一分钟教你“无风险高收益”国债逆回购该怎么玩|国债|回购利率_凤凰财经
一分钟教你“无风险高收益”国债逆回购该怎么玩
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关于逆回购，你首先应该知道这是一个“无风险高收益”的投资机会，而这个机会一般在年终季末钱荒时出现。最近这两天虽然没有再现辉煌，但是1天期国债逆回购利率也冲破了20%，对比货币基金这些投资品，实在是好的太多。
BY好规划网 关于逆回购，你首先应该知道这是一个&无风险高收益&的投资机会，而这个机会一般在年终季末钱荒时出现。日，上交所1天期国债逆回购利率盘中突破50%，1天期国债逆回购利率盘中上涨逾3500%！这是要逆天的节奏啊！ 最近这两天虽然没有再现辉煌，但是1天期国债逆回购利率也冲破了20%，对比货币基金这些投资品，实在是好的太多。那么，国债逆回购到底怎么玩？千万别以为它有多高大上&&国债逆回购其实很简单！ 1.什么是逆回购？ 简单的说就是把你的钱按照市场利率借给别人。借一天就是一天逆回购，借七天就是七天逆回购。 目前，沪深两市逆回购品种各有9个，成交较为活跃的是1天、3天、7天等短期限产品。沪市为国债逆回购；深市为企业债逆回购。 下图为逆回购品种及代码一览
2.深市门槛更亲民 沪市的门槛稍高：①起手：1000元为一手，100手起，即至少需准备10万元；②封顶：10万的整数倍申购，最高不超过1000万。 深市的门槛亲民：①起手低：1000元一手，一手起！②无封顶：1000的整倍数递增，没有最高限额。 3.国债逆回购怎么操作？ 第一步：你得需要一个股票账户~ 第二步：最少准备1000元哦~ 第三步：打开交易软件，选择卖出，输入逆回购代码
我们可以看到上图的卖出价格是17.9，即现在的利率是17.9%。 第四步：输入你的报价、购买数量，再点击下单。 好规划温馨提示：逆回购利率跟股票一样是有上下波动的，但我们要知道，回购时按成交时的利率计息，因此过后涨跌都不会影响收益！ 4.收益怎么算 借款收益=资金*交易价格（即利率）/360*回购天数 实得收益=借款收益-本金*佣金费率 【举例】1天国债逆回购，利率5.5% 借款利息=.5%/360=15.28 佣金费率=.001%=1元 实得利息=14.28元 5.逆回购的手续费 手续费还是挺低的，每10万元收费1-30元，具体收费标准如下表。
好规划来总结 国债逆回顾适合于资金量比较大的，风险承受能力比较低的客户。但是风险和收益是相匹配的，这就决定了这类股票的平时收益不会太高。但是如果恰好碰上打新股、周四或者其他资金面紧张的利好消息，逆回购的利率就可能逆天了！
[责任编辑：macong]
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48小时点击排行140被浏览201,673分享邀请回答245 条评论分享收藏感谢收起202 条评论分享收藏感谢收起股市闲钱不妨先做国债回购交易
　　近期股市震荡加剧，投资者不宜盲目操作。那么必然有许多闲置资金趴在账户中，加仓抄底时间一时不能确定，如何处置这些资金呢？投资者不妨通过做一天期的国债回购交易来增加收益。　　什么是国债回购交易？说通俗些就是债券持有人以债券做抵押来借钱，约定一定期限，期满后归还，并按约定支付一定的利息。这个跟买卖一样，在账户的软件中就可以做，因此不用转移资金。不过，投资者先得向券商申请开通这项业务。　　国债回购交易在沪市和深市分别有一天、两天、三天、四天、七天等九个品种。沪市起步价是10万元，然后按10万元的整数倍递增；深市起步价是1000元，然后按1000元的整数倍递增。　　为什么建议做一天期的国债交易呢？因为一天期国债第二天资金就可以回到账面上，不影响第二天购买股票和申购，且近期一天期国债的利率有走强之势。如上周四利率最高达到8.5%，周五达到5.8%。一般的规律是，周四和长假前的国债利率最高，这是因为周五资金回来后需要晚上结算不能转入银行，而周六、周日以及长假期间持有的国债不计利息，因此拆借方愿意付出更高的利息，但这对炒股的人来说并无影响。　　具体操作步骤以沪市一天期为例，国债名称是GC001，代码是204001。在炒股软件中要先点击“卖出”（注意：一定是“卖出”，你是资金借出方，类似融券交易），然后输入代码、输入交易金额（金额是按每手计算，每手100元，10万元就是1000手）。