中国启动人民币 兑新西兰元交易 | 联合早报工商银行：2011年第三季度报告
日 00:06来源：凤凰网财经
2011 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
二〇一一年第三季度报告
§1 重要提示
1.1中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事
会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假
记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完
整性承担个别及连带责任。
1.2 日，本行董事会审议通过了《2011年第三季度
报告》。本行全体董事出席了会议。
1.3本季度财务报告未经审计。
1.4本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人杨凯生及财会机
构负责人沈如军声明并保证本季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况
2.1公司基本信息
股票简称工商银行
股票代码601398
上市证券交易所上海证券交易所
股票简称工商银行
股份代号1398
上市证券交易所香港联合交易所有限公司
A股可转换公司债券：
可转换公司债券简称工行转债
可转换公司债券代码113002
上市证券交易所上海证券交易所
董事会秘书、公司秘书：
联系地址中国北京市西城区复兴门内大街55号
（邮政编码：100140）
2011 年第三季度报告(A 股)
电话86-10-
传真86-10-
电子信箱.cn
2.2 主要会计数据及财务指标
2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本报告期末比
2011 年 9 月 30 日 2010 年 12 月 31 日上年度期末增
资产总额15，127，0，62212.40
客户贷款及垫款总额7，599，，50611.91
贷款减值准备188，412.88
证券投资净额3，880，，2683.96
负债总额14，225，1，96512.57
客户存款12，144，2，5578.96
同业及其他金融机构存放款项1，041，912.92
拆入资金262，3109.25
归属于母公司股东的权益900，09.78
每股净资产(人民币元)2.582.359.79
比上年同期增
2011 年 1 至 9 月
经营活动产生的现金流量净额170，681(72.82)
每股经营活动产生的现金流量
0.49(73.94)
净额（人民币元）
本报告期比上
年同期增减 1
2011 年 7 至 9 月2011 年 1 至 9 月
（％、百分点）
净利润54，827.02
归属于母公司股东的净利润54，027.56
基本每股收益（人民币元）0.160.4723.08
扣除非经常性损益后归属于母公
司股东的基本每股收益（人民
币元）0.160.4733.33
稀释每股收益（人民币元）0.150.4625.00
增加 1.32 个百
加权平均净资产收益率(%，年化)24.7225.07分点
扣除非经常性损益后的加权平均增加 1.35 个百
净资产收益率(%，年化)24.6524.95分点
注：（1）“本报告期比上年同期增减”是指 2011 年 7 至 9 月期间相关财务指标与 2010 年 7
至 9 月期间相关财务指标的比较情况。2010 年 7 至 9 月数据考虑 2010 年配股因素进行了重
2011 年第三季度报告(A 股)
非经常性损益项目列示如下：
单位：人民币百万元
非经常性损益项目月
营业外收入1，583
营业外支出(468)
所得税影响(286)
其中：归属于母公司股东的非经常性损益822
归属于少数股东的非经常性损益7
2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差
本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表
中，截至日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告
期末归属于母公司股东的权益并无差异。
2.3 股东数量及持股情况
截至报告期末，本行股东总数为1，030，346户。其中H股股东
154，125户，A股股东876，221户。
本行前10名股东持股情况
股东总数1，030，346 (2011 年 9 月 30 日的 A+H 在册股东数)
前 10 名股东持股情况（以下数据来源于 2011 年 9 月 30 日的在册股东情况）
股东 股份 持股比持有有限售条
股东名称持股总数结的股份
性质 类别 例（％）件股份数量
中央汇金投资有限责任公司国家 A 股35.4 123，641，072，8640无
中华人民共和国财政部国家 A 股35.3 123，316，451，8640无
香港中央结算代理人有限公司H股24.5 85，358，798，2260未知
中国平安人寿保险股份有限公 其他
A股0.41，500，754，5690无
司－传统－普通保险产品内资
工银瑞信基金公司－特定客户 其他
A股0.31，053，190，0830无
资产管理内资
美国运通公司H股0.，1170无
安邦财产保险股份有限公司－ 其他 A 股0.，4880无
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传统保险产品内资
中国华融资产管理公司A股0.，0000无
