银行个人账户如果一个月内资金流动超过20万，银行会检查或冻结吗？？_百度知道
银行个人账户如果一个月内资金流动超过20万，银行会检查或冻结吗？？
我有更好的答案
不冻结。20万，是不会检查，也不会冻结的。200万也不会。
不会，富人太多了。
就是啊。那多少才会呢
多少都不会。
你确定？你是做这块的呢？还是只是个人推断
本职工作。
哦。哥就是做银行工作的哈。那太好了，以后还有许多这方面的问题想问哥您呢
但是这边又有人跟我解释说一天资金流动超过50万会被查
瞎说，那我们早累死了。
他说的是系统自动冻结
如果一天资金超过50w，或者转出50w银行系统自动监管。
别听他瞎说
好吧。谢谢您嘞。早点休息哈
那多少才会呢
个人频繁流动大额资金可能会被查
对啊，我就是问的这个。也就是说有这回事，有这样的说法喽
有的，除非是公司
嗯。好的。非常感谢您的回答
那超过多少银行会查处呢
如果一天资金超过50w，或者转出50w银行系统自动监管。
所以是五十万不是二十万，而且是一天？对吗
您是有了解这行吗
是的，应该比您了解。
那多少才会呢
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　　拉100万元存款的业务，能获得返现1000元；存20万元到银行，可获赠400元现金消费卡&&这是部分银行为揽储而开出的&价码&。　　由于上半年银行信贷投放过快，加之央行收紧货币流动性，进而引发银行存贷比接近甚至超过75%的监管红线，一些&家底不厚&的股份制银行不得不使出&十八般武艺&血拼揽储。湖南银监局对此高度重视，7月16日特下发通知要求银行自查自纠，并进行严格查处，坚决遏制变相提高利率的违规做法。　　现象 存20万元送400元现金卡　　如果说去年是银行的&放贷年&，今年则可以说是银行的&存款年&。随着多次调高存款准备金率，一向&不差钱&的银行也开始感觉到钱紧。为缓解资金压力，目前不少银行纷纷出招向客户拉存款，不惜摆出返现金、赠礼品等&诱惑&，银行揽储大战正暗中上演。　　&存20万元到&&银行，即可获赠400元现金消费卡&&成为金卡客户即获赠千元加油卡&。最近，不少长沙市民陆续收到了少数股份制银行的揽储短信。冲着银行开出的优惠条件，一些个人储户纷纷把手头的存款从原所在银行&搬家&到可返现的银行。&加油卡、这类&小恩小惠&对存款大户吸引力不大。为了完成存款任务，有的银行还根据资金量大小按比例返现。&据长沙某国有银行人士透露，只要介绍人拉来存款，能保证日均账户存款余额达到或者超过800万元，银行经办人员一般给客户千分之三提成。据介绍，为完成月底存款任务，某银行客户经理甚至对&过夜周转&的资金开出高价，揽存100万元就返现1000块。　　&目前出现的违规揽储行为大多是银行基层网点为完成考核任务的短期行为。涉及银行也多为新设网点的中小银行。&某国有银行湖南省分行办公室负责人表示，一些中小银行入湘时间短、网点布局少，加之去年各家银行大规模放贷，这些银行的揽储压力巨大，不得不&出此下策&。　　官方 湖南银监局&急令&专项治理　　针对近期我省部分银行违规揽储的暗潮，7月16日，湖南银监局对省内各大银行业金融机构下发了《关于迅速纠正银行业违规经营问题的通知》，对&存款送礼返现&等违规行为提出多条监管意见。　　&目前，我省银行业无序竞争现象有抬头的趋势。个别银行采取存款贴水以及其他变相手段提高存款利率，如存款送实物、送纪念品等。上述违规问题如不立即遏止，其造成的危害和不良后果是非常严重的。不但损害银行的形象，扰乱正常的金融秩序，在社会上造成不良影响，也将给银行经营带来极大的风险。&湖南银监局在通知中指出，各银行应严格按照《银行业监督管理法》《商业银行法》的要求，规范、审慎经营，自觉维护正常的金融秩序。银行要通过提高服务质量和水平吸引客户，严禁采取存款贴水、擅自或变相提高存款利率等不正当手段吸收存款。严禁以手续费、协储代办费、吸储奖、有奖储蓄、赠送实物等名目变相提高存款利率。　　湖南银监局要求，省内各银行接此通知后，要认真组织开展自查自纠，迅速纠正违规违纪问题。银监局各监管部门、各银监分局将迅速组织明察暗访，一旦发现此类问题必须依法从严从重处理，并通报全省。&