如果此时利率显示的是3，则表示双方交易的利率约定为年化收益的3%。利率是上下浮动的，也就是说按你交易时的利率计息，一旦交易完成，利率再涨再跌都与你无关了。　　如果不足10万元，可以做深市一天期国债交易，国债名称是R－001，代码是131810。　　收益计算方式为：收益＝投入资金×利率&#－佣金（每10万元扣1元佣金）。以10万元为例，收益为215;0.03&#－1＝7.333元。如果不做投资，每天的收益是0.35%的活期利率，收益是0.972元，国债交易的收益是活期利率的7.54倍。如果以上周四国债交易最高收益8.5%计算，则10万元收益为22.6元，是活期利率的24倍。这又应了那句老话，“你不理财，财不理你”。
（责任编辑： HN666）
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国债逆回购怎么玩？问题详情：怎么操作推荐回答：5分钟带你玩转国债逆回购1，国债逆回购到底是什么？国债逆回购本质上可以理解为一种短期贷款，就是你把钱借给别人，获得固定利息；别人用债券作质押，并由沪深交易所监督。到期给你还本付息的一种交易模式！记住哦，这里的借钱可不是你平常想象的朋友或者生意伙伴间借钱，因为有借有时候却不一定还，这里的借款人却是拥有国债的资金需求方，国债哦，安全系数可以讲是最高的投资品种；同时，中间人可是交易所哦，人家可都是国家组织的，而且人家每天的交易额都是上千亿，甚至还到过万亿哦，所以不存在交易风险，只是最后的收益是不确定的，后文会讲到呢！国债逆回购品种很多，期限从1天到182天不等，可以满足你的各种流动资金需求！（附上一个深市的国债逆回购1天期，R-001，131810）2，知道他是一种投资品种后，你肯定会问他有什么风险？从本金的角度来讲，这里的风险可以忽略不计，因为借方是拥有国债的人，其次中间监督方是交易所，所以本金风险几乎可以忽略不计（当然，比如说意外灾害，突然互联网消失了，发生了第N次世界大战等等，这种风险系数较低但是不能说零风险）其次，国债逆回购是你通过交易所把钱借出去，利息按照成交价格计算，这个成交价格就是年化收益率，成交即锁定收益率，即使随后同期产品出现波动，你的收益也不会受到影响！当然，还可能出现亏损的情况：你给出的利率太低，不足以支付手续费；但是这种品种的手续费非常低，1天期的手续费10万元交易收1元；同时，收益率每日每分又是不同的，但是据牛仔小编查阅各种资料，一般在上午和下午开盘的收益率都不错；而收盘时则会因为市场资金的需求，有时高有时低！3，看完上面你蠢蠢欲动了吗？别急，小编来告诉你交易国债逆回购需要满足哪些条件？投资国债逆回购，对于股民来讲（当然是开了证券账户的股民哦）不需要再另外开通权限；因为它只需要满足下列两个小条件：（1），深市有股东账户、而沪市有股东账户或者场内基金账户（场内基金账户可能有朋友没有，但不重要，只要你的账户可以买卖股票就行了）（2），权限有了，就有有钱了；沪市最低的参与金额为10万元，而深市最低仅需要1千元哦（深市在很多方面都比沪市接地气呢，哪有那么多土豪呢？呵呵）4，当然了，国债逆回购也有不同的期限和名称代码！小编一个表格让你看清晰！看的表格好像挺多，其实很简单，只要在行情软件中输入2040或者1318就能看见全部了，但是可不是股票哦！5，代码标的也有了，权限也开通了，那就让我们一起看看实战环境吧！小编找了一个券商（这里打码哦，不做广告）给大家演示下！需要注意的是委托时间是8:30-15:00（肯定是交易日啦）；然后委托金额一定要切记哦；沪市是10万起，按照10万的整数倍递增，单笔上限不超过1个亿（让小编想起了王老板的小目标）；而深市的最低参与金额是1千元起，按照1千的整数倍递增，单笔上限同样不超过1个亿！6，有的朋友就懵了，行情每天每时都不一样，在行情软件上显示的数字到底哪个是收益率呢？简单理解就是只有报价/现价是当时的收益率，其他都是无用的！如下图所示，这就是大家平时看到国债逆回购走势图，那么其中的报价就是对应的年化收益率，而所谓的涨跌幅是和收益率无关（各种涨跌幅，以及这里的阳线阴线大家都可以忽略不计，只要看报价/现价就可以了）7，到这一步你应该明白了，但是你会发现有很大的数值比如17.5；甚至更高可能有26.85；收益率真的这么高吗？