致远期货:备用信用证 融资成本和融资性保函有什么区别啊

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预付款保函与预付款备用信用证有什么区别
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国外的银行有的只能出具备用信用证,或者只能出具银行保函这两种文件的作用基本相同。那种形式并不重要,关键是开证行,哪一种合适,要看对方能开出哪一种文件来,最好选择国际一级的大银行,或者选择中资银行
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& 保函与备用信用证的不同之处
保函与备用信用证的不同之处
一月 13th, 2013
(一)保函有从属性保函和独立性保函之分,备用信用证无此区分
保函作为人的担保的一种,它与它所凭以开立的基础合同之间的关系是从属性抑或是独立的关系呢?据此,保函在性质上有从属性保函和独立性保函之分。传统的保函是从属性的,保函是基础合同的一个附属性契约,其法律效力随基础合同的存在、变化、灭失、担保人的责任是属于第二性的付款责任,只有当保函的申请人违约,并且不承担违约责任时,保证人才承担违约责任时,保证人才承担保函项下的赔偿责任。而申请人是否违约,是要根据基础合同的规定以及实际履行情况来作出判断的,但这种判断显然不是件简单的事,经常要经过仲裁或诉讼才能解决其中的是非曲直。所以当从属性保函项下发生索赔时,担保人要根据基础合同的条款以及实际履行情况来确定是否予以支付。各国国内交易使用的保函基本上是从属性质的保函。
独立性保函则不同,它虽是依据基础合同开立,但一经开立,便具有独立的效力,是自足文件,担保人对受举益人的索赔要求是否支付,只依据保函本身的条款。
独立性保函一般都要明确担保人的责任是不可撤销的、无条件的和见索即付的。保函一经开出,未经受益人同意,不能修改或解除其所承担的保函项下的义务;保函项下的赔付只取决于保函本身,而不取决于保函以外的交易事项,银行收到受益人的索赔要求后应立即予以赔付规定的金额。见索即付保函就是独立性保函的典型代表。
独立性保函是二战后为适应当代国际贸易发展的需要,由银行和商业实践的发展而逐步确立起来的,并成为国际担保的主流和趋势,原因主要在于:第一,从属性保函的发生索赔时,担保银行须调查基础合同履行的真实情况,这是其人员和专业技术能力所不能及的,且会因此被卷入到合同纠纷甚至诉讼中。银行为自身利益考虑,绝不愿意卷入到复杂的合同纠纷中,使银行的利益和信誉受到损坏,而趋向于使用独立性保函。而且银行在处理保函业务时,正越来越多地引进信用证业务的处理原则,甚至有的将保函称为但保信用证。第二,独立性保函可使受益人的权益更有保障和更易于实现,可以避免保函申请人提出各种原因如不可抗力、合同履行不可能等等来对抗其索赔的请求,避免对违约人起诉所花费大量的金钱、精力及诉讼旷日持久等缺陷,可确保其权益不至因合同纠纷而受到损害。
备用信用证作为信用证的一种形式,并无从属性与独立性之分,它具有信用证的“独立性、自足性、纯粹单据交易”的特点,受益人在该信用证为准,开证行只根据信用证条款与条件来决定是否偿付,而与基础合约并无关。
(二)保函和备用信用证适用的法律规范和国际惯例不同。
由于各国对保函的法律规范各不相同的,到目前为止,尚未有一个可为各国银行界和贸易界广泛认可的保函国际惯例。独立性保函虽然在国际经贸实践中有广泛的应用,但大多数国家对其性质在法律上并未有明确规定,这在一定程度上阻碍了保函的发展。
三月 7, 2017
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保函和备用信用证的区别:1、两者的法律属性不同备用信用证条件下开证银行为主债务人(付款人)地位,只要受益人未履约而出具的声明书或者证件,开证银行就必须按信用证设定条件保证予以支付。在保函条件下,银行为保证人地位,银行可以承担不可撤销连带责任担保,也可以为一般意义上的担保,此时银行有权行使先诉抗辩权。2、两者的责任承担不同备用信用证承担的是第一性的付款责任保函具备第一性或第二性这两种付款责任3、两者的独立性不同备用信用证与设立的信用证的贸易合同之间没有关系,具有完全的独立性;保函与设立的贸易合同之间主合同与从合同的关系,当贸易合同确认无效,则保函也自然丧失法律约束力;4、两者的法律依据不同备用信用证适用国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》银行保函则适用国际商会制定的《合约保证统一规则》
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保函和备用信用证的区别:
1、两者的法律属性不同
备用信用证条件下开证银行为主债务人(付款人)地位,只要受益人未履约而出具的声明书或者证件,开证银行就必须按信用证设定条件保证予以支付。
在保函条件下,银行为保证人地位,银行可以承担不可撤销连带责任担保,也可以为一般意义上的担保,此时银行有权行使先诉抗辩权。
2、两者的责任承担不同
备用信用证承担的是第一性的付款责任
保函具备第一性或第二性这两种付款责任
3、两者的独立性不同
备用信用证与设立的信用证的贸易合同之间没有关系,具有完全的独立性;
保函与设立的贸易合同之间主合同与从合同的关系,当贸易合同确认无效,则保函也自然丧失法律约束力;
4、两者的法律依据不同
备用信用证适用国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》
银行保函则适用国际商会制定的《合约保证统一规则》
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