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个人银行账户进账多少就会被查？
关于这个问题，坤鹏论专门查了一下相关的法律条文，分享一下。
中国人民银行在日施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，它是根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定的，经日第25次行长办公会议通过。
这个办法主要为了加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动。
在这个办法中专门明确指出了监管的范围，“本办法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。”
中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。
中国人民银行建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测。
并且要求金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。
一、对于大额支付交易的规定
在办法中，对大额交易进行了定义：
（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
所以这个问题的答案也就有了，就是上面这些金额。
如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：
大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。
大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。
二、对于可疑交易的管理办法
另外，坤鹏论认为有必要再对可疑交一下，因为这里面也牵扯到金额。
（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；
（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；
（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
（12）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
（13）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
（14）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
上面中所说的的“短期”，指10个营业日以内。
如果金融机构在办理支付结算业务时，发现有客户符合上面可疑交易所列情形的，应记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》后进行报告。
政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行的营业机构发现可疑支付交易的，需要报送一级分行。一级分行经分析后应于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，同时报送其上级行。
城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，要把报告表报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中国人民银行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送所在省的中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。
&最近鸭哥得了一种病，叫做开卡综合征。每次有客户上来说我要开卡的时候，鸭哥的心总是会一紧，又要销卡了。记得还没有限制4张卡的时候，开卡还是挺顺利的，一般开卡都不会碰到什么问题。等到央妈限制每人在每个商业银行原则上只能开四张卡的时候，还是比较顺利的，因为一般的客户不会有超过四张卡，就算超过四张卡，客户为了省方便，销到三张卡时就说，不销了，能开出来就好了。嗯，你好我好大家好。可是如今一个人在一个商业银行...&移民加拿大后很重要的一件事儿就是在银行开户。不过，加拿大的银行账户和国内有很大不同，加拿大的个人银行账户都分为哪些种类？使用过程中又应该注意哪些方面呢？今天的《听听万事通》我们就跟您聊聊加拿大银行账户的事儿。柜员机（ATM）">分享嘉宾：RBC皇家银行马丽媛自动柜员机（ATM）">当前浏览器不支持播放音乐或语音，请在微信或其他浏览器中播放7:12点我收听了解加拿大银行账户来自听听PEI访谈要点：·...&11月26日午后，中国电子银行网、移动支付网等报道了央行下发关于落实个人银行账户分类管理制度的特急通知文件。