基金规模有什么参考意义呢？ - 简书
基金规模有什么参考意义呢？
规模需要注意。不需首要关注，但能透露出一些信息。只要回答下面三个问题就可以了。1、规模怎么影响基金业绩呢？答：首先需要确定怎么去衡量基金规模。基金规模可以用【总份额】&【总资产规模】来表示。在基金的设立公告、每季度投资组合公告、半年度报告和年度报告中都可以可以查阅到相关的数据。总份额指某一时点发行在外的基金单位总数。封闭式基金在存续期内总份额已经固定不变。而开放式基金由于手申购和赎回的影响，总份额会发生变动。规模大小与基金好坏不能等同！规模大小主要影响交易费用和基金的流动性。规模经济效应，规模越大可能费率就越低。因为基金运营开支占管理费收入的比重会下降。举例：A、B基金总份额分别为50亿、5亿。费用包含管理费和运营开支，而前者都是按照净资产规模1%收取，所以A的管理费收入&B的，而管理基金的运营开相差不大。平均到1单位的基金身上，显然A的规模优势就体现出来了。总的费率较低。流动性。大规模的基金流动性可以就不太好，而小规模的基金“船小好调头”。比如：基金的分成股是蓝筹股，虽然这些股票盘子大、成交活跃、不会影响大资金的进出。但是如果基金把大部分的基金都投资在少数几支股票上，那么流动性就会有问题。因为大规模买卖就会对股价造成冲击，就不能以理想的价格卖出股票。而如果投资小盘股，买卖股票对股价的冲击会更大，流动性就更敏感。在美国,通常小盘股基金在规模到达10亿美元以后,流动性问题就显得非常突出,所以许多基金在此时会暂停接受新的申购。尤其是对一些成交不够活跃的小盘股。所以大规模的基金一般流动性较差。2、基金规模一定具有参考意义吗？答：不一定。比如：对于追求跟踪效率的指数基金而言，直接影响基金业绩的是跟踪标的市场表现，基金的规模与业绩之间并无直接关联。除此之外，如果投资者投资的初衷是由于基金产品设计的独特性，那么，选择基金的落脚点也不应放在基金规模上。3、基金规模的“迷你化”与业绩之间存在直接关联吗?通常来说，投资者挑选基金时，应以【平均净资产规模适中】的产品为佳，例如，偏股型基金规模的平均值在30亿左右，规模太大的基金(诸如超过50亿以上的)在市场风格转换时，可能会遇到调仓换股耗时过长的问题，而规模太小的基金往往换手率高，费率也高。债券型基金的平均规模相对更小一些，规模在10亿至50亿之间的基金通常更易运营管理，例如不少业绩优秀的基金规模在20亿上下。但不可否认的是，也并不排除市场上仍存在一些运作比较成功的“迷你基金”，他们中长期业绩优良，管理团队稳定。
自歌自舞自开怀，且喜无拘无碍。
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第六章投资基金的重要原则正确的投资理念：长期投资选择时机：该出手时当出手基金定投：最适合工薪阶层的投资方式信息分析技巧：要从多个角度、多个方面综合分析一、投资基金的基本原则尽管系统性风险不能通过多样化投资来分散，但可以用时间和坚持正确的投资原则来化解。选择基金投资的入市时机...
指数型基金：被动型投资策略货币市场基金：代替银行储蓄ETF和LOF：两种交易渠道选择保本型基金：在股票市场熊市行情中更能表现出稳定性封闭式基金：选好入市点一、指数型基金投资指数型基金就如同投资于整个市场，理论上得到的也是所有投资者平均得到的回报。指数型基金是一种按照证券价格...
首先这些文章的作者是微博名为水晶苍蝇拍老师的文章，再次感谢万能的网络，我找到了这些文章并进行汇总，供自己学习并分享给大家。第一部分我始终没有找到，如果有人有，希望分享给我，谢谢！ 如果有侵权，请联系我删除，谢谢！ 微博投资感悟摘录（二） (8:17:5...
二、选择基金时我们应该考虑的问题好的基金未必就是适合的基金，适合别人的基金未必适合自己。了解基金的同时更重要的其实是了解我们自己。为什么要买基金呢？因为别人买了，我也要买；因为别人买基金赚钱了，我也要赚，这种盲目从众的基金投资者不在少数。基金种类的差异性决定了它适合的人群也...
不同封闭式基金是有存续期限的，它的存续期最长不会超过15年，而开放式基金没有存续期限。2）基金份额规模不同封闭式基金在发行之后由于不可以赎回，只能够通过二级市场买卖交易，因此它的总份额是固定不变的。对于开放式基金而言，投资者可以在每个开放日申购基金或者赎回基金，开放式基金的...