中国人寿保险股份有限公司－
传统－普通保险产品－005L－A股0.，8740无
中国平安人寿保险股份有限公 其他
A股0.，8460无
司－传统－高利率保单产品内资
注：（1）“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”与“中国平安人寿保
险股份有限公司－传统－高利率保单产品”同属中国平安人寿保险股份有限公司管理。除此
之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
（2）H 股股东持股情况是根据 H 股证券登记处设置的本行股东名册中所列的股份数
（3）中央汇金投资有限责任公司于 2011 年 10 月 10 日通过上海证券交易所交易系统
买入方式增持本行 14，584，024 股 A 股股份，详情请见本行在香港联合交易所有限公司网站
和上海证券交易所网站发布的公告。
2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓
主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部
须予披露的权益或淡仓的人士
截至日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相
关股份中拥有的权益或淡仓，该等权益或淡仓已根据香港《证券及期
货条例》第336条而备存的登记册所载如下：
约占全部已约占全部已发
主要股东名称身份A 股数目（股） 权益性质发行 A 股百行股份百分比
分比（%）（%）
中华人民共和
实益拥有人 118，006，174，032好仓45.0033.81
国财政部 1
中央汇金投资
实益拥有人 118，006，174，032好仓45.0033.81
有限责任公司 2
注：（1）2011 年 9 月 30 日股东名册，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为
123，316，451，864 股。
（2）2011 年 9 月 30 日股东名册，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为
123，641，072，864 股。
约占全部约占全部
权益已发行 H已发行股
主要股东名称身份H 股数目（股）
性质股百分比份百分比
（%）（%）
全国社会保障基金实益拥有人13，847，980，524好仓15.953.97
2011 年第三季度报告(A 股)
高盛集团有限公司实益拥有人10，139，783，324好仓11.682.91
受控制企业权益159，943，599好仓0.180.05
合计10，299，726，
Nomura Holdings，
受控制企业权益4，909，233，950好仓5.661.41
受控制企业权益3，862，033，001淡仓4.451.11
JPMorgan Chase &
实益拥有人585，160，157好仓0.670.17
投资经理701，938，345好仓0.810.20
保管人- 法团/
3，072，602，693好仓3.540.88
核准借出代理人
合计4，359，701，
实益拥有人360，591，621淡仓0.420.10
2.5 可转换公司债券情况
前10名A股可转债持有人持有情况
债券持有人名称持有票面金额
新华人寿保险股份有限公司－分红－团体分红－018L－FH001 沪792，052，000
博时转债增强债券型证券投资基金682，318，000
富国可转换债券证券投资基金680，618，000
中诚信托有限责任公司－交行固定收益单一信托655，623，000
中信信托有限责任公司－双盈 10 号586，774，000
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001 沪549，101，000
中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002 沪532，490，000
博时主题行业股票证券投资基金447，099，000
嘉实稳健开放式证券投资基金419，173，000
阳光人寿保险股份有限公司－分红保险产品418，393，000
注：以上数据来源于 2011 年 9 月 30 日本行 A 股可转债持有人名册。
2.5.1 可转债担保人情况
本行无可转债担保人。
2.5.2 可转债转股价格调整情况
本行A股可转换公司债券转股价格自日由4.15元/股
调整为3.97元/股。报告期内未发生可转债转股价格调整情况。
2.5.3 可转债转股情况
2011 年第三季度报告(A 股)
工行转债自日起进入转股期。截至日，
累计已有41，080张工行转债转为本行A股股票，累计转股股数为
996，674股；工行转债尚有249，958，920张在市场上流通，占工行转债
发行总量的99.98%。
2.5.4 可转债信用评级情况
中诚信证券评估有限公司对本行发行的2010年可转换公司债券
的信用状况进行了跟踪分析，出具了信用评级报告（信评委函字[2011]
跟踪012号），确定本行的主体信用等级为AAA，评级展望稳定；本
期债券的信用等级为AAA。
§3 季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币列示。）
截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：
实现净利润1，639.78亿元，同比增长28.31%。利息净收入2，670.87
