别人用我丢失的银行卡洗钱 我怎样能找到证据？ 查看对方银行卡的交易记录还是什么？_百度知道
别人用我丢失的银行卡洗钱 我怎样能找到证据？ 查看对方银行卡的交易记录还是什么？
我有更好的答案
首先去打印你的银行卡交易记录，然后拿着身份证去销户，销户的话卡里的钱全部是你的。如果数额较大的话最后拿着银行开具的证明去公安机关申请立案。
里面没有钱 就70多
那你怎么知道有人用你的卡洗钱的啊？
银行好像不让个人打印记录吧！
里面就70多貌似立案不了吧！
我说的数额不是卡里有的钱。是指交易记录涉及到的钱。
我被人起诉了 对方称打错钱了 让我归还 我卡都不在我这
其实我把不是丢失了 是借朋友了 后来才知道他洗钱
怎么可能！只要你带着身份证到银行柜台就可以打印交易记录。我都打印过的
昂 我被起诉的时候 我曾经钱银行调取监控 证明钱不是我取的 结果行长不给看 说让法院来取证 我个人没有权利
监控你肯定是调不了的，必须由司法机关调取。你可以委托律师去搞这些事情。
一、有证据表明你把卡借给别人了吗？没有的话一口咬定银行卡丢失了。二、如果有书面文字证明你的卡是借给被人了那么那张卡产生的交易记录就和你没关系了就不需要担心了。三、有没有直接证据证明你的朋友在洗钱？直接证据是指被司法机关认定为是洗钱的
没有直接证明证据...
没有直接证明证据...
没有证据证明我卡借别人了 可是我和法官说了我借别人了
你的那个朋友呢？
有人可以证明我卡借别人了 这个法院能采纳嘛？ 毕竟没有证据证明他是不是我随便找的
那只有去起诉你那个朋友了
我查出起诉我的人和我这个银行卡有多次交易记录。法院能认为那是洗钱嘛？
洗钱（Money Laundering）是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 是不是你的那个朋友给你下的套啊？
刚开始我不懂 慢慢什么都明白了。他网络诈骗 洗钱
用我的卡没想到居然出事了。现在人跑了 根本找不到
那你可以去公安机关报案。去抓你的那个朋友
如果我现在败诉了 我不给对方赔钱 我会被判刑嘛？
涉及到多少钱啊？
涉及到多少钱啊？
去过了 警察说我证据不足 不构成立案侦查
那你可以和原告一起告他诈骗
36000可以立案了
你没找律师吗？律师怎么说
你没找律师吗？律师怎么说
可是原告他俩绝对是洗钱的关系
原告见到我 指着我说就是我 都没见过我就说是我 估计他就赖我身上了。如果他承认他洗钱。他不也犯法嘛！
也没钱找...
申请法律援助啊。免费的
今天早上8点半就开庭了 唉 郁闷
那你可以要求法院去调取发卡行的监控录像
去哪申请？ 律师事务所？
法律援助中心啊！
我们这好像没有..
怎么可能！任何县级以上的地方都有的。你在哪里
吉林省珲春市 好像应该有 只是没有注意过！
上网查啊！一般法律援助中心办公地点都是在法院附近的
今天麻烦您了 也谢谢您了 为我解决了这么多疑惑 谢谢。我明天去法院
先休息了。 真的麻烦你了
嗯嗯 我知道了 谢谢
采纳率：28%
小心电信诈骗。
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别人盗用我身份证办了很多张银行卡，我查到里面有一张卡里有两万块钱，我可以挂失领取吗？
我有更好的答案
建议挂失后报警，不是自己的拿来属于不当得利。
可卡5年没交易记录了
采纳率：68%
来自团队：
属于不当得利的，拒不归还严重是会被判刑的，而且可能是对方涉嫌洗钱，建议报警处理最好。
我名下有上百张银行卡，都是他办的怎样销户
可以挂失，不能领取。
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我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。用自己身份证帮人办储蓄卡如此兼职赚钱小心涉嫌洗钱
（原标题：用自己身份证帮人办储蓄卡如此兼职赚钱小心涉嫌洗钱）
羊城晚报讯 记者化麦子、通讯员黄思铭报道：不花一分钱，只用自己的身份证到银行开办一张储蓄卡就可以赚50元左右的“劳务费”，这样的兼职听起来是个轻松的“美差”，其中却陷阱重重，不小心就会涉嫌犯罪。近日，天河法院对一名“卡贩子”进行了一审宣判，以妨害信用卡管理罪判处其有期徒刑一年，并处罚金一万元。