消息显示，昨日（11月25）晚间，中国人民银行发布特急文件《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》（中国人民银行文件银发〔号）。2015年12月底，央行发布《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》，首次提出将个人银行账户分为Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类账户...&相信小伙伴们都知道了，亿信伟业和玄武智慧携手打造的“基金天地“，即将正式上线，并在5月6日召开盛大上线典礼！届时金融界大咖精英云集，入场机会有限，还没抢票的小伙伴请戳文末报名通道，抓紧报名。正式上线之前，我们跟三家与“基金天地”合作过的机构聊了聊，关于“基金天地”——他们有话讲！“酒香也要靠吆喝，基金天地促成千万投资。”辜若飞上海磐耀资产管理有限公司董事长私募需要更多平台进行品牌的宣传和推广，协会...&日，为有效防范电信网络新型违法犯罪，进一步提升支付结算安全性，央行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，要求全面推进个人账户分类管理，明确指出自日起，个人银行账户实行分三类管理，同一人在同一银行只能开设一个Ⅰ类银行账户，同一人在同一支付机构只能开设一个Ⅲ类支付账户。根据规定，个人银行账户分为I类、Ⅱ类和Ⅲ类帐户，不同类别的账户有着不...&
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天津市粮油信息中心用于发布天津及国内、国7月1日起去银行一次性存5万以上就要被查 是真的吗？
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7月1日起去银行一次性存5万以上就要被查 是真的吗？
“从7月1号起，在银行一次性存5万以上就要被查了，这是真的吗？”去年年底，中国人民银行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，决定从日起正式实施。具体规则是：当日单笔或累计交易超过人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金存取、汇款、结售汇、票据解付及其他形式的现金收支，金融机构要送交大额交易报告，否则会被纳入关注名单。其实，央行此举是为了加强反洗钱工作，只是对高频次的可疑交易监察，从而打击违法犯罪活动。所以从影响范围来说，对普通储户的正常资金进出不会造成影响。不过我觉得还是有必要再解读一下新规定的具体内容，毕竟对于一些特殊群体，比如留学生、境外旅行，甚至海外置业的人群多少会有些影响。★每人每年的换汇额度：不变，依然是每人每年5万美金。允许购汇的用途有：因私旅游、出国留学、探亲、境外就医、公务及商务出国、货物贸易、非投资类保险、咨询服务。★每人每日的换汇额度：从5万美元降为1万美元。从7月1日开始，每人每天只能兑换5万人民币等值外汇或1万美元，超过5万人民币的换汇都要申报。★跨境汇款额度：没有变化。★今年1月1日起，无论是柜台还是网银购汇，都要填写《个人购汇申请书》。申请书里要提供完整的资料证明，比如是留学用的，就要提供学校的录取通知书，如果无法提供有效证明，可能会被列入「关注名单」。如果真进入大名单了，除了会被取消每年5万美金换汇额度之外，还有可能会被罚款。★从日开始，境内信用卡在境外的消费也会受到监控。规定要求境内的发卡机构对于境内卡在境外的消费单笔超过1000元人民币的部分进行报告。★要严管分拆汇款，即“凑人头”蚂蚁搬家的行为，具体内容是：禁止5个以上不同人，同日、隔日或者连续多日向同一个人或者机构汇款；禁止同一个人在7天之内从同一个账户5次以上提取金额接近1万美元外币现钞；禁止同一个人将账户里的外币存款转给5个以上直系亲属。新政策实施后，具体影响如下：1、海外留学生：提前准备尽量全面的证明资料。留学生的学费和生活费一般来说肯定是超过5万人民币的，所以7月1日之后如果要一次性购汇，就要尽量把资料证明准备好，证明这笔钱就是用作留学的。2、境外旅行的游客：影响不大。虽说9月1号之后对境外刷卡也要严加管理，但是未必就要挨个儿查你的账户，正常的旅游消费问题不大。3、打算在海外购房置业的人：影响较大。以前到境外买房，可以找亲戚朋友帮忙，把每人每年5万美元的额度用尽。比如300万美元的房子。一共凑齐了60个人，先把人民币转给对方，然后每人帮换5万美元。但是这种操作恐怕以后要费些波折了。（具体原因看上面吧）并且我们看上面提到的“购汇用途”，也没有“海外置业”这项，说明去海外买房置业并不是一个汇款的合法理由，新政前不是，新政后当然也不是。小提示：飞速推小额贷款，利率低至0.03%，极速审核，快速放款，5000元贷款额3个元利息不足80元。7月除了银行存取汇款更严格外，还有一批能让你省钱的新规正式施行：●不准加价提车，禁止捆绑销售，打破区域限制！那么，你摇上号了吗？●包括公民出入境证件费在内的多项行政事业性收费将有所降低。