“请问你是？” “陈老师你不记得我啦？我是秋风呀” “哦，秋风，现在在哪里工作呢？典典都有两个孩子了，你呢？” “她那么可爱动人，当然抢手了，我嘛还要修炼修炼” 一 老师们都喜欢叫她典典，而我们大学同学都习惯叫她小四。她说因为高中时每次考试都是第四名，所以从那时候开始，大家...
话不多说，先上图 先看看消费者市场的主要细分变量 直白一点说 就是要从这些变量中 寻找到我们可以服务的人群 通过市场细分 公司将庞杂的大市场划分为 需要用不同的产品和服务 有效满足其独特需求 的较小的细分市场 如果装修公司不进行市场细分 面对不同需求的客户 需要提供不同的服...
稚嫩的字体，简单的文字，却让人欣赏作者的才华与心境。 打从我记事起，我没有特别希望得到过什么，我认为平平凡凡的一生就是我想要的，目前拥有的，就已足够了。可是，随着时间的改变，我知道我认为的足够不是我想要的，我想要的是足够好。 我有着想要足够好的期盼，有人觉得有所期盼生活该会...
李小丫收拾箱子的时候看到了年轻时候穿的大衣，她拿出来摆在床上看了好久，眼睛里面是笑着的。 “老伴儿，咱家剪指甲刀哪儿去了？”王大春抠着手看见慌慌张张合上箱子的李小丫“你干嘛呢。” “没干嘛，有些衣服不穿了我收起来。” “不穿了就丢掉嘛。” “不能丢！”李小丫声音一下高了一个...
糟糕我现在觉得很困，翻开的书静静地躺了几个小时没有动一页，糟糕我现在有点软弱，有点讨厌自己。 困顿乏力，明日再战据说明天股市清仓，对基金有影响吗？_泰达中证500分级(of162216)股吧_东方财富网股吧
据说明天股市清仓，对基金有影响吗？
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关注天天基金基金净值的高低会影响收益吗
前两天，小编帽子的一个朋友问了我这样一个问题：
W君：我最近看上了两只混合基金，从业绩、基金经理等方面看都不错，可是一个净值是1.8，一个是2.9，差了1块多钱，你说我是买那个贵的好？还是便宜的好？
我：能不能赚钱其实跟净值高低没关系，盈利看的是阶段收益&&
W君：可是咱算笔账，假如A基金净值1元，B基金净值2元，我拿同样的1万块钱去买，先不算申购费啊，A基金我能得10,000份，B基金我只能得5,000份。1年后，两只基金又同样获得10%的收益率，A基金就赚了1000元，B基金只能赚500元了。肯定还是净值低的值啊！
我：不会吧，差异这么明显吗？等我算算&&
突然！我发现了W君计算的一个巨大问题！&姐姐啊，咱以后别这么单纯的计算收益了，都快给我吓尿了！&
计算收益的时候，必须得乘上赎回当日的净值啊，谁告诉你一份基金就是一块钱的，你说你4不4撒&&
我们都别学W君，正确的赎回计算应该是如下这样：
A基和B基，如果1年后的涨幅均为10%，赎回费率也都为0.5%的话，那么A基的到账金额是：* (1-0.5%)=10945元，B基是：* (1-0.5%)=10945元。
可见，只要阶段净值的涨幅一样，10块钱一份和1块钱一份的基金，到手的盈利都是一样的。
虽说现在基金账户都提供盈亏查询，能直观的看到自己是赔是赚，比如下面这个☟☟
但是咱们知其然还得知其所以然，否则都不知道赚没赚钱，要不要止盈止损。
1. &计算所得份额
当然，小编帽子不提倡大家死记硬背公式，又不是上学应付考试，犯不上花时间在这上面。拿笔按照下面小编帽子给的例子，算算自己的基金就能记住了。
假如老王于日购买了10000元的汇添富价值（519069），当天的净值为2.6190元，申购费率0.6%，那么他会持有份额：[1.6%)]/2..48份。
2. &看基金是否有过分红
如果基金还没分过红，那这步就跳过吧。
老王买的汇添富价值在3月4日进行了一次分红，每份派现金0.26元。如果他选择现金分红，那么能获得红利收入：.26=986.82元。如果选择红利再投，那他能获得的份额为：.26/2.0240（除息日当天净值）=487.56份。
3. &计算基金的净值价差
如果老王在4月5日，按照2.2360的净值赎回全部份额，赎回费率0.5%，那他赎回后可获得现金：.236*(1-0.5%)=8444.25元，再加上此前现金分红拿到的986.82元，一共9431.07元，对比最初投入的本金10000元，老王最后盈亏为：000=-568.92元。
此时，老王的投资总回报是：-568.92 /%=-5.69%
如果分红方式选择的是红利再投，增加487.56份后，再看看盈亏情况：.236*(1-0.5%)=9582.99元。跟10000相比，亏了471块钱。