开一张银行卡得50元“用自己的身份证到不同的银行办理银行卡，不需要存钱进卡、连开卡的费用都可以报销，只需要将密码和预留号码设置按要求设定，再将银行卡交回，就可以获得每张30-50元的报酬。”——这是一则诱人的“兼职信息”，对于应聘者来说，没有任何门槛，也不需要自己承担任何费用，只要携带身份证到各大银行填写几张表格就能轻轻松松赚得50元，何乐而不为？
发布这则信息的是天河区何某，他不是什么“老板”，而是个“卡贩子”——专门收购银行卡后转卖给“上家”赚取利润。何某的要求很简单：“兼职”人员用他们自己的身份证到银行开办一张储蓄卡，密码和手机号码由何某事先告知，同时开通相应账号的网上银行和取得“U盾”。事成之后，何某用“高价”买回银行卡和“U盾”，再转手卖给“上家”。
据何某供述，他长期在QQ群上发布招人开卡的“兼职信息”，而与他联系并从事这种兼职的多数是在校学生。他以每张30-50元的价钱向学生支付报酬，再以每张60-100元的价格卖给“上家”，截至被抓获时，他已经收买并转卖了三四十张银行卡。
代人办卡或涉嫌“洗钱”
何某声称，学生办卡用的手机号码和电话卡都是由“上家”一应提供的，他只是中间转手交给学生，而且他也不清楚“上家”收买大量银行卡的用途为何。
法院审理后认为，何某的行为已构成妨害信用卡管理罪，判处其有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
为何代他人办理一张银行卡就犯罪了呢？本案办案法官表示，“代人开卡”在我国是明令禁止的违法行为，这种行为不但影响了信用卡管理秩序，而且这些银行卡极有可能流入犯罪分子手中，成为诈骗、毒品、洗钱等下游犯罪的资金转移渠道，开卡人分分钟成为这些犯罪链条上的帮凶。
同时，对于开卡人而言，这些银行卡一旦为不法分子所利用，轻则泄露了自己的个人真实信息，可能影响个人的银行征信记录，更甚者可能因此承担民事或者刑事责任。
化麦子、黄思铭
本文来源：金羊网-羊城晚报
责任编辑：黄欢_NN1650
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新型“洗钱”方式现身 信用卡充加油卡套现190万
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新型方式现身申城：犯罪嫌疑人将作案目光盯上了银行的延期偿还功能，他们帮别人刷银行信用卡套现，再倒卖IC加油卡副卡，从中收取点数差额的手续费牟利。昨天，记者从静安区法院获悉，福建来沪无业人员黄明（化名）用上述方式“空手套白狼”，去年2月至4月间，非法套现达190万元。最终，法院一审以非法经营罪，判处黄明有期徒刑9个月，缓刑1年，并处罚金2万元。瞄上加油卡套现黄明今年30岁，他利用私刻印章手法，冒用徐州望山湖贸易有限公司等4家公司及自然人沈某等3人名义，在油气站等多家加油站申办了7张加油IC卡主卡，再为主卡批量办理了副卡。黄明承认，通常他给需要套现人1张加油IC卡主卡、若干副卡。让有需要用银行信用卡套现人找他，他会让对方自己到加油站超市POS机上刷卡，由加油站工作人员凭POS机签购单，把刷卡金额充入到他所持有的加油IC卡主卡内，再分到若干张副卡里。然后，他收回主、副卡，用读卡器读出副卡充值金额，扣除该金额3%手续费，支付现钞&（刷卡金额97%）给需要银行信用卡的套现人。若遇上套现人急用现金，他即提供“一条龙”全程陪同套现人，直接在加油站内超市的POS机上刷卡、充值，并完成套现，再将加油卡副卡内的金额以99%的价格卖给欲在加油站加油的驾驶员，收回现金，黄明则从中赚取刷卡金额2%的利润。网上招揽急需现金者黄明招揽“业务”的手段越来越高明，从开始在加油站蹲点等候，发展到通过网上发布信息招揽急需现金的人。黄明在网上留下手机号，让急需现金的人与他联系，双方在电话中约好后，黄明开车前去交易。黄明知道按照加油站规定，1张加油IC主卡，能捆绑做成100张副卡，每当1张加油IC主卡关联的100张副卡即将用完时，他就变更加油卡主卡户名。倘若出现多名要求套现人一起前来要求用POS机套现时，为加快速度，黄明就会给他们1张或多张石化加油IC主卡，将刷卡总金额分成一笔或多笔金额，打入1张或多张石化加油IC主卡内，再交还给他控制使用。[判处依据]“洗钱”侵害金额秩序