※ 普通护照收费标准，将由目前的每本200元降为每本160元；※ 港澳通行证收费标准将由每证100元降为每证80元；※ 机动车行驶证工本费由目前的每本15元降为每本10元；●全面实施居民身份证异地受理、挂失申报和丢失招领“三项制度”；●所有地方的住房公积金管理中心将按照《全国住房公积金异地转移接续业务操作规程》的要求，通过平台办理住房公积金异地转移接续业务，将真正实现“账随人走、钱随账走”。●对个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年(月)计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额为2400元/年(200元/月)。美的集团承认遭遇10亿元理财产品诈骗：损失可控，在抓涉案人公司下属合肥美的冰箱公司在2016年3月购买10亿元理财信托产品，2016年5月通过内控日常核查发现存在诈骗风险并第一时间报案。目前该案件侦查进展顺利，主要涉案人员正在或已抓捕归案，公司已收回部分委托理财资金，部分资产正进一步追缴中，预计整体损失可控。这一事件发生在一年前，美的集团在此前未曾公开披露。这就尴尬了，好好卖家电不好吗，买什么理财？！被人一骗还就10个亿，财务人员也是相当凑合的……只是心疼了美的股价，哎╮(╯▽╰)╭非银监会批准持牌机构不能给大学生贷款2014年以来，校园贷快速发展，但同时也蕴藏着巨大风险。高利贷、无力偿还、暴力催收、裸条借贷等乱象层出不穷，甚至有学生到最后走投无路选择结束生命。近期，银监会、教育部和人社部三部委联合发文，明确“未经银监会批准设立的机构不得进入校园为大学生提供信贷服务”。仔细想想，大多数学生没有任何经济来源，却可以从网络平台借来那么多钱，不是圈套是什么？最后欠的钱还不是要父母来还，仅凭这一点，就得好好儿治治了。对手机的依赖程度，中国人排全球第二德国调查发现，巴西人每天花在手机上的时间最多，平均每天近5小时；中国人以每天3小时位居第二。平均每6.5分钟就会看一眼手机，如果按每天清醒时间为16小时计算，一天大约要看150次手机。是不是越闲、越无聊，就越爱玩儿手机，恨不得一天24小时能玩儿它个25小时……没事儿别老看手机，没人找你的：）况且这样对手机也不好。金银岛更多精彩资讯，请来金融界网站(www.jrj.com.cn)
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& & 二、对于可疑交易的管理办法
& & 另外，坤鹏论认为有必要再对可疑交易说一下，因为这里面也牵扯到金额。
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& & （11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
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假如突然拿 1 亿元去银行存款，会不会被审查？
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假如你拿着一个亿去银行存钱，表面上银行的人都会毕恭毕敬、笑脸相迎。暗地里，银行一定会去查你这笔钱的来源的。外一你这笔钱是不法收益，银行不就属于洗钱行为了么。在银行方面我不算是个内行，所以就凭...
假如你拿着一个亿去银行存钱，表面上银行的人都会毕恭毕敬、笑脸相迎。暗地里，银行一定会去查你这笔钱的来源的。外一你这笔钱是不法收益，银行不就属于洗钱行为了么。在银行方面我不算是个内行，所以就凭借着我的了解来说说吧。记得莱昂纳多演过一个叫《华尔街之狼》的电影。在电影里面，小李子饰演的是一个“成功”的经纪人。他的成功在于他在短时间内获得了大量的金钱，但同时这笔钱也属于非法收入。在警察严格的调查下，他不得不把钱转移到其他国家。在其他国家联系熟识的银行管理员帮他洗钱，并给予了银行管理员一定的报酬。所以我想在现实中，肯定也会存在非法的洗钱行为。你拿着那么多的现金去银行，银行不但会查你，还会查银行内部。在如今中国腐败严重的情况下，涌出了大批大批的贪官。由于他们的钱属于非法所得，所以不敢轻易存入银行。但也难免有头脑不灵活的人会自投罗网啊。大量的现金存入银行又怎么会不引起怀疑呢。换个角度来想想，普通的老百姓挣的钱。如果有余额不是都会一点一点的存入银行么。就算不是慢慢积累财富。谁又会突然获得一笔价值一亿元的报酬呢。本身一亿元的数字就过于庞大。连我们普通人一听都觉得银行会查这笔钱的来源。银行那么精通理财的地方又怎么会不查呢。
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我想这一定会被查的但是一般银行都不会明面儿的查你，他们会被爹差你这些钱的来路？是不是。不正道，或者是是不干净等等，这些你都不会知道的。
我想这一定会被查的但是一般银行都不会明面儿的查你，他们会被爹差你这些钱的来路？是不是。不正道，或者是是不干净等等，这些你都不会知道的。
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我想告诉你，你真的拿去存了就算你被查了你也不会知道的，没有足够证据证明你的这些钱来路不明是不会公开查你的
我想告诉你，你真的拿去存了就算你被查了你也不会知道的，没有足够证据证明你的这些钱来路不明是不会公开查你的