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阿里获准筹建浙江网商银行 存款上限20万贷款上限500万
记者：陈家林 漫画：连诚
　　昨天，银监会官网发布消息，批准在浙江省杭州市筹建浙江网商银行，主要发起人股东包括蚂蚁小微(即阿里巴巴旗下的浙江蚂蚁小微金融服务集团有限公司)、上海复星工业技术发展有限公司、万向三农集团有限公司、宁波市金润资产经营有限公司等，持股比例分别为30%、25%、18%、16%。同一天获批的民营银行还有上海华瑞银行，发起人主要是占股30%的上海均瑶(集团)有限公司，以及占股15%的上海美特斯邦威服饰股份有限公司。银监会表示，筹建工作应自批复之日起6个月内完成，并按照有关规定和程序向当地银监局提出开业申请。如未能按期完成筹建，应在筹建期限届满前1个月向银监会提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次，最长期限为3个月。逾期未提交开业申请的，筹建批准文件失效。
　　银监会曾于7月底颁发首批3家民营银行牌照，包括腾讯发起的微众银行、正泰集团和华峰集团主发起的温州民商银行，以及华北、麦购主发起的天津金城银行，这3家银行已进入筹建期。谈到阿里为何错失首批民营银行筹建机遇的原因，蚂蚁小微副总裁、浙江网商银行筹建负责人俞胜法说，浙江网商银行要做纯网络银行模式是原因之一，因为目前还没有先例，此外对于市场环境等方面的调研也还需要时间。
　　提供20万以下存款和500万以下贷款业务
　　你会把钱存在那里吗？
　　浙江网商银行开业后，你会把钱存在那里吗？一些市民多少会存在一些疑虑。
　　&去民营银行存款，我可能要考虑考虑。没有国家担保，我是不敢存的。&在一家事业单位工作的小刘说。
　　&即使利率高，也不敢轻易冒这个险。先看看再说，尤其是新成立的，缺乏信任感。&企业员工李先生说。
　　金融专家认为，这5家民营银行是银监会精挑细选，优中选优的，无论从发起人和股东的资产状况，还是风险控制制度都不错，出问题的风险较低。
　　同时，银监会对民营银行的发起人提出更高要求。&民营银行发起人在出资之外自愿承担了很多责任，确定了风险自担的有关安排。比如，发起人自愿承诺，在尚未建立存款保险制度的情况下，如果银行出现破产清算，且资金不足以偿付，将以企业净资产或实际控制人净资产，对存款人存款给予全额或部分赔付。&中国银监会监管二部主任杨丽平说，通过这种安排提升公众信心，最大限度保护消费者利益。
　　杭州一位国有大行的个金部负责人预计，银监会在批出5家民营银行以后，监管层可能在年内推出存款保险制度，这将在很大程度上化解百姓担忧。
　　按照央行相关负责人之前说法，央行计划为98%的储户提供全额保险。2007年的调查显示，20万元以下的存款户占比为98%以上。业内人士预计，随着居民储蓄的增长，现在50万元以下的账户占比应在98%左右。金融专家说，未来存款保险制度实施后，单个存款账户最多或赔50万，超出部分或者不能获得赔付，或者像美国一样，按一定比例赔付。
　　昨天上午，阿里集团方面对快报记者透露了网商银行运营模式：采取全网络化营运，为电子商务平台的小微企业和草根消费者提供&有网络特色、适合网络操作、结构相对简单&的金融服务和产品。同时，蚂蚁小微还会坚持扩大和更多银行和金融机构的合作，以自身的平台和技术为更多金融机构服务用户提供支撑，共同构筑面向未来的金融生态，未来包括网商银行自身也会探索以开放和平台化的方式去运作。
　　蚂蚁小微和阿里集团是什么关系？该公司前身是浙江阿里巴巴电商公司，2011年6月和2013年2月，支付宝和阿里小贷业务先后并入蚂蚁小微。2014年6月，浙江阿里巴巴更名为浙江蚂蚁小微金融服务集团公司，注册资本为12.28亿元，法定代表人是目前支付宝CEO的彭蕾。本月阿里集团上市招股书中披露，马云个人在蚂蚁小微的直接和间接持股比例为8.9%。
　　俞胜法表示，网商银行会坚持小存小贷的业务模式，主要满足小微企业和个人消费者的投融资需求，具体来说是指主要提供20万元以下的存款产品和500万元以下的贷款产品。
　　与传统银行相比
　　最大特点是无实体网点