法院认为，国家商业银行发行信用卡，各类加油站发行IC加油卡，本身目的就是为持卡人提供信用卡透支“调头寸”，或使用加油卡加油的便捷。而被告人黄明却利用银行信用卡通过“POS”机，往加油站IC卡充值，再通过副卡变现，从中套取现金“洗钱”的行为，破坏并侵犯了国家金融政策、不但严重扰乱了国家金融市场秩序，还违反了国家对使用销售点终端机具（POS机）的规定，且以虚构交易的方式，向信用卡持卡人直接支付现金，该行为情节已严重触犯了我国刑法制定的非法经营罪，法院考虑到案发后黄明的认罪悔罪态度较好，可依法从轻处罚并适用非监禁刑，遂法院对黄明判处了有期徒刑并适用缓刑的判决。
本文来源：新闻晨报
作者：姚克勤
责任编辑：王晓易_NE0011
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分享至好友和朋友圈买卖银行卡多用于诈骗洗钱 揭银行卡买卖流程
作者：刘亚 金鸿浩
“长期销售各大银行卡、全新开户无交易记录，带储蓄卡、身份证、网银U盾、手机卡、开户单，可用于转账、汇款、洗钱、送礼、逃税、贿赂。”如此明目张胆的广告，不时出现在网站、QQ和微信角落里。尽管各大银行都在整治银行卡非法买卖，但这种行为并未完全绝迹。
5月26日，男子彭亮因低价从网上购得一批旧身份证，再找人冒充身份证“主人”，到银行办出若干银行卡，最后以“身份证十银行卡”打包的形式在网上高价兜售，犯买卖国家机关证件罪及妨害信用卡管理罪，被山东省青岛市中级法院判处有期徒刑五年，并处罚金4万元。
明码标价的银行卡买卖
今年5月底，江苏省南通市公安局破获了一起公安部督办的特大妨害信用卡管理案。这一犯罪团伙打造了一条完整的非法买卖银行卡利益链，对外出售的银行卡多达千余张，而且大都流向广西、湖南以及云南等通信网络诈骗或贩毒高发地区。
在这条利益链中，分为办卡、收卡和卖卡三个环节。办卡的被称为“业务员”，负责冒用他人身份办理银行卡，每办理一个“银行卡套餐”可以获得100元的报酬。“银行卡套餐”包括银行卡、他人身份证、手机卡、U盾以及开户申请单等。对于一名最普通的业务员来说，一天至少能办4张银行卡，名副其实的“活儿轻松，来钱快”。
发放报酬的人被称为“领队”，他们负责招募并培训“业务员”，收集并囤积“银行卡套餐”，并在接到来自“卖卡人”的订单后，将“银行卡套餐”发放给他们。而“卖卡人”则负责通过QQ、论坛等网络途径散布买卖银行卡的信息，等待买家上门，“银行卡套餐”价格在600元至1200元之间不等。
尽管各大银行和有关部门都在打击网上非法买卖银行卡，但这种买卖并没有停止，而是转入更为隐蔽的地方。记者在百度输入“收购银行卡”等关键词后，很难直接找到买卖银行卡的网站，但记者通过在QQ里搜索“借记卡”“银行卡”等字样，还是发现了数百个标注为“售借记卡，加QQ号，安全”字样的QQ群，其中，QQ群人数上千的不在少数。从QQ群注明的地点来看，几乎遍布了全国各个省份。
记者按照QQ群活跃度排名，选择了一个活跃度最高的群，以买家身份申请进入，通过验证在群里表达购买要求后，一个网名为“卡三”的QQ账户联系了记者。他表示，他手里的“产品”有两种，分别是普通卡和全套卡，普通卡指的是仅为借记卡，无论要哪家银行的，均为一套350元；而全套卡则包括身份证、银行卡、开户单、U盾和手机卡，一套500元到700元不等，其中建设银行的700元，中信银行的550元，兴业银行的500元，购买人还可以任意选择开户卡主的性别和开户地。
记者选择了一套普通卡要求购买，对方随即发来一条支付链接，点开后发现是一家名称为乱码的店铺，里面只有手机内存卡这一件商品，只要按价格拍下商品并付款后，对方即可用快递发货。
银行卡来源“五花八门”
这些被非法买卖的银行卡究竟从何而来？据了解，一是通过获取遗失或被盗的公民个人信息和身份证件，前往银行办理银行卡；二是以每张几十元到几百元不等的价格收购他人闲置不用的银行卡；三是通过银行内部工作人员，盗用客户信息办理银行卡。其中最为常见的，是用捡来的身份证办理银行卡。2013年3月，22岁的湖北人伍智从深圳来到北京打工，某一天在路上捡到一张名为余星的身份证，并将其一直存放在住处。后来，伍智无意间在网上看到了收购银行卡的相关信息，便决定用余星的身份证办理银行卡获利。在近一年的时间里，伍智先后办理了7张银行卡，其中工行2张，农行2张，建行3张，然后通过网络以每张70元的价格卖掉了5张。目前伍智已被北京市朝阳区检察院审查起诉。
