约。发挥事前、事中两道“防线”的作用，对每天的业务凭证进行审核，事后监督部门对每笔有疑问的业务要追根溯源。严格授权、账户开立、印鉴核对、内外对账、章证管理、临时离岗、业务交接制度，发挥内控制度的作用;实现事中监督，对大额交易、特殊交易等进行自动记录，提高系统的科技含量，消除风险隐患;加强与客户的联系，建议客户从开户之日起预留联系方式，便于银行员工在发现账户大额资金异动以及账户变动时，及时与存款人取得联系。加强跟踪检查。结合业务操作实际，修订和完善业务规章制度，提出风险点和薄弱环节，有针对性地加以防控。设立严格的奖惩机制，对违规差错行为给予相应处罚，将各种规章制度落实到操作岗位中，对发现的问题严格追究责任，不回避问题、不留隐患。(作者：湖北保康农商行王旭，来源：《中国农村金融》2016年第12期)
美编：王玺
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男子捡到身份证和银行卡 到银行重置密码盗4.9万
浙江在线04月17日讯
当你的银行卡和身份证同时丢了，他人捡到后，有可能冒名顶替你去银行重置密码，然后将卡里的钱据为己有吗？
　　几天前，鹿城法院开庭审理的一案件，给出了答案：有时还真有这样的事！
　　昨天，记者根据被告人的方法，借朋友的身份证与银行卡，跟朋友一起到了银行，代她进行了一场&密码重置试验&，而试验的结果，自然是一路绿灯，几分钟后就完成了整个过程，这时，也就意味着随时可取出朋友卡内的几十元钱了。
　　案件回顾
　　冒名顶替
　　根本不用技巧
　　很容易就过关了
　　程某，今年28岁，云南人，之前在温务工。
　　今年1月，程某在路上捡到了一个钱包，后发现钱包内有失主的身份证和一张鹿城农商的银行卡。于是，他将这事告诉了朋友陈某(另案处理)，陈某听说后顿时喜出望外，称这卡里的钱他有办法弄出来。
　　1月15日下午2时40分许，程某和陈某一起来到鹿城区仰义街道的鹿城农商银行仰义支行，陈某拿着银行卡和身份证对工作人员说，他将自己银行卡的密码忘记了。
　　于是，银行方面让他填写了一张挂失申请书，陈某询问卡里有多少钱，对方说卡里还有5万左右，因为金额较大，需要第二天才能重置密码。
　　第二天上午9时许，陈某再次来到银行，解除挂失业务并成功重置了密码。随后，他在柜台处提取了卡内49000元人民币，离开银行后陈某来到程某住处，将取出的钱各分一半。
　　警方接到失主报案后，通过监控确定了两个犯罪嫌疑人，并于1月17日将他们抓获。
　　4月14日，此案在鹿城法院开庭审理，庭上，程某说，陈某的冒名顶替根本不用技巧，很容易就过关了，只要拿着两证，说自己就是本人，银行的工作人员一般不会怎么怀疑。
　　因信用卡诈骗罪，程某被判处有期徒刑3年8个月并处罚金人民币2万元，另将违法所得退赔给受害人。
　　被取走的49000元，除案发后程某退赔了13400元之外，剩余的钱款，程某称目前还无法拿出。
　　记者体验
　　各方热议&密码重置&
　　记者借银行卡身份证上门体验
　　拿着别人的身份证与银行卡，真的会如程某所说那样，能轻松重置密码，拿到对方卡里的钱吗？
　　若是这样，若谁同时丢了银行卡与身份证，岂不等于让自己卡内的存款，成为别人的囊中之物？
　　陈某与程某的经历，在庭后还引起了一场热火朝天的讨论，法官、陪审员、法警等，都各自发表意见。但密码重置是否都是这么轻松，这事儿谁也说不出个所以然。为此，记者昨天特地对此做了一场体验。
　　昨天下午3时30分许，记者跟朋友一起来到鹿城农商银行滨江支行。记者拿她的身份证与鹿城农商银行的小额贷款卡，试着为她办理密码重置手续。
　　&我忘了银行卡密码，怎么办？&记者代朋友询问门口的接待人员。
　　&去那边填写一下挂失申请书，我帮你复印身份证，一会儿去柜台办理。&该工作人员说。
　　在挂失申请书上写下持卡人的姓名、电话、住址以及证件号码，10分钟后，记者来到柜台办理密码重置。
　　&你这张卡是在这里办的吗？&柜台工作人员问。
　　&我有些记不清了，你看我连密码都忘了，现在哪还想得起来是在哪里办的啊。&
　　工作人员进行了系统查询，告知这张卡是在信河街的一个支行申请办理的，密码重置需到那里才能办理。
　　成功重置朋友银行卡密码
　　随时可取走卡内余额
　　下午4时多，记者跟朋友一起来到鹿城农商银行信河街这家支行的业务办理柜台。
　　&你好，我忘了银行卡密码。&
　　&你这卡是在我们这办的吗？&
　　&是的。&
　　&你办这张卡的时候，知道是哪个客户经理办理的吗？&
　　&那我忘了，时间有点久了。&
　　&什么时候办的还记得吗？&
　　&没印象了，我连密码都忘了，时间更想不起来了。&
　　&卡里有多少钱知道吗？&
　　&也记不清楚了。&
　　记者话语刚落，一名工作人员来到柜台处，拿起身份证，看了看上面的照片，又看了看记者，之后，他在一台机器上按了指印。之后，柜台的工作人员在申请书上&啪啪&盖了几个印章，让记者签字确认。工作人员称，因为卡里钱不多，所以马上可以重置密码。
　　最后，记者代朋友在机器上按下了新密码，而重置密码的整个过程，前后用时仅短短几分钟。到这时，也就意味着记者能顺利取出朋友卡里的数十元余额了。
　　银行说法
　　重置密码，一定要本人前去办理
　　今天上午，记者致电鹿城农商银行的服务热线96526，询问如卡主忘记银行卡密码，该如何办理。对方称密码重置需要本人携带身份证和银行卡，到银行柜台办理挂失手续，之后解除挂失即可重置密码。
　　&一定要本人才可以吗？我让我朋友帮我代办可以吗？&&不好意思，这是我们公司的内部规定，重置密码时一定要您本人输入新密码的，所以还是要您本人来一趟。&
记者高寒潇 通讯员鹿轩
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