这可比一个涨停板赚的多多了，但其实这个数值是年化收益率，而每个国债逆回购的品种却最短是1天，最长是182天，那么实际收益应该怎么计算呢？说明：按照上述报价或者现价成交的收益率即最终的收益率，这儿的收益率是年化收益率，实际上还要除以1年的天数（沪市将一年定为360天，而深市则是定义为365天）；那么实际的收益计算公式就是：沪市：实际收益=交易金额*收益率（报价/成交价）*参与天数/360深市：实际收益=交易金额*收益率（报价/成交价）*参与天数/365具体每一个产品的收益率是不同的（你可以往上翻一翻就可以看见了）来个例子吧：比如100万元做国债一天逆回购R-001(131810)1）、收益：取日（周五）当日报价的最高价14.800计算，当日取得收益：100万*14.800%/365=405.48元；2）、佣金：100万*0.001%=10元；3）、资金回款：405.48-10=395.48元；如果觉得有点空洞的话，按照上述的收益率就是１天你就赚了395.48元，但是你要啥也不做的话，可能就没有这多收益了；如果每天都这么算的话，你一年做逆回购可以赚：395.48*365＝；相当于月薪12044.18元，也是万元户喽；（敲黑板了！记住深市一年算365，而沪市则算360）８，如果你按照上面的做了交易，那么你可能还有这个问题：国债逆回购到期了怎么办？需要操作吗？答案是国债逆回购到期日当天无需你做任何操作，本金及利息自动到账，当然可以继续挑个收益率较高的品种继续操作国债逆回购；如果不操作国债逆回购的话你可以买股票（当然有的券商机制不同，需要问清你的券商是什么机制），但是下个交易日钱肯定就归你支配了，要取还是要继续留在资金账户由你做主。需要注意的是资金到账日只能是交易日，如果到期当天为非交易日，则会顺延到交易日入账（其实你应该知道，在市场中最重要的日子就是交易日，它会让你迷恋不停）９，其实到这里，小编认为你应该都看明白了，也一定知道国债逆回购到底是个什么“鬼”了，那么小编就该和大家拜拜了！什么？等一等！再把他的优点说一下吧！需要吗？好吧，直接上！优点一：安全性好，风险较低，类似短期贷款，证券交易所监管，不存在资金不能归还的情况；优点二：收益率好，尤其在月底年底资金面紧张时，年化收益过往很多次高达40％以上；优点三：操作方便，直接在开立的账户中一键操作，到期资金自动到账，无需过问；优点四：流动性好，资金到时自动到账，可用于做股票和其他理财产品，随时锁定收益；优点五：手续费低，手续费是根据操作的天数计算，10万的话，做一天逆回购就是1-2元，做两天的，就是2-4元，以此类推。祝大家投资愉快！如何投资债券或国债？推荐回答：很遗憾，随着7月的到来，绝大部分个人投资者买卖债券的大门即将关闭。合格个人投资者只能买高等级信用债和国债，合格的要求是五百万人民币。所以绝大部分投资者只能通过债券基金来间接投资了。为什么国债逆回购收益这么高？推荐回答：先说结论：准确说是国债逆回购的年化收益率高，而不是收益高。收益率高主要是在月末、季末、半年、年末，以及长假前期，高的原因是因为这些时间机构都比较缺钱，资金面紧张。需要大量短期的过桥资金，所以就把国债质押出来获取资金。以下是关于国债逆回购全面的解析，希望你看了能够全面理解。如果还不明白的话，可以关注我的微信公众号：互金投资手记（ID:ifinvest），有更多的文章和解读，还有其他的理财干货。一、什么是国债逆回购国债逆回购，就是通过国债回购市场拆借出资金，将钱借给急需资金的国债持有者，并在约定的时间获得本金和利息。所以，国债逆回购本质上是一种短期借款。国债持有者都是谁？国债的持有者多是机构，包括证券公司、银行、保险公司、信托公司等金融机构。例如在新股集中发行的时候，证券公司由于自有资金不足就会通过国债逆回购借钱。而普通的散户则是通过融资融券借钱打新。二、逆回购与正回购区别关于国债逆回购的定义，比较难理解的就是“逆回购”三个字。简单来说逆回购就是手里有钱但没国债，把钱借出去获得利息收入，如下图所示：而正回购是手里有国债但没钱，质押国债获得资金并付出利息，如下图所示：如果还不能理解就看以下的对比。三、国债逆回购的优势国债逆回购的优势主要体现在“收益率高、安全性好、流动性强、手续费低、操作便捷”五个方面。