此时，老王的投资总回报是：-471/%=-4.71%
准备长期投资基金的人，还是优选红利再投吧。
&&the end&&
上面的1/2/3是一个完整的从购买到分红最后赎回的计算流程，如果这遍没看懂，建议你先收藏吧，反正早晚都用得上。
未来一段时间市场会延续反弹的走势，投资者可以把握短期机会。长期看3000点下方的估值还是相对便宜的，建议坚持定投。稳健宽松的货币政策未变，利率下行的趋势有助于债市慢牛格局的延续，债券基金仍具备配置价值。
明明这只基很好，为什么《周报》里不推荐？
上周发完《周报》后，有几个朋友相继过来问小编帽子&中邮战略新兴产业的长期业绩也很好，而且基金经理也很强大，为什么优选里没有呢？定投这只可以吗？&
不是所有的好基都入选优选的推荐表，因为基金实在是太！多！了！！所以我们只能从稳定性和基金经理的能力等方面择优录取。中邮战略的各阶段涨幅都是不错的，任泽松也是明星经理，不过波动比较大，可以考虑定投。
这期周报干货微多，大家慢慢消化吧。周末就该尽情的撒欢儿玩耍！咱下周见！
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分级基金新规日起实施，有什么影响？
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分级基金新规日起实施
自2017年5月1日起，《分级基金业务管理指引》（以下简称《指引》）将正式开始实施。《指引》实施后，未开通分级基金权限的投资者将不能参与分级基金子份额的买入和基础份额分拆，已持有分级基金的A/B份额但未开通权限的投资者只能选择继续持有或卖出已持有的份额。
根据《指引》规定，参与分级基金子份额的买入和基础份额分拆的个人投资者及一般机构投资者，需前往营业部开通交易权限，满足申请权限开通前20个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币30万元的门槛，并在营业部现场以书面方式签署《分级基金投资风险揭示书》。专业机构投资者无须进行分级基金相关权限申请，分支机构可为其直接开通。
以下为《指引》常见问答，供您了解交易权限开通的具体安排，并关注《指引》施行后参与分级基金相关业务权限的变化，合理安排相关交易，防范投资风险。若有其他疑问，欢迎致电我司客服热线咨询。
《指引》常见问答
1、2017年5月1日起，还能购买分级基金吗？
《指引》对投资者交易各类份额的影响见下表：
2、已经持有分级基金的A/B份额，但未开通权限，5月1日起会受到什么影响？
不能再买入新的A/B份额，只能选择继续持有或卖出已持有的份额。
3、如何开通分级基金的交易权限，具体的操作步骤？
（1）查询是否满足开通条件
申请权限开通前20个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币30万元，且不存在法律、行政法规、部门规章、规范性文件和业务规则禁止或者限制参与分级基金交易的情形，投资者可事先通过券商咨询自己是否满足要求。
（2）券商综合评估您的风险认知与承受力（具体包括投资者身份、财产与收入状况、证券投资知识与经验、风险偏好、投资目标等信息）。
（3）携带有效身份证件，亲临券商营业部。
（4）了解分级基金产品特性和风险。
（5）书面签署《分级基金投资风险揭示书》。开通权限后一般即时生效，具体情况以所在券商规定为准。
4、如何定义证券资产？
证券类资产包括以该投资者名义开立的证券账户及资金账户内的资产，不包括该投资者通过融资融券交易融入的资金和证券。
5、关于分级基金分拆合并的规则
1)上交所分级基金最低分拆、合并申报份额为5万份（以基础份额计），且必须是100的整数倍。
2)深交所分级基金最低分拆、合并份额为2份（以基础份额计），且必须是2份的整数倍。
3)分级基金的拆分、合并，部分券商可申请T+1盲拆基础份额或T日合并子份额，具体以券商规则为准。
风险提示：本资料不构成投资建议，基金投资有风险，请注意分级基金特有风险。投资者在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，全面认识基金产品的风险收益特征，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，对基金投资作出独立决策，选择合适的基金产品以及份额类型。
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