亿元，同比增长20.49%，主要是由于生息资产规模增长及净利息收益
率回升。手续费及佣金净收入782.95亿元，同比增长43.49%。归属于
母公司股东的净利润1，638.40亿元，同比增长28.79%。成本收入比
报告期末，总资产151，270.02亿元，比上年末增加16，683.80亿元，
增长12.40%。客户贷款及垫款总额75，990.40亿元，比上年末增加
8，085.34亿元，增长11.91%，其中境内分行人民币贷款增加6，057.84
亿元，增长9.75%。从结构上看，公司类贷款50，990.64亿元，个人贷
款19，083.38亿元，票据贴现1，102.69亿元，境外贷款及其他4，813.69
亿元。贷存款比例为62.66%。
总 负 债 142，251.36 亿 元 ， 比 上 年 末 增 加 15，881.71 亿 元 ， 增 长
12.57%。客户存款121，442.32亿元，比上年末增加9，986.75亿元，增长
2011 年第三季度报告(A 股)
8.96%。从结构上看，定期存款58，920.91亿元，活期存款60，597.69亿
元，其他1，923.72亿元。
股东权益合计9，018.66亿元，比上年末增加802.09亿元，增长
按照贷款质量五级分类，不良贷款余额为691.90亿元，比上年末
减少40.51亿元；不良贷款率为0.91%，比上年末下降0.17个百分点；
拨备覆盖率为272.66%，比上年末提高44.46个百分点；贷款总额准备
金率为2.48%。
核心资本充足率10.03%，资本充足率12.51%，均满足监管要求。
§4 重要事项
4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用□不适用
单位：人民币百万元，百分比除外
2011 年2010 年
项目增减（%）主要变动原因
9 月 30 日12 月 31 日
品牌库存量以及黄金租赁
贵金属24，9.61业务增长
加大资金运作力度，提高资金使用
拆出资金115，5.04效率，同业融资增加
以公允价值计量且为交易而持有的债券投资及指定
其变动计入当期为以公允价值计量且其变动计
损益的金融资产179，2，280.07入当期损益的债务工具增加
分行渠道优化升级营业用房建设
在建工程13，5.60项目增加
向中央银行借款控股机构借款增加
拆入资金262，3109.25境内外银行同业拆入增加
以公允价值计量且
其变动计入当定以公允价值计量保本资
损益的金融负债174，，521.18金增加
衍生金融负债13，8.71利率类衍生金融工具估值增加
卖出回购款项136，0.29境外机构卖出回购债券增加
存款证28，.96境外机构发行存款证增加
已发行债务证券149，446.52发行次级债增加
递延所得税负债.43)控股机构递延所得税负债减少
未分配利润300，749.38当期利润增加
汇率变动导致联营企业外币报表
外币报表折算差额(9，384)581(1，715.15)折算损失增加
2011 年第三季度报告(A 股)
单位：人民币百万元，百分比除外
2011 年2010 年
项目增减（%）主要变动原因
1至9月1至9月
结算、清算与现金管理业务、投
资银行、个人理财及私人银行
手续费及佣金净收服务、银行卡、资产托管业务
入78，2.49的增长
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产投资收益增
投资收益5，.02加
以公允价值计量且其变动计入当
公允价值变动净收期损益的债券公允价值变动损
益/(损失)(778)178(537.08)失增加
汇兑及汇率产汇率变动影响以及与业务相
品净收益关的收入增加
其他业务收入经营租赁业务及贵金属租赁收入
/(支出)768(404)(290.10)增加
营业税金及附加(20，963)(15，752)33.08营业收入增加导致营业税增加
坚持审慎拨备计提原则，在贷款
质量保持稳定的同时，加大了
资产减值损失(24，383)(17，820)36.83组合拨备提取力度
发行保本理财产品规模增加导致
其他业务成本(2，963)(214)1，284.58向客户支付保本理财收益增加
营业外收入1，.76盘盈清理净收益增加
归属于少数股东的因工银亚洲私有化导致少数股东
净利润.17)分占利润比例减少
其 他 综 合 收 益 /( 损可供出售金融资产公允价值变动净
失)(19，364)6，547(395.77)损失和外币报表折算损失增加
4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
4.2.1收购美国东亚银行股权
2011 年 1 月 21 日，本行与东亚银行有限公司（简称“东亚银行”）
及 East Asia Holding Company， Inc.（为东亚银行在美国的全资子公司，
东亚银行通过其持有美国东亚银行 100%股权）就收购美国东亚银行
80%股权事宜签署交易协议。截至报告期末，本次交易尚处于监管审
批过程中。
4.2.2 收购阿根廷标准银行股权
2011 年 8 月 5 日，本行与 Standard Bank London Holdings Plc（标
2011 年第三季度报告(A 股)
准银行伦敦控股有限公司，以下简称“标银伦敦”）、Holding W-S De
Inversiones S.A.（其与标银伦敦合称为“卖方”）及卖方担保人标准
银行、Sielecki 家族成员、Werthein 家族成员就本行购买 Standard Bank
Argentina S.A.、Standard Investments S.A. Sociedad Gerente de Fondos