　　阿里方面将错失首批民营银行筹建机遇，归因为纯网络银行这种模式需要获得监管机构支持。目前，这种没有物理网点的在线银行尚无先例。
　　不过，腾讯等发起的微众银行与浙江网商银行不约而同地青睐纯网络银行模式。微众银行一位筹建组成员说，未来微众银行将彻底颠覆传统的银行思维。主要服务对象是小微企业和个人，不走传统银行的借贷业务思路，而完全依靠大数据和技术来进行信贷业务，甚至未来可能不设物理网点等。&微众银行是一个全新的模式，甚至没有案例可循，很可能会打破束缚传统银行的条条框框，走创新发展的道路和模式。&
　　那么，网商银行将如何吸储？阿里方面没有透露更多细节。杭州一位银行人士分析，网商银行与支付宝、阿里小贷和招财宝同属蚂蚁小微金融服务集团，它们肯定会打通。用户拥有网商银行虚拟账户后，可以从其他银行转入资金，存放在支付宝或余额宝理财。
　　截至今年6月底，余额宝用户数已达1.24亿户，管理规模高达5700多亿元，最近一个月的7天年化收益率在4.11%-4.23%之间。
　　实际上，在网商银行筹备之前，就可以从蚂蚁小微的一系列互联网金融动作中看到它未来提供服务的雏形。支付宝实质上已经成为了一个用户的理财和存放资金的平台，背靠对接货币基金的余额宝、对接借贷产品的招财宝，以及基金销售平台，支付宝已满足了用户相当程度的金融需求。而面对中小商户，阿里小微的前身阿里金融从2010年开始，通过在浙江和重庆成立的两家小额贷款公司，为阿里巴巴B2B网、淘宝网和天猫网的会员提供小额信贷服务。
　　新的支付宝移动产品已经内置了阿里小贷功能(但只允许淘宝卖家使用)，目前已支持订单货款、随借随还(3个月)、随借随还(6个月)、等额本金(12个月)四种贷款产品。截至2013年末阿里小贷累计已经获得了贷客户数64.2万家，累计放款金额达到1722亿元。换句话说，浙江网商银行的主要业务已经运行了相当长的一段时间。
　　浙江网商银行将如何处理和阿里小贷的关系？未来蚂蚁小微的小额贷款公司会消失么？
　　阿里相关负责人说，所筹建的浙江网商银行，和现有小贷业务，在数据能力、服务理念等方面一脉相承。银行的筹建会吸取阿里小贷这么多年在数据、风控等环节所积累的丰富经验和能力；同时，在服务理念、体验上，也会依循阿里小贷所提供的小微企业信贷服务的经验，希望能呈现互联网化、便捷的服务。民营银行筹备完成，未来一段时间，蚂蚁小微会保持两者的并行，以维持集团对小微企业和消费者的各种服务，这两者中间并没有冲突。
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现在游客来一趟宁波，到底能买点什么样的伴手礼适合送人或者留作纪念？宁波发展伴手礼经济，还可以发展什么？已解决问题
银行真的有规定取款20万以上需要提前一天预约吗?
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应该是的，因为像20万现金这样的大额取款，银行一定是要做备份的。我记得以前提取5万都需要提前申请的。今天申请，如果说是支票的话，明天就可以拿上支票、财务章、人名章去银行了。如果是个人，记得带好身份证。
切记带保镖哦
很多银行都是有规定：取款5万或5万以上就要提前一天或提前几天预约，每个银行有所不同，有些情况是当日有大笔现金存入，而银行工作人员又比较灵活的话，就会临时变通一下，给您提款。不过这是要碰运气的。而如果是从公司账户取现，一般最多只能取49999元，超过部分需要交纳1%或不等的手续费。（每个银行有不同的规定）
答案创立者
以企业身份回答&
前几年我的银行帐号5万以上都需要预约的，现在是10万以上才需要，
这个不简单是权利与义务问题。必要的沟通和计划能方便大家。
首先了解一下银行的运作。银钞车都是早上送款来，晚上收款走。一般情况下，一个分行或者支行，都只有适合当日运作的少量现金。有些多，有些少。我们改换股票投资理财账户的托管行，都用转账。如果要提款现金，银行一定没有那么多，要提前通知预约。
所以，在银行开户并且预计有大额资金流动的。我们首先都会向银行咨询，大额现金交易需要提前几天通知。这样的沟通可以方便我们日后的工作。
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