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可能会被审查，但是只要你有足够的证据来证明你这笔钱的来源正当正规。那么就没有什么可以害怕的了。
可能会被审查，但是只要你有足够的证据来证明你这笔钱的来源正当正规。那么就没有什么可以害怕的了。
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假如突然拿 1 亿元去银行存款，会不会被审查？
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5人关注了此问题个人银行账户进账多少就会被查?分享一下这个问题个人银行账户进账多少就会被查?分享一下这个问题财经微生活百家号个人银行账户进账多少就会被查?关于这个问题，坤鹏论专门查了一下相关的法律条文，分享一下。中国人民银行在日施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，它是根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定的，经日第25次行长办公会议通过。这个办法主要为了加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动。在这个办法中专门明确指出了监管的范围，“本办法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。”中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理。中国人民银行建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测。并且要求金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。一、对于大额支付交易的规定在办法中，对大额交易进行了定义：（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。所以这个问题的答案也就有了，就是上面这些金额。如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。二、对于可疑交易的管理办法另外，坤鹏论认为有必要再对可疑交易说一下，因为这里面也牵扯到金额。（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；（12）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；（13）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；（14）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。他是“中国巴菲特”, 投资青岛啤酒、云南白药, 如今身家235亿他曾以2.35亿美元接手青岛啤酒7%股权。他为打赢云南白药股权之战，所支付的诉讼费高达1700万元以上。他在2016年胡润百富榜，以235亿财富排名第79位。他就是新华都实业集团创办人及董事长、武夷山旅游股份副董事长、紫金矿业董事——陈发树。他出生于福建安溪县祥华乡的一个乡村，那一年是1961年。1982年的时候，他在一个偶然的机会到了厦门和一家公司谈好了运送木材的协议，这也算是他人生的第一桶金。从第一单的一千块钱到后面成为了泉州较大的木头贸易商仅仅只用了四年的时间，这期间他自己购买了一套房子，并且用房子作为担保，换购了一辆三轮车，并且还买下了这家店。之后的生活过得有点平台，他是一个天生就喜欢瞎折腾的人。他决定要福州东街口开一家百货，踏上自己新的征途。仅仅用了两年时间，他将它发展成为了新华都实业集团股份有限公司，注册资本1.06亿元，陈发树持股71%。并且不局限于百货，还进军工程机械、房地产等行业。到了1999年，在福州市五四路引进“一站式大型仓储超市”这一国外最新零售业新兴业态，并且低价租了别人的楼盘，创建了1.2万平方米的新华都购物广场。2000年9月，他还用了大量资金入股福建紫金矿业股份有限公司。日，福建紫金矿业股份有限公司在香港联交所主板上市，这是国内首家在香港H股上市的黄金企业。2009年9月，他还花了22亿元购买了云南白药的股权，成为了这家公司的第二大股东。2014年12月，三一重工以每股7元价格将1.5亿股和3亿股分别转让给朱雀投资和他，转让总价为31.5亿元。2016年5月，宣布向北京大学捐赠1亿元，用于北京大学国家发展研究院的承泽园新校区建设，并且还担任了北大的名誉校董。2016年12月，新华都集团将对白药控股单方进行增资，增资额约为254亿元，而新华都集团的控股股东和实际控制人即为陈发树。他常常说起自己赚到第一个100万时捐出30万、赚到第一个1000万时又捐出300万的经历。他表示自己对金钱的概念是，“生不带来死不带去”，“企业做得再大，把学校办好对整个中国乃至世界，都是有好处的。”本文仅代表作者观点，不代表百度立场。系作者授权百家号发表，未经许可不得转载。财经微生活百家号最近更新：简介:每日最新鲜最全面的财经资讯作者最新文章相关文章