Comunes de Inversión 及 Inversora Diagonal Sociedad Anónima 各 80%
股份事宜签订协议备忘录。本次交易已于 2011 年 9 月底获得中国银
行业监督管理委员会批准，最终完成尚需获得境外监管机构批准。
4.2.3工银加拿大买入期权行权
2010 年 1 月 28 日，本行向东亚银行收购了加拿大东亚银行 70%
发行在外的普通股，后将加拿大东亚银行更名为“中国工商银行（加
拿大）有限公司”（简称“工银加拿大”）。根据股东协议，本行于
2011 年 3 月 31 日向东亚银行发出通知行使从东亚银行收购工银加拿
大额外 10%股权的权利。本次收购已于 2011 年 8 月 26 日完成，截至
报告期末，本行对工银加拿大的持股比例由 70%增至 80%。
4.2.4 入股金盛人寿保险有限公司
2010 年 10 月 28 日，本行董事会批准本行入股金盛人寿保险有
限公司。当日，本行与安盛中国（法国 AXA 安盛集团的子公司）和
中国五矿集团公司就金盛人寿保险有限公司股权买卖交易签署了有
关协议。截至报告期末，本次交易正在履行监管机构的审批程序。
4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用□不适用
报告期内，本行及持股5%以上的股东无新承诺事项。截至2011
年9月30日，股东所作的持续性承诺均得到履行。
4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
√适用□不适用
2011 年第三季度报告(A 股)
经日举行的2010年度股东年会批准，本行已于2011
年7月8日向截至日收市后登记在册的股东派发了自2010
年1月1日至日期间的现金股息，每10股派发股息人民币
1.84元（含税），共计分派股息约人民币642亿元。
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者
与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用√不适用
§5 附录 按中国会计准则编制的财务报表
5.1按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录
§6 发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）及本
行网址(www.icbc.com.cn，www.icbc-ltd.com)。根据国际财务报告准
则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”
网页(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.icbc.com.cn，
www.icbc-ltd.com)。
中国工商银行股份有限公司董事会
2011 年 10 月 27 日
2011 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并资产负债表 – 按中国会计准则编制
2011 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2011 年2010 年
9 月 30 日12 月 31 日
(未经审计 )(经审计 )
现金及存放中央银行款项2，916，，999
存放同业及其他金融机构款项180，2
贵金属24，9
拆出资金115，5
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产179，2
衍生金融资产15，5
买入返售款项263，7
客户贷款及垫款7，410，，372
可供出售金融资产824，5
持有至到期投资2，399，，781
应收款项类投资477，6
长期股权投资33，1
固定资产92，5
在建工程13，5
递延所得税资产23，3
其他资产157，2
资产总计15，127，0，622
2011 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并资产负债表（续）– 按中国会计准则编制
2011 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2011 年2010 年
9 月 30 日12 月 31 日
(未经审计 )(经审计 )
向中央银行借款10051
同业及其他金融机构存放款项1，041，9
拆入资金262，3
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债174，
衍生金融负债13，8
卖出回购款项136，0
存款证28，
客户存款12，144，2，557
应付职工薪酬21，3
应交税费43，0
已发行债务证券149，4
递延所得税负债129318
其他负债208，5
负债合计14，225，1，965
股东权益：
股本349，9
资本公积113，0
盈余公积53，8
一般准备93，2
未分配利润300，7
外币报表折算差额(9，384 )581
归属于母公司股东的权益900，0
少数股东权益1，
股东权益合计901，7
负债及股东权益总计15，127，0，622
法定代表人：姜建清主管财会工作负责人：杨凯生财会机构负责人：沈如军
2011 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并利润表–按中国会计准则编制