四、国债逆回购的安全与风险为什么说国债逆回购非常安全呢？主要是因为使用国债作为质押物，而国债是以国家信用为担保的一种债券几乎不存在风险，而且还可以流通转让；另外，国债逆回购在证券交易所上市，并通过证券公司结算也保证了安全性。但理论上，国债逆回购也存在风险，主要来自机会成本风险、金融机构风险、系统性风险。这些风险实际发生的可能性很小。五、国债逆回购的收益如何国债逆回购的年化利率是同期银行存款的数倍，特别是短期能够达到10倍以上。而与银行理财产品和货币基金相比，国债逆回购的期限越短利率越高，优势越大。与网贷相比，他们本质上都是短期贷款。但在安全性和流动性，交易流程上国债逆回购远优于网贷。六、哪些人适合投资国债逆回购？国债逆回购主要适合四类人群：手里有闲钱的人，不愿意将钱存在银行拿死利息的人，追求投资安全的人，经常炒股的人。七、国债逆回购的品种目前的国债逆回购品种在上交所（9只）、深交所（9只）两个地方上市交易。上交所的国债逆回购品种交易金额10万元起，深交所交易基金一千元起。八、国债逆回购的交易规则八、新规解读——5月22日起实施沪深交易所正在分别修改交易所债券交易实施细则，对债券回购业务若干条款进行修订，新规自日起正式实施。核心内容大致包括三方面1修改质押式回购计息规则：计息天数从回购期限的名义天数修改为资金实际占款天数，以消除名义计息天数规则下由于周末和节假日因素导致的回购利率大幅波动;2修改全年计息天数：将全年计息天数从360天改为365天3修改质押式回购收盘价计算方法：由当日最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价修改为当日最后一笔交易前一小时所有交易的成交量加权平均价，以提高回购收盘价稳定性。互金投资手记认为第一条、第二条的修改会导致国债逆回购实际收益的下降。一是资金占用天数从名义的改成实际的，也就是说周末节假日不算，那么计算收益的时间就变少了；第二条的计息天数多了5天，会导致日收益率的降低，新规前“日收益率=年化收益率/360”，新规后“日收益率=年化收益率/365”，分母变大了计算结果就变小了。更多新规详细介绍请关注微信公众号：互金投资手记，回复关键词【国债新规】阅读国债逆回购新规解读！九、国债逆回购如何操作购买国债逆回购非常简单，只要有证券（股票）账户就能够参与。而且只需要操作一次，到期后资金自动回到证券账户。PS：有想投资国债逆回购但又没有股票账户的粉丝，可以在公众号：互金投资手记（ID:ifinvest）中回复关键词【股票开户】获得粉丝专享福利，交易佣金仅为“万1.8”（此优惠仅限关注了公众号的粉丝），券商是国内排名前三的券商。以下是互金投资手记本人在该券商官方APP的实际交易过程（点击图片查看高清大图）：以下是资金交割单。大致一看买入卖出的国债逆回购品种交割单几乎一模一样，但如果细心的话就能发现不同之处。左侧的是参与时的交割单，成交数量为正，发生金额为负；右侧的是到期的交割单，成交数量为负，发生金额为正。十、国债逆回购的八大投资技巧⊙用闲置资金参与⊙有机会尽量参与⊙最好短期参与，不要进行长期投资⊙期限越短利率越高,选择1天、2天、3天期品种⊙资金充足的话，尽量购买上交所品种：金额越大利率越高⊙注意钱荒期：一般月末、季末、半年末、年末、周四利率较高⊙尽量上午交易：上午11:00~13:30之间利率较高，14：00之后利率低，避免参与⊙如果考虑到股票资金需求：周一至周三尾盘可以将所有剩余的可用资金全额参加1天回购，完全不影响资金使用，周四可以视周五资金是否是需要转出购买理财产品决定，周五和节假日前谨慎参与十一、国债逆回购什么时候收益高？前面提到了，国债逆回购利率与资金市场的供求有着密不可分的关系。所以在月末、季末、年末国债回购利率明显地跳高。因为在这些时间，通常这也是银行不惜高息揽储的时间，市场上的资金需求量较大，以及公司做账的时间节点。从下面的统计图也可以看出，最为活跃的1天期（GC001）、7天期（GC007）两个品种在年末、春节、半年末的收益较高，而且1天期的收益率多数时间高于7天期的收益率。对投资者来说，掌握国债逆回购的基础知识和规律，更够更好的把握投资机会，让账户里的每一分钱都能最大限度的利用起来。
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