有些卡贩子，则不会去依靠“捡身份证办卡”这种需要运气的方式“囤货”。对于搜集他人身份信息，他们有更加“专业”的方式，比如向一些违法企业购买。今年4月，深圳警方捣毁了一家专门卖身份证的公司。这家公司的老板每隔两三个月，便前往人流密集区以每张40元至50元的价格，向环卫工人收购他人遗失的身份证，然后以每张100元以上的价格出售。
直接低成本购买银行卡则是另一种常见的方式。有卡贩子向记者表示：“我们有很多卡都是从农村收来的，以前监管不严的时候，我们经常会去农民工聚集的地方，找他们借身份证到银行开户办卡，每次给几十块钱。他们风险意识不强，为了挣点钱也愿意。”
而有的卡贩子则直接表示在银行内部“有路子”，当记者询问“卡三”银行卡来源是否可靠时，“卡三”告诉记者，完全不用担心银行卡的真伪问题，他从银行内部拿卡，办出来的卡绝对是真的。不过，也有别的卡贩子向记者透露，从前他们确实从银行内部员工手里拿过不少卡，但现在央行正在整治银行卡网上非法买卖，压力比较大，很多原来的关系都不好用了，他们害怕自己被查出来吃上官司。
北京市朝阳区检察院检察官石林山表示，现在有的人也会用自己的身份证到银行办卡，然后把自己的银行卡和身份证一起卖出，再以身份证遗失为借口，重新申领新的身份证，再办卡出售，如此循环来获利。这种情况是否构成犯罪，目前争议比较大。
多用于诈骗、刷单、洗钱
普通人在银行办理一张银行卡，只需要10元或20元，为何却有人愿意购买网上高价销售的他人银行卡呢？事实上，从为网店炒信到为企业逃税，再到受贿、洗钱，购买别人的银行卡使用，基本上都有些“特殊需求”。
2014年5月，江苏扬州警方抓获了6名可疑人员，被抓获时，6人每人手中都攥着一摞居民身份证。经调查，他们是从网上购买了这批身份证，每张70元，并利用这些身份证先后办理了100多张银行卡，专门用于给网店刷信誉。实际上，网店店主正在成为当下购买银行卡的一大主力军。
另外，以他人姓名开设的银行账户不仅为网络电商提供了便利，也为实体企业撑起了逃税的“保护伞”。多名卡贩子称，每个月都有许多中小企业主购买银行卡，这些人是想通过多开账户的方式，将原本一个账户的钱分到几个匿名账户，以达到逃税的目的。
当然，在这张“保护伞”下的不仅仅是“逃税”，行贿受贿、诈骗洗钱等一系列与经济活动有关的犯罪行为都在“保护伞”撑开的阴影中找到了藏身之地。“以行贿受贿为例，假设官员在收受贿赂后将钱款存于自己的账目之下，突然增加的巨额款项会大大增加他暴露的风险，而规避的办法有很多，比如存海外账户、只接受现金贿赂等，但最方便的办法就是将钱存在用其他人姓名开办的卡上，这样还能让行受贿双方均实现‘匿名’。”北京安理律师事务所律师李靖怡告诉记者，使用他人银行卡给此类犯罪大开方便之门。
诈骗犯则是购买银行卡的另一个“大客户”，比如诈骗后，负责收款的银行卡都是买来的，骗来的钱打到卡上再转走。“尤其是目前比较高发的电信诈骗活动，犯罪分子就是利用购买来的银行卡转账、提现。他们先以短信群发器给受骗者发短信，让其将资金打入指定的银行卡内。”石林山说，由于是购买的银行卡，即使警方历尽各种辛苦，追查到银行卡账户，也很难查到犯罪分子的真实身份。这些被交易的银行卡账户，却成为犯罪分子的“护身符”。也正因为如此，虽然网上出售银行卡，看似交易金额并不大，但引发的社会危害却相当大。
今年3月底，南京某企业会计王然收到老板的一条微信，询问卡上还有多少钱，王然告诉对方还剩96万元。之后，老板又发来另一条消息，“上午将96万块打至某账户，现在开会，不方便说话”。由于此前老板也常如此安排工作，王然并没怀疑，直到下午跟老板确认时，老板却称并没有此事，王然才发现遇到骗子了。
接到报案的南京雨花台公安分局立刻调查，发现这96万被汇到了47个银行账户上，这些账户户主不少是大学生。原来，大学生李峰和其两个同学当时为了兼职赚钱，在他人的带领下去银行办理了多张银行卡，并开通U盾、网银和手机银行。之后，这些卡被人出卖。
责任编辑：莫昕
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