截至 2011 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2011 年2011 年2010 年2010 年
7-9 月1-9 月7-9 月1-9 月
(未经审计 )(未经审计 )(未经审计 )(未经审计 )
利息净收入92，778，3
利息收入153，，818
利息支出( 60，885 )(159，100 )( 40，602 )(117，155 )
手续费及佣金净收入24，5，6
手续费及佣金收入26，4，9
手续费及佣金支出(1，925 )(4，978 )(1，300 )(3，466 )
投资收益2，2，245
其中：对联营及合营公司的投资收益1，877
公允价值变动净收益/（损失）(570 )(778 )226178
汇兑及汇率产品净收益/（损失）(262 )
其他业务收入/（支出） )(404 )
营业收入119，996，0
营业税金及附加(7，389 )( 20，963 )(5，402 )(15，752 )
业务及管理费( 32，793 )( 92，176 )( 27，917 )(79，131 )
资产减值损失(7，502 )( 24，383 )(8，127 )(17，820 )
其他业务成本(1，616 )(2，963 )(47 )(214 )
营业支出(49，300 )(140，485 )(41，493 )(112，917 )
营业利润69，455，3
加：营业外收入1，086
减：营业外支出(170)(468 )(230 )(535 )
税前利润70，955，4
减：所得税费用( 15，611 )( 48，381 )(12，878 )( 38，529 )
净利润54，842，5
净利润归属于：
母公司股东54，042，6
54，842，5
基本每股收益（人民币元）0.160.470.130.37
稀释每股收益（人民币元）0.150.460.120.37
2011 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并利润表（续）–按中国会计准则编制
截至 2011 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2011 年2011 年2010 年2010 年
7-9 月1-9 月7-9 月1-9 月
(未经审计 )(未经审计 )(未经审计 )(未经审计 )
其他综合收益/（损失）( 12，051 )( 19，364 )3，
综合收益总额42，446，2
综合收益总额归属于：
母公司股东42，746，6
法定代表人：姜建清主管财会工作负责人：杨凯生财会机构负责人：沈如军
2011 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表–按中国会计准则编制
截至 2011 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2011 年2010 年
1-9 月1-9 月
(未经审计 )(未经审计 )
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款净额1，013，，188
存放同业及其他金融机构款项净额-23，785
同业及其他金融机构存放款项净额122，071-
拆入资金净额136，7
买入返售款项净额14，7
卖出回购款项净额51，181-
向中央银行借款净额49-
为交易而持有的投资款项净额-2，911
指定为以公允价值计量且其变动计入当
期损益的债券投资款项净额-232
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融负债款项净额168，589-
存款证净额19，
收取的以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产投资收益3，496239
收取的利息、手续费及佣金的现金492，8
处置抵债资产收到的现金1，244578
收到的其他与经营活动有关的现金39，4
经营活动现金流入小计2，062，，646
客户贷款及垫款净额(833，607 )(855，646 )
存放中央银行款项净额(527，559 )(399，743 )
存放同业及其他金融机构款项净额(20，086 )-
同业及其他金融机构存放款项净额-(36，799 )
拆出资金净额(11，992 )(4，874 )
卖出回购款项净额-(33，061 )
为交易而持有的投资款项净额(32，140 )-
指定为以公允价值计量且其变动计入当
期损益的债券投资款项净额(41，546 )-
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融负债款项净额-(7，491 )
指定为以公允价值计量且其变动计入当
期损益的其他债务工具净额(93，429 )-
支付的利息、手续费及佣金的现金(147，726 )(109，860 )
支付给职工以及为职工支付的现金(56，296 )(47，283 )
支付的各项税费(66，764 )(51，270 )
支付的其他与经营活动有关的现金(60，497 )(48，763 )
经营活动现金流出小计( 1，891，642 )( 1，594，790 )
经营活动产生的现金流量净额170，6
2011 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表（续）–按中国会计准则编制
截至 2011 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
1-9月1-9月
(未经审计 )(未经审计 )
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金1，129，，874
分配股利及红利所收到的现金1，233999
处置固定资产、无形资产和其他长期
资产收回的现金1，089635
投资活动现金流入小计1，131，，508
投资支付的现金(1，127，706 )(1，746，518 )
投资合营及联营公司所支付的现金(3)(823 )
取得子公司所支付的现金净额-(2，929 )
处置子公司所支付的现金净额-(528 )
购建固定资产、无形资产和其他长期
资产支付的现金(5，303 )(5，269 )
增加在建工程所支付的现金(5，181 )(2，490 )
投资活动现金流出小计(1，138，193 )(1，758，557 )
投资活动产生的现金流量净额(6，516 )(152，049 )
三、筹资活动产生的现金流量：
发行次级债券所收到的现金38，0
发行可转债所收到的现金-25，000
发行其他债券所收到的现金9，532-
吸收少数股东投资所收到的现金-230
筹资活动现金流入小计47，5
偿还债务所支付的现金-(22，000 )
支付债券利息(3，048 )(2，597 )
取得少数股东股权所支付的现金(120 )-
分配普通股股利所支付的现金(65，543 )(56，783 )
向少数股东分配股利所支付的现金(69 )(196 )
支付其他与筹资活动相关的现金-(128 )
筹资活动现金流出小计(68，780 )(81，704 )
筹资活动产生的现金流量净额(21，248 )(34，474 )
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响(6，021 )(2，850 )
五、现金及现金等价物净变动额136，3
加：期初现金及现金等价物余额528，4
六、期末现金及现金等价物余额665，7
2011 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表（续）–按中国会计准则编制
截至 2011 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2011 年2010 年
补充资料1-9 月1-9 月
(未经审计 )(未经审计 )
1.将净利润调节为经营活动现金流量：
净利润163，5
资产减值损失24，3
固定资产折旧8，
资产摊销1，
债券投资溢折价摊销(6，272 )(5，813 )
固定资产、无形资产和其他长期
资产盘盈及处置净收益(508 )(165 )
投资收益(2，274 )(2，006 )
公允价值变动净(收益)/损失778(178 )
未实现汇兑损失3，
已减值贷款利息收入(285 )(641 )
递延税款1，186(721 )
发行债券利息支出3，
经营性应收项目的增加( 1，595，310 )( 1，056，793 )
经营性应付项目的增加1，567，，371
经营活动产生的现金流量净额170，6
2.现金及现金等价物净变动情况：
现金期末余额61，9
减：现金期初余额48，9
加：现金等价物的期末余额603，9
减：现金等价物的期初余额480，2
现金及现金等价物净变动额136，3
法定代表人：姜建清主管财会工作负责人：杨凯生财会机构负责人：沈如军
2011 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
公司资产负债表–按中国会计准则编制
2011 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2011 年2010 年
9 月 30 日12 月 31 日
(未经审计 )(经审计 )
现金及存放中央银行款项2，906，，265
存放同业及其他金融机构款项157，3
贵金属24，8
拆出资金155，4
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产177，
衍生金融资产13，0
买入返售款项151，1
客户贷款及垫款7，060，，840
可供出售金融资产780，3
持有至到期投资2，409，，159
应收款项类投资477，6
长期股权投资85，9
固定资产82，05，736
在建工程12，0
递延所得税资产23，2
其他资产126，2
资产合计14，643，3，490
2011 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
公司资产负债表（续）–按中国会计准则编制
2011 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2011 年2010 年
9 月 30 日12 月 31 日
(未经审计 )(经审计 )
同业及其他金融机构存放款项1，043，0
拆入资金201，8
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债174，
衍生金融负债11，
卖出回购款项22，8
客户存款11，876，6，696
应付职工薪酬20，8
应交税费41，9
已发行债务证券143，8
其他负债199，8
负债合计13，744，1，773
股东权益：
股本349，9
资本公积117，6
盈余公积53，5
一般准备92，7
未分配利润291，8
外币报表折算差额(5，103)3，143
股东权益合计899，7
负债及股东权益总计14，643，3，490
法定代表人：姜建清主管财会工作负责人：杨凯生财会机构负责人：沈如军
2011 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
公司利润表–按中国会计准则编制
截至 2011 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2011 年2011 年2010 年2010 年
7-9 月1-9 月7-9 月1-9 月
(未经审计 )(未经审计 ) (未经审计 ) (未经审计 )
利息净收入90，276，4
利息收入149，，391
利息支出( 59，216)(154，529 )( 39，700 )(114，857 )
手续费及佣金净收入23，8，0
手续费及佣金收入25，7，2
手续费及佣金支出(1，834)(4，729 )(1，220 )( 3，271 )
投资收益2，，
其中：对联营公司的投资收益1，864
公允价值变动净收益/（损失）(501 )(636 )15854
汇兑及汇率产品净收益/（损失）(417 )
其他业务收入/（支出） )(461 )
营业收入115，995，7
营业税金及附加(7，327 )( 20，781 )(5，362 )( 15，633 )
业务及管理费( 31，857 )( 89，446 )( 27，261 )( 77，230 )
资产减值损失(7，405 )( 23，745 )(8，044 )( 17，383 )
其他业务成本(1，487 )(2，833 )(48 )(199 )
营业支出(48，076 )(136，805 )(40，715 )(110，445 )
营业利润67，454，2
加：营业外收入1，008
减：营业外支出(170 )(458 )(212 )(513 )
税前利润67，854，7
减：所得税费用(15，204 )(47，239 )(12，566 )( 37，769 )
净利润52，941，8
其他综合收益/（损失）(10，106 )(16，066 )3，
综合收益总额42，345，9
法定代表人：姜建清主管财会工作负责人：杨凯生财会机构负责人：沈如军
2011 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
公司现金流量表–按中国会计准则编制
截至 2011 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2011 年2010 年
1-9 月1-9 月
(未经审计 )(未经审计 )
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款净额966，，353
存放同业及其他金融机构款项净额-22，045
同业及其他金融机构存放款项净额121，802-
拆入资金净额117，7
买入返售款项净额14，8
为交易而持有的投资款项净额-4，632
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债款项净额169，402-
存款证净额4，
收取的以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产投资收益3，455192
收取的利息、手续费及佣金的现金480，8
处置抵债资产收到的现金1，151560
收到的其他与经营活动有关的现金34，6
经营活动现金流入小计1，913，，716
客户贷款及垫款净额(741，238 )(772，465 )
存放中央银行款项净额(525，343 )(399，268 )
存放同业及其他金融机构款项净额(23，534 )-
同业及其他金融机构存放款项净额-(33，422 )
拆出资金净额(48，000 )(19，572 )
卖出回购款项净额(29，240 )(33，080 )
为交易而持有的投资款项净额(33，861 )-
指定为以公允价值计量且其变动计入
当期损益的债券投资款项净额(41，743 )-
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债款项净额-(7，097 )
指定为以公允价值计量且其变动计入
当期损益的其他债务工具净额(93，429 )-
支付的利息、手续费及佣金的现金(143，708 )(107，648 )
支付给职工以及为职工支付的现金(54，833 )(46，276 )
支付的各项税费(65，950 )(50，779 )
支付的其他与经营活动有关的现金(52，975 )(47，052 )
经营活动现金流出小计( 1，853，854 )( 1，516，659 )
经营活动产生的现金流量净额59，7
2011 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
公司现金流量表(续) –按中国会计准则编制
截至 2011 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
1-9月1-9月
(未经审计 )(未经审计 )
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金1，112，，176
出售子公司所收到的现金-337
分配股利及红利所收到的现金1，
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收回的现金571438
投资活动现金流入小计1，114，，030
投资支付的现金(1，103，931 )(1，728，607 )
增资及收购子公司所
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